2023爾雅個人理財規(guī)劃考試滿分復習資料版

剛才才考過親測全對w請善用ctrlf

一、單選題（題數：50,共50.0分）

1關于銀行開展個人理財業(yè)務的意義，不正確的是（）。

A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內在要求

B、“入世”后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑

C、銀行自身競爭與開拓市場的須要

D、防范銀行和個人的投資風險

我的答案：D

2從2023年起先，截止到現(xiàn)在金融理財師約有（）。

A、上百人

B、上千人

C、1萬~2萬

D、幾十萬

我的答案：C

3公債的三種效應不包括（）o

A、抑制

B、削減民間部門的投資

C、淡化赤字的通脹后果

D、消費的“排擠效應”

我的答案：C

4人一生所做事情花費多少會受許多因素的影響，一般不包括（）。

A、生活地域

B、生活方式

C、生活標準

D、生活心境

我的答案：D

5銀行越來越重視個人理財，以下說法不正確的是（）。

A、銀行起先重視個人理財產品研發(fā)。

B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚。

C、建立完善修訂相關的金融法規(guī)制度規(guī)定。

D、重視貸款部門

我的答案：D

6以下不屬于四金的是（）。

A、養(yǎng)老保險金

B、住房公積金

C、待業(yè)、失業(yè)保險金

D、企業(yè)基金

我的答案：D

7下列關于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是（）。

A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務狀況。

B、理財師和客戶共同確定理財目標體系。

C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案

D、對運營中問題不予以解決。

我的答案：D

8以下哪項不屬于財產性收入中的不動產？（）

A、有價證券

B、房屋

C、車輛

D、保藏品

我的答案：A

9國家住建部統(tǒng)計目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為（）。

A、.75

B、.81

C、.86

D、.94

我的答案：C

10下列關于單位理財的說法不正確的是（）。

A、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機構

B、單位擁有人力物力財力資源，向生產經營投資活動合理配置，實現(xiàn)效用最大化

C、各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產

D、中石油、中移動買年可賺1萬億

我的答案：D

11貨幣金融管理的最高機構是（）。

A、中心

B、郵儲

C、央行

D、發(fā)改委

我的答案：C

12以下哪項一般不屬于分項征收的內容？（）

A、工資

B、勞務

C、薪酬

D、福利

我的答案：D

13個人經濟生活事務管理不包括（）。

A、個人經濟生活、消費支出事務的管理

B、個人各種金融或非金融資產投資的管理

C、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案

D、個人日常生活中人身與財產風險防范

我的答案：C

14以下哪項不屬于存款好習慣？（）

A、強迫自己存定期儲蓄

B、盡早還清銀行貸款

C、多辦幾張信用卡

D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額

我的答案：C

15假如定期存款到期時忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子（）。

A、就只能得到活期利息

B、依舊是定期利息

C、按新的掛牌定期利率獲息

D、“滾雪球”獲息

我的答案：A

16每個月的還貸指標不應超過總收入的多少？（）

A、.18

B、.25

C、.3

D、.5

我的答案：B

17關于特色優(yōu)勢資源說法錯誤的是（）。

A、一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順當生存，較快發(fā)展的重要緣由

就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會特別重要

的特色優(yōu)勢資源。

B、擁有這種別人很須要又沒有的資源，就能在社會資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)

勢。

C、努力經營好自己擁有的學問技能，求得最大限度的價值實現(xiàn)。

D、努力經營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。

我的答案：D

1890年頭后期，澳、法、德等發(fā)達國家的CFP發(fā)展快速，平均年增長率超過（）.

A、.4

B、.5

C、.6

D、.7

我的答案：A

19超額透支，從哪天起支付透支利息？（）

A、免息日過后起

B、一個月之后

C、40天后

D、透支之日起

我的答案：D

20為了避開死后家屬為遺產打官司等事務，可以提前做好遺產規(guī)劃，下列說法錯誤的是（）。

A、先列個遺囑

B、列遺囑是最關鍵的東西

C、遺囑不行以給無血緣關系的人

D、生前的財產，該人有權利確定怎么安排。

我的答案：C

21全過程理財規(guī)劃的最終一步是（）。

A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務狀況

B、理財師和客戶共同確定理財目標體系

C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案

D、對理財方案運營中問題進行修訂完善

我的答案：D

22下列關于單位理財的說法不正確的是（）。

A、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機構

B、單位擁有人力物力財力資源，向生產經營投資活動合理配置，實現(xiàn)效用最大化

C、各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產

D、中石油、中移動每年可賺1萬億

我的答案：D

23測試風險承受實力，主要是在于什么？（）

A、測試投資冒險性如何

B、測試投資者資產多少

C、測試投資收益性如何

D、測試投資價值如何

我的答案：A

24以下關于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是（）。

A、金融保險機構理財：理財人員學問技能不全面，免費服務。

B、第三方機構理財：只供應服務，不推銷產品。

C、第三方機構技能學問全面

D、第三方機構免費

我的答案：D

25以下哪項不屬于稅收的實惠性措施？（）

A^減稅

B、稅收加成

C、加速折舊

D、建立保稅區(qū)

我的答案：B

26下列說法錯誤的是（）。

A、主動的理財應當是有目標的理財。

B、我們在設定理財目標時，必需與人生各階段的需求協(xié)作，在執(zhí)行理財支配時才不致發(fā)生

偏差和徒勞無功。

C、人們在選擇適合于自己的理財目標之前要進行自我評價。

D、理財前不須要明確最適合我的目標是什么。

我的答案：D

27關于“你認為100萬變成1000萬須要多長時間”的調查，人數占比最多的是多少年？（）

A、一年之內

B、五年之內

C、十年之內

D、三十年之內

我的答案：D

28下列說法錯誤的是（）。

A、美國金融理財師年薪達到20萬美元，屬于金領人才。

B、美國第十三任聯(lián)邦儲備委員會主席艾倫?格林斯潘當主席之前就是金融理財師，每年薪

水上百萬。

C、香港的金融理財師年薪可以達到50萬港幣。

D、中國的金融理財師年薪可達7萬

我的答案：D

29買房買車規(guī)劃的內容一般不包括（）。

A、房車的須要狀況

B、房車性能、價值、質量標準

C、房、車的目前價位

D、身邊人的房車狀況

我的答案：D

30香港于2000年9月舉辦了CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財規(guī)劃師？（）

A、66.0

B、74.0

C、88.0

D、92.0

我的答案：C

31以下哪項不屬于財政政策工具？（）

A、稅收

B、公債

C、公共支出

D、企業(yè)投資

我的答案：D

32企業(yè)與個人通過出口得到的外匯須要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些

外匯后，除保留部格外，余者都與中心銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此

匯合成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？（）

A、外匯對沖

B、銀行結售匯制度

C、轉匯制度

D、匯率制度

我的答案：B

33理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則主要包括哪兩部分？（）

A、主觀原則和實際原則

B、公開原則和詳細原則

C、一般原則和詳細規(guī)范

D、專業(yè)原則和公開原則

我的答案：C

34占據家庭財寶總量的半數的是（）。

A、汽車

B、貨幣金融資產

C、住宅資產

D、人力資產

我的答案：C

35實際利率與名義利率的關系是（）。

A、實際利率等于名義利率加通貨膨脹率

B、實際利率等于名義利率

C、實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率

D、實際利率等于名義利率減通貨膨脹率

我的答案：D

36

下列說法錯誤的是（）。

A、個人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應當做什么，如何規(guī)劃自己的一生。

B、個人生涯規(guī)劃須要同時考慮自身和社會

C、個人生涯規(guī)劃中須要把握現(xiàn)在，了解社會現(xiàn)狀，將來發(fā)展趨向無法把握所以不用考慮

D、找工作，選擇城市都是個人生涯規(guī)劃的內容

我的答案：C

37理財方案制作時的留意事項不包括（）。

A、理財方案的制作要抓住問題的關鍵點

B、要全面考慮

C、需檢查客戶提出目標的合理性

D、整個理財過程很少用到數據

我的答案：D

38專業(yè)理財師確定理財方式的因素不包括（）。

A、資產狀況

B、身體狀況

C、家庭狀況

D、社會發(fā)展

我的答案：B

39關于教化投資支配須要考慮的內容，不正確的是（）。

A、明確教化投資目標

B、確定教化花費額

C、分析子女基本狀況

D、明確資金數額而非資金來源

我的答案：D

40以下哪項不屬于債務支配的內容？（）

A、總體債務規(guī)模

B、債務成本

C、還債時間

D、債務體系

我的答案：D

41以下哪個行為體現(xiàn)的是融資須要？（）

A、拾遺補缺

B、證券交易

C、國債購買

D、買車積蓄資金

我的答案：A

42

大家關注理財的表現(xiàn)不包括（）。

A、多數人希望提高收入

B、股民已達到上億人

C、理財書籍旺銷，理財學問大普及，引起社會極大關注

D、理財意識觀念初步興起，理財培訓、講座大量開辦

我的答案：A

43傳統(tǒng)社會長期流傳，目前仍須要大力發(fā)揚的是哪種養(yǎng)老方式？

A、養(yǎng)兒防老

B、儲蓄保險養(yǎng)老

C、以房養(yǎng)老

D、售房養(yǎng)老

我的答案：A

44金融大廈得以聳立的兩大支柱是（）。

A、企業(yè)和家庭

B、銀行和基金公司

C、個人和企業(yè)

D、家庭和個人

我的答案：A

45我國人均GDP大約多少余美元？（）

A、800.0

B、1000.0

C、2000.0

D、5000.0

我的答案：B

46以下哪項不屬于學習理財后的一般應用方式？（）

A、金融保險機構

B、理財事務所

C、技術開發(fā)

D、個人持家理財

我的答案：C

47到期收益率是指（）。

A、投資者在二級市場上買入已經發(fā)行的債券，并持有到到期滿為止的這個期限內的年平均收

益率

B、投資者在一級市場上買入已經發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益

率

C、投資者在二級市場上買入己經發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的月平均收益

D、投資者在一級市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率

我的答案：A

48關于“房子養(yǎng)老”，表述不正確的是（）。

A、住宅自然具有保值增值的功能，房價呈現(xiàn)持續(xù)上漲趨勢

B、住宅最為聽話，隨時聽從主子的支配

C、住房是家庭最大資產，應予很好利用

D、房子的價值可以快速變現(xiàn)

我的答案：D

49以下哪種投資收益最高？（）

A、股票

B、基金

C、銀行儲蓄

D、國債

我的答案：A

50老人將自有住宅出售給金融保險機構或特設機構，運用權接著保留居住到()為止。

A、死亡

B、子女成年

C、子女婚嫁

D、10年

我的答案：A

二、推斷題(題數：50,共50.0分)

1理財規(guī)劃師通常不須要供應售后的詢問、資料供應、疑難解析等.()

我的答案：X

2反向抵押貸款的周期比較長。()

我的答案：V

3教化投資首先要考慮要達到的目標。

我的答案：V

4人們一般從34歲起先就要做退養(yǎng)息老規(guī)劃。()

我的答案：J

5加大養(yǎng)老金交納比例，易于引起企業(yè)成本上升，投資效應降低，居民可支配收入削減，購

買力降低，國民經濟增長幅度減緩。()

我的答案：V

6老年人很有必要購買醫(yī)療保險。()

我的答案：J

7員工福利及退休支配不包含生育保險和失業(yè)保險。()

我的答案：X

8購買房地產無法減免稅收。()

我的答案：X

9養(yǎng)成熬煉身體的好習慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是留意駕馭一些相關的學

問，三是要使自己有一個對身體應變機制，定期檢查。()

我的答案：V

10丁克家庭唯一的養(yǎng)老方式是“以房養(yǎng)老”。()

我的答案：X

11每個人都應當找尋各種方式去削減稅負。()

我的答案：X

12遺產稅避稅的方法有將遺產提前作為禮物贈予繼承人。()

我的答案：V

13香港、韓國、印度在2000年前后起先引進CFP考試，香港于2023年9月起先舉辦了CFP

注冊考試，共86人成為香港首批理財規(guī)劃師。

我的答案：X

14客戶理財的須要唯一目的就是賺錢。

我的答案：X

15金融保險機構理財的優(yōu)勢是理財人員學問技能很全面。()

我的答案：X

16理財一般不受個人家庭因素的影響。()

我的答案：X

17理財師要滿足客戶理財的須要，客戶須要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產品。()

我的答案：V

18金融業(yè)務分類可分為財產購置相關類、投資相關類、經營相關類、教化相關類養(yǎng)老保障

相關類等。()

我的答案：V

19理財是有錢人的專利。()

我的答案：X

20企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等來年年初再交貨款開具發(fā)票的行為

屬于收入分解轉移。()

我的答案：X

21不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。()

我的答案：X

22提前做好退休支配可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女經濟負擔。()

我的答案：J

23理財的勝利與否不僅僅取決于是否具有理財意識。()

我的答案：J

24理財師的工作內容包括收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據，聽取客戶的理財

目標和要求，并量身為客戶指定出財務設計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。

()

我的答案：X

25杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。()

我的答案：X

26某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。()

我的答案：X

27依據規(guī)定，只有運用信用卡進行消費結賬才能享受最長50天免息還款日。()

我的答案：X

28理財只是一種金融產品。()

我的答案：X

29近年來，由于我國將加速推動利率市場化，導致著利差擴大，使商業(yè)銀行在定價、儲備

分流、債券資產縮水等方面面臨多重風險。()

我的答案：X

30經濟條件好的家庭一般才能考慮換大房子。()

我的答案：J

31分散投資可以實現(xiàn)風險相互抵消。()

我的答案：V

322023年美國的反向抵押貸款業(yè)務已經突破了十萬份。()

我的答案：V

33確定理財目標后要進行自我評價。()

我的答案：X

34低收入人群不列入理財規(guī)劃的客戶形態(tài)之中。

我的答案：X

35自我經營是具有自我經營意識，自己擁有的資源經過有意識的開發(fā)、利用、包裝，使效

果的發(fā)揮達到最大價值。()

我的答案：V

36債市和股市也是相反，因為債市與股市對經濟發(fā)展的反應恰好相反，對于股市是好消息，

對債市可能就是壞。()

我的答案：V

37一般來說，政府提高稅率，會對民間經濟起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流

向政府部門。()

我的答案：J

38銀行存款可能越存越少。()

我的答案：J

39投資的收益和風險確定是成正比的。()

我的答案：X

40對于“售房養(yǎng)老”，特定機構支付大量現(xiàn)金大規(guī)模收購住房，得到該住房的“虛擬產權”，

沒有風險。()

我的答案：X

41國內留意舍命賺錢，國外講究閑暇消費享受。()

我的答案：V

42金融理財師和理財規(guī)劃師并無任何區(qū)分。()

我的答案：X

43理財目標一旦制定不能更改。

我的答案：X

44對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教化費用；子女結婚成家

費用；購建住房用費；醫(yī)療保??；養(yǎng)老保障等用費。()

我的答案：J

45公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧薄?)

我的答案：X

46理財是科學與藝術的結合，科學體現(xiàn)在懂財務、會分析，藝術體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心

理、察言觀色。()

我的答案：V

47一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順當生存，較快發(fā)展的重要緣由

就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會特別重要

的特色優(yōu)勢資源。()

我的答案：V

482023年國務院提出的十二五規(guī)劃重點是拉動內需。()

我的答案：J

49一個一般的三口之家，孩子讀小學后應當接著請保姆。()

我的答案：X

50金融理財師這個職業(yè)風險極大。()

我的答案：X

大眾理財(一)待做

1

以下哪一項不屬于理財在追求投資收益的同時更多留意的內容？(D)

A人生規(guī)劃、風險管理規(guī)劃

B投資規(guī)劃

C養(yǎng)老規(guī)劃、遺產規(guī)劃

D財產增值、財務整合

2

諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（F）

理財等同于投資。（F）

美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？（A）

A1/54

B1/57

C1/45

D1/52

大眾理財（二）待做

1

讓錢生錢最快的方式是（C）。

A股權投資

B銀行存款

C投資房產

D工資增長

2

儲備是一種信用。（T）

關于“你認為100萬變成1。00萬須要多長時間”的調查，人數占比最多的是多少年？（D）

A一年之內

B五年之內

C十年之內

D三十年之內

4

單身期20-30歲，基本的理財目標是什么？（ArBA

A投資房產

B儲蓄

C炒股

D股權投資

5

投資理財需具備三個基本條件不包括以下哪一項？（C）

A固定的投資

B追求高酬勞

C主動的投資觀念

D長期等待

6

理財也可以從退休時再起先。（F）

大眾理財（三）待做

1

以下哪一項不屬于投資需留意方面？（D）

A投資的渠道、投資的方式

B投資的對象、投資的風險

C收益的期限

D投資的資本和將來工資的增長

2

理財對象的財性是一樣的。（F）

千萬富豪是指具有千萬財產的人。（F）

獨創(chuàng)并很好運用對沖基金的是（A）。

A索羅斯

B納什

C魯比尼

D薩繆爾森

5

以下哪一項不屬于張老師總結的千萬富豪們致富的緣由？（C）

A心態(tài)確定習慣

B習慣確定性格

C看法確定一切

D性格確定一生

大眾理財（四）待做

1

被比方成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項？（B）

A股票

B債券

C銀行存儲

D外匯投資

2

無風險會造成通脹。（T）

基金這種投資方式被喻為什么？（A）

A千里馬

B豬

C羊

D牛

4

以下哪一項不屬于宏觀環(huán)境的指標？（D）

AGDP

BCPI

C利率、匯率

D工資政策

投資的收益和風險確定是成正比的。（F）

大眾理財（五）待做

以下哪一項不屬于價值投資關注點？（D）

A關注市場政策

B要謀而后動

C擺正心態(tài)

D端正看法。

價值是一種內在的，價值跟價格不一樣。（T）

以下哪一項不屬于投資管理事實上包含的過程？（C）

A對市場進行分析

B評估

C轉變市場

D依據策略來操作執(zhí)行

測試風險承受實力，主要是在于什么？（B）

A測試投資冒險性如何

B測試投資者資產多少

C測試投資收益性如何

D測試投資價值如何

從穩(wěn)健投資的原則動身，一般可以實行“32221”的組合投資策略。（T）

大眾理財（六）待做

分散投資不是無限的分散。（T）

抵擋通脹最好的一項資產是什么？（C）

A儲備

B白銀

C黃金

D股票

分散投資可以實現(xiàn)風險相互抵消。（T）

投資第一目標是什么？（A）

A保值

B升值

C樹立理財觀

D保證心態(tài)

投資產品的三把萬能鑰匙不包括（D）。

A價值投資

B分散投資

C長期投資

D謹慎投資

大眾理財（七）待做

實際利率與名義利率的關系是（D）。

A實際利率等于名義利率加通貨膨脹率

B實際利率等于名義利率

C實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率

D實際利率等于名義利率減通貨膨脹率

貨幣金融管理的最高機構是（C）。

A中心

B郵儲

C央行

D發(fā)改委

央行在詳細執(zhí)行時須要把握好一個度，在不同的時期，央行有不同的側重點，但是突出一項

偏廢其他目標是不行取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才能真正實現(xiàn)經濟的又好又快發(fā)展。（T）

利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經濟。（T）

物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（OoMA

A實際利率

B名義利率

C通脹膨脹率

D一般利率

大眾理財（八）待做

1

目前國際上主要的三種匯率制度不包括（A）。

A名義匯率

B固定匯率

C浮動匯率

D管理的浮動匯率體系

2

經濟周期就干脆和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性因素。（T）

3

一般而言，符合經濟規(guī)律要求的只有（D）o

A零利率

B負利率

C名義利率

D正利率

4

利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系分為（B）。

A名義利率和實際利率兩部分

B法定利率和市場利率兩部分

C通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分

D浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

5

依據國家相互間的經濟狀況和供求關系，來相應調整匯率的是（C）。

A固定匯率

B法定利率

C市場利率

D浮動匯率

6

實際利率可以為零，可以為正數，但不行以是負數。（F）

大眾理財（九）待做

1

中國經濟每年都以什么速度增長？）

（BACA

A.04

B.06

C.08

D.l

2

匯率上升必定導致貿易順差降低。（F）

3

利率和匯率是絕然分開的。（F）

4

企業(yè)與個人通過出口得到的外匯須要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯

后，除保留部格外，余者都與中心銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯合

成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？（B）

A外匯對沖

B銀行結售匯制度

C轉匯制度

D匯率制度

5

有時候，政府出于各種目的，會愛護自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（B）?AAA

A出口

B保持貨幣購買力

C經濟一體化

D提高本國經濟實力

大眾理財（十）

1

關于匯率升值，以下說法不正確的是（D）。

A出口貿易品為保持確定的競爭實力，價格上升會受到壓制

B無法快速復制和增長的非貿易品部門，主要包括勞動力和土地、房地產等要素部門，其

要素價格會大幅度上升

C股票、房產等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器

D會導致非貿易品價格的下降

2

以下哪項不屬于財政政策工具？（D）

A稅收

B公債

C公共支出

D企業(yè)投資

3

關于“窗口指導”，以下說法不正確的是（A）。

A“窗口指導”能夠實現(xiàn)限制信貸規(guī)模和信貸結構

B“窗口指導”的方式是信貸政策的主要方式之一

C“窗口指導”又稱“道義勸告”

D“窗口指導”是央行依據國民經濟的宏觀形勢通過非行政干預方式，對商業(yè)銀行的一

些經營行為進行道義上的勸告和建議

4

正確傳導中心銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開經濟金融形勢分析會，召

集各家商業(yè)銀行開會，剛好傳達中心銀行信貸政策意圖。（T）呼入

關于利率和匯率，以下說法不正確的是（C）。

A利率是本幣資金市場的一種價格信號

B匯率是兩種貨幣之間的比價

C匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動引發(fā)

D國際收支差額主要由兩大部分構成：一是常常項目差額，二是資本項目差額

6

一般來說，政府提高稅率，會對民間經濟起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流向政

府部門。（T）

大眾理財（十一）待做

1

社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供應形成的。（T）

以下哪項不屬于稅收的實惠性措施？（B）

A減稅

B稅收加成

C加速折舊

D建立保稅區(qū)

3

在出現(xiàn)社會總需求嚴峻不足，經濟嚴峻衰退，社會存在大量閑置資源的狀況時，可選擇的兩

種政策組合形式是（B

A雙緊

B雙松

C松貨幣緊財政

D緊貨幣松財政

4

公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧?。（F）

以下說法不正確的是（C）。

A央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經濟”安上閘門，進而調

控經濟

B宏觀調控的雙子星座，分別是中心銀行執(zhí)行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策

C宏觀調控的雙子星座，只能綜合采納

D宏觀經濟的協(xié)調、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會總需求與社會總供應的平衡

6

公債的三種效應不包括（C）。

A抑制

B削減民間部門的投資

C淡化赤字的通脹后果

D消費的“排擠效應”

大眾理財（十二）待做

1

銀行的各類資產中，占比最大的是（A）。

A貸款性資產

B存款利息

C存款

D貸款利息

購買黃金無法規(guī)避通脹的風險。F

以下哪項不屬于通貨膨脹時期隨脹而漲的資產（D）。

A股票

B房產

C黃金

D存款

4

政府是何時提出“價格闖關”，結束“價格雙軌制”（D）。

A1965年

B1978年

C1982年

D1988年

5

銀行存款可能越存越少。（T）

大眾理財（十三）待做

1

自動轉存體現(xiàn)的儲蓄的什么優(yōu)點？（C）

A實惠性

B穩(wěn)定性

C便利性

D敏捷性

2

假如定期存款到期時忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子（A）。

A就只能得到活期利息

B依舊是定期利息

C按新的掛牌定期利率獲息

D“滾雪球”獲息

3

以下哪項不屬于存款好習慣？（C）

A強迫自己存定期儲蓄

B盡早還清銀行貸款

C多辦幾張信用卡

D定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額

4

存款期越長，就越劃算。（F）

儲蓄，圖的就是一個平安穩(wěn)妥。（T）

大眾理財（十四）待做

以下說法不正確的是（C）。

A目前，銀行發(fā)放的中長期貸款，實行的是逐年甚至逐月調整利率的計息方式，萬一貸

款利率調整，貸款買房的人就要從下一年度起先依據新的貸款利率還貸

B近年來一般每年基準利率多實行的是上調27個基點，盡管只是一次次小幅調整，但積

少成多，總體利息漲了不少

C固定利率一般狀況下都會低于現(xiàn)行利率，這其中低出來的部分就作為貸款者規(guī)避利率風

險（將來利率上調）的代價

D假如市場處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對銀行有利

2

外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。（T）

人民幣理財產品將匯合的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。（T）

每個月的還貸指標不應超過總收入的多少？（）

CABA

A.18

B.25

C.3

D.5

5

銀行轉賬主要關注的是（D）。

A便利性

B利息

C平安性

D費用和時間

6

以下哪項不屬于外匯理財一般的三種主要方式（D）。

A存款

B自己炒賣外匯

C購買外匯理財產品

D保險

7

銀行的主要四種中間業(yè)務不包括（B）。

A固定收益理財產品

B最高收益理財產品

C保本浮動收益理財產品

D非保本浮動收益理財產品

大眾理財（十五）待做

1

持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存確定金額的備用金，當備用金賬戶余額不足支付時，可在發(fā)

卡銀行規(guī)定的信用額度內透支的信用卡叫做什么卡（D）。

A借記卡

B貸記卡

C信用卡

D準貸記卡

2

當前我國的理財產品銷售人員和理財顧問經理中真正合格的不多。（T）

關于干脆買賣外匯，以下說法不正確的是（B）。

A利用外幣幣種間匯率的差價，買賣不同外幣的業(yè)務

B收益相對較低，但風險也小

C可24小時操作，剛好知道盈虧，需推斷各外幣幣種間匯率的差價走勢

D在個人投資組合中加入“外匯”，也有助降低風險

4

和存折類似，需先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算的是什么卡（A）?！卑?/p>

A貸記卡

B借記卡

C準貸記卡

D信用卡

5

依據規(guī)定，只有運用信用卡進行消費結賬才能享受最長50天免息還款日。（T）AFA

大眾理財（十六）待做

1

一般信用卡以多少張為宜？（C）

A1張

B3-5張

C2-3張

D越多越好

2

超額透支，從哪天起支付透支利息？（D）

A免息日過后起

B一個月之后

C40天后

D透支之日起

3

關于打理銀行卡的留意點，以下說法不正確的是（A）。

A透支消費，切勿用足免息還款期

B巧避銀行收費

C充分利用信用卡的分期付款功能

D出國辦卡免去匯兌差

4

運用信用卡，即使在特別規(guī)狀況下也可以省去許多費用。（F）

網銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（T）

大眾理財（十七）待做

1

債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在確定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定，風

險較小。（T）

加息時，一般可實行三種策略不包括（A）。

A著重關注產品收益率凹凸

B選擇浮動利率理財產品

C理財產品以短線為主

D人民幣應成為首選幣種

3

近年來，由于我國將加速推動利率市場化，導致著利差擴大，使商業(yè)銀行在定價、儲備分流、

債券資產縮水等方面面臨多重風險。（F）

常見的銀行卡犯罪手法不包括（D）。

A短信詐騙

B網絡釣魚

C用假卡大宗購物行騙

D信用卡透支

5

以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務（D）。

A資產業(yè)務

B負債業(yè)務

C中間業(yè)務

D保險業(yè)務

大眾理財（十八）待做

1

可轉債具有“股票期權”性質，詳細分為自愿轉股、有條件強制性轉股和到期無條件強制性

轉股。（T）

關于可轉債的特點，說法不正確的是（C）。

A風險低

B流淌性一般

C不保本或者高收益

D收益依據詳細轉債品種而有所不同，有時候收益甚至能翻番

3

到期收益率是指（A）。

A投資者在二級市場上買入已經發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收

益率

B投資者在一級市場上買入已經發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收

益率

C投資者在二級市場上買入已經發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的月平均收

益率

D投資者在一級市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益

率

4

關于可轉債獲益方式，說法不正確的是（B）。

A持有到期獲得票面利率，干脆在交易所買賣可轉債獲差價，通過轉股實現(xiàn)套利

B可轉債具有不確定的債券期限，不能夠為投資者供應穩(wěn)定的利息收入和還本保證

C可轉債是一種可以轉換的債券，它首先是一種債券，因此可轉債有固定收益?zhèn)囊话?/p>

性質

D有些可轉債還附加了利息補償條款，假如趕上加息，其收益率也會做相應調整

5

一般而言，債券的收益率和期限成反比。（F）

大眾理財（十九）待做

1

市場利率高于債券的票面利率，債券的實際價格就要（C）?

A上升

B不變

C下降

D不確定

2

參照美國標準普洱和穆迪兩家權威評級機構的做法，把債券信用劃分為幾個等級？（C）

A6個

B8個

C9個

D11個

3

一般來說，市場利率和債券價格是呈反作用改變的。市場利率高，債券價格就低，債券價就

局。（T）

4

通貨較快的時候，債券價格是上漲的。（F）

參照美國標準普洱和穆迪兩家權威評級機構的做法，將債券信用劃分為幾個等級中，其中

BB表不（A）?

A中下級

B中上級

C上級

D下級

大眾理財（二十）待做

1

債市和股市也是相反，因為債市與股市對經濟發(fā)展的反應恰好相反，對于股市是好消息，對

債市可能就是壞。（F）八丁八

先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易？（D）

A債券回購交易

B債券期貨交易

C債券期權交易

D債券的現(xiàn)貨交易

3

債券投資的兩者組合投資法是（B）.

A梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法

B梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法

C穩(wěn)定型投資組合法和敏捷型投資組合法

D長期投資組合法和短期投資組合法

4

期權交易是一種選擇權的交易，雙方買賣的是一種權利，即雙方按約定的價格，在約定的某

一時間內或某一天，就是否購買或出售某種債券而預先達成契約的一種交易。（T）

大眾理財（二十一）待做

1

社會公眾股是指（C）。

A有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括以公司有國

有資產折算成的股份

B企業(yè)法人和社會團體以其依法可經營的資產向公司非上市流通股權部門投資所形成的

股份

C我國境內個人和機構，以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份

D我國國民以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份

2

以下說法不正確的是（D）。

A市盈率是衡量股票價值的一個重要指標

B市盈率是用股價除以每股的收益

C市盈率越高，相對來說股價也越高，風險就大；而市盈率低，風險就相對小

D市盈率是投資時唯一須要考慮的指標

3

股票的三種詳細融資方式不包括（D）。

A法人股

B國有股

C社會公眾股

D企業(yè)股

不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場狀況越好，市盈率會怎么樣（A）。

A越高

B越低

C時高時低

D不好推斷

5

企業(yè)到外部去找資金來源就是我們常常說的融資。（T）

假如要去投資某一家公司的股票，必定就得去分析整個行業(yè)產品公司，它的生命周期究竟如

何。（T）

大眾理財（二十二）待做

1

股市的主要功能是（B）。

A融通市場

B籌集資金

C履行社會責任

D提高股價

2

作為投資者，買賣股票一般有兩個目的：一是希望股票有利潤，能分紅；二是希望股票價格

上漲獲得買賣的差價。（T）

在股票市場上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、

紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為（D）。

A國有股

B績優(yōu)股

C紅籌股

D藍籌股

4

買股票有兩種賺錢方法，其中側重于資產本身的價值的是（A）。

A投資

B投機

C炒股

D偶然獲得

5

證券市場對加劇經濟周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。（T）

6

在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標是（B）。

A稅后毛利潤

B每股稅后利潤和凈資產收益率

C每股稅前利潤和資產收益率

D每100股稅前利潤和凈資產收益率

大眾理財（二十三）待做

1

進入股票市場應當考慮其風險性。（T）

理財首要的是（B）。

A評估風險

B端正心態(tài)

C籌集資金

D綜合分析

3

把匯市當賭場總是希望（D）。

A風險最小化

B擴大受益

C跟風

D一朝發(fā)跡

4

有賭氣行為的人買賣某種貨幣確定要首先建立投資資金比例。（T）

大眾理財（二十四）待做

1

市盈率反映投資股票的成本。（T）

什么樣的誤區(qū)往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了恒久拋售不出的蝕本貨（A）。

A專揀便宜貨

B遲疑不決，貽誤戰(zhàn)機

C欲望無止

D盲目跟風

3

某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（F）

一般要以什么為基準，作出決策（B）o

A風險性

B市盈率

C敏捷性

D穩(wěn)定性

5

有怎樣心理誤區(qū)的人進入匯市，首先應當自信（D）。

A專揀便宜貨

B舉棋不定

C欲望無止

D敢輸不敢贏

大眾理財（二十五）待做

1

“播下一個行動，收獲一種習慣；播下一種習慣，收獲一種性格；播下一種性格，收獲一種

命運?！背鲎裕–）。

A伊索

B都德

C威廉?詹姆士

D盧梭

2

隨著某種貨幣市場行情的改變，實行敏捷應對的策略，即能避開全部的心理誤區(qū)。（F）

養(yǎng)成熬煉身體的好習慣,一是要有生命第一健康第一的意識，二是留意駕馭一些相關的學問,

三是要使自己有一個對身體應變機制，定期檢查。（T）

在實現(xiàn)目標過程中，面對詳細的任務，改“不行能”為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習

慣？（A）

A主動思維的習慣

B高效工作的習慣

C做支配的習慣

D熬煉身體的好習慣

5

培育好的習慣應當在多少歲之前？（C）

A5歲

B18歲

C35歲

D50歲

個人金融理財解說（一）待做

1

理財一般不受個人家庭因素的影響。（F）

一般狀況下，理財從什么時候起先？（C）

A子女生育

B退養(yǎng)息老

C結婚成家

D子女教化

3

高校老師不須要繳納失業(yè)保險金。（F）

4

個人金融理財不須要對自己目前的薪資，將來的薪資狀況做一個合理的預期。（F）

以下關于個人理財的說法不正確的是（D）。

A個人理財規(guī)劃中對將來的預料并不確定精確，但是有比沒有要好。

B個人理財規(guī)劃要計算固定薪酬、分紅等。

C還須要考慮薪資成長率

D不須要考慮退休問題

6

個人金融理財師是國家保障部新認定的職業(yè)，目前國內對金融理財師的需求是上百萬，但目

前國內僅有（B）o

Al-2萬

B2~3萬

C超過5萬

D超過10萬

7

以下哪項是一種高級的理財模式？（B）

A生涯規(guī)劃

B以房養(yǎng)老

C稅收籌劃

D買車

8

以下不屬于四金的是（D）。

A養(yǎng)老保險金

B住房公積金

C待業(yè)、失業(yè)保險金

D企業(yè)基金

個人金融理財解說（二）待做

1

人一生所做事情花費多少會受許多因素的影響，一般不包括（D）.

A生活地域

B生活方式

C生活標準

D生活心境

2

人的一生須要考慮的事情一般不包括（D）。

A就業(yè)

B結婚成家

C稅費繳納

D老年深造

3

購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分。（T）

個人金融理財解說（三）待做

財政管理屬于哪種理財主體？（A）

A國家理財

B企業(yè)公司理財

C個人家庭理財

D承包商理財

社會公共理財是大量公共基礎設施的建立配置運用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（T）

國家要對數十萬億的國有資產進行優(yōu)化配置運營以求獲益，上個世紀九十年頭，國家年征收

高達（C）的財政收入。

A5000億

B8萬億

C3000億

D9萬億

以下哪項不是單位理財？（D）

A金融保險機構理財

B事業(yè)行政單位理財

C各類企業(yè)公司理財

D大型家族理財

下列關于單位理財的說法不正確的是（D）。

A單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機構

B單位擁有人力物力財力資源，向生產經營投資活動合理配置，實現(xiàn)效用最大化

C各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產

D中石油、中移動買年可賺1萬億

杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。（F）

國家社會公共理財內容不包括（C）。

A國家年征收高達8萬億元的財政收入

B國家每年財政預算支配

C單位擁有的人力物力財力資源

D經營政府、經營城市理念的提出

企業(yè)公司理財即財務管理。（T）

個人金融理財解說（四）待做

卜七大報告中指出，財產性收入目前占比多少？（B）

A.01

B.02

C.05

D.08

以下關于個人家庭理財的說法不正確的是（D）。

A個人家庭理財分為金融理財和非金融理財

B家庭擁有約20多萬億元的金融資產

C1978年，中國人口約10億，儲蓄存款約232億。

D城市住房家庭住房資產約150萬億

以下哪項不屬于財產性收入中的不動產？（A）

A有價證券

B房屋

C車輛

D保藏品

財產性收入是指家庭擁有動產（如銀行存款、有價證券等）和不動產（如房屋、車輛、土地、

保藏品等）所獲得收入，如股息紅利租金等。（T）

個人家庭須要理財.，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教化、納稅交費、買房買車、退養(yǎng)

息老等，遺產繼承并不屬于家庭理財。（F）

理財內容貫穿于個人家庭整個生命周期“從誕生到死亡”的全過程，全方位的理財規(guī)劃務事

項。（T）

以下不屬于理財要素的是（D）。

A資產

B負債

C支出

D上班

靠“錢生錢”獲得的財產屬于勞動性收入。（F）

個人金融理財解說（五）待做

目前，老百姓要增加財產收入，需建立相關平臺，其中下列說法不正確的是（D）。

A國家法律法規(guī)制度的建立和利益愛護

B大家須要理財意識觀念，學問技巧和實力

C金融機構出臺理財工具和產品

D無需借助學校和媒體的教化和宣揚

理財對象有貨幣金融資產、人力資產、住房資產等。（T）

以下哪項屬于非金融理財？（B）

A保險

B撫養(yǎng)贍養(yǎng)

C股票

D債權

4

理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財，以不屬于金融理財的是（C）。

A儲蓄

B貸款

C購房買車

D黃金

5

非金融理財是指個人家庭生活中特有的結婚成家、子女生育教化、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪

酬福利等。（T）

個人金融理財解說（六）待做

1

金融保險機構理財的優(yōu)勢是理財人員學問技能很全面。（F）

以下關于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是（D）。

A金融保險機構理財：理財人員學問技能不全面，免費服務。

B第三方機構理財：只供應服務，不推銷產品。

C第三方機構技能學問全面

D第三方機構免費

3

理財是有錢人的專利。（F）

銀行理財屬于哪種理財方式？（D）

A自主理財

B理財事務所

C基金管理公司

D幫客理財

5

以下哪項是典型的第三方理財機構？（C）

A金融保險機構

B個人家庭

C理財事務所

D基金管理公司

6

以下哪項不屬于學習理財后的一般就業(yè)趨向？（C）

A金融保險機構

B理財事務所

C技術開發(fā)

D個人持家理財

7

學習理財后的就業(yè)趨向包括金融保險機構、辦理財事務所、新聞媒體等。（T）

理財是有錢人的事情，富人須要理財，窮人不須要理財。（F）

個人金融理財解說（七）待做

1

中國的股民數量達到（D）。

A3000萬

B5000萬

C8000萬

D超過1億

2

《2023年全球財寶報告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（B）

A第一

B其次

C第三

D第四

3

關于基金公司說法不正確的是（C）.

A專家理財

B只是證券理財

C買房買車也是基金公司的業(yè)務

D收益較好

4

個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括（D）。

A大家收入增長，財寶增多，有財可理

B大家有了理財的意識

C社會賜予個人自主理財的權利

D國家沒有相應的理財法規(guī)保障

5

市場經濟社會，個人不僅擁有了產權屬于自己的巨額資產，還有了遵循自己的意愿對自我擁

有資產予以自主配置、自主選擇并自行支配運用之權利。（T）

6

輿論對于理財沒有推動作用。（F）

市場經濟社會，個人須要對理財有確定的學問技能，但不行能對任何方面都駕馭詳細全面。

專業(yè)困難化的理財，托付專家理財更合適。（T）

專家困難化的理財.，托付專家理財更合適。（T）

個人金融理財解說（A）待做

1

以下說法不正確的是（D）。

A個人/家庭金融理財中，理財服務的主體是個人/家庭。

B公司理財不屬于家庭理財

C婚姻生育教化、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。

D遺產養(yǎng)老不屬于個人家庭理財

2

“理財”的定義是（A）。

A資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營

B證券、投資、保險、信托、期貨、基金等

C婚姻生育教化、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產養(yǎng)老等的投入

D購買金融產品

3

個人擁有豐富的經濟金融資源并較快增長，其緣由不包括（D）。

A個人收入總量急劇增長，家庭金融資產數量浩大

B個人收入總量及擁有經濟金融資源急劇增長

C國民收入安排向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升

D金融投資理念不成熟，居民不情愿接受理財服務

4

全過程理財規(guī)劃的中義角度是（B）o

A通過財務資源的適當管理，來實現(xiàn)個人生活目標的過程，是一個為實現(xiàn)整體理財目標

設計的統(tǒng)一的、相互協(xié)調的支配

B對客戶制定理財目標，了解風險偏好，進行資產安排，選擇投資品種并不斷進行績效管

理，實現(xiàn)個人資產最優(yōu)和收益最大

C資金籌措、資源合理配置

D推銷理財產品，拿取提成

5

北京市高收入家庭的戶均總資產己經達到235.6萬元，實物資產占66.2%,金融資產占43%。

（F）

客戶須要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產品。（T）

7

理財師要滿足客戶理財的須要，客戶須要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產品。（T）

中國人口總量大，經濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數少，確定數很大。

（T）

個人金融理財解說（九）待做

1

理財是科學與藝術的結合，科學體現(xiàn)在懂財務、會分析，藝術體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、

察言觀色。（T）

以下關于第三方理財的說法不正確的是（D）。

A供應銀行務

B供應專業(yè)理財建議詢問

C供應保險及稅收支配服務

D不收取費用

3

個人經濟生活事務管理不包括（C）?

A個人經濟生活、消費支出事務的管理

B個人各種金融或非金融資產投資的管理

C明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案

D個人日常生活中人身與財產風險防范

4

投資理財是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務支配，投資策略等進行合理的規(guī)

劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務。（F）

下列關于個人經濟事務管理說法錯誤的是（D）?

A包括個人經濟生活、消費支出事務的管理。

B個人日常生活中的管理

C個人金融和非金融資產的投資管理

D個人死后遺產處置支配部屬于個人經濟事務管理。

6

理財師的工作內容不包括（D）。

A收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據

B聽取客戶的理財目標和要求

C幫助客戶實施理財方案

D向客戶供應理財資本

7

全過程理財規(guī)劃的最終一步是（D）。

A理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務狀況

B理財師和客戶共同確定理財目標體系

C幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案

D對理財方案運營中問題進行修訂完善

8

理財師的工作內容包括收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據，聽取客戶的理財目標

和要求，并量身為客戶指定出財務設計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。（F）

下列關于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是（D）。

A理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務狀況。

B理財師和客戶共同確定理財目標體系。

C最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案

D對運營中問題不予以解決

個人金融理財解說（十）待做

1

以下哪項不是理財目標？（B）

A賺錢贏利

B獲得他人認可

C防避風險

D個人事業(yè)有成

2

個人理財與公司理財的區(qū)分不包括（C）?

A服務對象不同

B經濟活動特點不同

C理財目標相同

D決策理性不同

3

以下哪項不屬于個人理財與公司理財的不同？（D）

A服務對象

B經濟活動特點

C理財實力

D理財資本

4

理財規(guī)劃一般只局限于向客戶供應某種單一的金融產品。（F）

一般最為活躍的資產是（A）?

A貨幣金融資產

B住宅資產

C人力資產

D汽車

6

個人理財范圍是指個人家庭從誕生到死亡的長期過程中，有關經濟運行、財務資源配置的一

切事項。（T）

理財只是一種金融產品。（F）

理財只是貨幣資產打理。（F）

關于理財說法錯誤的是（B）。

A理財規(guī)劃師針對客戶的綜合須要進行有針對性的金融服務組合創(chuàng)新。

B理財規(guī)劃一般向客戶供應某種單一的金融產品。

C國際財務規(guī)劃協(xié)會提出“關注客戶的理財目標和需求，比關注單一產品推銷更為重要”。

D個人理財范圍：從個人家庭從誕生到死亡的長期過程中的有關經濟運行、財務資源配

置的一切事項。

個人金融理財解說（十一）待做

1

在國外，理財更留意于（B）?

A舍命賺錢

B閑暇消費享受

C享受理財過程

D豐富生活

2

國外老人對遺產規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。（T）

理財服務活動的開展，必需借助于金融的平臺。（T）

國內外個人金融理財的不同不涉及以下哪項？（D）

A金融環(huán)境

B信用環(huán)境

C法律環(huán)境

D道德環(huán)境

5

國內舍命賺錢，國外閑暇消費享受。（T）

以下說法不正確的是（C）。

A國外稅收體制、遺產稅制度、員工福利、保險和投資產品等于和中國狀況相差大

B國內信用環(huán)境有所欠缺

C國內外對財寶及理財的觀念相同

D國內外對遺產規(guī)劃的認同度不同

7

關于銀行開展個人理財業(yè)務的意義，不正確的是（D）。

A是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內在要求

B“入世”后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑

C銀行自身競爭與開拓市場的須要

D防范銀行和個人的投資風險

8

公司理財法規(guī)相當健全，家庭理財的法規(guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（T）

個人金融理財解說（十二）待做

1

家庭理財雖然不行以提高居民生活水準，但可以更好的持家理財。（F）

個人金融理財置于較高位置的緣由錯誤的是（A）。仙人

A個人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。

B銀行資源來源的90%來自于居民家庭的儲蓄存款。

C個人信貸占比在快速增長之中。

D個人結算占到總結算量的相當比例，份額快速上升。

3

關于銀行重視個人理財，說法不正確的是（C）o

A個人金融理財產品研發(fā)起先重視

B個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚

C相關的金融法規(guī)制度規(guī)定己經修訂完善

D理財人員、理財產品評比、嘉獎起先出現(xiàn)

4

金融大廈得以聳立的兩大支柱是（A）。

A企業(yè)和家庭

B銀行和基金公司

C個人和企業(yè)

D家庭和個人

5