2016年4月高等教育自學(xué)考試《00150金融理論與實務(wù)》試卷

2016年4月高等教育自學(xué)考試《00150金融理論與實務(wù)》試卷[單選題]1.下列關(guān)于人民幣表述錯誤的是()A.不規(guī)定法定含金量B.屬于中國人民銀行的資產(chǎn)C.是不兌現(xiàn)的信用貨幣D.是我國的法定貨幣（江南博哥）正確答案：B[單選題]2.提出黃金非貨幣化的是()A.牙買加體系B.布雷頓森林體系C.金本位下的國際貨幣制度D.金匯兌本位下的國際貨幣制度正確答案：A[單選題]3.必須提交債務(wù)人承兌方可生效的商業(yè)票據(jù)是()A.銀行匯票B.支票C.商業(yè)本票D.商業(yè)匯票正確答案：D[單選題]4.銀行向消費者個人提供的信用形式是()A.賒銷B.賒購C.消費貸款D.預(yù)付貨款正確答案：C[單選題]5.實際匯率等于()A.名義匯率-物價指數(shù)B.名義匯率×(外國價格指數(shù)÷本國價格指數(shù))C.名義匯率×(外國價格指數(shù)×本國價格指數(shù))D.名義匯率×(外國價格指數(shù)-本國價格指數(shù))正確答案：B[單選題]6.我國香港特別行政區(qū)實行的匯率制度是()A.爬行盯住匯率制B.管理浮動制C.貨幣局制度D.浮動匯率制正確答案：C[單選題]7.有“金邊債券”之稱的是()A.金融債券B.公司債券C.地方公債D.國債正確答案：D[單選題]8.流通市場最重要的功能在于實現(xiàn)金融資產(chǎn)的()A.安全性B.流動性C.盈利性D.籌資性正確答案：B[單選題]9.同業(yè)拆借市場的產(chǎn)生源于中央銀行對商業(yè)銀行的()A.法定存款準(zhǔn)備金要求B.盈利性要求C.貸款額度限制D.存款利率管制正確答案：A[單選題]10.商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于()A.貼現(xiàn)B.重貼現(xiàn)C.再貼現(xiàn)D.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)正確答案：D[單選題]11.下列關(guān)于期權(quán)合約表述正確的是()A.期權(quán)合約的執(zhí)行價格可以調(diào)整B.期權(quán)合約的買方付出期權(quán)費C.期權(quán)合約的買方承擔(dān)履行合約的義務(wù)D.期權(quán)合約的買賣雙方權(quán)利均等正確答案：B參考解析：期權(quán)合約的買方是買進期權(quán)，付出期權(quán)費的投資者，也稱期權(quán)持有者或期權(quán)多頭。[單選題]12.金融衍生工具市場的功能不包括()A.價格發(fā)現(xiàn)B.套期保值C.投機獲利D.籌集資金正確答案：D參考解析：金融衍生工具市場的功能①價格發(fā)現(xiàn)功能②套期保值功能③投機獲利手段[單選題]13.屬于我國政策性銀行的是()A.中國工商銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國銀行D.中國建設(shè)銀行正確答案：B[單選題]14.美國國會頒布《金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代化法案》的時間是()A.1929年B.1979年C.1999年D.2009年正確答案：C[單選題]15.非貨幣性金融資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量()A.負相關(guān)B.正相關(guān)C.不相關(guān)D.不確定正確答案：A[單選題]16.基礎(chǔ)貨幣等于()A.存款準(zhǔn)備金+商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金B(yǎng).存款準(zhǔn)備金+流通中的現(xiàn)金C.存款準(zhǔn)備金-商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金D.存款準(zhǔn)備金+活期存款正確答案：B參考解析：基礎(chǔ)貨幣等于存款準(zhǔn)備金+流通中的現(xiàn)金[單選題]17.市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)依賴于()A.利率的調(diào)節(jié)作用B.心理的調(diào)節(jié)作用C.投資的調(diào)節(jié)作用D.消費的調(diào)節(jié)作用正確答案：A[單選題]18.應(yīng)記入國際收支平衡表貸方項目的是()A.商品出口額B.商品進口額C.受雇在本國工作的外國工人獲得的報酬D.非居民在本國證券市場投資獲得的收益正確答案：A參考解析：貸方是引進外匯供應(yīng)增加的。出口會引起外匯供應(yīng)增加，進口則是外匯需求增加，本國對外直接投資與對外援助當(dāng)然也是外匯需求增加。[單選題]19.凱恩斯學(xué)派強調(diào)在貨幣政策傳導(dǎo)中發(fā)揮關(guān)鍵性作用的變量是()A.匯率B.貨幣供給量C.利率D.銀行信貸正確答案：C[單選題]20.下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯誤的是()A.具有告示效應(yīng)B.中央銀行政策操作的主動性強C.既可以調(diào)節(jié)貨幣總量，又可以調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)D.中央銀行能夠利用它來履行“最后貸款人”的職責(zé)正確答案：B[多選題]1.下列關(guān)于貨幣形式表述正確的是()A.金屬貨幣是商品貨幣B.商品貨幣是足值貨幣C.信用貨幣是不足值貨幣D.實物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣E.存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣正確答案：ABCE[多選題]2.我國匯率制度改革堅持的原則是()A.主動性B.隨機性C.可控性D.收益性E.漸進性正確答案：ACE[多選題]3.公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為()A.可轉(zhuǎn)換債券B.指數(shù)債券C.可贖回債券D.償還基金債券E.帶認股權(quán)證的債券正確答案：ACDE參考解析：本題考查公司債券的分類。公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為可轉(zhuǎn)換債券、可贖回債券、償還基金債券和帶認股權(quán)證的債券。[多選題]4.會員制金融期貨交易所的特點有()A.由全體會員共同出資組建B.按出資比例分配投票權(quán)C.會員不享有取得回報的權(quán)利D.會員之間享有同等的權(quán)利與義務(wù)E.實行一股一票制正確答案：ACD參考解析：交易所會員投票權(quán)分配實習(xí)一人一票制[多選題]5.貨幣政策的內(nèi)部時滯包括()A.認識時滯B.影響時滯C.行動時滯D.市場時滯E.作用時滯正確答案：AC[問答題]1.特里芬難題？正確答案：詳見解析參考解析：特里芬難題在布雷頓森林體系下，為了滿足世界各國發(fā)展經(jīng)濟的需要.美元供應(yīng)必須不斷增長;而美元供應(yīng)的不斷增長，將使美元同黃金的兌換性難以維持，這種矛盾被稱為“特里芬難題”。[問答題]2.回購協(xié)議正確答案：詳見解析參考解析：回購協(xié)議證券持有人在賣出一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。[問答題]3.系統(tǒng)性風(fēng)險？正確答案：詳見解析參考解析：系統(tǒng)性風(fēng)險是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響。[問答題]4.表外業(yè)務(wù)正確答案：詳見解析參考解析：表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行所從事的、按照通行的會計準(zhǔn)則不記入資產(chǎn)負債表內(nèi)、不會形成銀行現(xiàn)實的資產(chǎn)或負債但卻能影響銀行當(dāng)期損益的業(yè)務(wù)。[問答題]5.道義勸告正確答案：詳見解析參考解析：道義勸告是指中央銀行利用其在金融體系中的特殊地位和威望。通過對商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)發(fā)出通告、指示或與各金融機構(gòu)的負責(zé)人舉行面談的方式.以影響其放款的數(shù)量和投資的方向，從而達到控制和調(diào)節(jié)信用的目的。[問答題]6.某投資者以10500元的價格購買了一張面值為10000元、距到期日還有2年的債券，并持有到期。期間該投資者每年獲得600元利息。試計算該債券的持有期收益率。正確答案：詳見解析參考解析：該債券的持有期收益率=[(賣出價-買入價)÷持有年數(shù)+票面年利息]÷買入價×100%=[(10000一10500)÷2十600]÷10500×100%=[-250+600]÷10500×100%≈3.33%[問答題]7.如果法定存款準(zhǔn)備金率是10%，超額存款準(zhǔn)備金率是5%，現(xiàn)金漏損率是5%，試計算存款派生乘數(shù)。正確答案：詳見解析參考解析：存款派生乘數(shù)=1÷(法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金漏損率)[問答題]8.簡述銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系。正確答案：詳見解析參考解析：(1)商業(yè)信用始終是信用制度的基礎(chǔ)。(2)只有商業(yè)信用發(fā)展到一定程度后才出現(xiàn)銀行信用。(3)銀行信用的出現(xiàn)又使商業(yè)信用進一步完善。(4)商業(yè)信用與銀行信用各具特點，各有獨特的作用。[問答題]9.簡述金融機構(gòu)的功能。正確答案：詳見解析參考解析：1、金融市場能夠迅速有效地引導(dǎo)資金合理流動，提高資金配置效率。2、金融市場具有定價功能，金融市場價格的波動和變化是經(jīng)濟活動的晴雨表。3、金融市場為金融管理部門進行金融間接調(diào)控提供了條件4、金融市場的發(fā)展可以促進金融工具的創(chuàng)新。5、金融市場幫助實現(xiàn)風(fēng)險分散和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。6、金融市場可以降低交易的搜尋成本和信息成本。[問答題]10.簡述商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險。正確答案：詳見解析參考解析：(1)信用風(fēng)險：即交易對象無力履約的風(fēng)險；(2)市場風(fēng)險：是由于市場價格的變動，銀行的表內(nèi)和表外頭寸所面臨遭受損失的風(fēng)險；(3)利率風(fēng)險：指銀行的財務(wù)狀況在利率出現(xiàn)不利的波動時所面對的風(fēng)險；(4)流動性風(fēng)險：指銀行無力為負債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資，即當(dāng)銀行流動性不足時，無法以合理的成本迅速增加負債或變現(xiàn)資產(chǎn)獲得足夠的資金，從而影響了其盈利水平的情況；(5)操作風(fēng)險：主要在于內(nèi)部控制及公司治理機制的失效；(6)法律風(fēng)險：包括因不完善、不正確的法律意見、文件而造成同預(yù)計情況相比資產(chǎn)價值下降或負債加大的風(fēng)險；(7)聲譽風(fēng)險：該風(fēng)險產(chǎn)生于操作上的失誤、違反有關(guān)法規(guī)和其他問題。商業(yè)銀行的概念是區(qū)分于中央銀行和投資銀行的，是一個以營利為目的，以多種金融負債籌集資金，多種金融資產(chǎn)為經(jīng)營對象，具有信用創(chuàng)造功能的金融機構(gòu)。[問答題]11.簡述投資銀行的基本職能。正確答案：詳見解析參考解析：(1)媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)。(2)構(gòu)建發(fā)達的證券市場。(3)優(yōu)化資源配置。(4)促進產(chǎn)業(yè)集中。[問答題]12.簡述采用工資一物價管理政策治理通貨膨脹的主要形式。正確答案：詳見解析參考解析：(1)以指導(dǎo)性為主的限制。(2)以稅收為手段的限制。(3)強制性限制。[問答題]13.試述我國利率市場化改革的總體思路、主要進程及今后的展望。正確答案：詳見解析參考解析：(1)總體思路：先放開貨幣市場利率和債券市場利率，再連步推進存、貸款利率的市場化;存、貸款利率市場化按照“先外幣、后本幣;先貸款、后存款;先長期、大頰，后短期、小額”的順序進行，逐步建立由市場供求決定金融機構(gòu)存、貸款利率水平的利率形成機制，中央銀行調(diào)控和引導(dǎo)市場利率，使市場機制在金融資源配置中發(fā)揮主導(dǎo)作用。(2)主要進程：1996年6月，放開銀行間同業(yè)拆借市場利率;1997年6月，放開債券市場債券回購和現(xiàn)券交易利率;1998年3月，放開貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率;200