理財合同示范文本

理財合同示范文本合同編號：__________地址：聯(lián)系方式：地址：聯(lián)系方式：鑒于甲方愿意委托乙方進(jìn)行理財，乙方愿意接受甲方的委托，為甲方的資金提供理財服務(wù)，雙方經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條理財服務(wù)內(nèi)容1.1乙方根據(jù)甲方的意愿和風(fēng)險承受能力，為甲方提供理財服務(wù)，包括但不限于投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等。1.2乙方應(yīng)根據(jù)市場情況，積極尋求投資機(jī)會，以實現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值增值。1.3乙方應(yīng)定期向甲方報告理財成果和市場動態(tài)，并提供相關(guān)的財務(wù)報表和分析。第二條理財資金和費用2.1甲方同意將人民幣____元（大寫：____________________元整）作為理財資金，委托乙方進(jìn)行理財。2.2乙方向甲方提供理財服務(wù)，不收取任何管理費用。2.3理財收益按照國家有關(guān)規(guī)定繳納相關(guān)稅費。第三條理財期限和退出機(jī)制3.1理財期限為____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。3.2甲方有權(quán)在理財期限內(nèi)提前終止理財，提前終止理財?shù)模瑧?yīng)提前通知乙方。3.3甲方有權(quán)在理財期限屆滿時，選擇繼續(xù)理財或取出理財資金。如甲方選擇繼續(xù)理財，本合同繼續(xù)有效。如甲方選擇取出理財資金，乙方應(yīng)及時將甲方理財資金全部退還甲方。第四條乙方義務(wù)4.1乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守國家的法律法規(guī)，合法合規(guī)地進(jìn)行理財。4.2乙方應(yīng)忠實履行理財職責(zé)，保護(hù)甲方的合法權(quán)益。4.3乙方應(yīng)確保甲方理財資金的安全，不得挪用甲方理財資金。4.4乙方應(yīng)定期對甲方理財資金進(jìn)行評估，并根據(jù)市場情況調(diào)整理財策略。第五條甲方義務(wù)5.1甲方應(yīng)向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人資料和財務(wù)狀況。5.2甲方應(yīng)對乙方的理財建議和決策給予充分的信任和支持。5.3甲方應(yīng)按照本合同約定的時間和方式支付理財資金。第六條違約責(zé)任6.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2乙方違反本合同第四條的約定，造成甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第七條爭議解決7.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第八條其他約定8.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。8.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年__月__日一、附件列表：1.甲方身份證明文件2.乙方身份證明文件3.甲方理財資金劃撥證明文件4.乙方理財服務(wù)方案文件5.理財資金評估報告6.理財合同履行過程中的其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違反合同約定，未按時支付理財資金，認(rèn)定為違約行為。2.乙方違反合同約定，未按照約定進(jìn)行理財，或挪用甲方理財資金，認(rèn)定為違約行為。3.甲方違反合同約定，提前終止理財，未提前通知乙方，認(rèn)定為違約行為。4.乙方違反合同約定，未按時向甲方報告理財成果和市場動態(tài)，認(rèn)定為違約行為。三、法律名詞及解釋：1.理財服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的意愿和風(fēng)險承受能力，為甲方提供投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等服務(wù)的活動。2.理財資金：指甲方委托乙方進(jìn)行理財?shù)馁Y金。3.理財期限：指甲方委托乙方進(jìn)行理財?shù)钠谙蕖?.違約行為：指合同一方未履行合同約定的義務(wù)，或履行義務(wù)不符合約定的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按時支付理財資金。解決辦法：乙方應(yīng)與甲方溝通，提醒甲方按時支付理財資金，必要時可依法追討逾期支付的理財資金。2.問題：乙方未按照約定進(jìn)行理財，或挪用甲方理財資金。解決辦法：甲方有權(quán)終止合同，并要求乙方退還已取得的理財資金及收益，必要時可依法追討損失。3.問題：甲方提前終止理財，未提前通知乙方。解決辦法：乙方應(yīng)與甲方溝通，協(xié)商解決提前終止理財?shù)氖乱耍匾獣r可依法追討因提前終止理財產(chǎn)生的損失。4.問題：乙方未按時向甲方報告理財成果和市場動態(tài)。解決辦法：乙方應(yīng)按時向甲方報告理財成果和市場動態(tài)，確保甲方了解理財情況。五、所有應(yīng)用場景：1.個人理財：適用于個人客戶委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財?shù)膱鼍啊?.企業(yè)理財：適用于企業(yè)客戶委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財?shù)膱鼍啊?.退休理財：適用于退休人群委