融資融券基礎(chǔ)知識(shí)單選題100道及答案解析

融資融券基礎(chǔ)知識(shí)單選題100道及答案解析1.融資融券交易中，投資者向證券公司借入資金買入證券、借入證券賣出的交易活動(dòng)被稱作（）A.融資交易B.融券交易C.信用交易D.證券交易答案：C解析：融資融券交易屬于信用交易。2.投資者從事融資融券交易，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)開立信用證券賬戶。A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.商業(yè)銀行答案：B解析：投資者向證券公司申請(qǐng)開立信用證券賬戶。3.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入（）規(guī)定的必備條款的融資融券合同。A.證券交易所B.證監(jiān)會(huì)C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.商務(wù)部答案：C解析：證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載入證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定必備條款的融資融券合同。4.以下關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易B.證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出C.客戶不交存擔(dān)保物，不能進(jìn)行融資融券交易D.融資融券交易可以擴(kuò)大證券供求，增加交易量答案：C解析：客戶在交存一定比例保證金的情況下可以進(jìn)行融資融券交易。5.融資融券交易中，融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（）A.收盤價(jià)B.前一日收盤價(jià)C.最新成交價(jià)D.凈值答案：C解析：融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)。6.客戶維持擔(dān)保比例不得低于（）A.100%B.130%C.150%D.200%答案：B解析：客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。7.當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取的措施不包括（）A.調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍B.調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率C.暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買入或融券賣出交易D.調(diào)整融資、融券保證金比例答案：C解析：一般不會(huì)暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買入或融券賣出交易，通常是采取調(diào)整相關(guān)參數(shù)等措施。8.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月的情況。A.5B.7C.10D.15答案：C解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告相關(guān)情況。9.投資者進(jìn)行融資融券交易時(shí)，其融資保證金比例不得低于（）A.30%B.50%C.80%D.100%答案：B解析：融資保證金比例不得低于50%。10.證券公司對(duì)客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的（）A.2倍B.1倍C.3倍D.4倍答案：A解析：證券公司對(duì)客戶融資融券的額度不得超過客戶提交保證金的2倍。11.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照（）的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。A.董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)B.董事會(huì)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—分支機(jī)構(gòu)C.分支機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—董事會(huì)D.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—董事會(huì)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)答案：A解析：融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。12.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.中國人民銀行B.國務(wù)院C.證券交易所D.中國證監(jiān)會(huì)答案：D解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。13.以下不屬于融資融券業(yè)務(wù)管理基本原則的是（）A.合法合規(guī)原則B.集中管理原則C.獨(dú)立運(yùn)行原則D.審慎原則答案：D解析：融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則包括合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨(dú)立運(yùn)行原則。14.客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的（）證券賬戶。A.一級(jí)B.二級(jí)C.三級(jí)D.四級(jí)答案：B解析：客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)證券賬戶。15.客戶信用資金賬戶是客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的（）及融資融券形成的負(fù)債明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。A.擔(dān)保資金B(yǎng).信用資金C.交易資金D.資金總額答案：A解析：客戶信用資金賬戶記載客戶交存的擔(dān)保資金及相關(guān)負(fù)債明細(xì)數(shù)據(jù)。16.融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管包括（）A.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管C.證券交易所的監(jiān)管D.以上都是答案：D解析：融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管包括登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、客戶信用資金存管銀行、證券交易所等多方面的監(jiān)管。17.融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）股（份）或其整數(shù)倍。A.100B.500C.1000D.2000答案：A解析：融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股（份）或其整數(shù)倍。18.客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起（）個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：客戶應(yīng)當(dāng)自事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。19.可充抵保證金的證券折算率，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按規(guī)定折算率進(jìn)行折算，其中深證100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（）A.70%B.80%C.90%D.65%答案：A解析：深證100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過70%。20.客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于（）A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C解析：客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于50%。21.維持擔(dān)保比例超過（）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。A.130%B.150%C.200%D.300%答案：D解析：維持擔(dān)保比例超過300%時(shí)，客戶可以提取相關(guān)資金或證券。22.證券公司應(yīng)當(dāng)在與客戶簽訂融資融券合同后，按照（）的規(guī)定為其開立實(shí)名信用證券賬戶。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.中國結(jié)算公司答案：D解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國結(jié)算公司的規(guī)定為客戶開立實(shí)名信用證券賬戶。23.證券公司選擇客戶時(shí)，要求客戶在申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿（）以上。A.半年B.1年C.2年D.3年答案：A解析：要求從事交易滿半年以上。24.融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)載明的事項(xiàng)包括（）A.訂立合同的需求和方式B.約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項(xiàng)C.約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形D.以上都是答案：D解析：融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)載明上述各項(xiàng)事項(xiàng)。25.客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶（）A.只能有一個(gè)B.可以有兩個(gè)C.可以有三個(gè)D.可以有多個(gè)答案：A解析：客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。26.客戶融券賣出標(biāo)的股票的流通股本應(yīng)不少于（）股或流通市值不低于（）元。A.1億，5億B.2億，8億C.5億，10億D.2億，5億答案：B解析：客戶融券賣出標(biāo)的股票的流通股本應(yīng)不少于2億股或流通市值不低于8億元。27.證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。A.按“季”B.按“月”C.按“日”D.按“年”答案：C解析：證券公司按“日”向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用。28.證券公司應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日（）前向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買入額、融資還款額等數(shù)據(jù)。A.15:00B.20:00C.22:00D.23:00答案：C解析：證券公司應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日22:00前報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)。29.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計(jì)算公式為（）A.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）B.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)）C.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）×100%D.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)）×100%答案：C解析：維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為：（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）×100%。30.以下關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）A.融資融券業(yè)務(wù)是一種標(biāo)準(zhǔn)化的交易B.客戶向證券公司提供一定的擔(dān)保物，借入資金買入證券或借入證券賣出C.融資融券交易有助于增加市場(chǎng)的流動(dòng)性D.以上都是答案：D解析：融資融券業(yè)務(wù)具有上述特點(diǎn)。31.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，除有下列（）情形外，任何人不得動(dòng)用。A.為客戶融資融券交易的結(jié)算B.收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的證券C.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為擔(dān)保物的證券D.以上都是答案：D解析：上述情形下可以動(dòng)用客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券。32.證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂由（）統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務(wù)合同。A.證券公司B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.證券交易所答案：B解析：應(yīng)當(dāng)簽訂由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務(wù)合同。33.證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日（）向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。A.收市后B.開盤后C.11:30前D.13:30前答案：A解析：證券公司在每日收市后向證券交易所報(bào)告相關(guān)信息。34.客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例是指客戶融資買入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例，計(jì)算公式為（）A.融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格）B.融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格）×100%C.融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量×收盤價(jià)）D.融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量×收盤價(jià)）×100%答案：B解析：融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格）×100%。35.客戶融券賣出時(shí)，融券保證金比例不得低于（）A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C解析：客戶融券賣出時(shí)，融券保證金比例不得低于50%。36.融資融券業(yè)務(wù)中，沖抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算，其中上證180指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（）A.65%B.70%C.75%D.80%答案：B解析：上證180指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過70%。37.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量。A.3B.5C.7D.10答案：C解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后7個(gè)工作日內(nèi)書面報(bào)告相關(guān)情況。38.客戶及其一致行動(dòng)人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)。即當(dāng)達(dá)到法定比例時(shí)，客戶不得繼續(xù)進(jìn)行融資融券交易，此處的法定比例是指（）A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A解析：達(dá)到5%時(shí)，客戶不得繼續(xù)進(jìn)行融資融券交易。39.證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于（），期限不超過（）個(gè)月。A.50%，3B.50%，6C.60%，3D.60%，6答案：B解析：證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。40.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定，證券公司接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的（）A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C解析：證券公司接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。41.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)（）A.可測(cè)、可控、可承受B.可測(cè)、可承受、可化解C.可控、可承受、可化解D.可測(cè)、可控、可化解答案：A解析：確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。42.融資融券交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場(chǎng)穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告，其暫停交易的時(shí)間不得超過（）個(gè)交易日。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：暫停交易的時(shí)間不得超過3個(gè)交易日。43.客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應(yīng)向證券公司提交的融資融券保證金應(yīng)為（）A.現(xiàn)金B(yǎng).可充抵保證金的證券C.現(xiàn)金+可充抵保證金的證券D.以上都不對(duì)答案：C解析：客戶提交的融資融券保證金應(yīng)為現(xiàn)金和可充抵保證金的證券。44.證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶（）等情況，在與客戶簽訂的融資融券業(yè)務(wù)合同中約定相應(yīng)的維持擔(dān)保比例標(biāo)準(zhǔn)。A.信用狀況B.擔(dān)保物質(zhì)量C.盈利能力D.資產(chǎn)狀況答案：A解析：證券公司根據(jù)客戶信用狀況約定維持擔(dān)保比例標(biāo)準(zhǔn)。45.當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。客戶經(jīng)證券公司書面通知后，在約定的期限內(nèi)仍未追加擔(dān)保物的，證券公司可以采取的措施不包括（）A.強(qiáng)制平倉B.處分擔(dān)保物C.收回融資融券款項(xiàng)D.繼續(xù)等待客戶追加擔(dān)保物答案：D解析：當(dāng)客戶未按要求追加擔(dān)保物時(shí)，證券公司可以強(qiáng)制平倉、處分擔(dān)保物、收回融資融券款項(xiàng)等，而不是繼續(xù)等待。46.融資融券業(yè)務(wù)中，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的證券記錄在（）賬戶內(nèi)。A.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶B.客戶信用證券賬戶C.證券公司信用交易資金交收賬戶D.客戶信用資金賬戶答案：B解析：應(yīng)當(dāng)將分派的證券記錄在客戶信用證券賬戶內(nèi)。47.融資融券業(yè)務(wù)合同中，約定客戶從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用及相應(yīng)的計(jì)算公式等事項(xiàng)的條款是（）A.風(fēng)險(xiǎn)揭示條款B.信用交易條款C.賬戶管理?xiàng)l款D.違約責(zé)任條款答案：B解析：信用交易條款約定了信用額度、期限、利率和費(fèi)用等相關(guān)內(nèi)容。48.以下哪種證券不可以作為融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券（）A.股票B.證券投資基金C.債券D.非上市證券答案：D解析：非上市證券不可以作為融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券，融資融券標(biāo)的證券主要是上市交易的股票、基金、債券等。49.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)不包括（）A.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模D.客戶的性別答案：D解析：客戶性別不是證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)選擇客戶的標(biāo)準(zhǔn)，主要考慮投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)規(guī)模等因素。50.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指（）A.客戶因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致資產(chǎn)縮水的風(fēng)險(xiǎn)B.客戶到期不能償還融資融券債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)C.證券公司不能及時(shí)為客戶提供融資融券服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)D.證券公司因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致融資融券業(yè)務(wù)虧損的風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指客戶到期不能償還融資融券債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。51.客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限（）A.順延B.不變C.縮短D.根據(jù)具體情況確定答案：A解析：證券暫停交易且恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，融資融券期限順延。52.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對(duì)于客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，按照（）的原則進(jìn)行處理。A.客戶所有、證券公司監(jiān)管B.證券公司所有、客戶監(jiān)管C.客戶所有、證券公司操作D.證券公司所有、客戶操作答案：A解析：對(duì)于客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，按照客戶所有、證券公司監(jiān)管的原則。53.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）A.80%B.100%C.120%D.150%答案：B解析：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。54.融資融券交易中，標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件是（）A.在交易所上市交易滿3個(gè)月B.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元C.股東人數(shù)不少于4000人D.以上都是答案：D解析：標(biāo)的證券為股票時(shí)，需要在交易所上市交易滿3個(gè)月、融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元、股東人數(shù)不少于4000人等條件。55.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人買入與所融入證券相同的證券的，應(yīng)當(dāng)自買入之日起（）個(gè)交易日內(nèi)，以其買入的證券償還所融入的證券。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：應(yīng)當(dāng)自買入之日起3個(gè)交易日內(nèi)償還所融入的證券。56.證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行（）管理。A.分散B.集中C.分部門D.分級(jí)答案：B解析：證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行集中管理。57.在融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司的主要職責(zé)不包括（）A.對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行集中管理B.對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制C.為客戶提供融資融券服務(wù)D.對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行市場(chǎng)推廣答案：D解析：證券公司的主要職責(zé)包括集中管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、提供服務(wù)，但市場(chǎng)推廣不是主要職責(zé)。58.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用等級(jí)評(píng)定是根據(jù)客戶（）等因素綜合評(píng)定的。A.資產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗(yàn)B.資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)C.信用狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)D.資產(chǎn)狀況、信用狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A解析：客戶信用等級(jí)評(píng)定是根據(jù)資產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等因素綜合評(píng)定的。59.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對(duì)客戶的授信額度主要是根據(jù)（）確定的。A.客戶的資產(chǎn)狀況和信用狀況B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.客戶的交易活躍度和資產(chǎn)規(guī)模D.客戶的信用等級(jí)和市場(chǎng)行情答案：A解析：證券公司對(duì)客戶的授信額度主要根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況和信用狀況確定。60.客戶在融資融券交易期間，如果其信用狀況發(fā)生變化，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A.調(diào)整客戶的授信額度B.維持客戶的授信額度不變C.提高客戶的授信額度D.降低客戶的授信額度答案：A解析：如果客戶信用狀況發(fā)生變化，證券公司應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的授信額度。61.融資融券業(yè)務(wù)中，當(dāng)客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)不足以償還其融資融券債務(wù)時(shí)，（）有責(zé)任按照約定向證券公司償還債務(wù)。A.客戶本人B.客戶的擔(dān)保人C.客戶的關(guān)聯(lián)人D.以上都是答案：A解析：客戶本人有責(zé)任按照約定向證券公司償還債務(wù)。62.融資融券業(yè)務(wù)中，標(biāo)的證券暫停交易，證券公司應(yīng)（）A.立即通知客戶B.不需要通知客戶C.根據(jù)具體情況決定是否通知客戶D.在交易恢復(fù)后通知客戶答案：A解析：標(biāo)的證券暫停交易，證券公司應(yīng)立即通知客戶。63.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶可以通過（）方式償還融資債務(wù)。A.賣券還款B.直接還款C.以上都是D.以上都不是答案：C解析：客戶可以通過賣券還款和直接還款方式償還融資債務(wù)。64.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶可以通過（）方式償還融券債務(wù)。A.買券還券B.直接還券C.以上都是D.以上都不是答案：C解析：客戶可以通過買券還券和直接還券方式償還融券債務(wù)。65.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。66.融資融券業(yè)務(wù)中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指（）A.由于證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致客戶資產(chǎn)縮水的風(fēng)險(xiǎn)B.由于客戶信用狀況變化導(dǎo)致證券公司損失的風(fēng)險(xiǎn)C.由于證券公司操作失誤導(dǎo)致客戶損失的風(fēng)險(xiǎn)D.由于融資融券業(yè)務(wù)管理不善導(dǎo)致證券公司損失的風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致客戶資產(chǎn)縮水的風(fēng)險(xiǎn)。67.融資融券業(yè)務(wù)中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是指（）A.證券公司無法及時(shí)滿足客戶融資融券需求的風(fēng)險(xiǎn)B.客戶無法及時(shí)償還融資融券債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)C.證券市場(chǎng)缺乏足夠的流動(dòng)性導(dǎo)致交易無法正常進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是答案：D解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括證券公司無法滿足客戶需求、客戶無法償還債務(wù)、市場(chǎng)缺乏流動(dòng)性等情況。68.融資融券業(yè)務(wù)中，為了防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A.合理確定融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模B.加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)行情的監(jiān)測(cè)和分析C.建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制D.以上都是答案：D解析：為防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)合理確定業(yè)務(wù)規(guī)模、加強(qiáng)行情監(jiān)測(cè)分析、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。69.融資融券業(yè)務(wù)中，為了防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A.嚴(yán)格審查客戶的信用狀況B.加強(qiáng)對(duì)客戶交易行為的監(jiān)控C.建立健全客戶信用評(píng)估體系D.以上都是答案：D解析：為防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查信用狀況、加強(qiáng)交易行為監(jiān)控、建立信用評(píng)估體系。70.融資融券業(yè)務(wù)中，為了防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A.保持合理的資金和證券儲(chǔ)備B.優(yōu)化融資融券業(yè)務(wù)流程C.加強(qiáng)與銀行等金融機(jī)構(gòu)的合作D.以上都是答案：D解析：為防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)保持儲(chǔ)備、優(yōu)化流程、加強(qiáng)合作。71.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)定期或者不定期地對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，檢查的內(nèi)容主要包括（）A.業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)B.風(fēng)險(xiǎn)控制是否有效C.客戶權(quán)益是否得到保障D.以上都是答案：D解析：檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制有效性、客戶權(quán)益保障情況等。72.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶對(duì)證券公司的投訴主要集中在（）A.融資融券費(fèi)用過高B.融資融券業(yè)務(wù)操作復(fù)雜C.證券公司強(qiáng)制平倉不合理D.以上都是答案：D解析：客戶投訴主要集中在費(fèi)用過高、操作復(fù)雜、強(qiáng)制平倉不合理等方面。73.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的投訴情況，及時(shí)（）A.改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量B.調(diào)整業(yè)務(wù)策略C.完善業(yè)務(wù)流程D.以上都是答案：D解析：證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投訴情況及時(shí)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量、調(diào)整策略、完善流程。74.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司的信息披露義務(wù)主要包括（）A.向客戶披露融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則B.向客戶披露融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)C.向客戶披露融資融券業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是答案：D解析：證券公司的信息披露義務(wù)包括披露業(yè)務(wù)規(guī)則、交易風(fēng)險(xiǎn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。75.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的知情權(quán)主要包括（）A.有權(quán)了解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則B.有權(quán)了解融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)C.有權(quán)了解融資融券業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是答案：D解析：客戶的知情權(quán)包括了解業(yè)務(wù)規(guī)則、交易風(fēng)險(xiǎn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。76.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)按照（）的要求，妥善保存融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)資料。A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券交易所C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國結(jié)算公司答案：A解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求保存相關(guān)資料。77.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司保存相關(guān)資料的期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D解析：證券公司保存相關(guān)資料的期限不得少于20年。78.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶要求查詢其信用賬戶信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A.及時(shí)提供查詢服務(wù)B.在3個(gè)工作日內(nèi)提供查詢服務(wù)C.在5個(gè)工作日內(nèi)提供查詢服務(wù)D.在7個(gè)工作日內(nèi)提供查詢服務(wù)答案：A解析：客戶要求查詢信用賬戶信息，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供查詢服務(wù)。79.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶要求修改其信用賬戶信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A.立即辦理B.在3個(gè)工作日內(nèi)辦理C.在5個(gè)工作日內(nèi)辦理D.在7個(gè)工作日內(nèi)辦理答案：A解析：客戶要求修改信用賬戶信息，證券公司應(yīng)當(dāng)立即辦理。80.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的融資融券交易進(jìn)行（）A.實(shí)時(shí)監(jiān)控B.定期監(jiān)控C.不定期監(jiān)控D.無需監(jiān)控答案：A解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的融資融券交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。81.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶交易異常的，應(yīng)當(dāng)（）A.及時(shí)通知客戶B.立即停止客戶交易C.向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.向證券交易所報(bào)告答案：A解析：發(fā)現(xiàn)客戶交易異常，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶。82.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶要求終止融資融券合同的，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A.立即終止合同B.在3個(gè)工作日內(nèi)終止合同C.在5個(gè)工作日內(nèi)終止合同D.在7個(gè)工作日內(nèi)終止合同答案：A解析：客戶要求終止合同，證券公司應(yīng)當(dāng)立即終止合同。83.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司終止融資融券合同后，應(yīng)當(dāng)（）A.通知客戶提取其信用賬戶內(nèi)的資金和證券B.自行處理客戶信用賬戶內(nèi)的資金和證券C.將客戶信用賬戶內(nèi)的資金和證券轉(zhuǎn)至客戶普通賬戶D.等待客戶自行提取其信用賬戶內(nèi)的資金和證券答案：A解析：證券公司終止合同后，應(yīng)當(dāng)通知客戶提取其信用賬戶內(nèi)的資金和證券。84.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶內(nèi)的資金和證券（）A.屬于客戶所有B.屬于證券公司所有C.部分屬于客戶所有，部分屬于證券公司所有D.根據(jù)具體情況確定歸屬答案：A解析：客戶信用賬戶內(nèi)的資金和證券屬于客戶所有。85.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司不得（）A.為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)B.接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格C.以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾D.以上都是答案：D解析：證券公司不得進(jìn)行上述活動(dòng)。86.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶應(yīng)當(dāng)遵守（）A.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則B.證券交易所交易規(guī)則C.證券公司內(nèi)部規(guī)定D.以上都是答案：D解析：客戶應(yīng)當(dāng)遵守融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、證券交易所交易規(guī)則和證券公司內(nèi)部規(guī)定。87.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶違反業(yè)務(wù)規(guī)則的，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A.立即停止客戶融資融券交易B.按照約定采取措施，要求客戶糾正違規(guī)行為C.向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.向證券交易所報(bào)告答案：B解析：客戶違反業(yè)務(wù)規(guī)則，證券公司應(yīng)當(dāng)按照約定采取措施，要求客戶糾正違規(guī)行為。88.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶拒絕糾正違規(guī)行為的，證券公司可以（）A.繼續(xù)為客戶提供融資融券服務(wù)B.暫停為客戶提供融資融券服務(wù)C.終止為客戶提供融資融券服務(wù)D.以上都有可能答案：C解析：客戶拒絕糾正違規(guī)行為，證券公司可以終止為客戶提供融資融券服務(wù)。89.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)建立（），對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度C.業(yè)務(wù)監(jiān)控體系D.以上都是答案：D解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、業(yè)務(wù)監(jiān)控體系。90.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司的統(tǒng)計(jì)分析主要包括（）A.客戶融資融券交易情況統(tǒng)計(jì)B.市場(chǎng)融資融券交易情況統(tǒng)計(jì)C.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)D.以上都是答案：D解析：統(tǒng)計(jì)分析包括客戶交易情況、市場(chǎng)交易情況、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)等。91.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要包括（）A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。92.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）等情況，合理確定融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模。A.自身凈資本B.客戶需求C.市場(chǎng)行情D.以上都是答案：D解析：證券公司需綜合自身凈資本、客戶需求以及市場(chǎng)行情等多方面因素，來合理確定融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模，以平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制。93.融資融券業(yè)務(wù)中，標(biāo)的證券為債券的，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）A.債券托管面值在1億元以上B.債券剩余期限在1年以上C.債券信用評(píng)級(jí)在AA級(jí)（含）以上D.債券發(fā)行人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度未發(fā)生虧損答案：B解析：債券剩余期限在1年以上并非必要條件，而債券托管面值在1億元以上、信用評(píng)級(jí)在AA級(jí)（含）以上、發(fā)行人