2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-案件防控知識競賽考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-案件防控知識競賽考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.銀監(jiān)會規(guī)定的商業(yè)銀行風(fēng)險遷徙類指標(biāo)中的關(guān)注類貸款遷徙率，不得高于（）。A、0.5%B、1%C、1.5%D、2%2.下列選項(xiàng)中，屬于前臺三級柜員操作范圍的業(yè)務(wù)（）。A、逐筆復(fù)核柜員當(dāng)日經(jīng)辦的業(yè)務(wù)憑證B、負(fù)責(zé)管理柜員的日間簽到、營業(yè)期間臨時離崗?fù)顺龊腿鞝I業(yè)終了的簽退工作C、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)軋賬處理、報表的打印、審核和會計資料的審核、裝訂工作D、營業(yè)終了將記賬憑證及其附件按憑證順序號排列整理，打印柜員軋賬單、流水賬、重要空白憑證一覽表3.辦理抵押物登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門提供下列哪些文件或者其復(fù)印件（）A、主合同B、抵押合同C、抵押物的所有權(quán)或者使用權(quán)證書D、抵押權(quán)人的身份證明4.經(jīng)過案件專項(xiàng)治理和持續(xù)開展的案件防控治理，中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作重心逐步從治標(biāo)轉(zhuǎn)向治本，要做到案件防控持之以恒，需要構(gòu)建（）的長效機(jī)制。A、規(guī)范化B、制度化C、長期化D、常態(tài)化5.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。6.某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會中認(rèn)識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（）。A、可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息B、可以交換對某些客戶的評價，包括客戶的具體數(shù)據(jù)C、可以一起參加學(xué)術(shù)研討會D、可以夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢7.（）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點(diǎn)一道防線B、二道防線C、三道防線D、四道防線8.簡述不可以作為抵押的財產(chǎn)9.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營信息和虛假資料騙取貸款。10.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對安保類案件（）的分析研究。A、作案手法B、作案對象C、作案動向D、防范對策11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有哪些情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（）。A、經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的B、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的C、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的D、未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的12.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個配套與聯(lián)動”（）A、完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動13.案件專項(xiàng)治理中的“四項(xiàng)制度”和“5個W”指的是什么？14.中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（）A、教育懲罰相結(jié)合B、一案四問責(zé)C、上追兩級D、依據(jù)要充分E、處理要公平F、處理輕重要適度15.會計檔案定期保管分為（）A、二年B、三年C、五年D、十年E、十五年16.銀行承兌匯票逾期墊付所形成的貸款可以按照一般借款人的要求進(jìn)行分類。（）17.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的（）。A、要素B、格式C、頻率D、要素、格式和頻率18.商業(yè)銀行可以發(fā)放貸款額度隨房產(chǎn)評估價值浮動、不指明用途的住房抵押貸款。19.什么是商業(yè)銀行的內(nèi)部控制？20.下列哪些屬于借記卡的主要風(fēng)險點(diǎn)的是（）A、開卡申請人B、卡折同開C、批量開卡D、密碼交付21.我國銀行業(yè)第一個關(guān)于操作風(fēng)險管理的規(guī)范性文件是（）A、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》B、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》C、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》D、《巴塞爾新資本協(xié)議》22.不符合抹賬及沖賬業(yè)務(wù)操作適用范圍的說法是（）A、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)允許使用抹賬交易B、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)不允許使用抹賬交易C、未經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)不允許使用抹賬交易D、未經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的非正常業(yè)務(wù)允許使用抹賬交易23.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，下列說法不正確的是（）A、須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B、須領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照C、須按照行政區(qū)劃設(shè)立D、不具有法人資格24.下列哪些民事行為，一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)予以變更或者撤銷（）。A、行為人對行為內(nèi)容有重大誤解的B、顯失公平的C、當(dāng)事人上級不同意的D、政府機(jī)關(guān)不同意的25.貸款管理人員在調(diào)離原工作崗位時，應(yīng)當(dāng)對其在任職期間和權(quán)限內(nèi)所發(fā)放的貸款風(fēng)險情況進(jìn)行審計。26.現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票可以用（）方式填寫。A、圓珠筆填寫B(tài)、藍(lán)色鋼筆C、碳素墨水筆或支票打印機(jī)D、以上均可以27.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，（）應(yīng)當(dāng)依法及時組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計劃及時償還存款本金和利息等債務(wù)。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、人民銀行C、法院D、當(dāng)?shù)卣?8.以依法取得的國有土地上的房屋抵押的，該房屋占用范圍內(nèi)的國有土地使用權(quán)同時抵押。29.《中華人民共和國票據(jù)法》適用范圍是什么？其所稱的票據(jù)有哪些？30.以房屋為抵押物的擔(dān)保貸款須辦理的抵押物保險有哪些要求？31.下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部控制機(jī)制方面的內(nèi)容（）A、強(qiáng)化崗位流程制約B、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理C、完善稽核體系D、完善風(fēng)險管理構(gòu)架32.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況B、涉案人員及情況C、已經(jīng)或可能造成的損失D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施33.對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。34.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。35.下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面的內(nèi)容（）A、強(qiáng)化崗位流程制約B、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理C、完善稽核體系D、完善風(fēng)險管理構(gòu)架36.有借款的股東（社員）在銀行有可能出現(xiàn)流動性困難時應(yīng)（），以確保及滿足處置支付風(fēng)險的需要。A、保持冷靜持幣觀望B、及時申請借款展期C、立即歸還到期借款D、及時申請退股規(guī)避風(fēng)險37.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的要求有哪些？38.監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。39.如果債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償，質(zhì)權(quán)人如何實(shí)現(xiàn)自已的質(zhì)押權(quán)？40.銀監(jiān)會規(guī)定的商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)授信比例不得高于（）。A、25%B、50%C、75%D、100%41.下列哪項(xiàng)屬于銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風(fēng)險“4+1”中的“1”（）A、庫房管理B、安全保衛(wèi)器械管理C、票證管理D、設(shè)備管理42.轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。43.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是（）A、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)B、股票投資業(yè)務(wù)C、信托投資業(yè)務(wù)D、向其他商業(yè)銀行投資44.金庫不符合國家規(guī)定的建庫標(biāo)準(zhǔn)，庫房簡陋，安全防范設(shè)施不達(dá)標(biāo)，容易遭到犯罪分子（）A、破壞B、詐騙C、搶劫D、盜竊45.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)部門要對（）的機(jī)構(gòu)，加大正向激勵力度。A、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度B、依法合規(guī)經(jīng)營C、全面落實(shí)各項(xiàng)案防工作要求D、全年沒有發(fā)生案件46.在開戶管理方面，下列哪些說法是符合監(jiān)管要求的（）A、辦理開戶手續(xù)的人員必須現(xiàn)場提供其有效身份證明原件，開戶手續(xù)必須由有權(quán)人辦理，其他人員一律不得代辦B、企業(yè)開戶資料和預(yù)留印鑒，經(jīng)銀行審核后，一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，也不準(zhǔn)銀行內(nèi)部違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用C、如有關(guān)材料在銀行審核后被企業(yè)以任何理由取回或經(jīng)手，則此次開戶視同無效D、企業(yè)將有關(guān)材料再次交回時，所有開戶審核手續(xù)和程序應(yīng)按新開戶處理47.庫房必須安裝與公安110報警聯(lián)動的報警裝置，并保證（）兩種通訊設(shè)備的暢通。A、移動和聯(lián)通B、有線和無線C、紅外線報警系統(tǒng)和視頻監(jiān)控系統(tǒng)D、物防和技防48.目前信用社可辦理的結(jié)算種類有（）A、銀行匯票B、本票C、支票D、匯兌E、委托收款F、托收承兌49.商業(yè)銀行授信崗位應(yīng)如何設(shè)置？50.商業(yè)銀行在辦理代客資金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)做到（）。A、了解客戶從事資金交易的權(quán)限和能力B、向客戶充分揭示有關(guān)風(fēng)險C、獲取必要的履約保證D、明確在市場變化情況下客戶違約的處理辦法和措施51.中國銀監(jiān)會2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指導(dǎo)》第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營必須“適用銀行經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、（）、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。A、信貸規(guī)則B、財會規(guī)則C、經(jīng)營規(guī)則52.安全評估得分結(jié)果可以分為幾個等次？53.柜面會計人員必須將貸款資金直接轉(zhuǎn)入借款人賬戶。（）54.案件風(fēng)險信息主要包括（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C、收到重大案件舉報線索D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)55.《上海中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法（試行）》要求的“六問責(zé)”具體指什么？56.存款人更換印鑒，應(yīng)提交（）A、正式公函證明B、更換印鑒申請書C、新印鑒啟用日期D、加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個人因銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出（）。A、賠償要求B、補(bǔ)償要求C、行政復(fù)議D、行政訴訟58.抵押貸款注銷抵押登記風(fēng)險點(diǎn)（）A、注銷手續(xù)的辦理B、抵押物現(xiàn)狀C、按揭貸款他項(xiàng)權(quán)證辦結(jié)情況D、抵押率59.進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，應(yīng)處有期徒刑或者拘役、罰金的情形有哪些？60.安全保衛(wèi)工作規(guī)定的“五門落鎖”是指什么？61.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險控制能力，及時組織開展信貸操作風(fēng)險和（）排查。A、道德風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、合規(guī)風(fēng)險D、市場風(fēng)險62.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，做法不正確的是（）A、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B、銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任D、銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任63.權(quán)利質(zhì)押貸款是指以所有權(quán)之內(nèi)的財產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的物，設(shè)定質(zhì)押發(fā)放的貸款。（）64.業(yè)務(wù)印章在未啟用期間，印模、密押的編碼規(guī)則必須嚴(yán)格按規(guī)定加蓋本機(jī)構(gòu)公章或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及保管人簽章后封存，入庫妥善保管是印、押的領(lǐng)取與保管防控措施。65.案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。66.在發(fā)生庫款被盜的案件中，若銀行按照上級要求將金庫守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。67.銀行對賬包括銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬。對賬崗位應(yīng)由記賬崗位兼任。68.目前，普遍采取的風(fēng)險識別方法有（）A、德爾斐法B、缺口分析法C、概率統(tǒng)計法D、故障樹法E、篩選-監(jiān)測-診斷法69.同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。70.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”（）A、完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動71.槍彈領(lǐng)用、交接、歸還時應(yīng)詳細(xì)登記交接的時間、人員、（）、彈藥及狀態(tài)。A、身份證號碼B、槍支號碼C、交接雙方D、押運(yùn)情況72.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤C(jī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的73.某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是（）A、甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪B、甲構(gòu)成偽造證件罪C、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪D、由于沒有發(fā)生實(shí)際危害社會的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪74.貸款管理實(shí)行行長（經(jīng)理、主任）負(fù)責(zé)制。75.儲戶辦理賬戶掛失業(yè)務(wù)時，信用社必須要求出具的證件是（）。A、存單存拆復(fù)印件B、身份證說明C、取款憑條D、均不需要76.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、合規(guī)管理部門B、高管層C、風(fēng)險管理部門D、董事會77.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括（）A、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險排查的程序和具體操作規(guī)程B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位C、審定案件風(fēng)險排查報告，全面掌握案件風(fēng)險排查的總體情況D、根據(jù)年度案件風(fēng)險排查計劃擬定排查工作方案78.培育合規(guī)文化的方法與渠道：主要包括（）。A、在各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念B、在員工中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍C、高度重視員工的行為管理D、提高制度執(zhí)行力E、公平競爭79.銀行（信用社）對關(guān)系人不辦理信用貸款。（）80.在下列自助設(shè)備外掛的主要風(fēng)險點(diǎn)中，不正確的是（）A、門禁刷卡器B、插卡口C、鍵盤D、門禁感應(yīng)頭81.保證的方式有（）A、一般保證B、終生保證C、連帶責(zé)任保證D、人格保證82.下列不屬于不良行為排查范疇的是（）。A、業(yè)務(wù)不精，疏于學(xué)習(xí)，難以勝任業(yè)務(wù)工作的。B、貪圖享受，舉債消費(fèi)，經(jīng)常出入娛樂場所的。C、心胸狹窄，思想偏激，人際關(guān)系緊張的。D、大額炒股，合伙辦企，社會關(guān)系復(fù)雜的。83.以下關(guān)于印、押的使用，正確的有（）A、單位行政公章、財務(wù)專用章等重要印章應(yīng)按崗位制約的相關(guān)規(guī)定，建立印章保管、使用、交接登記制度B、行政公章不得擅自帶離工作場所C、柜員臨時離崗將業(yè)務(wù)印章交給他人代為保管D、使用密押機(jī)的機(jī)構(gòu)，密押機(jī)管理員與編押員可以設(shè)置相同的開機(jī)密碼，但必須定期修改84.簡述案件與操作風(fēng)險的關(guān)系？85.對借款人的信用分析有（）A、借款品格B、借款人能力C、借款人資本D、借款人擔(dān)保E、借款人經(jīng)營環(huán)境86.合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括哪些基本要素？87.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅持（），防止代理收入被截留或挪用。A、收支兩條線B、收支一本清C、收支相符D、收支相抵88.下列哪些行為屬于違反印章管理規(guī)定（）A、越權(quán)審批、使用印章B、未設(shè)專人專管業(yè)務(wù)印章C、未經(jīng)批準(zhǔn)增加或減少印章種類D、自行刻制印章89.根據(jù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保管理的規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)對外擔(dān)保余額不得超過一定的限額，該限額是（）。A、不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，并不得超過其上年度外匯收入總額B、不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的70%，并不得超過其上年度外匯收入總額C、不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，并不得超過其前兩個年度外匯收入總和D、不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的70%，并不得超過其前兩個年度外匯收入總和90.個人質(zhì)押品擔(dān)保貸款期限最長不超過（）年，并且不得超過質(zhì)押品的到期日。A、半年B、一年C、二年D、五年91.當(dāng)事人對保證擔(dān)保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)對全部債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。92.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作分管行長承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查工作的第一責(zé)任。93.銀行“三會一層”是指股東（社員）大會、董（理）會、風(fēng)險管理委員會、高級管理層。（）94.公司治理是商業(yè)銀行經(jīng)營層面的制度及實(shí)施。（）95.下列哪條是屬于信用貸款資信調(diào)查環(huán)節(jié)的防控措施（）A、建立信用等級授信專業(yè)組并規(guī)范相關(guān)工作程序B、認(rèn)真核對貸款辦理人與貸款本人是否一致，代理經(jīng)辦的，貸款辦理人是否有明確授權(quán)C、嚴(yán)格控制借款人本人在貸款發(fā)放機(jī)構(gòu)營業(yè)場所面簽合同D、堅持實(shí)地雙人調(diào)查，對客戶提供資料的真實(shí)性和實(shí)際狀況進(jìn)行核實(shí)96.信用貸款評級授信防控措施（）A、對農(nóng)戶評級結(jié)果要在所在地進(jìn)行公示，建立信息反饋和舉報渠道B、管理監(jiān)督檢查部門要嚴(yán)格按有關(guān)制度規(guī)定，對客戶信用等級評定結(jié)果進(jìn)行檢查和監(jiān)督C、建立信用評級授信專業(yè)組織并規(guī)范相關(guān)工作程序D、要依靠外部評級結(jié)果認(rèn)定97.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深入剖析重大案件和典型案例，（）。A、分析案發(fā)原因B、研究作案手段C、查找薄弱環(huán)節(jié)D、明確整改要求98.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的經(jīng)濟(jì)處理包括（）A、變更勞動關(guān)系B、留用察看C、通報批評D、扣減績效收入99.掛失代理人手續(xù)不全或他人使用虛假、偽造身份證件假冒客戶辦理掛失是掛失、換折與修改客戶信息業(yè)務(wù)防控措施。100.聽證結(jié)束后，法律部門應(yīng)當(dāng)寫出聽證報告，提出處理意見，并將（）一并報送主席會議或局長會議。A、聽證報告B、聽證筆錄C、處罰罰款D、聽證程序第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：C2.參考答案：A,B,C3.參考答案：A,B,C4.參考答案：A,B,D5.參考答案：正確6.參考答案：C7.參考答案：A8.參考答案： 下列財產(chǎn)不得抵押： （1）土地所有權(quán)； （2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有土地的使用權(quán)，但《擔(dān)保法》第34條第5項(xiàng)、第36條第3款規(guī)定的除外； （3）學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位，社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施； （4）所有權(quán)不明、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)； （5）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)； （6）依法不得抵押的其他財產(chǎn)。9.參考答案：正確10.參考答案：A,D11.參考答案：A,B,C,D12.參考答案：C13.參考答案： “四項(xiàng)制度”即崗位輪換制度；干部交流制度；強(qiáng)制休假制度；近親屬回避制度。 “5個W”指“Where”高發(fā)部位在哪里； “Who”誰在主謀作案；“Way”作案手段和教訓(xùn)；“What”應(yīng)針對性的整改什么； “When”具體分條分段整改的時限。14.參考答案：A,D,E,F15.參考答案：B,C,E16.參考答案：正確17.參考答案：D18.參考答案：錯誤19.參考答案： 是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。20.參考答案：A,B,C,D21.參考答案：B22.參考答案：A23.參考答案：C24.參考答案：A,B25.參考答案：正確26.參考答案：C27.參考答案：A28.參考答案：正確29.參考答案： 在中華人民共和國境內(nèi)的票據(jù)活動，適用《中華人民共和國票據(jù)法》，本法所稱票據(jù)，是指匯票、本票和支票。30.參考答案： 房屋抵押的應(yīng)辦理保險手續(xù)。保險期限要長于貸款約期1個月以上，其投保額不得低于抵押物的總價值，若抵押前抵押財產(chǎn)未辦理保險的，則在辦理保險時應(yīng)明確信用社是第一受益人；若抵押前抵押財產(chǎn)已辦理保險的，則抵押人應(yīng)到保險部門辦理第一受益人變更登記手續(xù)，明確信用社為第一受益人，并將保險單據(jù)交由信用社保管。31.參考答案：A32.參考答案：C33.參考答案：正確34.參考答案：正確35.參考答案：C36.參考答案：C37.參考答案： 依據(jù)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》第七條規(guī)定，單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的要求是： （一）有適應(yīng)單位具體情況的內(nèi)部治安保衛(wèi)制度、措施和必要的治安防范設(shè)施； （二）單位范圍內(nèi)的治安保衛(wèi)情況有人檢查，重要部位得到重點(diǎn)保護(hù)，治安隱患及時得到排查； （三）單位范圍內(nèi)的治安隱患和問題及時得到處理，發(fā)生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及時得到處臵。38.參考答案：正確39.參考答案： 債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償?shù)?，可以與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)物折價，也可以依法拍賣、變賣質(zhì)物。 質(zhì)物折價或者拍賣、變賣后，其價款超過債權(quán)數(shù)額的部分歸出質(zhì)人所有，不足部分由債務(wù)人清償。40.參考答案：B41.參考答案：A42.參考答案：錯誤43.參考答案：D44.參考答案：A,C,D45.參考答案：A,B,C,D46.參考答案：A,B,C,D47.參考答案：B48.參考答案