個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)考試題及答案

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)考試題及答案

一、單選題（共40題，每題1分，共40分）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》要求，商業(yè)銀行發(fā)行公募理

財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于？

A、30萬(wàn)元

B、1萬(wàn)元

C、5萬(wàn)元

D、10萬(wàn)元

正確答案：B

2、一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是（）o

A、普通股票一國(guó)債一普通債券

B、國(guó)債一普通債券一普通股票

C、普通股票一普通債券一國(guó)債

D、普通債券一普通股票一國(guó)債

正確答案：B

3、銀行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品在嚴(yán)格監(jiān)管的前提下，暫參照貨幣市場(chǎng)基金的

“____+_____”方法進(jìn)行估值。

A、模型法，影子定價(jià)

攤余成本，市場(chǎng)定價(jià)

C、市值法，影子定價(jià)

D、攤余成本，影子定價(jià)

正確答案：D

4、商業(yè)銀行每只開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)—,每只封

閉式公募理財(cái)產(chǎn)品、每只私募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)一

A、160%,250%

B、140%,200%

C、140%,250%

D、150%,200%

正確答案：B

5、一般來(lái)說(shuō)，處于（）的投資入的理財(cái)理念是避免財(cái)富的快速流失，

承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得有保障的收益。

A、退休養(yǎng)老期

B、青年成長(zhǎng)期

C、少年成長(zhǎng)期

D、中年穩(wěn)健期

正確答案：A

6、關(guān)于農(nóng)業(yè)銀行自主理財(cái)產(chǎn)品，以下說(shuō)法正確的是（）。

A、“安心快線”雖是農(nóng)業(yè)銀行的自主理財(cái)產(chǎn)品之一，但其投資管理由農(nóng)

業(yè)銀行委托其他機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

B、“本利豐”、“匯利豐”、“券商集合理財(cái)計(jì)劃”、“信托計(jì)劃”都

是農(nóng)業(yè)銀行的自主理財(cái)產(chǎn)品

C、農(nóng)業(yè)銀行不對(duì)自主理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)管理責(zé)任

D、農(nóng)業(yè)銀行自主理財(cái)產(chǎn)品涵蓋了由低到高的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，客戶可根據(jù)需要

自由選擇農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

正確答案：D

7、農(nóng)銀安心定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品的申購(gòu)份額確認(rèn)/贖回資金到賬規(guī)則是

A、T+1確認(rèn)份額，正常情況T+1到賬，最晚不晚于T+3到賬

B、T+0確認(rèn)份額，T+0到賬

C、T+0確認(rèn)份額，正常情況T+1到賬，最晚不晚于T+2到賬

D、T+1確認(rèn)份額，T+0到賬

正確答案：A

8、凈值型理財(cái)產(chǎn)品是指未明確（）,以凈值形式展示，投資人根據(jù)產(chǎn)品

運(yùn)作情況享受浮動(dòng)收益的非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品。

A、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

B、投資方向

C、預(yù)期收益率

D、運(yùn)作期限

正確答案：C

9、目前我行金益農(nóng)?惠農(nóng)理財(cái)2017年第1期人民幣理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)為（）

A、中高風(fēng)險(xiǎn)

B、中低風(fēng)險(xiǎn)

C^低風(fēng)險(xiǎn)

D、中等風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

10、”農(nóng)銀匠心?靈動(dòng)”系列理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為—

A、中等風(fēng)險(xiǎn)

B、中高風(fēng)險(xiǎn)

C、中低風(fēng)險(xiǎn)

D、低風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

11、一級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷推廣、—和上級(jí)

行交辦的其他相關(guān)業(yè)務(wù)操作。

A、產(chǎn)品研發(fā)

B、客戶維護(hù)

C、風(fēng)險(xiǎn)管理

D、投資運(yùn)作

正確答案：B

12、“農(nóng)銀安心-半年開(kāi)放”理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)放日期結(jié)束時(shí)間為開(kāi)放期最

后一日的幾點(diǎn)。

A、16點(diǎn)

B、18點(diǎn)

C、15點(diǎn)

D、17點(diǎn)

正確答案：A

13、個(gè)人時(shí)時(shí)付產(chǎn)品工作日0點(diǎn)-15點(diǎn)()以內(nèi)實(shí)時(shí)到賬，工作口15點(diǎn)-

24點(diǎn)()以內(nèi)實(shí)時(shí)到賬

A、10萬(wàn)，1萬(wàn)

B、10萬(wàn)，5萬(wàn)

C、100萬(wàn)，5萬(wàn)

D、100萬(wàn)，1萬(wàn)

正確答案：C

14、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在()基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個(gè)性化、綜

合化的服務(wù)活動(dòng)。

A、法定代理關(guān)系

B、貸款業(yè)務(wù)關(guān)系

C、委托代理關(guān)系

D、存款業(yè)務(wù)關(guān)系

正確答案：C

15、農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品在定期報(bào)告中披露

產(chǎn)品在季度、半年、年度的—的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。

A、最后一個(gè)工作日

B、銷售主管部門為個(gè)人金融部

C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低等

D、產(chǎn)品類型為固定收益類

正確答案：B

21、客服中心受理形成分行業(yè)務(wù)類聯(lián)動(dòng)單后，對(duì)客戶反映的問(wèn)題中明確

具體分行的，及時(shí)發(fā)送至對(duì)應(yīng)一級(jí)分行—

A、個(gè)人金融部

B、運(yùn)營(yíng)管理部

C、網(wǎng)絡(luò)金融部

D、辦公室

正確答案：A

22、農(nóng)銀安心定開(kāi)產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值精確到o

A、小數(shù)點(diǎn)后4位

B、小數(shù)點(diǎn)后3位

C、小數(shù)點(diǎn)后6位

D、小數(shù)點(diǎn)后5位

正確答案：C

23、農(nóng)銀進(jìn)取科技創(chuàng)新系列產(chǎn)品屬于理財(cái)產(chǎn)品。

A、混合類

B、權(quán)益類

C、固定收益類

D、商品及衍生品類

正確答案：A

24、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣

傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由—統(tǒng)一管理和授權(quán)

A、總行

B、市分行

C、一級(jí)支行

D、省分行

正確答案：A

25、老客戶專享理財(cái)產(chǎn)品的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為o

A、前一日持有我行人民幣自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)

品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到20萬(wàn)元人民幣的客戶

B、當(dāng)日持有我行人民幣自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）

時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到20萬(wàn)元人民幣的客戶

C、前一日持有我行人民幣自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)

品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到50萬(wàn)元人民幣的客戶

D、當(dāng)日持有我行人民幣自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）

時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到50萬(wàn)元人民幣的客戶

正確答案：C

26、向投資者進(jìn)行凈值型產(chǎn)品營(yíng)銷推介時(shí)，下列行為正確的是（）o

A、提供預(yù)期收益率要素

不提示風(fēng)險(xiǎn)

C、確保產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳依法合規(guī)

D、承諾收益

正確答案：C

27、（）年，銀監(jiān)會(huì)為了進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守，提高從

業(yè)人員道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，頒布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指

引》。

A、2014

B、2012

C、2011

D、2010

正確答案：C

28、農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型理財(cái)產(chǎn)品每周披露凈值時(shí)間為_(kāi)___o

A、每周二后的五個(gè)工作日內(nèi)

B、每周二后的十個(gè)工作日內(nèi)

C、每周二后的兩個(gè)工作日內(nèi)

D、每周二

正確答案：C

29、自2020年10月28日農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀私行?農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開(kāi)放式凈

值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品，認(rèn)購(gòu)申購(gòu)起點(diǎn)金額為（）

A、10000元

B、10元

C^100元

D、1元

正確答案：C

30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費(fèi)收入的計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金,

或者按照規(guī)定計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本或相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備

A、10%

B、15%

C、5%

D、20%

正確答案：A

31、理財(cái)凍結(jié)解凍查詢交易中被凍結(jié)的產(chǎn)品一般是指客戶已做過(guò)—的理

財(cái)產(chǎn)品。

A、預(yù)約贖回

B、司法凍結(jié)

C、質(zhì)押

D、掛失

正確答案：C

32、可以向符合以下條件的個(gè)人客戶銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品()

A、客戶不愿進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，但堅(jiān)持購(gòu)買產(chǎn)品

B、評(píng)估結(jié)果已失效且未重新評(píng)估，以歷史評(píng)級(jí)結(jié)果作為參考

C、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力高于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D、客戶不認(rèn)可評(píng)估結(jié)果，但堅(jiān)持購(gòu)買產(chǎn)品

正確答案：C

33、農(nóng)銀時(shí)時(shí)付、農(nóng)銀安心定開(kāi)、農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品均

屬于______產(chǎn)品。

A、權(quán)益類

B、固定收益類

C、保本保證收益型

D、混合類

正確答案：B

34、截至2021年4月，農(nóng)銀同心?靈動(dòng)科技創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品擁有以下產(chǎn)品

期限：。

A^最低持有666天

B、最低持有75天

C、最低持有360天

D、最低持有333天

正確答案：C

35、半開(kāi)放式產(chǎn)品的特點(diǎn)不包括()

A、到期后本息自動(dòng)入賬

B、銀行工作日，每天均可買入

C、期限固定

D、贖回實(shí)時(shí)到賬

正確答案：D

36、客戶于周五下午5點(diǎn)購(gòu)買10萬(wàn)元農(nóng)銀時(shí)時(shí)付，將于—確認(rèn)份額

（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）。

A、周六

B、周日

C、周一

D、周二

正確答案：D

37、客戶于周四下午4點(diǎn)購(gòu)買10萬(wàn)元農(nóng)銀時(shí)時(shí)付，將于—確認(rèn)份額

（周一至周五為工作日，周六、周日為假日”

A、周五

B、周六

C、周日

D、周一

正確答案：D

38、安心期次產(chǎn)品屬于

A、半開(kāi)放式產(chǎn)品

B、靈動(dòng)產(chǎn)品

C、封閉式產(chǎn)品

D、開(kāi)放式產(chǎn)品

正確答案：C

39、對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，（）、產(chǎn)品管理人資質(zhì)、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、收益特征以及

監(jiān)管要求是代銷理財(cái)產(chǎn)品的重要考量因素。

A、產(chǎn)品投資方向

B、產(chǎn)品文件

C、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度

D、產(chǎn)品營(yíng)銷材料

正確答案：C

40、客戶在購(gòu)買靈瓏封閉凈值型產(chǎn)品（安心期次）時(shí)，購(gòu)買時(shí)間最晚不

能晚于認(rèn)購(gòu)結(jié)束日。

A、17:00

B、18:00

C、19:00

D、20:00

正確答案：B

二、多選題（共30題，每題1分，共30分）

1、帶一定封閉期的開(kāi)放式產(chǎn)品有（）o

A、安心定期開(kāi)放產(chǎn)品

B、天天利2期

C、進(jìn)取定期開(kāi)放產(chǎn)品

D、安心-靈動(dòng)

正確答案：ACD

2、商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照“成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控”的原則設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品。

商業(yè)銀行不得銷售—的理財(cái)產(chǎn)品。

A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)管控預(yù)案

B、無(wú)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)

C、無(wú)投資建議

D、無(wú)產(chǎn)品（計(jì)劃）期限

正確答案：ABD

3、白領(lǐng)在我國(guó)意味著—的一類人。

A、高學(xué)歷

B、高水平

C、高消費(fèi)

D、高收入

正確答案：ACD

4、在宣傳材料及網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)醒目位置提示客戶：

A、投資須謹(jǐn)慎

B、理財(cái)非存款

C、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)

D、買者有責(zé)任

正確答案：ABC

5、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)行

和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“”和“”的經(jīng)營(yíng)理念

A、了解產(chǎn)品

B、了解渠道

C、了解市場(chǎng)

D、了解客戶

正確答案：AD

6、購(gòu)買交易包含

A、申購(gòu)

B、預(yù)約認(rèn)購(gòu)

C、預(yù)約申購(gòu)

D、認(rèn)購(gòu)

正確答案：ABCD

7、農(nóng)銀進(jìn)取定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)包括_____。

A、中局

B、高

C、中

D、中低

正確答案：ACD

8、我行凈值型理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)有（）o

A、投資策略以穩(wěn)健安全為重點(diǎn)

B、產(chǎn)品體系健全

C、產(chǎn)品種類豐富

D、信息透明、制度規(guī)范

正確答案：ABCD

9、新產(chǎn)品發(fā)行前，理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)部門應(yīng)牽頭充分識(shí)別和評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)，

并報(bào)—等職能部門進(jìn)行審核批準(zhǔn)。

A、消費(fèi)者保護(hù)

B、法律合規(guī)

C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理

D、風(fēng)險(xiǎn)管理

正確答案：ABCD

10、《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》中提到，銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品

銷售活動(dòng)，不得有下列哪些情形_____。

A、擅自更改投資者交易指令

B、詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員

C、與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

D、散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

正確答案：ABCD

11、銀行理財(cái)子公司可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：

A、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

B、理財(cái)顧問(wèn)和咨詢服務(wù)

C、面向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投

資和管理

D、面向合格投資者非公開(kāi)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資

和管理

正確答案：ABCD

12、下列哪些屬于我行的開(kāi)放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品系列（）。

A、安心?定期開(kāi)放

B、安心快線?時(shí)時(shí)付

C、安心快線?天天利2期

D、進(jìn)取?每年開(kāi)放

正確答案：ABCD

13、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“金鑰匙?安心快線?時(shí)時(shí)付”開(kāi)放式人民幣理財(cái)產(chǎn)

品適合保守型、—的投資者。

A、謹(jǐn)慎型

B、進(jìn)取型

C、激進(jìn)型

D、穩(wěn)健型

正確答案：ABCD

14、理財(cái)產(chǎn)品時(shí)時(shí)付可以實(shí)現(xiàn)簽約后自動(dòng)償還—和—o

A、網(wǎng)捷貸

B、房貸

C、信用卡

D、公積金貸款

正確答案：BC

15、目前我行“安心快線”系列包括（）

A、天天利滾利

B、步步高

C、時(shí)時(shí)付

D、快溢寶

正確答案：ABC

16、理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)戈ij）的名稱應(yīng)

A、恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性

B、避免針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體的特點(diǎn)

C、避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂

D、避免使用蘊(yùn)涵潛在風(fēng)險(xiǎn)的模糊性語(yǔ)言

正確答案：ACD

17、農(nóng)銀理財(cái)業(yè)務(wù)簽約渠道包括o

A、超級(jí)柜臺(tái)

B、個(gè)人掌銀

C、個(gè)人網(wǎng)銀

D、柜面

正確答案：ABCD

18、凈值型理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作方式有（）。

A、非保本

B、封閉式

C、開(kāi)放式

D、保本

正確答案：BC

19、按照投資性質(zhì)不同，理財(cái)產(chǎn)品主要分為以下幾類：（）

A、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品

B、混合類理財(cái)產(chǎn)品

C、商品及衍生類理財(cái)產(chǎn)品

D、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品

正確答案：ABCD

20、農(nóng)銀匠心定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)包括o

A、投資周期結(jié)束時(shí)可自動(dòng)續(xù)期，投資效率更高

B、投資穩(wěn)健，權(quán)益部分配置優(yōu)先股，增厚收益

C、產(chǎn)品購(gòu)買門檻低，滿足廣大客戶需求

D、支持預(yù)約申贖功能

正確答案：ABCD

21、開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守—的原則，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管

理要求，向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(xiǎn)。

A、風(fēng)險(xiǎn)可控

B、保本安全

C、成本可算

D、信息充分披露

正確答案：ACD

22、“農(nóng)銀匠心?靈動(dòng)”系列產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)包括哪些—

A、客戶資金使用效率高，當(dāng)日認(rèn)購(gòu)第二日確認(rèn)份額

B、產(chǎn)品保本保證收益

C、產(chǎn)品投資風(fēng)格穩(wěn)健，采用“固收+”投資策略

D、可滿足客戶對(duì)收益與流動(dòng)性的雙重需求

正確答案：ACD

23、風(fēng)險(xiǎn)承受能力符合以下哪些類型的客戶均可購(gòu)買我行安心得利理財(cái)

產(chǎn)品

A、謹(jǐn)慎型

B、進(jìn)取型

C、穩(wěn)健型

D、保守型

正確答案：ABC

24、我行在等渠道展示了理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)。

A、門戶網(wǎng)站

B、個(gè)人掌銀

C、個(gè)人網(wǎng)銀

D、我行理財(cái)產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)

正確答案：ABCD

25、銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。

A、公平對(duì)待投資者原則

B、勤勉盡職原則

C、誠(chéng)實(shí)守信原則

D、專業(yè)勝任原則

正確答案：ABCD

26、符合以下哪項(xiàng)規(guī)定可以認(rèn)定為合格投資者

A、家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣，或者近3年本人年均收入不低

于40萬(wàn)元人民幣

B、最近半年凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣的法人或者依法成立的其他組

織

c、具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民

幣

D、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的法人或者依法成立的其

他組織

正確答案：ACD

27、《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中提到，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，向投

資者傳遞“、”的理念，打破剛性兌付。

A、買者自負(fù)

B、賣者盡責(zé)

C^保證本金

D、保證收益

正確答案：AB

28、下列哪些產(chǎn)品屬于我行開(kāi)放式產(chǎn)品系列：

A、安心快線

B、步步高

C、安心靈動(dòng)

D、本利豐

正確答案：ABC

29、50歲以上的客戶建議配置—產(chǎn)品為主。

A、儲(chǔ)蓄

B、高風(fēng)險(xiǎn)類

C、固定收益類

D、中高風(fēng)險(xiǎn)類

正確答案：AC

30、個(gè)人客戶到我行柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)需：

A、提供全國(guó)農(nóng)行內(nèi)的個(gè)人結(jié)算賬戶（卡或存折）

B、輸入賬戶密碼

C、提供同一一級(jí)分行內(nèi)的個(gè)人結(jié)算賬戶（卡或存折）

D、提供身份證原件

正確答案：BCD

三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）

1、個(gè)人理財(cái)售人員含從事理財(cái)產(chǎn)品宣傳推薦、銷售、辦理申購(gòu)和贖回的

相關(guān)人員

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

2、農(nóng)銀匠心靈動(dòng)產(chǎn)品支持預(yù)約贖回功能，客戶預(yù)約贖回后，贖回資金將

于下一工作日到賬。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：B

3、無(wú)論發(fā)生說(shuō)明情況，在客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)有效期內(nèi)均無(wú)需進(jìn)行重新評(píng)

估。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：B

4、超過(guò)一年未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力

情況的投資者，再次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀

行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由投資者簽名確認(rèn)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

5、軍人專享理財(cái)產(chǎn)品銷售對(duì)象是我行預(yù)留職業(yè)信息為“軍人”的部隊(duì)官

兵，不限是否持有我行軍人專屬卡片。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

6、步步高產(chǎn)品收益率調(diào)整時(shí)，先按客戶持有的總天數(shù)確定分檔，然后按

照調(diào)整日期為界線，確定調(diào)整前后客戶應(yīng)獲得的收益率0

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

7、商業(yè)銀行不得將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳銷售，不得違反國(guó)家利率

管理政策變相高息攬儲(chǔ)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

8、無(wú)論什么類型的理財(cái)產(chǎn)品都有可能遇到包括認(rèn)購(gòu)、政策、市場(chǎng)、流動(dòng)

性、信息傳遞等在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

9、客戶需注銷客戶號(hào)或進(jìn)行賬戶重歸，首先要對(duì)客戶理財(cái)服務(wù)合約進(jìn)行

注銷。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

10、農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品肯定能給投資者高于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的

收益水平。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：B

11、我行農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型產(chǎn)品不可質(zhì)押。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：B

12、理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)部門在產(chǎn)品研發(fā)中應(yīng)界定產(chǎn)品大額申購(gòu)和贖回相關(guān)條

款，理財(cái)產(chǎn)品銷售部門應(yīng)根據(jù)相關(guān)條款加強(qiáng)對(duì)開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)和贖

回環(huán)節(jié)的管理，合理控制理財(cái)產(chǎn)品投資者集中度，審慎確認(rèn)大額認(rèn)購(gòu)申

請(qǐng)和大額贖回。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

13、目前我行安心系列固定期限產(chǎn)品，每日均正常銷售，產(chǎn)品額度充足,

經(jīng)營(yíng)行可以根據(jù)季末到期要求推算出產(chǎn)品購(gòu)買時(shí)間并組織開(kāi)展客戶營(yíng)銷。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

14、如客戶想要贖回時(shí)時(shí)付400萬(wàn)元，由于時(shí)時(shí)付每日實(shí)時(shí)贖回上限為

100萬(wàn)元，因此至少需要4個(gè)工作日才能全部到賬。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：B

15、商業(yè)銀行不得通過(guò)電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

16、非保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品，本金及收益的投資風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：B

17、只要客戶前一日日終產(chǎn)品折效余額達(dá)到50萬(wàn)元即可購(gòu)買老客戶專享

產(chǎn)品。

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：A

18、客戶經(jīng)理營(yíng)銷時(shí)可以用理論存在的小概率事件預(yù)測(cè)產(chǎn)品收益率。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

正確答案：B

19、客戶周二15點(diǎn)前提交預(yù)約贖回交易，贖回資金于周三到賬，周