2024年銀行業(yè)法律法規(guī)知識競賽活動考試題庫（含答案）

A、法人分支機構(gòu)是以法人財產(chǎn)設(shè)立的相對獨立活動的法人組款。()度度度度D、占用資本多D、人民銀行C、風(fēng)險監(jiān)測B、國債B、合規(guī)部門C、內(nèi)審部門般不少于3年。A、銀行自我監(jiān)管D、市場約束C、信貸資產(chǎn)D、教育儲蓄存款本金合計最高限額為2萬元解析：持票人對支票出票人的權(quán)利期限是自出票日起6個月。票據(jù)權(quán)利在規(guī)定期D、村鎮(zhèn)銀行B、不得申請復(fù)議C、法院判決后再申請復(fù)議50.下列表述不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險的是()。D、由于清算人員過失造成客戶證券清算資金未能及時入賬B、寡頭壟斷的行業(yè)D、壟斷競爭的行業(yè)C、采用資本計量高級方法方面能夠起到立竿見影的效果。A、主張權(quán)利時D、侵害行為發(fā)生時B、信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)C、開證行是信用證第一付款人D、開證申請人是信用證第一付款人C、中央銀行票據(jù)A、價值尺度和流通手段擔(dān)承擔(dān)D、可用于彌補企業(yè)固定資產(chǎn)循環(huán)中所出現(xiàn)的現(xiàn)金缺口充足率不得低于8%,核心資本充足率不得低于4%,資本要全面覆蓋信用風(fēng)險、市A、6個月A、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%件件B、票據(jù)市場D、貨幣市場B、70萬元A、100萬元C、30萬元D、50萬元流動性比例的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于25%。D、資本市場工具79.票據(jù)的出票日期為2008年3月12日，下列選項中將出票日期填寫正確的是()。A、貳零零捌年叁月壹拾貳日C、貳零零捌年叁月拾貳日D、貳零零捌年三月十二日解析：自1997年12月1日起施行的《支付結(jié)算辦法》規(guī)定：票據(jù)的出票日期必B、市場準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場監(jiān)管D、信息披露D、高于800;高于400A、存入日掛牌公告的活期存款利率C、支取日掛牌公告的活期存款利率A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)協(xié)會C、中國證券監(jiān)督管理委員會B、向非金融機構(gòu)和企業(yè)投資C、購置非自用不動產(chǎn)D、信托或者股票業(yè)務(wù)A、操作風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、流動性風(fēng)險性是指中央銀行能按政策意圖對所選擇的中介目標(biāo)和A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金D、3億A、開證行不同B、開證行所承擔(dān)的付款責(zé)任不同C、開證申請人不同B、寡頭壟斷的行業(yè)D、壟斷競爭的行業(yè)C、利率高低與期限長短無關(guān)A、對于投資大、回收期長的大型能源開發(fā)、資源開發(fā)類項目可采取項目融資的B、項目融資屬于特殊的固定資產(chǎn)投資C、融資比例較高、金額較大、參與者較少A、人民法院B、人民檢察院D、中國人民銀行C、正向收益率曲線贈給該企業(yè)A、3個月種款項。銀行本票提示付款期限為2個月。A、合規(guī)問責(zé)制度C、信用證詐騙罪D、信用卡詐騙罪A、代理政策性銀行業(yè)務(wù)B、代理保險業(yè)務(wù)D、代理中央銀行業(yè)務(wù)154.假設(shè)銀行的一個客戶在未來一年的違約率是1%,違約損失率是50%,違約風(fēng)B、0.5萬元C、1萬元者的乘積。本題中這筆信貸資產(chǎn)的預(yù)期損失=違約C、商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費D、商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時候自行縮短營業(yè)時間A、代理政策性銀行業(yè)務(wù)B、代理證券業(yè)務(wù)C、代理中央銀行業(yè)務(wù)D、代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)A、市場流動性風(fēng)險C、操作風(fēng)險B、債權(quán)人任何時候都無權(quán)就抵押財產(chǎn)優(yōu)先受償D、債權(quán)人有權(quán)使用抵押物A、中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行B、我國貨幣當(dāng)局包括中國人民銀行、國家外匯管理局C、地方政府可以指導(dǎo)中國人民銀行執(zhí)行貨幣政策D、中國人民銀行制定和執(zhí)行貨幣政策、宏觀審慎政策A、匯率風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、商品價格風(fēng)險解析：貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的、期限在B、存貸比額2.5%的風(fēng)險暴露。對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%,對非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的15%。對一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的20%。對同業(yè)單暴露不得超過一級資本凈額的25%。全球系統(tǒng)重要性性銀行的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的15%。A、不能透支B、相關(guān)性C、置信度B、質(zhì)物的權(quán)屬C、抵押物價值D、保證人與借款人的關(guān)系A(chǔ)、銷售基金收入屬于B公司B、銷售基金收入屬于A銀行D、投資者認(rèn)購基金合同當(dāng)事人是A銀行與投資者B、貶值D、貼水D、代付行A、商業(yè)銀行簽署的合同缺乏執(zhí)行力C、商業(yè)銀行缺乏實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的資源B、實收資本C、重估儲備B、中國銀行業(yè)協(xié)會C、中國人民銀行B、定價功能C、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能解析：固定收益類理財產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%;權(quán)益類理財產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%;商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%;混合類理財產(chǎn)品投資于債權(quán)類A、行政強制措施D、違法行為行、支付和清算、代理服務(wù)、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀(jì)和其他業(yè)務(wù)等9個業(yè)務(wù)條線。A、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理C、督促審計對象有效履職B、成長階段B、名義利率C、市場利率D、基準(zhǔn)利率D、組織架構(gòu)A、夫妻共同生活較長的按共同財產(chǎn)處理B、夫妻共同財產(chǎn)C、推定為夫妻共同財產(chǎn)B、總資產(chǎn)賬面價值B、發(fā)揚銀行業(yè)“三鐵”精神C、秉持服務(wù)為本的理念A(yù)、監(jiān)管規(guī)避B、協(xié)助執(zhí)行C、建立相對獨立的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu)D、業(yè)務(wù)條線之間形成相互制衡的運行機制病C、甲將保險箱鑰匙委托第三名員工保管B、融資活動的參與者A、國有土地使用權(quán)B、個人享有的房屋產(chǎn)權(quán)D、企業(yè)所有的汽車C、清算D、交易C、中國人民銀行運行的宏觀管理部門。中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政1.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》,我國商業(yè)銀行計算資本充足率時，應(yīng)當(dāng)從核心一級資本中全額扣除的項目包括()。B、土地使用權(quán)損失吸收能力的項目，主要包括商譽、其他無形資產(chǎn)(土地使用權(quán)除外),由經(jīng)2.下列合同無效的是()。3.擔(dān)保物權(quán)包括()。式。其中()。A、張某持有其妻子的身份證件C、張某持有本人的身份證件7.利率風(fēng)險按照來源的不同，可分為()。A、重新定價風(fēng)險B、基準(zhǔn)風(fēng)險C、流動性風(fēng)險D、商品價格風(fēng)險E、期權(quán)性風(fēng)險8.下列屬于銀行代收代付業(yè)務(wù)的有()。10.國際收支平衡表的賬戶包括()。11.關(guān)于失業(yè)率，下列說法正確的有()。成E、常務(wù)理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長1名、秘書長1名組成常務(wù)理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若14.以下關(guān)于內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP)的說法，正確的有()。本金15.貨幣政策的最終目標(biāo)包括()。發(fā)揮的重要作用有()。21.下列關(guān)于大額存單的說法錯誤的是()。23.根據(jù)評價的對象不同，信用評級可分為()。25.下列權(quán)利可以進行質(zhì)押的有()。26.金融工具的風(fēng)險主要有()。27.下列選項中屬于銀行人員職務(wù)犯罪的有()。28.下列關(guān)于存款利率的表述，正確的有()。監(jiān)管的要求說法正確的有()。33.國際上主要的金融監(jiān)管體制包括()。E、統(tǒng)一監(jiān)管型34.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員清廉從業(yè)管理的授信業(yè)務(wù)確的有()。35.下列屬于對資本充足狀況披露內(nèi)容的有()。37.按照《汽車金融公司管理辦法》,汽車金融公司可以從事的業(yè)務(wù)包括()。39.以下屬于單位存款的有()。40.分期付款業(yè)務(wù)的特點包括()。41.下列關(guān)于支票使用的表述，正確的有()。43.推進利率市場化改革的作用有()。C、審慎性監(jiān)督管理談話D、強制披露45.下列關(guān)于商業(yè)銀行組織機構(gòu)的說法，正確的是()。制度47.按照法律的規(guī)定，不得作為保證人的有()。52.下列關(guān)于風(fēng)險管理流程的說法正確的有()。A、風(fēng)險識別應(yīng)盡可能多地識別出銀行所面臨的風(fēng)險類別，確保覆蓋銀行面臨的C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程E、風(fēng)險緩釋的目的在于降低未來風(fēng)險發(fā)生時所帶來的損失對涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人可以采取的措施有()。E、查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計等文件解析：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對與涉嫌違54.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()。B、確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展C、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整E、確保商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性效性；④保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息55.商業(yè)銀行向中央銀行借款的途徑有()。58.貨幣政策可選擇的中介目標(biāo)有()。60.流動性風(fēng)險的管控手段有()。監(jiān)督?()71.下列業(yè)務(wù)中屬于同業(yè)融資業(yè)務(wù)的是()。出回購)等。行73.政策性銀行的職能有()。76.現(xiàn)代商業(yè)銀行具有的特點包括()。77.銀行的非利息收入包括()。79.常用來衡量通貨膨脹的指標(biāo)有()。80.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有()。B、成立5年以上81.風(fēng)險管理的三道防線是指()。不同職責(zé)的三個團隊(或部門),即業(yè)務(wù)團隊、風(fēng)險管理團隊和內(nèi)部審計團隊。82.公司終止的事由包括()。87.流程銀行的特征包括()。90.貨幣政策中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)有()。91.中央銀行作為最后貸款人提供資金的操作方式主要包括()。A、通過財政性貨幣發(fā)行增加資金并向整個金融風(fēng)險主要包括()。93.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》,我國商業(yè)銀行監(jiān)管資本包括()。他人出具(),情節(jié)嚴(yán)重的行為。97.質(zhì)押可分為()。98.在貨幣流通規(guī)律中，貨幣需求量M與其他相關(guān)變量的關(guān)系正確的是()。A、與物價水平成正比B、與貨幣流通速度成正比D、與物價水平成反比E、與貨幣流通速度成反比99.下列選項屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程的是()。C、風(fēng)險監(jiān)測分析D、檢查規(guī)定執(zhí)行情況E、指導(dǎo)現(xiàn)場檢查102.直接融資包括()。105.下列行業(yè)中屬于第三產(chǎn)業(yè)的是()。月27日發(fā)布了《關(guān)于修訂《三次產(chǎn)業(yè)劃分規(guī)定(2012)》的通知》,根據(jù)《國108.根據(jù)《商業(yè)銀行法》,我國商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括()。109.商業(yè)銀行可采取()來管控市場風(fēng)險。115.個人住房裝修貸款可以用于()。116.以下屬于寡頭壟斷行業(yè)的特征的有()。117.治理通貨緊縮的政策包括()。將資金同業(yè)拆出?()于合格投資者的有()。人人123.銀行代理中央銀行業(yè)務(wù)主要包括()。E、《存款保險條例》于2015年5月1日正式實施127.下列財產(chǎn)可以作為抵押物的有()。些措施?()135.下列屬于非銀行金融機構(gòu)的有()。136.同業(yè)拆借市場的特點有()。137.下列可以成為借款人主體的有()。138.關(guān)于銀行存款計息，下列論述正確的有()。A、從2005年9月21日起，我國對活期存款實行按季度計息140.我國商業(yè)銀行不得在境內(nèi)進行的業(yè)務(wù)有()。D、外匯買賣141.績效考評結(jié)果的應(yīng)用至少應(yīng)當(dāng)包括()。142.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括()。D、維護銀行市場秩序E、防止不合格的金融機構(gòu)進入金融市場144.下列關(guān)于金融市場的表述，正確的有()。B、融資行為包括間接融資行為D、融資行為包括直接融資行為E、金融市場的交易對象是貨幣資金，通常以金融工解析：A項，銀行承兌匯票(紙質(zhì))期限自出票之日起最長不得超過6個月；D149.收益率曲線是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的重要工具，其用途主要包括()。B、用于設(shè)定所有債務(wù)市場工具的收益率150.下列關(guān)于票據(jù)和結(jié)算憑證的填寫規(guī)范，說法錯誤的有()。幣”三字 152.辦理儲蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。153.下列屬于貿(mào)易融資方式的有()。155.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理工具包括()。2.根據(jù)《民法典》,撤銷權(quán)自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起五年銷權(quán)消滅。()權(quán)人請求債務(wù)人履行債務(wù)的寬限期屆滿之日起計算。()5.借記卡中的轉(zhuǎn)賬卡，顧名思義，是僅具有轉(zhuǎn)賬結(jié)算功能的銀行卡。()6.磁條卡具有存儲容量大、可脫機使用、自動計算、安全性較高等特點。()解析：芯片卡又稱IC卡，具有存儲容量大、可脫機使用、自動計算、安全性較7.回購交易實際上是一種抵押貸款。()是正值或負(fù)值。()散和降低風(fēng)險。()23.降低市場風(fēng)險和信用風(fēng)險的資本要求是商業(yè)銀行提高資本充足率的分母對策25.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方認(rèn)定采取直接認(rèn)定和實質(zhì)重于形式認(rèn)定相結(jié)合的方式。()通常是第二付款人。()的，只能向表見代理人追償。()于場外市場。()44.可轉(zhuǎn)換債券可納入監(jiān)管資本中。()45.銀行開立的信用證大多是可轉(zhuǎn)讓信用證。()46.審慎經(jīng)營規(guī)則是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出營目標(biāo)。()貨幣政策工具。()分行、二級分行、縣支行、網(wǎng)點(二級支行)等相應(yīng)層級。()單獨核算。()57.中國銀行業(yè)協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨。()58.發(fā)卡銀行允許持卡人在信用卡授信限額范圍之內(nèi)進行刷卡透支消59.接管期限屆滿前，被接管的商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營能力的接管終止。()必要的和有益的補充。()和擔(dān)保。()70.商業(yè)銀行定期披露的信息應(yīng)包括財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理信息、公司治理信解析：2002年5月21日，中國人民銀行頒布的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》71.洗錢的處置階段是指通過復(fù)雜的多種、多層的金分開，并進行最大程度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。()73.銀行承兌匯票屬于銀行匯票的一種。()75.銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定，嚴(yán)格77.貨幣供應(yīng)量是一個流量概念。()78.撤銷是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法保護銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營安全、合法79.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化內(nèi)控案防管理，通過大數(shù)據(jù)等系統(tǒng)排查手段，對員工異常行為的監(jiān)督。()80.對于中止犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。()81.采用內(nèi)部評級法計算信用風(fēng)險資本要求，可以使監(jiān)管資本上取得一致。()解析：平均凈資產(chǎn)回報率=凈利潤/凈資產(chǎn)平均余額*100%;平均總資產(chǎn)回報率=凈利潤/總資產(chǎn)平均余額*100%。83.最大十家客戶貸款比率=對最大十戶借款客戶貸款總額一總資本收入*100%。84.久期可表示為利率變動1%時，導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債凈值變動的百分比。()程執(zhí)行。()86.銀行的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門具有有限的授權(quán)、地位、獨立性。()87.以風(fēng)險為本的監(jiān)管是指通過行政手段，對銀行執(zhí)行有關(guān)法情況進行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營行為，維護銀行業(yè)內(nèi)部秩序。()88.出口押匯是指銷售商通過將其合法擁有的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給銀行，從而獲得融資的行為。()歧視客戶的表現(xiàn)。()性和定量信息對信用損失進行評估，并將這種評估與資本充足率掛鉤。()和內(nèi)控合規(guī)等活動獨立。()所有表內(nèi)外風(fēng)險暴露作為分母),與具體資產(chǎn)風(fēng)險無關(guān)的，以此控制商業(yè)銀行資98.風(fēng)險識別指了解各種潛在的風(fēng)險，分析各種風(fēng)險內(nèi)在的風(fēng)險因素。()解析：中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織，成立于2000年，是在民政部風(fēng)險因素的變化和發(fā)展趨勢，再報告給銀行相關(guān)部門，過程比較簡單。()的銀行支付承諾。()的銀行結(jié)算賬戶。()人承兌)和銀行承兌匯票(由銀行承兌)兩種。115.基本建設(shè)投資和更新改造投資的綜合范圍為總投資50萬元以上(含50萬元)的項目。()目的的新建、擴建工程及有關(guān)工作。其綜合范圍為總投資50萬元以上(含50其綜合范圍為總投資50萬元以上(含50萬元)的更新改造項目。117.我國對核心一級資本充足率的要求低于第三版巴塞爾資本協(xié)議的規(guī)定。()