反洗錢知識(shí)競賽試題題庫

反洗錢學(xué)問競賽試題題庫1.依據(jù)反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存()。A:三B:5C:10D:152.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)展法律限制的國家是()A:英國B:法國C:澳大利亞D;美國3.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬須要進(jìn)展大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為()。A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬4.洗錢的過程具有以下哪些特征()A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正全部權(quán)和來源。B:變更有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量防止留下明顯的痕跡D:洗錢者可以限制洗錢的全過程。5.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括()的檔案整理階段。A:檢查打算B:檢查施行C:：檢查報(bào)告D:檢查處理6.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初()工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易狀況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:3B:5C:10D157.我國政府已簽署并批準(zhǔn)了以下哪些國際公約()A:結(jié)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約B:結(jié)合國打擊跨國有組織犯罪公約C:結(jié)合國制止向恐驚主義供應(yīng)資助的國際公約D:結(jié)合國反腐敗公約8.違背反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處分50萬元的是()樟樹市支行。A:工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中國銀行D:建立銀行9.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)以下哪些行為將受到處分()A:未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)限制度，未依據(jù)規(guī)定設(shè)立特地機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未依據(jù)規(guī)定要求單位供應(yīng)有效證明文件和資料，進(jìn)展核對(duì)登記，未依據(jù)規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違背規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未依據(jù)規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10.我國反洗錢工作有哪些重要意義()A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀須要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的須要C:是遏制其他嚴(yán)峻刑事犯罪的須要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的須要11.金融情報(bào)中心具備()根本功能A:搜集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D:情報(bào)溝通12.我國()最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。B:修訂后的新刑法C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定13.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)方法〞在()正式施行A:2003月1日B:20037月1日C:20032月1日D:20044月1日14.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮匦璩鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的()A:介紹信B:辦案協(xié)查函C:扶植查詢存款通知書D:查詢令15.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是()A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D:財(cái)政部16.9.11事務(wù)后，美國為加強(qiáng)對(duì)恐驚主義的打擊，公布了聞名的()。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賜予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)制止，情報(bào)搜集和報(bào)告等義務(wù)。A:美國銀行保密法B:美國洗錢管制法C:反恐宣言D:愛國者法案17.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括()A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18.存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶容許證()A:儲(chǔ)蓄存款賬戶B:根本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶19.按人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有以下什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。()A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20.中國人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn)金支付管理通知。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所標(biāo)準(zhǔn)，取現(xiàn)必需事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為()A:個(gè)人提取3萬元以上的B:個(gè)人提取5萬元以上的C:單位提取20萬元以上的D:單位提取50萬元以上的"/21.我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些狀況除外()A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)人勞務(wù)酬勞22.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括()A:建立反洗錢內(nèi)部限制制度和機(jī)構(gòu)，并裝備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)展大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣揚(yáng)培訓(xùn)業(yè)務(wù)23.不得作為實(shí)名證件運(yùn)用的有()A;臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件24.以下屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些()A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25.金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)展核查，覺察涉嫌洗錢的，應(yīng)剛好以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件()B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個(gè)人信譽(yù)卡單筆存入10萬美元E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入()管理A:存款賬戶B:儲(chǔ)蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶27.一般存款賬戶不得辦理()A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬28.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定()A:境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定B:境外外匯賬戶管理規(guī)定C:個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定D:個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定29.開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金〞字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度()A:銀行本票B:支票C:銀行匯票D:信譽(yù)證30.對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行供應(yīng)身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣B:1萬美元C:3萬元人民幣D:3萬美元31.金融行動(dòng)特殊工作組的工作目的是()A:向全球全部國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特殊工作組成員內(nèi)監(jiān)視執(zhí)行四十項(xiàng)建議C:在全球推動(dòng)反洗錢特地立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的開展趨勢。32.以下哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律()A:1987犯罪收益法B:1987刑事事務(wù)互相扶植法C:1988金融交易報(bào)告法D:1994制止洗錢法33.以下哪些狀況，存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶()A:經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C:異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)D：注冊驗(yàn)資34.以下哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金()A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶35.以下哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金()A:根本建立基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶36.以下哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)()A:糧棉油收買資金專用賬戶B:社會(huì)保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶37.以下哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織()A:亞太反洗錢小組()B:歐亞反洗錢與反恐融資小組()C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D:金融行動(dòng)特殊工作組38.在柜臺(tái)發(fā)生的以下哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異樣大額現(xiàn)金()A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng):開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異樣變更C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異樣變更D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39.金融行動(dòng)特殊工作組四十項(xiàng)建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有()A:確立客戶身份并利用牢靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)展驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承受合理的措施理解該客戶的全部權(quán)和限制權(quán)構(gòu)造C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D