工銀安盛新人培訓(xùn)

演講人：日期：工銀安盛新人培訓(xùn)目CONTENTS培訓(xùn)背景與目的公司文化與價(jià)值觀崗位職責(zé)與工作流程產(chǎn)品知識(shí)與銷售技巧提升風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)個(gè)人職業(yè)規(guī)劃與發(fā)展建議錄01培訓(xùn)背景與目的公司發(fā)展歷程與成就經(jīng)過多年的發(fā)展，工銀安盛在保險(xiǎn)行業(yè)取得了顯著的成就，贏得了廣泛的客戶認(rèn)可和信賴。公司規(guī)模與業(yè)務(wù)范圍工銀安盛是一家大型保險(xiǎn)公司，提供多元化的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。公司文化與價(jià)值觀工銀安盛注重客戶至上，誠信經(jīng)營，追求卓越，致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)保障。工銀安盛公司簡介通過培訓(xùn)，使新員工快速掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，提高業(yè)務(wù)水平。提升新員工業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)過程中，新員工可以更加深入地了解公司文化和價(jià)值觀，從而增強(qiáng)對公司的認(rèn)同感和歸屬感。增強(qiáng)新員工歸屬感培訓(xùn)不僅提升新員工的業(yè)務(wù)能力，還有助于其個(gè)人職業(yè)規(guī)劃和長遠(yuǎn)發(fā)展。促進(jìn)新員工個(gè)人發(fā)展新員工培訓(xùn)意義培訓(xùn)目標(biāo)與期望成果掌握保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)通過培訓(xùn)，使新員工熟練掌握保險(xiǎn)的基本概念、原理和條款等基礎(chǔ)知識(shí)。提高銷售技能與話術(shù)培養(yǎng)新員工的市場開拓能力，掌握有效的銷售技巧和話術(shù)，提高銷售業(yè)績。增強(qiáng)客戶服務(wù)意識(shí)與技巧強(qiáng)化新客戶的服務(wù)意識(shí)，提升客戶溝通技巧和處理問題的能力，提高客戶滿意度。形成良好的團(tuán)隊(duì)合作精神培養(yǎng)新員工的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，提高團(tuán)隊(duì)整體戰(zhàn)斗力和凝聚力。02公司文化與價(jià)值觀工銀安盛企業(yè)文化解讀企業(yè)愿景與使命工銀安盛致力于成為全球領(lǐng)先的金融服務(wù)提供商，通過創(chuàng)新、專業(yè)和誠信的服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值與保障。企業(yè)文化特點(diǎn)企業(yè)文化的實(shí)踐意義強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)協(xié)作、追求卓越、注重創(chuàng)新、客戶至上，倡導(dǎo)員工積極擔(dān)當(dāng)、共同成長。在日常工作中，工銀安盛的企業(yè)文化引導(dǎo)員工以客戶為中心，不斷提升服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)企業(yè)與客戶的共同發(fā)展。誠信、專業(yè)、穩(wěn)健工銀安盛倡導(dǎo)員工秉持誠信原則，以專業(yè)的知識(shí)和技能為客戶提供穩(wěn)健的金融服務(wù)。創(chuàng)新、協(xié)作、擔(dān)當(dāng)公司鼓勵(lì)員工勇于創(chuàng)新，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，敢于擔(dān)當(dāng)責(zé)任，共同推動(dòng)企業(yè)發(fā)展。核心價(jià)值觀的實(shí)踐案例通過分享員工在實(shí)際工作中踐行核心價(jià)值觀的典型案例，激發(fā)新員工對公司價(jià)值觀的認(rèn)同感和歸屬感。核心價(jià)值觀傳遞與實(shí)踐員工行為準(zhǔn)則工銀安盛制定了一系列員工行為準(zhǔn)則，包括遵守法律法規(guī)、保護(hù)客戶信息、禁止利益輸送等，以確保員工行為的合規(guī)性和道德性。員工行為準(zhǔn)則及職業(yè)操守職業(yè)操守要求公司強(qiáng)調(diào)員工應(yīng)具備高尚的職業(yè)操守，包括誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、保守秘密等，以維護(hù)公司和客戶的利益。準(zhǔn)則與操守的培訓(xùn)與考核工銀安盛通過定期培訓(xùn)和考核，確保員工充分理解和遵守行為準(zhǔn)則和職業(yè)操守要求，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和綜合能力。03崗位職責(zé)與工作流程各部門職能及崗位設(shè)置介紹銷售部門負(fù)責(zé)產(chǎn)品推廣、市場拓展和客戶維護(hù)，崗位包括銷售經(jīng)理、銷售代表等。02040301運(yùn)營部門負(fù)責(zé)產(chǎn)品運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)管理和數(shù)據(jù)分析，崗位包括運(yùn)營經(jīng)理、數(shù)據(jù)分析師等。客戶服務(wù)部門提供售前、售中和售后服務(wù)，解決客戶問題和投訴，崗位包括客戶服務(wù)經(jīng)理、客戶服務(wù)專員等。技術(shù)部門負(fù)責(zé)系統(tǒng)開發(fā)和維護(hù)，提供技術(shù)支持，崗位包括技術(shù)經(jīng)理、開發(fā)工程師、測試工程師等。梳理客戶開發(fā)、產(chǎn)品介紹、報(bào)價(jià)談判、合同簽訂等關(guān)鍵步驟，優(yōu)化客戶管理和跟進(jìn)方式，提高銷售效率。明確客戶問題反饋、處理、跟進(jìn)和回訪等環(huán)節(jié)，優(yōu)化服務(wù)流程，提升客戶滿意度。規(guī)范產(chǎn)品上下架、訂單處理、物流配送等流程，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和數(shù)據(jù)分析，提高運(yùn)營效率。建立技術(shù)支持響應(yīng)機(jī)制，優(yōu)化問題排查和解決流程，提升技術(shù)支持效率和服務(wù)質(zhì)量。工作流程梳理與優(yōu)化建議銷售流程客戶服務(wù)流程運(yùn)營流程技術(shù)支持流程團(tuán)隊(duì)協(xié)作技巧明確團(tuán)隊(duì)成員角色和職責(zé)，建立有效的溝通機(jī)制和協(xié)作流程，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力和執(zhí)行力。團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通技巧分享01上下級溝通技巧尊重上級，積極反饋工作進(jìn)展和問題，主動(dòng)尋求指導(dǎo)和支持；關(guān)心下級，給予指導(dǎo)和幫助，激發(fā)其工作積極性和創(chuàng)造力。02平級溝通技巧加強(qiáng)部門間溝通與合作，共同解決問題和推進(jìn)工作；尊重他人意見，積極協(xié)調(diào)和處理分歧，建立良好的工作關(guān)系。03客戶關(guān)系溝通技巧了解客戶需求和期望，提供專業(yè)、耐心、周到的服務(wù)；積極處理客戶投訴和問題，贏得客戶信任和滿意。0404產(chǎn)品知識(shí)與銷售技巧提升壽險(xiǎn)產(chǎn)品提供長期保障，包括定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)等，滿足客戶在不同生命階段的保障需求。其優(yōu)勢在于保費(fèi)穩(wěn)定、保障全面，且可根據(jù)客戶需求進(jìn)行個(gè)性化定制。年金保險(xiǎn)產(chǎn)品健康保險(xiǎn)產(chǎn)品主要產(chǎn)品特點(diǎn)及優(yōu)勢分析為客戶提供穩(wěn)定的養(yǎng)老金或教育金來源，具有長期性、穩(wěn)定性和增值性等特點(diǎn)。其優(yōu)勢在于能夠?yàn)榭蛻籼峁┛沙掷m(xù)的現(xiàn)金流，幫助客戶規(guī)劃未來。覆蓋醫(yī)療費(fèi)用、住院津貼等，為客戶提供全面的健康保障。其優(yōu)勢在于保費(fèi)相對較低，且能夠?yàn)榭蛻籼峁┘皶r(shí)的醫(yī)療援助和經(jīng)濟(jì)支持?？蛻粜枨笸诰蚺c產(chǎn)品匹配策略通過與客戶進(jìn)行深入交流，了解其家庭狀況、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而挖掘其潛在的保險(xiǎn)需求。了解客戶需求根據(jù)客戶需求，為其推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品組合，如壽險(xiǎn)+健康險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)+健康險(xiǎn)等，以滿足客戶全方位的保障需求。產(chǎn)品匹配針對客戶的特殊需求，提供個(gè)性化的保險(xiǎn)解決方案，如增加保額、調(diào)整保障期限等。個(gè)性化定制銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)通過熱情、真誠的服務(wù)態(tài)度和專業(yè)、準(zhǔn)確的產(chǎn)品知識(shí)，與客戶建立信任關(guān)系，為后續(xù)銷售打下基礎(chǔ)。建立信任關(guān)系運(yùn)用清晰、簡潔的語言和生動(dòng)的案例，向客戶介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢，幫助客戶更好地理解產(chǎn)品。在客戶對產(chǎn)品表示滿意并產(chǎn)生購買意愿時(shí)，及時(shí)提出成交請求，并協(xié)助客戶完成購買流程。有效溝通針對客戶可能提出的異議和問題，準(zhǔn)備充分的話術(shù)和解決方案，以消除客戶的疑慮和困惑。處理異議01020403促成交易05風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理定義風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過對風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制，以最小的成本使風(fēng)險(xiǎn)所致的損失達(dá)到最低程度的管理方法。風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性金融行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對于保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營、防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)，形成閉環(huán)管理，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)有效的控制。金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理概述合規(guī)操作要求及違規(guī)案例分析違規(guī)案例分析通過剖析金融行業(yè)內(nèi)的違規(guī)案例，如操縱市場、內(nèi)幕交易、利益輸送等，揭示違規(guī)操作的危害和后果，提高新人對合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)和重視程度。合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)通過培訓(xùn)和教育，引導(dǎo)新人樹立正確的合規(guī)觀念，明確合規(guī)操作的重要性和必要性，自覺遵守合規(guī)要求。合規(guī)操作要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定并執(zhí)行嚴(yán)格的合規(guī)政策和程序，確保業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。030201風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過對業(yè)務(wù)流程、市場環(huán)境、法律法規(guī)等方面的分析，識(shí)別出可能對金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)評估對識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行量化和定性評估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生概率和可能造成的損失。應(yīng)對措施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等，以確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營。同時(shí)，建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，以便在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)響應(yīng)和處理。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估與應(yīng)對措施06個(gè)人職業(yè)規(guī)劃與發(fā)展建議金融行業(yè)職業(yè)發(fā)展路徑解讀銀行業(yè)職業(yè)發(fā)展路徑通常從新入職員工開始，通過不斷學(xué)習(xí)和積累經(jīng)驗(yàn)，逐步晉升為業(yè)務(wù)骨干、部門經(jīng)理、甚至是高層管理人員。證券業(yè)職業(yè)發(fā)展路徑可以從基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)員、客戶經(jīng)理做起，通過考取相關(guān)證券從業(yè)資格，提升自己的專業(yè)素養(yǎng)，進(jìn)而晉升為投資顧問、分析師等高級職位。保險(xiǎn)業(yè)職業(yè)發(fā)展路徑一般從保險(xiǎn)代理人或客戶服務(wù)人員開始，通過銷售業(yè)績和客戶服務(wù)質(zhì)量的提升，有機(jī)會(huì)晉升為銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理等管理崗位。專業(yè)技能提升溝通能力培養(yǎng)不斷學(xué)習(xí)和掌握金融行業(yè)的相關(guān)知識(shí)和技能，如金融分析、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資理財(cái)?shù)?，提高自己的專業(yè)素養(yǎng)。加強(qiáng)與同事、客戶和領(lǐng)導(dǎo)的溝通交流，學(xué)會(huì)傾聽和表達(dá)，提高自己的溝通能力和人際交往能力。個(gè)人能力提升方向與建議團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力積極參與團(tuán)隊(duì)活動(dòng)和項(xiàng)目，學(xué)會(huì)與不同背景的同事合作，提高自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)在工作中主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，學(xué)會(huì)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)和協(xié)調(diào)資源，逐步培養(yǎng)自己的領(lǐng)導(dǎo)力。了解公司的晉升渠道和條件，明確自己的職業(yè)目標(biāo)和發(fā)展規(guī)