基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）歷年真題試卷匯編8

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）歷年真題試卷匯編8(總分：100.00，做題時(shí)間：120分鐘)單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2

B.3

C.5

D.10

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。2.金融資產(chǎn)一般分為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

B.股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)

√

C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)

D.證券類和股票類金融資產(chǎn)解析：金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。3.公開(kāi)募集基金合同的內(nèi)容包括()。

Ⅰ．基金的運(yùn)作方式

Ⅱ．基金份額贖回程序

Ⅲ．開(kāi)放式基金的基金份額總額

Ⅳ．爭(zhēng)議解決方式

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√解析：第Ⅲ項(xiàng)的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額”。4.下列關(guān)于基金職業(yè)道德主要內(nèi)容及其對(duì)應(yīng)基本要求的表述，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.忠誠(chéng)盡責(zé)包括忠誠(chéng)廉潔和勤勉盡責(zé)

B.專業(yè)審慎包含持證上崗和審慎開(kāi)展職業(yè)活動(dòng)兩方面內(nèi)容

√

C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)是誠(chéng)實(shí)守信的基本要求之一

D.在保守秘密中，會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要非公開(kāi)信息，屬于需要保守的秘密解析：專業(yè)審慎包括三方面要求：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開(kāi)展職業(yè)活動(dòng)。5.因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不承擔(dān)責(zé)任

√

B.承擔(dān)全部責(zé)任

C.承擔(dān)連帶責(zé)任

D.承擔(dān)一小部分責(zé)任解析：基金托管人不承擔(dān)責(zé)任的情形中包括：因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。6.基金公司董事會(huì)審議()事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2／3以上的獨(dú)立董事通過(guò)。

Ⅰ．公司合并、分立，變更公司形式

Ⅱ．公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所

Ⅲ．公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易

Ⅳ．公司管理的基金的半年度報(bào)告

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金公司董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2／3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。7.金融市場(chǎng)參與者中，()的作用比較特殊。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

√

D.個(gè)人和企業(yè)居民解析：金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買各類金融工具；既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。8.公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

√

D.相互制約解析：獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。9.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。

Ⅰ．員工自律

Ⅱ．各部門主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ．公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ．董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括4個(gè)層次：①員工自律；②各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督；③公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；④董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。10.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性

B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)的

C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性

√

D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。基金信息披露可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露3大類。11.封閉式基金一般至少()公布一次基金單位資產(chǎn)凈值。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.每日

B.每周

√

C.每月

D.每季度解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。12.以下選項(xiàng)中，()不是證券投資基金的特點(diǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

√

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)解析：B項(xiàng)不是證券投資基金特點(diǎn)的內(nèi)容。13.申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。

Ⅰ．基金合同期限為5年以上

Ⅱ．基金募集金額不低于5億元人民幣

Ⅲ．基金份額持有人不少于2000人

Ⅳ．基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；①基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。14.基金監(jiān)管的基本原則有()。

Ⅰ．保障投資人利益原則

Ⅱ．適度監(jiān)管原則

Ⅲ．高效監(jiān)管原則

Ⅳ．審慎監(jiān)管原則

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：①保障投資人的利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。15.基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)()負(fù)責(zé)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.董事會(huì)

√

B.股東大會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)解析：基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。16.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，公募證券投資基金劃分的類別不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.混合基金

D.封閉式基金

√解析：《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金的分類標(biāo)準(zhǔn)：①80％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；②80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；③僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金；④80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；⑤投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合第①項(xiàng)、第②項(xiàng)、第④項(xiàng)規(guī)定的，為混合基金。17.某投資者通過(guò)場(chǎng)外申購(gòu)某開(kāi)放式基金10萬(wàn)元，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1．5％，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1．15元，則其申購(gòu)份額為()份。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.85671．15

B.85671．25

C.85671．35

D.85671．45

√解析：按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(中)購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：凈中購(gòu)金額=申購(gòu)金額／(1+申購(gòu)費(fèi)率)=100000÷(1+1．5％)=98522．17(元)；申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額／申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=98522．17÷1．15=85671．45(份)。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說(shuō)明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去”的方式。18.基金銷售費(fèi)用不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管費(fèi)

√

B.申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.銷售服務(wù)費(fèi)解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的中購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。19.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類()為主。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.票據(jù)

B.股票

√

C.基金

D.期貨解析：債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。20.()是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資者教育

√

B.投資者服務(wù)

C.基金公司宣傳

D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示解析：投資者教育是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。21.公開(kāi)募集基金的基金合同不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

√解析：公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運(yùn)作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；⑦基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、中購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；⑩與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；⑥基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；⑩基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；⑩基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；⑩基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；⑩爭(zhēng)議解決方式；⑨當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。22.基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。

Ⅰ．基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

Ⅱ．基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

Ⅲ．基金托管人對(duì)基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

Ⅳ．基金代理機(jī)構(gòu)對(duì)基金托管人的審慎調(diào)查

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

√

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。23.下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

C.基金份額不固定

√

D.基金份額在證券交易所上市交易解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。24.基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

√解析：基金管理人應(yīng)保證督察長(zhǎng)的獨(dú)立性。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。25.對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20％以下的為小盤(pán)股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值()以上的為大盤(pán)股。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.20％

B.30％

C.50％

√

D.80％解析：對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分。如通常將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。另一種方法是依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分。如將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20％以下的公司歸為小盤(pán)股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50％以上的公司為大盤(pán)股。26.基金份額持有人享有的權(quán)利有()。

Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

Ⅱ．負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

Ⅳ．查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：第Ⅱ項(xiàng)屬于基金管理人的主要職責(zé)。27.投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于()日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+1

B.T+2

√

C.T+3

D.T+7解析：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。28.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)

B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

√

C.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)

D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明解析：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則。基金投資者是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意。29.下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

√解析：公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。30.下列選項(xiàng)中屬于基金公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

√

B.產(chǎn)品部

C.交易部

D.投資部解析：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。31.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.舉證責(zé)任倒置原則

B.資金支持義務(wù)

√

C.細(xì)化分類和管理義務(wù)

D.錄音或錄像要求解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求：①細(xì)化分類和管理義務(wù)；②特別的注意義務(wù)；③特別告知義務(wù)；④不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)；⑤舉證責(zé)任倒置原則；⑥錄音或錄像要求。32.關(guān)于經(jīng)理層人員，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

√解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意。33.當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.優(yōu)先

√

B.其次

C.最后

D.不必解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。34.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．025元，則其贖回費(fèi)用為()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.50．25

B.51．25

√

C.52．25

D.53．25解析：開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回登記及款項(xiàng)的支付：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。贖回金額計(jì)算：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。即：贖回總額=10000×1．0250=10250(元)，贖回費(fèi)用=10250×0．5％=51．25(元)。35.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)()人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.100

B.200

√

C.300

D.500解析：非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。36.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。

Ⅰ．獨(dú)立性原則

Ⅱ．客觀性原則

Ⅲ．公正性原則

Ⅳ．協(xié)調(diào)性原則

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。37.以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.提議召開(kāi)董事會(huì)

√

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使職權(quán)內(nèi)容不含A項(xiàng)，而是提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。38.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人

B.注冊(cè)規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人

√

C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人解析：基金的合同生效：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。39.下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序

C.協(xié)助客戶辦理開(kāi)戶、買賣等業(yè)務(wù)

√

D.對(duì)投資者作出盈虧保證解析：基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：①在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；②違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息；③詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員；④散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序；⑤同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)；⑥違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易；⑦違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；⑧承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；⑨以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益、或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；⑩挪用投資者的交易資金或基金份額；⑩從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。40.以下關(guān)于債券分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等

B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等

√

C.根據(jù)債券信用等級(jí)分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等

D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長(zhǎng)期債券等解析：根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。41.目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1％

B.2％

C.3％

D.1．5％

√解析：在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開(kāi)放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1．5％，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。42.關(guān)于債券基金與債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資者購(gòu)買固定利率性質(zhì)的債券，在購(gòu)買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金

B.債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者

C.債券基金的收益率可以根據(jù)購(gòu)買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率

√

D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定解析：?jiǎn)我粋氖找媛士梢愿鶕?jù)購(gòu)買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率；但債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè)。43.下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

B.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

√解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括以下幾點(diǎn)：①美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛；②開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；③基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；④基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化；⑤ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；⑥另類投資基金興起。44.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.50

B.100

C.200

√

D.300解析：封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。45.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

C.6

√

D.12解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。46.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以()為基礎(chǔ)收取。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.凈認(rèn)購(gòu)份額

B.認(rèn)購(gòu)金額

C.認(rèn)購(gòu)份額

D.凈認(rèn)購(gòu)金額

√解析：為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益。中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。47.ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)()個(gè)月。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

√

C.5

D.7解析：ETF合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。48.下列關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.決定終止基金合同

B.決定更換基金托管人

C.決定更換基金銷售人

√

D.決定更換基金管理人解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1／2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過(guò)?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。49.下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.確定價(jià)原則

B.未知價(jià)交易原則

√

C.金額申購(gòu)原則

D.份額贖回原則解析：貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則包括確定價(jià)原則。金額申購(gòu)、份額贖回原則。50.基金銷售機(jī)構(gòu)在對(duì)基金投資進(jìn)行跟蹤與評(píng)價(jià)時(shí)，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)是關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的()行為。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.異常交易

√

B.緊急交易

C.正常交易

D.反饋業(yè)務(wù)解析：基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)，具體應(yīng)當(dāng)：①積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)；②對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)；③建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為；④制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。51.對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如()，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票

B.債券

C.股指期貨

√

D.貨幣市場(chǎng)基金解析：對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。52.基金管理人的職責(zé)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金的募集

B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.為投資者爭(zhēng)取最大投資收益

D.基金資產(chǎn)保管

√解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的收益。D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。53.不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5％

B.10％

C.25％

√

D.30％解析：不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。54.貨幣市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)基金的一個(gè)主要區(qū)別是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低

B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高

√

C.貨幣市場(chǎng)基金在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入

D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)解析：貨幣市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金的一個(gè)主要區(qū)別是：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。55.在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

√

D.實(shí)質(zhì)性審查制度解析：進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)的主要內(nèi)容之一是建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。56.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

√解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。57.下列關(guān)于ETF份額的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響

B.在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回不會(huì)同時(shí)暫停

√

C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

D.ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化解析：在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購(gòu)和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。58.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于()的職責(zé)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長(zhǎng)

√

D.監(jiān)事會(huì)解析：關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，是督察長(zhǎng)履行的職責(zé)之一。59.基金托管人有下列()情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的

B.連續(xù)2年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的

C.連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的

√

D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。60.()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)部控制大綱

√

B.基本管理制度

C.部門規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。61.下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值一1)×100％

B.折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值)／基金份額凈值×100％

C.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值一1=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值)／基金份額凈值

D.折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值+1)×100％

√解析：折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值一1)×100％=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值)/基金份額凈值×100％。62.按照()，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.交易工具的期限

√

B.交易標(biāo)的物

C.交割期限

D.交易方式解析：按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。63.封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

√

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。64.下列屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券市場(chǎng)

B.股票市場(chǎng)

C.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.金融工具

√解析：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。65.某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)基金，申購(gòu)金額在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為1．2％，基金份額面值為1元，則其申購(gòu)費(fèi)用為()元，申購(gòu)份額為()份。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.150．24；12520

B.118．58；9884．42

√

C.115；9586．33

D.118．58；9881．42解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額÷(1+中購(gòu)費(fèi)率)=10000÷(1+1．2％)=9881．42(元)；申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額一凈申購(gòu)金額=10000—9881．42=118．58(元)；申購(gòu)份額=(凈申購(gòu)金額+利息)÷基金份額面值=(9881．42+3)÷1=9884．42(份)。66.基金市場(chǎng)的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

√解析：基金市場(chǎng)的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會(huì)危害大等特點(diǎn)。67.在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不變

B.上升

√

C.下降

D.沒(méi)有關(guān)系解析：在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之上升。68.投資者只需閱讀招募說(shuō)明書(shū)摘要信息，就可以了解到近()來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

√

C.12個(gè)月

D.24個(gè)月解析：在基金存續(xù)期的募集過(guò)程中，投資者只需閱讀招募說(shuō)明書(shū)摘要信息，即可了解到基金產(chǎn)品的基本特征、過(guò)往的投資業(yè)績(jī)、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。69.公司型基金以()的投資公司為代表。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.美國(guó)

√

B.英國(guó)

C.中國(guó)

D.西歐解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。70.基金當(dāng)事人不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

√解析：基金三方當(dāng)事人分別為：基金份額持有人、基金管理人和基金托管人。71.對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3個(gè)月

B.4個(gè)月

C.5個(gè)月

D.6個(gè)月

√解析：對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。72.()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

√

B.基金自律組織

C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。73.下列屬于成長(zhǎng)型股票的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.藍(lán)籌股

B.周期型股票

√

C.低市盈率股票

D.防御型股票解析：成長(zhǎng)型股票可以被細(xì)分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等。74.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.保護(hù)投資人利益

√

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。75.道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說(shuō)明道德具有()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.繼承性

B.規(guī)范性

C.約束性

√

D.差異性解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對(duì)全體社會(huì)成員具有約束的作用。76.下列關(guān)于基金銷售行為的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金

√

C.基金銷售機(jī)構(gòu)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

D.基金銷售機(jī)構(gòu)不能以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。77.基金市場(chǎng)的參與主體不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國(guó)銀行

√

B.基金當(dāng)事人

C.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織解析：在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。78.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

√

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)解析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。79.下列對(duì)私募股權(quán)基金的表述中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)

D.在實(shí)施過(guò)程中附帶了考慮將來(lái)的退出機(jī)制

√解析：私募股權(quán)基金是指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。80.如果封閉式基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.7

B.10

C.15

D.30

√解析：如果封閉式基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。81.證券投資基金的主要投資方向是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.農(nóng)業(yè)

B.工業(yè)

C.信息產(chǎn)業(yè)

D.有價(jià)證券

√解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。82.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

√

D.協(xié)調(diào)性原則解析：合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度。了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。83.基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.董事

B.監(jiān)事

C.外包合作公司工作人員

√

D.投資管理人員解析：基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。84.系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及的基金投資人信息和交易記錄的備份，在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

C.10

D.15

√解析：系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及的基金投資人信息和交易記錄的備份，在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。85.從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.保險(xiǎn)公司

B.銀行

C.信托公司

√

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司解析：從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。86.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。87.中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)物

C.公正廉明，接受監(jiān)督

√

D.利用職務(wù)便利接受他人物品解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉明，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取暴利。中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者接受他人物品的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。88.職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過(guò)程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.傳承性

B.連續(xù)性

C.繼承性

√

D.特殊性解析：職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過(guò)程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。89.對(duì)在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.10日

B.30日

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

√解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。90.基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金投資者

B.基金份額持有人

C.基金托管人

√

D.基金發(fā)起人解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。91.《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的()保管。

（分