基金從業(yè)資格證（含三個(gè)科目）考前必刷必練題及答案

基金從業(yè)資格證（含三個(gè)科目）考前必刷必練題及答案1.自然人作為公募基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A、1000萬元B、3000萬元C、5000萬元D、1億元參考答案：B2.自2012年起，分開募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)購／申購金額不得低于（）萬元。A、1B、2C、3D、5參考答案：D3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及（）。I.債權(quán)關(guān)系Ⅱ.信托關(guān)系Ⅲ.股權(quán)關(guān)系Ⅳ.委托代理關(guān)系A(chǔ)、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ參考答案：D4.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源,本源的含義是（）A、賣者盡責(zé)，買者自負(fù)B、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，利益共享C、受人之托，代人理財(cái)D、集合理財(cái)，分散風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C5.轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A、1/2B、1/3C、2/3D、1/4參考答案：C6.主動(dòng)管理股票型基金（）。A、個(gè)股選擇和權(quán)重不受基金合同等的約束B、管理目標(biāo)是跟蹤指數(shù)本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍C、管理目標(biāo)是超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，獲取超額阿爾法D、大類資產(chǎn)配置比例不受基金合同等的約束參考答案：C7.忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到（）。A、公私分明和廉潔自律B、自覺維護(hù)基金行業(yè)的形象C、自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益D、以上都是參考答案：D8.忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。A、廉潔公正B、誠實(shí)守信C、愛崗敬業(yè)D、服務(wù)群眾參考答案：A9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）成立。A、2011年9月12日B、1997年9月12日C、1998年6月6日D、2012年6月6日參考答案：D10.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施不包括（）。A、對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施B、追究基金托管人相關(guān)責(zé)任人的刑事責(zé)任C、取消托管資格措施D、責(zé)令整改措施參考答案：B11.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在受理公募基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、三十日D、六十日參考答案：B12.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查。A、3B、6C、12D、36參考答案：B13.制作、發(fā)布基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容不包括（）。A、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書B、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告C、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函D、基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核意見參考答案：B14.職業(yè)素質(zhì)包括專業(yè)技能和（）。A、道德素養(yǎng)B、教育背景C、表達(dá)能力D、執(zhí)行能力參考答案：A15.證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票的區(qū)別不包括（）。A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B、所籌資金的投向C、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)D、信息披露程度參考答案：D16.證券投資基金在（）被稱為共同基金。A、美國(guó)B、英國(guó)C、中國(guó)香港D、日本參考答案：A17.證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）。A、性質(zhì)不同B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C、信息披露程度不同D、以上都是參考答案：D18.證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為（）。A、公募基金和私募基金B(yǎng)、交易型基金和非交易型基金C、契約型基金和公司型基金D、開放式基金和封閉式基金參考答案：C19.證券投資基金分散風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制是（）。A、以組合投資的方式進(jìn)行投資運(yùn)作B、某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)C、基金通過購買一籃子股票，從而分散風(fēng)險(xiǎn)D、以上都是參考答案：D20.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個(gè)月。A、1B、3C、5D、6參考答案：D21.證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參考答案：B22.債權(quán)類金融資產(chǎn)以（）、債券等契約型投資工具為主?A、票據(jù)B、股票C、基金D、期貨參考答案：A23.增長(zhǎng)型基金是主要以（）為投資對(duì)象的證券。A、大盤藍(lán)籌股B、公司債C、政府債券D、良好增長(zhǎng)潛力的股票參考答案：D24.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，客戶信息需要保存20年以上的是。（）A、客戶身份資料B、基金份額持有人名稱C、交易記錄D、與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料參考答案：B25.在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金參考答案：B26.在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。A、收益B、風(fēng)險(xiǎn)C、類別D、屬性參考答案：B27.在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、基金管理公司B、商業(yè)銀行C、基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D、自律組織參考答案：A28.在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采?。ǎ┑姆绞?。A、固定費(fèi)率B、浮動(dòng)費(fèi)率C、多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合D、有管理的浮動(dòng)費(fèi)率參考答案：C29.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A、登載基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)B、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告C、根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個(gè)百分點(diǎn)D、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)參考答案：C30.在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）。A、共同基金B(yǎng)、封閉式基金C、上市開放式基金D、單位投資信托參考答案：C31.在ETF募集期內(nèi)，投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用證券交易所的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的現(xiàn)金認(rèn)購為（）。A、場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購C、銀行現(xiàn)金認(rèn)購D、券商現(xiàn)金認(rèn)購參考答案：A32.在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險(xiǎn)投資（）。A、可獲得的最低收益限額B、可獲得的最高收益限額C、可承受的最高損失限額D、可承受的最低損失限額參考答案：C33.有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D34.由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。A、現(xiàn)貨市場(chǎng)B、期貨市場(chǎng)C、貨幣市場(chǎng)D、資本市場(chǎng)參考答案：A35.溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的（）。A、擴(kuò)大B、減少C、不變D、難以預(yù)測(cè)參考答案：A36.溢價(jià)交易時(shí)，基金份額凈值（）基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格。A、高于B、低于C、等于D、不確定參考答案：A37.以下屬于基金募集申請(qǐng)材料的有（）。I.申請(qǐng)報(bào)告Ⅱ.基金合同草案Ⅲ.招募說明書草案Ⅳ.上市公告書A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C38.以下關(guān)于忠誠廉潔要求的說法中，正確的是（）。A、接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B、利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C、利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益D、保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失參考答案：D39.以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B、債券基金沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日C、單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D、債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定參考答案：A40.以下關(guān)于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A、只有中國(guó)證監(jiān)會(huì)才能取消基金托管資格B、基金托管人與管理人不得為同一機(jī)構(gòu)C、基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管參考答案：B41.以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯(cuò)誤的是（）。A、針對(duì)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場(chǎng)的角度加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和調(diào)節(jié)B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，只收取委托人相應(yīng)的管理費(fèi)用C、同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫D、控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強(qiáng)投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案：C42.以下不屬于債券根據(jù)發(fā)行人不同的分類標(biāo)準(zhǔn)分類的是（）。A、政府債券B、企業(yè)債券C、金融債券D、可轉(zhuǎn)換債券參考答案：D43.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。A、檢查B、調(diào)查取證C、限制交易D、刑事處罰參考答案：D44.一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A、公司是否獨(dú)立運(yùn)作B、公司員工工資是否符合規(guī)定C、公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D、風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)參考答案：B45.一般來說，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A、1／2B、1／3C、3／4D、1／4參考答案：A46.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的（）審查。A、合理性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、合規(guī)性D、內(nèi)控性參考答案：C47.信息披露的原則主要體現(xiàn)在（）上。A、對(duì)披露內(nèi)容和披露形式的要求B、對(duì)披露制度和披露形式的要求C、對(duì)披露法規(guī)和披露形式的要求D、對(duì)披露法規(guī)和披露制度的要求參考答案：A48.信息技術(shù)系統(tǒng)中的重要數(shù)據(jù)備份不包括（）A、本地備份B、異地備份C、關(guān)鍵設(shè)備的備份D、實(shí)時(shí)備份參考答案：D49.銷售機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于（）。I.統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金Ⅱ.向投資者分配收益Ⅲ.給付贖回款項(xiàng)Ⅳ.分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D50.相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。I.基金公司利益優(yōu)先原則Ⅱ.公司獨(dú)立運(yùn)作原則Ⅲ.股東誠信與合作原則Ⅳ.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作不公開、不透明原則Ⅴ.人員敬業(yè)原則?A、I.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ參考答案：C51.下列指標(biāo)不屬于避險(xiǎn)策略基金分析指標(biāo)的是（）。A、保本期B、保本比例C、安全墊D、久期參考答案：D52.下列有關(guān)基金公司日常運(yùn)營(yíng)的各類風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的有（）。I.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要負(fù)責(zé)人是公司的董事會(huì)和股東大會(huì)Ⅱ.投資風(fēng)險(xiǎn)主要責(zé)任人是投資部門Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的Ⅳ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C53.下列選項(xiàng)中屬于商品基金的是（）A、黃金ETF和商品期貨ETFB、黃金期貨和商品期貨ETFC、黃金ETF和黃金期貨D、黃金期貨和商品期貨ETF參考答案：B54.下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行日常管理的是（）。A、銷售行為B、流動(dòng)情況C、聯(lián)系方式變動(dòng)D、業(yè)務(wù)培訓(xùn)參考答案：C55.下列選項(xiàng)不屬于個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者不同的是（）。A、投資方向不同B、投資目標(biāo)不同C、投資來源不同D、投資結(jié)果不同參考答案：D56.下列文件沒有規(guī)定銷售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)的是（）。A、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》B、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》C、《私募基金銷售適用性實(shí)施辦法》D、《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》參考答案：C57.下列說法正確的是（）。I.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該基金申請(qǐng)一定成功Ⅱ.投資者在辦理基金認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請(qǐng)Ⅲ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定了基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法Ⅳ.基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D58.下列說法正確的是（）。I.貨幣市場(chǎng)基金不適合長(zhǎng)期投資Ⅱ.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高Ⅲ.貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻極低Ⅳ.貨幣市場(chǎng)基金具有了貨幣的支付功能A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D59.下列說法正確的是（）。I.封閉式基金有固定存續(xù)期Ⅱ.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變Ⅲ.封閉式基金份額只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣Ⅳ.封閉式基金可根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D60.下列說法錯(cuò)誤的是。（）A、封閉式分級(jí)基金有—定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期B、封閉式分級(jí)基金封閉期到期后分級(jí)基金通常轉(zhuǎn)為普通LOF基金進(jìn)行運(yùn)作，分級(jí)機(jī)制可以延續(xù)C、開放式的分級(jí)基金也分為有期限分級(jí)基金和永續(xù)分級(jí)基金D、永續(xù)分級(jí)基金能保證分級(jí)基金的分級(jí)機(jī)制在正常情況下長(zhǎng)期有效和永久存續(xù)。參考答案：B61.下列屬于專業(yè)投資者的是。（）A、金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人B、最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬元的自然人C、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D、同時(shí)符合上述三項(xiàng)的自然人參考答案：D62.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A、推介符合適用性原則的基金B(yǎng)、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D、定期進(jìn)行投資者回訪參考答案：A63.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。I、介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)Ⅱ、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果Ⅲ、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)Ⅳ、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況A、I、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、I、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ參考答案：C64.下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的有（）。I.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.人力資源風(fēng)險(xiǎn)Ⅴ.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅵ.道德風(fēng)險(xiǎn)Ⅶ.信用風(fēng)險(xiǎn)A、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦB、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥC、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦD、I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ參考答案：B65.下列哪一項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）A、單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人B、認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C、個(gè)人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣D、家庭合計(jì)收人在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣且能提供相關(guān)證明的自然人參考答案：C66.下列哪項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素。（）A、來源可靠的消息B、直接的信息C、“重要”的信息D、“非公開”的信息參考答案：B67.下列可視為合格投資者的是（）。I.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金Ⅱ.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃Ⅲ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者A、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅳ參考答案：C68.下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理C、從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D、從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值參考答案：C69.下列關(guān)于證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段的說法中，正確的是（）。A、通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施B、2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立C、1997年11月，當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》D、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高參考答案：C70.下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。I根據(jù)投資對(duì)象，分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金Ⅲ根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金Ⅳ根據(jù)投資目標(biāo)，分為股票基金和私募基金A、I、ⅡB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C71.下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B、網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好D、主營(yíng)業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)參考答案：D72.下列關(guān)于信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的含義的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、是指信息技術(shù)系統(tǒng)不能提供正常服務(wù)，影響公司正常運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)B、是信息技術(shù)系統(tǒng)和關(guān)鍵數(shù)據(jù)的保護(hù)、備份措施不足，影響公司業(yè)務(wù)持續(xù)性的風(fēng)險(xiǎn)C、是重要信息技術(shù)系統(tǒng)提供商不能提供技術(shù)系統(tǒng)生命周期內(nèi)持續(xù)支持和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)D、是重要信息技術(shù)系統(tǒng)使用監(jiān)管機(jī)構(gòu)或市場(chǎng)通行的數(shù)據(jù)交互接口影響公司業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D73.下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位等問題B、在價(jià)格策略方面，我國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一C、在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D、在促銷策略上，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營(yíng)銷參考答案：B74.下列關(guān)于我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在渠道策略方面，說法錯(cuò)誤的是（）。A、銷售渠道比較單一B、營(yíng)銷成本較高C、以基金公司直銷為主D、以銀行和券商代銷為主參考答案：C75.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式的特色在于現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流B、非現(xiàn)場(chǎng)形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)C、電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D、電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)參考答案：B76.下列關(guān)于投資者保護(hù)工作，下列說法不正確的是（）。A、中國(guó)證券投資者的交易行為有許多非理性的特征B、加強(qiáng)我國(guó)證券市場(chǎng)投資者保護(hù)工作是保護(hù)我國(guó)證券市場(chǎng)投資者利益的需要C、中國(guó)證券投資者并不具有在美國(guó)等成熟證券市場(chǎng)上個(gè)體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差D、構(gòu)建我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國(guó)投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為參考答案：C77.下列關(guān)于投資概念的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間B、投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率C、投資未來收益具有不確定性D、投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入?yún)⒖即鸢福篋78.下列關(guān)于守法合規(guī)的說法錯(cuò)誤的是（）A、基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B、避免基金從業(yè)人員實(shí)施違法違規(guī)行為C、僅需要遵守國(guó)家法律D、避免為他人違法違規(guī)提供幫助參考答案：C79.下列關(guān)于守法合規(guī)的說法錯(cuò)誤的是（）。A、基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B、避免基金從業(yè)人員實(shí)施違法違規(guī)行為C、僅需要遵守國(guó)家法律D、避免為他人違法違規(guī)提供幫助參考答案：C80.下列關(guān)于開放式基金申購費(fèi)的收取方式，說法正確的是（）。I.基金管理人根據(jù)投資人申購金額適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)Ⅱ.基金管理人根據(jù)投資人持有期限適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)Ⅲ.基金管理人根據(jù)投資人申購金額適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)Ⅳ.基金管理人根據(jù)投資人持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)A、I、ⅣB、I、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ參考答案：A81.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的計(jì)算中，正確的是（）。A、認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值B、認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額C、凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1-認(rèn)購費(fèi)率）D、凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率參考答案：B82.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金的說法中，正確的是（）。I.開放式基金規(guī)模不固定；封閉式基金規(guī)模固定Ⅱ.開放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無期限存續(xù)；封閉式基金存續(xù)期限確定Ⅲ.開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)；封閉式基金根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)Ⅳ.開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合；封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書A、I、ⅣB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ參考答案：C83.下列關(guān)于金融工具的說法錯(cuò)誤的是（）。A、金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體B、金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護(hù)C、金融工具隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓D、金融工具一般不具有社會(huì)可接受性參考答案：D84.下列關(guān)于基金銷售行為的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金B(yǎng)、基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金C、基金銷售機(jī)構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D、基金銷售機(jī)構(gòu)不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平參考答案：B85.下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是（）。A、不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金B(yǎng)、可以采取送基金份額的方式銷售基金C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D、不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平參考答案：B86.下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是（）。A、直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B、代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品C、代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)D、代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣參考答案：C87.下列關(guān)于基金托管人履行職責(zé)說法正確的是（）。I、基金托管人按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜Ⅱ、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告Ⅲ、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告Ⅳ、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C88.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B、明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料參考答案：C89.下列關(guān)于基金管理人信息披露的說法，正確的是（）。I.信息披露是基金管理人必須履行的義務(wù)Ⅱ.信息披露可能對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格和投資者行為產(chǎn)生重大影響Ⅲ.對(duì)信息披露出現(xiàn)失誤的相關(guān)人員追究責(zé)任Ⅳ.不得泄露未公開信息A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D90.下列關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)的基本要求，說法錯(cuò)誤的是（）。A、熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B、自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C、積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D、不得欺詐客戶參考答案：D91.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)B、大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上C、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C92.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。A、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高B、長(zhǎng)期來看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段C、股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入D、股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)參考答案：C93.下列關(guān)于公平對(duì)待客戶的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、尊重所有客戶B、在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)C、不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼D、在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶參考答案：B94.下列關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、決定終止基金合同B、決定更換基金銷售人C、決定更換基金托管人D、決定更換基金管理人參考答案：B95.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B、道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C、道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用D、法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用參考答案：C96.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄的說法錯(cuò)誤的是（）。A、儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹B、儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C、儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用的貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)D、儲(chǔ)蓄確保本金安全參考答案：A97.下列關(guān)于LOF份額的申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、以金額申購，以份額贖回B、場(chǎng)內(nèi)申購和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額C、在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D、T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回參考答案：D98.下列關(guān)于FOF說法正確的是（）。I、我國(guó)的FOF產(chǎn)品曾經(jīng)主要由私募基金、券商、銀行、信托等機(jī)構(gòu)發(fā)起Ⅱ、FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)Ⅲ、80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金Ⅳ、FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、IIID、II、IV參考答案：A99.下列關(guān)于“誠實(shí)守信”要求的描述，正確的是（）。A、從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密B、遵守勞動(dòng)合同與否，要視具體情況而定C、說老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D、工作既要出工，也要出力參考答案：C100.下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。A、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B、不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述C、不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述D、注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳參考答案：D101.下列對(duì)于合規(guī)責(zé)任對(duì)管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。A、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)C、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑D、公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時(shí)期的業(yè)務(wù)參考答案：A102.下列不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。A、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則B、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范C、研究論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案D、提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新參考答案：C103.下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B、利益共享C、專業(yè)管理D、集中投資參考答案：D104.下列不屬于證券投資基金的特點(diǎn)的是（）。A、專業(yè)管理B、分散風(fēng)險(xiǎn)C、集合理財(cái)D、收益穩(wěn)定參考答案：D105.下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管原則的是（）。A、適度監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、保障市場(chǎng)主體利益原則參考答案：D106.下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管基本原則的是（）。A、適度監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、保障市場(chǎng)主體利益原則參考答案：D107.下列不屬于私募基金合格投資者的是（）A、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；B、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員C、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，凈資產(chǎn)為800萬元的單位D、慈善基金等社會(huì)公益基金參考答案：C108.下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)體現(xiàn)的原則的是（）。A、授權(quán)清晰原則B、適時(shí)性原則C、相互制約和不相容職責(zé)分離原則D、實(shí)用性原則參考答案：D109.下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項(xiàng)是（）。A、安全性B、可靠性C、公平性D、穩(wěn)定性參考答案：C110.下列不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是（）。A、外部環(huán)境B、市場(chǎng)參與者C、金融交易的組織方式D、金融工具參考答案：A111.下列不屬于公募基金特征的是（）。A、基金募集對(duì)象不固定B、投資金額要求高C、適宜中小投資者參與D、必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管參考答案：B112.下列不屬于ETF份額上市交易原則的是（）。A、基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值B、基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元C、基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D、基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%參考答案：D113.下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A、基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人使用不同費(fèi)率B、基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目C、基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用參考答案：A114.下列（）行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求。I.交易結(jié)束馬上銷毀記錄Ⅱ.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)Ⅲ.牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平Ⅳ.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A115.狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A、社會(huì)力量B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C、基金行業(yè)自律組織D、法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)參考答案：D116.無需披露上市交易公告書的基金品種是（）。A、上市開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、開放式基金D、交易型開放式指數(shù)基金參考答案：C117.我國(guó)證券投資基金的萌芽期是指（）。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年參考答案：A118.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。A、16；18B、14；18C、14；16D、18；20參考答案：A119.我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。I.商品基金Ⅱ.非上市股權(quán)基金Ⅲ.環(huán)?；稷?房地產(chǎn)基金A、I、ⅢB、I、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ參考答案：D120.我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A、基金財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)B、剩余基金財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)C、基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)D、基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)參考答案：A121.我國(guó)境內(nèi)投資者不包括（）。A、中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人B、注冊(cè)在境內(nèi)的法人C、雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民D、境內(nèi)公民參考答案：A122.我國(guó)基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。A、1元B、5元C、10元D、15元參考答案：B123.我國(guó)國(guó)內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是（）。A、基金金泰B、基金開元C、華安創(chuàng)新D、南方穩(wěn)健參考答案：C124.我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1參考答案：A125.為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日（）的債券。A、短B、一致C、長(zhǎng)D、以上都不是參考答案：B126.為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/5參考答案：C127.外部風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A、政治風(fēng)險(xiǎn)B、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D128.投資者在申購或贖回基金份額時(shí)，申購或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金?A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.50%參考答案：A129.投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。A、凈值增長(zhǎng)指標(biāo)B、本期利潤(rùn)C(jī)、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)D、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率參考答案：A130.投資者交納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)（）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。A、基金托管協(xié)議B、基金合同C、基金招募說明書D、基金臨時(shí)公告參考答案：B131.投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于（）。A、場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)B、場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)C、場(chǎng)外到場(chǎng)外D、場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外參考答案：B132.投資者關(guān)切的客戶服務(wù)內(nèi)容是（）。A、人工咨詢B、修改賬戶資料C、掛失和解掛D、以上都是參考答案：D133.投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5參考答案：C134.投資者保護(hù)工作的意義在于（）。I.更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益Ⅱ.維護(hù)基金行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展Ⅲ.防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容，也是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D135.投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。I傳播有關(guān)投資知識(shí)Ⅱ傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)Ⅲ培養(yǎng)有關(guān)投資技能Ⅳ倡導(dǎo)理性的投資觀念A(yù)、I、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D136.投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A、申請(qǐng)人B、管理人C、托管人D、持有人參考答案：B137.投資決策委員會(huì)的例會(huì)（）召開一次。A、每周B、每月C、每天D、每季度參考答案：B138.同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（），無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、1年B、2年C、3年D、4年參考答案：C139.通過基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為（）。A、網(wǎng)上發(fā)售B、網(wǎng)下發(fā)售C、回?fù)軝C(jī)制D、回購機(jī)制參考答案：B140.通過基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣屬于（）A、基金直銷B、基金代銷C、基金網(wǎng)絡(luò)銷售D、基金第三方銷售參考答案：A141.通常在開市后每天發(fā)布（）LOF基金份額凈值。A、1次B、15次C、30次D、60次參考答案：A142.通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A、2；10B、3；15C、5；20D、10；20參考答案：C143.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A、600萬元B、500萬元C、300萬元D、100萬元參考答案：A144.私募基金應(yīng)當(dāng)履行的程序包括（）①特定對(duì)象的確定②回訪確認(rèn)③合格投資者確認(rèn)④基金風(fēng)險(xiǎn)揭示A、②③④B、①③④C、①②③④D、①②③參考答案：C145.私募基金相關(guān)資料保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）A、5年B、10年C、15年D、20年參考答案：B146.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行（）評(píng)級(jí)。A、屬性B、收益C、風(fēng)險(xiǎn)D、特點(diǎn)參考答案：C147.私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A、3B、5C、10D、15參考答案：C148.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位。A、500萬元B、1000萬元C、2000萬元D、3000萬元參考答案：B149.屬于銷售業(yè)務(wù)控制內(nèi)容的是（）。A、宣傳推介材料必須經(jīng)過審核B、公司應(yīng)對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理C、應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D、設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作參考答案：A150.贖回費(fèi)率一般按持有時(shí)間的長(zhǎng)短分級(jí)設(shè)置，持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率（）。A、越高B、越低C、不變D、不一定參考答案：B151.守法合規(guī)所調(diào)整的是（）之間的關(guān)系。A、基金從業(yè)人員與基金行業(yè)B、基金從業(yè)人員與基金監(jiān)管C、基金監(jiān)管與基金行業(yè)D、以上都是參考答案：D152.世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，在中國(guó)香港的稱謂是（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資計(jì)劃D、證券投資信托基金參考答案：B153.社會(huì)法治建設(shè)偏重于（）。A、移風(fēng)易俗B、獎(jiǎng)優(yōu)罰劣C、外化機(jī)制D、內(nèi)化機(jī)制參考答案：C154.設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A、7B、10C、15D、30參考答案：C155.若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。A、董事會(huì)B、股東大會(huì)C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、監(jiān)事會(huì)參考答案：A156.人們的（）是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。A、社會(huì)實(shí)踐B、職業(yè)實(shí)踐C、法律實(shí)踐D、道德實(shí)踐參考答案：B157.期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于（）A、100萬元B、50萬元C、200萬元D、300萬元參考答案：A158.偏股型基金說法錯(cuò)誤的是（）A、以股票為主要投資方向B、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中以股票指數(shù)為主C、股票投資下限是50％D、基準(zhǔn)股票比例60％～100％參考答案：C159.內(nèi)部控制的原則包括（）。I獨(dú)立性原則Ⅱ有效性原則Ⅲ健全性原則Ⅳ成本效益原則A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ參考答案：A160.內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A、健全性B、有效性C、獨(dú)立性D、成本效益參考答案：B161.目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A、結(jié)構(gòu)個(gè)人化B、機(jī)構(gòu)多元化C、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為個(gè)人投資者所青睞，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為機(jī)構(gòu)投資者所青睞D、個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)參考答案：C162.目前我國(guó)的基金代售機(jī)構(gòu)主要是（）。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、保險(xiǎn)公司D、以上都是參考答案：D163.目前，我國(guó)只有（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。A、中國(guó)證券登記結(jié)算公司B、深圳證券交易所C、上海證券交易所D、基金管理人指定的證券公司參考答案：B164.目前，我國(guó)證券投資基金的基本特征不包括（）。A、專業(yè)管理B、內(nèi)部運(yùn)作C、組合投資D、獨(dú)立托管參考答案：B165.目前，我國(guó)境內(nèi)基金贖回款一般于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T+2B、T+3C、T+1D、T參考答案：B166.目前，美國(guó)投資公司的基金一般為（）。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、契約型基金D、公司型基金參考答案：D167.目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞接校ǎ?。①理?cái)②儲(chǔ)蓄③投資④存款A(yù)、①②B、①③C、②③D、③④參考答案：C168.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為（）。A、117.45，9881.42B、119.27，9963.22C、118.58，9884.42D、109.45，9901.19參考答案：C169.某投資人投資10000申購某基金，申購費(fèi)率為1.5％，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為（）份。A、9480.95B、9383.06C、9350.95D、9280.95參考答案：B170.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友乙（乙是A公司的高管）說A公司將要收購B公司。于是甲利用此消息進(jìn)行了投資交易。甲的行為違反了基金職業(yè)道德的（）要求。A、誠實(shí)守信B、守法合規(guī)C、專業(yè)審慎D、客戶至上參考答案：A171.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息，從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、壓低乙公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于（）。A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B、內(nèi)幕交易C、誤導(dǎo)市場(chǎng)D、基于信息的操縱市場(chǎng)參考答案：D172.美國(guó)監(jiān)管證券投資基金的法律有（）。I.《1933年證券法》Ⅱ.《1934年證券交易法》Ⅲ.《1940年投資公司法》Ⅳ.《1940年投資顧問法》A、I、ⅡB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D173.買賣封閉式基金的交易賬戶開立，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A、基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購及交易B、個(gè)人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)C、每個(gè)有效證件在同一市場(chǎng)可以開立2個(gè)封閉式基金賬戶D、每位投資者只能開設(shè)和使用—個(gè)資金賬戶參考答案：C174.靈活配置型基金選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中的股票比例作為劃分標(biāo)準(zhǔn)，則（）屬于靈活配置型基金中基準(zhǔn)股票比例的分類。A、0%~60%（含60％）B、60%~80%（含80％）C、60%~100%（含60％）D、0%~80%（含80％）參考答案：C175.連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。A、1年B、2年C、3年D、6個(gè)月參考答案：C176.理財(cái)指的是對(duì)（）進(jìn)行管理。A、現(xiàn)金B(yǎng)、儲(chǔ)蓄C、投資D、財(cái)務(wù)參考答案：D177.離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場(chǎng)的證券投資基金。A、本國(guó)（地區(qū)）B、他國(guó)（地區(qū)）C、第三國(guó)D、本國(guó)或第三國(guó)參考答案：D178.客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括（）。A、不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之問進(jìn)行利益輸送C、基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D、不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額參考答案：C179.客戶服務(wù)流程包括（）。A、投資咨詢與基金咨詢B、受理投訴C、投資跟蹤與評(píng)價(jià)D、以上都是參考答案：D180.開設(shè)基金賬戶對(duì)（）的要求較高。A、境外投資者B、境內(nèi)投資者C、境內(nèi)外投資者D、國(guó)外投資者參考答案：A181.開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，這就要求基金客戶服務(wù)具有（）。A、專業(yè)性B、持續(xù)性C、規(guī)范性D、時(shí)效性參考答案：D182.開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A、1B、2C、3D、5參考答案：B183.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A、10%B、20%C、30%D、45%參考答案：A184.金融資產(chǎn)的定義是（）。A、金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價(jià)值B、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C、金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D、分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)參考答案：B185.金融類資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類。A、股權(quán)類和基金類B、股權(quán)類和債券類C、基金類和債券類D、證券類和股票類參考答案：B186.金融工具最初被稱為（）。A、金融票據(jù)B、金融憑證C、資本工具D、信用工具參考答案：D187.節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后（）披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日（）的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A、第二個(gè)自然日；第二個(gè)自然日B、第二個(gè)自然日；首個(gè)開放日C、首個(gè)自然日；第二個(gè)自然日D、首個(gè)自然日；首個(gè)開放日參考答案：B188.監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是（）。I.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為Ⅱ.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況Ⅲ.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告Ⅳ.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、I、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D189.監(jiān)事會(huì)成員中的職工監(jiān)事應(yīng)由（）產(chǎn)生。A、股東大會(huì)選舉B、全體員工民主選舉C、總經(jīng)理任命D、董事會(huì)決議參考答案：B190.甲代替乙從事基金宣傳推介活動(dòng)的行為違反了（）的要求。A、持證上崗B、持續(xù)學(xué)習(xí)C、客戶至上D、公平對(duì)待客戶參考答案：A191.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A、規(guī)范性B、持續(xù)性C、專業(yè)性D、服務(wù)性參考答案：D192.基金招募說明書中不包含（）。A、基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略B、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容C、基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式D、基金管理人、基金托管人的基本情況參考答案：A193.基金招募說明書中不包含（）。A、基金份額的發(fā)售日期和價(jià)格B、基金收益分配原則和執(zhí)行方式C、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容D、基金管理人、基金托管人的基本情況參考答案：B194.基金運(yùn)作信息披露文件主要是基金（）等。A、凈值公告B、定期公告C、上市交易公告書D、以上都是參考答案：D195.基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品有本質(zhì)上的不同，不包含下列哪一項(xiàng)。（）A、目的不同B、對(duì)投資人要求不同C、變現(xiàn)能力不同D、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同參考答案：D196.基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的（）。A、專業(yè)性B、持續(xù)性C、時(shí)效性D、審慎性參考答案：B197.基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)之日起（）日后，方可使用。A、10B、15C、20D、30參考答案：A198.基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A、戶外廣告B、報(bào)眼及報(bào)花廣告C、公共網(wǎng)站鏈接廣告D、以上都是參考答案：D199.基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。A、欲購從速B、申購良機(jī)C、過期不候D、以上都是參考答案：D200.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，下列關(guān)于基金宣傳推介材料所使用的語言表述正確的是（）。I、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述Ⅱ、不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述Ⅲ、不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述Ⅳ、不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ參考答案：C201.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。I虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ?qū)鸬淖C券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)Ⅲ違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ登載公開出版的資料A、I、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C202.基金宣傳推介材料報(bào)送的內(nèi)容主要是（）。A、推介材料的形式和用途說明B、推介材料C、合規(guī)意見書D、以上都是參考答案：D203.基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則（）。I.真實(shí)性原則Ⅱ.準(zhǔn)確性原則Ⅲ.完整性原則Ⅳ.及時(shí)性原則A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D204.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以（）為準(zhǔn)。A、基金銷售協(xié)議B、基金合同C、基金合同附件D、協(xié)商確定參考答案：C205.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)。A、可測(cè)原則B、易入原則C、識(shí)別原則D、成長(zhǎng)原則參考答案：C206.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先（）。A、自我介紹B、出示基金銷售人員身份證明C、出示基金從業(yè)資格證明D、以上都是參考答案：D207.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到（）等合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)。A、基金管理公司B、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)C、網(wǎng)上交易系統(tǒng)D、以上都是參考答案：D208.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得（）認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、地方證監(jiān)局C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、以上都是參考答案：C209.基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下（）方面。I.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ.調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程應(yīng)盡量客觀準(zhǔn)確并有合理的理論依據(jù)Ⅳ.應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D210.基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人B、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)C、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互審慎調(diào)查D、基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查參考答案：D211.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)符合下列（）要求。I.公示增值服務(wù)的內(nèi)容Ⅱ.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議Ⅲ.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利Ⅳ.任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D212.基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。A、向投資人承諾收益B、進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查C、介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況D、根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品參考答案：A213.基金銷售機(jī)構(gòu)每（）開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。A、月B、季度C、半年D、年參考答案：C214.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地（）備案。A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、行業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：A215.基金托管人整改后,應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A、3日B、5日C、7日D、15日參考答案：A216.基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。A、基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金管理人D、基金投資人參考答案：C217.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A、基金管理人、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、基金持有人、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)參考答案：A218.基金投資者承擔(dān)的義務(wù)，說法錯(cuò)誤的是（）。A、交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B、承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C、在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D、不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)參考答案：B219.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A、對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)B、基金投資效益及客戶評(píng)價(jià)的穩(wěn)步提高C、對(duì)基金銷售業(yè)績(jī)及工作人員素質(zhì)的提高D、對(duì)硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗(yàn)的交流參考答案：A220.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）。A、專業(yè)性B、規(guī)范性C、服務(wù)性D、安全性參考答案：D221.基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行（）業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、評(píng)級(jí)B、評(píng)獎(jiǎng)C、排名D、以上都是參考答案：D222.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。A、證券交易所B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、證監(jiān)會(huì)及銀監(jiān)會(huì)參考答案：C223.基金募集一般經(jīng)過下列步驟（）。I.申請(qǐng)Ⅱ.注冊(cè)Ⅲ.發(fā)售Ⅳ.基金合同生效A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D224.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)B、以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用C、向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)D、承擔(dān)投資者認(rèn)購款項(xiàng)的銀行同期存款利息參考答案：C225.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（）。A、10天B、10個(gè)工作日C、20天D、20個(gè)工作日參考答案：D226.基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。A、2個(gè)開放日B、3個(gè)開放日C、5個(gè)開放日D、10個(gè)開放日參考答案：A227.基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A、服務(wù)宣傳與推介B、投資咨詢與基金咨詢C、投資跟蹤與評(píng)價(jià)D、公布基金招募說明書參考答案：D228.基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的（）。A、研究工作B、投資工作C、日常工作D、全面工作參考答案：B229.基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。A、獨(dú)立性B、合法性C、權(quán)威性D、公開性參考答案：C230.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A、基金管理人對(duì)基金持有人給予公正待遇B、要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化C、市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D、監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇參考答案：D231.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、證券交易所參考答案：A232.基金行業(yè)自律組織的法定監(jiān)管機(jī)構(gòu)為（）。A、社會(huì)力量B、基金機(jī)構(gòu)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、以上都不是參考答案：C233.基金行業(yè)的本質(zhì)是（），投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。A、資產(chǎn)管理行業(yè)B、投資咨詢行業(yè)C、資產(chǎn)托管行業(yè)D、中間介紹行業(yè)參考答案：A234.基金行業(yè)從業(yè)人員誠實(shí)守信的基本要求是（）。A、不得欺詐客戶B、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C、不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D、以上都是參考答案：D235.基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。A、督察長(zhǎng)B、總經(jīng)理C、基金經(jīng)理D、獨(dú)立董事參考答案：A236.基金管理人應(yīng)在招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的（）。A、項(xiàng)目B、條件和方式C、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法D、以上都是參考答案：D237.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期保存。A、即時(shí)保存；本地備份B、定期保存；異地備份C、即時(shí)保存；異地備份D、定期保存；本地備份參考答案：C238.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A、15B、30C、45D、60參考答案：D239.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、15個(gè)工作日B、15個(gè)自然日C、30個(gè)工作日D、30個(gè)自然日參考答案：A240.基金管理人應(yīng)當(dāng)在公募基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A、3日B、5日C、10日D、15日參考答案：A241.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。A、費(fèi)用結(jié)構(gòu)B、費(fèi)率水平C、費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平D、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷售信息披露機(jī)制參考答案：C242.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A、信息溝通B、內(nèi)部監(jiān)控C、控制活動(dòng)D、控制環(huán)境參考答案：A243.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（）的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用。A、基金合同B、理財(cái)服務(wù)協(xié)議C、基金銷售協(xié)議D、基金資產(chǎn)托管協(xié)議參考答案：A244.基金管理人需至少每周公告（）次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、一B、二C、三D、五參考答案：A245.基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽訂（），明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A、書面合作協(xié)議B、書面委托協(xié)議C、書面銷售協(xié)議D、書面交易協(xié)定參考答案：C246.基金管理人是基金產(chǎn)品的（）。A、募集者B、保管者C、監(jiān)管者D、以上都是參考答案：A247.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A、董事會(huì)B、管理層C、董事長(zhǎng)D、股東會(huì)參考答案：D248.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A、股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C、員工自律D、各部門主管的監(jiān)督檢查參考答案：A249.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、控制活動(dòng)D、控制結(jié)果參考答案：D250.基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A、與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B、公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C、案例警示教育D、先進(jìn)事跡激勵(lì)教育參考答案：D251.基金管理人合規(guī)文化建設(shè)的主要內(nèi)容是（）。I.管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視Ⅱ.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門之間的信息交流和資源共享Ⅲ.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制Ⅳ.積極推行全員合規(guī)理念A(yù)、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D252.基金管理人對(duì)于持有期低于（）的投資人不得免收其后端申購費(fèi)。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、36個(gè)月參考答案：D253.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）而形成的系統(tǒng)。A、組織機(jī)制B、運(yùn)用管理方法C、實(shí)施操作程序與控制措施D、以上都是參考答案：D254.基金管理人的基金交易業(yè)務(wù)控制包含（）。I.實(shí)行集中交易制度Ⅱ.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)Ⅲ.投資指令確認(rèn)合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行Ⅳ.建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系A(chǔ)、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D255.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括（）。A、開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B、梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C、代表有需要的客戶履行職責(zé)D、定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)參考答案：C256.基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo),對(duì)合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任,履行合規(guī)管理職責(zé)是（）。I.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。Ⅱ.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改,落實(shí)責(zé)任追究Ⅲ.公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求A、I.ⅢB、Ⅱ.ⅢC、I.ⅡD、I.Ⅱ.Ⅲ參考答案：D257.基金管理人的從業(yè)人員（）進(jìn)行證券投資。A、禁止B、可以C、可以但必須申報(bào)D、以上都不是參考答案：C258.基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以（）為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。A、銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量B、銷售基金的保有量C、銷售機(jī)構(gòu)銷售成本D、基金銷售的規(guī)模參考答案：D259.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入（）。A、固有財(cái)產(chǎn)B、清算財(cái)產(chǎn)C、基金財(cái)產(chǎn)D、債務(wù)財(cái)產(chǎn)參考答案：C260.基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A、基本管理制度B、部門業(yè)務(wù)規(guī)章C、內(nèi)部控制大綱D、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度參考答案：C261.基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）。A、內(nèi)部控制大綱B、基本管理制度C、經(jīng)營(yíng)理念D、部門業(yè)務(wù)規(guī)章參考答案：C262.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C、確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D、確保股東獲得投資收益參考答案：D263.基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。A、合同關(guān)系B、信托關(guān)系C、投資關(guān)系D、管理關(guān)系參考答案：B264.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括最高性原則、全面性原則、（）、權(quán)責(zé)匹配原則、適時(shí)性原則。A、公平性原則B、時(shí)序性原則C、獨(dú)立性原則D、關(guān)聯(lián)性原則參考答案：C265.基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置原則包括（）。I相互制約和不相容職責(zé)分離原則Ⅱ授權(quán)清晰原則Ⅲ適時(shí)性原則Ⅳ指導(dǎo)性原則A、I、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C266.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、基金管理公司董事會(huì)C、基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、基金管理公司總經(jīng)理參考答案：B267.基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)（）。A、登記B、備案C、注冊(cè)D、核準(zhǔn)參考答案：C268.基金公司中（）的職責(zé)是制定公司中長(zhǎng)期品牌戰(zhàn)略和實(shí)施規(guī)劃。A、交易部B、營(yíng)銷部C、市場(chǎng)部D、銷售部參考答案：B269.基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位，其職責(zé)包括（）。I.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度Ⅱ.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性的評(píng)估Ⅲ.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議Ⅳ.改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D270.基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位，其職責(zé)包括（）。I.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理決策，擬定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度Ⅱ.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性的評(píng)估Ⅲ.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議Ⅳ.改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D271.基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)C、投資風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B272.基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括（）。I.履行出資義務(wù);Ⅱ.尊重公司的獨(dú)立性，嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度;Ⅲ.不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益;Ⅳ.長(zhǎng)期投資的理念。A、I.Ⅱ.ⅢB、I.Ⅱ.ⅣC、I.Ⅲ.ⅣD、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ參考答案：D273.基金公司各業(yè)務(wù)部門的職責(zé)有（）。I.遵循公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策，具體制定本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和相關(guān)應(yīng)對(duì)措施Ⅱ.對(duì)本部門或業(yè)務(wù)單元的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)的識(shí)別、評(píng)估、檢討、回顧，提出應(yīng)對(duì)措施Ⅲ.及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、客觀地將本部門的風(fēng)險(xiǎn)信息和監(jiān)測(cè)情況向管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門報(bào)告Ⅳ.配合和支持風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的工作A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D274.基金公司董事會(huì)依法行使的職權(quán)包括（）。①執(zhí)行股東會(huì)的決議②批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)③聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理④審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告A、①③④B、①②③④C、②③④D、①②③參考答案：B275.基金公司的業(yè)務(wù)部門按功能可劃分為幾大類部門，其中不包括（）。A、投資、研究、交易部門B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門C、產(chǎn)品營(yíng)銷部門D、前臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門參考答案：D276.基金公司、部門及員工不得參與的市場(chǎng)行為不包括（）。A、通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格B、為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及投資建議C、以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量D、為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象參考答案：B277.基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。A、基金份額持有人利益優(yōu)先B、基金管理公司利益優(yōu)先C、風(fēng)險(xiǎn)最小化D、利潤(rùn)最大化參考答案：A278.基金份額登記不包括（）。A、登記過戶B、會(huì)計(jì)核算C、結(jié)算D、存管參考答案：B279.基金份額持有人享有下列（）權(quán)利。I.分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ.依法轉(zhuǎn)讓或者贖回基金份額Ⅲ.依法起訴基金服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅳ.有權(quán)查閱有關(guān)基金資料A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D280.基金定期公告主要是（）。A、基金季度報(bào)告B、基金半年度報(bào)告C、基金年度報(bào)告D、以上都是參考答案：D281.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、基金業(yè)協(xié)會(huì)或財(cái)政部B、中央銀行或證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：C282.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）。A、基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B、基金的歷史規(guī)模和持倉比例C、基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D、基金成立以來有無虧損情況參考答案：D283.貨幣市場(chǎng)基金以（）為投資對(duì)象。A、股票B、債券C、貨幣市場(chǎng)工具D、金融衍生工具參考答案：C284.貨幣市場(chǎng)基金是投資者進(jìn)行（）的理想工具。A、長(zhǎng)期投資B、短期投資C、股票投資D、債券投資參考答案：B285.貨幣市場(chǎng)基金可以投資下列哪項(xiàng)金融工具（）A、可轉(zhuǎn)換債券B、現(xiàn)金C、信用等級(jí)AA+級(jí)以下的企業(yè)債券D、股票參考答案：B286.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T+2B、T+3C、T+1D、T參考答案：C287.貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。A、現(xiàn)金B(yǎng)、l年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C、剩余期限超過397天的債券D、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券參考答案：C288.互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容有（）。A、深入了解客戶的投資需求B、及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊C、處理潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶建議及意見D、以上都是參考答案：D289.合規(guī)政策內(nèi)容不包括（）。A、合