法律合規(guī)知識試題庫

法律合規(guī)知識試題庫一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄1、《保險法》：1-12題2、財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》：13-16題3、中國保監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》：17-27題4、中國保監(jiān)會《保險公司管理規(guī)定》：28-35題5、中國保監(jiān)會《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》：36-42題6、中國保監(jiān)會《保險從業(yè)人員行為準則》：43-46題7、中國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》：47-51題8、中國保監(jiān)會《保險機構(gòu)案件責任追究指導意見》：52-61題9、中國保監(jiān)會《保險公司內(nèi)部控制基本準則》：62-70題10、中國保險行業(yè)協(xié)會《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》：71-75題11、浙江省保監(jiān)局《浙江省保險公司中介業(yè)務(wù)管理指導意見》：76-82題12、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于“六條禁令”處理辦法》：83-85題13、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法》：86-93題14、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策》：94-99題15、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)管理辦法》：100-108題16、總公司《關(guān)于加強公司合規(guī)工作的若干意見》：109-112題17、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司對違法違規(guī)責任人處理的暫行規(guī)定》：113-119題18、總公司《理賠紀律八條禁令》：120題

二、試題庫（一）《保險法》1、2009年2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后的《中華人民共和國保險法》（以下稱新《保險法》）。新《保險法》從（）起施行。DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保險公司注冊資本的最低限額為人民幣（）。D第68條A一億元B五億元C三億元D二億元3、設(shè)立保險公司不需具備的列條件為（）：D第68條A有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員B有健全的組織機構(gòu)和管理制度C有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元4、根據(jù)新《保險法》第八十四條規(guī)定，保險公司的（）變更不需要經(jīng)過保險監(jiān)管機構(gòu)批準。C第84條A名稱B注冊資本C持股百分之五以下的股東D分立或者合并5、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中的那項活動是符合保險法要求的（）C第116條A泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的投保人、被保險人的信息B誘導投保人或者被保險人做不正確的陳訴C開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取利益D拖賠、惜賠、無理拒賠6、對償付能力不足的保險公司，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當將其列為重點監(jiān)管對象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）D第139條A限制固定資產(chǎn)購置或者經(jīng)營費用規(guī)模B限制商業(yè)性廣告C責令增加資本金、辦理再保險D限制員工薪酬7、有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上十萬元以下的罰款（）A第171條A未按照規(guī)定報送保險條款、保險費率備案的B妨礙依法監(jiān)督檢查的C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的D編制或者提供虛假的報告8、有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證（）B第172條A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料C未按照規(guī)定報送保險條款D未按照規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以禁止有關(guān)責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。對第179條10、同一保險人不得同時兼營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和人身保險業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)核定，可以經(jīng)營_____業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)。（短期健康保險）第92條11、保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔的責任，不得超過其實有資本金加公積金總和的（）；超過的部分，應(yīng)當辦理再保險。B第100條A5%B10%C15%20%12、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為（）ABCD第106條A對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況B承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的保險費回扣或者其他利益C阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導其不履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)D欺騙投保人、被保險人或者受益人（二）《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》13、企業(yè)建立與實施內(nèi)部控制，應(yīng)當遵循的原則不包括（）D第4條A全面性原則B制衡性原則C成本效益原則D資產(chǎn)安全性原則14、企業(yè)建立與實施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（）B第5條A風險評估B外部監(jiān)督C信息與溝通D控制活動15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會計師事務(wù)所，可以同時為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計服務(wù)。錯第10條16、企業(yè)應(yīng)當建立反舞弊機制，下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點（）ABCD第42條A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當利益。B在財務(wù)會計報告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員濫用職權(quán)。D相關(guān)機構(gòu)或人員串通舞弊。（三）《關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》：第一、二大點17、規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序，要確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信。確保保費收入據(jù)實全額入賬，嚴禁（）、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、（）、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。BA賠案無關(guān)的費用納進賠案列支、虛掛應(yīng)收保費B虛掛應(yīng)收保費、凈保費入賬C違規(guī)套取費用支付手續(xù)費、凈保費入賬D賠案無關(guān)的費用納進賠案列支、違規(guī)套取費用支付手續(xù)費18、確保賠案和賠款的真實。規(guī)范理賠費用的計提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實完整。下列哪一項不屬于禁止項（）AA故意拆分賠案B故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠C將與賠案無關(guān)的費用納進賠案列支D故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額19、確保公司經(jīng)營各項成本費用據(jù)實列支。嚴格執(zhí)行財務(wù)會計相關(guān)法規(guī)與制度，下列哪一項不屬于禁止項（）CA報銷虛假的差旅費，用以支付中介手續(xù)費或挪作他用B不據(jù)實列支各項經(jīng)營管理費用C超額支付手續(xù)費D為本單位以外的其他單位和個人報銷費用20、各級公司的分管經(jīng)理對所管轄公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實性負責。錯21、保險公司要依法履行條款費率的審批備案程序，但根據(jù)市場變化，可以隨時對費率進行調(diào)整。錯22、保險公司對于多次出險的客戶，可以將理賠標準提高，折扣賠付，從服務(wù)中區(qū)別對待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。錯23、中國保監(jiān)會要求所有保險公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。對24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實（）ABCA建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機制B健全完善并嚴格落實保費資金管理、核保核賠管理、有價單證管理、成本管理、印章管理、分支機構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度C強化數(shù)據(jù)集中管控，理賠接報案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對接，業(yè)務(wù)、財務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實現(xiàn)集成管理、無縫鏈接、實時互動。D要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標準，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立快速理賠機制，切實提高理賠時效。25、中國保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案的工作目標是（）ABDA保險公司內(nèi)部管控顯著改善，公司經(jīng)營存在的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實問題得到有效遏制。B保險公司條款費率報行不一，未經(jīng)申報擅自改變條款費率或以各種手段變相降低費率的行為基本得到解決。C理賠難問題得到徹底解決，提高客戶滿意度。D建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標準和理賠流程，保險消費者對保險公司惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等行為的投訴明顯下降。26、確保各項責任準備金依法依規(guī)計提。嚴格執(zhí)行非壽險準備金管理辦法，準確、真實地計提各項責任準備金，嚴禁通過_____和______等手段違規(guī)計提準備金，造成經(jīng)營結(jié)果不真實。（隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè)）27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信答：1、確保保費收入據(jù)實全額入賬。嚴格按照新會計準則及保費收入確認原則，在保費收入科目中全額如實反映保費收入情況。嚴禁虛掛應(yīng)收保費、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、凈保費入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、確保賠案和賠款的真實。嚴禁故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，嚴禁故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額，嚴禁將與賠案無關(guān)的費用納進賠案列支，嚴禁與汽車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費用的計提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實完整。3、確保公司經(jīng)營各項成本費用據(jù)實列支。嚴格執(zhí)行財務(wù)會計相關(guān)法規(guī)與制度，嚴禁不據(jù)實列支各項經(jīng)營管理費用，嚴禁以報銷虛假的差旅費、車船使用費、會議費、業(yè)務(wù)招待費等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費或挪作他用。中介手續(xù)費必須全額據(jù)實列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費。不得為本單位以外的其他單位和個人報銷任何費用從而擴大經(jīng)營成本。4、確保各項責任準備金依法依規(guī)計提。嚴格執(zhí)行非壽險準備金管理辦法，準確、真實地計提各項責任準備金，嚴禁通過隨意選取發(fā)展。（四）《保險公司管理規(guī)定》28、下列那一類分支機構(gòu)不屬于《保險公司管理規(guī)定》管轄范圍（）C第3條A中心支公司B營業(yè)部C專屬機構(gòu)D營銷服務(wù)部29、保險公司的分支機構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，但在有些特殊情況下發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，下列哪一項不屬于特殊情況（）D第42條A共保B統(tǒng)保C通過電話營銷方式開展的異地業(yè)務(wù)D分保30、保險機構(gòu)對保險合同中有關(guān)免除保險公司責任、退保、費用扣除、現(xiàn)金價值和猶豫期等事項，應(yīng)當依照《保險法》和中國保監(jiān)會的規(guī)定向投保人作出____。（提示）第46條31、保險機構(gòu)不可以勸說和誘導投保人解除與其他保險機構(gòu)的保險合同。第50條32、所有保險機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社會公開咨詢投訴電話。錯第52條除了再保險公司33、下列說法正確的有（）ABCD第49、52、55、58條A保險機構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實等方式損害其他保險機構(gòu)的信譽B保險公司應(yīng)當建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部管理，建立嚴格的內(nèi)部控制制度。C保險機構(gòu)應(yīng)當依照《保險法》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證D保險機構(gòu)對保險投訴應(yīng)當認真處理，并將處理意見及時告知投訴人34、下列說法正確的有（）AC第43、47、52、56條A保險機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循公平競爭的原則，不得從事不正當競爭B（除再保險公司外）所有保險機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社會公開咨詢投訴電話C保險公司應(yīng)當建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。D保險機構(gòu)應(yīng)當合理擬訂保險條款和保險費率，保證股東利益最大化。35、保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、_____、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類____。（中心支公司、專屬機構(gòu)）（五）《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》36、保險公司應(yīng)當設(shè)置負責對保險代理業(yè)務(wù)進行日常管理的崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯第7條37、保險代理人發(fā)生保險違法行為的，（拒不改正）保險公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯第8條38、保險公司發(fā)現(xiàn)保險代理人存在下列行為的，應(yīng)當自發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，但不包括（）C第9條A利用保險業(yè)務(wù)進行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動B嚴重侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益C保險代理人無代理保險業(yè)務(wù)資格的D中國保監(jiān)會規(guī)定的其他需要報告的行為39、保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）A第10、20條A中國保監(jiān)會責令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款B由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告C由中國保監(jiān)會責令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款D對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，中國保監(jiān)會可以給予警告，處1萬元以下的罰款。40、下列哪類行為是被允許的（）A第13、14、17、11條A保險公司及其工作人員利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取利益B保險公司及其工作人員通過保險代理人、保險經(jīng)紀人給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。C保險公司及其工作人員委托未取得合法資格的機構(gòu)或者個人從事保險銷售活動。D保險公司及其工作人員唆使保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)誘導投保人、被保險人或者受益人。41、下列說法正確的是（）ABCD第10、12、15、13條A保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經(jīng)紀人，挪用、截留和侵占保險費B險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。C險公司及其工作人員不得利用保險代理人、保險經(jīng)紀人或者保險公估機構(gòu)，通過虛掛應(yīng)收保險費套取費用D保險公司及其工作人員可以利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取利益42、保險公司應(yīng)當制定___、___、___的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀。（合法、科學、有效）第3條（六）《保險從業(yè)人員行為準則》43、下面題目中錯誤的選擇是：保險機構(gòu)高級管理人員要（）。D第二章A堅持科學發(fā)展B防范化解風險C維護客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機構(gòu)利益及員工利益D堅持盡量不賠的原則，以維護本公司利益44、保險機構(gòu)高級管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品，制止銷售誤導，確保公正、及時理賠。（人民群眾需求和利益）第11條45、下列對保險銷售人員的行為，表述正確的是（）。BCDA應(yīng)根據(jù)客戶需求、推薦高保費的保險產(chǎn)品B應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險產(chǎn)品的信息，不得進行任何形式的誤導C應(yīng)主動提示保險產(chǎn)品可能涉及的風險，不得有意規(guī)避D應(yīng)確保所有文件的有效性和準確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄46、對于客戶咨詢，保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員的正確反映是（）B第18條A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員B迅速回應(yīng)，不推諉C請專家釋疑D提供宣傳資料（七）《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》47、高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個不屬于高級管理人員（）D第4條A總公司董事會秘書B總公司審計責任人C營業(yè)部經(jīng)理D營銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C構(gòu)負責人48、保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，有下列哪種情形的，中國保監(jiān)會可以核準其任職資格：（）B第21條A被金融監(jiān)管部門禁止進入市場期滿未逾5年B個人所負數(shù)額較大的未到期債務(wù)的C申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年49、保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列哪些情形的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格（）ABD第21條A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年B被金融監(jiān)管部門禁止進入市場,期滿未逾5年C申請前2年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年50、保險機構(gòu)應(yīng)當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：ABCD第33條A對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定B指定或者撤銷臨時負責人的決定C根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定D董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定51、隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在（）內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。A第43條A1年B2年C3年D5年（八）《保險機構(gòu)案件責任追究指導意見》52、《保險機構(gòu)案件責任追究指導意見》中，所指案件不包括下列哪一項（）D第3條A觸犯《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發(fā)生的案件B違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。C嚴重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風險的其他案件。D違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門行政處罰的所有案件53、下列哪類情形需要從重追究主要負責人及相關(guān)人員責任（）C第18條A作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件B通過流程監(jiān)督機制發(fā)現(xiàn)異常情況，經(jīng)向相關(guān)部門負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C因違反決策程序造成決策失誤，導致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。54、下列哪類情形需要從輕追究主要負責人及相關(guān)人員責任（）D第19條A對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告B發(fā)生案件后，未進行有效整改C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D保險機構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ椬圆橹邪l(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件55、下列哪類情形不可以從輕追究相關(guān)人員責任（）B第20條A案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的B在受到脅迫情況下行為失當，事后沒有進行補救的C有重大立功表現(xiàn)D曾主動反映、舉報案件線索56、默許他人實施違法犯罪行為的保險機構(gòu)從業(yè)人員屬于保險案件的直接責任人。對第4條57、保險機構(gòu)案件責任追究指導意見中所稱的保險機構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險機構(gòu)員工。錯第4條58、保險機構(gòu)案件責任追究應(yīng)當遵循以下原則（）ABCD第5條A責任明確B程序合法C逐級追究D公平公正59、對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及_________的，應(yīng)從重追究主要負責人及相關(guān)人員責任。（反復發(fā)生同質(zhì)同類案件）。第18條60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責任（）ABCD第20條A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的B通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務(wù)管理、加強內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的C案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回損失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責任D在受到脅迫情況下行為失當，事后積極補救的61、責任人退休（）以內(nèi)的，仍應(yīng)當追究其責任。B第18條A一年B二年C三年D五年（九）《保險公司內(nèi)部控制基本準則》62、保險公司內(nèi)部控制的含義第2條指保險公司各層級的機構(gòu)和人員，依據(jù)各自的職責，采取適當措施，合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風險，防止公司經(jīng)營偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的機制和過程63、保險公司內(nèi)部控制的目標第3條（一）行為合規(guī)性目標。保證保險公司的經(jīng)營管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠信準則；（二）資產(chǎn)安全性目標。保證保險公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；（三）信息真實性目標。保證保險公司財務(wù)報告、償付能力報告等業(yè)務(wù)、財務(wù)及管理信息的真實、準確、完整；（四）經(jīng)營有效性目標。增強保險公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營效益；（五）戰(zhàn)略保障性目標。保障保險公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，促進穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，保護股東、被保險人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。64、保險公司內(nèi)部控制基本準則中，內(nèi)部控制活動不包括（）B第二章A銷售控制B理賠控制C基礎(chǔ)管理控制D資金運用控制65、保險公司建立和實施內(nèi)部控制，應(yīng)當遵循以下原則（）C第4條A經(jīng)營有效性B資產(chǎn)安全性C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一D重點和協(xié)作相統(tǒng)一66、保險公司內(nèi)部控制體系包括三個組成部分，下列哪一項不屬于該組成部分（）A第5條A內(nèi)部控制流程B內(nèi)部控制程序C內(nèi)部控制基礎(chǔ)D內(nèi)部控制保證67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（）ABCD第5條A公司治理B信息系統(tǒng)C人力資源D企業(yè)文化68、保險公司應(yīng)當嚴格內(nèi)部控制責任追究，對于違反內(nèi)部控制要求的行為，不管是否造成損失，都要進行嚴肅處理，追究當事人和領(lǐng)導責任。對第8條69、保險公司內(nèi)部控制活動分為前臺控制、后臺控制和基礎(chǔ)控制三個層次。對第9條70、保險公司內(nèi)部審計部門與內(nèi)控管理職能部門可以合并設(shè)立。錯第45條（十）《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》71、保險從業(yè)人員有下列情形之一的，各機構(gòu)均不得再行錄用（）A第13條A偽造、銷毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報批評B被保險公司辭退過的C曾誤導銷售過的D未詳細介紹保險產(chǎn)品的72、《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》規(guī)定保險從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其簽訂的保密和競業(yè)禁止協(xié)議。D第10條A盡量保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密B選擇性保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密C無償使用公司資料D保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密73、高級管理人員要不斷提高＿＿＿＿，避免決策和管理失誤。不得推卸對因本機構(gòu)出現(xiàn)的問題應(yīng)承擔的管理責任。（管理能力）第12條74、同業(yè)公平競爭，下列哪些行為是錯誤的（ABC）第20條A保險銷售人員在銷售產(chǎn)品時，宣傳自己賣的產(chǎn)品一險全保，什么都能賠B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的C為了增強競爭力，在賣車險產(chǎn)品時，同意向客戶私下支付超過市場規(guī)定的手續(xù)費D由于市場變化，調(diào)整產(chǎn)品的費率，并向保險監(jiān)管部門報備。75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機構(gòu)應(yīng)將其名單上報行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報批評（）ABCD第27條A代簽名B偽造機構(gòu)和客戶的公章、印件C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同D泄露所在機構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘（十一）《浙江省保險公司中介業(yè)務(wù)管理指導意見》76、保險公司與營銷員簽訂保險代理合同應(yīng)遵循以哪些要求（）ABD第12條A保險公司應(yīng)使用全省統(tǒng)一格式的《個人保險代理合同》B合同應(yīng)當明確規(guī)定合同雙方的主要權(quán)利義務(wù)C代理合同簽署的保險公司方應(yīng)為支公司及以上機構(gòu)D保險代理合同顯著位置明示不屬于勞動合同，不享受公司員工的福利待遇。77、保險公司應(yīng)當建立營銷員業(yè)務(wù)臺帳、營銷員管理臺賬和營銷員管理檔案。臺帳資料和管理檔案保管應(yīng)不少于（）年。C第17條A2年B3年C5年D8年78、保險公司可以以現(xiàn)金方式支付營銷員手續(xù)費。錯第21條79、保險公司支付手續(xù)費必須遵守的規(guī)則有（）ACD第21條A支付方式必須為電匯、網(wǎng)銀電子劃款方式B按時結(jié)算，不得拖欠。C支付對象必須與公司簽訂代理合同和具備“雙證”（代理資格證和展業(yè)證）D業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息和業(yè)務(wù)臺賬信息相一致 80、保險公司與中介機構(gòu)合作的，應(yīng)有一個中介業(yè)務(wù)維護人維護所有中介機構(gòu)。錯第26條81、保險公司可以委托注冊地以外的保險中介機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，但應(yīng)取得省級分公司的授權(quán)。對第35條82、保險公司應(yīng)在每年末根據(jù)中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、合作水平和誠信狀況對受托保險中介機構(gòu)進行評價，并根據(jù)考評結(jié)果建立分級維護與管理制度，實施_______策略。（差異化合作）第39條（十二）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于“六條禁令”處理辦法》83、簡述“六條禁令”內(nèi)容：嚴禁越權(quán)經(jīng)營；嚴禁制造虛假利潤；嚴禁埋單、撕單和制作陰陽單；嚴禁制作假賠案；嚴禁設(shè)立賬外賬、小金庫；嚴禁在賠款中列支規(guī)定以外的其他費用84、行為人違反“六條禁令”中任何一條規(guī)定的，一經(jīng)查實，給予解聘領(lǐng)導職務(wù)或撤職，情節(jié)嚴重的予以解除勞動合同或開除；未造成經(jīng)濟損失、情節(jié)較輕、認錯態(tài)度好，可以從輕給予處理。由于是內(nèi)部處分，行為人均不移送司法機關(guān)處理。錯第3條85、對違反“六條禁令”人員所在分支機構(gòu)的直接領(lǐng)導追究責任，對主要領(lǐng)導不追究責任。錯第4條（十三）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法》86、《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法》中規(guī)定在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣()以上或者外幣等值()美元以上時，應(yīng)登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他穿份證明文件的復印件或者影印件。C第14條A5000元:500B20000元;2000C10000元;1000D30000元;300087、下列對于需要進行客戶身份資料保存的敘述中，錯誤的是（）B第12條A保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同B單個被保險人保險費金額人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同C保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同D單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同88、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為（），公司各分支機構(gòu)應(yīng)當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。A第13條A人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上C人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上D人民幣萬元以上或者外幣等值500美元以上89、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年D第28條A2B3C4D590、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年C第28條A10B8C5D291、保存客戶身份資料和交易記錄，下列保存期限錯誤的是（）B第28條A客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，公司應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最短期限保存C同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定92、單筆或者當日累計人民幣交易（）現(xiàn)金收支”，應(yīng)當在1個工作日內(nèi)向上級機構(gòu)反洗錢部門報告。B第31條A人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上B人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上C人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上D人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值5萬美元以上93、下列哪類交易不屬于可疑交易（）C第32條A頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額B以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的C對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定和保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益異常關(guān)注的D明顯超額支付當期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分（十四）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策》94、公司合規(guī)管理的基本目標和基本原則是什么第1條根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的相關(guān)規(guī)定，公司通過建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，構(gòu)建合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理職責，有效識別和防范合規(guī)風險，達到確保公司合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的基本目標。公司合規(guī)管理遵循獨立性原則、主動性原則和全面性原則。95、公司倡導的合規(guī)文化包括（） ACD第2條A以誠信、守法為中心B合規(guī)從基層做起C合規(guī)人人有責D合規(guī)創(chuàng)造價值96、公司保障合規(guī)負責人和合規(guī)管理機構(gòu)享有與其職責相適應(yīng)的權(quán)利，包括（）ABC第6條A為了履行合規(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件等方式獲取必要的信息；B對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員協(xié)助工作C享有通暢的報告渠道D對違規(guī)人員進行責任追究的權(quán)利。97、合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責任，是公司每一位員工和營銷員的責任。公司各部門和分支機構(gòu)對其職責范圍內(nèi)的合規(guī)管理負有直接和第一位的責任。對第8條98、公司建立流程清晰、信息通暢、運轉(zhuǎn)高效、反應(yīng)靈敏的合規(guī)風險管理機制，由識別、評估、改進、反饋、披露五個基本環(huán)節(jié)構(gòu)成。對第9條99、員工新入司、＿＿＿和＿＿＿，應(yīng)當接受合規(guī)培訓。（晉升、轉(zhuǎn)崗）第10條（十五）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)管理辦法》100、省級分公司合規(guī)負責人和地市級分公司合規(guī)負責人是本級分公司的高級管理人員，履行職責不包括（）D第10條A組織合規(guī)政策在本級分公司和所轄分支機構(gòu)的執(zhí)行B審核并簽字認可本級分公司合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件C定期向本級分公司總經(jīng)理提出合規(guī)改進建議D擬定和修訂公司合規(guī)政策101、區(qū)縣支公司合規(guī)崗需要履行的職責有（）C第16條A參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風險，提供合規(guī)支持B保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意見和建議C組織公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)培訓，貫徹員工和營銷員行為準則，并向公司員工和營銷員提供合規(guī)咨詢D負責公司反洗錢制度的制訂和實施102、省級分公司和地市級分公司合規(guī)管理部門履行的職責中不包括（）D第16條A對公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)風險實施監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風險B負責公司反洗錢制度的制訂和實施C參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風險，提供合規(guī)支持D組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊和其他合規(guī)風險管理規(guī)章制度103、各級合規(guī)管理機構(gòu)識別、評估和監(jiān)測事項的合規(guī)風險不包括（）D第32條A擔保B公司內(nèi)部管理決策C分支機構(gòu)設(shè)立D保險代理人的展業(yè)104、合規(guī)管理配套制度中，敘述錯誤的是（）C第四章A公司建立嚴格的合規(guī)問責制度B公司建立完善的合規(guī)培訓體系C合規(guī)管理部門應(yīng)當與內(nèi)部審計部門相結(jié)合D公司的績效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)鼓勵合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念105、下面對合規(guī)風險報告路線敘述正確的是（）ABCD第三節(jié)A公司實行合規(guī)風險雙向報告路線B分公司合規(guī)負責人既向上一級合規(guī)負責人報告工作，同時向本級分公司總經(jīng)理報告工作C區(qū)縣支公司合規(guī)崗向上一級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本級支公司分管領(lǐng)導報告工作D各級部門合規(guī)聯(lián)絡(luò)人向本級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本部門主要負責人報告工作106、公司的績效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)＿＿＿和懲處違規(guī)的價值觀念，將＿＿＿作為績效考核和干部任免的重要評價指標。在考核和任免干部時，應(yīng)征詢＿＿部門的意見。（鼓勵合規(guī)、合規(guī)情況、合規(guī)管理）第43條107、重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實施前，應(yīng)當提交本級合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)＿＿＿簽字認可。（本級合規(guī)負責人）第38條108、合規(guī)管理辦法中規(guī)定各級公司都必須撰寫合規(guī)報告，沒有明確要求各部門需要寫合規(guī)報告。錯第17條（十六）《關(guān)于加強公司合規(guī)工作的若干意見》109、《關(guān)于加強公司合規(guī)工作的若干意見》中所指的三道防線，下列敘述正確的是（）ABCA各基層經(jīng)營單位是公司合規(guī)經(jīng)營的第一道防線B各級產(chǎn)品線和管理部門是合規(guī)經(jīng)營的第二道防線C各級監(jiān)督部門是合規(guī)經(jīng)營的第三道防線D各級合規(guī)部門是合規(guī)經(jīng)營的第三道防線110、公司將實現(xiàn)權(quán)責體系與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的銜接，以技術(shù)手段保障_______的實施。（《權(quán)責規(guī)范手冊》）111、《關(guān)于加強公司合規(guī)工作的若干意見》中，爭取在公司樹立起“______________”的風氣。（人人合規(guī)，違規(guī)必究）112、對存在嚴重違規(guī)記錄，或?qū)ζ渌牱种C構(gòu)嚴重違規(guī)行為負有領(lǐng)導責任的干部實行一票否決。對（十七）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司對違法違規(guī)責任人處理的暫行規(guī)定》113、下面哪一項不屬于對違法違規(guī)責任人的紀律處分（）C第6條A警告B記過C通報批評D撤職114、下面哪一項不屬于對違法違規(guī)責任人的組織處理（）D第6條A訓誡談話B責令公開道歉C通報批評D撤職115、對于受到責任追究的人員，受到撤職、留用察看等紀律處分的人員自處分決定生效之日起，（）內(nèi)不得擔任保險機構(gòu)高級管理職務(wù)，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級）的崗位，不得晉升職務(wù)（級）和職等，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得參與任何形式的評先、表彰和獎勵評選。C第21條A一年B兩年C三年D五年116、受到處理的責任人對處理決定不服的，可以在處理決定送達之日起（）個工作日內(nèi)，向作出處理決定的機構(gòu)申請復查。C第28條A五B十C十五D二十117、發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起（）月內(nèi)，對案件責任人員的責任追究作出處理決定。案情復雜的，經(jīng)請示保監(jiān)會或其派出機構(gòu)，報總公司備案后可以適當延長。B第17條A三個B六個C八個月D十二個月118、案件責任人員如果對責任追究決定不服，申訴期間，可以停止責任追究決定的執(zhí)行。錯第28條119、各級經(jīng)營管理和監(jiān)督檢查人員要堅持“＿＿＿＿＿＿＿”的原則，對未盡職責的案件間接責任人，按照規(guī)定處理。（誰主管，誰檢查，誰負責）第13條（十八）《理賠紀律八條禁令》120、理賠紀律八條禁令內(nèi)容一、嚴禁編造虛假賠案或在賠案中虛列費用二、嚴禁系統(tǒng)外理賠或篡改理賠數(shù)據(jù)三、嚴禁違規(guī)通融賠付或擴大賠付四、嚴禁越權(quán)處理賠案五、嚴禁違規(guī)處理損余物資或使用查勘車輛六、嚴禁違規(guī)外授理賠查勘定損權(quán)七、嚴禁收受或索取不當利益八、嚴禁從事與理賠工作有利害關(guān)系的社會經(jīng)營活動案例題：1、A市某產(chǎn)險公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級機構(gòu)對其應(yīng)收保費指標的考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車險部請求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級公司批準后，分兩次對公司190筆商業(yè)車險和43筆交強險業(yè)務(wù)進行批改，批退保費共計萬元。由于部分業(yè)務(wù)保險責任未終了，又采取補錄短期保單的方