福田汽車(chē)商貸通Ⅰ業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

FOTOIX1

福田群團(tuán)體耀制度

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金融辦事商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

FTOP.10017.11.0-2008

2008年3月26日宣布

北汽福田汽車(chē)股份有限公司

QFOTOZ金融服務(wù)商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-2008

1.目的

為范例、理順“商貸通I”業(yè)務(wù)的治理流程，明確各職能部分、各事業(yè)部的職能職責(zé),

防備、化解“商貸通I”業(yè)務(wù)操縱風(fēng)險(xiǎn)，特制定本實(shí)施細(xì)則。

2.適用范疇

本步伐適用于開(kāi)展“商貸通I”業(yè)務(wù)的各事業(yè)部。

3.術(shù)語(yǔ)

“商貸通I”業(yè)務(wù)：是由“相助銀行、福田公司、經(jīng)銷(xiāo)商”三方配合相助，合格證存

放銀行，由經(jīng)銷(xiāo)商直接向銀行解付銀行承兌匯票調(diào)換合格證的一種商貸通業(yè)務(wù)模式。

4.引用文件商貸通業(yè)務(wù)治理步伐FTOP.10017.05.1-2006

5.“商貸通I”業(yè)務(wù)開(kāi)展方法

開(kāi)展模式操縱流程

?經(jīng)銷(xiāo)商在相助銀行開(kāi)立包管金帳戶。

?經(jīng)銷(xiāo)商向相助銀行申請(qǐng)開(kāi)出收款人為福田公司的銀行承兌匯票。

?福田公司向經(jīng)銷(xiāo)商交付等值汽車(chē)產(chǎn)物，并將合格證交相助銀行。

合格證

?經(jīng)銷(xiāo)商向相助銀行分批次存入資金，銀行發(fā)放相應(yīng)數(shù)量的合格證。

質(zhì)押模式

?如經(jīng)銷(xiāo)商未能定期兌付銀行承兌匯票，福田公司回購(gòu)與差額款代價(jià)（不

高于銀行仍持有的合格證對(duì)應(yīng)車(chē)輛的總代價(jià)）相等的福田產(chǎn)物，并代付差

額款。

6.職能職責(zé)

商貸通I業(yè)務(wù)實(shí)行公物區(qū)務(wù)第統(tǒng)員會(huì)、金融辦事部、事業(yè)部二級(jí)治理,各層面職責(zé)

如下：

6.1公司業(yè)務(wù)審貸委員會(huì)是商貸通I業(yè)務(wù)最終決策層面，主要賣(mài)力：

6.1.1業(yè)務(wù)實(shí)施方案的協(xié)調(diào)、評(píng)審、發(fā)起；

6.1.2業(yè)務(wù)項(xiàng)目審議、決策；

6.1.3業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)流程、產(chǎn)物推廣籌劃、營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略的評(píng)審、決策；

6.1.4業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目及處理方案評(píng)審、決策；

6.1.5業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)治理業(yè)務(wù)體系發(fā)起方案評(píng)審、決策

6.2金融辦事部公司業(yè)務(wù)部作為商貸通I業(yè)務(wù)歸口治理部分，主要賣(mài)力產(chǎn)物研發(fā)、制度建

立、業(yè)務(wù)推廣、歷程監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)處理：

6.2.1商貸通I業(yè)務(wù)治理制度、政策、整體預(yù)算及業(yè)務(wù)流程的制定;

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6.2.2商貸通I業(yè)務(wù)客戶視察、客戶評(píng)價(jià)、審貸會(huì)的組織；

6.2.3商貸通I業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議的制定及非標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議的評(píng)審組織；

6.2.4賣(mài)力銀行日常信息的相同與反饋；

6.2.5商貸通I業(yè)務(wù)監(jiān)控、歷程治理、風(fēng)險(xiǎn)處理及責(zé)任認(rèn)定；

6.2.6對(duì)各事業(yè)部商貸通I業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、培訓(xùn)、查抄與考核；

6.3金融辦事部籌劃與控制部，主要賣(mài)力：

6.3.1商貸通I業(yè)務(wù)籌劃、預(yù)算的制定與控制；

6.3.2商貸通I業(yè)務(wù)非標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議的評(píng)審；

6.3.3商貸通I業(yè)務(wù)被授權(quán)人、授權(quán)范疇、授權(quán)期限等的授權(quán)治理；

6.4金融辦事部銀行資源部，主要賣(mài)力：

商貸通I業(yè)務(wù)銀行資源的開(kāi)發(fā)與維護(hù)；

6.5各事業(yè)部作為金融辦事部公司業(yè)務(wù)部的對(duì)口單位，協(xié)助治理商貸通I業(yè)務(wù)從訂單形成、

訂單實(shí)施至風(fēng)險(xiǎn)治理各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操縱,各品牌單位賣(mài)力人是商貸通I業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人:

6.5.1市場(chǎng)部

6.5.1.1賣(mài)力區(qū)域內(nèi)年度、月度商貸通業(yè)務(wù)推進(jìn)籌劃的提報(bào)和執(zhí)行；

6.5.1.2賣(mài)力區(qū)域內(nèi)商貸通I業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和指導(dǎo)；

6.5.1.3賣(mài)力區(qū)域內(nèi)客戶推薦及客戶資料提報(bào)和前期考察；

6.5.1.4經(jīng)銷(xiāo)商商貸通I業(yè)務(wù)開(kāi)票、合格證質(zhì)押、置換申請(qǐng)的受理與通報(bào)

6.5.1.5賣(mài)力區(qū)域內(nèi)商貸通I項(xiàng)下合格證的通報(bào)與實(shí)物車(chē)輛的治理與監(jiān)控，定期對(duì)區(qū)域內(nèi)

實(shí)物車(chē)輛進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)報(bào)告；

6.5.1.6賣(mài)力區(qū)域內(nèi)商貸通I單位資金的監(jiān)控及商貸資金解付情況的反饋；

6.5.1.7賣(mài)力區(qū)域內(nèi)商貸通I業(yè)務(wù)的整改和反饋；

6.5.1.8賣(mài)力區(qū)域內(nèi)商貸通I業(yè)務(wù)單位相關(guān)信息的查對(duì)與反饋；

6.5.1.9與銀行的日常協(xié)調(diào)相同及合格證、賬務(wù)的查對(duì)；

6.5.1.10定期對(duì)商貸通I客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)品級(jí)評(píng)價(jià)；

6.5.1.11回購(gòu)事宜的上報(bào)與協(xié)調(diào)處理懲罰，并包管回購(gòu)車(chē)輛的寧?kù)o可控；

6.5.2銷(xiāo)售治理部分

6.5.2.1商貸通業(yè)務(wù)需求籌劃的提報(bào)與調(diào)治實(shí)施

6.5.2.2賣(mài)力商貸通I業(yè)務(wù)名單推薦、商貸通I業(yè)務(wù)的受理與提報(bào)質(zhì)料的吸收、初審、會(huì)

簽通報(bào)；

6.5.2.3審貸會(huì)決議的執(zhí)行、三方相助協(xié)議的簽約、授權(quán)委托書(shū)蓋印與郵寄；

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6.5.2.4經(jīng)銷(xiāo)商商貸通I業(yè)務(wù)開(kāi)票、合格證質(zhì)押、置換申請(qǐng)的受理、審核與通報(bào)；

6.5.2.5商貸通I項(xiàng)下資金的發(fā)車(chē)、質(zhì)押合格證的調(diào)治與通報(bào)；

6.5.2.6賣(mài)力《合格證送達(dá)通知書(shū)》的填制、郵寄及送達(dá)通知書(shū)回執(zhí)原件的采取；

6.5.2.7賣(mài)力合格證通報(bào)的治理及合格證質(zhì)押臺(tái)賬的登記事情。

6.5.2.8賣(mài)力經(jīng)銷(xiāo)商商貸通I業(yè)務(wù)開(kāi)票、合格證質(zhì)押、置換申請(qǐng)的審核與通報(bào)；

6.5.2.9經(jīng)銷(xiāo)商庫(kù)存、銷(xiāo)售、合格證等信息匯總與通報(bào)；

6.5.2.10合格證質(zhì)押情況的核查、匯總與通報(bào)；

6.5.2.11商貸通I業(yè)務(wù)的整改和反饋；

6.5.2.12賣(mài)力派駐專(zhuān)人對(duì)開(kāi)展商貸通I業(yè)務(wù)區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)治理

6.5.2.13定期對(duì)商貸通I客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)品級(jí)評(píng)價(jià)；

6.5.2.14商貸通I業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處理與回購(gòu)事宜的協(xié)調(diào)處理懲罰；

6.5.3財(cái)務(wù)部分

6.5.3.1賣(mài)力從經(jīng)銷(xiāo)商資金、財(cái)務(wù)狀況角度，對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商商貸通I業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行審核；

6.5.3.2賣(mài)力經(jīng)銷(xiāo)商商貸通業(yè)務(wù)開(kāi)票、合格證質(zhì)押、置換申請(qǐng)的審核與通報(bào)；6.5.3.3賣(mài)

力商貸通I業(yè)務(wù)資金、票據(jù)簡(jiǎn)直認(rèn)、臺(tái)帳創(chuàng)建與上報(bào)；

6.5.3.4賣(mài)力經(jīng)銷(xiāo)商資金情況、授信額度使用及開(kāi)票情況等信息通報(bào)、其他財(cái)務(wù)信息的匯

總及上報(bào)；

6.5.3.5與銀行的協(xié)調(diào)相同及帳務(wù)的查對(duì)與上報(bào)；

6.5.3.6對(duì)即將撤點(diǎn)經(jīng)銷(xiāo)商的監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防；

6.5.3.7定期對(duì)商貸通I客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)品級(jí)評(píng)價(jià)；

6.5.3.8回購(gòu)事宜的調(diào)治、實(shí)施、帳務(wù)處理懲罰；

6.5.4.分銷(xiāo)治理部

6.5.4.1對(duì)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)銷(xiāo)商審核并提報(bào)底子資料；

6.5.4.2渠道信息的收集整理；

6.5.4.3日常渠道調(diào)解及渠道變動(dòng)信息的實(shí)時(shí)提報(bào)；

6.6董事會(huì)辦公室賣(mài)力商貸通I業(yè)務(wù)協(xié)議授權(quán)委托事宜治理。

6.7執(zhí)法事務(wù)部賣(mài)力商貸通I業(yè)務(wù)相關(guān)執(zhí)法事宜的協(xié)助處理懲罰。

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7.商貸通I業(yè)務(wù)開(kāi)展條件:

7.1商貸通I業(yè)務(wù)客戶根本準(zhǔn)入條件:

時(shí)代（含

項(xiàng)目歐曼風(fēng)物歐馬可奧鈴南、北方

工程車(chē)）

本

根工商注冊(cè)治理正式工商登記手續(xù)

件

條牢固園地，若屬于租賃，商貸通業(yè)務(wù)三方協(xié)議下銀行

經(jīng)營(yíng)園地

承兌匯票到期日在利工賃期內(nèi)

注冊(cè)資本（萬(wàn)元）2300>1002100280>100

財(cái)務(wù)資產(chǎn)范圍（萬(wàn)元）210002300230022502300

狀況

凈資產(chǎn)（萬(wàn)元）2300210021002802100

資產(chǎn)欠債率^75%

22400（重

年銷(xiāo)售收入型）

經(jīng)營(yíng)2900212002100021200

（萬(wàn)元）21200（中

能力型）

品牌年銷(xiāo)量（臺(tái)）21202120215021502400

渠道性質(zhì)福田公司一級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商

26個(gè)26個(gè)26個(gè)212個(gè)

渠道加盟時(shí)間26個(gè)月

月月月月

狀況

屬于福田渠道籌劃內(nèi)，且商貸通項(xiàng)下未到其月承兌全部

渠道穩(wěn)定性

解付前不作調(diào)解

其他執(zhí)法對(duì)外無(wú)直接影響商貸通業(yè)務(wù)開(kāi)展的執(zhí)法訴訟案

條件1口必須有事業(yè)部指定，金融辦事

人貝無(wú)特殊要求

部認(rèn)可的合格證通報(bào)人員

切合上述條件的客戶經(jīng)事業(yè)部推薦、金融辦事部評(píng)審納入福田公司金融辦事支

備注

持網(wǎng)絡(luò)名單，可申請(qǐng)商貸通I業(yè)務(wù)。

7.2承兌匯票期限：

商貸通I業(yè)務(wù)項(xiàng)下銀行承兌匯票期限原則上是不凌駕四個(gè)月，對(duì)切合下列條件的客戶,

經(jīng)公司業(yè)務(wù)審貸委員會(huì)決策后，可批準(zhǔn)治理期限為6個(gè)月的銀行承兌匯票:

①客戶提出申請(qǐng)、相助銀行認(rèn)可；

②相關(guān)事業(yè)部或品牌單位同意該客戶的申請(qǐng)；

③客戶為經(jīng)金融辦事部認(rèn)可的戰(zhàn)略或重點(diǎn)相助單位；

④客戶業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況良好；

⑤與福田公司相助無(wú)任何不良相助記錄；

⑥經(jīng)銷(xiāo)商的長(zhǎng)期盈利能力相對(duì)較強(qiáng)；

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8.“商貸通I”業(yè)務(wù)訂單申請(qǐng)?zhí)釄?bào)資料清單及填寫(xiě)標(biāo)準(zhǔn)

8.1新簽業(yè)務(wù)客戶：

8.1.1新簽業(yè)務(wù)客戶提報(bào)質(zhì)料明細(xì)及填寫(xiě)標(biāo)準(zhǔn)

單位文件名稱(chēng)序號(hào)內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)及要求

1“商貸通I”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表憑據(jù)要求認(rèn)真詳細(xì)填寫(xiě)

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照需在營(yíng)業(yè)期限內(nèi)；

2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照未被登記構(gòu)造吊銷(xiāo)，并經(jīng)工商部分年檢；

2營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本）

3、提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件清晰須與副本原件相

符，不得偽造、涂改并加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章

提供的組織機(jī)構(gòu)代碼證需在有效期內(nèi)，復(fù)印件必須加

3

組織機(jī)構(gòu)代碼證蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章

必須如實(shí)提供，（章程應(yīng)與工商存案的內(nèi)容一致）并

4

公司章程加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章

提供的房產(chǎn)證書(shū)或條約文本要真實(shí)有效，復(fù)印件加蓋

5

房產(chǎn)證或租賃條約經(jīng)銷(xiāo)商公章

必須是依法設(shè)立的從事驗(yàn)資業(yè)務(wù)的法定機(jī)構(gòu)管帳事

客戶所附資6驗(yàn)資陳訴務(wù)所提供的陳訴，真實(shí)有效，復(fù)印件要加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公

客戶

料清單早

貸款卡、貸款卡密碼貸款卡要經(jīng)過(guò)年審，真實(shí)有效，復(fù)印件要加蓋經(jīng)銷(xiāo)商

7

及貸款卡信息公章

嚴(yán)格憑據(jù)我公司指定提供的范例文本填寫(xiě)；簽名手書(shū)

8

三方相助協(xié)議書(shū)不得他人代簽，以加蓋小我私家印章為原則。

9稅務(wù)（國(guó)、地）登記證復(fù)印件要真實(shí)有效，加蓋公章

法定代表人、財(cái)務(wù)主管、經(jīng)證件要在有效期內(nèi)并真實(shí)有效，復(fù)印件要加蓋經(jīng)銷(xiāo)商

10

辦人身份證復(fù)印件公章

憑據(jù)模版認(rèn)真詳實(shí)填寫(xiě)，股東簽字以正楷為原則，字

11股東決議

跡潦草無(wú)法辨識(shí)者視為無(wú)效

12上一年度審計(jì)陳訴、本年最復(fù)印件要真實(shí)有效，并加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章

近一期財(cái)務(wù)報(bào)表

事業(yè)部所附

事業(yè)部1“商貸通”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（事憑據(jù)要求認(rèn)真詳細(xì)填寫(xiě)

資料清單

業(yè)部填寫(xiě)）

8.1.1.2經(jīng)銷(xiāo)商與事業(yè)部“商貸通”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表填寫(xiě)要求及標(biāo)準(zhǔn)

單位文件名稱(chēng)頁(yè)面標(biāo)準(zhǔn)及要求

申請(qǐng)單位、品牌單位、申請(qǐng)時(shí)間必須填寫(xiě)完整，“申請(qǐng)單位”

封面寫(xiě)全稱(chēng)、申請(qǐng)時(shí)間為X年X月X日。

經(jīng)銷(xiāo)商表面：1、經(jīng)營(yíng)范圍2、銷(xiāo)售情況3、內(nèi)部治理4、

第庫(kù)存治理，

“商貸頁(yè)

以上內(nèi)容必須如實(shí)填寫(xiě)。

第

通”業(yè)務(wù)四

客戶申請(qǐng)表頁(yè)

客戶根本信息：憑據(jù)要求詳細(xì)填寫(xiě)，確有不涉及內(nèi)容填“無(wú)”

第

（經(jīng)銷(xiāo)商五

客戶組織治理現(xiàn)狀：憑據(jù)要求詳細(xì)填寫(xiě)，確有不涉及內(nèi)容填

填寫(xiě)）頁(yè)

“無(wú)”

六

第

頁(yè)

客戶財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況必須如實(shí)填寫(xiě)，不得虛構(gòu)

第七所填內(nèi)容要真實(shí)有效，確有不涉及內(nèi)容填“無(wú)”

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頁(yè)

血

八詳細(xì)閱讀客戶所附資料清單，并完全提供。經(jīng)銷(xiāo)商允許書(shū)下

頁(yè)

端法定代表人簽字手書(shū)蓋印，不得他人代簽。

第L

不可取消的連帶責(zé)任包管函：1、憑據(jù)本頁(yè)所附說(shuō)明填寫(xiě)。本

頁(yè)

頁(yè)填寫(xiě)范疇僅限：包管人簽名蓋印，住址，X年X月X日；

第一認(rèn)真完整填寫(xiě)品牌單位、經(jīng)銷(xiāo)單位、

頁(yè)推薦時(shí)間（X年X月X日）

第二

“商貸所填內(nèi)容、數(shù)據(jù)必須與年度財(cái)務(wù)報(bào)表相符，不得虛構(gòu)

頁(yè)

通”業(yè)務(wù)

事業(yè)第三如實(shí)填寫(xiě)；銷(xiāo)售情況、財(cái)務(wù)情況所填內(nèi)容必須有真實(shí)憑據(jù)；

申請(qǐng)表

部頁(yè)品牌經(jīng)理及事業(yè)部賣(mài)力人要出具公道意見(jiàn)。

（事業(yè)部

第四

填寫(xiě)）憑據(jù)要求嚴(yán)格填寫(xiě)，市場(chǎng)部經(jīng)理簽字手書(shū)。

頁(yè)

第五

事業(yè)部責(zé)任人簽字手書(shū)。

頁(yè)

8.2續(xù)簽業(yè)務(wù)客戶：

商貸通I業(yè)務(wù)客戶在申請(qǐng)業(yè)務(wù)續(xù)簽時(shí)可適當(dāng)簡(jiǎn)化資料提報(bào)，具體如下:

□“商貸通I”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表

口三方相助協(xié)議書(shū)

口營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本）

口本年最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表

口其它變動(dòng)事宜的提報(bào)（包羅公司章程、房產(chǎn)證和租賃條約、股東及投資比例和金額等變

動(dòng)內(nèi)容）。

備注：

①上年度商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作正常、未出現(xiàn)回購(gòu)或其它不良記錄的經(jīng)銷(xiāo)商治理商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作

時(shí)，按以上調(diào)解后標(biāo)準(zhǔn)提報(bào)質(zhì)料。

②《上年度商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作陳訴》由金融辦事部公司業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)科室出具，并在審貸會(huì)上

通報(bào)。

③填寫(xiě)標(biāo)準(zhǔn)同&1規(guī)定。

9.業(yè)務(wù)操縱各階段治理要點(diǎn)

商貸通I業(yè)務(wù)操縱分為產(chǎn)物研發(fā)、訂單形成、訂單實(shí)施、風(fēng)險(xiǎn)治理四個(gè)階段。

9.1產(chǎn)物研發(fā)階段

9.1.1事業(yè)部定期向金融辦事部提報(bào)客戶需求，配合金融辦事部進(jìn)行行業(yè)及客戶信息調(diào)研。

9.1.2由金融辦事部公司業(yè)務(wù)部產(chǎn)物開(kāi)發(fā)與治理科賣(mài)力商貸通產(chǎn)物的改造與營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略的制

定。

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9.2訂單形成階段（流程圖見(jiàn)附件1）

費(fèi)

務(wù)

任

業(yè)務(wù)業(yè)

位

點(diǎn)

節(jié)

操縱內(nèi)容治理要點(diǎn)4勺操縱文件

階段一

網(wǎng)絡(luò)名單制治理：開(kāi)展商貸通

事業(yè)部憑據(jù)客戶需求及業(yè)務(wù)

I業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商首先需參加網(wǎng)

納入準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)向金融辦事部推薦事業(yè)部

絡(luò)名單，不在網(wǎng)絡(luò)名單內(nèi)的經(jīng)

網(wǎng)絡(luò)客戶名單，金融辦事部評(píng)審后金融辦事部

銷(xiāo)商原則上不予支持商貸通I

下發(fā)金融辦事支持網(wǎng)絡(luò)名單

業(yè)務(wù)

事業(yè)部每月向金融辦事部提

報(bào)納入金融辦事支持網(wǎng)絡(luò)名

單單位的銷(xiāo)售情況、運(yùn)行情

網(wǎng)絡(luò)況、盈利情況、治理人員變動(dòng)網(wǎng)絡(luò)名單實(shí)行月度監(jiān)控、動(dòng)態(tài)事業(yè)部金

治理情況、二級(jí)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)、重大事故治理融辦事部

等監(jiān)控要素，并憑據(jù)業(yè)務(wù)需求

及運(yùn)行情況進(jìn)行名單調(diào)解，經(jīng)

金融辦事部評(píng)審后調(diào)解下發(fā)

月度籌劃推進(jìn)：對(duì)納入網(wǎng)絡(luò)名

事業(yè)部每月20日前向金融辦

單的客戶實(shí)行月度籌劃推進(jìn)，

籌劃事部提報(bào)月度推進(jìn)籌劃，金融事業(yè)部

由事業(yè)部提報(bào)、金融辦事部憑

治理辦事部每月25日前下發(fā)次月金融辦事部

據(jù)年度籌劃與資源狀況制定

月度實(shí)施籌劃

月度實(shí)施籌劃，轉(zhuǎn)動(dòng)治理

1、事業(yè)部要嚴(yán)格選擇客戶，必

須向公司推薦切合業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條

訂單商貸通I業(yè)

納入網(wǎng)絡(luò)名單的客戶向所在件的客戶

形成務(wù)申請(qǐng)表（附

事業(yè)部提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)，事業(yè)部2、客戶提報(bào)的資料要完整齊全

階段訂單件2）

憑據(jù)“商貸通I業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條（詳見(jiàn)8.1新簽業(yè)務(wù)客戶）事業(yè)部

申請(qǐng)商貸通I業(yè)

件”進(jìn)行客戶選擇，經(jīng)審核后3、前期商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作正常的

務(wù)推薦表（附

向金融辦事部推薦經(jīng)銷(xiāo)商在續(xù)簽申請(qǐng)時(shí)可適當(dāng)簡(jiǎn)

件3）

化申報(bào)質(zhì)料（詳見(jiàn)8.2續(xù)簽業(yè)

務(wù)客戶）

續(xù)簽單位或納入網(wǎng)絡(luò)名單的客

戶原則上金融辦事部不進(jìn)行現(xiàn)

金融辦事部及其配合單位要認(rèn)

場(chǎng)考察，如有特殊情況的客戶商貸通I業(yè)

訂單真完成客戶視察，不能搪塞了

擺設(shè)專(zhuān)項(xiàng)考察；未納入網(wǎng)絡(luò)名金融辦事部務(wù)客戶視察

視察事，要確保客戶視察的真實(shí)、

單的新開(kāi)展業(yè)務(wù)客戶，必須經(jīng)表（附件4）

客觀性

金融辦事部或事業(yè)部派人現(xiàn)場(chǎng)

考察。

訂單視察結(jié)束后，金融辦事部

單

訂金融辦事部要認(rèn)真進(jìn)行客戶評(píng)

業(yè)務(wù)科室進(jìn)行客戶評(píng)價(jià)、經(jīng)金金融辦事部

審

評(píng)價(jià)、完成內(nèi)部評(píng)審，并實(shí)時(shí)組

融辦事部評(píng)審后組織召開(kāi)審審貸會(huì)

織審貸會(huì)召開(kāi)

貸會(huì)評(píng)審決策

訂單評(píng)審?fù)ㄊ潞?，金融辦事部

商貸通I業(yè)

訂單賣(mài)力治理授權(quán)、監(jiān)督簽約，事金融辦事部要實(shí)時(shí)治理授權(quán)、金融辦事部

務(wù)審批簽約

形成業(yè)部配合完善訂單及簽約事事業(yè)部實(shí)時(shí)配合簽約事宜事業(yè)部

臺(tái)賬（附件5）

宜，訂單形成完畢

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9.3訂單實(shí)施階段（流程圖見(jiàn)附件7）

業(yè)務(wù)責(zé)任單

業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容治理要點(diǎn)操縱文件

階段位

開(kāi)展商貸通I業(yè)務(wù)的經(jīng)

銷(xiāo)商全部實(shí)行單筆開(kāi)票

單筆開(kāi)票審批

審批制度。單筆開(kāi)票審批

1,實(shí)行單筆開(kāi)票（流程圖通知函（附件

制度是指經(jīng)銷(xiāo)商提出開(kāi)

見(jiàn)附件6）8）

票申請(qǐng)，經(jīng)事業(yè)部審核，

2、欠款單位申請(qǐng)開(kāi)票須同開(kāi)票申請(qǐng)書(shū)

報(bào)金融辦事部批準(zhǔn)后，由

時(shí)提供《合格證質(zhì)押申請(qǐng)事業(yè)部（附件9）

事業(yè)部向銀行出具《開(kāi)票

開(kāi)票表》，市場(chǎng)部賣(mài)力將提供金融辦合格證質(zhì)押申

確認(rèn)函》后，經(jīng)銷(xiāo)商方可

質(zhì)押的合格證于一周內(nèi)送事部請(qǐng)表（附件10）

從銀行開(kāi)出匯票。（金融

達(dá)銀行質(zhì)押。開(kāi)票確認(rèn)函

辦事部定期對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商進(jìn)

3、匯票由事業(yè)部指定人員（附件11）

行信用評(píng)價(jià)，對(duì)信用評(píng)價(jià)

收取單筆開(kāi)票臺(tái)賬

較高的經(jīng)銷(xiāo)商以書(shū)面通

（附件12）

知的形式下達(dá)一定期限

內(nèi)授權(quán)單筆開(kāi)票）

1、查抄匯票真?zhèn)?/p>

事業(yè)部收取匯票后，確認(rèn)2、審核匯票期限，以三方

匯票期限、真實(shí)性，實(shí)時(shí)協(xié)議規(guī)定期限為準(zhǔn)

資金確認(rèn)單

驗(yàn)票向銀行《資金確認(rèn)單》回3、審核匯票性質(zhì)是否為單事業(yè)部

（附件13）

執(zhí)及并于每月末匯票復(fù)筆開(kāi)票審批內(nèi)的匯票，是

印件交金融辦事部存案否可以是背書(shū)轉(zhuǎn)讓的銀行

承兌匯票

1、事業(yè)部在未收到匯票前

事業(yè)部驗(yàn)票后，實(shí)時(shí)組織

訂單不得提前發(fā)車(chē)

發(fā)車(chē)，出具《發(fā)車(chē)清單》發(fā)車(chē)清單（附

實(shí)施發(fā)車(chē)2、《發(fā)車(chē)清單》應(yīng)詳細(xì)注事業(yè)部

并扣留車(chē)輛合格證郵寄件）

階段明車(chē)輛的合格證號(hào)、底盤(pán)14

相助銀行

號(hào)等相關(guān)信息

合格證的通報(bào)原則上由銷(xiāo)

售部發(fā)車(chē)時(shí)扣留直接郵寄

相助銀行，各品牌可憑據(jù)

事業(yè)部銷(xiāo)售部憑據(jù)《發(fā)車(chē)實(shí)際情況選擇差別的通報(bào)

清單》填寫(xiě)《合格證送達(dá)方法：①時(shí)代品牌合格證

合格證送達(dá)通

通知書(shū)》，并郵寄相助銀可以采取物流公司郵寄、

知書(shū)（附件15）

行，各品牌憑據(jù)實(shí)際情況事業(yè)部中心庫(kù)郵寄、銷(xiāo)售

合格證通報(bào)授

由各相關(guān)部分將合格證部分直接郵寄或市場(chǎng)部人

通報(bào)合格證事業(yè)部權(quán)委托書(shū)（附

原件通報(bào)至相助銀行；同員送達(dá)的方法；②歐曼、

件16）合

時(shí)將《合格證送達(dá)通知奧鈴、歐馬可、薩普傳奇、

格證質(zhì)押登記

書(shū)》傳真至市場(chǎng)部作為驗(yàn)風(fēng)物品牌、南、北方工程

臺(tái)賬（附件17）

車(chē)的依據(jù)，實(shí)時(shí)登記臺(tái)賬車(chē)合格證通報(bào)可以采取銷(xiāo)

報(bào)金融辦事部存案。售部分直接郵寄或市場(chǎng)部

人員送達(dá)的方法。各品牌

具體的合格證通報(bào)人員報(bào)

金融辦事部存案。

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車(chē)輛到達(dá)指定所在后，事

業(yè)部經(jīng)辦人員憑據(jù)《合格事業(yè)部確保車(chē)輛與《合格

驗(yàn)車(chē)證送達(dá)通知書(shū)》傳真件驗(yàn)證送達(dá)通知書(shū)》標(biāo)明的車(chē)事業(yè)部

收車(chē)輛，確保車(chē)輛為商貸輛一致

通I項(xiàng)下車(chē)輛

銀行憑據(jù)《合格證送達(dá)通

知書(shū)》收取合格證，并將

《合格證送達(dá)通知書(shū)回

執(zhí)》郵寄至事業(yè)部銷(xiāo)售部

事業(yè)部銷(xiāo)售部賣(mài)力《合格合格證質(zhì)押登

（或由市場(chǎng)部人員賣(mài)力事業(yè)部

收取合格證證送達(dá)通知書(shū)回執(zhí)》的實(shí)記臺(tái)賬（附件

采取交銷(xiāo)售部），銷(xiāo)售部金融辦

時(shí)收取17）

收到回執(zhí)后創(chuàng)建合格證事部

質(zhì)押登記臺(tái)賬，并定期將

臺(tái)賬及合格證回執(zhí)原件

報(bào)金融辦事部存案。

9.4風(fēng)險(xiǎn)治理階段

9.4.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控原則

9.4.1.1客觀性原則：業(yè)務(wù)人員和治理人員應(yīng)以客觀事實(shí)為依據(jù)，不能摻雜小我私家主觀

臆斷或有意竄改；

9.4.1.2實(shí)時(shí)性原則：由于商貸通I業(yè)務(wù)是動(dòng)態(tài)治理，因此應(yīng)第一時(shí)間做好監(jiān)控事情，發(fā)

明問(wèn)題實(shí)時(shí)反饋；

9.4.1.3準(zhǔn)確性原則：對(duì)各要素的監(jiān)控要做到準(zhǔn)確無(wú)誤，包管信息的真實(shí)準(zhǔn)確，以免由于

自身失誤而造成不須要的風(fēng)險(xiǎn)。

9.4.2監(jiān)控要素

業(yè)務(wù)監(jiān)控責(zé)任單

治理要點(diǎn)操縱文件

階段要素位

1、商品車(chē)在運(yùn)抵指定所在并驗(yàn)車(chē)后，事業(yè)部應(yīng)督促經(jīng)辦人

員督促經(jīng)銷(xiāo)商對(duì)庫(kù)存車(chē)輛治理保險(xiǎn)，該保險(xiǎn)人以銀行作為第

一受益人；

2、事業(yè)部應(yīng)督促經(jīng)辦人員增強(qiáng)商品車(chē)的現(xiàn)場(chǎng)治理，每月進(jìn)

《庫(kù)存車(chē)

風(fēng)險(xiǎn)行車(chē)輛盤(pán)點(diǎn)，并向金融辦事部提報(bào)《庫(kù)存車(chē)輛盤(pán)查表》，確事業(yè)部

輛盤(pán)查表》

監(jiān)控實(shí)物保實(shí)物庫(kù)存與質(zhì)押合格證一一對(duì)應(yīng)；金融辦

（附件

階段3、事業(yè)部應(yīng)督促經(jīng)辦人員存眷庫(kù)存車(chē)輛是否滿足日常銷(xiāo)售，事部

18）

經(jīng)銷(xiāo)商存銷(xiāo)比、庫(kù)存結(jié)構(gòu)是否公道。庫(kù)存數(shù)量應(yīng)以滿足經(jīng)銷(xiāo)

商銷(xiāo)售需要為宜，庫(kù)存車(chē)輛過(guò)多，勢(shì)必給經(jīng)銷(xiāo)商造成較大的

還款壓力，增加回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；

4、金融辦事部將定期或不定期地對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商的經(jīng)營(yíng)情況和庫(kù)

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存情況進(jìn)行查抄。

1、事業(yè)部賣(mài)力合格證質(zhì)押的治理并包管于項(xiàng)下承兌開(kāi)出15

日內(nèi)合格證質(zhì)押足額到位，銷(xiāo)售部出具《送達(dá)通知書(shū)》一周

《合格證

內(nèi)合格證必須送達(dá)相助銀行；

質(zhì)押月度

2、金融辦事部應(yīng)定期與銀行相同，并每月從銀行收取《合

查對(duì)表》

格證質(zhì)押月度查對(duì)表》進(jìn)行查對(duì)，確保質(zhì)押在銀行的合格證

（附件

代價(jià)與匯票敞口資金、實(shí)物庫(kù)存車(chē)輛相符；

19）

3、金融辦事部要嚴(yán)格監(jiān)控經(jīng)銷(xiāo)商是否有偽造車(chē)輛合格證的合格證置

行為，是否自行向銀行提供了空白、無(wú)效、作廢合格證，是換申請(qǐng)表

金融辦

合格否出現(xiàn)了質(zhì)押合格證無(wú)對(duì)應(yīng)實(shí)物的現(xiàn)象等；（附件

事部21）

證4、已經(jīng)在銀行質(zhì)押的合格證，原則上不得隨意置換，在經(jīng)

事業(yè)部合格證置

銷(xiāo)商有牢固資產(chǎn)抵押或允許銷(xiāo)售利延期兌付的前提下，并確換通知書(shū)

保按還款進(jìn)度向銀行還款的情況下，在抵押額度或返利范疇（附件

22）

內(nèi)允許置換一定額度的合格證，但必須由經(jīng)銷(xiāo)商提出《合格

合格證置

證置換申請(qǐng)表》，注明置換與被置換的合格證明細(xì)，經(jīng)事業(yè)

換登記臺(tái)

部審核同意、金融辦事部批準(zhǔn)后（用來(lái)置換的合格證必須與

帳（附件

經(jīng)銷(xiāo)商實(shí)物庫(kù)存車(chē)對(duì)應(yīng)），由事業(yè)部銷(xiāo)售部向銀行出具《合

23）

格證置換通知書(shū)》，同時(shí)登記《合格證置換登記臺(tái)帳》（合格

證置換流程圖見(jiàn)附件20）。

1、實(shí)行單筆開(kāi)票審批制度的經(jīng)銷(xiāo)商，未經(jīng)許可開(kāi)出的匯票，

事業(yè)部不得吸收和確認(rèn)；

2、經(jīng)銷(xiāo)商銷(xiāo)售商貸通I業(yè)務(wù)項(xiàng)下車(chē)輛取得的資金，事業(yè)部

督促經(jīng)銷(xiāo)商實(shí)時(shí)交付銀行，包管銀行承兌匯票的定期承兌，

經(jīng)銷(xiāo)商不得占用資金或挪做它用。

銀行承兌匯票敞口增補(bǔ)進(jìn)度不得低于福田公司規(guī)定的最低

進(jìn)度：①承兌期限為四至六個(gè)月的銀行承兌匯票（不含四個(gè)

月）：出票滿三個(gè)月，包管金比例不低于50%,到期前一個(gè)

事業(yè)部

月包管金比例不低于80%,到期前10天補(bǔ)足敞口；

資金金融辦

②承兌期限小于四個(gè)月承兌（含四個(gè)月）的銀行承兌匯票：到

事部

期前一個(gè)月包管金比例不低于80%,到期前10天補(bǔ)足敞口。

3、對(duì)付三方協(xié)議項(xiàng)下100%包管金開(kāi)出的銀行承兌匯票，事

業(yè)部要按《金融辦事業(yè)務(wù)收費(fèi)治理步伐》收取金融辦事費(fèi)；

4、經(jīng)銷(xiāo)商開(kāi)展商貸通I業(yè)務(wù)期間，不得有任何形式的欠款

（公司認(rèn)可的新產(chǎn)物推廣的鋪貨除外），嚴(yán)禁以商貸通I項(xiàng)

下資金送還欠款;事業(yè)部對(duì)開(kāi)展商貸通I業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商不得

實(shí)行鋪貨籌劃，有特殊原因必須鋪貨的須報(bào)金融辦事部存

案；

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5、金融辦事部每月與銀行查對(duì)匯票治理金額、未到期金額、

敞口資金等信息，確保資金可控。

1、事業(yè)部要確保開(kāi)展商貸通I業(yè)務(wù)經(jīng)銷(xiāo)渠道的穩(wěn)定性，對(duì)

納入渠道調(diào)解籌劃的經(jīng)銷(xiāo)商禁止開(kāi)展商貸通I