2(2024版)金融服務(wù)合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2(2024版)金融服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1合同雙方1.2金融服務(wù)1.3費(fèi)用1.4賬戶1.5違約第二條金融服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.2服務(wù)方式2.3服務(wù)期限2.4服務(wù)費(fèi)用第三條合同的生效與終止3.1生效條件3.2終止條件3.3終止后義務(wù)第四條客戶義務(wù)4.1信息提供4.2賬戶管理4.3費(fèi)用支付4.4遵守法律法規(guī)第五條金融服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)5.1服務(wù)提供5.2信息保密5.3風(fēng)險(xiǎn)控制5.4監(jiān)管遵守第六條費(fèi)用與支付6.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)6.2支付方式6.3費(fèi)用計(jì)算6.4費(fèi)用退還第七條違約責(zé)任7.1客戶違約7.2金融服務(wù)提供方違約7.3違約后果第八條爭(zhēng)議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3法律途徑第九條法律適用與管轄9.1法律適用9.2管轄法院第十條保密條款10.1保密義務(wù)10.2例外情況10.3泄露后果第十一條通知與送達(dá)11.1通知方式11.2送達(dá)地址11.3通知效力第十二條合同的修改與補(bǔ)充12.1修改條件12.2補(bǔ)充內(nèi)容12.3修改效力第十三條合同的附件13.1附件內(nèi)容13.2附件效力13.3附件更新第十四條其他條款14.1不可抗力14.2合同解除14.3繼承與轉(zhuǎn)讓14.4合同完整性第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1合同雙方本合同雙方甲方為（甲方名稱），乙方為（乙方名稱）。1.2金融服務(wù)（1）賬戶管理服務(wù)：乙方負(fù)責(zé)甲方賬戶的日常管理，包括但不限于賬戶的開立、銷戶、存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢等服務(wù)。（2）投資顧問服務(wù)：乙方為甲方提供投資建議和方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資產(chǎn)品選擇、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等服務(wù)。（3）財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)：乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和需求，為甲方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃和建議，包括但不限于稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等服務(wù)。（4）其他金融服務(wù)：乙方根據(jù)甲方的需求，提供其他金融服務(wù)。1.3費(fèi)用雙方約定，乙方向甲方提供金融服務(wù)，甲方應(yīng)按約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和支付方式支付乙方服務(wù)費(fèi)用。1.4賬戶甲方同意在乙方處開立賬戶，并按照乙方的要求提供相關(guān)的身份證明和資料。1.5違約甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本合同的約定。任何一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，并賠償因此給對(duì)方造成的損失。第二條金融服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍乙方根據(jù)本合同的約定，向甲方提供服務(wù)范圍內(nèi)的金融服務(wù)。2.2服務(wù)方式（1）通過乙方提供的網(wǎng)站、手機(jī)APP等在線平臺(tái)；（2）通過乙方提供的電話、郵件、短信等通訊方式；（3）通過乙方提供的面對(duì)面咨詢方式。2.3服務(wù)期限本合同的服務(wù)期限為（服務(wù)期限），自雙方簽署之日起計(jì)算。2.4服務(wù)費(fèi)用雙方約定，乙方向甲方提供金融服務(wù)，甲方應(yīng)按約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和支付方式支付乙方服務(wù)費(fèi)用。第三條合同的生效與終止3.1生效條件本合同自甲乙雙方簽署之日起生效。3.2終止條件有下列情形之一的，本合同終止：（1）甲乙雙方協(xié)商一致解除本合同；（2）甲方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方催告后甲方仍未支付的；（3）甲方嚴(yán)重違反本合同的約定，乙方催告后甲方仍未改正的；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。3.3終止后義務(wù)本合同終止后，乙方應(yīng)按照甲方的要求，辦理賬戶的銷戶等相關(guān)手續(xù)，并協(xié)助甲方處理與本合同相關(guān)的后續(xù)事宜。第四條客戶義務(wù)4.1信息提供甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，并按照乙方的要求及時(shí)更新。4.2賬戶管理甲方應(yīng)妥善保管自己的賬戶信息，包括但不限于用戶名、密碼、身份證號(hào)等，并不得將賬戶信息泄露給他人。4.3費(fèi)用支付甲方應(yīng)按照本合同的約定，按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。4.4遵守法律法規(guī)甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得利用本合同項(xiàng)下的金融服務(wù)進(jìn)行非法活動(dòng)。第五條金融服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)5.1服務(wù)提供乙方應(yīng)按照本合同的約定，向甲方提供金融服務(wù)。5.2信息保密乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況予以保密，不得泄露給第三方。5.3風(fēng)險(xiǎn)控制乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方提供適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施。5.4監(jiān)管遵守乙方應(yīng)遵守國(guó)家金融監(jiān)管政策，合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第六條費(fèi)用與支付6.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)（1）賬戶管理費(fèi)：每月（金額）；（2）投資顧問費(fèi)：按照投資收益的（比例）；（3）財(cái)務(wù)規(guī)劃費(fèi)：按照規(guī)劃時(shí)長(zhǎng)的（金額）；（4）其他費(fèi)用：雙方約定的其他費(fèi)用。6.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬；（2）、支付；（3）其他雙方約定的支付方式。6.3費(fèi)用計(jì)算乙方應(yīng)按照本合同約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)算甲方應(yīng)支付的服務(wù)費(fèi)用。6.4費(fèi)用退還有下列情形之一的，乙方應(yīng)第八條違約責(zé)任8.1客戶違約甲方違反本合同的約定，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。8.2金融服務(wù)提供方違約乙方違反本合同的約定，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。8.3違約后果違約方應(yīng)承擔(dān)守約方因違約所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失和相應(yīng)的合理費(fèi)用。第九條爭(zhēng)議解決9.1協(xié)商解決甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決本合同履行過程中的任何爭(zhēng)議和糾紛。9.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向乙方所在地的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。9.3法律途徑如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向乙方所在地的人民法院提起訴訟。第十條法律適用與管轄9.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.2管轄法院本合同糾紛的訴訟管轄法院為乙方所在地人民法院。第十一條保密條款10.1保密義務(wù)甲乙雙方應(yīng)對(duì)在合同履行過程中獲知的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人信息予以保密，不得向任何第三方泄露。10.2例外情況法律、法規(guī)、行政規(guī)章等要求披露的，或者守約方為了維護(hù)自己的合法權(quán)益而必須披露的，不受本保密條款的限制。10.3泄露后果泄露方應(yīng)承擔(dān)泄露給第三方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失和相應(yīng)的合理費(fèi)用。第十二條合同的修改與補(bǔ)充12.1修改條件本合同的修改應(yīng)采用書面形式，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致并簽署書面修改協(xié)議。12.2補(bǔ)充內(nèi)容本合同的補(bǔ)充應(yīng)采用書面形式，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。12.3修改效力本合同的修改協(xié)議和補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十三條合同的附件13.1附件內(nèi)容本合同的附件包括但不限于：（1）甲方的身份證明文件；（2）乙方的金融服務(wù)業(yè)務(wù)許可證；（3）雙方約定的金融服務(wù)具體內(nèi)容；（4）其他雙方認(rèn)為需要附件的文件。13.2附件效力本合同的附件是本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。13.3附件更新附件如有更新，甲乙雙方應(yīng)簽署書面文件予以確認(rèn)，并取代原附件。第十四條其他條款14.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行或者造成損失的，雙方均免責(zé)。14.2合同解除本合同簽訂后，甲乙雙方均有權(quán)解除本合同，但應(yīng)提前（天數(shù)）通知對(duì)方。14.3繼承與轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)不可繼承和轉(zhuǎn)讓。14.4合同完整性本合同及附件是雙方完整的意思表示，取代了雙方之前所有的口頭或書面協(xié)議和承諾。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所述第三方指除甲方和乙方之外，參與本合同履行過程的各方，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等。1.2第三方責(zé)任第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任以其承諾的服務(wù)范圍和法律法規(guī)規(guī)定為限。第二條第三方介入的情形2.1中介方介入如本合同履行過程中需要中介方提供服務(wù)，甲方和乙方應(yīng)選擇具有合法資質(zhì)的中介方。中介方的職責(zé)和義務(wù)由甲乙雙方與中介方另行簽訂協(xié)議予以明確。2.2評(píng)估機(jī)構(gòu)介入本合同項(xiàng)下的金融服務(wù)可能需要評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估，評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估報(bào)告應(yīng)作為甲乙雙方?jīng)Q策的依據(jù)之一。評(píng)估機(jī)構(gòu)的職責(zé)和義務(wù)由甲乙雙方與評(píng)估機(jī)構(gòu)另行簽訂協(xié)議予以明確。2.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入本合同履行過程中，可能需要接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行為不得違背法律法規(guī)和本合同的約定。2.4支付機(jī)構(gòu)介入本合同項(xiàng)下的服務(wù)費(fèi)用支付可能需要支付機(jī)構(gòu)的協(xié)助。支付機(jī)構(gòu)的職責(zé)和義務(wù)由甲乙雙方與支付機(jī)構(gòu)另行簽訂協(xié)議予以明確。第三條第三方責(zé)任限額3.1第三方責(zé)任限定第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額以其承諾的服務(wù)范圍和法律法規(guī)規(guī)定為限。第三方不承擔(dān)因其履行職務(wù)而導(dǎo)致的超出其服務(wù)范圍的義務(wù)。3.2第三方賠償責(zé)任第三方如因其履行職務(wù)導(dǎo)致甲方或乙方損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但第三方對(duì)因其故意或重大過失導(dǎo)致的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。3.3第三方責(zé)任免除第三方在履行職務(wù)過程中，如遇到不可抗力或法律法規(guī)變化等情況，導(dǎo)致無(wú)法履行或延遲履行合同義務(wù)的，第三方不承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第四條甲乙方與第三方的權(quán)利義務(wù)劃分4.1甲乙方義務(wù)甲乙雙方應(yīng)按照本合同的約定履行各自的義務(wù)，并協(xié)助第三方履行其職務(wù)。4.2第三方義務(wù)第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定履行其職務(wù)，并確保其提供的服務(wù)符合法律法規(guī)和本合同的約定。4.3責(zé)任劃分甲乙雙方與第三方之間的責(zé)任劃分，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和雙方簽訂的協(xié)議確定。第五條第三方介入的額外條款5.1第三方選擇甲乙雙方應(yīng)選擇具有合法資質(zhì)和良好信譽(yù)的第三方，并確保第三方能夠履行其職責(zé)。5.2第三方服務(wù)范圍第三方在本合同項(xiàng)下的服務(wù)范圍和職責(zé)，由甲乙雙方與第三方簽訂的協(xié)議予以明確。5.3第三方服務(wù)質(zhì)量第三方應(yīng)保證其提供的服務(wù)質(zhì)量符合法律法規(guī)和本合同的約定。第六條第三方責(zé)任追究6.1甲乙方權(quán)利甲乙雙方有權(quán)追究第三方未履行或不當(dāng)履行職務(wù)的法律責(zé)任。6.2第三方權(quán)利第三方有權(quán)要求甲乙雙方履行相應(yīng)的合同義務(wù)，并有權(quán)追究甲乙雙方因未履行合同義務(wù)而導(dǎo)致的損失。第七條第三方違約處理7.1第三方違約如第三方未履行或不當(dāng)履行其職務(wù)，構(gòu)成違約。7.2違約處理甲乙雙方有權(quán)按照本合同及雙方與第三方簽訂的協(xié)議要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。第八條第三方解除合同8.1第三方解除權(quán)（1）甲乙雙方明確表示不履行合同義務(wù)；（2）甲乙雙方違反法律法規(guī)，導(dǎo)致第三方無(wú)法履行合同義務(wù)；（3）不可抗力或法律法規(guī)變化，導(dǎo)致第三方無(wú)法履行合同義務(wù)。8.2解除合同通知第三方應(yīng)書面通知甲乙雙方解除合同，并說明解除原因。第九條第三方與甲乙方之間的爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式甲乙雙方與第三方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。9.2訴訟管轄甲乙雙方與第三方之間的訴訟，由甲方所在地或合同履行地的人民法院管轄。第十條合同的變更與終止10.1合同變更本合同的變更應(yīng)采用書面形式，經(jīng)甲乙雙方與第三方協(xié)商一致并簽署書面變更協(xié)議。10.2合同終止本合同的終止應(yīng)采用書面形式，經(jīng)甲乙雙方與第三方協(xié)商一致并簽署書面終止協(xié)議。第十一條第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方的身份證明文件要求：提供有效的身份證件，如身份證、護(hù)照等。說明：用于證明甲方的身份，確保合同主體的合法性。2.乙方的金融服務(wù)業(yè)務(wù)許可證要求：提供最新的金融服務(wù)業(yè)務(wù)許可證副本。說明：證明乙方合法從事金融服務(wù)業(yè)務(wù)的資格。3.雙方約定的金融服務(wù)具體內(nèi)容要求：詳細(xì)列出雙方約定的金融服務(wù)內(nèi)容，包括但不限于服務(wù)范圍、服務(wù)方式、服務(wù)期限等。說明：明確雙方的服務(wù)內(nèi)容和預(yù)期結(jié)果，作為合同執(zhí)行的依據(jù)。4.第三方服務(wù)協(xié)議要求：提供與中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等第三方的服務(wù)協(xié)議。說明：明確第三方的服務(wù)范圍、職責(zé)、義務(wù)以及責(zé)任限額等。5.金融服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表要求：詳細(xì)列出各項(xiàng)金融服務(wù)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方式和服務(wù)費(fèi)用。說明：明確甲乙雙方關(guān)于費(fèi)用支付的約定，避免后續(xù)爭(zhēng)議。6.違約金計(jì)算公式要求：提供違約金的計(jì)算公式或具體數(shù)額。說明：用于確定違約行為下的賠償金額。7.爭(zhēng)議解決方式及其適用范圍要求：明確爭(zhēng)議解決的適用范圍和具體方式，如協(xié)商、調(diào)解、訴訟等。說明：為解決合同爭(zhēng)議提供明確的程序和規(guī)則。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)支付違約金，違約金計(jì)算方式按照附件中的公式進(jìn)行。示例說明：甲方在合同約定的支付日期后仍未支付服務(wù)費(fèi)用，構(gòu)成違約。2.乙方未按約定提供金融服務(wù)責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。示例說明：乙方在合同約定的服務(wù)期限內(nèi)未提供金融服務(wù)，構(gòu)成違約。3.第三方未按約定履行職務(wù)責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，甲方和乙方有權(quán)要求第三方支付違約金或賠償損失。示例說明：中介方在辦理甲方身份證明過程中出現(xiàn)失誤，導(dǎo)致合同延遲履行，構(gòu)成違約。4.甲乙雙方未按約定協(xié)助第三方履行職務(wù)責(zé)任認(rèn)定：甲乙雙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，第三方有權(quán)要求甲乙雙方支付違約金或賠償損失。示例說明：甲方提供的身份證明不真實(shí)，導(dǎo)致第三方服務(wù)，構(gòu)成違約。說明三：法律名詞及解釋：1.金融服務(wù)解釋：指乙方根據(jù)甲方需求