貨幣銀行學(xué)課件

匯報人：xxx20xx-03-22貨幣銀行學(xué)目錄貨幣學(xué)基本概念與原理銀行業(yè)概述與分類貨幣zheng策理論與實踐金融市場與金融工具貨幣供應(yīng)量與通貨膨脹關(guān)系國際貨幣體系與匯率制度01貨幣學(xué)基本概念與原理貨幣是一種作為交易媒介、價值尺度和貯藏手段的物品或記錄，通常由zheng府發(fā)行并強制使用。貨幣定義貨幣在經(jīng)濟中發(fā)揮著交易媒介、價值尺度、支付手段、貯藏手段和世界貨幣等職能。貨幣功能貨幣定義及功能貨幣起源于商品交換，隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而逐漸產(chǎn)生。貨幣經(jīng)歷了實物貨幣、金屬貨幣、紙幣和電子貨幣等階段，形態(tài)不斷演變。貨幣起源與發(fā)展歷程貨幣發(fā)展歷程貨幣起源貨幣本質(zhì)貨幣的本質(zhì)是固定充當(dāng)一般等價物的特殊商品，反映著一定的社會生產(chǎn)關(guān)系。貨幣職能貨幣的職能包括價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣等。貨幣本質(zhì)與職能探討03貨幣貯藏規(guī)律貨幣作為貯藏手段，其貯藏量隨著商品生產(chǎn)和商品流通的擴大而增加。01貨幣流通規(guī)律貨幣流通量與社會商品價格總額成正比，與貨幣流通速度成反比。02貨幣發(fā)行規(guī)律貨幣發(fā)行量必須以流通中所需要的貨幣量為限度，過多或過少都會引起經(jīng)濟問題。貨幣運動規(guī)律簡析02銀行業(yè)概述與分類銀行業(yè)定義銀行業(yè)是指經(jīng)營貨幣、提供金融服務(wù)的行業(yè)，包括各類銀行機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)。銀行業(yè)特點高風(fēng)險性、高負(fù)債性、高外部性、高壟斷性等。銀行業(yè)基本概念及特點zheng策性銀行由zheng府發(fā)起、出資成立，為貫徹和配合zheng府特定經(jīng)濟zheng策和意圖而進行融資和信用活動的銀行機構(gòu)，如國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行等。商業(yè)銀行以盈利為目的，提供存貸款、結(jié)算等金融服務(wù)的銀行機構(gòu)，如國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行等。非銀行金融機構(gòu)不經(jīng)營貨幣信用業(yè)務(wù)，但提供金融服務(wù)的機構(gòu)，如證券公司、保險公司、信托公司等。各類銀行機構(gòu)介紹包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券、代理發(fā)行等。銀行業(yè)務(wù)范圍通過存貸款利差、中間業(yè)務(wù)收入等盈利，同時需承擔(dān)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等職責(zé)。銀行運營模式銀行業(yè)務(wù)范圍與運營模式銀行業(yè)監(jiān)管體系及政策銀行業(yè)監(jiān)管體系包括中國人民銀行、銀保監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)，以及銀行業(yè)自律zu織等。銀行業(yè)監(jiān)管zheng策包括貨幣zheng策、信貸zheng策、外匯zheng策、金融監(jiān)管zheng策等，旨在維護金融穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險、促進經(jīng)濟發(fā)展。03貨幣zheng策理論與實踐經(jīng)濟增長物價穩(wěn)定充分就業(yè)國際收支平衡貨幣政策目標(biāo)設(shè)定通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率水平，促進經(jīng)濟增長和穩(wěn)定。通過刺激經(jīng)濟增長和創(chuàng)造就業(yè)機會，實現(xiàn)充分就業(yè)目標(biāo)。控制通貨膨脹率，保持物價總水平基本穩(wěn)定。保持國際收支基本平衡，避免長期大量順差或逆差。貨幣政策工具運用調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，影響銀行體系流動性。通過買賣國債等金融資產(chǎn)，調(diào)節(jié)市場貨幣供應(yīng)量。調(diào)整存貸款利率水平，影響資金供求和宏觀經(jīng)濟運行。通過干預(yù)外匯市場，調(diào)節(jié)匯率水平，影響國際收支和國內(nèi)經(jīng)濟。存款準(zhǔn)備金率公開市場操作利率zheng策匯率zheng策貨幣zheng策通過影響市場利率水平，進而影響投資和消費等經(jīng)濟活動。利率渠道信貸渠道資產(chǎn)價格渠道匯率渠道貨幣zheng策通過影響銀行信貸投放，進而影響企業(yè)投資和生產(chǎn)活動。貨幣zheng策通過影響資產(chǎn)價格水平（如股票價格、房地產(chǎn)價格等），進而影響居民財富和企業(yè)投資行為。貨幣zheng策通過影響匯率水平，進而影響國際貿(mào)易和跨境資本流動。貨幣政策傳導(dǎo)機制分析123分析主要發(fā)達(dá)國家（如美國、歐元區(qū)、日本等）的貨幣zheng策目標(biāo)、工具和傳導(dǎo)機制，總結(jié)其成功經(jīng)驗和教訓(xùn)。發(fā)達(dá)國家貨幣zheng策實踐分析典型發(fā)展中國家（如中國、印度、巴西等）的貨幣zheng策目標(biāo)、工具和傳導(dǎo)機制，探討其面臨的挑zhan和應(yīng)對策略。發(fā)展中國家貨幣zheng策實踐分析主要經(jīng)濟體在貨幣zheng策領(lǐng)域的合作與競爭關(guān)系，探討加強國際貨幣zheng策協(xié)調(diào)的必要性和可行性。貨幣zheng策國際協(xié)調(diào)與合作國內(nèi)外貨幣政策比較研究04金融市場與金融工具提供短期資金交易的市場，包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場等，具有流動性高、風(fēng)險低的特點，是金融市場的重要組成部分。貨幣市場提供長期資金交易的市場，包括股票市場和債券市場，是企業(yè)融資和投資的主要場所，對于經(jīng)濟發(fā)展具有重要作用。資本市場進行外匯交易的市場，涉及各種貨幣之間的兌換，是國際經(jīng)濟交流的重要平臺。外匯市場以基礎(chǔ)金融產(chǎn)品為標(biāo)的物的衍生品交易市場，如期貨、期權(quán)等，具有高杠桿、高風(fēng)險的特點。金融衍生品市場金融市場類型及功能金融工具種類與特點股票期權(quán)債券期貨代表公司所有權(quán)的一種證券，投資者通過購買股票成為公司股東，享有公司經(jīng)營和決策的參與權(quán)以及收益權(quán)。發(fā)行人向投資者發(fā)行的一種債務(wù)憑證，承諾在指定日期支付利息和本金，具有固定收益和風(fēng)險較低的特點。一種標(biāo)準(zhǔn)化合約，約定在未來某一特定時間和地點交割一定數(shù)量和質(zhì)量的標(biāo)的物，具有高杠桿和高風(fēng)險的特點。一種選擇權(quán)合約，賦予持有人在特定時間內(nèi)以特定價格買入或賣出某種資產(chǎn)的權(quán)利，而非義務(wù)。投資者根據(jù)市場信息和自身風(fēng)險偏好進行投資決策，追求風(fēng)險與收益的平衡。投資者行為融資者行為中介機構(gòu)行為融資者通過發(fā)行證券等方式籌集資金，用于企業(yè)擴張、償債等目的，需關(guān)注資金成本和還款能力。中介機構(gòu)如銀行、證券公司等在金融市場中扮演重要角色，提供交易、結(jié)算、風(fēng)險管理等服務(wù)。030201金融市場參與者行為分析金融市場參與者需對各類風(fēng)險進行有效管理，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等，采取多種措施降低風(fēng)險敞口。風(fēng)險管理zheng府對金融市場進行監(jiān)管，維護市場秩序和穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。監(jiān)管措施包括制定法律法規(guī)、實施市場準(zhǔn)入和退出機制、進行信息披露和監(jiān)管檢查等。金融監(jiān)管金融市場風(fēng)險管理與監(jiān)管05貨幣供應(yīng)量與通貨膨脹關(guān)系貨幣供應(yīng)量定義指某一時點流通中的現(xiàn)金量和存款量之和，是各國中央銀行編制和公布的主要經(jīng)濟統(tǒng)計指標(biāo)之一。貨幣供應(yīng)量層次劃分通常情況下，中央銀行將貨幣供應(yīng)量劃分為不同的層次，如M0、M1、M2等，以更全面地反映貨幣供應(yīng)情況。貨幣供應(yīng)量計算方法貨幣供應(yīng)量的計算通常采用存量概念，即在一定時點上流通中的現(xiàn)金量和存款量之和。計算方法包括直接法和間接法，其中直接法通過對現(xiàn)金和存款的直接統(tǒng)計得出，而間接法則通過一定的經(jīng)濟模型和假設(shè)推算得出。貨幣供應(yīng)量概念及計算方法通貨膨脹定義01通貨膨脹是指在紙幣流通條件下，因貨幣供給大于貨幣實際需求，導(dǎo)致貨幣貶值，而引起的一段時間內(nèi)物價持續(xù)而普遍地上漲現(xiàn)象。通貨膨脹類型02根據(jù)通貨膨脹的成因和表現(xiàn)形式，可以將其分為需求拉動型、成本推動型、輸入型通貨膨脹等類型。通貨膨脹影響03通貨膨脹對社會經(jīng)濟的影響是多方面的，包括物價上漲、貨幣貶值、居民購買力下降、企業(yè)成本上升等。嚴(yán)重的通貨膨脹還會導(dǎo)致社會經(jīng)濟秩序混亂，甚至引發(fā)zheng治危機。通貨膨脹定義、類型及影響實證研究方法通過對歷史數(shù)據(jù)的收集、整理和分析，運用統(tǒng)計學(xué)和計量經(jīng)濟學(xué)等方法，研究貨幣供應(yīng)量與通貨膨脹之間的數(shù)量關(guān)系。實證研究結(jié)果大量實證研究表明，貨幣供應(yīng)量與通貨膨脹之間存在密切的正相關(guān)關(guān)系。當(dāng)貨幣供應(yīng)量增加時，通貨膨脹率往往會隨之上升；反之，當(dāng)貨幣供應(yīng)量減少時，通貨膨脹率則會下降。實證研究局限性盡管實證研究揭示了貨幣供應(yīng)量與通貨膨脹之間的數(shù)量關(guān)系，但這種關(guān)系并非絕對和固定不變的。在實際經(jīng)濟運行中，貨幣供應(yīng)量與通貨膨脹之間的關(guān)系受到多種因素的影響和制約，如經(jīng)濟周期、zheng策調(diào)整、國際環(huán)境等。貨幣供應(yīng)量與通貨膨脹關(guān)系實證研究治理通貨膨脹政策建議控制貨幣供應(yīng)量增長速度通過調(diào)整貨幣zheng策，控制貨幣供應(yīng)量的增長速度，避免過多的貨幣追逐過少的商品，從而抑制物價上漲。加強財zhengzheng策和貨幣zheng策的協(xié)調(diào)配合通過財zhengzheng策和貨幣zheng策的協(xié)調(diào)配合，實現(xiàn)經(jīng)濟增長、物價穩(wěn)定、充分就業(yè)和國際收支平衡等宏觀經(jīng)濟目標(biāo)。推進結(jié)構(gòu)性改ge通過推進結(jié)構(gòu)性改ge，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、提高生產(chǎn)效率、降低生產(chǎn)成本等，從根本上解決通貨膨脹問題。加強國際合作通過加強國際合作，共同應(yīng)對全球性通貨膨脹問題，維護國際經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定。06國際貨幣體系與匯率制度金本位制度19世紀(jì)至20世紀(jì)初，黃金作為國際貨幣體系的基石，各國貨幣與黃金掛鉤，匯率相對穩(wěn)定。布雷頓森林體系二zhan后建立的以美元為中心的國際貨幣體系，美元與黃金掛鉤，其他貨幣與美元掛鉤，實行固定匯率制。該體系于20世紀(jì)70年代崩潰。牙買加體系布雷頓森林體系崩潰后，國際貨幣體系進入多元化時代，以浮動匯率制為主導(dǎo)，多種儲備貨幣并存。010203國際貨幣體系演變歷程特點多元化儲備貨幣、浮動匯率制、國際資本流動自由化。問題全球經(jīng)濟失衡、匯率波動加劇、國際貨幣體系缺乏穩(wěn)定性、全球金融治理困難。當(dāng)前國際貨幣體系特點及問題VS固定匯率制和浮動匯率制。固定匯率制包括金本位制下的固定匯率制和布雷頓森林體系下的固定匯率制；浮動匯率制包括自由浮動和管理浮動。選擇依據(jù)經(jīng)濟規(guī)模、開放程度、通貨膨脹率、國際收支狀況、zheng策偏好等。一般來說，經(jīng)濟規(guī)模較小、開放程度較高的國家更傾向于選擇固定匯率制，而經(jīng)濟