關(guān)于完善國有金融資本管理的實施意見

關(guān)于完善國有金融資本管理的實施意見

一、背景與目標(biāo)

隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，國有金融資本在國民經(jīng)濟中的地位日益重要。為加強國有金融資本管理，提高資本使用效率，防范金融風(fēng)險，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，制定本實施意見。

二、總體要求

1.指導(dǎo)思想：以新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十九大精神，加強黨對國有金融企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)，完善國有金融資本管理，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。

2.基本原則：堅持依法合規(guī)、分類施策、權(quán)責(zé)清晰、監(jiān)管有效、效益優(yōu)先，確保國有金融資本安全、保值增值。

3.發(fā)展目標(biāo)：到2025年，形成權(quán)責(zé)明確、管理科學(xué)、監(jiān)督有力的國有金融資本管理體制，提高國有金融資本配置效率，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。

三、優(yōu)化國有金融資本布局

1.明確國有金融資本投資方向：重點支持國家戰(zhàn)略，服務(wù)實體經(jīng)濟，發(fā)揮國有金融企業(yè)在金融領(lǐng)域的主導(dǎo)作用。

2.嚴(yán)格國有金融資本投資范圍：規(guī)范國有金融企業(yè)投資金融產(chǎn)品，禁止違規(guī)投資高風(fēng)險領(lǐng)域。

3.優(yōu)化國有金融資本結(jié)構(gòu)：推動國有金融企業(yè)間整合重組，提高行業(yè)集中度，減少同質(zhì)化競爭。

四、完善國有金融企業(yè)公司治理

1.加強黨的領(lǐng)導(dǎo)：充分發(fā)揮黨組織的領(lǐng)導(dǎo)作用，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各環(huán)節(jié)。

2.完善公司治理結(jié)構(gòu)：健全股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層職責(zé)，形成權(quán)責(zé)對等、運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、有效制衡的治理結(jié)構(gòu)。

3.加強內(nèi)部控制和風(fēng)險管理：建立全面風(fēng)險管理體系，強化內(nèi)部控制，確保國有金融企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營。

五、強化國有金融資本監(jiān)督管理

1.健全監(jiān)管制度：完善國有金融資本基礎(chǔ)管理制度，規(guī)范國有金融企業(yè)行為。

2.加強財務(wù)監(jiān)管：強化財務(wù)預(yù)算管理，提高國有金融資本使用效益。

3.強化責(zé)任追究：建立健全國有金融企業(yè)違法違規(guī)行為責(zé)任追究制度，嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)行為。

六、推進國有金融企業(yè)改革

1.深化公司制改革：加快國有金融企業(yè)公司制改革，實現(xiàn)股權(quán)多元化。

2.完善激勵約束機制：建立與業(yè)績掛鉤的薪酬激勵機制，激發(fā)企業(yè)活力。

3.加強人才隊伍建設(shè)：優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，提高國有金融企業(yè)核心競爭力。

七、加強黨的建設(shè)和黨風(fēng)廉政建設(shè)

1.深入推進黨風(fēng)廉政建設(shè)：嚴(yán)肅查處違紀(jì)違法行為，營造風(fēng)清氣正的政治生態(tài)。

2.加強黨組織建設(shè)：健全黨的基層組織，發(fā)揮黨員先鋒模范作用。

3.強化黨風(fēng)廉政教育：深入開展黨風(fēng)廉政教育，提高黨員干部廉潔自律意識。

本實施意見自發(fā)布之日起實施，各地、各部門要認(rèn)真貫徹落實，確保國有金融資本管理取得實效。

八、提升金融服務(wù)能力

1.加強金融服務(wù)創(chuàng)新：鼓勵國有金融企業(yè)圍繞國家戰(zhàn)略和實體經(jīng)濟發(fā)展需求，開展金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，提升金融服務(wù)質(zhì)量和效率。

2.優(yōu)化金融資源配置：發(fā)揮國有金融企業(yè)在金融資源配置中的主導(dǎo)作用，重點支持國家重點項目和薄弱環(huán)節(jié)，提高金融資源使用效率。

3.推進金融科技應(yīng)用：積極引導(dǎo)國有金融企業(yè)運用現(xiàn)代科技手段，提升金融服務(wù)智能化、便捷化水平，增強金融服務(wù)覆蓋率。

九、加強風(fēng)險防控與合規(guī)經(jīng)營

1.建立健全風(fēng)險防控體系：完善風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、預(yù)警和應(yīng)對機制，確保國有金融企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營。

2.強化合規(guī)經(jīng)營意識：加強合規(guī)文化建設(shè)，提高國有金融企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營水平。

3.加強關(guān)聯(lián)交易管理：規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，防止利益輸送，保障國有金融資本安全。

十、推進國有金融資本布局調(diào)整

1.優(yōu)化國有金融機構(gòu)布局：按照功能明確、優(yōu)勢互補的原則，推動國有金融機構(gòu)聚焦主業(yè)，提升金融服務(wù)專業(yè)化水平。

2.強化國有金融資本投資管理：加強投資決策管理，提高投資效益，嚴(yán)控金融風(fēng)險。

3.支持國有金融企業(yè)“走出去”：積極參與國際金融市場競爭，提升國有金融企業(yè)國際影響力。

十一、完善國有金融資本收益管理

1.加強國有金融資本收益管理：規(guī)范國有金融資本收益收繳，確保國有金融資本保值增值。

2.建立收益分配機制：完善國有金融企業(yè)收益分配制度，合理確定分配比例，保障國家、企業(yè)、員工利益平衡。

3.提高國有金融資本運作效率：加強國有金融資本運作管理，提高資本配置和運作效益。

十二、加強組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)配合

1.建立健全工作機制：加強組織領(lǐng)導(dǎo)，形成上下聯(lián)動、協(xié)調(diào)推進的工作格局。

2.加強部門協(xié)同：強化財政、金融、審計等部門間的協(xié)同配合，形成監(jiān)管合力。

3.推進政策落實：加大政策宣傳力度，確保政策落地生根，取得實效。

十三、強化責(zé)任擔(dān)當(dāng)與考核評價

1.明確責(zé)任主體：各級政府、有關(guān)部門和國有金融企業(yè)要切實承擔(dān)起國有金融資本管理責(zé)任。

2.建立健全考核評價機制：完善國有金融企業(yè)績效評價體系，強化考核結(jié)果運用，激發(fā)企業(yè)活力。

3.強化責(zé)任追究：對管理不善、違規(guī)違紀(jì)等行為，嚴(yán)肅追究責(zé)任，確保國有金融資本安全。

十四、加強信息披露與社會監(jiān)督

1.健全信息披露制度：規(guī)范國有金融企業(yè)信息披露，提高信息透明度。

2.加強社會監(jiān)督：鼓勵社會各界參與國有金融資本管理監(jiān)督，發(fā)揮輿論監(jiān)督作用。

3.嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為：對違法違規(guī)行為，依法予以查處，維護金融市場秩序。

十五、持續(xù)推動國有金融資本管理創(chuàng)新

1.深化理論研究：加強國有金融資本管理理論研究，指導(dǎo)實踐創(chuàng)新。

2.推廣先進經(jīng)驗：總結(jié)國內(nèi)外成功經(jīng)驗，推廣典型做法，提升國有金融資本管理水平。

3.適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)：把握經(jīng)濟發(fā)展新形勢，不斷調(diào)整完善國有金融資本管理策略，助力國家經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展。

十六、加強國有金融企業(yè)黨的建設(shè)

1.提高黨建工作質(zhì)量：加強黨的建設(shè)，充分發(fā)揮黨組織的政治核心作用，確保黨的路線方針政策在國有金融企業(yè)中得到貫徹執(zhí)行。

2.落實黨建工作責(zé)任制：明確黨組織在企業(yè)中的責(zé)任，將黨建工作納入企業(yè)績效考核體系。

3.強化黨風(fēng)廉政建設(shè)：持續(xù)深化反腐敗斗爭，加強對國有金融企業(yè)黨員干部的監(jiān)督管理，營造良好政治生態(tài)。

十七、優(yōu)化國有金融企業(yè)人力資源配置

1.建立健全人才引進機制：制定有針對性的人才政策，吸引和培養(yǎng)一批具有國際視野和專業(yè)能力的金融人才。

2.加強人才培訓(xùn)與激勵：加大對員工的培訓(xùn)力度，提升員工綜合素質(zhì)，建立與業(yè)績掛鉤的薪酬激勵機制。

3.優(yōu)化人才隊伍結(jié)構(gòu)：調(diào)整人才隊伍布局，提升關(guān)鍵崗位和緊缺人才的吸引力。

十八、推進國有金融企業(yè)法治建設(shè)

1.加強法治宣傳教育：提高國有金融企業(yè)員工的法治意識，強化依法經(jīng)營理念。

2.完善法治管理體系：構(gòu)建完善的法治管理體系，確保企業(yè)決策和運營符合法律法規(guī)要求。

3.嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)：加強對法律法規(guī)的執(zhí)行力度，對違法行為進行嚴(yán)肅查處。

十九、加強國有金融企業(yè)信息化建設(shè)

1.推動信息化與業(yè)務(wù)融合：加強信息化建設(shè)，提升業(yè)務(wù)流程的自動化和智能化水平。

2.建立信息安全保障體系：強化信息安全管理，保護客戶數(shù)據(jù)和信息安全。

3.推廣金融科技創(chuàng)新應(yīng)用：積極探索區(qū)塊鏈、人工智能等新興技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，提高金融服務(wù)效率。

二十、提升國有金融企業(yè)服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略能力

1.加強對鄉(xiāng)村振興的金融支持：制定針對性金融產(chǎn)品和服務(wù)，滿足鄉(xiāng)村振興多樣化金融需求。

2.優(yōu)化農(nóng)村金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)：加強農(nóng)村金融服務(wù)站點建設(shè)，提高金融服務(wù)覆蓋面和便捷性。

3.推動農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新：鼓勵國有金融企業(yè)開發(fā)適合農(nóng)村市場的金融產(chǎn)品，助力農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。

二十一、加強國有金融企業(yè)綠色金融發(fā)展

1.完善綠色金融政策體系：制定綠色金融發(fā)展規(guī)劃，引導(dǎo)金融資源投向綠色產(chǎn)業(yè)。

2.推廣綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)：開發(fā)符合綠色產(chǎn)業(yè)需求的金融產(chǎn)品，支持綠色經(jīng)濟發(fā)展。

3.強化綠色金融風(fēng)險管理：加強對綠色金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別和管控，確保綠色金融健康發(fā)展。

二十二、推動國有金融企業(yè)參與國際金融合作

1.加強與國際金融機構(gòu)合作：積極參與國際金融合作，提升國有金融企業(yè)國際競爭力。

2.推動國際金融市場拓展：支持國有金融企業(yè)在國際金融市場的發(fā)展，提高國際市場份額。

3.強化跨境金融服務(wù)能力：加強跨境金融服務(wù)體系建設(shè)，提升跨境金融服務(wù)水平。

二十三、完善國有金融企業(yè)突發(fā)事件應(yīng)對機制

1.制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案：針對各類可能發(fā)生的金融風(fēng)險，制定應(yīng)急預(yù)案，確保企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營。

2.加強應(yīng)急演練與培訓(xùn)：定期開展應(yīng)急演練，提高員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力。

3.建立健全風(fēng)險分擔(dān)機制：在金融風(fēng)險發(fā)生時，合理分擔(dān)風(fēng)險，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。

二十四、加強國有金融企業(yè)文化建設(shè)

1.弘揚優(yōu)秀企業(yè)文化：培育和踐行社會主義核心價值觀，形成具有國有金融企業(yè)特色的文化理念。

2.提升企業(yè)文化軟實力：通過企業(yè)文化傳播，樹立良好企業(yè)形象，提升企業(yè)品牌價值。

3.促進企業(yè)文化建設(shè)與經(jīng)營發(fā)展相結(jié)合：將企業(yè)文化融入企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，推動企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

二十五、優(yōu)化國有金融企業(yè)資本結(jié)構(gòu)

1.推進國有金融企業(yè)資本充實：通過多種方式，如增資擴股、發(fā)行資本補充工具等，增強國有金融企業(yè)資本實力。

2.優(yōu)化資本配置效率：引導(dǎo)國有金融企業(yè)合理配置資本，提高資本使用效率，降低無效資本占用。

3.強化資本約束機制：建立嚴(yán)格的資本管理制度，確保國有金融企業(yè)資本充足率符合監(jiān)管要求。

二十六、提升國有金融企業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟能力

1.加強對實體經(jīng)濟的金融支持：優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，增加對制造業(yè)、中小企業(yè)等實體經(jīng)濟的信貸投放。

2.創(chuàng)新金融服務(wù)模式：發(fā)展供應(yīng)鏈金融、貿(mào)易金融等新型金融服務(wù)，滿足實體經(jīng)濟多元化金融需求。

3.降低實體經(jīng)濟融資成本：通過降低利率、減少收費等方式，減輕企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。

二十七、加強國有金融企業(yè)風(fēng)險管理

1.建立全面風(fēng)險管理體系：完善風(fēng)險管理框架，提高風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對能力。

2.加強風(fēng)險控制文化建設(shè)：樹立全員風(fēng)險意識，將風(fēng)險管理融入企業(yè)日常經(jīng)營。

3.提高風(fēng)險管理透明度：定期披露風(fēng)險管理情況，接受社會監(jiān)督。

二十八、推進國有金融企業(yè)轉(zhuǎn)型升級

1.優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)：鼓勵國有金融企業(yè)聚焦主業(yè)，退出非主業(yè)領(lǐng)域，提升核心競爭力。

2.加大創(chuàng)新力度：支持國有金融企業(yè)加大科技研發(fā)投入，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新。

3.推動線上線下融合發(fā)展：整合線上線下資源，構(gòu)建全方位、多層次、立體化的金融服務(wù)體系。

二十九、加強國有金融企業(yè)內(nèi)部審計

1.強化內(nèi)部審計獨立性：保障內(nèi)部審計機構(gòu)獨立性和權(quán)威性，確保審計結(jié)果客觀公正。

2.完善內(nèi)部審計制度：建立健全內(nèi)部審計制度，提高審計質(zhì)量和效率。

3.落實審計整改責(zé)任：對審計發(fā)現(xiàn)的問題，明確整改責(zé)任，確保整改措施得到有效執(zhí)行。

三十、加強國有金融企業(yè)外部監(jiān)管

1.完善監(jiān)管體系：構(gòu)建涵蓋市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)運營、風(fēng)險防控等方面的全方位監(jiān)管體系。

2.加強監(jiān)管協(xié)同：推動金融監(jiān)管部門與其他政府部門間的信息共享和監(jiān)管協(xié)同，形成監(jiān)管合力。

3.強化監(jiān)管科技應(yīng)用：運用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，提升監(jiān)管效能。

三十一、提升國有金融企業(yè)服務(wù)民生能力

1.加強對民生領(lǐng)域的金融支持：制定針對性金融產(chǎn)品和服務(wù)，滿足教育、醫(yī)療、養(yǎng)老等民生領(lǐng)域的金融需求。

2.優(yōu)化民生金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)：提升民生金融服務(wù)便捷性，降低金融服務(wù)門檻。

3.推動民生金融產(chǎn)品創(chuàng)新：鼓勵國有金融企業(yè)開發(fā)符合民生領(lǐng)域特點的金融產(chǎn)品，提升金融服務(wù)水平。

三十二、加強國有金融企業(yè)社會責(zé)任履行

1.明確社會責(zé)任目標(biāo)：制定社會責(zé)任戰(zhàn)略，將社會責(zé)任融入企業(yè)運營。

2.落實綠色金融發(fā)展：推動綠色信貸、綠色投資等業(yè)務(wù)，支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

3.積極參與社會公益活動：通過捐款、志愿者服務(wù)等形式，支持社會公益事業(yè)。

三十三、強化國有金融企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督

1.完善內(nèi)部監(jiān)督機制：建立涵蓋紀(jì)檢監(jiān)察、審計、風(fēng)險管理等部門的內(nèi)部監(jiān)督體系。

2.加強對關(guān)鍵崗位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督：加強對高管人員、核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)督，防止權(quán)力濫用。

3.落實問責(zé)機制：對違反規(guī)定、造成損失的行為，嚴(yán)肅追究責(zé)任。

三十四、加強國有金融企業(yè)投資者關(guān)系管理

1.提高信息披露質(zhì)量：確保信息披露真實、準(zhǔn)確、完整，提升投資者信任度。

2.加強與投資者互動：通過定期舉行業(yè)績發(fā)布會、投資者交流會等形式，加強與投資者的溝通。

3.保障投資者合法權(quán)益：加強對投資者合法權(quán)益的保護，提升投資者信心。

三十五、加強國有金融企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護

1.建立健全知識產(chǎn)權(quán)保護機制：制定知識產(chǎn)權(quán)保護政策，加強知識產(chǎn)權(quán)管理。

2.提升知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造與運用能力：鼓勵國有金融企業(yè)加大研發(fā)投入，培育核心競爭力。

3.加強知識產(chǎn)權(quán)保護合作：與國際知識產(chǎn)權(quán)保護組織建立合作關(guān)系，共同打擊侵權(quán)行為。

三十六、完善國有金融企業(yè)信用體系建設(shè)

1.加強信用體系建設(shè)：完善企業(yè)信用記錄，建立信用評價機制。

2.加強信用信息共享：推動金融監(jiān)管部門與相關(guān)部門間的信用信息共享，提高信用監(jiān)管效率。

3.強化信用約束機制：對信用良好的企業(yè)給予政策支持，對失信企業(yè)實施聯(lián)合懲戒。

三十七、加強國有金融企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)

1.培育合規(guī)文化：通過培訓(xùn)、宣傳等方式，提高員工的合規(guī)意識。

2.建立合規(guī)激勵機制：對遵守合規(guī)規(guī)定的員工給予獎勵，對違規(guī)行為進行處罰。

3.加強合規(guī)風(fēng)險管理：建立合規(guī)風(fēng)險管理機制，防范合規(guī)風(fēng)險。

三十八、提升國有金融企業(yè)國際競爭力

1.加強國際市場研究：深入分析國際市場動態(tài)，把握國際金融發(fā)展趨勢。

2.加強國際合作與交流：積極參與國際金融合作，