基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題匯編2

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題匯編2單項選擇題第1題、下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是______。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風險共擔我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]證券投資基金的特點有：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。第2題、金融資產(chǎn)一般分為______兩類。A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)B.債權(quán)類會融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。第3題、下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是______。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：①美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；②開放式基金成為證券投資基的主流產(chǎn)品；③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化，機構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來源。第4題、下列關(guān)于科學合理的基金分類意義的說法，不正確的是______。A.有助于投資者加深對各種基金的認識B.有助于投資者對基金風險收益特征的把握C.有助于確保投資者的基金投資獲利D.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管我的答案：參考答案：C答案解析：第5題、下列關(guān)于股票、債券、基金風險收益的說法，不正確的有______。A.股票的收益小于基金B(yǎng).股票的收益是不確定的C.證券投資基金的收益高于債券D.基金投資的風險大于債券我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種；債券是一種低風險、低收益的投資品種；基金投資于眾多的股票，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風險、收益要大于基金的風險、收益，基金的風險、收益大于債券的風險、收益。第6題、下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務的是______。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃D.集合資產(chǎn)管理計劃我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務。第7題、基金是一種______憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務D.受益我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。第8題、基金管理人______是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽。A.投資合規(guī)性風險B.信息披露合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.銷售合規(guī)性風險我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。第9題、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為______。A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺管理C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理譽，受到處罰和聲譽損失的風險我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。第10題、目前不可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)是______。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.中介服務機構(gòu)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]目前不可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)是中介服務機構(gòu)。第11題、下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是______。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D.通常股票的風險和收益要大于基金的風險和收益我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]A項，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證；BC項股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。第12題、在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為______。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為單位信托基金。第13題、證券投資基金依據(jù)______的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.交易場所我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]依據(jù)運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金；依據(jù)法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。第14題、只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是______。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。第15題、開放式基金的買賣價格以______為基礎。A.市場供求關(guān)系B.銀行存款利率C.基金份額凈值D.基金份額總額我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關(guān)系的影響。第16題、證券投資基金依據(jù)法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是______。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.對沖基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。第17題、封閉式基金的內(nèi)容不包括______。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.可以在依法設立的證券交易所交易我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。與開放式基金相比，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。第18題、同時投資于價值型股票與成長型股票的股票基金被稱為______。A.混合型基金B(yǎng).平衡型股票基金C.保本型基金D.收入型基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。第19題、______又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A.指數(shù)基金B(yǎng).期權(quán)基金C.對沖基金D.系列基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。第20題、公募基金的特征不包括______。A.基金募集對象不固定B.投資金額要求高C.適宜中小投資者參與D.必須接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。第21題、既注重資本增值又注重當期收人的證券投資基金是______。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金。第22題、從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括______。A.簡化管理B.降低成本C.強大的擴張功能D.效率高我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢表現(xiàn)在簡化管理、降低成本；強大的擴張功能。第23題、______是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A.系列基金B(yǎng).上市交易型開放式指數(shù)基金C.保本基金D.上市開放式基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。第24題、通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是______。A.系列基金B(yǎng).分級基金C.保本基金D.上市開放式基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是分級基金。第25題、貨幣市場基金不得投資的金融工具是______。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購D.可轉(zhuǎn)換債券我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過397天的債券；④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；⑤國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A—1級或相當于A—1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；⑥流通受限的證券。第26題、與普通的開放式基金不同，ETF份額______。A.只能以現(xiàn)金認購B.只能以證券認購C.既可以用現(xiàn)金認購，也可以用證券認購D.既不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認購又可分為現(xiàn)金認購和證券認購。現(xiàn)金認購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。第27題、______是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。A.買進賣出B.價格優(yōu)先C.時間優(yōu)先D.低買高拋我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。第28題、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為______。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為9383.06份，按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(申)購費用及認(申)購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率100000÷(1+1.5%))。第29題、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后______日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：①以固有資產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。第30題、對于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額______的贖回費用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回赍。第31題、下列不屬于基金巨額贖回的是______。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]巨額贖回是指單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%。第32題、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在______日完成。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。第33題、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是______。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則和金額申購、份額贖回原則。第34題、某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費為______。A.150B.147.78C.140.55D.145.78我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費為147.78，按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(申)購費用及認(申)購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率100000÷(1+1.5%))。第35題、ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數(shù)點后______位。A.2B.3C.5D.8我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。第36題、投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照______的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。第37題、LOF的申購、贖回采用______原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。第38題、下列對基金信息披露的完整性原則的說法，正確的是______。A.要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露B.要求用精確的語言披露信息C.要求披露所有可能影響投資者決策的信息D.要求披露的信息應當是以客觀事實為基礎我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。第39題、基金年度報告中不必披露的財務指標是______。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負債率D.本期基金份額凈值增長率我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金年度報告一般應披露以下財務指標：本期已實現(xiàn)收益、本期利潤、加權(quán)平均基金份額本期利潤、本期加權(quán)平均凈值利潤率、本期基金份額凈值增長率、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值和基金份額累計凈值增長率等。第40題、基金運作信息披露文件不包括______。A.基金年度、半年度、季度報告B.基金份額上市交易公告書C.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告D.基金合同和基金份額發(fā)售公告我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息?；鸲ㄆ诠姘ɑ鸺径葓蟾?、基金半年度報告、基金年度報告。第41題、下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是______。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金托管人應在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。第42題、基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起______日內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.5D.7我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應定期更新招募說明書。第43題、基金信息披露的內(nèi)容不包括______。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]公開披露的基金信息包括：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；(2)基金募集情況；(3)基金份額上市交易公告書；(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；(5)基金份額申購、贖回價格；(6)基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；(7)臨時報告；(8)基金份額持有人大會決議；(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(10)涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；(11)中國證監(jiān)會規(guī)定應予披露的其他信息。第44題、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在______日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.5D.7我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。第45題、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前______日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.7B.30C.60D.90我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。第46題、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是______。A.服務性B.專業(yè)性C.一次性D.持續(xù)性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金市場營銷特殊性包括：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。第47題、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質(zhì)上保存______年。A.25B.3C.15D.5我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。第48題、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的一個重要問題就是分析______。A.基金投資人的真實需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個人愛好D.基金托管人的需求我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。第49題、基金托管協(xié)議是______簽訂的協(xié)議。A.基金份額持有人和基金托管人B.基金管理人和基金托管人C.基金份額持有人和基金管理人D.基金監(jiān)管機構(gòu)和基金托管人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。第50題、基金投資者應承擔的義務不包括______。A.遵守基金合同B.繳納基金認購款項及規(guī)定費用C.不得要求贖回基金份額D.承擔基金虧損或終止的有限責任我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金投資者在享受權(quán)利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同；繳納基金認購款項及規(guī)定費用；承擔基金虧損或終止的有限責任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務。第51題、下列關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是______。A.基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責B.中國證監(jiān)會對托管銀行監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管C.基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責D.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責，A項正確，C項錯誤；中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準入監(jiān)管和日常監(jiān)管，B項錯誤；基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準，D項錯誤。第52題、我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起______個月內(nèi)。A.3B.6C.9D.1我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)。第53題、下列關(guān)于基金管理公司高級管理人員資格管理的說法中，正確的是______。A.基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應當報中國證監(jiān)會審核B.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報中國證監(jiān)會審核C.未經(jīng)中國證監(jiān)會核準，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任免D.未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準，基金管理公司不可以決定董事長的任免我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級管理人員的選任和改選，應報經(jīng)中國證監(jiān)會審核。基金公司的董事長、董事和基金經(jīng)理的任免，也應當向中國證監(jiān)會報告。基金管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人和從事合規(guī)監(jiān)管的負責人的選任或者改任，應當報經(jīng)中國證監(jiān)會進行審核。第54題、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為______。A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.會員大會我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。第55題、基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起______日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.60B.45C.30D.15我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。第56題、基金市場的服務機構(gòu)不包括______。A.基金注冊登記機構(gòu)B.律師事務所C.證券交易所D.基金投資咨詢機構(gòu)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金機構(gòu)即基金市場主體，包括基金管理人、基金托管人以及基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)等基金服務機構(gòu)。第57題、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起______日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.5B.10C.15D.20我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。第58題、基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重______。A.審慎的對投資者進行調(diào)查B.對投資的風險進行評價C.根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品D.對投資者進行投資知識教育我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。第59題、基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是______。A.責令其限期改正B.可視情節(jié)責令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會應當責令其限期改正，并可視情節(jié)責令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)。上述股東、實際控制人按照要求改正違法行為、轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)前，中國證監(jiān)會可以限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。第60題、對基金管理人職責終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是______。A.基金管理人職責終止后，如果基金合同不終止，則應當選任新的基金管理人，以使基金運作得以繼續(xù)正常進行B.新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人C.在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監(jiān)會應當擔負妥善保管基金管理業(yè)務資料的責任D.基金管理人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，原基金管理人應當擔負妥善保管基金管理業(yè)務資料的責任。故C項錯誤。第61題、商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備的條件不包括______。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D.有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術(shù)設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。C項是擔任基金托管人所具備的條件。第62題、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起______個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。A.4B.5C.6D.7我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。第63題、下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是______。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。第64題、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，不正確的是______。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會D.對基金份額持有人大會審議事項行使監(jiān)督權(quán)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。第65題、在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣______元。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。第66題、不可以召集基金份額持有人大會的是______。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管部門我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金份額持有人大會設立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集；該日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。第67題、下列關(guān)于獨立董事任職資格的說法，不正確的是______。A.有履行職責所需要的時間B.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]獨立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷。第68題、對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理申請之日起______日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。A.30B.40C.50D.60我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理申請之日起60日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。第69題、下列關(guān)于非公開募集基金的信息披露和報送的說法，正確的是______。A.信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會另行制定B.發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應當在20個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告C.私募基金管理人應當于每個會計年度結(jié)束后的5個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況D.對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告，B項不正確；私募基金管理人應當于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況，C項不正確；對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年，D項不正確。第70題、基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是______。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況D.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不可向投資人承諾收益。第71題、下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是______。A.基金代銷機構(gòu)以低于成本的銷售費率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應當真實、準確，但無須注明出處C.基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監(jiān)會備案D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]AB兩項為基金銷售禁止行為；C項，宣傳資料應當在分發(fā)或公布之日起5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送。第72題、信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于______。A.重大遺漏B.不當競爭C.虛假記載D.誤導性陳述我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴重的違法行為。第73題、基金公司和代銷機構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中符合基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有______。A.為參會者舉辦抽獎活動B.舉辦買基金送保險的活動C.宣傳基金管理人將拿出一部分認購費收入回饋認購基金的投資者D.宣傳基金公司的過往業(yè)績我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。D項，基金銷售可以宣傳過往業(yè)績，但必須符合有關(guān)規(guī)定。第74題、職業(yè)道德的特征不包括______。A.特殊性B.繼承性C.差異性D.具體性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。第75題、誠實守信的基本要求不包括______。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務C.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進行不正當競爭我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。B項屬于客戶利益優(yōu)先的要求。第76題、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括______。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。第77題、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括______。A.崗位職業(yè)道德實踐B.基金業(yè)協(xié)會的自律C.樹立基金職業(yè)道德典型D.社會各界持續(xù)監(jiān)督我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：①崗前職業(yè)道德教育；②崗位職業(yè)道德教育；③基金業(yè)協(xié)會的自律；④樹立基金職業(yè)道德典型；⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督。第78題、對在6個月內(nèi)______被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起______后，方可使用。A.連續(xù)兩次；10日B.連續(xù)三次；10日C.連續(xù)兩次；5日D.連續(xù)三次；5日我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。報送之日起10后，方可使用。第79題、基金銷售的______反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。A.專業(yè)性B.服務性C.持續(xù)性D.適用性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅持投資人利益優(yōu)先的原則，這也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。第80題、基金銷售機構(gòu)應當在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起______個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。A.20B.15C.10D.5我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售機構(gòu)應當在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。第81題、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是______。A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明B.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應根據(jù)客戶的不同個性化定制D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，而不是根據(jù)客戶的不同個性化定制。第82題、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案報告材料。其報送的內(nèi)容不包括______。A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函D.有關(guān)獲獎證明的復印件我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件，以及有關(guān)獲獎證明的復印件。第83題、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應該做到______。A.按照本公司的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.可以引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，但是必須確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確C.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金管理人復核或者摘取自基金定期報告D.基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]公共關(guān)系不屬于基金的客戶服務方式。第84題、基金的客戶服務方式不包括______。A.電話服務中心B.郵寄服務C.公共關(guān)系D.互聯(lián)網(wǎng)的應用我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件，以及有關(guān)獲獎證明的復印件。第85題、______是每一位客戶服務人員在客戶服務中應遵循的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]客戶至上是每一位客戶服務人員在客戶服務中應遵循的原則。第86題、基金銷售機構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務方式中的______。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.郵寄服務C.電話服務中心D.媒體和宣傳手冊的應用我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售機構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務方式中的媒體和宣傳手冊的應用。第87題、客戶賬戶信息不包括______。A.賬號B.業(yè)務憑證C.賬戶開立時間D.開戶行我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項業(yè)務憑證屬于客戶交易記錄信息。第88題、基金經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于______年。A.5B.10C.15D.20我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]根據(jù)基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定：基金經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。第89題、基金經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于______個月。A.4B.5C.6D.7我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。第90題、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是______。A.風險控制制度B.員工自律C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領導下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。第91題、公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列______行為。A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D.侵占、挪用基金財產(chǎn)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；侵占，挪用基金財產(chǎn)；泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者