2024年反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)答題（試題及答案）

反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)答題一、選擇題1、《刑法》洗錢罪的上游犯罪有（）[多選題]*A.包括毒品犯罪√B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪√C.恐怖活動(dòng)犯罪√D.走私犯罪√E.貪污賄賂犯罪√F.破壞金融管理秩序犯罪√G.金融詐騙犯罪√2、以下活動(dòng)可能存在洗錢行為的有（）[單選題]*A.地下錢莊B.購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C.成立空客公司D.以上都是√3、洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（）[多選題]*A.洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源?！藼.改變有關(guān)金錢的形式√C.洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡√D.洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。√4、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作[單選題]*A.法律合規(guī)部門B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.審計(jì)部門D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)√5、我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）[多選題]*A.是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要√B.是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要√C.是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要√D.是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要√6、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（）。[單選題]*A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.可以是任何單位和個(gè)人√7、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自何時(shí)起實(shí)施（）[單選題]*A.2007年1月1日√B.2007年3月1日C.2006年1月1日D.2006年3月1日8、《反洗錢法》的立法宗旨是（）[單選題]*A.打擊黑社會(huì)組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.打擊非法金融活動(dòng)D.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪√9、根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）[單選題]*A.中國(guó)人民銀行√B.公安部C.財(cái)政部D.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)10、中國(guó)人民銀行設(shè)立（）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。[單選題]*A.反洗錢局B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心√C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)11、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）[多選題]*A.中國(guó)人民銀行總行√B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)√C.中國(guó)人民銀行地市中心支行√D.中國(guó)人民銀行縣（市）支行12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）[多選題]*A.建立客戶身份識(shí)別制度√B.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告√C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度√D.建立健全反洗錢內(nèi)控制度√13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)[單選題]*A.負(fù)責(zé)人√B.工作人員C.股東D.董事會(huì)14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度[單選題]*A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識(shí)別制度√C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度15、反洗錢三大預(yù)防措施中，處于基礎(chǔ)地位的是（）[單選題]*A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B.客戶身份識(shí)別√C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查16、反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）[單選題]*A.采集與分析B.分析與報(bào)告C.采集與報(bào)告D.采集、分析與報(bào)告√17、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度[單選題]*A.合規(guī)方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法√C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法18、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。[多選題]*A.交易性質(zhì)√B.交易目的√C.交易的受益人√D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)19、客戶身份識(shí)別的基本原則（）[多選題]*A.真實(shí)性√B.有效性√C.完整性√D.持續(xù)性√20、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義（）[多選題]*A.了解客戶的真實(shí)身份√B.了解客戶的交易性質(zhì)和交易目的√C.了解客戶的資金來(lái)源和用途√D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人√21、根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。[單選題]*A.客戶信用資料B.客戶申請(qǐng)開戶資料C.客戶交易信息D.客戶身份資料√22、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的資金風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和交易是否可以。（）[單選題]*A.對(duì)√B.錯(cuò)23、以下哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（）[多選題]*A.客戶行為異?！藼.客戶有洗錢嫌疑√C.客戶提出銷戶D.客戶代理人未授權(quán)√24、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。[單選題]*A.財(cái)政B.公安部門C.工商管理部門D.公安、工商管理部門√25、識(shí)別和核實(shí)受益所有人信息時(shí)，通過(guò)哪些方式獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料，可以獨(dú)立可以獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料（）[單選題]*A.政府主管部門、非自然人客戶以及有關(guān)自然人依法應(yīng)當(dāng)提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料√B.詢問(wèn)非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料C.收集權(quán)威媒體報(bào)道D.委托商業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查26、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（）[多選題]*A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件√B.回訪客戶√C.實(shí)地查訪√D.向公安、工商管理等部門核實(shí)√E.其他可依法采取的措施√27、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）[多選題]*A.保護(hù)商業(yè)秘密√B.保護(hù)個(gè)人隱私√C.妥善保存客戶身份識(shí)別中獲取的客戶身份信息√D.善保存客戶身份識(shí)別中獲取的交易信息√28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）[單選題]*A.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)√C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系B.拒絕客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求29、根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。[單選題]*A.該金融機(jī)構(gòu)√B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)工作人員D.第三方機(jī)構(gòu)工作人員30、委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責(zé)[單選題]*A.可疑交易報(bào)告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識(shí)別√31、根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。[單選題]*A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人√D.受益人32、按照反洗錢相關(guān)要求，在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（）[多選題]*A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同√B.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同D、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同√E、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同√33、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A、核對(duì)被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件B、核對(duì)投保人有效身份證件或者其他身份證明文件√C、核對(duì)受益人人有效身份證件或者其他身份證明文件D、核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件34、對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A.核對(duì)被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件B、核對(duì)投保人有效身份證件或者其他身份證明文件C.核對(duì)受益人人有效身份證件或者其他身份證明文件D.核對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件√35、客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求（），核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份。[單選題]*A.投保人出示有效身份證件或者其他身份證明文件B.投保人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件C.退保申請(qǐng)人出示有效身份證件或者其他身份證明文件D.退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件√36、在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)（）的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]*A.被保險(xiǎn)人與受益人B.投保人與受益人C.投保人與被保險(xiǎn)人D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人√37、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地址與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（）[單選題]*A.身份證地址B.經(jīng)常居住地√C.戶口簿地址D.臨時(shí)居住地38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（）[多選題]*A.自然人√B.法人C.受益人D.實(shí)際受益人√39、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（）[多選題]*A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼√B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限√C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期限√D.法定代表人/負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期限√40、非自然人客戶受益所有人范圍包括（）[多選題]*A.法定代表人√B.總經(jīng)理√C.直接或間接擁有超過(guò)25%股權(quán)或者表決權(quán)的自然人√D.通過(guò)人事財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人√41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（）[單選題]*A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)C.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料√D.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料和資金監(jiān)測(cè)工作記錄42、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。[單選題]*A.3年B.5年√C.10年D.15年43、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。[單選題]*A.5個(gè)工作日B.15日C.10個(gè)工作日√D.10日44、按照反洗錢相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些風(fēng)險(xiǎn)要素（）[多選題]*A.地域√B.客戶√C.業(yè)務(wù)√D.行業(yè)√45、在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（）[單選題]*A.一級(jí)B.二級(jí)C.三級(jí)√D.四級(jí)46、對(duì)于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高（）[多選題]*A．客戶或其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單√B．客戶或其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人√C．客戶多次涉及可疑交易報(bào)告√D．客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作√47、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下哪些可疑行為（）[多選題]*A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的?！藼.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的?！藽.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。√D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的?！蘀.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為?！?8、法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，并及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。監(jiān)控名單應(yīng)當(dāng)包括（）[多選題]*A.公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單√B.聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單√C.其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單√D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單√E.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測(cè)關(guān)注的組織或人員名單√49、金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（）