2022年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金-37模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格■證券投資基金-37模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷人得分

一、單項選擇題

1.開放式基金是通過投資者向____提出申購和贖回實現(xiàn)流通的。

?A.基金托管人

?B.基金受托人

?C.基金管理人

?D.證券交易市場

正確答案:C

［解析］開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點

向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理

人之間完成。

2.證券投資基金運作中的三方當事人一般是指基金的____。

?A.發(fā)起人、管理人和投資人

?B.管理人、托管人和投資人

?C.托管人、發(fā)起人和投資人

?D.受益人、管理人和投資人

正確答案:B

［解析］我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人

與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。其中，基金份額持有人

又稱為基金投資人。

3.證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的

______投資方式。

?A.集合

?B.集資

?C.聯(lián)合

?D.合作

正確答案:A

［解析］證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的

集合投資方式。

4.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，,為證券的集中和有組織的交易提

供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性

管理的法人。

?A.以利潤最大化為目的

?B.不以營利為目的

?C.以收入最大化為目的

?D.以指數(shù)最大化為目的

正確答案:B

［解析］我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有

組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職

責，實行自律性管理的法人。

5.下列基金的投資風險最大的是___o

?A.收入型基金

?B.增長型基金

?C.保本基金

?D.平衡型基金

正確答案:B

［解析］一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益

較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

6.小盤股是指市值在___億元人民幣以下的公司發(fā)行的股票。

?A.20

?B.10

?C.5

?D.3

正確答案：C

［解析］小盤股是指市值小于5億元人民幣的公司發(fā)行的股票，大盤股是指市值

超過20億元人民幣的公司發(fā)行的股票。

7.如果某債券基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6乳則該債券的凈值約

?A.減少4%

?B.增力口24%

?C.增加4%

?D.增力口20%

正確答案:A

［解析］債券的凈值與市場利率呈反向變化的關(guān)系，市場利率上升，債券的凈值

下降。久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間。要衡量利率變動對

債券基金凈值的影響，只要用久期乘以利率變化即可。

8.ETF一般采用____的投資策略。

?A.完全主動式

?B.完全被動式

?C.被動式和主動式相結(jié)合

?D.被動式和主動式相交替

正確答案:B

［解析］ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)

的股票種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進行被動投資的指數(shù)基金。

9.在分級基金中，一般將預(yù)期風險收益較低的子份額稱為___o

?A.D類份額

?B.C類份額

?C.B類份額

?D.A類份額

正確答案:D

［解析］在分級基金中，一般將預(yù)期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期

風險收益較高的子份額稱為B類份額。

10.投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常稱為基金的

?A.購買

?B.申購

?C.贖回

?D.認購

正確答案:B

［解析］投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常稱為基

金的申購。

11.目前，我國債券基金的認購費率通常在以下。

?A.0.5%

?B.1.5%

?C.1%

?D.2%

正確答案:c

［解析］我國股票基金的認購費率大多在1%?1.5%,債券基金的認購費率通常

在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。

12.一般情況下，開放式基金贖回費總額的歸入基金財產(chǎn)。

?A.25%

?B.35%

?C.40%

?D.50%

正確答案:A

［解析］投資者在辦理開放式基金贖回時，一般需要繳納贖叵費，貨幣市場基金

及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的

5%,贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

13.基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資

產(chǎn)不得低于______o

?A.3000萬元人民幣

?B.300萬元人民幣

?C.100萬元人民幣

?D.1000萬元人民幣

正確答案:A

［解析］基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初

始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

14.基金管理公司應(yīng)當建立健全督察長制度，下列有權(quán)聘任督察長的是____o

?A.股東會

?B.董事會

?C.董事長

?D.總經(jīng)理

正確答案:B

［解析］中國證監(jiān)會發(fā)布的《任券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》明確要求

基金管理公司應(yīng)當建立健全督察長制度。督察長由總經(jīng)理提名，由董事會聘

任，并應(yīng)當經(jīng)全體獨立董事同意。

15.以下不是基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時的禁止事項的是

?A.承諾投資收益

?B.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

?C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

?D.直接向合格境外機構(gòu)投資者提供投資咨詢服務(wù)

正確答案:D

［解析］基金管理公司不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資

者提供投資咨詢服務(wù)。

16.公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當

優(yōu)先保障的利益。

?A.股東

?B.公司

?C.基金份額持有人

?D.公司員工

正確答案：C

［解析］公司治理的基本原則中的基金份額持有人利益優(yōu)先原則：公司、股東以

及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金份

額持有人的利益。

17.是基金托管人全面行使職責的主要階段。

?A.簽署基金合同階段

?B.基金募集階段

?C.基金運作階段

?D.基金終止階段

正確答案:c

［解析］以開放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基

金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個階段：簽署基金合同、基金募集、基金運作和基金

終止?；疬\作階段是基金托管人全面行使職責的主要階段。

18.包括基金在銀行間市場進行債券買賣、回購交易等所對應(yīng)的資金清

算。

?A.交易所交易資金清算

?B.全國銀行間債券市場交易資金清算

?C.場外資金清算

?D.場內(nèi)資金清算

正確答案:B

［解析］全國銀行間債券市場交易資金清算包括基金在銀行間市場進行債券買

賣、回購交易等所對應(yīng)的資金清算。

19.各托管銀行應(yīng)對基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)備份，這是其___特征的

體現(xiàn)。

?A.主要托管業(yè)務(wù)活動通過技術(shù)系統(tǒng)完成

?B.系統(tǒng)管理嚴格

?C.系統(tǒng)安全運作

?D.系統(tǒng)配置完整、獨立運作

正確答案:B

［解析］基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的特征中，系統(tǒng)管理嚴格特征體現(xiàn)在：系統(tǒng)運

行，賬戶、密碼的管理，系統(tǒng)管理工作與安全審計，數(shù)據(jù)備份，系統(tǒng)應(yīng)急與災(zāi)

難恢復(fù)，有害數(shù)據(jù)及計算機病毒預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、報告及清除等，都建立了相應(yīng)的

規(guī)章制度，并通過專人管理。

20.在基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核中，負責對基金管理人的估值結(jié)果進行核對。

?A.基金發(fā)起人

?B.中國證券登記估算公司

?C.證券公司

?D.基金托管人

正確答案:D

［解析］基金贊產(chǎn)凈值的復(fù)核指基金托管人以《中華人民共和國證券投資基金

法》《證券投資基金會計核算辦法》《關(guān)于進一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)

的指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)為依據(jù)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、

基金份額累計凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。

二、多項選擇題

21.基金托管人承擔的主要職責包括有____o

?A.基金費產(chǎn)保管

?B.基金資金清算

?C.會計復(fù)核

?D.基金投資運作監(jiān)督

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核

以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

22.基金注冊登記機構(gòu)的具體業(yè)務(wù)包括____o

?A.投資者基金賬戶管理

?B.基金份額注冊登記

?C.基金銷售業(yè)務(wù)的確認

?D.建立并保管基金份額持有人名冊

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］基金注冊登記機構(gòu)的具體業(yè)務(wù)包括投資者基金賬戶的建立和管理、基金

份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保

管基金份額持有人名冊等。

23.下列關(guān)于保本基金特點的說法中，正確的是o

?A.此類基金鎖定了投資虧損的風險

?B.風險較低

?C.不追求超額收益

?D.適合穩(wěn)健投資者

正確答案:A

正確答案:B

正確答案：D

［解析］保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧損的風

險，產(chǎn)品風險較低，也并不放棄追求超額收益的空間，因此比較適合那些不能

忍受投資虧損、比較穩(wěn)健和保守的投資者。

24.通過QDII基金進行國際市場投資，可以____o

?A.為投資者提供新的投資機會

?B.為投資者提供無風險的投資機會

?C.為投資者獲得穩(wěn)定的投資收益提供新的途徑

?D.為投資者降低組合投資風險提供新的途徑

正確答案:A

正確答案:D

［解析］通過QDH基金進行國際市場投資，不但為投資者提供了新的投資機

會，而且由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的用關(guān)性，也為投資

者降低組合投資風險提供了新的途徑。

25.分級基金具有的特點包括o

?A.一只基金，多種選擇

?B.交易所上市，可分離交易

?C.份額分級，資產(chǎn)合并運作

?D.多種價值實現(xiàn)方式

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，具有一些與普通基金不同的特點：

（1）一只基金，多種選擇；（2）交易所上市，可分離交易；（3）份額分級,

資產(chǎn)合并運作；（4）內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；（5）多種價值實現(xiàn)方式。

26.申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括____。

?A.基金的申請報告

?B.基金合同草案

?C.基金托管協(xié)議草案

?D.招募說明書草案

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］我國基金管理人進行基金的募集，必須根據(jù)《中華人民共和國證券投資

基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。申請募集基金應(yīng)提交的主

要文件包括：募集基金的申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募

說明書草案等。

27.關(guān)于LOF份額的申購、贖回流程，以下說法正確的有____o

?A.T日，場內(nèi)投資者以深圳開放式基金賬戶通過代銷機構(gòu)提交基金中

購、贖回申請

?B.T日，場外投資者以深圳證券賬戶通過證券經(jīng)營機構(gòu)向交易所交易系

統(tǒng)提交基金申購、贖回申請

?C.T+1日，中國證券登記結(jié)算有限責任公司根據(jù)基金管理人傳送的申

購、贖回確認數(shù)據(jù)，進行場內(nèi)、場外申購、贖回的基金份額登記過戶處

理

?D.自T+2日起，投資者申購份額可用

正確答案:c

正確答案:D

［解析］LOF份額的申購、贖回原則如下：（1）T日，場內(nèi)投資者以深圳證券賬

戶通過證券經(jīng)營機構(gòu)向交易所交易系統(tǒng)申報基金申購、贖回申請；場外投資者

以深圳開放式基金賬戶通過代銷機構(gòu)提交基金申購、贖回申請；（2）T+1日，

中國證券登記結(jié)算有限責任公司根據(jù)基金管理人傳送的申購、贖回確認數(shù)據(jù)，

進行場內(nèi)、場外申購、贖回的基金份額登記過戶處理；（3）自T+2日起，投資

者申購份額可用。

28.董事會審議下列哪些事項時應(yīng)該經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過____o

?A.公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易

?B.公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所

?C.公司管理的基金的半年度報告

?D.公司管理的基金的月度報告

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］董事會對公司管理的基金的半年度和年度報告的審議才需要經(jīng)過2/3以

上的獨立董事通過。

29.基金管理公司主要職責有___o

?A.依法募集基金

.B.安全保管基金財產(chǎn)

?C.召集基金份額持有人大會

?D.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

正確答案:A

正確答案:C

正確答案:D

［解析］A、C、D三項屬于基金管理公司的主要職責。B選項是基金托管人的主

要職責。

30.基金管理公司內(nèi)部控制包括

?A.內(nèi)部控制程序

?B.內(nèi)部控制機制

?C.內(nèi)部控制制度

?D.內(nèi)部控制模式

正確答案：B

正確答案:C

［解析］基金管理公司內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方面。前

者是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系；后者是指公司為防

范金融風險、保護資產(chǎn)的安全與完整、促進各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的

各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱。

31.下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開立的賬戶有

?A.銀行存款賬戶

?B.結(jié)算備付金賬戶

?C.上海證券交易所證券賬戶

?D.深圳證券交易所證券賬戶

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金銀行存款賬戶是以基金名義在銀行開立的；結(jié)算備付金賬戶是以托

管人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立的；證券賬戶是以托管人和基

金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立的。

32.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，對基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)

容包括_____o

?A.基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例

?B.融資限制

?C.股票申購限制

?D.法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］本題考查對基金投融資比例監(jiān)督的具體規(guī)定，監(jiān)督內(nèi)容包括基金合同約

定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購限

制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限等。

33.下列相關(guān)基金信息需托管人復(fù)核、審查的有

?A.基金份額凈值

?B.基金份額申購、贖回價格

?C.基金資產(chǎn)凈值

?D.持有人賬戶戶數(shù)

正確答案:B

正確答案:C

［解析］“復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價

格“，賦予了托管人在凈值和價格計算方面的復(fù)核或?qū)彶樨熑巍?/p>

34.基金的促銷手段有___。

?A.人員推銷

?B.廣告促銷

?C.營業(yè)推廣

?D.公共關(guān)系

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金管理人在開發(fā)基金產(chǎn)品、制定合理的收費標準、安排向潛在客戶的

分銷之后，就必須與目標市場溝通，告訴目標市場要提供的產(chǎn)品。通過人員推

銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系達到溝通的目的，這就是所謂的促銷組合

四要素。

35.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當

具備的條件，主要有O

?A.有專門負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門

?B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到

行政處罰或者刑事處費

?C.資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

?D.公司及其主要分支機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的

人員不低于該部門人員人數(shù)的1/3

正確答案：A

正確答案:C

［解析］B項應(yīng)該是最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處

罰；D項應(yīng)該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2o

36.基金宣傳推介材料包括____o

?A.信函

?B.戶外廣告

?C.公開出版資料

?D.互聯(lián)網(wǎng)資料

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普

遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息。主要包括：公開出版資料，宣傳單、

手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面

向公眾的宣傳資料，海報、戶外廣告，電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共

網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊麥料等。

37.在我國，遇到下列__,形時可以暫停基金估值。

?A.因法定節(jié)假日暫停營業(yè)

?B.出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不

能出售或評估基金資產(chǎn)的

?C.因不可抗力導(dǎo)致基金管理人和基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值

?D.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保

障投資人的利益已決定延遲估值

正確答案:A

正確答案：B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］當基金有以下情形時，可以暫停估值：（1）基金投資所涉及的證券交

易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；（2）因不可抗力或其他情形致使

基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；（3）占基金相當比例

的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延

遲估值；（4）如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管

理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的；（5）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情

形。

三、判斷題

38.與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。

A.正確

B.錯誤V

［解析］與直接投資股票或債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。

39.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。

A.正確

B.錯誤V

［解析］在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔

任，而基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。

40.開放式基金由于必須隨時準備支付基金持有人的贖回申請，因此必須保留一

定的現(xiàn)金資產(chǎn)。

A.正確V

B.錯誤

［解析］由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流

入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留

一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的

長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。

41.貨幣市場基金可以投資剩余期限在397天以內(nèi)的債券和可轉(zhuǎn)換債券。