投資顧問業(yè)務管理辦法兩篇

第第頁投資顧問業(yè)務管理辦法兩篇篇一：投資顧問業(yè)務管理辦法

第一章總則

第一條為提高客戶服務水平，加強公司投資顧問業(yè)務管理，規(guī)范投資顧問人員合規(guī)開展投資顧問業(yè)務，促進投資顧問業(yè)務的健康發(fā)展，依據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，制定本辦法。

第二條本辦法所指的證券投資顧問業(yè)務，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

從事證券經(jīng)紀業(yè)務，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務，不就該項服務與客戶單獨作出協(xié)議約定、單獨收取證券投資顧問服務費用的，其投資建議服務行為參照本辦法有關(guān)要求執(zhí)行。

第三條本辦法所指的證券投資顧問，是指公司正在或?qū)⒁獜氖路献C監(jiān)會《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》中所指證券投資顧問業(yè)務，取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記成為證券投資顧問的證券營業(yè)部員工。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

第四條經(jīng)紀管理總部和證券營業(yè)部是證券投資顧問的日常管理部門，負責投資顧問的日常管理、招聘、培訓、監(jiān)督、考核、投訴和回訪等工作；

投資顧問部是證券投資顧問的業(yè)務指導部門，負責證券投資顧問的專業(yè)指導、專業(yè)培訓和專業(yè)評價等工作，負責根據(jù)證券投資顧問業(yè)務需求，提供證券投資顧問產(chǎn)品或服務；

人力資源部負責投資顧問的人事管理、資格申報和注冊登記等相關(guān)事宜；

信息技術(shù)部負責提供投資顧問業(yè)務相關(guān)的信息技術(shù)支持；法律合規(guī)部負責投資顧問業(yè)務有關(guān)規(guī)章制度、合同文本的合規(guī)審核，開展投資顧問業(yè)務有關(guān)合規(guī)培訓和合規(guī)咨詢，在合規(guī)檢查工作中對投資顧問業(yè)務進行合規(guī)性檢查，并對投資顧問業(yè)務進行合規(guī)考核，并將投資顧問業(yè)務納入公司信息隔離墻統(tǒng)一管理。

第二章證券投資顧問的任職資格及工作職責第五條投資顧問的任職資格包括：

1.具有良好的職業(yè)道德，良好的合規(guī)執(zhí)業(yè)記錄；

2.具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問；

3.具有大學本科及以上學歷，具備一定投資咨詢經(jīng)驗或金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗；

4.具有出色的溝通及協(xié)調(diào)能力，能夠正確處理客戶的各種投資咨詢問題；

5.公司《員工招聘管理辦法》中的基本條件及公司其他條件。第六條投資顧問的基本工作職責包括：客戶服務工作

1.在合理評估客戶風險承受能力、投資需求與風險偏好等的基礎上，為客戶提供適當性的投資建議服務，包括投資品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等；

2.以報告會、沙龍等形式展開投資者教育活動，就投資者基本知識普及、投資技巧、投資理念、投資策略等方面對客戶進行專業(yè)的培訓；

3.促成客戶簽署基于傭金的“玖天財富”簽約服務協(xié)議，或者促成客戶簽署基于費用的投資顧問服務協(xié)議。

二、培訓工作

1.參加營業(yè)部晨會或夕會，向營業(yè)部客戶經(jīng)理或其他崗位員工就市場資訊、市場走勢、行業(yè)發(fā)展和上市公司動態(tài)等內(nèi)容進行講解和分析，并提供近期的投資策略；

2.參加營業(yè)部新人培訓、知識培訓等工作，對營業(yè)部客戶經(jīng)理或其他崗位員工就投資知識和投資技巧等內(nèi)容進行專業(yè)培訓。

三、研究工作

1.學習研究公司研究部、投資顧問部及同業(yè)券商的研究報告，通過各種渠道實時掌握各種市場資訊、個股信息和行業(yè)動態(tài)；

2.在公司的統(tǒng)一組織下，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務。

四、公司或營業(yè)部安排的其他工作

第三章投資顧問的行為準則

第七條證券投資顧問應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。

第八條證券投資顧問在提供相關(guān)服務時，應當重視客戶利益，不得為自己或他人利益損害客戶利益；在知悉客戶作出具體投資決策計劃時，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

第九條證券投資顧問在提供相關(guān)服務時，應履行告知義務。告知內(nèi)容包括但不限于下列信息：

1.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務資格等；

2.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式；

4.投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔；證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

同時，公司有關(guān)部門及分支機構(gòu)應當通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站，公示前款第一、二項信息。

第十條證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取，嚴禁證券投資顧問以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用。

第十一條投資顧問人員禁止行為：

（一）出租、出借、轉(zhuǎn)讓、涂改業(yè)務資格證書。

（二）違規(guī)移交或不善保管有關(guān)證券投資顧問協(xié)議以及業(yè)務推廣、服務留痕、回訪記錄、投訴處理、合規(guī)檢查記錄等資料，并造成遺失和損毀；

（三）通過廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)、報紙、雜志等公眾媒體，向社會公眾推薦具體證券及證券相關(guān)產(chǎn)品，或者對具體證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價格走勢進行預測。

（四）以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預測或建議。

（五）未完整、客觀、準確地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預測和建議。

（六）斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料；引用有關(guān)信息、資料時，未注明出處和著作權(quán)人。

（七）兼營或兼任與其執(zhí)業(yè)內(nèi)容有利害關(guān)系的其他業(yè)務或職務。同時在兩個或者兩個以上的證券機構(gòu)執(zhí)業(yè)。

（九）私下接受有利害關(guān)系的客戶、機構(gòu)和個人饋贈的貴重財物。隱瞞已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為及重大風險。

（十一）投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬時出現(xiàn)以下違規(guī)行為：使用安全、保本、無風險、黑馬推薦等夸大、誘導性用語，明示或者暗示保證投資收益；

2.對投資顧問業(yè)績進行片面、夸大、虛假的營銷宣傳和誤導性陳述等內(nèi)容；

3.利用其他機構(gòu)或者個人對本公司及人員投資顧問業(yè)績的評價進行廣告宣傳；

4.以免費服務、免費產(chǎn)品等方式進行客戶招攬，除非該項服務或者產(chǎn)品可以在任何時候無償提供；

5.在沒有說明相關(guān)工具或產(chǎn)品的固有缺陷和使用風險的情形下，聲稱軟件、圖表、設備等工具或產(chǎn)品可以選擇證券投資品種或者確定買賣時機。

6.通過公眾媒體發(fā)布證券信息類產(chǎn)品廣告中含有電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡方式，防范通過媒體營銷等不規(guī)范行為；

7.由不具備證券從業(yè)資格的人員進行業(yè)務推廣和客戶招攬。向客戶提供證券投資顧問服務，未遵循忠實客戶利益原則，出現(xiàn)利益輸送等以下違規(guī)行為。

1.泄露客戶資料；

2.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益；

3.為投資顧問人員及其利益相關(guān)方的利益損害客戶利益；4.為獲取證券經(jīng)紀業(yè)務傭金誘導客戶進行不必要的證券交易；5.為其他第三方的利益損害客戶利益。（十三）禁止投資顧問人員從事下列活動：1.代理投資人從事證券、期貨買賣；2.向投資人承諾證券、期貨投資收益；

3.與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失；4.為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨；5.利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易；6.法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺詐行為。第十二條經(jīng)紀管理總部、投資顧問部及各營業(yè)部負責投資顧問人員培訓，不定期舉辦相應的培訓活動，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務能力。

第四章證券投資顧問業(yè)務的宣傳推廣

第十三條各營業(yè)部可在公司經(jīng)紀管理總部的指導下組織投資顧問業(yè)務的宣傳推廣及客戶簽約活動?；顒舆^程中禁止對服務能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益；禁止由不具備證券從業(yè)資格的人員進行業(yè)務推廣和客戶招攬。

第十四條各營業(yè)部擬通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，應當遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規(guī)情形。

第十五條公司鼓勵證券投資顧問在公司的統(tǒng)一組織下，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務，傳播證券知識，揭示投資風險，引導理性投資。

第十六條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第十七條各證券營業(yè)部擬通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，需提前5個工作日將活動方案和時間安排的相關(guān)說明，以及營業(yè)部負責人及聯(lián)系方式等相關(guān)資料向經(jīng)紀管理總部及活動舉辦地證監(jiān)局報備。

第五章證券投資顧問業(yè)務的簽約管理

第十八條投資顧問人員為客戶提供投資顧問服務前，應當了解客戶的身份、財務狀況、投資經(jīng)驗、投資需求、預期收益等信息，評估客戶風險偏好和風險承受能力，并以書面或者電子方式記錄了解過程。

第十九條證券營業(yè)部在為客戶提供投資顧問服務時，應當向客戶揭示服務產(chǎn)品特點及風險，向客戶提供中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的風險揭示書，并由客戶簽收確認。

第二十條證券營業(yè)部在為客戶提供投資顧問服務時，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。

第二十一條證券投資顧問服務協(xié)議由公司統(tǒng)一制定，協(xié)議至少包括下列內(nèi)容：

（一）當事人的權(quán)利義務；

（二）證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式；證券投資顧問的職責和禁止行為；收費標準和支付方式；爭議或者糾紛解決方式；終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

客戶在簽訂證券投資顧問服務協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，可以書面通知方式提出解除協(xié)議。營業(yè)部在收到終止協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務協(xié)議解除。營業(yè)部在解除協(xié)議前提供的服務，可在按照協(xié)議中的規(guī)定與客戶協(xié)商收取適當費用。

第二十二條投資顧問服務協(xié)議簽署流程需遵循公司統(tǒng)一規(guī)定，不具備投資顧問資格的人員不允許與客戶簽署投資顧問服務協(xié)議。

第二十三條簽約審批流程如下：T日證券營業(yè)部簽訂協(xié)議，并上報。

（二）客戶服務部初審，審查內(nèi)容如下：客戶簽約傭金率符合規(guī)定；客戶與公司無糾紛。無理由不得遲于T＋2日完成初審。

（三）投資顧問部復審，審查內(nèi)容如下：投資顧問資質(zhì)，投資顧問服務內(nèi)容的專業(yè)性。無理由不得遲于T＋4日完成復審。

（四）T+5日生成協(xié)議編號，協(xié)議存檔，證券營業(yè)部告知客戶?？蛻舴詹控撠煻綄?。

第六章證券投資顧問服務的提供

第二十四條參與投資顧問業(yè)務工作的人員包括投資顧問及相關(guān)支持人員。

第二十五條投資顧問相關(guān)支持人員需要具有一般從業(yè)資格，可以從事投資顧問產(chǎn)品和建議的傳導，但不可以獨立發(fā)表投資顧問意見和建議，不能獨立簽約。

第二十六條證券投資顧問在提供相關(guān)服務時，應當按照公司制定的程序和要求，在了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風險偏好的基礎上向客戶提供適當?shù)耐顿Y建議服務。

第二十七條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應說明投資建議的合理依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第二十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第二十九條證券投資顧問在提供投資顧問服務時應當基于合理的基礎，客觀、公正、完整、準確地利用有關(guān)信息及資料向客戶提供投資分析、預測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料從而誤導客戶；不得以虛假信息、市場傳聞或者內(nèi)幕信息為依據(jù)，向客戶提供投資分析、預測或建議。

第三十條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或保證投資收益。

鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風險的參考。

第三十一條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當采取可留痕的方式，包括但不限于郵件、短信、電話錄音等方式，并保存相關(guān)記錄。

第三十二條以軟件工具、終端設備等為載體，向客戶提供投資建議或者具有類似功能服務的，應當進行下列信息揭示和風險提示：

1.客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導性宣傳；

2.揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得隱瞞或者有重大遺漏；

3.說明軟件工具、終端設備所使用的數(shù)據(jù)信息來源；

4.表示軟件工具、終端設備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限。

第三十三條通過面對面、電話、短信、郵件、投資報告會、視頻、電話會議、沙龍、專家交流、投資建議書、上市公司調(diào)研等方式開展投資顧問工作，需遵守公司制定的投資顧問工作流程、工作規(guī)范和服務標準要求。

第六章客戶回訪與投訴處理

第三十四條證券投資顧問客戶回訪是指公司采用電話、信函、登門拜訪等多種方式，對已經(jīng)與公司簽訂證券投資顧問服務協(xié)議或有后續(xù)服務請求的投資者進行的通知、確認及告知過程。

第三十五條依據(jù)公司《經(jīng)紀業(yè)務客戶回訪實施細則》規(guī)定，經(jīng)紀管理總部呼叫中心統(tǒng)一對簽約客戶進行回訪，回訪包括：簽約后首次回訪和后續(xù)專項回訪?；卦L記錄統(tǒng)一保存，如發(fā)生回訪不規(guī)范情況，證券營業(yè)部需及時整改并以書面形式向經(jīng)紀管理總部報告整改情況。

第三十六條首次回訪包括但不限于以下內(nèi)容：確認客戶本人親自審閱風險揭示書、證券投資顧問協(xié)議文本，并知曉協(xié)議中各條款內(nèi)容，充分理解簽約參與證券投資顧問業(yè)務享受的權(quán)利和可能面臨的風險、損失，核實由客戶本人在證券投資顧問協(xié)議書和風險揭示書上簽名確認。

第三十七條后續(xù)專項回訪重點檢查是否存在承諾投資收益、向客戶虛假陳述導致客戶損失、違規(guī)提供資訊、傳播虛假片面信息等損害客戶利益的情況，以確保證券投資顧問在執(zhí)業(yè)行為中的風險得到有效控制和及時糾正。

第三十八條依據(jù)公司《經(jīng)紀業(yè)務客戶投訴處理實施細則》規(guī)定，客戶對證券營業(yè)部投資顧問服務進行投訴時，根據(jù)投訴事件的嚴重程度，按照證券營業(yè)部、經(jīng)管總部、公司領(lǐng)導逐級處理并進行登記。

第七章考核與激勵

第三十九條證券投資顧問的職級按照《分支機構(gòu)人員職務職級管理暫行規(guī)定》的入級條件進行升降級調(diào)動。

第四十條證券投資顧問的考核由所在營業(yè)部進行，考核結(jié)果與服務增值獎的發(fā)放掛鉤。服務增值獎的計提與發(fā)放參見《服務增值獎實施方案》。

第八章合規(guī)風險管理

第四十一條證券營業(yè)部負責人是本營業(yè)部投資顧問業(yè)務風險管理的第一責任人，負責本營業(yè)部投資顧問業(yè)務的日常風險控制工作，制定本營業(yè)部投資顧問業(yè)務的相關(guān)制度及流程；公司運行監(jiān)管部、客戶服務部、投資顧問部分別負責營業(yè)部投資顧問業(yè)務流程、投資顧問人員和投資顧問產(chǎn)品的合規(guī)風險控制工作，通過定期業(yè)務檢查、客戶回訪等方式，及時發(fā)現(xiàn)并糾正營業(yè)部投資顧問業(yè)務的合規(guī)風險問題；公司法律合規(guī)部等部門對投資顧問業(yè)務履行合規(guī)監(jiān)督職能，將投資顧問業(yè)務納入合規(guī)檢查范圍。

第四十二條投資顧問人員開展工作需要嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)和公司的業(yè)務管理辦法、流程規(guī)范、工作職責和業(yè)務模板等規(guī)定。

第四十三條投資顧問人員開展業(yè)務應進行各環(huán)節(jié)留痕，包括業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)的留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

第四十四條投資顧問業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

第四十五條投資顧問業(yè)務與自營、受托資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務相對獨立，人員、場所、設施與其他部門分開，投資顧問人員不得在其他部門兼職。

第四十六條公司自營、投資銀行、資產(chǎn)管理等業(yè)務部門的專業(yè)人員在離開原崗位后六個月內(nèi)不得被安排從事面向社會公眾開展的投資顧問業(yè)務。

第四十七條為防范業(yè)務風險，保障客戶權(quán)益，公司在開展投資顧問業(yè)務時應制定相關(guān)風險控制措施，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）根據(jù)投資顧問建議的不同，分別制定審核流程；（二）定期進行風險評估、投資顧問績效評估，檢查服務流程的有效性和合規(guī)性；

（三）證券投資顧問對服務客戶的資產(chǎn)組合進行賬戶跟蹤服務，結(jié)合客戶的風險承受能力，對客戶做出風險提示等。

第四十八條投資顧問人員應自覺維護公司的形象和利益，保守公司的商業(yè)秘密，不得將公司研究成果用于個人謀利。

第四十九條投資顧問人員發(fā)生違紀違規(guī)行為，按照《中國銀河證券股份有限公司關(guān)于員工違紀違規(guī)行為調(diào)查處理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定處理，違反法律的，參照中國證監(jiān)會《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》等的規(guī)定進行處罰。

第九章附則

第五十條本辦法由公司總裁辦負責解釋。

篇二：證券投資顧問業(yè)務管理辦法第一章總則第一條依據(jù)《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務暫行辦法》等規(guī)定，為加強公司證券投資咨詢業(yè)務管理，規(guī)范公司營業(yè)機構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務行為，制定本辦法。第二條公司經(jīng)紀業(yè)務管理部為投資顧問的業(yè)務管理部門，公司其他部門配合開展人員資格管理、合規(guī)及風險控制等工作。第三條本辦法所指營業(yè)機構(gòu)，是指公司設立的分公司、營業(yè)中心、存在兩家營業(yè)部地區(qū)管轄機構(gòu)及獨立營業(yè)部。第四條本辦法所指投資顧問業(yè)務，是指公司營業(yè)機構(gòu)接受客戶委托，簽署證券投資顧問服務協(xié)議，按約定向特定客戶提供適當?shù)?、有針對性的操作性投資建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。第五條證券投資顧問業(yè)務是公司開展客戶服務的基本形式，投資顧問根據(jù)公司證券研究成果、數(shù)據(jù)模型、咨詢產(chǎn)品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶提供證券相關(guān)產(chǎn)品服務及證券投資分析意見，是公司客戶服務和證券投資咨詢的基本方式。第六條營業(yè)機構(gòu)建立投資顧問服務團隊，針對客戶類型、風險偏好及客戶操作情況等，提供有針對性的品種選擇、組合管理、買賣時機、證券理財規(guī)劃等證券投資建議，以當面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協(xié)議約定向客戶提供證券投資顧問服務。投資顧問團隊向客戶提供包括生日、節(jié)日問候等親情化服務，并保持與客戶的交流溝通。第七條公司營業(yè)機構(gòu)負責本機構(gòu)投資顧問業(yè)務活動及相關(guān)業(yè)務人員的日常管理。營業(yè)機構(gòu)應按照公司規(guī)定，制定符合本地區(qū)發(fā)展需要的管理辦法和實施細則。營業(yè)機構(gòu)制定的辦法和實施細則在報公司備案后實施。第二章組織架構(gòu)第八條公司總部建立統(tǒng)一的經(jīng)紀業(yè)務管理平臺、證券研究體系和證券資訊平臺，提供研究服務產(chǎn)品，營業(yè)機構(gòu)按照不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負責服務產(chǎn)品的開發(fā)和提供。第九條公司營業(yè)機構(gòu)設立財富管理中心或相應財富管理部門等機構(gòu)，對投資顧問實行團隊或部門化管理。營業(yè)機構(gòu)應以分公司、地區(qū)為單位，設立財富管理機構(gòu)，統(tǒng)一開展區(qū)域的客戶服務工作。未設立分公司而又存在兩家以上營業(yè)部的地區(qū)，以管轄營業(yè)部為單位設立財富管理機構(gòu)。第十條上條所指投資顧問人員，編制列入分公司或管轄營業(yè)部，具體工作地點可在營業(yè)部或經(jīng)批準的場所。第十一條營業(yè)機構(gòu)財富管理機構(gòu)可設立獨立的綜合部門或崗位，負責投資顧問團隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預約簽約、投訴處理及客戶服務回訪等后臺支撐和管理服務工作。第十二條營業(yè)機構(gòu)投資顧問人員數(shù)量，由公司按照機構(gòu)經(jīng)紀業(yè)務客戶數(shù)量、資產(chǎn)數(shù)量和結(jié)構(gòu)情況核定編制范圍。第十三條營業(yè)機構(gòu)投資顧問實行團隊化管理，建立團隊的，其成員須在五人（含投資顧問助理）以上。不能達到上述標準的，應實行部門化管理。第十四條營業(yè)機構(gòu)建立實行團隊管理的，其財富管理中心業(yè)務架構(gòu)為：財富管理機構(gòu)負責人--投資顧問團隊；未能設立團隊的，其管理架構(gòu)為：財富管理機構(gòu)負責人--投資顧問小組。第十五條營業(yè)機構(gòu)對投資顧問進行綜合績效考核，實行固定薪酬及獎勵收入的分配考核體制。第十六條營業(yè)機構(gòu)應在財富管理中心下設客戶服務部門或?qū)ｉT的崗位，為營業(yè)機構(gòu)未納入投資顧問團隊服務的重要客戶（包括資產(chǎn)500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻度5萬元客戶、營業(yè)機構(gòu)負責人審核認定的客戶等）提供服務。營業(yè)機構(gòu)因特殊原因不能設置相應的部門、崗位的，由營業(yè)機構(gòu)負責人組織提供服務。上述客戶原則上不設置服務提成。第十七條營業(yè)機構(gòu)財富管理中心及投資顧問團隊人員信息錄入公司經(jīng)紀業(yè)務綜合管理平臺中的服務管理條線，依托平臺進行管理。其投資顧問團隊及個人的日常管理、工作任務、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺管理，并做相應記錄。第三章投資顧問業(yè)務管理第十八條公司研究所提供研究報告及證券咨詢產(chǎn)品，供營業(yè)機構(gòu)使用。營業(yè)機構(gòu)根據(jù)客戶的需求和特征，選擇設計個性化或者標準化的投資顧問服務模式。第十九條營業(yè)機構(gòu)在了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力的基礎上，推介投資顧問服務，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務或產(chǎn)品，告知客戶服務內(nèi)容、方式、收費以及風險情況，推動客戶簽約。第二十條營業(yè)機構(gòu)與客戶簽訂投資顧問服務協(xié)議及風險揭示書，簽約可采用書面、電子等方式。第二十一條營業(yè)機構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風險特征，形成具體的投資建議或者標準化服務產(chǎn)品。第二十二條營業(yè)機構(gòu)建立完善的內(nèi)部評選審核獎勵機制，對投資顧問提出的投資建議和服務產(chǎn)品進行評審，對投資顧問的業(yè)務水平進行評選，對表現(xiàn)優(yōu)秀的，獲得客戶認可度高的投資顧問服務團隊和人員進行性精神或物資獎勵。評選項目可包含：團隊建設、服務業(yè)務水平、經(jīng)紀業(yè)務創(chuàng)造價值等。第二十三條營業(yè)機構(gòu)應在對投資顧問業(yè)務水平評比的基礎上，整合投資顧問投資意見，形成完整統(tǒng)一的服務產(chǎn)品和投資建議，提供給投資顧問服務或客戶關(guān)系管理服務人員。第二十四條投資顧問服務或客戶關(guān)系管理服務人員通過當面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務產(chǎn)品。營業(yè)中心面對客戶的短信、郵件等群體發(fā)送內(nèi)容，必須經(jīng)財富管理中心負責人或授權(quán)人員審核后發(fā)送，發(fā)送郵件和短信需添加[華創(chuàng)XX財富中心]后綴，并實現(xiàn)發(fā)送記錄留痕。第二十五條公司采取差別傭金方式收取顧問服務費用為主模式，并探尋以客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取固定服務費為輔的收費服務方式。第二十六條營業(yè)機構(gòu)投資顧問日常辦公費用由所在機構(gòu)承擔，并納入營業(yè)機構(gòu)成本核算。投資顧問申請項目考察、在職培訓等，需請營業(yè)機構(gòu)負責人審批同意后實施。營業(yè)機構(gòu)審核投資顧問團隊或小組的團隊建設和客戶親情服務項目的年度經(jīng)費指標，該項費用憑票據(jù)實報銷，并建立管理臺賬。第四章人員資格管理第二十七條公司設立投資顧問人員序列。投資顧問崗位職級從低到高依次為：見習投資顧問助理—投資顧問助理—投資顧問—高級投資顧問—資深投資顧問—首席投資顧問—投資總監(jiān)第二十八條公司員工從事投資顧問工作，其人員注冊、登記工作由公司統(tǒng)一負責。第二十九條投資顧問人員注冊登記由所屬營業(yè)機構(gòu)提出申請，報公司人力資源部、經(jīng)紀業(yè)務管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國證券業(yè)協(xié)會申請。暫未取得執(zhí)業(yè)資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問開展業(yè)務。第三十條投資顧問為營業(yè)機構(gòu)員工，由所屬營業(yè)機構(gòu)與其簽訂用工協(xié)議，納入投資顧問序列管理。第三十一條營業(yè)機構(gòu)員工從事投資顧問工作，須與所屬營業(yè)機構(gòu)簽訂盡職服務協(xié)議，承諾規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。營業(yè)機構(gòu)可與員工就服務年限、離職競業(yè)禁止等事項進行約定。第三十二條投資顧問調(diào)入或調(diào)出時，營業(yè)機構(gòu)須提前向公司人力資源管理部及經(jīng)紀業(yè)務管理部報備，由公司統(tǒng)一向中國證券業(yè)協(xié)會辦理相關(guān)資格變更和注銷手續(xù)。屬調(diào)出公司的人員，營業(yè)機構(gòu)應收回其執(zhí)業(yè)資格證書并上交公司人力資源部。第三十三條公司營銷類員工轉(zhuǎn)崗為投資顧問，必須取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，符合投資顧問崗位任職條件，經(jīng)所在機構(gòu)審核，報公司備案后調(diào)整工作崗位。轉(zhuǎn)崗后，其原經(jīng)紀業(yè)務開發(fā)客戶提成按照公司統(tǒng)一標準（10%）提取并固化，并轉(zhuǎn)入投資顧問序列管理，其薪酬、考核納入所在機構(gòu)投資顧問序列發(fā)放。第三十四條公司從事財務顧問、證券承銷保薦、自營業(yè)務人員申請從事投資顧問業(yè)務，須經(jīng)公司批準，在跨越相關(guān)業(yè)務靜默期后轉(zhuǎn)崗。第三十五條公司統(tǒng)一安排投資顧問的年度培訓、后續(xù)教育和執(zhí)業(yè)年檢等工作。第五章投資顧問崗位任職及人員規(guī)定第三十六條公司制定投資顧問任職資格管理辦法，并指導營業(yè)機構(gòu)實施。第三十七條營業(yè)機構(gòu)投資顧問（含見習投資顧問）編制按照營業(yè)機構(gòu)客戶開戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)總值和客戶結(jié)構(gòu)進行核定，計算公式為：下限=（上年度管理客戶資產(chǎn)總值-大小非資產(chǎn)－基金托管資產(chǎn)）（億元）/3上限=上年度客戶總數(shù)/1000計算結(jié)果不足一人，按一人計算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定第三十八條營業(yè)機構(gòu)客戶服務為團隊結(jié)合個人的服務模式，公司對營業(yè)機構(gòu)客戶服務工作進行綜合考評，并與年度考核掛鉤。考評內(nèi)容包括投資顧問人員建設、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。第六章崗位工作職責第三十九條營業(yè)機構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司和營業(yè)機構(gòu)要求，統(tǒng)籌安排本機構(gòu)區(qū)域內(nèi)的客戶服務工作，負責投資顧問團隊建設并具體實施客戶服務工作；在公司客戶分類分級的基礎上，按照客戶資產(chǎn)、風險承受能力、交易偏好及頻次、關(guān)系類別等多方位情況對客戶進行細分；負責服務產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，向客戶提供適當?shù)?、有針對性的操作性投資建議和適當性服務。第四十條財富管理中心負責人崗位職責（一）負責落實營業(yè)機構(gòu)要求，制定財富管理中心的投資顧問業(yè)務規(guī)劃，全面完成財富中心的管理工作；（二）負責服務產(chǎn)品開發(fā)與推廣應用；負責理財雜志等內(nèi)部理財資料的編輯工作；負責報刊等公共媒體宣傳和業(yè)務推廣方案的策劃組織工作；（三）負責本機構(gòu)投資顧問的業(yè)務培訓；（四）負責各種講座、報告會、分析會等業(yè)務推廣活動的組織和策劃工作；（五）負責投資顧問及客戶服務管理制度制定，服務標準、規(guī)范及各項客戶服務業(yè)務流程的制定工作；（六）負責財富管理中心團隊建設和團隊長的推薦工作；（七）負責投資顧問團隊或小組的考核工作；（八）公司和營業(yè)機構(gòu)負責人安排的其他工作。第四十一條投資顧問崗位職責（一）對存量客戶進行維護，利用研究所及財富中心理財產(chǎn)品及相關(guān)資訊服務客戶，根據(jù)客戶的投資偏好，對簽約客戶提供專業(yè)化投資咨詢服務，增強客戶的忠誠度和品牌影響力。（二）發(fā)展和服務增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務的客戶。服務分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產(chǎn)保值增值。（三）開展客戶分析，為客戶提供個性化服務方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進行深度挖掘和開發(fā)，銷售研究所財富管理中心理財咨詢服務產(chǎn)品，推廣公司經(jīng)紀業(yè)務服務品牌。（四）完成理財產(chǎn)品銷售任務，完成所管理客戶檔案完善和定期回訪工作；（五）負責完成團隊業(yè)務的開展和成員的考核工作；（六）完成營業(yè)機構(gòu)及上級團隊長安排的其他工作。第七章薪酬及考核第四十二條投資顧問基礎薪酬由營業(yè)機構(gòu)根據(jù)當?shù)厥袌龈偁幥闆r制定，報公司備案。營業(yè)機構(gòu)對投資顧問考核定級后按月發(fā)放。第四十三條投資顧問獎勵可包含：個人客戶提成、增值服務提成、管理提成、金融產(chǎn)品銷售提成、引進大小非托管市值獎勵、薦股獎勵、月度評優(yōu)獎勵、講課費、挽留客戶獎勵、團隊長津貼等。第四十四條投資顧問的考核指標包括：理財產(chǎn)品銷售率、客戶資產(chǎn)增值率、客戶流失資產(chǎn)、客戶簽約率、客戶維護檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。第四十五條營