2024年小貸公司風險管理制度范本（二篇）

第26頁共26頁2024年小貸公司風險管理制度范本第七條辦公區(qū)域的環(huán)境衛(wèi)生維護辦公區(qū)域應保持環(huán)境整潔，走道、墻壁及衛(wèi)生間應隨時清潔。各辦公室需確保充足光線，并定期更換室內(nèi)植物，以維持植物的新鮮度和室內(nèi)空氣質(zhì)量。第八條辦公環(huán)境及秩序的維護公司辦公環(huán)境及秩序的維護由辦公室負責，并執(zhí)行監(jiān)督管理職責。第四十六條員工著裝管理一、員工著裝體現(xiàn)公司形象，在工作時間內(nèi)應遵循公司規(guī)定統(tǒng)一著裝，并佩戴工作牌。試用期員工應穿著與公司制服顏色相近的服裝，轉(zhuǎn)正后則需穿著公司統(tǒng)一配置的制服。公司制服分為夏裝和冬裝，穿著時間分別規(guī)定為夏裝自____月____日至____月____日，冬裝自____月____日至次年____月____日。二、員工的儀容儀表應保持整潔、大方、得體，頭發(fā)應梳理整齊。女性員工不得化濃妝或染燙夸張發(fā)型；男性員工不得留長發(fā)或胡須。工作期間禁止穿著拖鞋、布鞋。制服應保持清潔，定期清洗和熨燙，如有破損應立即修補。三、公司領導應定期檢查員工著裝是否規(guī)范，對于違反規(guī)定者應予以批評和糾正。若發(fā)現(xiàn)員工連續(xù)三次未按公司要求著裝，將視情節(jié)輕重給予書面警告處分。第九章安全保衛(wèi)、值班管理第四十七條安全保衛(wèi)管理一、為確保公司辦公環(huán)境的安全與秩序，各部門應重視防火、防盜及安全工作，堅持預防為主的原則，確保有備無患。二、辦公區(qū)域應不定期檢查火源、電源、消防栓、報警器等設施的使用情況，嚴禁在辦公區(qū)內(nèi)吸煙和使用明火。三、公司領導辦公室、財務室、文印室、檔案室為機要重地，無關人員不得隨意進入，未經(jīng)許可的外來人員嚴禁入內(nèi)。四、公司上下應樹立安全第一的意識，嚴禁在辦公區(qū)內(nèi)吸煙，禁止違規(guī)使用電器，所有電源在無人時應立即關閉，以杜絕消防隱患。五、消防通道必須保持暢通，嚴禁堆放物品堵塞通道。六、全體員工無論在工作區(qū)或非工作區(qū)，均不得隨意接通電源，對于電線、電器殘舊或不符合規(guī)范的，應及時更換。第四十八條值班規(guī)定一、各部門應根據(jù)工作需要提前安排日值班人員，并確保值班人員服從安排。二、值班人員應堅守崗位，不得擅離職守，增強值班責任心。三、值班人員應根據(jù)值班安排表輪流值班，并做好值班交接記錄。遇特殊情況，可由公司領導臨時調(diào)整值班人員。第四十九條值班人員職責一、負責現(xiàn)場查勘，檢查安全隱患，接收上級通知事項，遇緊急、重要事項應及時向公司領導報告，并根據(jù)指示進行處理。二、接待來訪人員，做好值班記錄，不得在值班時間將陌生人或親屬帶入值班區(qū)域。三、值班人員應保持通訊工具暢通，以便與外界及公司領導保持溝通聯(lián)系。第五十條公司辦公室應承擔高度責任，定期檢查和督促各部門安全保衛(wèi)措施的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題應及時消除隱患。第十章辦公用品管理第五十一條財務部負責公司辦公用品的統(tǒng)一采購和管理。第五十二條需要辦公設備或用品的部門，應填寫《辦公用品申購表》，經(jīng)分管副總簽字后，呈總經(jīng)理批準，由財務部統(tǒng)一采購。第五十三條財務部在采購辦公用品時，應向不少于____家供應商發(fā)出購買需求，各供應商提供單價單后，經(jīng)過篩選，擇優(yōu)確定供應商。對于大額采購，應按照公司相關招標采購程序執(zhí)行。第五十四條確定供應商后，與其簽訂供貨合同。所有合同的簽訂必須經(jīng)過審查。第五十五條辦公用品到貨后，財務部需對照交貨單和訂購單檢查貨物。核對無誤后，在交貨單上簽字驗收，并將交貨單聯(lián)留存歸檔。第五十六條辦公用品入庫后，庫管人員應按照貨物種類、規(guī)格、等級、存放次序等分區(qū)存放，并根據(jù)訂購需求發(fā)放和登記。第五十七條財務部收到發(fā)票后，應對照交貨單、訂購單和入庫單，確認貨名、數(shù)量、金額是否相符，由財務部經(jīng)理審核后，報總經(jīng)理審批同意后方可支付貨款。第五十八條貨物入庫后，庫管員利用庫存記錄卡進行管理。每一種物品都需配有庫存記錄卡。庫管員利用庫存記錄卡登記、接收和發(fā)放物品，隨時掌握用品的最大庫存量、最小庫存量和續(xù)訂量。第五十九條辦公用品應每月進行一次大盤點，每半月進行一次小盤點。確保賬物相符，賬賬相符。若出現(xiàn)盤虧或盤盈，應及時查明原因。第六十條對庫存的辦公用品應編號存放、標志清晰，定期清掃和整理，并采取必要的防火、防潮、防盜等安全措施。第六十一條對過時、失效、報廢的辦公用品應填寫報廢單，經(jīng)審核批準后方可報廢。第六十二條辦公用品的發(fā)放需由領用人填寫《辦公用品領用單》，經(jīng)部門負責人簽字后方可領用。辦公用品必須用于工作目的，不得挪作私用。2024年小貸公司風險管理制度范本（二）監(jiān)管分析報告及其他專題報告的編制應遵循以下要點：報告需涵蓋總體風險評估；報告應詳述報告期內(nèi)的主要風險、風險演變趨勢以及需特別關注的問題；再次，報告應記錄經(jīng)營管理狀況的重大變動，包括但不限于股權變動、高級管理人員調(diào)整、組織架構重組、重大資產(chǎn)處置、重大損失及涉及案件等；報告應包含監(jiān)管意見、建議及監(jiān)管工作計劃；最后，報告應涵蓋主監(jiān)管員認為有必要提示和討論的其他事項。監(jiān)管分析報告應力求簡潔明了、論據(jù)充分。根據(jù)第二十五條，省級主管部門需每年編制年度監(jiān)管分析報告，以分析轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的風險狀況，預測風險變化趨勢，并提出下一年度的監(jiān)管工作計劃。年度監(jiān)管分析報告應包含以下內(nèi)容：小額貸款公司的基本情況及其重大變動；小額貸款公司監(jiān)管指標情況、指標異常的原因及反映的問題；小額貸款公司的公司治理、內(nèi)部控制和管理狀況及其評價；小額貸款公司風險狀況的總體評價，主要風險及存在的問題，風險變化趨勢；年度監(jiān)管工作開展情況、效果和存在的不足；監(jiān)管意見及下一年度的監(jiān)管工作計劃；其他需引起注意的問題。第五章風險處置與整改中，第二十六條強調(diào)建立健全小額貸款公司風險防范和處置機制。各級主管部門應注重日常監(jiān)管信息的收集與傳遞，對可能發(fā)生風險的預警信息進行全面評估和預測，制定有效的小額貸款公司風險突發(fā)事件處置預案，并根據(jù)應急管理相關規(guī)定合理劃分突發(fā)事件等級。一旦發(fā)生風險性突發(fā)事件，應及時啟動應急預案，并根據(jù)風險等級及時有效匯報處置。第二十七條指出，市、縣級主管部門應及時對小額貸款公司的風險狀況進行預警和提示，適時將監(jiān)管分析結果、監(jiān)管措施以監(jiān)管通報的形式通報小額貸款公司，糾正和制止危及小額貸款公司健康發(fā)展的經(jīng)營行為和趨勢，并要求其報送整改和糾正計劃。市、縣級主管部門可以根據(jù)需要，將監(jiān)管通報發(fā)送至小額貸款公司董事會或股東大會等利益相關方。第二十八條要求市、縣級主管部門每年度應與小額貸款公司高級管理人員進行監(jiān)管會談，討論小額貸款公司的風險、糾正問題與控制風險的措施以及下一年度的監(jiān)管工作計劃。在小額貸款公司存在嚴重問題或風險、未按要求報送整改和糾正計劃、報送的整改和糾正計劃不能有效管理和控制風險、未按要求對存在的問題和風險進行整改和糾正、或主管部門認為需要約見的其他情形下，市、縣級主管部門可以根據(jù)需要約見高級管理人員。第二十九條明確，各級主管部門可以根據(jù)監(jiān)管分析結果，實施現(xiàn)場檢查，查驗相關文件、賬冊、單據(jù)和計算機系統(tǒng)信息，問詢相關人員。第三十條規(guī)定，小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級主管部門責令改正，屬于其他部門職責范圍的，由縣級主管部門按照有關規(guī)定移交同級相關部門依法處置；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，由縣級主管部門逐級報省級主管部門批準后暫停其試點資格。第三十一條提出建立小額貸款公司高管人員備案制度。對不熟悉金融業(yè)務、不具備金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷或金融合規(guī)經(jīng)營意識淡薄的高管人員不予備案。第六章文件歸檔與管理中，第三十二條指出各級主管部門應建立監(jiān)管信息檔案。檔案應包括小額貸款公司報送的各類信息、小額貸款公司的社會信息及分析評價意見、與小額貸款公司的函件往來、電話記錄、監(jiān)管分析報告、會談記錄或紀要、監(jiān)管日志、相關請示和領導批示等。第三十三條要求各級主管部門應建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。各級主管部門對監(jiān)管信息負有保密義務，應由專人保管，并建立查閱登記制度。法律另有規(guī)定的披露情況除外。監(jiān)管信息主要包括：小額貸款公司報告的所有數(shù)據(jù)