保險金信托的客戶畫像考試試題

保險金信托的客戶畫像考試試題保險金信托客戶的客戶畫像概述有幾個方面？A、有現(xiàn)金(正確答案)B、有風(fēng)險(正確答案)C、有理念(正確答案)D、有黏性(正確答案)保險金信托的核心功能有哪些？A、資產(chǎn)傳承(正確答案)B、資產(chǎn)保全(正確答案)C、逃稅減稅資產(chǎn)傳承維度具體包含哪些方向：A、資產(chǎn)傳承功能(正確答案)B、稅務(wù)籌劃功能(正確答案)C、個人債務(wù)風(fēng)險隔離D、傳承對象范圍更廣(正確答案)資產(chǎn)安全維度具體包括哪些方向：A、資產(chǎn)傳承功能B、婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)(正確答案)C、債務(wù)隔離(正確答案)D、財(cái)富保值增值功能(正確答案)通常我們會先通過客戶KYC，將客戶分成幾個類別，然后再逐一梳理客戶的需求？A、有傳承需求(正確答案)B、婚姻風(fēng)險(正確答案)C、債務(wù)風(fēng)險(正確答案)D、稅務(wù)籌劃風(fēng)險(正確答案)E、財(cái)富增值保全需求(正確答案)概括來說，年金組合/養(yǎng)老年金保險金信托主要解決的是什么方面問題？A、自己及家人養(yǎng)老問題B、生前的分配(正確答案)C、財(cái)富的傳承D、稅務(wù)籌劃概括來說，增額終身壽/定額終身壽保險金信托主要解決的是什么方面問題？A、自己及子女養(yǎng)老問題B、生前的分配C、身后的傳承(正確答案)D、稅務(wù)籌劃在目前業(yè)務(wù)開展過程中，是否所有銀行都可以采取年金+終身壽的方式開展保險金信托業(yè)務(wù)？對錯(正確答案)在目前業(yè)務(wù)開展過程中，農(nóng)行、廣發(fā)銀行可以采取年金+終身壽的方式開展保險金信托業(yè)務(wù)，其他銀行還需要待總對總準(zhǔn)入對應(yīng)類型的產(chǎn)品并簽訂保險金信托合作協(xié)議。對(正確答案)錯假設(shè)徐總要設(shè)立保險金信托，他未出世的孫子女是否可以作為保險金信托的受益人？對(正確答案)錯假設(shè)徐總已設(shè)立保險金信托，兒子、女兒及妻子是保險金信托受益人，那徐總本人不再享調(diào)整信托受益人的權(quán)利。對錯(正確答案)假設(shè)徐總要設(shè)立保險金信托，他的兒子尚未結(jié)婚，從激勵后來努力維持家庭幸福為出發(fā)點(diǎn)，他希望可以將未來的兒媳婦設(shè)立為保險金信托受益人，信托公司是否會同意？對(正確答案)錯徐總在設(shè)立保險金信托時，講自己唯一的孫子作為保險金信托受益人，為避免孫子未成年的情況下法定監(jiān)護(hù)人侵占財(cái)產(chǎn)，他是否可以約定孫子獲得保險金信托分配財(cái)產(chǎn)時，需本人滿22周歲或經(jīng)徐總本人簽字同意后才可領(lǐng)取信托財(cái)產(chǎn)。對(正確答案)錯徐總在設(shè)立保險金信托業(yè)務(wù)時，是否可以不通知自己的妻子，自己簽字完成？所委托的財(cái)產(chǎn)均為他個人財(cái)產(chǎn)？A、不可以，必須通知配偶；為個人財(cái)產(chǎn)。B、不同信托機(jī)構(gòu)對配偶簽字有不同規(guī)定，但均可認(rèn)定為個人財(cái)產(chǎn)C、不同信托機(jī)構(gòu)對配偶簽字有不同規(guī)定，但必須認(rèn)定為夫妻個人財(cái)產(chǎn)(正確答案)D、不可以，必須通知配偶；認(rèn)定為夫妻共同財(cái)產(chǎn)。信托條款中，委托人可以為受益人設(shè)置（）等方面的領(lǐng)取信托財(cái)產(chǎn)的條款？A、生育金、教育金(正確答案)B、婚嫁金、事業(yè)津貼(正確答案)C、大額消費(fèi)（如購買指定大宗商品時給與的支持）(正確答案)D、養(yǎng)老津貼、醫(yī)療金(正確答案)小徐欠有80萬元未償還，已被告到了法院要求償還。這時，小徐剛剛獲得一筆其祖父設(shè)立的保險金信托財(cái)產(chǎn)（100萬元）。法院會主張小徐先償還80萬元債務(wù)嗎？對(正確答案)錯小徐正在與配偶辦理離婚手續(xù)，這時，小徐又剛獲得一筆其祖父設(shè)立的保險金信托財(cái)產(chǎn)（100萬元）。配偶要求夫妻雙方各獲得50%的信托財(cái)產(chǎn)，您認(rèn)為法院是否主張其配偶的要求？對錯(正確答案)根據(jù)《信托法》：設(shè)立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)時，委托人是唯一受益人的，信托終止，信托財(cái)產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。對錯(正確答案)根據(jù)《信托法》：委托人不是唯一受益人的，信托存續(xù)，信托財(cái)產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)；但作為共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)時，其信托受益權(quán)作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。對(正確答案)錯信托財(cái)產(chǎn)與屬于受托人所有的財(cái)產(chǎn)（以下簡稱固有財(cái)產(chǎn)）相區(qū)別，不得歸入受托人的固有財(cái)產(chǎn)或者成為固有財(cái)產(chǎn)的一部分。受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止，信托財(cái)產(chǎn)不屬于其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。對(正確答案)錯目前農(nóng)行保險金信托業(yè)務(wù)的規(guī)則為：A、年金險/增額終身壽總保費(fèi)500萬起；(正確答案)B、定額終身壽總保額500萬起(正確答案)C、我司準(zhǔn)入產(chǎn)品有：臻鑫傳家、如意福(正確答案)D、存量保單也可進(jìn)入保險金信托：樂盈一生（尊享版）、安鑫一生(正確答案)《信托法》規(guī)定，信托受益權(quán)不屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)、不能用于抵債和質(zhì)押。對(正確答案)錯父親作為委托人設(shè)立保險金信托，受益人為其子女，在子女從信托獲得的資金，屬于子女的夫妻共同財(cái)產(chǎn)。對錯(正確答案)我公司保險金信托業(yè)務(wù)的優(yōu)勢可以從幾個方面闡述？A、國壽實(shí)力、品牌有兌付實(shí)力(正確答案)B、合作銀行參與信托機(jī)構(gòu)選定，更有保障(正確答案)C、合作的信托機(jī)構(gòu)均屬于行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)(正確答案)D、三方共保(正確答案)保險金信托在規(guī)劃子女婚變中的優(yōu)勢有：A、安全性（歸屬個人財(cái)產(chǎn)，避免婚變被分割）(正確答案)B、保密性（避免簽訂婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議等情感惡化問題出現(xiàn)）(正確答案)C、自由性（鼓勵