數(shù)字化業(yè)務(wù)場景清單

GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”

數(shù)字化業(yè)務(wù)場景清單

（完整版36頁精華版18頁）確定大數(shù)據(jù)體系整體設(shè)計(jì)原則的目的是對結(jié)合現(xiàn)狀診斷發(fā)現(xiàn)對指導(dǎo)后期能力建設(shè)x本文件高階整體報(bào)告（行領(lǐng)導(dǎo)）交付物類別數(shù)據(jù)整合與應(yīng)用數(shù)據(jù)人才與組織數(shù)據(jù)治理數(shù)據(jù)系統(tǒng)與工具總體數(shù)據(jù)戰(zhàn)略分項(xiàng)報(bào)告

（部門）具體交付物大數(shù)據(jù)愿景及戰(zhàn)略

規(guī)劃A1大數(shù)據(jù)的整體實(shí)施路線圖A4大數(shù)據(jù)關(guān)鍵能力提升整體方案A2大數(shù)據(jù)治理機(jī)制及運(yùn)營模式方案A3大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例需求分析框架B4大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例整體管理方案B5大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略相關(guān)業(yè)務(wù)用例實(shí)施路線圖B10大數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升規(guī)劃方案B6大數(shù)據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計(jì)方案B8大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略相關(guān)數(shù)據(jù)治理規(guī)劃實(shí)施路線圖B12大數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)平臺規(guī)劃設(shè)計(jì)方案B7大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略相關(guān)數(shù)據(jù)平臺建設(shè)實(shí)施路線圖B11大數(shù)據(jù)能力現(xiàn)狀診斷報(bào)告B1大數(shù)據(jù)體系整體設(shè)計(jì)原則國內(nèi)外同業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用案例集B3B2大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)場景需求清單（完整版/優(yōu)先排序前）大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)場景優(yōu)先排序模型大數(shù)據(jù)規(guī)劃-業(yè)務(wù)用例清單C11C13C12甲方數(shù)據(jù)模型架構(gòu)現(xiàn)狀分析C7甲方數(shù)據(jù)系統(tǒng)架構(gòu)現(xiàn)狀分析C8大數(shù)據(jù)相關(guān)組織架構(gòu)設(shè)計(jì)方案B9大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略相關(guān)數(shù)據(jù)組織規(guī)劃實(shí)施路線圖B13數(shù)據(jù)相關(guān)關(guān)鍵崗位的職責(zé)、角色、核心能力要求和考核規(guī)劃C14數(shù)據(jù)相關(guān)關(guān)鍵崗位的崗位需求規(guī)劃分析C15GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”成為利率市場化大變局中的勝出者主動的資產(chǎn)負(fù)債管理能力客戶導(dǎo)向的綜合定價(jià)能力前瞻性的全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力效率提升與成本管理能力2345戰(zhàn)略導(dǎo)向的人才管理能力6支持變革轉(zhuǎn)型的IT能力7戰(zhàn)略聚焦與治理模式領(lǐng)先1甲方的大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略應(yīng)服務(wù)于全行整體規(guī)劃，因此“FH計(jì)劃”的七大主題應(yīng)成為未來三年全行主推大數(shù)據(jù)應(yīng)用的主要輸入1梳理大數(shù)據(jù)關(guān)鍵管理主題GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”借鑒國際最佳實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)，以FH計(jì)劃七大戰(zhàn)略主題為指引，梳理出適合甲方銀行的16個大數(shù)據(jù)應(yīng)用場景梳理大數(shù)據(jù)關(guān)鍵管理主題1FH計(jì)劃七大戰(zhàn)略主題適用大數(shù)據(jù)應(yīng)用的管理主題一、戰(zhàn)略聚焦與治理模式領(lǐng)先三、主動的資產(chǎn)負(fù)債管理能力二、客戶導(dǎo)向的綜合定價(jià)能力四、前瞻性的全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力七、支持變革轉(zhuǎn)型的IT能力五、效率提升與成本管理能力六、戰(zhàn)略導(dǎo)向的人才管理能力業(yè)務(wù)提升風(fēng)險(xiǎn)管控運(yùn)營優(yōu)化決策支持渠道管理優(yōu)化科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理成本優(yōu)化管理運(yùn)營管理優(yōu)化一對一定價(jià)零售營銷治理IT與數(shù)據(jù)能力市場風(fēng)險(xiǎn)管控基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查操作風(fēng)險(xiǎn)管控金融市場交易能力提升高管決策支持核心人才管理零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控對公營銷治理123456對公信用風(fēng)險(xiǎn)管控78915141312111016資料來源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”一方面，收集行領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注的重點(diǎn)業(yè)務(wù)方向，確保管理主題覆蓋度完整1梳理大數(shù)據(jù)關(guān)鍵管理主題行領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注的管理主題鄭行長“科技做得好不好，是未來的銀行發(fā)展的關(guān)鍵”“科技方面確確實(shí)實(shí)要好好規(guī)劃一下……總的來講怎么提高投入產(chǎn)出效率”“大數(shù)據(jù)方面要從數(shù)據(jù)的應(yīng)用入手，怎么利用數(shù)據(jù)提升業(yè)務(wù)，管控風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化運(yùn)營……”石行長“科技規(guī)劃一定要跟市場規(guī)劃要結(jié)合，要跟三大業(yè)務(wù)板塊相結(jié)合，要跟市場環(huán)境變化創(chuàng)新規(guī)劃相結(jié)合”“一個是通過科技提高效率，第二提高客戶黏性，第三強(qiáng)化客戶體驗(yàn)度，第四實(shí)現(xiàn)一些風(fēng)險(xiǎn)控制”林行長“業(yè)務(wù)用例選擇上最優(yōu)先一定是零售……應(yīng)優(yōu)先做提升效果敏感性最高的……大數(shù)據(jù)應(yīng)用對資產(chǎn)負(fù)債和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的提升可能比用在哪個客群上更重要”“希望數(shù)據(jù)為行里經(jīng)營決策提供支撐”洪董事長“我們的整個產(chǎn)品體系和營銷體系需要信息和數(shù)據(jù)的支撐……，有了支撐就可以精準(zhǔn)營銷了。大數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)在還是以零售為主，第二是交易銀行，第三是支持對公業(yè)務(wù)”高管決策支持1零售營銷治理2對公營銷治理3金融市場交易能力提升4一對一定價(jià)5科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理6對公信用風(fēng)險(xiǎn)管控7零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控8運(yùn)營管理優(yōu)化14渠道管理優(yōu)化13成本優(yōu)化管理12基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查11操作風(fēng)險(xiǎn)管控10市場風(fēng)險(xiǎn)管控9核心人才管理15IT與數(shù)據(jù)能力16行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的重點(diǎn)業(yè)務(wù)方向均已包括在16個管理主題范圍內(nèi)資料來源：領(lǐng)導(dǎo)訪談、乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”另一方面，梳理科技信息管理委員會已審批通過的建設(shè)項(xiàng)目中與大數(shù)據(jù)應(yīng)用和

能力建設(shè)相關(guān)的重點(diǎn)項(xiàng)目，確保業(yè)務(wù)部門已明確需求已包含在16個管理主題中1梳理大數(shù)據(jù)關(guān)鍵管理主題2016年度已通過科技信息管理委員會預(yù)算審批的項(xiàng)目（含滾動開發(fā)項(xiàng)目）與大數(shù)據(jù)應(yīng)用相關(guān)項(xiàng)目

名稱大數(shù)據(jù)應(yīng)用關(guān)鍵管理主題關(guān)于零售風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示零售風(fēng)險(xiǎn)決策引擎升級改造立項(xiàng)關(guān)于零售后督管理平臺項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示對公業(yè)務(wù)定價(jià)管理項(xiàng)目關(guān)于小微信貸工廠項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)二期立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于中國甲方銀行資產(chǎn)負(fù)債管理系統(tǒng)二期的立項(xiàng)及費(fèi)用請示所屬條線項(xiàng)目名稱關(guān)于武漢萬得資訊軟件的申請關(guān)于“甲方銀行金融市場+萬得”立項(xiàng)及費(fèi)用請示資產(chǎn)托管產(chǎn)品與營銷管理系統(tǒng)（產(chǎn)品上線流程改造）項(xiàng)目立項(xiàng)申請金融市場條線反洗錢系統(tǒng)開發(fā)項(xiàng)目基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查金融市場交易能力提升渠道管理優(yōu)化科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理成本優(yōu)化管理運(yùn)營管理優(yōu)化一對一定價(jià)零售營銷治理高管決策支持IT與數(shù)據(jù)能力市場風(fēng)險(xiǎn)管控對公信用風(fēng)險(xiǎn)管控操作風(fēng)險(xiǎn)管控核心人才管理零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控對公營銷治理123455678910111213141516SAS零售營銷模型開發(fā)項(xiàng)目（滾動開發(fā)）業(yè)務(wù)部門已明確的大數(shù)據(jù)應(yīng)用需求也已包括在16個管理主題范圍內(nèi)北京管理部“優(yōu)房閃貸”項(xiàng)目立項(xiàng)關(guān)于重整及不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓優(yōu)化項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用申請關(guān)于2016年反洗錢系統(tǒng)開發(fā)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示小微ERP系統(tǒng)審批流程規(guī)范化管理項(xiàng)目關(guān)于零售風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示零售風(fēng)險(xiǎn)決策引擎升級改造立項(xiàng)關(guān)于零售后督管理平臺項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示經(jīng)濟(jì)資本管理信息系統(tǒng)開發(fā)立項(xiàng)申請征信系統(tǒng)企業(yè)基本信息和財(cái)務(wù)報(bào)表信息報(bào)送項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)條線關(guān)于收支申報(bào)系統(tǒng)2016第一期優(yōu)化項(xiàng)目的請示集團(tuán)客戶部考核系統(tǒng)開發(fā)申請關(guān)于貿(mào)易金融報(bào)表優(yōu)化項(xiàng)目請示對公業(yè)務(wù)定價(jià)管理項(xiàng)目關(guān)于境內(nèi)收支申報(bào)數(shù)據(jù)采集優(yōu)化項(xiàng)目的請示關(guān)于結(jié)算與現(xiàn)金管理報(bào)表開發(fā)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示公司條線關(guān)于海外基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺從海外核心拆分的立項(xiàng)申請海外移動營銷平臺項(xiàng)目采購內(nèi)容變更請示關(guān)于海外數(shù)據(jù)平臺技術(shù)優(yōu)化項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于海外移動營銷平臺的立項(xiàng)申請海外及香港分行關(guān)于實(shí)施“監(jiān)管報(bào)送類應(yīng)用支持及滾動開發(fā)”項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于總賬GL改造項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于資本管理計(jì)量及應(yīng)用系統(tǒng)優(yōu)化提升建設(shè)項(xiàng)目費(fèi)用的請示關(guān)于資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)二期立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于銀川分行（籌）績效考核系統(tǒng)開發(fā)的立項(xiàng)申請關(guān)于數(shù)據(jù)倉庫災(zāi)備擴(kuò)容項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于南京分行金管家系統(tǒng)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用安全運(yùn)維項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于2016年數(shù)據(jù)倉庫條線MDS及源業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口滾動開發(fā)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示西寧分行（籌）績效考核系統(tǒng)開發(fā)關(guān)于MDS系統(tǒng)2016年技術(shù)優(yōu)化項(xiàng)目立項(xiàng)申請分行考核和分行設(shè)備管理支持項(xiàng)目關(guān)于開發(fā)客戶投訴數(shù)據(jù)挖掘系統(tǒng)的請示關(guān)于MDS增強(qiáng)_外部數(shù)據(jù)平臺項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于中國甲方銀行資產(chǎn)負(fù)債管理系統(tǒng)二期的立項(xiàng)及費(fèi)用請示生產(chǎn)歷史數(shù)據(jù)管理平臺配套模塊改造項(xiàng)目立項(xiàng)申請關(guān)于監(jiān)管報(bào)送平臺硬件擴(kuò)容項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于實(shí)施“外部審計(jì)披露報(bào)告基礎(chǔ)數(shù)據(jù)自動化項(xiàng)目”請示資負(fù)、辦公條線關(guān)于甲方銀行南京分行微信營銷平臺項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控平臺項(xiàng)目立項(xiàng)及費(fèi)用的申請關(guān)于輕型網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績認(rèn)定項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于小微信貸工廠項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示關(guān)于零售銷售作業(yè)系統(tǒng)三期功能補(bǔ)充需求立項(xiàng)的請示昆明分行關(guān)于小微考核系統(tǒng)項(xiàng)目立項(xiàng)及費(fèi)用請示SA平臺功能擴(kuò)展_直銷銀行客戶提升項(xiàng)目關(guān)于支付風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請示零售條線自貿(mào)業(yè)務(wù)監(jiān)管信息報(bào)送系統(tǒng)功能優(yōu)化升級SAS模型開發(fā)項(xiàng)目（滾動開發(fā)）`資料來源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”16個管理主題的初始優(yōu)先排序以該主題能帶來的潛在價(jià)值為重要依據(jù)

~16,000估算EVA提升百萬元資料來源：乙方分析1內(nèi)部對標(biāo)和/或經(jīng)驗(yàn)關(guān)鍵管理主題優(yōu)先級排序管理主題2合計(jì)100EVA提升占比對標(biāo)國際領(lǐng)先銀行20%2零售營銷治理客均收益增加10%;客戶群潛在增長10-12.5%10%10%15%3一對一定價(jià)客戶平均收入增長~3%3%4科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理12%資本占用減少3-5%5%5成本優(yōu)化管理10%全行成本減少~2%~5%（甲方成本核算起點(diǎn)較低，提升空間較大）6對公信用風(fēng)險(xiǎn)管控9%資產(chǎn)減值降低10~15%15%7對公營銷治理7%客均收益增加5%;客戶群潛在增長5%3%;5%8零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管控（小微）6%資產(chǎn)減值降低5-10%8%9核心人才管理4%人才流失相關(guān)人資成本減少~15-30%20%10渠道管理優(yōu)化4%渠道成本減少~5-10%10%11運(yùn)營管理優(yōu)化3%運(yùn)營成本減少~5-10%10%12操作風(fēng)險(xiǎn)管控2%資產(chǎn)占用降低~1%1%13基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查2%資產(chǎn)占用降低~1%1%14金融市場交易能力提升2%金融市場交易類收入增長~5%10%（交易數(shù)據(jù)和建模能力起點(diǎn)低，提升空間大）1高管決策支持0%15IT與數(shù)據(jù)能力2%IT成本縮減10%-20%20%16市場風(fēng)險(xiǎn)管控2%資產(chǎn)占用降低~3%3%根據(jù)甲方現(xiàn)狀調(diào)整GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的管理主題進(jìn)行優(yōu)先級排序的微調(diào)上升下降關(guān)鍵管理主題優(yōu)先級排序行領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注的管理主題鄭行長“科技做得好不好，是未來的銀行發(fā)展的關(guān)鍵”“科技方面確確實(shí)實(shí)要好好規(guī)劃一下

…總的來講怎么提高投入產(chǎn)出效率”“大數(shù)據(jù)方面要從數(shù)據(jù)的應(yīng)用入手，怎么利用數(shù)據(jù)提升業(yè)務(wù)，管控風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化運(yùn)營

…”石行長“科技規(guī)劃一定要跟市場規(guī)劃要結(jié)合，要跟三大業(yè)務(wù)板塊相結(jié)合，要跟市場環(huán)境變化創(chuàng)新規(guī)劃相結(jié)合”“一個是通過科技提高效率，第二提高客戶黏性，第三強(qiáng)化客戶體驗(yàn)度，第四實(shí)現(xiàn)一些風(fēng)險(xiǎn)控制”林行長“業(yè)務(wù)用例選擇上最優(yōu)先一定是零售…應(yīng)優(yōu)先做提升效果敏感性最高的…大數(shù)據(jù)應(yīng)用對資產(chǎn)負(fù)債和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的提升可能比用在哪個客群上更重要”“希望數(shù)據(jù)為行里經(jīng)營決策提供支撐”洪董事長“我們的整個產(chǎn)品體系和營銷體系需要信息和數(shù)據(jù)的支撐

…，有了支撐就可以精準(zhǔn)營銷了。大數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)在還是以零售為主，第二是交易銀行，第三是支持對公業(yè)務(wù)”第一波第二波第三波2高管決策支持成本優(yōu)化管理一對一定價(jià)對公信用風(fēng)險(xiǎn)管控零售營銷治理科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理渠道管理優(yōu)化市場風(fēng)險(xiǎn)管控操作風(fēng)險(xiǎn)管控微調(diào)后優(yōu)先級核心人才管理IT與數(shù)據(jù)能力15362410零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管控816對公營銷治理712初始排序9金融市場交易能力提升1415基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查13微調(diào)運(yùn)營管理優(yōu)化11資料來源：領(lǐng)導(dǎo)訪談、乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”基于國際領(lǐng)先實(shí)踐，我們在16個關(guān)鍵管理主題下初步鎖定了23個業(yè)務(wù)用例，供甲方負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)應(yīng)用的主要責(zé)任部門參考確定業(yè)務(wù)用例和高階實(shí)施順序第三波第二波第一波3“基石”業(yè)務(wù)用例關(guān)鍵管理主題金融市場交易能力提升運(yùn)營管理

優(yōu)化市場風(fēng)險(xiǎn)

管控“基石”業(yè)務(wù)用例關(guān)鍵管理主題資料來源：乙方分析“基石”業(yè)務(wù)用例核心人才

管理操作風(fēng)險(xiǎn)

管控對公營銷

治理零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控渠道管理

優(yōu)化關(guān)鍵管理主題牽頭部門零售營銷

治理4.零售客戶畫像和分群5.零售客戶的新客登船6.零售客戶的老客營銷（交叉銷售）7.直銷銀行電子渠道行外獲客個金管理部（客戶服務(wù)部、信用卡中心支持）9.優(yōu)化對公貸款產(chǎn)品

定價(jià)10.減少對公定價(jià)漏損一對一定價(jià)公司與投資銀行事業(yè)部戰(zhàn)略規(guī)劃部成本優(yōu)化

管理12.產(chǎn)品、客戶/群和渠道細(xì)分的成本與營收數(shù)據(jù)的采集和分析財(cái)務(wù)會計(jì)部8.對公風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警對公信用風(fēng)險(xiǎn)管控對公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部11.全行流動性預(yù)警科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理資負(fù)管理部IT與數(shù)據(jù)

能力13.數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)使用效率和創(chuàng)值能力的追蹤和評估14.IT項(xiàng)目效率和創(chuàng)值能力的追蹤和評估信息科技部高管決策

支持1.營銷管理決策支持2.資負(fù)管理決策支持3.風(fēng)險(xiǎn)管理決策支持個金管理部資負(fù)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭部門17.關(guān)鍵崗位人才就緒度管理人力資源部19.不當(dāng)銷售風(fēng)險(xiǎn)管控（私銀）風(fēng)險(xiǎn)管理與質(zhì)量監(jiān)控部（私人銀行部支持）16.對公客戶畫像和分群公司與投資銀行事業(yè)部戰(zhàn)略規(guī)劃部18.零售授信風(fēng)險(xiǎn)管理（小微）零售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部（小微管理部支持）15.網(wǎng)點(diǎn)選址和業(yè)態(tài)選擇渠道管理部牽頭部門20.量化交易與衍生品交易模型開發(fā)金融市場部基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查（含遵法、合規(guī)）21.信用、操作、市場風(fēng)險(xiǎn)，科技和數(shù)據(jù)，機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)排查

審計(jì)部22.衍生商品和大宗商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)管理金融市場風(fēng)險(xiǎn)管理部23.集中運(yùn)營中心人員動態(tài)配置和優(yōu)化運(yùn)營管理部GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”高管決策1高管決策支持前臺業(yè)務(wù)高管決策中后臺管理決策對零售、對公和金融市場業(yè)務(wù)的關(guān)鍵指標(biāo)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合和分析，以營銷相關(guān)的指標(biāo)和數(shù)據(jù)為核心，支持營銷管理委員會決策，增強(qiáng)高管對前臺業(yè)務(wù)情況的把控度和決策準(zhǔn)確性、科學(xué)性提升決策科學(xué)性和時(shí)效性營銷管理決策支持風(fēng)險(xiǎn)管理決策支持梳理和整合信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)，提升全行風(fēng)險(xiǎn)透明度，為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會提供科學(xué)的決策支持提升風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)時(shí)性，支持事前風(fēng)險(xiǎn)防范決策資負(fù)管理決策支持基于實(shí)時(shí)全行頭寸計(jì)算的資產(chǎn)負(fù)債管理駕駛艙，為資產(chǎn)負(fù)債管理委員會提供科學(xué)的決策支持提升流動性管理科學(xué)性和準(zhǔn)確性，支持及時(shí)流動性風(fēng)險(xiǎn)防范決策根據(jù)國際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）業(yè)務(wù)用例舉例描述主要影響初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”零售營銷治理2根據(jù)國際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例零售營銷治理精準(zhǔn)營銷新客獲取客戶挽留描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響直銷銀行電子渠道行外獲客通過制定針對性和個性化的線上營銷方案提升電子渠道獲客成功率線上廣告點(diǎn)擊率提升20-30%小微向私銀客戶轉(zhuǎn)介紹基于對行內(nèi)小微客戶的精細(xì)化客戶分層，提升行內(nèi)客戶轉(zhuǎn)介紹成功率，增加私銀客戶數(shù)量，降低私銀獲客成本私銀客戶數(shù)量增加、獲客成本降低零售客戶的新客登船通過對新客戶前90天交易和行為數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，制定產(chǎn)品向上銷售、交叉銷售、定制化產(chǎn)品推薦等新客登船方案，提升新客戶價(jià)值挖掘客戶價(jià)值增長

3-7%零售客戶的主動流失管理通過分析客戶行為數(shù)據(jù)、人口學(xué)和第三方數(shù)據(jù)，預(yù)測客戶流失概率客戶流失率降低20-25%零售客戶的老客營銷通過分析老客價(jià)值與其各項(xiàng)交易行為和偏好的相關(guān)性，識別提升老客價(jià)值的機(jī)會零售收入增長

12-20%零售客戶挽回優(yōu)化通過分析客戶流失前交易和行為數(shù)據(jù)識別高價(jià)值客戶，并制定個性化客戶挽回計(jì)劃客戶挽回成功率提升零售客戶分群基于客戶購買行為數(shù)據(jù)和實(shí)時(shí)地理位置信息，與零售商合作推送實(shí)時(shí)廣告和促銷信息新的收入來源（零售商分成）零售客戶畫像和分群完整采集客戶人口學(xué)屬性數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)信息、行為數(shù)據(jù)（包括結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化），以行內(nèi)信息為主，整合一定的外部數(shù)據(jù)，進(jìn)行客戶畫像和分群分析精準(zhǔn)營銷的基礎(chǔ)基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”一對一定價(jià)4一對一定價(jià)差別定價(jià)（對公）減少漏損（對公）優(yōu)化對公貸款產(chǎn)品定價(jià)基于風(fēng)險(xiǎn)評級的差別定價(jià)模型，為高評級的客戶提供有競爭力的價(jià)格，提高低評級的客戶產(chǎn)品價(jià)格，補(bǔ)償“風(fēng)險(xiǎn)成本”對公收入提升

2-4%優(yōu)化對公客戶綜合定價(jià)基于客戶聚類分析，建立差別定價(jià)模型，提供有競爭力的產(chǎn)品和服務(wù)架構(gòu)，提升利潤空間對公收入提升

2-4%優(yōu)化對公中間業(yè)務(wù)定價(jià)優(yōu)化存款產(chǎn)品定價(jià)為客戶提供參考價(jià)格和預(yù)期收入模擬界面，通過建立內(nèi)嵌的高級“what-if”功能，為銷售經(jīng)理提供銷售工具支持銷售收入提升

4-5%減少對公定價(jià)漏損通過機(jī)器學(xué)習(xí)對歷史賬本信息進(jìn)行系統(tǒng)化分析，捕捉漏損點(diǎn)并通過情景預(yù)測分析，識別改進(jìn)機(jī)會對公收入增長

1-4%根據(jù)國際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”IT與數(shù)據(jù)能力7IT與數(shù)據(jù)能力IT能力提升IT項(xiàng)目效率和創(chuàng)值能力的追蹤和評估制定IT項(xiàng)目效率和價(jià)值創(chuàng)造能力的審批、評估和后評價(jià)指標(biāo)（I1項(xiàng)目輸入）采集行內(nèi)已上線和建設(shè)中的IT項(xiàng)目的成本和產(chǎn)出數(shù)據(jù)，建立IT項(xiàng)目投入產(chǎn)出績效數(shù)據(jù)庫支持IT項(xiàng)目投入產(chǎn)出分析，為科信委和IT管理決策提供數(shù)據(jù)支持降低全行IT成本10-20%根據(jù)國際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單數(shù)據(jù)能力提升數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)使用效率和創(chuàng)值能力的追蹤和評估制定數(shù)據(jù)質(zhì)量評估標(biāo)準(zhǔn)，識別關(guān)鍵量化指標(biāo)，制定采集計(jì)算指標(biāo)所需數(shù)據(jù)的采集方案依據(jù)數(shù)據(jù)治理規(guī)范，明確衡量數(shù)據(jù)使用效率和價(jià)值創(chuàng)造能力的關(guān)鍵指標(biāo)，并制定采集計(jì)算指標(biāo)所需數(shù)據(jù)的采集方案建立數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)使用評估和跟蹤數(shù)據(jù)庫，支持行內(nèi)數(shù)據(jù)管理類決策，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量和應(yīng)用能力降低全行IT提升管理決策科學(xué)性資料來源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”分析客戶交易數(shù)據(jù)，評級機(jī)構(gòu)（如央行或芝麻信用分）數(shù)據(jù)，客戶存款數(shù)據(jù)，預(yù)測客戶為未來三個月內(nèi)違約的風(fēng)險(xiǎn)概率風(fēng)險(xiǎn)損失降低

6-25%零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控8對公信用風(fēng)險(xiǎn)管控貸中管理貸前管理貸后管理零售授信風(fēng)險(xiǎn)管理（小微）實(shí)時(shí)在線授信：通過分析小微客戶人口學(xué)屬性數(shù)據(jù)、公司歷史信用數(shù)據(jù)（如信用卡還款情況、抵押貸款記錄）、在線交易歷史以及電商平臺/社交媒體數(shù)據(jù)，對小微客戶的授信申請進(jìn)行快速信貸決策授信時(shí)間縮短為分鐘級、秒級信貸催收分析管理通過分析客戶人口屬性數(shù)據(jù)、持有產(chǎn)品和購買渠道數(shù)據(jù)、消費(fèi)歷史、支付行為數(shù)據(jù)，對客戶進(jìn)行基于行為的精細(xì)分層（如房貸大戶、月光族等），預(yù)測成功率最高的催收策略催收成本降低

10-15%壞賬準(zhǔn)備降低

15-20%信用風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警根據(jù)國際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”對公營銷治理9對公營銷治理精準(zhǔn)營銷新客獲取客戶挽留供應(yīng)鏈上下游獲客獲取供應(yīng)鏈上下游潛在客戶的交易和行為數(shù)據(jù)，制定精準(zhǔn)營銷方案（如精準(zhǔn)的直接營銷或線上廣告投放），預(yù)測營銷成功率，提升銷售成功率和銷售經(jīng)理效能客戶數(shù)增長獲客成本降低對公客戶畫像和分群采集完整的對公客戶數(shù)據(jù)，根據(jù)行業(yè)、財(cái)務(wù)情況、商業(yè)模式、上下游價(jià)值鏈等角度建立360度客戶畫像，并據(jù)此進(jìn)行客戶分群分析提升對公客戶營銷能力的基礎(chǔ)客戶挽留優(yōu)化通過分析客戶交易和行為數(shù)據(jù)，比對外部數(shù)據(jù)（如客戶所在行業(yè)整體情況和趨勢分析，客戶交易和支付歷史等數(shù)據(jù)）為客戶經(jīng)理提供客戶流失預(yù)警和定制化的客戶挽留方案客戶挽回成功率提升根據(jù)國際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”核心人才管理10對公營銷治理用選酬關(guān)鍵崗位人才的崗位需求預(yù)測通過分析和預(yù)測業(yè)務(wù)增長對崗位的需求增長，以及行內(nèi)關(guān)鍵人才的離職率，預(yù)測未來關(guān)鍵崗位人才需求關(guān)鍵崗位空缺率下降關(guān)鍵崗位人才的流失預(yù)警通過機(jī)器學(xué)習(xí)分析行內(nèi)人員的人口屬性數(shù)據(jù)、簡歷信息、績效表現(xiàn)，預(yù)測每個員工在未來12個月的離職概率，并設(shè)置基于事件的預(yù)警機(jī)制取消留任獎金人才流失率降低15-30%匹配關(guān)鍵技能的定制培訓(xùn)計(jì)劃在勾畫出崗位能力熱圖的基礎(chǔ)上，通過分析各個崗位歷任人員人員信息、技能水平以及績效表現(xiàn)等數(shù)據(jù)，識別對崗位成功度貢獻(xiàn)最大的能力要素，制定針對性的培訓(xùn)計(jì)劃培訓(xùn)成本下降育留根據(jù)國際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響關(guān)鍵崗位人才就緒度管理識別全行關(guān)鍵崗位建立關(guān)鍵崗位能力需求模型，并評估關(guān)鍵崗位人才數(shù)量缺口，兩者結(jié)合測算出關(guān)鍵崗位人才“就緒度指數(shù)”提升關(guān)鍵崗位人才就緒度關(guān)鍵人才驅(qū)動力分析通過分析員工屬性和行為數(shù)據(jù)、組織健康調(diào)查數(shù)據(jù)，采用機(jī)器學(xué)習(xí)的算法識別最有效的關(guān)鍵員工驅(qū)動力要素，并找到關(guān)聯(lián)關(guān)系較大的驅(qū)動力要素組成有效的混合激勵項(xiàng)目，提升全員工作積極性和組織健康度員工積極性評分提升約兩倍基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號“管理技術(shù)化平臺”基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查14審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)