2021中級(jí)經(jīng)濟(jì)法第4章金融法律制度

2021中級(jí)經(jīng)濟(jì)法第4章金融法律制度

您的姓名：［填空題］

1.（多選題乂2015年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于證券公開(kāi)發(fā)行情形的有

（）。

A.向不特定對(duì)象發(fā)行證券的（正確答案）

B.向累計(jì)不超過(guò)200人的不特定對(duì)象發(fā)行證券的（正確答案）

C向累計(jì)不超過(guò)200人的特定對(duì)象發(fā)行證券的

D.采取電視廣告方式發(fā)行證券的（正確答案）

答案解析：有下列情形之一的，為公開(kāi)發(fā)行：（1）向不特定對(duì)象發(fā)行證券（無(wú)論是否

超過(guò)200人乂選項(xiàng)A、B）;（2）向累計(jì)超過(guò)200人的特定對(duì)象發(fā)行證券，但依法實(shí)

施員工持股計(jì)劃的員工人數(shù)不計(jì)算在內(nèi)（選項(xiàng)C）；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)

行行為。非公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式（選項(xiàng)D）。

2.（單選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券承銷(xiāo)的表述中，正確

的是（）o［單選題］

A.采用包銷(xiāo)方式銷(xiāo)售證券的,承銷(xiāo)人可將未售出的證券全部退還發(fā)行人

B.證券承銷(xiāo)期限可以約定為60日（正確答案）

C.采用代銷(xiāo)方式銷(xiāo)售證券的，承銷(xiāo)人應(yīng)將發(fā)行人證券全部購(gòu)入

D.代銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)銷(xiāo)售股票數(shù)量達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量60%的為發(fā)行成功

答案解析：（1）選項(xiàng)AC:證券代銷(xiāo),是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)

束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。證券包銷(xiāo)，是指證券公司將

發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入再進(jìn)行發(fā)售或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全

部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式。（2）選項(xiàng)B:證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)90日。

（3）選項(xiàng)D:股票發(fā)行采用代銷(xiāo)方式，代銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，向投資者出售的股票數(shù)量未

達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。

3.（多選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)行人首次公開(kāi)發(fā)行股票

應(yīng)具備條件的表述中，正確的有（）0

A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)（正確答案）

B.最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告（正確答案）

C.具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力（正確答案）

D.實(shí)際控制人不存在債務(wù)違約情形

答案解析：公司首次公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①具備健全且運(yùn)行良好

的組織機(jī)構(gòu)（選項(xiàng)A正確）；②具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力（選項(xiàng)C正確）；③最近3年財(cái)務(wù)會(huì)

計(jì)報(bào)告被出具無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告（選項(xiàng)B正確）；④發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控

制人最近3年不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)

濟(jì)秩序的刑事犯罪（選項(xiàng)D錯(cuò)誤）；⑤經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定

的其他條件。

4.（單選題乂2018改）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司配股條件的表

述中，不正確的是（）。［單選題］

A.采用代銷(xiāo)方式發(fā)行

B.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前公開(kāi)承諾認(rèn)配股份的數(shù)量

C.擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的30%

D,采用包銷(xiāo)方式發(fā)行征確答案）

答案解析：上市公司向原股東配售股份（簡(jiǎn)稱(chēng)“配股”），除符合上市公司公開(kāi)發(fā)行證

券一般條件之規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售

股份前股本總額的30%（選項(xiàng)C正確）；（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前公開(kāi)承

諾認(rèn)配股份的數(shù)量（選項(xiàng)B正確）；（3）采用證券法規(guī)定的代銷(xiāo)方式發(fā)行（選項(xiàng)A正

確，選項(xiàng)D錯(cuò)誤）。

5.（多選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)行人首次公開(kāi)發(fā)行股票

應(yīng)

具備條件的表述中,正確的有（）。

A.實(shí)際控制人不存在債務(wù)違約情形

B.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)（正確答案）

C.最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告正確答案）

D.具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力（正確答案）

答案解析：選項(xiàng)A不屬于首次公開(kāi)發(fā)行股票應(yīng)具備的條件。

6.（多選題）（2015年）根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，合格投資者應(yīng)

當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，能夠自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)，并符合一

定資質(zhì)條件。下列投資者中，符合該資質(zhì)條件的有（）。

A,凈資產(chǎn)達(dá)到1100萬(wàn)元的合伙企業(yè)（正確答案）

B.名下金融資產(chǎn)達(dá)到280萬(wàn)元的自然人

C社會(huì)保障基金（正確答案）

D.企業(yè)年金（王確答案）

7.（多選題）（2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，公司出現(xiàn)特定情形的,不得再次公

開(kāi)發(fā)行公司債券°下列各項(xiàng)中，屬于該情形的有（）。

A,存在延遲支付債務(wù)本息的事實(shí)且仍處于繼續(xù)狀態(tài)（正確答案）

B.高級(jí)管理人員發(fā)生重大變化

C,發(fā)生重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

D.對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券有違約事實(shí)且仍處于繼續(xù)狀態(tài)正確答案）

8.（單選題）（2014年改）某有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額為1.2億元人民幣,擬申請(qǐng)首次

公開(kāi)發(fā)行公司債券。下列關(guān)于該公司公開(kāi)發(fā)行公司債券條件的表述中，不符合證券

法律制度規(guī)定的是（）。［單選題］

A.擬發(fā)行的公司債券期限為3年

B.該公司債券擬面向合格投資者公開(kāi)發(fā)行

C.籌集的資金主要用于公司債券募集辦法所列資金用途，但董事會(huì)有權(quán)根據(jù)情況決

定將不超過(guò)20%的資金用于其他用途（正確答案）

D.該公司最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息

答案解析：公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金

用途使用；改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議。

9.（多選題）（2016年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于公司債券非公開(kāi)發(fā)行及轉(zhuǎn)

讓的表述中,正確的有（）0

A.發(fā)行人的董事不得參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認(rèn)購(gòu)

B.非公開(kāi)發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行（正確答案）

C.每次發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)200人（正確答案）

D.非公開(kāi)發(fā)行的公司債券可以公開(kāi)轉(zhuǎn)讓

答案解析：選項(xiàng)A:發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò)5%的股

東，可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓?zhuān)皇芎细裢顿Y者資質(zhì)條件

的限制；選項(xiàng)BC:非公開(kāi)發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行，不得采用廣

告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式，每次發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)200人；選項(xiàng)D:非公開(kāi)

發(fā)行的公司債券僅限于合格投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后，持有同次發(fā)行債券的合格

投資者合計(jì)不得超過(guò)200人。

10.（單選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行公司債券的

表述

中，正確的是（）。［單選題］

A.持股比例超過(guò)1%的發(fā)行人股東可以參與認(rèn)購(gòu)和轉(zhuǎn)讓

B.非公開(kāi)發(fā)行公司債券轉(zhuǎn)讓后，持有同次發(fā)行債券的合格投資者合計(jì)不得超過(guò)200

人（正確答案）

C.合格投資者可以將持有的債券轉(zhuǎn)讓給公眾投資者

D,非公開(kāi)發(fā)行公司債券可以選擇向公眾投資者或者合格投資者發(fā)行

答案解析：非公開(kāi)發(fā)行的公司債券僅限于合格投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后，持有

同次發(fā)行債券的合格投資者合計(jì)不得超過(guò)200人。發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管

理人員及持股比例超過(guò)5%的股東，可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認(rèn)購(gòu)與

轉(zhuǎn)讓?zhuān)皇芎细裢顿Y者資質(zhì)條件的限制

11.（單選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于公開(kāi)發(fā)行公司債券的表

述中，正確的是（）。［單選題］

A.公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金可以用于彌補(bǔ)虧損

B.公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件之一是最近3年的利潤(rùn)總額足以支付公司債券1年的

利息

C,公開(kāi)發(fā)行公司債券應(yīng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批

D.公開(kāi)發(fā)行公司債券包括面向公眾投資者公開(kāi)發(fā)行和面向合格投資者公開(kāi)發(fā)行兩種

方式（正確答案）

答案解析：選項(xiàng)A,公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性

支出；選項(xiàng)B,公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件之一是：最近3年“平均”可分配利潤(rùn)足以

支付公司債券1年的利息；選項(xiàng)C,公開(kāi)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合新《證券法》

的相關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)（公開(kāi)發(fā)行公司債券執(zhí)行注冊(cè)制而非核準(zhǔn)制，因

此審批的表述錯(cuò)誤）。

12.（多選題）根據(jù)金融法律制度的規(guī)定，下列非公開(kāi)募集基金的合格投資者應(yīng)滿(mǎn)足

具備相應(yīng)風(fēng)

險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力且投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元的條件

的有（）。

A.甲公司凈資產(chǎn)1200萬(wàn)元人民幣三確答案）

B.趙某名下金融資產(chǎn)250萬(wàn)元，最近3年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元（正確答案）

C社?；?/p>

D.投資于自己所管理的甲私募基金的管理人李某

13.（多選題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，申請(qǐng)上市的封閉式基金應(yīng)具備的條

件有（卜

A.基金合同期限為5年以上（正確答案）

B.基金持有人不少于1000人E確答案）

C基金募集金額不低于2億元（正確答案）

D.基金募集期限屆滿(mǎn)，基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上（正

確答案）

14.（多選題）根據(jù)《證券法》的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持有的

該公司的股票在買(mǎi)入后6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出，或者在賣(mài)出后6個(gè)月內(nèi)又買(mǎi)入的有（）。

A.董事會(huì)秘書(shū)（正確答案）

B.董事長(zhǎng)（正確答案）

C財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（正確答案）

D.副總經(jīng)理（正確答案）

15.（單選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券信息披露的表述

中，不正確的是（）。［單選題］

A.信息披露義務(wù)人披露的信息應(yīng)當(dāng)通俗易懂

B.信息披露義務(wù)人自愿披露的信息不得與依法披露的信息相沖突

C信息披露義務(wù)人披露的信息應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明清晰

D.信息披露的對(duì)象是特定的社會(huì)公眾（正確答案）

答案解析：選項(xiàng)AC:信息披露義務(wù)人披露的信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，簡(jiǎn)明

清晰，通俗易懂，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。選項(xiàng)B:除依法需

要披露的信息之外，信息披露義務(wù)人可以自愿披露與投資者作出價(jià)值判斷和投資決

策有關(guān)的信息，但不得與依法披露的信息相沖突，不得誤導(dǎo)投資者。選項(xiàng)D:信息

披露的對(duì)象是不特定的社會(huì)公眾。

16.（單選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于上市公司持續(xù)

信息披露的文件是（）0［單選題］

A.中期報(bào)告（正確答案）

B.招股說(shuō)明書(shū)

C,上市公告書(shū)

D.債券募集辦法

答案解析：選項(xiàng)A:定期報(bào)告形式有年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告?！蹲C券法》

規(guī)定了年度報(bào)告和中期報(bào)告的信息披露義務(wù)。選項(xiàng)BCD:證券發(fā)行信息披露文件

主要有：招股說(shuō)明書(shū)、公司債券募集辦法和上市公告書(shū)等。

17.俾選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于上市公司持續(xù)

信息披露文件的是（）o［單選題］

A.招股說(shuō)明書(shū)

B.重大事件的臨時(shí)報(bào)告（正確答案）

C.債券募集辦法

D.上市公告書(shū)

答案解析：選項(xiàng)B:發(fā)生可能對(duì)上市公司、股票在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交

易場(chǎng)所交易的公司的股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，

公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易場(chǎng)所

報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告，說(shuō)明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果。

發(fā)生可能對(duì)上市交易公司債券的交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得

知時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交

易場(chǎng)所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告，說(shuō)明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律

后果。選項(xiàng)ACD:證券發(fā)行信息披露文件主要有：招股說(shuō)明書(shū)、公司債券募集辦

法和上市公告書(shū)等。

18.（多選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，甲上市公司發(fā)生的下列事項(xiàng)中，

屬于內(nèi)幕信息的有（）o

A.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、質(zhì)押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%（正的

答案）

B.公司在1年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)、出售重大資產(chǎn)超過(guò)公司資產(chǎn)總額30%（正確答案）

C.董事長(zhǎng)周某病重?zé)o法履行職責(zé)正確答案）

D.總經(jīng)理李某辭職正確答案）

19.（多選題）（2018年改）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，甲上市公司發(fā)生的下列事項(xiàng)

中，屬于內(nèi)幕信息的有（）。

A.總經(jīng)理李某辭職三確答案）

B.董事長(zhǎng)周某病重?zé)o法履行職責(zé)正確答案）

C.持有1%股份的股東王某增持股份達(dá)到4%

D.股東劉某將所持有公司3%的股份質(zhì)押貸款

答案解析：選項(xiàng)AB屬于重大事件；選項(xiàng)C持有公司5%以上股份的股東持有股份

的情況發(fā)生較大變化才屬于重大事件；選項(xiàng)D沒(méi)有達(dá)到5%,不屬于重大事件。

20.（多選題乂2017年改）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，凡發(fā)生可能對(duì)上市公司股票交

易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送臨時(shí)

報(bào)告，并予公告，下列情形中，屬于重大事件的有（）。

A.公司分配股利的計(jì)劃正確答案）

B.公司對(duì)外提供擔(dān)保超過(guò)上年末凈資產(chǎn)的20%

C.公司注冊(cè)資本減少的決定正確答案）

D.公司涉嫌違法受到刑事處罰正確答案）

答案解析：選項(xiàng)B,公司，新增借款或者對(duì)外提供擔(dān)?！背^(guò)上年末凈資產(chǎn)的“20%”

屬于公司債券上市交易公司發(fā)布臨時(shí)報(bào)告的重大事件。

21.（單選題）（2012年）某上市公司監(jiān)事會(huì)有5名監(jiān)事，其中監(jiān)事趙某、張某為職工

代表，監(jiān)事任期屆滿(mǎn)，該公司職工代表大會(huì)在選舉監(jiān)事時(shí)，認(rèn)為趙某、張某未能認(rèn)

真履行職責(zé)，故一致決議改選陳某、王某為監(jiān)事會(huì)成員。根據(jù)證券法律制度的規(guī)

定，該上市公司應(yīng)通過(guò)一定的方式將該信息予以披露，該信息披露的方式是（）。

［單選題］

A.中期報(bào)告

B.季度報(bào)告

C.年度報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告（正確答案）

答案解析：公司董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)屬于重大事件，應(yīng)提交臨時(shí)

報(bào)告。

22.（多選題乂2017年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，凡發(fā)生可能對(duì)上市公司股票交易

價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)立即報(bào)送臨時(shí)報(bào)

告，并予公告,下列情形中,屬于重大事件的有（）0

A.公司注冊(cè)資本減少的決定（正確答案）

B.公司涉嫌違法受到刑事處罰確答案）

C.公司分配股利的計(jì)劃（正確答案）

D.公司經(jīng)理無(wú)法履行職責(zé)（正確答案）

23.（單選題乂2018年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于欺詐客戶(hù)行為

的是（）0［單選題］

A.甲證券公司不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的確認(rèn)文件正確？

B.乙上市公司在上市公告書(shū)中夸大凈資產(chǎn)額

C.丙公司與戊公司串通相互交易以抬高證券價(jià)格

D.丁公司董事趙某提前泄露公司增資計(jì)劃以使李某獲利

答案解析：（1）選項(xiàng)A:禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的行

為：①違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券；②不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的確認(rèn)文

件；③未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券；④

為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)；⑤其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表

示，損害客戶(hù)利益的行為。（2）選項(xiàng)B:上市公司在上市公告書(shū)中夸大凈資產(chǎn)額屬

于虛假陳述行為。（3）選項(xiàng)C:串通相互交易以抬高證券價(jià)格屬于操縱證券市場(chǎng)行

為。（4）選項(xiàng)D:公司董事提前泄露公司增資計(jì)劃使得他人獲利屬于內(nèi)幕交易行

為。

24.（單選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列人員中，不屬于證券交易內(nèi)幕信息的

知情人員的是（）。［單選題］

A.上市公司的總會(huì)計(jì)師

B.持有上市公司3%股份的股東（正確答案）

C.上市公司控股的公司的董事

D.上市公司的監(jiān)事

答案解析：選項(xiàng)B,持有上市公司“5%以上”股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管

理人員，屬于內(nèi)幕信息知情人員。

25.（單選題）某證券公司利用資金優(yōu)勢(shì)。在3個(gè)交易日內(nèi)連續(xù)對(duì)某一上市公司的股

票進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，使該股票從每股10元上升至13元，然后在此價(jià)位大量賣(mài)出獲利。

根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列關(guān)于該證券公司行為效力的表述中，正確的是（）。

［單選題］

A.合法，因該行為不違反平等自愿、等價(jià)有償?shù)脑瓌t

B.合法，因該行為不違反交易自由、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則

C.不合法，因該行為屬于操縱市場(chǎng)的行為（正確答案）

D.不合法，因該行為屬于欺詐客戶(hù)的行為

答案解析：?jiǎn)为?dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合

或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，屬于操縱證券市場(chǎng)的行為。

26.（單選題"2018年改）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中,屬于欺詐客戶(hù)行

為的是（）。［單選題］

A,丙公司與戊公司串通相互交易以抬高證券價(jià)格

B.乙上市公司在上市公告書(shū)中夸大凈資產(chǎn)金額

C甲證券公司未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券［確答案）

D.丁公司董事趙某提前泄露公司增資計(jì)劃以使李某獲利

答案解析：選項(xiàng)A,屬于操縱證券市場(chǎng)行為；選項(xiàng)B,屬于虛假陳述行為；選項(xiàng)

C,屬于欺詐客戶(hù)的行為；選項(xiàng)D,屬于內(nèi)幕交易行為。

27.（單選題"2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，證券公司實(shí)施的下列行為中，屬

于合法行為的是（）。［單選題］

A.甲證券公司得知某上市公司正在就重大資產(chǎn)重組進(jìn)行談判，在信息未公開(kāi)前，大

量買(mǎi)入該上市公司的股票

B.乙證券公司為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)

C.丙證券公司集中資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買(mǎi)入某上市公司股票，造成該股票價(jià)格大幅上漲

D.丁證券公司購(gòu)入其包銷(xiāo)售后剩余股票1答案）

答案解析：（1）選項(xiàng)A:證券交易活動(dòng)中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該發(fā)行

人證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息，為內(nèi)幕信息；某上市公司正在進(jìn)

行重大資產(chǎn)重組談判即屬于內(nèi)幕信息。證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕

信息的人，在內(nèi)幕信息公開(kāi)前，不得買(mǎi)賣(mài)該公司的證券，或者泄露該信息，或者建

議他人買(mǎi)賣(mài)該證券，因此A選項(xiàng)構(gòu)成內(nèi)幕交易的違法行為。（2）選項(xiàng)B:法律禁止

證券公司從事為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)的報(bào)害客戶(hù)利益的

欺詐行為，因此B選項(xiàng)行為不合法。（3）選項(xiàng)C:法律禁止任何人單獨(dú)或者通過(guò)合

謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)操縱證券市場(chǎng)，

影響或者意圖影響證券交易價(jià)格或者證券交易量，因此C選項(xiàng)行為不合法。（4）選

項(xiàng)D:證券包銷(xiāo)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷(xiāo)期結(jié)束

時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式，因此D選項(xiàng)行為合法。

28.（多選題）（2018年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，甲上市公司發(fā)生的下列事項(xiàng)中，

屬于內(nèi)幕信息的有（）。

A.持有1%股份的股東王某增持股份達(dá)4%

B.董事長(zhǎng)周某病重?zé)o法履行職責(zé)正確答案）

C.甲上市公司涉嫌犯罪被依法立案調(diào)查E確答案）

D,總經(jīng)理李某辭職正確答案）

答案解析：選項(xiàng)A:持有公司5%以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或

者控制公司的情況發(fā)生較大變化，屬于內(nèi)幕信息°

29.（單選題乂2010年）某證券公司利用資金優(yōu)勢(shì)。在3個(gè)交易E內(nèi)連續(xù)對(duì)某一上市

公司的股票進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，使該股票從每股10元上升至13元，然后在此價(jià)位大量賣(mài)

出獲利。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列關(guān)于該證券公司行為效力的表述中，正確的

是（）。［單選題］

A.合法，因該行為不違反平等自愿、等價(jià)有償?shù)脑瓌t

B.合法，因該行為不違反交易自由、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則

C.不合法，因該行為屬于操縱市場(chǎng)的行為（正確答案）

D.不合法，因該行為屬于欺詐客戶(hù)的行為

答案解析：?jiǎn)为?dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合

或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量，屬于操縱證券市場(chǎng)的行為。

30.（單選題"2018年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中,屬于欺詐客戶(hù)行為

的是（）。［單選題］

A,丙公司與戊公司串通相互交易以抬高證券價(jià)格

B.乙上市公司在上市公告書(shū)中夸大凈資產(chǎn)金額

C甲證券公司未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券［確答案）

D.丁公司董事趙某提前泄露公司增資計(jì)劃以使李某獲利

答案解析：（1）選項(xiàng)A:屬于操縱證券市場(chǎng)行為；（2）選項(xiàng)B:屬于虛假陳述行為；

（3）選項(xiàng)D:屬于內(nèi)幕交易行為。

31.（多選題"2011年）根據(jù)上市公司收購(gòu)法律制度的規(guī)定，下列情形中，屬于表明

投資者獲得或擁有上市公司控制權(quán)的有（）o

A.投資者為上市公司持股50%以上的控股股東（正確答案）

B.投資者可實(shí)際支配上市公司股份表決權(quán)超過(guò)30%;確答案）

C投資者通過(guò)實(shí)際支配上市公司股份表決權(quán)能夠決定公司董事會(huì)1/3成員選任

D.投資者依其可實(shí)際支配的上市公司股份表決權(quán)足以對(duì)公司股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重

大影響正確答案）

答案解析：有下列情形之一的，為擁有上市公司控制權(quán)：（1）投資者為上市公司持

股50%以上的控股股東（選項(xiàng)A）；（2）投資者可以實(shí)際支配上市公司股份表決權(quán)超

過(guò)30%（選項(xiàng)B）；（3）投資者通過(guò)實(shí)際支配上市公司股份表決權(quán)能夠決定公司董事

會(huì)半數(shù)以上成員選任（選項(xiàng)C僅為1/3,錯(cuò)誤）；（4）投資者依其可實(shí)際支配的上市公

司股份表決權(quán)足以對(duì)公司股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響（選項(xiàng)D）;（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)

定的其他情形。

32.（多選題）（2014年）甲公司收購(gòu)乙上市公司時(shí)，下列投資者同時(shí)也在購(gòu)買(mǎi)乙上市

公司的股票。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，如無(wú)相反證據(jù)，與甲公司為一致行動(dòng)人的

投資者有（）o

A.甲公司董事楊某：確答案）

B.甲公司董事長(zhǎng)張某多年未聯(lián)系的同學(xué)

C.甲公司某監(jiān)事的母親（正確答妾）

D.甲公司總經(jīng)理的配偶（正確答案）

答案解析：在投資者任職的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，其父母、配偶、子女及

其配偶、配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹及其配偶等親屬，與投

資者持有同一上市公司股份，與投資者屬于一致行動(dòng)人。

33.（判斷題）（2020年）上市公司收購(gòu)中,收購(gòu)人持有的被收購(gòu)公司的股票18個(gè)月

內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（）［單選題］

A.正確正確答案）

B.錯(cuò)誤

34.（多選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，在特定情形下,如無(wú)相反證據(jù)，投資者將

會(huì)被視為一致行動(dòng)人。下列各項(xiàng)中，屬于該特定情形的有（）0（2010年）

A.投資者之間存在股權(quán)控制關(guān)系正確答案J

B.投資者之間為同學(xué)、戰(zhàn)友關(guān)系

C.投資者之間存在合伙關(guān)系（正確答案）

D.投資者之間存在聯(lián)營(yíng)關(guān)系（正確答案）

答案解析：選項(xiàng)B:根據(jù)規(guī)定，投資者之間有股權(quán)控制關(guān)系,投資者之間存在合

伙、合作、聯(lián)營(yíng)等其他經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的，除非有相反證據(jù)，否則均可視為一致行動(dòng)

人。本題B選項(xiàng)投資者之間為同學(xué)、戰(zhàn)友，并不存在經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，不構(gòu)成一致

行動(dòng)人。

35.（多選題）（2012年）甲投資者收購(gòu)一家股本總額為4.5億元人民幣的上市公司（科

創(chuàng)板）。下列關(guān)于該上市公司收購(gòu)的法律后果的表述中，符合證券法律制度規(guī)定的

有（）

A.收購(gòu)期限屆滿(mǎn)，該上市公司公開(kāi)發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的8%,該上市公司

的股票應(yīng)由證券交易所終止上市交易（正確答案）

B.收購(gòu)期限屆滿(mǎn),該上市公司的股票被證券交易所終止上市交易后，持有該上市公

司股份2%的股東,要求以收購(gòu)要約的同等條件向甲投資者出售其股票的,甲投資

者可拒絕收購(gòu)

C.甲投資者持有該上市公司股票，在收購(gòu)?fù)瓿珊蟮?6個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

D.收購(gòu)行為完成后，甲投資者應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告證監(jiān)會(huì)和證券交易

所，并予公告（正確答案）

答案解析：（1）選項(xiàng)A:收購(gòu)期限屆滿(mǎn)，被收購(gòu)公司股權(quán)分布不符合上市條件的（公

司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例應(yīng)為10%以上），該上市公

司的股票應(yīng)當(dāng)由證券交易所依法終止上市交易；（2）選項(xiàng)B:該上市公司的股票被

依法終止上市交易的，其余仍持有被收購(gòu)公司股票的股東，有權(quán)向收購(gòu)人以收購(gòu)要

約的同等條件出售其股票，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)收購(gòu)；（3）選項(xiàng)C：收購(gòu)人持有的被收購(gòu)上

市公司的股票,在收購(gòu)行為完成后的18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)唬?）選項(xiàng)D:收購(gòu)行為完

成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易

所，并予以公告。

36.（單選題）（2017年）下列關(guān)于上市公司收購(gòu)要約的撤銷(xiāo)與變更的表述中，符合證

券法律制度規(guī)定的是（）。［單選題］

A.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，除非出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約，不得變更收購(gòu)要約

B.收購(gòu)人需要變更收購(gòu)要約的，只需通知被收購(gòu)公司

C.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約（正確答案）

D.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，可在滿(mǎn)足一定條件下撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約

答案解析：（1）選項(xiàng)AB:收購(gòu)人需要變更收購(gòu)要約的，必須及時(shí)公告，載明具體變

更事項(xiàng)。收購(gòu)要約期限屆滿(mǎn)前15日內(nèi)，收購(gòu)人不得變更收購(gòu)要約，但是出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)

要約的除外（2）選項(xiàng)CD:在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要

約。

37.（單選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司協(xié)議收購(gòu)的表

述中，不正確的是（）。［單選題］

A.收購(gòu)協(xié)議達(dá)成后，收購(gòu)人必須公告該收購(gòu)協(xié)議

B.收購(gòu)協(xié)議達(dá)成后，收購(gòu)人必須將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交

易所作出書(shū)面報(bào)告

C.協(xié)議收購(gòu)是在證券交易所之外進(jìn)行的收購(gòu)

D.收購(gòu)人擬通過(guò)協(xié)議方式收購(gòu)上市公司30%股份的，需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)批準(zhǔn)正確答案）

答案解析：（1）選項(xiàng)AB:收購(gòu)協(xié)議達(dá)成后,收購(gòu)人必須在3日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)

務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，并予公告。（2）選項(xiàng)C:協(xié)議

收購(gòu)是指收購(gòu)人在證券交易所之外，通過(guò)與被收購(gòu)公司的股東協(xié)商一致達(dá)成協(xié)議，

受讓其持有的上市公司的股份而進(jìn)行的收購(gòu)。（3）選項(xiàng)D:收購(gòu)人擬通過(guò)協(xié)議方式

收購(gòu)上市公司30%股份的，無(wú)須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

38.（單選題乂2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于要約收購(gòu)的表述中，正

確的有（）。

A.收購(gòu)人在要約收購(gòu)期內(nèi)不得賣(mài)出被收購(gòu)公司的股票正確答案）

B.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的期限內(nèi)，不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約（正確答案）

C.收購(gòu)人在證券交易所之外進(jìn)行的收購(gòu)，屬于要約收購(gòu)

D.收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)編制要約收購(gòu)報(bào)告書(shū)，并對(duì)報(bào)告書(shū)摘要作出提示性公告正確答案）

答案解析：選項(xiàng)C:要約收購(gòu)是指通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者協(xié)

議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司的股份達(dá)到該公司已發(fā)行股份的30%

時(shí)，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當(dāng)采取向被收購(gòu)公司的股東發(fā)出收購(gòu)要約的方式進(jìn)行的收

購(gòu)；協(xié)議收購(gòu)是指收購(gòu)人在證券交易所之外，通過(guò)與被收購(gòu)公司的股東協(xié)商一致達(dá)

成協(xié)議，受讓其持有的上市公司的股份而進(jìn)行的收購(gòu)。

39.（判斷題）（2018年）甲、乙兩公司簽署協(xié)議共同收購(gòu)丙上市公司，當(dāng)甲、乙兩公

司共同擁有權(quán)益的股份達(dá)到丙上市公司已發(fā)行股份的3%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之

日起5日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交書(shū)面報(bào)告，通知丙上市公司，并予

以公告。（）［單選題］

A.正確

B.錯(cuò)誤（正確答案）

答案解析：投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個(gè)上市公司已發(fā)行股份

的“5%”時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交書(shū)

面報(bào)告,通知該上市公司，并予公告。

40.（單選題）（2013改）下列關(guān)于上市公司收購(gòu)人權(quán)利義務(wù)的表述中，不符合上市公

司收購(gòu)法律制度規(guī)定的是（）o［單選題］

A.收購(gòu)人在要約收購(gòu)期內(nèi),可以賣(mài)出被收購(gòu)公司的股票

B.收購(gòu)人持有的被收購(gòu)上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓?zhuān)召?gòu)人在被收購(gòu)公司中擁有權(quán)益的股份在同一實(shí)際控制人控制的不同主體之

間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的除外

C.收購(gòu)人在收購(gòu)要約期限屆滿(mǎn)前15日內(nèi)，不得變更其收購(gòu)要約，除非出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要

約（正確答案）

D.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約

答案解析：（1）選項(xiàng)A:收購(gòu)人在要約收購(gòu)期內(nèi)，不得賣(mài)出被收購(gòu)公司的股票，也

不得采取要約規(guī)定以外的形式河超出要約的條件買(mǎi)入被收購(gòu)公司的股票；（2）選項(xiàng)

B:收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的18個(gè)月內(nèi)不得

轉(zhuǎn)讓。但是，收購(gòu)人在被收購(gòu)公司中擁有權(quán)益的股份在同一實(shí)際控制人控制的不同

主體之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓不受前述18個(gè)月的限制；（3）選項(xiàng)C:收購(gòu)要約期限屆滿(mǎn)前15

日內(nèi)，收購(gòu)人不得變更收購(gòu)要約，但是出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約的除外；（4）選項(xiàng)D:在收購(gòu)

要約確定的承諾期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約。

41.（單選題）（2017年）下列關(guān)于上市公司收購(gòu)要約的撤銷(xiāo)與變更的表述中，符合證

券法律制度規(guī)定的是（）o［單選題］

A.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，除非出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約，不得變更收購(gòu)要約

B.收購(gòu)人需要變更收購(gòu)要約的，只需通知被收購(gòu)公司

C.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約（正確答案）

D.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，可在滿(mǎn)足一定條件下撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約

答案解析：（1）選項(xiàng)AB:收購(gòu)人需要變更收購(gòu)要約的，必須及時(shí)公告，載明具體變

更事項(xiàng)“并‘通知被收購(gòu)公司（而非只需通知）。收購(gòu)要約期限屆滿(mǎn)前15日內(nèi)，收購(gòu)人

不得變更收購(gòu)要約，但是出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約的除外；（2）選項(xiàng)CD:在收購(gòu)要約確定的承

諾期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約。

42.（多選題乂2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于要約收購(gòu)的表述中，正

確的有（）o

A.收購(gòu)人在要約收購(gòu)期內(nèi)不得賣(mài)出被收購(gòu)公司的股票正確答案）

B.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的期限內(nèi)，不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約正確答案）

C.收購(gòu)人在證券交易所之外進(jìn)行的收購(gòu)，屬于要約收購(gòu)

D.收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)編制要約收購(gòu)報(bào)告書(shū)，并對(duì)報(bào)告書(shū)摘要作出提示性公告正確答案）

答案解析：要約收購(gòu)是通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、

其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到30%時(shí)，繼續(xù)

進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份

的要約的方式進(jìn)行的收購(gòu)；協(xié)議收購(gòu)是指收購(gòu)人在證券交易所之外，通過(guò)與被收購(gòu)

公司的股東協(xié)商一致達(dá)成協(xié)議，受讓其持有的上市公司的股份而進(jìn)行的收購(gòu)。

43.（判斷題乂2020年）上市公司收購(gòu)中,收購(gòu)人持有的被收購(gòu)公司的股票，在收購(gòu)

行為

完成后的18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（）［單選題］

A.正確（正確答案）

B,錯(cuò)誤

44.（單選題乂2017年）下列關(guān)于上市公司收購(gòu)要約的撤銷(xiāo)與變更的表述中，符合證

券法律制度規(guī)定的是（）。［單選題］

A.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，可在滿(mǎn)足一定條件下撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約

B.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，除非出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約，不得變更收購(gòu)要約

C,收購(gòu)人需要變更收購(gòu)要約的，只需通知被收購(gòu)公司

D.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約（正確答案）

答案解析：在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約。收購(gòu)人

需要變更收購(gòu)要約的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告，載明具體變更事項(xiàng)。

45.（單選題乂2。19）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司協(xié)議收購(gòu)的表述

中,不正確的是（）0［單選題］

A.收購(gòu)協(xié)議達(dá)成后，收購(gòu)人必須公告該收購(gòu)協(xié)議

B.收購(gòu)協(xié)議達(dá)成后，收購(gòu)人必須將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交

易所作出書(shū)面報(bào)告

C.協(xié)議收購(gòu)是在證券交易所之外進(jìn)行的收購(gòu)

D.收購(gòu)人擬通過(guò)協(xié)議方式收購(gòu)上市公司30%股份的，需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)批準(zhǔn)正確答案）

答案解析：（1）選項(xiàng)AB:收購(gòu)協(xié)議達(dá)成后，收購(gòu)人必須在3日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)

務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，并予公告。（2）選項(xiàng)C:協(xié)議

收購(gòu)是指收購(gòu)人在證券交易所之外，通過(guò)與被收購(gòu)公司的股東協(xié)商一致達(dá)成協(xié)議，

受讓其持有的上市公司的股份而進(jìn)行的收購(gòu)。（3）選項(xiàng)D:收購(gòu)人擬通過(guò)協(xié)議方式

收購(gòu)上市公司30%股份的，無(wú)須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

46.（多選題）甲在證券市場(chǎng)上陸續(xù)買(mǎi)入力揚(yáng)上市公司的表決權(quán)股票，持股達(dá)6%時(shí)

才公告，被證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以信息披露違法為由實(shí)施處罰。之后甲欲繼續(xù)購(gòu)入力

揚(yáng)公司股票，力揚(yáng)公司的股東乙、丙反對(duì)，持股4%的股東丁同意。對(duì)此，下列說(shuō)

法正確的有（）0

A,甲的行為已違法，故無(wú)權(quán)再買(mǎi)入力揚(yáng)公司股票

B.乙可邀請(qǐng)其他公司對(duì)力揚(yáng)公司展開(kāi)要約收購(gòu);正確答案）

C,丙可主張甲己違法，故應(yīng)撤銷(xiāo)其先前購(gòu)買(mǎi)股票的行為

D.丁可與甲簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將自己所持全部股份賣(mài)給甲（正確答案）

答案解析：選項(xiàng)AC,甲違反權(quán)益披露的規(guī)定買(mǎi)入上市公司有表決權(quán)的股份的,在

買(mǎi)入后“36個(gè)月”內(nèi),對(duì)該超過(guò)規(guī)定比例部分的股份不得行使表決權(quán)，但不影響交

易行為的有效，也不影響甲依法繼續(xù)買(mǎi)入股票；選項(xiàng)B,乙反對(duì)甲收購(gòu)，可以獨(dú)自

或是遂請(qǐng)其他投資者發(fā)起收購(gòu)，即競(jìng)爭(zhēng)要約；選項(xiàng)D,通過(guò)證券交易所的證券交

易，投資者持有或通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的有表

決權(quán)股份達(dá)到30%時(shí)，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當(dāng)采取向被收購(gòu)公司的股東發(fā)出收購(gòu)

要約的方式進(jìn)行的收購(gòu)，甲持段未觸及強(qiáng)制要約收購(gòu)的觸發(fā)點(diǎn)，可以與丁進(jìn)行協(xié)議

收購(gòu)。

47.（單選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于投資者保護(hù)制度的說(shuō)法中正確的

是（）。［單選題］

A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)適當(dāng)性管理義務(wù)

B.所有投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司均應(yīng)當(dāng)證明其行為符合規(guī)定，不能

證明的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

C.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以有償方式公開(kāi)征集股東權(quán)利

D.上市公司應(yīng)當(dāng)在章程中明確分配現(xiàn)金股利的具體安排和決策程序（正確答案）

答案解析；選項(xiàng)A“證券公司，依法承擔(dān)適當(dāng)性管理義務(wù)；選項(xiàng)B普通投資者與證券

公司發(fā)生糾紛的,證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合規(guī)定，不存在誤導(dǎo)、欺詐等情形；

選項(xiàng)C投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)禁止以'有償方式”公開(kāi)征集股東權(quán)利。

48.（多選題）甲公司是在上交所上市的股份有限公司，趙某是甲公司的董事，在任

職期間，長(zhǎng)期利用職務(wù)之便采購(gòu)自己親戚公司質(zhì)次價(jià)高的貨物，使甲公司遭受重大

損失。持有甲公司0.1%股份的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)認(rèn)為趙某的行為損害了甲公司的利

益，擬向人民法院提起訴訟，則下列說(shuō)法中正確的有（）。

A.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)持有甲公司股份不足1%,不具有提起股東代表訴訟的資格

B.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)不能直接提起訴訟，應(yīng)當(dāng)先向監(jiān)事會(huì)提出請(qǐng)求（正確答案）

C.若監(jiān)事會(huì)對(duì)投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)的請(qǐng)求明確表示拒絕，則投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以以甲公

司的名義起訴

D.若監(jiān)事會(huì)受理投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)的請(qǐng)求后30天內(nèi)沒(méi)有提起訴訟，則投資者保護(hù)機(jī)

構(gòu)可以以自己的名義起訴（正確答案）

答案解析：選項(xiàng)A,發(fā)行人的董事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反規(guī)定給公司造成損失，投資

者保護(hù)機(jī)構(gòu)持有該公司股份的，可以為公司的利益以自己的名義向人民法院提起訴

訟，持股比例和持股期限不受《公司法》規(guī)定的限制；選項(xiàng)B,公司董事執(zhí)行公司

職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定的，股東通過(guò)監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事提起

訴訟；選項(xiàng)CD,監(jiān)事會(huì)收到股東的書(shū)面請(qǐng)求后，拒絕提起訴訟，或者自收到請(qǐng)求

之日起30日內(nèi)未提起訴訟，股東有權(quán)為了公司的利益，以自己的名義直接向人民

法院提起訴訟°

49.（單選題）（2020年）張某為其妻子李某投保時(shí)，隱瞞李某健康狀況。李某真實(shí)健

康狀況不符合保險(xiǎn)合同約定的投保條件。保險(xiǎn)合同生效后60天，李某因隱瞞的疾

病死亡°下列關(guān)于投保人違反告知義務(wù)后果的表述中,正確的是（）0［單選題］

A.保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，但應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)

B.保險(xiǎn)人不可以解除合同，且應(yīng)當(dāng)給付保險(xiǎn)金

C.保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同,且不退還保險(xiǎn)費(fèi)（正確答案）

D,保險(xiǎn)人不可以解除合同，但可以要求投保人承擔(dān)違約責(zé)任

答案解析：（1）投保人故意或者因重大過(guò)失未履行規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，足以影響

保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，因此本題保

險(xiǎn)人有權(quán)解除合同（選項(xiàng)BD錯(cuò)誤）。（2）投保人故意不履行如實(shí)自知義務(wù)的，保險(xiǎn)人

對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保

險(xiǎn)費(fèi)，因此本題保險(xiǎn)人不退還保險(xiǎn)費(fèi)，本題選項(xiàng)C正確。

50.（單選題）（2017年）根據(jù)保陵法律制度的規(guī)定，投保人在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)故意或

因重大過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛱岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)

率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人解除合同的權(quán)利，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之

日起超過(guò)一定期限不行使而消滅。該期限為（）o［單選題］

A.3個(gè)月

B.2年

C.30日（正確答案）

D.1年

答案解析：保險(xiǎn)人解除合同的權(quán)利，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起超過(guò)30日不

行使而消滅。

51.（單選題）甲保險(xiǎn)公司在與乙工廠訂立保險(xiǎn)合同時(shí)已經(jīng)知道乙公司隱瞞投保設(shè)備

存在隱患的情況，但仍然決定承保，在保險(xiǎn)期限內(nèi)，此設(shè)備發(fā)生了保險(xiǎn)事故的，甲

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（）o［單選題］

A.承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

B,拒絕進(jìn)行賠付

C,終止保險(xiǎn)合同

D.部分履行賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

答案解析：本題考核投保人的告知義務(wù)。保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)已經(jīng)知道投保人未

如實(shí)告知的情況的，保險(xiǎn)人不得解除合同；發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償

或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。

52.（單選題）根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，關(guān)于最大誠(chéng)信原則，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是

（）o［單選題］

A.保險(xiǎn)人的解除合同權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)30日不行使而消

滅

B.自合同成立之日起超過(guò)12個(gè)月的，保險(xiǎn)人不得解除合同（正明答案）

C.投保人不履行如實(shí)告知義務(wù)的法律后果，是產(chǎn)生保險(xiǎn)合同的解除權(quán)而并不導(dǎo)致保

險(xiǎn)合同的無(wú)效

D,投保人的告知義務(wù)限于保險(xiǎn)人詢(xún)問(wèn)的范圍和內(nèi)容，當(dāng)事人對(duì)詢(xún)問(wèn)范圍及內(nèi)容有爭(zhēng)

議的，保險(xiǎn)人負(fù)舉證責(zé)任

答案解析：本題考核保險(xiǎn)合同中的最大誠(chéng)信原則。自合同成立之日起超過(guò)2年

的,保險(xiǎn)人不得解除合同。

53.（單選題）（2020）王某為其妻子錢(qián)某投保人身險(xiǎn)，在保險(xiǎn)責(zé)任期間雙方離婚，王

某因此主張保險(xiǎn)合同無(wú)效。下列關(guān)于保險(xiǎn)合同效力的表述中，正確的是（）0

［單選題］

A.保險(xiǎn)合同的效力由錢(qián)某自主選擇

B.保險(xiǎn)合同有效（正確答案）

C.保險(xiǎn)合同因喪失保險(xiǎn)利益而自始無(wú)效

D,保險(xiǎn)合同自雙方離婚之日起無(wú)效

答案解析：人身保險(xiǎn)合同僅在合同訂立時(shí)要求投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益，

并不要求保險(xiǎn)責(zé)任期間始終存在保險(xiǎn)利益關(guān)系，根據(jù)《保險(xiǎn)法》司法解釋?zhuān)ㄈ┑囊?guī)

定，（人身）保險(xiǎn)合同訂立后，因投保人喪失對(duì)被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)利益（離婚后不再是配

偶，不具有保險(xiǎn)利益），當(dāng)事人主張保險(xiǎn)合同無(wú)效的，人民法院不予支持。

54.（判斷題乂2017年）人身保險(xiǎn)合同訂立后，因投保人喪失對(duì)被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)利

益，當(dāng)事人主張保險(xiǎn)合同無(wú)效的，人民法院應(yīng)予支持。（）［單選題］

A.正確

B.錯(cuò)誤（正確答案）

答案解析：人身保險(xiǎn)合同訂立后，因投保人喪失對(duì)被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)利益，當(dāng)事人

主張保險(xiǎn)合同無(wú)效的，人民法院不予支持。

55.（多選題乂2014年）根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，人身保險(xiǎn)的投保人在訂立保險(xiǎn)合同

時(shí)，對(duì)某些人員具有保險(xiǎn)利益c該人員包括（）o

A.投保人的父親確答案）

B,投保人贍養(yǎng)的伯父（正確答案）

C.投保人撫養(yǎng)的外甥女（正確答案）

D.投保人的妻子（正確答案）

答案解析：人身保險(xiǎn)的投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：（1）本人；（2）配偶、子

女、父母；（3）上述人員以外的與投保人有撫養(yǎng)、I?養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成

員、近親屬；（4）與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者。

56.（單選題）根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，人身保險(xiǎn)的投保人在（）時(shí)應(yīng)對(duì)被保險(xiǎn)

人具有保險(xiǎn)利益，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在（）時(shí)應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有保險(xiǎn)利益。

［單選題］

A.保險(xiǎn)合同訂立保險(xiǎn)合同訂立

B.保險(xiǎn)事故發(fā)生保險(xiǎn)事故發(fā)生

C.保險(xiǎn)事故發(fā)生保險(xiǎn)合同訂立

D.保險(xiǎn)合同訂立保險(xiǎn)事故發(fā)生（正確答案）

答案解析：根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，人身保險(xiǎn)的投保人在保險(xiǎn)合同訂立時(shí)，

對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益c投保人對(duì)被保險(xiǎn)人不具有保險(xiǎn)利益的，保險(xiǎn)合同無(wú)

效。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。

57.（單選題乂2015年）甲公司購(gòu)進(jìn)一臺(tái)價(jià)值120萬(wàn)元的機(jī)器設(shè)備，向保險(xiǎn)公司投

保。保險(xiǎn)合同約定保險(xiǎn)金額為60萬(wàn)元，但未約定保險(xiǎn)金的計(jì)算方法，后保險(xiǎn)期間

發(fā)生了保險(xiǎn)事故，造成該設(shè)備實(shí)際損失80萬(wàn)元；甲公司為防止損失的擴(kuò)大，花費(fèi)

了6萬(wàn)元施救費(fèi)。根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)支付給甲公司的保險(xiǎn)

金的數(shù)額是（）o［單選題］

A.46萬(wàn)元（正確答案）

B.60萬(wàn)元

C.80萬(wàn)元

D.86萬(wàn)元

答案解析：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)支付給甲公司的保險(xiǎn)金的數(shù)額二80x（60/120）+6=46（萬(wàn)元）

58.（單選題）甲公司為其價(jià)值500萬(wàn)元的設(shè)備向某保險(xiǎn)公司投保保額為250萬(wàn)元的

保險(xiǎn)，在保險(xiǎn)責(zé)任期限內(nèi)，發(fā)生了保險(xiǎn)事故，致使該設(shè)備嚴(yán)重毀損，經(jīng)估價(jià)實(shí)際損

失達(dá)300萬(wàn)元。這一期間甲公司為防止損失的擴(kuò)大，花費(fèi)了6萬(wàn)元施敕費(fèi)。對(duì)

此，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)賠償甲公司（）萬(wàn)元。［單選題］

A.150

B.156（正確答案）

C.250

D.256

答案解析：本題考核損失補(bǔ)償原則。保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定

外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任。本題保險(xiǎn)金額

與保險(xiǎn)價(jià)值的比例為1:2,保險(xiǎn)公司賠償甲公司150萬(wàn)元，止損費(fèi)由保險(xiǎn)公司支

付，所以是150+6=156萬(wàn)元。

59.（單選題）（2019年）根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列不屬于保險(xiǎn)公司終止原因的

是（）。［單選題］

A.破產(chǎn)

B.解散

C.被接管（正確答案）

D.被撤銷(xiāo)

答案解析：本題考核保險(xiǎn)公司的終止。保險(xiǎn)公司終止的原因有：解散、被撤銷(xiāo)、

破產(chǎn)。

60.（判斷題）經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司不得被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破

產(chǎn)。（）［單選題］

A,正確

B.錯(cuò)誤（正確答案）

答案解析：經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的，

其持有的人壽保險(xiǎn)合同及責(zé)任準(zhǔn)備金，必須轉(zhuǎn)讓給其他經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)

公司；不能同其他保險(xiǎn)公司達(dá)成轉(zhuǎn)讓協(xié)議的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定經(jīng)營(yíng)

有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司接受轉(zhuǎn)讓。

61.（判斷題）保險(xiǎn)人不得兼營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（）［單選題］

A.正確正確答案）

B.錯(cuò)誤

答案解析：本題考核保險(xiǎn)公司C

62.（單選題乂2019年）根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的表述中，

正確的是（）o［單選題］

A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以是個(gè)人

B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可同時(shí)向投保人和保險(xiǎn)人收取傭金

C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表投保人的利益從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行為（正確答案）

D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人

答案解析：本題考核保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。選項(xiàng)A:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是專(zhuān)門(mén)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的

單位，而不能是個(gè)人。選項(xiàng)B;保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)“不得同時(shí)'向投保人和保險(xiǎn)人雙方收

取傭金°選項(xiàng)C:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表“投保人的利益”從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行為，應(yīng)當(dāng)按照投

保人的指示和要求行事，維護(hù)“投保人、被保險(xiǎn)人”的利益。選項(xiàng)D:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人既

不是保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人，也不是任何一方的代理人。

63.（單選題"2018年）根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的表述中，

正確的是（）o［單選題］

A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是專(zhuān)門(mén)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的個(gè)人

B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是投保人的代理人

C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是保險(xiǎn)人的代理人

D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以依法收取傭金正確答案）

答案解析：選項(xiàng)A:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。選項(xiàng)BC:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人既不是保險(xiǎn)合同的當(dāng)事

人，也不是任何一方的代理人c選項(xiàng)D:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以依法收取傭金。

64.（多選題）下列關(guān)于保險(xiǎn)代理人與經(jīng)紀(jì)人的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有（）o

A.保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為均屬于代理行為（正確答案）

B.保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以是單位也可以是個(gè)人正確答案）

C.保險(xiǎn)代理人代表投保人的利益，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表保險(xiǎn)人的利益（正確答案）

D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的傭金必須由保險(xiǎn)人支付（正確答案）

答案解析：選項(xiàng)A:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為屬于居間行為，不屬于代理行為。選項(xiàng)B:

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人只能是單位，不能是個(gè)人。選項(xiàng)C;保險(xiǎn)代理人代表保險(xiǎn)人的利益,保

險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表投保人的利益。選項(xiàng)D:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的傭金一般由保險(xiǎn)人支付。

65.（多選題乂2020年）下列關(guān)于保險(xiǎn)合同特征的表述中，正確的有（）0

A.保險(xiǎn)合同是實(shí)踐合同

B.保險(xiǎn)合同是最大誠(chéng)信合同正確答案）

C,保險(xiǎn)合同是雙務(wù)有償合同確答案）

D.保險(xiǎn)合同是射幸合同（正確答案）

答案解析：保險(xiǎn)合同是：（1）雙務(wù)有償合同（選項(xiàng)C正確）；（2）射幸合同（選項(xiàng)D正

確）；（3）諾成合同（選項(xiàng)A錯(cuò)誤）；（4）格式合同；（5）最大誠(chéng)信合同（選項(xiàng)B正確）。

66.（單選題）（2018年）根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立

的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或受益人對(duì)格式條款有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)適用

的解釋規(guī)則是（）o［單選題］

A.按照有利于投保人解釋

B.按照有利于保險(xiǎn)人解釋

C.按照有利于被保險(xiǎn)人或受益人解釋

D,按照通常理解解釋【正確答案）

答案解析：對(duì)合同條款有爭(zhēng)議的，應(yīng)按通常理解予以解釋。有兩種以上解釋?zhuān)瑧?yīng)

當(dāng)作出有利于被保險(xiǎn)人和受益人的解釋。

67.（單選題）（2014年）根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同中的免責(zé)條款未

作提示或未明確說(shuō)明的，該免責(zé)條款（）o［單選題］

A.不產(chǎn)生效力（正確答案）

B.效力待定

C.可撤銷(xiāo)

D.可變更

答案解析：對(duì)保險(xiǎn)人的免責(zé)條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)以書(shū)面或口頭形式向投

保人說(shuō)明，未作提示或未明確說(shuō)明的，該條款不產(chǎn)生效力。

68.（判斷題）（2010年）在一份保險(xiǎn)合同履行過(guò)程中,當(dāng)事人對(duì)合同所規(guī)定的“意外傷

害”條款的含義產(chǎn)生了不同理解，投保人認(rèn)為其所受傷害應(yīng)屬于賠付范圍，保險(xiǎn)公

司則認(rèn)為不屬于賠付范圍，雙方爭(zhēng)執(zhí)不下，訴至法院。法院認(rèn)為當(dāng)事人的觀點(diǎn)都有

合理性，但還是采用了對(duì)投保人有利的解釋。法院的做法是正眄的。（）［單選題］

A.正確正確答案）

B.錯(cuò)誤

答案解析：對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的

解釋。本題中，保險(xiǎn)公司是提供格式條款的一方，出現(xiàn)不同理解的，應(yīng)當(dāng)作出不利

于保險(xiǎn)公司的解釋。

69.（單選題乂2017年）李某為其母親趙某投保人壽險(xiǎn)，在確定具體受益人時(shí)李某與

趙某發(fā)生了分歧。下列關(guān)于如何確定受益人的表述中，符合保險(xiǎn)法律制度規(guī)定的是

（）o［單選題］

A,受益人只能是李某

B.受益人只能是趙某

c.受益人可以由李某指定，但必須經(jīng)趙某同意:正確答案）

D.受益人只能由趙某指定

答案解析：被保險(xiǎn)人或者投保人可以指定一人或者數(shù)人為受益人。投保人指定受

益人未經(jīng)被保險(xiǎn)人同意的，法院應(yīng)認(rèn)定指定行為無(wú)效。

70.（多選題）根據(jù)《保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定。投保人投保的下列保險(xiǎn)中有效的有（）o

A.老趙為其6歲的兒子小趙購(gòu)買(mǎi)了一份以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同（正引

B.老錢(qián)為其患有精神疾病的妻子購(gòu)買(mǎi)了一份以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同

C.老孫為其丈夫購(gòu)買(mǎi)了一份以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，未經(jīng)其丈夫同意

D.老李為自己購(gòu)買(mǎi)了一份以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，指定的受益人為自己的

妻子（正確答案）

答案解析：選項(xiàng)B:投保人不得為無(wú)民事行為能力人投保死亡保險(xiǎn)，但父母為其未

成年子女投保的人身保險(xiǎn)除外c選項(xiàng)C:以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，未經(jīng)被

保險(xiǎn)人同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額的，合同無(wú)效。

71.（單選題）根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的是

（）o［單選題］

A.投保人:正確答案）

B.保險(xiǎn)代理人

C.被保險(xiǎn)人

D.受益人

答案解析：本題考核保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人。保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人是指投保人和保險(xiǎn)

人。即訂立保險(xiǎn)合同的雙方當(dāng)事人。

72.（判斷題乂2020年）受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡的，該受益人喪失受益權(quán)。

（）［單選題］

A.正確正確答案）

B.錯(cuò)誤

73.（判斷題）（2016年）投保人變更受益人未通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人主張變更對(duì)其不發(fā)

生效力的，人民法院應(yīng)予支持C（）［單選題］

A.正確（鶴答案）

B.錯(cuò)誤

74.（多選題）劉妻張某為劉某投保人身意外傷害保險(xiǎn)，后二者離婚，劉某另娶關(guān)某

為妻，次年劉某遇車(chē)禍意外身亡，當(dāng)事人對(duì)保險(xiǎn)合同約定的受益人發(fā)生爭(zhēng)議，則下

列說(shuō)法中正確的有（）o

A.若合同約定的受益人為法定繼承人，則受益人為關(guān)某正確答案）

B.若合同約定的受益人為劉某的妻子，則受益人為關(guān)某

C.若合同約定的受益人為劉某的妻子，則受益人為張某正確答案）

D,若合同約定的受益人為劉某的妻子張某，則受益人為張某

答案解析：本題考核保險(xiǎn)合同關(guān)系人。當(dāng)事人對(duì)保險(xiǎn)合同約定的受益人存在爭(zhēng)

議，除投保人、被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同之外另有約定外，按照以下情形分別處理：（1）

受益人約定為“法定”或者“法定繼承人”的，以繼承法規(guī)定的法定繼承人為受益人（選

項(xiàng)A正確）；（2）受益人僅約定為身份關(guān)系，投保人與被保險(xiǎn)人為同一主體的，根據(jù)

保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)與被保險(xiǎn)人的身份關(guān)系確定受益人；投保人與被保險(xiǎn)人為不同主體

的，根據(jù)保險(xiǎn)合同成立時(shí)與被保險(xiǎn)人的身份關(guān)系確定受益人（選項(xiàng)B錯(cuò)誤、選項(xiàng)C

正確）；（3）受益人的約定包括姓名和身份關(guān)系，保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)身份關(guān)系發(fā)生變化

的，認(rèn)定為未指定受益人（選項(xiàng)D錯(cuò)誤）。

75（多選題乂2018年）根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，保險(xiǎn)金在一定情形下作為被保險(xiǎn)

人遺產(chǎn)。下列各項(xiàng)中，屬于該情形的有（）o

A,唯一受益人放棄受益權(quán)（正確答案）

B.受