2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案(共60題)

2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案（共60題）1.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A.受益人B.托管人C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D.授權(quán)委托人2.目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個部門。A.19B.23C.26D.253.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認(rèn)定4.下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計5.對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）A.分別提交大額交易和可疑交易報告B.只提交大額交易報告C.只提交可疑交易報告D.兩個報告均不需要提交6.在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則A.全面性B.持續(xù)性C.重點識別D.審慎性7.我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員A.2005B.2006C.2007D.20088.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A.2003B.2012C.2004D.20139.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.規(guī)范B.規(guī)定C.監(jiān)督D.管理10.金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進(jìn)行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年11.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險控制措施A.適當(dāng)B.簡化C.強(qiáng)化D.一定12.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D）A.合規(guī)部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)審部門D.培訓(xùn)部門13.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C.《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》D.《聯(lián)合國反腐敗公約》14.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約15.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段16.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B.金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C.金融機(jī)構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理17.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。A.反洗錢建議B.不合作國家和地區(qū)名單C.洗錢類型報告D.最佳實踐報告18.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C.不需要對客戶保密D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施19.聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A.1999年B.2000年C.2003年D.2006年20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確?？蛻麸L(fēng)險等級符合實際風(fēng)險情況。A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A.實事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶23.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年24.保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準(zhǔn)A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議D.職責(zé)分工書25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）A.事前預(yù)防B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年A.1990B.1994C.2003D.200628.保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，（B）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu)B.委托機(jī)構(gòu)C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.業(yè)務(wù)員29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-130.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2008年B.2009年C.2012年D.2013年31.（C）年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000年B.2002年C.2005年D.2008年32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級A.風(fēng)險B.客戶C.VIPD.服務(wù)33.在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于（C）A.一級B.二級C.三級D.四級34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險B.把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)A.可疑交易報告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識別36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B.客戶身份識別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C)A.建立客戶身份識別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報告制度39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布A.2003B.2006C.2013D.199040.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法B.風(fēng)險為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險并重D.風(fēng)險測試方法41.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪B.黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪43.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。（A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國務(wù)院總理45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）A.經(jīng)營管理B.風(fēng)險控制C.業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績指標(biāo)46.亞太反洗錢組織成立于（B）年A.1995B.1997C.2000D.200347.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（B）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國反洗錢監(jiān)測中心D.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A.采集與分析B.分析與報告C.采集與報告D.采集、分析與報告50.FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議B.不合作國家和地區(qū)名單C.洗錢類型報告D.最佳實踐報告51.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式A.利用銀行業(yè)洗錢B.通過證劵業(yè)洗錢C.通過保險業(yè)洗錢D.利用期貨、期權(quán)洗錢52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)A.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B.打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.公安部D.金融監(jiān)管部門54.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)55.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性B.可復(fù)核性C.可行性D.可驗證性56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識別制度C.客戶風(fēng)險等級劃分制度D.報告涉嫌恐怖融資制度57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C)A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪58.（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能A.1998B.2001C.2013D.200359.金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的（B）