施工風險管理計劃

施工風險管理計劃

1.場地接交風險

1.1這類風險的主要表現(xiàn)是：業(yè)主方提供的坐標點、標高無簽字手續(xù)或可能有誤；水、電源未接到規(guī)定距離內(nèi)；地質(zhì)資料與施工現(xiàn)場不符；臨時道路不通；場地標高與招標文件不符合；基礎(chǔ)實驗檢測資料不充分等。

1.2防范這類風險：一是在進場后對坐標點、標高及三通一平等立即進行復核并請業(yè)主及監(jiān)理書面簽認；二是移交時必須要各種書面資料要詳盡齊備；三是要查閱地勘報告，并結(jié)合現(xiàn)場實際開挖情況檢查，并與有關(guān)人員一起核實簽認來避免后期責任；四是針對場地已出現(xiàn)或可能存在的隱患提出合理化的處理方案，報業(yè)主、工程監(jiān)理等有關(guān)方審批后實施；五是及時辦理相關(guān)索賠等。

2.工程環(huán)境風險

2.1這類風險的主要表現(xiàn)是：場地開挖導致山體滑坡或影響臨近建筑的結(jié)構(gòu)；石方爆破造成周邊建筑物開裂；工程地質(zhì)與水文條件異常；地下可能有重要管線及文物；夜間施工擾民等。在此情況下，項目部絕不能擅自開工，必須慎重考慮可能出現(xiàn)的風險。

2.2防范這類風險：一是必須要請業(yè)主、監(jiān)理各方到現(xiàn)場評估核定，并出具書面意見；二是針對出現(xiàn)的地質(zhì)與水文異常條件、地下管線等情況，及時報請審批處理意見，并請業(yè)主及設(shè)計方出具設(shè)計修改方案；三是夜間施工必須經(jīng)過報批，并爭取周邊居民諒解；四是及時辦理好相關(guān)索賠。這樣既保證了施工的安全，同時也能規(guī)避風險并給項目創(chuàng)造相應(yīng)的經(jīng)濟效益。3.設(shè)計圖紙風險

3.1這類風險的主要表現(xiàn)是：設(shè)計內(nèi)容不齊全；現(xiàn)場條件與設(shè)計之初有變化；設(shè)計本身有缺陷、錯誤及遺漏；局部設(shè)計不符合規(guī)范要求；設(shè)計未考慮施工的可行性；指定材料采購不到；原來有利潤的分項工程在修改后變?yōu)闆]有利潤或甚至可能虧損的做法等。

3.2防范這類風險：一是項目部要加強圖紙審查，在圖紙會審時提出修改；二是發(fā)現(xiàn)問題后，應(yīng)立即以書面形式向業(yè)主監(jiān)理報告，及時進行變更修改；三是加強與設(shè)計方的聯(lián)系，充分了解設(shè)計意圖與構(gòu)想，盡量給設(shè)計方提出合理化的建議，取得設(shè)計方的支持與幫助等。

4.合同風險4.1這類風險的主要表現(xiàn)是：對合同條款雙方理解有異，執(zhí)行過程中出現(xiàn)爭議；合同條款不齊全或內(nèi)容不詳細；補充合同對施工方明顯不利；業(yè)主方把設(shè)計圖紙上隱含的工作籠統(tǒng)歸在在合同范圍內(nèi)；業(yè)主方強行分包合同工作內(nèi)容，造成責任界限不明；“形象工程”或“政績工程”受政府干預(yù)較大，業(yè)主方經(jīng)常違約；項目管理人員對合同條款不清楚，無法有效及時地合同條款進行索賠或防范風險。

4.2防范這類風險：一是項目部必須認真分析并熟悉工程招投標文件、工程合同、設(shè)計圖紙及《定額》等，預(yù)先找出合同上的缺口或有爭議的地方，盡可能通過與業(yè)主及工程監(jiān)理進行協(xié)商，達成有利的書面協(xié)議；二是熟悉《合同法》及相關(guān)法規(guī)，增加談判的說服力；三是熟悉相關(guān)的合同示范文本，結(jié)合工程的具體情況，對合同上條款不齊全或內(nèi)容不詳細的地方進行風險識別、分析并采取應(yīng)對措施；四是針對現(xiàn)場出現(xiàn)的特殊情況，盡可能進行風險測度，以便采取相應(yīng)的對策來應(yīng)對或規(guī)避合同風險；五是要尋找雙方合同分歧中的利益共同點，確定一個雙方均認可的解決辦法，盡量降低損失；六是要加強與有關(guān)各方溝通，取得對方的理解、支持和幫助。

5.人員組織風險5.1這類風險的主要表現(xiàn)是：項目部匆忙建，人員不到位或缺乏凝聚力；管理人員素質(zhì)差無法勝任；項目分工不明確或是執(zhí)行力不夠；關(guān)鍵人員變動頻繁，部分崗位時?？杖钡取?/p>

5.2防范這類風險：一是選擇工作能力強、素質(zhì)好的項目經(jīng)理及項目班子；二是項目班子人員配備到位，分工明確；三是給項目部明確的授權(quán)，簽訂項目管理目標責任書；四是建立有效的激勵與約束機制；五是關(guān)鍵人員盡量不變動，關(guān)鍵人員確需變動或離開，應(yīng)采取有效的措施來保證工作移交后工作的連續(xù)性。

6.資源風險6.1這類風險的主要表現(xiàn)是：工程不能及時進場；因趕工時間短，班組考慮到自身利益而不愿按計劃增加人員；材料商扯皮而拖延供應(yīng)或不供應(yīng)材料；材料當?shù)厝必洝⑦M場材料存在質(zhì)量問題需要退貨或外地采購的材料在路上耽誤等導致停工待料；資金短缺，未按時支付工人工資或無錢采購材料引起工程停工、緩建或引起訴訟等。

6.2防范這類風險：一是要實勞務(wù)、材料的公開招標，選擇合格的班組和材料商；二是簽訂合同時，要考慮到業(yè)主方不能全額付款及付款可能滯后的因素，對班組、材料商適當進行風險轉(zhuǎn)嫁；三是要考慮到班組及材料商違約的后果，在合同中相應(yīng)明確他們的違約責任；四是編制計劃和實施時，要做到合理性、超前性，避免浪費或出現(xiàn)臨時抱佛腳的情況；五是合理編制資金計劃，及早做好資金的收、支部署，加強成本控制，減少資金支出；六是要合理支配資金，好鋼用在刀刃上，根據(jù)合同對班組、材料商進行重點安排，實在沒有辦法時，應(yīng)友好協(xié)商，取得他們的諒解和支持，避免因資金問題違約而給項目帶來訴訟或停工緩建的風險；同時在施工過程中要及時辦理好各項索賠與簽證，與進度款一起申報，緩解資金壓力；七是要在業(yè)主方未按合同進行工程款支付時，在預(yù)防班組、供應(yīng)商索賠的同時要及時對業(yè)主方進行相關(guān)的索賠。

7.口頭協(xié)議風險7.1這類風險的主要表現(xiàn)是：甲方領(lǐng)導現(xiàn)場視察時下指示，卻沒有書面文件；甲方口頭承諾，事后不認賬；

7.2防范這類風險：一是對業(yè)主的指示、承諾或談好的事宜要及時辦理書面簽字文件；二是對尚未談妥的事項及時抓緊進行協(xié)商，及早形成書面意見；三是口頭及電話通知慎重執(zhí)行，最好見書面文件后才實施；四是及時辦好書面索賠，特別要防止把公關(guān)時期雙方親密接觸所形成的關(guān)系，幻想帶進工程完工后的結(jié)算中來。

8.技術(shù)風險8.1這類風險的主要表現(xiàn)是：對設(shè)計圖紙、施工規(guī)范等未充分理解透徹而使技術(shù)方案、措施及交底等本身存在缺陷；單純地考慮降低成本，給工程質(zhì)量、安全或進度帶來隱患；為單純保證質(zhì)量、進度或安全，而使項目生產(chǎn)成本大幅增加；采用新技術(shù)、新設(shè)備新工藝時未掌握要點或工人技術(shù)力量不足等致使項目出現(xiàn)成本、質(zhì)量、安全與工期等問題。

項目施工的復雜性、變化性及一次性，要求施工技術(shù)的合理性、先進性及可調(diào)整性，任何疏漏均會導致風險事故的發(fā)生。

8.2防范這類風險：一是要在充分理解設(shè)計圖紙、施工規(guī)范等前提下，結(jié)合施工實際情況及可行性來編制各項施工技術(shù)方案、措施及交底；二是在編制施工技術(shù)方案及措施的時候必須結(jié)合實際權(quán)衡利弊，盡量考慮周到全面；三是要在采用新技術(shù)、新設(shè)備、新工藝時必須謹慎出發(fā)；四是要嚴格審批制度；五是要適應(yīng)現(xiàn)場實際施工條件的變化而調(diào)整；六是要選擇勝任的技術(shù)工人；七是要在業(yè)主方提出趕工的條件下修改方案時，一定要收集好資料并進行相應(yīng)索賠。

9、外部協(xié)調(diào)風險9.1這類風險的主要表現(xiàn)是，各類檢查監(jiān)督部門檢查次數(shù)頻繁，因小問題就要求整改重驗，造成工期耽誤、人員窩工、機械閑置等；工程監(jiān)理履行監(jiān)督，消極于工作協(xié)調(diào)與支持幫助；在工程驗收、設(shè)計修改、工程索賠、工程款支付等工作中，業(yè)主方與工程監(jiān)理故意找茬，消極辦理；

9.2防范這類風險，一是搞好項目自身的管理，嚴格按設(shè)計及規(guī)范要求進行施工，以保證工程的質(zhì)量、安全及進度來贏得各方的贊同與支持；二是在建筑施工工程中，經(jīng)常會出現(xiàn)這樣或那樣的問題，在解決問題的過程中，一定要按法律、法規(guī)、標準辦事，積極與業(yè)主、工程監(jiān)理等進行協(xié)商，讓他們放心；三是在工程項目管理中加強協(xié)作，積極支持業(yè)主、監(jiān)理等各方的工作；四是要與上級密切配合妥善處理項目上可能出現(xiàn)的質(zhì)量安全事故、媒體曝光、勞工糾紛等危機事件；五是要樹立“干一個工程，交一方朋友”的思想，理解、尊重對方，經(jīng)常溝通，用實際行動來取得他們的支持和幫助，達到搞好工程建設(shè)的共同目標。

10.工程索賠風險10.1這類風險的主要表現(xiàn)是：對可索賠事件視而不見，直接放棄了索賠的機會；片面理解有索賠權(quán)利的只是業(yè)主方；未及時辦理、收集和整理索賠的依據(jù)與相關(guān)證據(jù)，導致索賠難度加大或索賠不成立；沒有預(yù)防反索賠的危機意識；未及時進行辦理索賠，引發(fā)超過索賠的合同期限或可能造成后期一攬子索賠的損失之風險。

10.2索賠是相互的、雙向的，防范及控制這類風險，一是要熟悉建筑工程索賠的主要內(nèi)容：二是始終保持索賠的意識，及時辦理已發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生的索賠事項；三是要及時辦理、收集和整理索賠的依據(jù)與相關(guān)證據(jù)；四是要熟悉索賠的程序、掌握好索賠方法與技巧，及時進行索賠，辦好經(jīng)濟、工期簽證；五是要重視工期索賠工作，須注意工期索賠往往又是經(jīng)濟索賠的依據(jù)；六是要有預(yù)防業(yè)主方反索賠的警覺，防止因工程質(zhì)量缺陷、工期延誤及違背合同等引起業(yè)主方的反索賠。

11.竣工結(jié)算風險11.1這類風險的主要表現(xiàn)是：結(jié)算資料不齊全，導致工程結(jié)算難辦甚至造成重大損失；業(yè)主以故意拖延竣工的方式，來拒絕最終結(jié)算，為拖欠工程款制造理由；業(yè)主方不確定交工時間，為拖延竣工制造根據(jù)；業(yè)主方反復進行工程造價審計，特別是委托中介機構(gòu)進行按比例提成性質(zhì)的審計使合同價款不斷縮水，尾款越審越少，甚至出現(xiàn)所謂“超時”現(xiàn)象；業(yè)主方付款時以物頂帳或以工期和質(zhì)量問題為借口進行反索賠，使工程尾款出現(xiàn)縮水和難以回收的風險。

11.2防范這類風險：一是要在前期合同談判中，力爭把后期可能遇到的問題及其化解途徑思考周全，并在合同條款中加以確定，以防日后變故；二是要在履約過程中，加強二次經(jīng)營，收集和整理各種相關(guān)資料，包括合同、補充合同、各種簽證、變更方案、會議紀要、索賠文件及各種往來函件等，為日后結(jié)算做充分準備；三是在企業(yè)內(nèi)部管理上，要配備素質(zhì)高、能力強的項目班子，實行項目經(jīng)理承包責任制和經(jīng)營風險抵押制，從內(nèi)部消除問題滋生的土壤；四是要注意使用法律武器，反對業(yè)主單方面進行的工程價款審計、縮水和罰款，并適當提出違約賠償要求。

12.法律訴訟風險12.1這類風險的表現(xiàn)是：訴訟時效喪失，超過我國法律規(guī)定的兩年訴訟有效期；證據(jù)不足，失去法律和仲裁應(yīng)有支持；審判或仲裁曠日持久，遠水不解近渴；訴訟過程需要投入大量的人力、物力、財力，增加了項目成本的支出；訴訟費用預(yù)支困難，發(fā)生沒錢打管司的現(xiàn)象；合同上選擇的法院或仲裁機構(gòu)對我方不利；勝訴執(zhí)行難，既要發(fā)生各種名目的執(zhí)行費，

還可能碰到無法執(zhí)行和執(zhí)行不了的情況。

12.2防范這類風險：一是要在法律訴訟有效期內(nèi)及時提起仲裁和訴訟，避免錯過法律時效；二是要有涉訟意識，注意長備不懈地積累和保管好各種資料；三是簽約之初就要考慮涉訟風險，在仲裁機構(gòu)和管轄法院選擇上，要有意識選擇對自己有利的條款；四是要適時采取財產(chǎn)保全措施等法律措施；五是要規(guī)避仲裁和訴訟時間風險，積極選擇庭外調(diào)解等方式解決經(jīng)濟糾紛；六是要配備兼職或長期法律顧問人員，維護企業(yè)合法權(quán)益；七是要加強自身履約管理，避免我方違約行為，從企業(yè)管理上減少法律訴訟風險。12.3若發(fā)生訴訟，訴訟費計算公式案件根據(jù)訴訟請求的金額或者價額，按照下列比例分段累計交納：不超過1萬元：每件交納50元超過1萬元至10萬元：訴訟標的額x2.5％－200元超過10萬元至20萬元：訴訟標的額x2％＋300元超過20萬元至50萬元：訴訟標的額x1.5％＋1300元超過50萬元至100萬元：訴訟標的額x1％＋3800元超過100萬元至200萬元：訴訟標的額x0.9％＋4800元超過200萬元至500萬元：訴訟標的額x0.8％＋6800元超過500萬元至1000萬元：訴訟標的額x0.7％＋11800元超過1000萬元至2000萬元：訴訟標的額x0.6％＋21800元超過2000萬元：訴訟標的額x0.5％＋41800元訴訟保全申請費（每件不超過5千元）標的額級距費率速算增加額(元)1000元以下30(每件)1千元-10萬元0.012010萬元以上0.005520有執(zhí)行金額或者價額執(zhí)行費（速算表）不超過1萬元：每件交納50元超過1萬元至50萬元：執(zhí)行金額x1.5％－100元超過50萬元至500萬元：執(zhí)行金額x1％＋2400元超過500萬元至1000萬元：執(zhí)行金額x0.5％＋27400元超過1000萬元：執(zhí)行金額x0.1％＋67400元13、資金風險13.1資金是企業(yè)的血液，對施工企業(yè)而言尤為如此。如果資金鏈斷裂，企業(yè)必定處于崩潰的邊緣。因此資金風險是關(guān)乎施工企業(yè)生死存亡的重要風險。主要表現(xiàn)為工程款和各類墊資、保證金無法及時回收的風險；13.2防范措施：⑴、抓緊結(jié)算，加大對應(yīng)收賬款的催收力度，采取切實可行的催收措施。若企業(yè)資金實力較弱，墊資工程堅決不承接。⑵、要求業(yè)主提供第三方充分、適當?shù)膿＃ㄈ玢y行保函、抵押等）。⑶、加強資金的統(tǒng)一調(diào)控管理，加速周轉(zhuǎn)，不斷拓寬融資渠道，建立強大的資金支持體系。⑷、將風險轉(zhuǎn)移給分包商和材料商，在分包合同、材料購銷合同中進行約定，支付額度不得高于總包合同約定的進度款的支付額度。14、質(zhì)量控制。14.1要全面貫徹ISO9000質(zhì)量體系，使之滲透到項目管理方方面面，并延伸到工班、工序，確保質(zhì)量體系有效運行。大力開展標準化作業(yè)，堅持動態(tài)管理，節(jié)點考核，把每道工序、每個部位做成“精品”，實現(xiàn)“開工必優(yōu)、一次成優(yōu)、全面創(chuàng)優(yōu)”的質(zhì)量目標，規(guī)避對業(yè)主承諾的質(zhì)量風險。15、安全生產(chǎn)控制。15.1做好開工前的檢查及隱患整改，做好各種防護措施，規(guī)范各種行為，尤其是電與機具等危險源的使用，都須專業(yè)人員按規(guī)范操作，并做好維護工作等。對員工進行施工前安全教育，定時開展學習及安全活動，并定期及不定期進行教育培訓，讓員工掌握較多的安全知識，在思想上牢固樹立安全意識，防患于未然。安全生產(chǎn)是工作的重中之重，容不得半點馬虎，公司及項目部應(yīng)高度重視，由公司專業(yè)安全人員與項目人員共同努力，把安全工作做好，確保安全生產(chǎn)這個大前提。16、現(xiàn)場管理與文明生產(chǎn)控制。16.1根據(jù)局《安全文明生產(chǎn)規(guī)范》執(zhí)行，以促進項目規(guī)范、安全、高效運行。17、要注意規(guī)避風險。17.1工程項目具有流動性、時間性的特點，施工企業(yè)應(yīng)建立預(yù)警機制，對全公司范圍內(nèi)曾經(jīng)合作過及相關(guān)的材料商、協(xié)作單位進行信譽評價并建立系統(tǒng)，一旦出現(xiàn)信譽危機立即放棄。同時對明顯導致虧損的投資項目要主動放棄，避免“勞民傷財”的不利結(jié)果。加強資金管理，有計劃、合理使用資金，規(guī)避債務(wù)風險。18、對于工程中可能出現(xiàn)的一些風險，要提早預(yù)防，做好風險的轉(zhuǎn)移。18.1企業(yè)以一定代價采取某種方式，將不應(yīng)承擔的風險損失合理地轉(zhuǎn)嫁給他方承擔，以避免可能給企業(yè)帶來災(zāi)難性損失。（1）推行索賠制度：收集有力證據(jù)，適時進行索賠；（2）推行擔保制度；（3）推行保險制度：根據(jù)施工合同條款的要求，在施工階段，進行一切保險、運至現(xiàn)場的材料等的財產(chǎn)權(quán)，以及對進入現(xiàn)場的職工辦理意外傷害險、工傷醫(yī)療保險等。一旦人身財產(chǎn)受到不同程度損失，就可以按正規(guī)程序進行索賠，彌補損失。18.2保險索賠與理賠的計算公式：（一）第一危險賠償方式

L，L≤AC=min{L，A}=

A，L＞A式中：L～損失金額；A～保險金額定制賠償方式C=p*A式中：p～損失程度；A～保險金額比例賠償方式

AL/V，A＜VC=min{AL/V，L}=

L，

A≥V式中：L～損失金額；A～保險金額；V～實際價值（二）共同保險與共保條款共同保險：

AL/V，A＜VCi=pimin{AL/V，L}=

（i=1，2，3，…，k）

L，

A≥V式中：L～損失金額；A～保險金額；V～實際價值；共保條款：

min{A，L}

A≥A’C=

min{A，AL/A’}

A＜A’

min{A，L}

A≥A’=

AL/A’

A＜A’且L≤A’

A，

A＜A’＜L

式中：L～損失金額；A～實保金額；A’～應(yīng)保金額；（三）免賠額（率）絕對免賠額：L－d

L＞dC=

0

L≤d式中：L～損失金額；d～絕對免賠額；相對免賠額：L

L≥dC=

0

L＜d式中：L～損失金額；d