2024年銀行職員個人工作總結(jié)參考模板（二篇）

第3頁共3頁2024年銀行職員個人工作總結(jié)參考模板為響應銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的監(jiān)管要求，確保業(yè)務操作合規(guī)性，我支行依據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布的《____進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題____》規(guī)定，對____年以來的個人理財業(yè)務進行了全面、詳盡的自查，現(xiàn)將自查工作情況報告如下：一、人力資源配置支行已配置一名通過____銀行總行理財經(jīng)理資格考試及保險代理從業(yè)人員資格認證的專業(yè)理財經(jīng)理，全權(quán)負責銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品的銷售。已徹底杜絕了一般產(chǎn)品銷售人員涉及理財產(chǎn)品推介的現(xiàn)象。二、銷售流程執(zhí)行理財經(jīng)理在充分了解客戶的投資背景、財務狀況、風險承受能力等信息后，推薦適合的理財產(chǎn)品，并要求每位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》。該報告經(jīng)由理財經(jīng)理與客戶簽字確認后，由支行理財主管復審并簽字。對于購買金額超過____萬的客戶，報告還需支行分管個人理財業(yè)務的行長簽字確認。自查過程中發(fā)現(xiàn)的少數(shù)未經(jīng)過理財主管審核的《評估報告》已及時補充審核。在產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)，理財經(jīng)理會詳細解釋產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、風險和收益，確?？蛻粼诔浞种榈幕A上做出決策。所有理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件中客戶信息填寫完整無誤。三、檔案管理自____年以來，所有理財產(chǎn)品的相關文件資料，包括《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等，均妥善保存并按期裝訂成冊，統(tǒng)一入庫管理?！犊蛻麸L險評估報告》遵循專門保管、一年有效期內(nèi)的保存制度。同時，理財經(jīng)理已為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳細的客戶電子檔案，以利于客戶情況的實時掌握和后續(xù)溝通。針對自查中發(fā)現(xiàn)的個別風險評估報告未裝訂建表問題，計劃于今日下班前完成補漏工作。四、未來工作規(guī)劃盡管支行一直秉持專職理財人員銷售、合規(guī)操作的原則，但本次自查仍發(fā)現(xiàn)了一些不足之處，這些問題將盡快進行整改。未來，支行將持續(xù)嚴格執(zhí)行《____進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題____》的規(guī)定，確保合規(guī)銷售，定期進行個人銀行理財業(yè)務的自查，以促進____銀行蕪湖支行理財業(yè)務的穩(wěn)健、規(guī)范發(fā)展。2024年銀行職員個人工作總結(jié)參考模板（二）一、強化內(nèi)部控制與合規(guī)管理，構(gòu)建積極向上的企業(yè)文化氛圍1.專注于專項活動，嚴格把控風險關鍵點。第一季度，我們組織各業(yè)務條線部門針對____年度存在的問題進行了細致的對照梳理，由業(yè)務主管負責匯總問題，并帶領本部門進行整改。第二季度，我們啟動了“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，鼓勵對公、對私、國際結(jié)算等業(yè)務人員積極提出制度未覆蓋的風險點，并設立“慧眼獎”，以表彰有價值的防風險建議。2.制定全面管理規(guī)劃，提升員工整體管理水平。我們將員工管理和成長進行了細分，并為每位員工規(guī)劃了個人發(fā)展生涯，旨在打造一個和諧奮進的企業(yè)文化氛圍。3.強化業(yè)務主管的“內(nèi)當家”作用。我們從責權(quán)利三個方面對業(yè)務主管提出了更高要求，并自今年起實行定期獨立匯報制度，由內(nèi)控監(jiān)督員每月向綜合管理部匯報，每季向分管行長匯報，以便我們更好地掌握網(wǎng)點內(nèi)部管理現(xiàn)狀。二、突出績效考核的引導作用，通過重點競賽活動推動業(yè)務發(fā)展1.緊跟時代步伐，各季度開展重點競賽活動，加速業(yè)務發(fā)展。第一季度，我們堅持存款立行的原則，根據(jù)市場規(guī)律開展了存款開門紅競賽。通過支行每周通報、定期例會分析、網(wǎng)點業(yè)務宣傳咨詢活動以及VIP客戶座談等措施，確保了開門紅活動的扎實有效開展。在分行開門紅競賽活動中，我支行的對公日均存款處于分行領先位置，對私存款網(wǎng)點入圍率達到____%。2.完善績效考核整體方案，充分發(fā)揮考核的全面引導作用。今年，我們對各項業(yè)務指標考核取消了加分封頂?shù)南拗?，鼓勵網(wǎng)點充分利用自身優(yōu)勢，結(jié)合區(qū)域特點發(fā)展業(yè)務。同時，為配合總行經(jīng)營合規(guī)年的創(chuàng)建工作，我們在考核中加強了綜合管理考核力度，特別是業(yè)務主管的管理職能考核分得到了大幅度提高，以體現(xiàn)對內(nèi)控管理的重視。三、大力發(fā)展中間業(yè)務，拓展新的盈利空間1.其他中間業(yè)務方面：通過積極引導，各網(wǎng)點明確了中間業(yè)務在收益、功能和形象方面的重要性。他們早籌備、早落實，積極挖掘客戶資源，拓展中間業(yè)務指標。經(jīng)過上下努力，目前大部分業(yè)務進度均已完成。此外，支行還積極拓展分行新業(yè)務，制定競賽獎勵方案，并通過每日發(fā)送短信等方式及時向行長室和網(wǎng)點負責人通報黃金寶行情及相關信息。同時舉辦業(yè)務培訓會和情景營銷等活動，帶動了新品業(yè)務市場占有率的提升。2.國際結(jié)算業(yè)務方面：我們注重培育重大客戶并爭攬市場業(yè)務份額。根據(jù)年初制定的方案對支行前十位大客戶實行首席客戶經(jīng)理制。業(yè)務發(fā)展部主管客戶經(jīng)理每季向首席客戶經(jīng)理匯報業(yè)務情況和公司經(jīng)營情況，共同商定下一步營銷方案以提高客戶忠誠度與貢獻度。同時通過與分行及分行聯(lián)動營銷抓住有利時機以網(wǎng)上銀行為營銷手段促進了國際結(jié)算量的增加。對于另一結(jié)算大戶-____公司我們則以資產(chǎn)業(yè)務投入為契機采取靈活的用款還款方式。經(jīng)過多方面營銷目前____公司的國際結(jié)算量已達億美元結(jié)算量達萬美元。此外我們還關注中小公司的國際結(jié)算業(yè)務利用各種機會進行營銷形成了兩頭抓兩頭都不放松的發(fā)展局