作業(yè)風(fēng)險外部損失資料庫

作棠凰陂外部損失資料廛

輟送作渠要黠草案

98年4月7日

目金象

一、填輟依撼....................................................................3

二、目的........................................................................3

三、資料輟送檄情...............................................................3

四、資料輟送箱圉...............................................................3

五、資料座棚位填^^明........................................................5

六、資料揭露^明..............................................................11

七、資料幸艮送燒輪..............................................................11

八、輟送媒..............................................................13

九、輟送案例^明..............................................................14

附件一作H凰陂損失事件幸艮送檄情基本腐性年甄資料槽格

式..............................................................17

附件二作渠凰損失事件資哥I季輟資料槽格

式...............................................................19

附件三事件損失型熊定羲典輪例

表................................................................24

附件四損失事件八大H矜別定羲

表................................................................27

附件五閾除通用整別代虢

表................................................................29

附件六作h凰損失事件樊生原因定羲

表...............................................................38

附件七地顯別代礁

表................................................................40

附件八作渠^損失事件影警^別定羲輿代W

表.............................................................47

附件九作棠^失事件輟送檄情資料槽媒醴遮送

軍.............................................................49

附件十W料檄

......................................................................................................................51

一、填輟依撼

本作季輟作蕖要黠彳系依獴金融盛督管理委員1t（以下曾耦金管曹）之

下列函令規(guī)定辨理：

略。

二、目的

（-）建立作外部損失^^交換平臺，供相罩位分析、建用、參考。

（-）藉由同渠1W作交流，曲助相fi罩位辨敲自行稀少或未

曾彝生之損失事件型熊，以迤行事前防靶。

（三）編裂作蕖^^統(tǒng)言十資哥I輟表，加贊展作渠^脫建指襟，以憤助相^

軍位暹行渠矜盛控。

（四）建置可靠之外部損失資料/$以憤助欲贊展暹卜皆衡量法（Advanced

MeasurementApproaches,AMA）迤行資本言十提之檄橫，克服作渠凰

損失資料不足之困it。

三、資料輟送檄情

鷹提輟各工期乍渠BU旅損失資料之檄橫如下：

（一）本閾金艮行（含0BU、海外分行、瓣事虞）。

（二）其他^金管曹核定之檄情。

四、資料輟送靶圉

資料甄送檄情彝生之各槿作渠凰陂損失事件，凡超謾資料康毅：定之一資料輟

送FE檻」，不^是否已納入信用^^資本言十提靶圉，均需甄送至本資料廛。

相l(xiāng)i定羲^明如下：

（-）作渠凰定羲

「起因於金艮行內(nèi)部作渠、人景及系統(tǒng)之不?；蚴а詤?，或因外部事件造成金艮

行損失之凰1^,包括法律^但排除策略^^及信警蜀1^?！梗ㄒ澜鸸懿?/p>

金艮行局96年1月分直布之「金艮行自有資本輿性資羥言十算方法明及表

格」）

（-）「資料幸艮送「號檻」定羲

凡「軍一作渠^^損失事件」被樊琨彳爰，截至資料填甄基型日其「已彝生

損失」超遇新臺第10離元者，即需於常季^始迤行^睪資料之甄送。

「里一作渠囤陂損失事件」

定羲同金管曹金艮行局96年1月頒布之「金艮行自有資本典^^性資羥

言十算方法^明及表格」，規(guī)靶如下（P.173）：

1.因天然炎害或其他事件醇致之損失：在七十二小疇內(nèi)彝生之天然

炎害（地震、睡凰、颶凰、暴凰、洪水等），除了樊生在不同地黑占

或非同畤彝生，於損失分^疇，騰被視卷彳固別事件。

2.管建中斷及系統(tǒng)常械：罩一事件或速^性事件摯因於相同原因（如

檄械故障彝生於同K部位、金昔^^生於特定程式），於損失分^畤,

招被視卷他別事件。

因作渠凰陂事件多棣,解各有不同，幸艮送檄情在判斷軍一事件疇,

除依上述定羲判斷外，亦可考量事件之凰陂成因（如本資料建所rr

流程面、人具面、系統(tǒng)面、外部事件），作卷判斷罩一事件的依撼,

惟只需判斷有擄，或符合規(guī)輪及內(nèi)部管理需要即可。

>「已贊生損失」

截至資料填幸艮基型日之已彝生損失金額（不扣除回收金額），金額估

算上以直

接損失的^除支付金額卷型，械畬成本不納入考量，且不作凰^相

信司金額分

B,以避免人卷判斷影轡輟送基碘，故愿輟送^直接損失；輟送輿

否之判斷

檄型不以列入損益表卷依撼，鷹祝是否生支付金額或資羥減

損等懸型。

五、資料康橫位填輟^明

本外部損失資料廛季甄作渠要黑占分卷年輟槽典季輟槽雨槿資料槽案格式。各

資料槽案格式中有一橄卷「是否必填項目」，若卷、'V"表必要填^^目，若卷

、'x〃表非必要填幸艮J1目，若卷''V（X）〃表示如4條件符合畤，卷必填項目。

其中金艮行基本腐性中之渠矜^性，彳系由主管檄li、本中心信用閩^資料廛等

其他資料來源羥生，不需另外填甄，但卷方便相后制罩位資料使用，亦於本第中一

彳并^明。

(一)金艮行基本腐性年輟槽(附件一)

金艮行基本腐性^^分卷規(guī)模腐性輿蕖矜腐性雨大類力蒐集的目的在於封

輟送檄情分區(qū)且，使資料甄送檄情能^^似罩位謹(jǐn)行比敕，或同畤保障資

料之匿名性。規(guī)模腐性^^於首次甄送及每年四月謹(jǐn)行甄送，渠矜腐性

由金艮行輟送主管檄IW資料及本中心信用^料摩中擷取，資料

均以前年度12月資料懸舉。

規(guī)模腐性必要填輟橄位^明如下：

1.資料別：必要填甄項目。槽案^別碣，三位文字?jǐn)?shù)字，音青填RS1。

2.穗行代虢：必要填輟瑁目?！鯺各金融檄^^行代虢，三位文字?jǐn)?shù)字。

3.性^別：必要填輟項目。判斷是否有金控母公司，一位文字?jǐn)?shù)字。

代虢FYJ：有金控母公司。

代虢FNJ：輾金控母公司。

4.資本額：必要填輟項目。前一年度資羥負(fù)債表(Balancesheet)之

股柬木霍益，

罩位新臺帶百離元，7位數(shù)字，不滿位數(shù)者，即右靠，左禱零，小數(shù)

黠i以下四

拾五入。

5.M^：必要填甄工直目。前一年度資羥負(fù)僮表(Balancesheet)之資

jimM,<

位新臺帶百離元，7位數(shù)字，不滿位數(shù)者，即右靠，左禱零，小數(shù)罷占

以下四拾

五入。

6.分行數(shù)：必要填^^目。前一年度12月底金艮行分行^^位數(shù)，含閾

外分行、?

易分行輿辯事慮，軍位5位數(shù)字，不滿位數(shù)者，用J右靠，左禱零。

7.員工數(shù)：必要填輟項目。前一年度12月底金艮行景工人數(shù)，含閾外分

行及太勺聘人

M,不包含委外派融人具，軍位人，5位數(shù)字，不滿位數(shù)者，即右靠,

左衲零。

8.空白：借用。

性楠位言兌明如下（不需填輟項目）：

1.信用卡贊卡數(shù)：不需填輟^目。依金艮行局^站頒布資哥型，資料擷

取前一年

度12月各金艮行申幸艮之統(tǒng)言十資舒1,軍位千張，5位數(shù)字，不滿位數(shù)者，

即右靠，左禱零，小數(shù)黠以下四拾五入。

2.信用卡有效卡數(shù)：不需填甄J1目。依金艮行局^站頒布^^^型，資料

擷取前一

年度12月各金艮行申幸艮之統(tǒng)言十資言也軍位千弓良，5位數(shù)字，不滿位數(shù)者,

即右靠，左禱零，小數(shù)黠以下四拾五入。

3.企金授信量：不需填輟項目。本中心信用^^資料/￥中，身分代虢卷

統(tǒng)編者之

授信繪額合言十，含外閾企棠，軍位新臺第千元，10位數(shù)字，不滿

位數(shù)者，即右

靠，左衲零。

4.消金授信量：不需填甄J1目。本中心信用^^資料;￥中，身分代號虎卷

身分瞪字

虢者之授信繪額合言十，含外閾人借款，軍位新臺第千元，10位數(shù)

字，不滿位數(shù)

者，邱」右靠，左禱零。

5.消金輾搪保授信量：不需填幸艮目。消金授信中搪保品^別輿搪保品

幺且合均甄

送懸價li信用者之授信繪額合言十，軍位新臺第千元，10位數(shù)字，不

滿位數(shù)者，M'J

右靠，左禱零。

6.消金有搪保授信量：不需填幸艮項目。消金授信量-消金輾搪保授信量,

罩位新

臺整千元，10位數(shù)字，不滿位數(shù)者，即右靠，左神零。

7.財富管理渠矜之存款規(guī)模：不需填輟項目。金艮行局AI930財富管理渠

矜統(tǒng)言十表

中，臺第外第存款之合言爆畿嵬罩位新臺第千元，12位數(shù)字，不滿位

數(shù)者，SO

右靠，左禱零。

8.財富管理蕖矜之金融商品部位：不需填^^目。金艮行局AI930財富管

理棠矜統(tǒng)

言十表中，共同基金、耀益瞪券、罩觸固定或浮勤利率僮券/票券、衍生

性商品（含

備吉橫式商品）、保陂商品、其他之合言爆畿I,軍位新臺酹千元，12位

數(shù)字，不

滿位數(shù)者，刖右靠，左禱零。

B±：各金艮行內(nèi)部封財富管理蕖矜之副分暹率茸可能不同，使用上述第7、8

需特別注意。

（二）金艮行作渠凰陂損失事件資一^季甄槽（附件二）

蒐集損失事件特性相l(xiāng)i資吉心化典量化分析之主醴。棚位^明如下:

1.資料別：必要填甄項目。槽案^別礁，三位文字?jǐn)?shù)字，^填RS2。

2.4恩行代號虎：必要填甄項目。卷各金融械^^行代號虎，三位文字?jǐn)?shù)字。

3.事件編礁：必要填幸艮項目。卷特定且唯一之事件代礁，作卷彳發(fā)^資料

更新、更

正之用，以保障資料速^性。編礁格式卷金艮行3礁穗檄情代虢加事件

編虢7礁，

事件編礁由1始左衲零，例如耋灣金艮行第一低1損失事件編礁卷

0040000001,

十位文字?jǐn)?shù)字。

4.資料甄送日期：必要填輟瑁目。填輟輟送畤黠之西元年月日，八位文

字?jǐn)?shù)字。

5.事件樊生年月：必要填幸艮瑁目。?^損失事件造成事^之畤^黠，以西

元年月表

示，六位文字?jǐn)?shù)字。

6.事件贊現(xiàn)年月：必要填甄項目。卷事件彝生軍位主管樊現(xiàn)或知悉^^

失事件之

畤日，以西元年月表示，六位文字?jǐn)?shù)字。

7.損失型fig第一Jf：必要填甄項目。分^定羲典輪例如附件三，一位文

字?jǐn)?shù)字。

代礁如下:

代虢FAJ：內(nèi)部酢欺。

代號虎FBJ：外部酢欺。

代虢FCJ：偏用慣例、工作埸所安全。

代虢FDJ：客戶、羥品、管棠行卷。

代虢FEJ：人員或資羥損失。

代虢FFJ：管建中斷輿系統(tǒng)常檄。

代虢FGJ：軌行、i1送及作渠流程之管理。

8.損失型熊第二唇：必要填輟^目。分類真定羲典輪例如附件三，雨位文

字?jǐn)?shù)字。

代礁如下：

代號虎「A1」：未^授槿行卷（內(nèi)部考乍欺）。

代號虎FA2J：藕盜典酢欺（內(nèi)部言乍欺）。

代號虎「B1」：藕盜輿言乍欺（外部酢欺）。

代虢「B2」：系統(tǒng)安控（外部酢欺）。

代虢FC1J：俯用信勤系（俯用慣例、工作埸所安全）。

代虢FC2J：璟境安全（俯用慣例、工作埸所安全）。

代虢FC3J：差別待遇（偏用慣例、工作埸所安全）。

代號虎FD1J：合遹性/揭露及忠^羲矜（客戶、羥品、管渠行懸）。

代號虎FD2J：不常管K或市埸行卷（客戶、品、管棠行卷）。

代號虎FD3J：品瑕疵（客戶、品、管渠行卷）。

代虢FD4J：溟攆/推介及曝（客戶、羥品、譽渠行卷）。

代虢FD5J：服矜（客戶、羥品、管蕖行懸）。

代虢FE1J：炙害及其他事件（人員或資jl損失）。

代虢「Fl」：^^系統(tǒng)（管5S中斷輿系統(tǒng)常檄）。

代虢FG1J：交易言已金泰/孰行典女隹（軌行、建送及作渠流程之管理）。

代虢FG2J：盛控輿幸艮告（軌行、iS送及作渠流程之管理）。

代虢FG3J：客戶吸收輿文件資料（軌行、iS送及作渠流程之管理）。

代虢FG4J：客戶48戶管理（軌行、建送及作渠流程之管理）。

代虢FG5J：交易封手（軌行、建送及作槊流程之管理）。

代虢FG6J：金肖售商輿供鷹商（軌行、ifi送及作渠流程之管理）。

9.渠矜別：必要填輟項目。分^定羲如附件四，一位文字?jǐn)?shù)字。代礁如

下：

代號虎FAJ：企棠財矜烷副典融資。

代虢FBJ：財矜交易輿金肖售。

代虢rcj：消費金融。

代虢FDJ：企棠金融。

代虢FEJ：收付清算。

代虢FFJ：保管及代理服矜。

代虢FGJ：瓷羥管理。

代虢FHJ：零售^箔己。

10.消費金融渠矜第二屑：必要填幸艮項目。前工^1位若填輟「消費金融

M'J

需填甄以下渠矜細(xì)工為否刖填幸艮FXXJ,雨位文字?jǐn)?shù)字。分^定羲如附

件四之一，

代碣如下：

代號虎rcu：現(xiàn)金卡貸款。

代虢rc2j：一般放款。

代虢「C3」：信^^矜。

代虢FC4J：金融服矜。

代虢FC5J：財富管理。

代虢FC6J：信用卡渠矜。

11.已彝生損失酹別：必要填輟項目。損失事件彝生彳發(fā)需直接支付之酹

期三位文

字?jǐn)?shù)字。代礁表如附件五，統(tǒng)一探用文字代礁，故數(shù)字代碼不列於附

件五中，

另若第別不只一槿，即填率艮、'AAA",旋於損失事件描述橄位（第22

W^明各

損失整別之槿類心金額、隆率。

12.已彝生損失原潞兌新臺酹隆率：必要填幸艮項目。填幸艮事件彝生疇以

新臺酹卷甄

彳賈軍位之雁率，至小數(shù)祟占彳發(fā)四他位數(shù)。八位數(shù)字，不滿位數(shù)者，即右

靠，左衲零，如032.7769,若前^^位填輟"AAA",即本棚位全部

禱零。

13.已彝生損失新臺第言十：必要填幸艮項目。截至填幸艮日之已褻生損失金

（不扣除

回收金額），金額之熬定以直接損失卷型，檄畬成本不納入考量，原即

上以^除

支付金額卷才票型，不作^^相fi金額分撰，愿輟送^直接損失，使損

失金額估

算基磁一致；已彝生損失之判做盾票型不以列入損益表卷依擄，鷹視是

否

生支付金額或資羥減損等卷型。軍位新臺酹千元，十位數(shù)字，不滿位

敷者，M'J

右靠，左禱零。

14.回收金額新臺第考十：必要填幸艮項目。^回收金密機(jī)包含保^理11乳

罩位新臺第

千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，即右靠，左禱零。

15.保^理踣金額新臺第言十：必要填輟項目。損失事件透遇保^所掩得

之理踣金

SMo罩位新臺第千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，即右靠，左衲零。

16.損失浮答命必要填甄項目。定羲卷「已彝生損失」-I■回收金答機(jī)。

罩位新臺第

千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，即右靠，左禱零。

17.損失事件彝生原因：必要填幸艮工真目。卷曾化^^來源分析，依金艮行

封事件成因掌控能力之高低，依序端類直?^流程面、人具面、系統(tǒng)面、

外部事件四他逗工鼠探罩逗方式勾逗事件最主要成因，且填甄原劃卷,

能勾il掌控能力高者，即不勾il掌控能力低者，俾利金艮行檢視內(nèi)部管

控檄能，一位文字?jǐn)?shù)字。定羲如附件六，代礁如下：

代虢FAJ：流程面。

代虢FBJ：人員面。

代虢rcj：系統(tǒng)面。

代號虎FDJ：外部事件。

18.事件彝生地H：必要填幸艮項目。閾內(nèi)損失事件填輟隘市別，海外分

行損失事件即填甄閾家別，另因部分損失事件之彝生地顯可能涵蓋全

閾或世界各閾，如天炎、^路酢欺、信用卡盜刷等，故地11別之填甄

另外^有「臺灣」及「跨閾」ill乳雨位文字?jǐn)?shù)字。代礁表如附件七。

19.事件影^類直別：必要填輟項目。損失金額的褻生來源或損失事件結(jié)

果的影嚅，言青勾逗影^最大的一他或雨彳固^別，一位文字?jǐn)?shù)字。

定羲輿代礁如附件八。

20.典其他凰陂li耳箭性：必要填幸艮項目。通甄金艮行由以下58罩自行判斷

是否典信

用、市埸^^相IW，一位文字?jǐn)?shù)字。

代虢FAJ：Mo

代虢FBJ：信用^

代虢FCJ：市埸凰

21.事件幺吉案年月：必要填幸艮項目。依金艮行內(nèi)部判斷誕率苴，可^定回收

期^或以事

家判斷作卷結(jié)案依擄，以西元年月表示，六位文字?jǐn)?shù)字。如意亥事件尚

未結(jié)案，

即全部衲0。

22.損失事件描述：4條件符合畤?^必要填^^目，三百位文字?jǐn)?shù)字，不

滿位數(shù)者刖

左靠，右禱空白。目前^定需填甄本棚位之修件有二：

1.已褻生損失逢新臺第100離元以上之損失事件必須填輟本橄位，事

件描述之

撰嘉鷹包含事件成因、慮理程序典事件太吉果三項重黠。

2.已彝生損失若包含多槿第別，即^^明各損失第別之槿類隊金額、

隆率。

23.空白：借用。

六、資料揭露^明

（本明11供參考，資料揭露之碓定格式仍需視未來損失事件^除輟送情況

而定）

本中心烷割揩於每季資料甄送彳菱，提供常季之以下資言心

1.常季新增損失事件數(shù)輿資料廛累稹損失事件數(shù)。

2,常季新增已褻生損失金額典資料廛累稹已彝生損失金答乳依常季典資料

康累言十，分別提供己結(jié)案、未結(jié)案輿雨者合^之已彝生損失。

3.常季新增損失事件輿資料摩累稹損失事件分彳布，依常季輿資料康累言十，

分別提供於事件損失型熊、渠矜別奧損失事件彝生原因等之已彝生損失

及事件數(shù)分彳布。

畬具金艮行資料查前燒副：

1.言十耋以軍肇資料形式提供。

2.查前修件分卷金艮行規(guī)模腐性輿金艮行渠矜腐性雨大每低I腐性細(xì)H（如

資本額、企金授信量等）下覆言十分懸三群，使金艮行得以輿匿名之^似檄

情迤行比較；在修件^定上可分?^以下黑槿方式：

a.不^定修件，查前所有損失事件。

b.挑51罩一金艮行規(guī)模^性或K矜腐性。

c.一項規(guī)模腐性搭配一項渠矜腐性。

B±：上述之查前需考量^^隔下之檄橫數(shù)典事件數(shù)來決定是否得以揭露。

七、資料輟送燒輪

（-）一律探用重月母媒醴甄送（磁帶、磁片或槽案傅翰）。資料分卷二槿：

1.金艮行基本腐性年輟槽（代號虎：RS1）

2.金艮行作損失事件^^季甄槽（代號虎：RS2）

（二）資料碣卷ASCII礁，中文^^BIG-5礁，且須於各槽案的第一行放置

肇(HeaderRecord),最彳菱一行放置末肇(TrailerRecord)=

（三）以磁帶或磁片輟送者，於送件畤鷹填具「金融檄情作棠^失事件

資料媒醴遮送罩」（格式如附件九）。

（四）金艮行基本腐性年幸艮槽於每年四月甄送，鷹於四月十五日前招前一年度

最新之基本^性資哥悻艮送金融馨合徵信中心。

（五）金艮行作蕖^^損失事件^^季輟槽於每年一、四、七、十月暹行幸艮送,

資料填輟基型日送前月之最^日，需於幸艮送常月十五日前揩截至

填甄基型日，軍一事件之已彝生損失超謾事件輟送咒檻者，幸艮送至金

融耳簫合徵信中心。

（六）如資料有^必須更正，於幸艮送常月十五虢前可典本中心K案接收窗口

接洽，於十五虢彳爰印信青以來函方式指定槽名甄送更正資料，同畤需注

明欲更正之^肇資料事件編礁、甄送日期。本中心封每季甄送之槽案

留存最新一肇，亦即常季最彳發(fā)幸艮送之槽案騰覆蓋（overwrite）常季之

前幸艮送的內(nèi)容；但不同季別相同序虢之資料即不覆蓋，在資料表中共

同列示，方便使用者瞭解事件建化謾程。

（七）幸艮送磁帶或磁片之檄籟粘貼

磁帶或磁片正面粘貼「資料檄籟」，格式如附件十：

1.槽案名穗:

RS1—基本腐性年幸艮資料槽

RS2—損失事件資季幸艮資料槽

2.聊格人

言青填嘉資料慮理罩位驕給人。

3.

言青填嘉資料虞理軍位聊絡(luò)重言舌。

4.序虢及敷量

如媒醴槽案共有二卷（片）磁帶（磁片），即其「序號虎」卷1、2,

「數(shù)量」2o如只有一卷（片）磁帶（磁片）者。刖「序虢」

懸1,「數(shù)量」亦填lo

5.資料羥生日期

媒醴槽案羥生日期，每次幸艮送畤，均愿填嘉。如卷測言式槽案,

辛青於羥生日期右俱U檄示用」。

（八）媒11資料內(nèi)容言青碓^^核，力求正碓。

（九）媒醴磁帶或磁片瓢法取畤，本中心揩立即通知原遮送軍位儒速重送。

（十）媒艘磁帶或磁片使用彳爰，招於下二值1月底前送遢原遮送罩位。

八、輟送媒醴槿^

（-）探用甯月行磁片媒醴幸艮送者：

1.形式:3.5時

2.密度:曼面高密度（DoubleSide,HighDensity）

3.資料碣：ASCII中文礁BIG-5。

（-）探用光碟片媒醴幸艮送者：

資料礁：ASCII5,1,中文碼BIG-5。

（三）探用甯月普磁帶媒鶻幸艮送者：

1.形式：九軌或匣式磁帶。

2.資料碣：ASCII碳中文碼BIG-5。

3.密度（BPI）：九軌磁帶6250BPI。

（四）探槽案傅翰甄送者：

金融檄情可透謾本中心^^路加密槽案傅翰作棠幸艮送資料M青另依

「本中心/部祭^路加密槽案傅翰作渠要黠」申^）。資料幸艮送槽案命名

原邦「如下：

1.金艮行基本腐性年幸財富命名規(guī)刖

槽案命名^BBBMMDDS.XXX,代號虎^明如下：

BBB：金艮行橫代礁

MMDD：輟送畤月日

S：甄送常天批虢

XXX：RS1（資料代虢）

例如耋灣金艮行4月13日富天第一次幸艮送此資料槽，即命名卷

00404131.RS1,如彝現(xiàn)槽案有者吳，旋於常天幸艮送更正槽，即第二次停送

之槽案命名卷00404132.RS1。

2.金艮行作渠凰陂損失事件資^季輟槽命名規(guī)劃

槽案命名^BBBMMDDS.XXX,代號虎^明如下：

BBB：金艮行橫代礁

MMDD：輟送畤^月日

S：幸艮送常天批虢

XXX：RS2（資料代虢）

例如耋灣金艮行4月13日常天第一次幸艮送此資料槽，即命名卷

00404131.RS2,如彝現(xiàn)槽案有意吳，旋於常天幸艮送更正槽，即第二次停送

之槽案命名卷00404132.RS2。

九、輟送案例^明

（一）損失事件描述填幸艮

填輟要黠：需包含事件成因、慮理程序輿事件^果，且描述內(nèi)容鷹足

以瞭解事件彝生之始末，加避免使用概略性敘述。

事件已結(jié)案靶例1:

(1)97年10月15日稽核室辨理97年下半年事案檢查黑黠00分行00收付

慮ATM畤，哥赳那1金短少新臺第120離元整，常日:&責(zé)出納人具A休假,

^通知央行^明，惟者亥曼支吾其同加急於襁足短少現(xiàn)金，^再次清查A

存款往來，A始承熬分別於97年9月30日及10月9日，利用ATM

械畬分2次挪用上述款工短A已於常日襁足現(xiàn)金，且A已於20081017蹄

Wo

(2)本案樊生原因卷：裝^謾程檐曼B未全程充分落^視；ATM背『號

有置物橫F號遮搐未能查li背改朗狀熊；盛控金錄影作K未能涵搦裝^謾

程。

事件已結(jié)案靶例2:

^路金艮行因EAI系統(tǒng)速余泉數(shù)逢最大值，使速^^常輾法正常彝送交易，

部分跨行隆出ES款重出。常日^收款行圈存款項，事彳發(fā)標(biāo)始寸

彳笈臺管理程式，^^站真面程式分^撰嘉，避免程式者吳判參數(shù)，造成建

作昊常。次日收回全數(shù)本金。

事件未太吉案靶例1:

因信用卡手檄曾Ml行金肖內(nèi)容謾於曾略，而遭行政院公平交易委員曾金十封

信用卡行金肖文宣JW告虛俏不^之金黯吳表示予以虞薊，本案仍在^^中。

事件多槿損失第月臉創(chuàng)列1：

己彝生損失包括

美金(USD)6,000元整，1美金=33.8新臺第(TWD)。

歐元(EUR)3,600元整，1歐元=40新臺第(TWD)?

（二）損失事件分類真原即

填幸艮要黠：以事件彝生原因作卷判斷才票型，且若事件彝生原因奉涉到

雨他以上的損失事件型熊，即以第一彳固懸判斷依擄。

事件分^案例1:

A信用合作社於召^理盛事畬彳發(fā)，卷感^理盛事之辛勞，每人致贈百

貨公司橙卷100,000元，事^彝生彳笈遭金管畬裁S3,遑反「信用合作

社理事盛事及社員代表費用支給才票型」ti於信用合作社理盛事除公費、

^各社B■忍可參加社外各工新舌勤之差旅費、考察研窖費及因公涉言公之

粉費用外，不得支給其他費用等規(guī)定。

^明：七大損失型熊各分^中沒有法令遵循的項目，在分類真上鷹思考事

件彝生原因，而非優(yōu)事件結(jié)果遭裁u著手，故法令遵循的案例，

只要彝生原因不同，在分^上也畬有所差臭。本例分類直鷹腐客戶、

羥品、管渠行卷（事件型熊第一眉）中不富管渠或市埸行卷（事

件型熊第二盾）。

損失事件型熊類期J

管渠活勤項目

(EventLevel1)(EventLevel2)

反托拉斯

不常管i1/市埸慣例

客戶、重品、管渠市埸操會徒

不常管渠或市埸行卷

行懸內(nèi)余泉交易

未猥核準(zhǔn)管槊項目

洗^

事件分^案例2:

B事員迤金艮行彳菱遭資深員工欺相，需分搪其他人之工作內(nèi)容，且有卻

輾氯故

心生甄厘之念，於某日下班彳度，以白^水倒入公司主檄言殳借，溥致^

路堞毀。

事彳爰成立事案小^橫言寸內(nèi)部人事管理制度，加提起民事求公。

^明：本案例褻生原因可分卷雨值I陷段，第一卷歧視事件醇致具工心理

不平衡，第二卷員工悲意毀損資羥，考量事件因果，在損失型熊

分^上，鷹以起始原因作卷分依擄。若以事件直接彝生之原因

卷判斷依擄，即輾法根除事件起始原因。

損失事件型憨類陰J

管II活勤^目

(EventLevel1)(EventLevel2)

薪資、福利、^止偏用

偏用li保

工曹活勤

偏用慣例、工作埸一般性責(zé)任

所安全璟境安全員工健康及安全規(guī)定

勞方求僭

差別待遇所有歧視之行卷

事件分^案例3:

受睡凰影警致A金艮行潢告招牌陽斜，及公共安全，通輟由政府哭

害鷹燮中

心琳助派員拆除，原招牌幸艮屢重裂費用新臺第12離元整。另袋害鷹燮

中心於拆

除謾程招牌未依規(guī)定申言青言午可，遂依建篥法第97僚之3規(guī)定（未

申薪午

可，^置供I熟式廉告物）卻款新臺第4離元整。

^明：本案例需注意封單一事件之判斷，因天然哭損輿主管檄IW裁卻之

事件成因不同，故本案例之損失事件鷹拆分卷二；另裁薊事件因

損失未逵輟送F號檻10離元，故不需幸艮送外部損失資料康。

損失事件型熊類覦

管蕖活勤^目

(EventLevel1)(EventLevel2)

人景或資羥損失袋害及其他事件炎害及其他事件

附件一

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