2024年度二手房交易資金托管流程合規(guī)性審查2篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度二手房交易資金托管流程合規(guī)性審查本合同目錄一覽1.資金托管流程1.1托管賬戶開(kāi)設(shè)1.2交易資金注入1.3資金托管期間管理1.4交易完成后資金釋放2.合規(guī)性審查2.1審查主體及資質(zhì)2.2審查流程及時(shí)間節(jié)點(diǎn)2.3審查內(nèi)容與要求2.4審查結(jié)果處理3.合同主體3.1買(mǎi)方3.2賣(mài)方3.3資金托管機(jī)構(gòu)4.權(quán)利與義務(wù)4.1買(mǎi)方的權(quán)利與義務(wù)4.2賣(mài)方的權(quán)利與義務(wù)4.3資金托管機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)5.違約責(zé)任5.1買(mǎi)方違約責(zé)任5.2賣(mài)方違約責(zé)任5.3資金托管機(jī)構(gòu)違約責(zé)任6.爭(zhēng)議解決6.1爭(zhēng)議解決方式6.2仲裁機(jī)構(gòu)及程序6.3訴訟管轄法院7.合同的生效、變更與解除7.1合同生效條件7.2合同變更程序7.3合同解除條件及后果8.保密條款8.1保密信息范圍8.2保密義務(wù)及期限8.3違反保密條款的后果9.法律適用及爭(zhēng)議解決9.1法律適用9.2爭(zhēng)議解決10.其他條款10.1不可抗力10.2合同的完整性與效力10.3合同的修改與補(bǔ)充11.附件11.1托管賬戶開(kāi)設(shè)證明11.2合規(guī)性審查報(bào)告11.3交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄12.簽署頁(yè)12.1買(mǎi)方簽署頁(yè)12.2賣(mài)方簽署頁(yè)12.3資金托管機(jī)構(gòu)簽署頁(yè)13.合同生效日期13.1合同簽署日期13.2合同生效條件滿足日期14.合同編號(hào)14.1合同編號(hào)規(guī)則及含義第一部分：合同如下：第一條資金托管流程1.1托管賬戶開(kāi)設(shè)1.2交易資金注入買(mǎi)方應(yīng)在本合同簽訂后七個(gè)工作日內(nèi)，將交易資金（包括但不限于房?jī)r(jià)款、契稅、個(gè)人所得稅等）一次性注入托管賬戶。賣(mài)方應(yīng)在收到買(mǎi)方支付的交易資金后，向資金托管機(jī)構(gòu)出具收款確認(rèn)書(shū)。1.3資金托管期間管理在資金托管期間，買(mǎi)方和賣(mài)方應(yīng)遵守資金托管機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定，包括但不限于不得擅自支取、轉(zhuǎn)賬或使用托管賬戶內(nèi)的資金。資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)保證賬戶內(nèi)資金的安全，并按照合同約定及法律法規(guī)的規(guī)定處理托管資金。1.4交易完成后資金釋放交易完成后，買(mǎi)方和賣(mài)方應(yīng)按照本合同約定向資金托管機(jī)構(gòu)提供相關(guān)證明材料，資金托管機(jī)構(gòu)在審核無(wú)誤后，應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)釋放托管賬戶內(nèi)的資金。第二條合規(guī)性審查2.1審查主體及資質(zhì)本次交易的合規(guī)性審查由買(mǎi)方、賣(mài)方共同委托的資金托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)，包括但不限于從事二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的許可。2.2審查流程及時(shí)間節(jié)點(diǎn)合規(guī)性審查應(yīng)在交易資金注入托管賬戶后五個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)。資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定和相關(guān)規(guī)定，對(duì)交易資金的來(lái)源、性質(zhì)及合法性進(jìn)行審查。審查結(jié)果應(yīng)在審查啟動(dòng)后十個(gè)工作日內(nèi)出具。2.3審查內(nèi)容與要求（1）交易雙方的身份證明文件是否真實(shí)、有效；（2）交易資金是否來(lái)源合法，不存在任何違法行為；（3）交易雙方是否符合國(guó)家關(guān)于二手房交易的法律法規(guī)要求。2.4審查結(jié)果處理審查結(jié)果分為合規(guī)和不符合合規(guī)要求兩種。對(duì)于審查結(jié)果為合規(guī)的，資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定釋放托管資金。對(duì)于審查結(jié)果為不符合合規(guī)要求的，資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)通知交易雙方，并按照本合同約定處理相關(guān)資金。第三條合同主體3.1買(mǎi)方買(mǎi)方是指與賣(mài)方達(dá)成二手房交易意向，并同意按照本合同約定支付交易資金的甲方。3.2賣(mài)方賣(mài)方是指與買(mǎi)方達(dá)成二手房交易意向，并同意按照本合同約定收取交易資金的乙方。3.3資金托管機(jī)構(gòu)資金托管機(jī)構(gòu)是指本合同第一條規(guī)定的，接受買(mǎi)方和賣(mài)方委托，負(fù)責(zé)托管交易資金的丙方。第四條權(quán)利與義務(wù)4.1買(mǎi)方的權(quán)利與義務(wù)買(mǎi)方有權(quán)要求賣(mài)方按照本合同約定交付房屋，并有權(quán)要求資金托管機(jī)構(gòu)按照本合同約定處理托管資金。買(mǎi)方應(yīng)按照本合同約定支付交易資金，并接受合規(guī)性審查。4.2賣(mài)方的權(quán)利與義務(wù)賣(mài)方有權(quán)要求買(mǎi)方按照本合同約定支付交易資金，并有權(quán)要求資金托管機(jī)構(gòu)按照本合同約定處理托管資金。賣(mài)方應(yīng)按照本合同約定交付房屋，并接受合規(guī)性審查。4.3資金托管機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)資金托管機(jī)構(gòu)有權(quán)要求買(mǎi)方和賣(mài)方按照本合同約定提供相關(guān)文件，并有權(quán)對(duì)交易資金進(jìn)行合規(guī)性審查。資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定保管、處理托管資金，并按照本合同約定釋放托管資金。第五條違約責(zé)任5.1買(mǎi)方違約責(zé)任買(mǎi)方違反本合同約定的義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。5.2賣(mài)方違約責(zé)任賣(mài)方違反本合同約定的義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。5.3資金托管機(jī)構(gòu)違約責(zé)任資金托管機(jī)構(gòu)違反本合同約定的義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第六條爭(zhēng)議解決6.1爭(zhēng)議解決方式本合同項(xiàng)下發(fā)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交我國(guó)有管轄權(quán)的人民法院解決。6.2仲裁機(jī)構(gòu)及程序如各方同意通過(guò)仲裁解決爭(zhēng)議，應(yīng)共同選擇一家具備二手房交易資金托管爭(zhēng)議解決經(jīng)驗(yàn)的仲裁機(jī)構(gòu)，并按照該機(jī)構(gòu)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。6.3訴訟管轄法院如通過(guò)訴訟解決爭(zhēng)議第八條保密條款8.1保密信息范圍本合同簽訂過(guò)程中及合同有效期內(nèi)，涉及雙方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私以及其他不適宜對(duì)外透露的信息，均屬于保密信息。保密信息包括但不限于交易價(jià)格、交易策略、房屋狀況、身份信息等。8.2保密義務(wù)及期限各方應(yīng)對(duì)保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)信息披露方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露或泄露保密信息。保密義務(wù)在本合同終止后繼續(xù)有效，直至保密信息成為公開(kāi)信息或不再具有保密性。8.3違反保密條款的后果如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密信息泄露，泄露方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給守約方造成的直接損失，并支付違約金。第九條法律適用及爭(zhēng)議解決9.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.2爭(zhēng)議解決如本合同的任何條款或其任何部分的有效性、合法性或enforceability在任何法院或tribunal受到質(zhì)疑，該條款或部分應(yīng)在那里通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦蜻M(jìn)行修改或限制，以便盡可能地反映原來(lái)的意圖，并且上述條款或部分的其余部分應(yīng)繼續(xù)有效和enforceable。第十條其他條款10.1不可抗力由于不可抗力導(dǎo)致任何一方不能履行或部分履行本合同的，受影響的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明。不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。10.2合同的完整性與效力本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于本合同主題事項(xiàng)的完整協(xié)議，取代了所有以前的口頭或書(shū)面的協(xié)議和談判。本合同的條款應(yīng)獨(dú)立解釋?zhuān)粦?yīng)在任何程度上影響或損害本合同中任何其他條款的有效性或可執(zhí)行性。10.3合同的修改與補(bǔ)充本合同的任何修改或補(bǔ)充均應(yīng)以書(shū)面形式作出，并經(jīng)各方簽署后生效。第十一條附件11.1托管賬戶開(kāi)設(shè)證明托管賬戶開(kāi)設(shè)證明應(yīng)包括賬戶開(kāi)設(shè)日期、賬戶號(hào)碼、開(kāi)戶銀行信息等。11.2合規(guī)性審查報(bào)告合規(guī)性審查報(bào)告應(yīng)包括審查日期、審查人員、審查結(jié)果等。11.3交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄應(yīng)包括轉(zhuǎn)賬日期、轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬對(duì)方等信息。第十二條簽署頁(yè)12.1買(mǎi)方簽署頁(yè)買(mǎi)方簽署頁(yè)應(yīng)包括買(mǎi)方姓名、身份證號(hào)碼、簽名等信息。12.2賣(mài)方簽署頁(yè)賣(mài)方簽署頁(yè)應(yīng)包括賣(mài)方姓名、身份證號(hào)碼、簽名等信息。12.3資金托管機(jī)構(gòu)簽署頁(yè)資金托管機(jī)構(gòu)簽署頁(yè)應(yīng)包括機(jī)構(gòu)名稱、授權(quán)代表姓名、簽名等信息。第十三條合同生效日期13.1合同簽署日期本合同自各方簽署之日起生效。13.2合同生效條件滿足日期如本合同約定有特定生效條件，該條件滿足之日起合同生效。第十四條合同編號(hào)14.1合同編號(hào)規(guī)則及含義第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入15.1第三方定義本合同所稱第三方，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、法律顧問(wèn)等，在二手房交易過(guò)程中提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，協(xié)助甲乙方完成交易手續(xù)的各類(lèi)服務(wù)機(jī)構(gòu)和個(gè)人。15.2第三方責(zé)任第三方介入本合同項(xiàng)下的交易，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，勤勉盡責(zé)地為甲乙方提供服務(wù)。第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任，并確保其服務(wù)不會(huì)損害甲乙方的合法權(quán)益。15.3第三方選擇甲乙方應(yīng)共同選擇具備相關(guān)資質(zhì)和良好信譽(yù)的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作。選擇第三方時(shí)，應(yīng)充分考慮其專(zhuān)業(yè)能力、服務(wù)質(zhì)量和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等因素。第十六條第三方費(fèi)用16.1第三方費(fèi)用的承擔(dān)甲乙方應(yīng)按照約定承擔(dān)第三方的服務(wù)費(fèi)用。如合同中無(wú)明確約定，則甲乙方應(yīng)協(xié)商確定費(fèi)用的承擔(dān)方式。16.2費(fèi)用支付方式甲乙方應(yīng)按照第三方提供的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)條款，及時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。支付方式可以包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等。第十七條第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義本合同所稱第三方責(zé)任限額，是指第三方在提供服務(wù)過(guò)程中，因其過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲乙方損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任額度。17.2第三方責(zé)任限額的確定第三方責(zé)任限額應(yīng)由甲乙方在選擇第三方時(shí)協(xié)商確定，并在合同中明確。如合同中無(wú)明確約定，則甲乙方應(yīng)協(xié)商確定責(zé)任限額。17.3第三方責(zé)任限額的調(diào)整甲乙方可以根據(jù)第三方服務(wù)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，協(xié)商調(diào)整第三方責(zé)任限額。調(diào)整后的責(zé)任限額應(yīng)經(jīng)甲乙方書(shū)面確認(rèn)。第十八條第三方與其他各方的關(guān)系18.1第三方與甲乙方第三方應(yīng)獨(dú)立于甲乙方，其提供的服務(wù)不應(yīng)受甲乙方直接控制。第三方應(yīng)確保其服務(wù)符合甲乙方的合法權(quán)益，并遵守本合同的約定。18.2第三方與資金托管機(jī)構(gòu)第三方在執(zhí)行本合同項(xiàng)下的服務(wù)時(shí)，如需與資金托管機(jī)構(gòu)合作，應(yīng)與資金托管機(jī)構(gòu)簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議，明確各自的權(quán)利義務(wù)。18.3第三方與審查機(jī)構(gòu)如第三方為審查機(jī)構(gòu)，其應(yīng)按照本合同的約定，對(duì)交易資金的來(lái)源、性質(zhì)及合法性進(jìn)行審查。審查結(jié)果應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映交易資金的合規(guī)性。第十九條第三方違約處理19.1第三方違約如第三方在提供服務(wù)過(guò)程中違反本合同的約定，導(dǎo)致甲乙方損失的，甲乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。19.2第三方違約賠償?shù)谌綉?yīng)按照本合同的約定和第三方責(zé)任限額，賠償因其違約導(dǎo)致甲乙方的一切直接損失。19.3第三方違約的訴訟如第三方拒絕賠償或賠償不足以彌補(bǔ)甲乙方的損失，甲乙方有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，追究第三方的法律責(zé)任。第二十條附加條款20.1甲乙方應(yīng)確保其提供的交易資金來(lái)源合法，不得利用第三方服務(wù)進(jìn)行任何違法行為。20.2甲乙方應(yīng)按照本合同的約定，及時(shí)支付第三方服務(wù)費(fèi)用，不得無(wú)故拖延或拒絕支付。20.3甲乙方應(yīng)配合第三方的工作，提供必要的資料和協(xié)助，以確保交易順利進(jìn)行。第二十一條說(shuō)明本合同中的第三方介入條款，旨在明確第三方的概念、責(zé)任和權(quán)利，以及第三方與其他各方的關(guān)系。甲乙方在選擇第三方時(shí)，應(yīng)充分了解第三方的資質(zhì)和服務(wù)內(nèi)容，以保護(hù)自身的合法權(quán)益。第三方在提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保服務(wù)的合法性和有效性。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件1：托管賬戶開(kāi)設(shè)證明附件2：合規(guī)性審查報(bào)告附件3：交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄附件1：托管賬戶開(kāi)設(shè)證明詳細(xì)要求：托管賬戶開(kāi)設(shè)證明應(yīng)包括賬戶開(kāi)設(shè)日期、賬戶號(hào)碼、開(kāi)戶銀行信息等。附件2：合規(guī)性審查報(bào)告詳細(xì)要求：合規(guī)性審查報(bào)告應(yīng)包括審查日期、審查人員、審查結(jié)果等。附件3：交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄詳細(xì)要求：交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄應(yīng)包括轉(zhuǎn)賬日期、轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬對(duì)方等信息。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：1.買(mǎi)方未按約定時(shí)間支付交易資金。2.賣(mài)方未按約定時(shí)間交付房屋。3.資金托管機(jī)構(gòu)未按約定處理托管資金。4.第三方未按約定提供服務(wù)或提供服務(wù)不符合約定。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.買(mǎi)方未按約定時(shí)間支付交易資金的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。2.賣(mài)方未按約定時(shí)間交付房屋的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。3.資金托管機(jī)構(gòu)未按約定處理托管資金的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。4.第三方未按約定提供服務(wù)或提供服務(wù)不符合約定的，應(yīng)根據(jù)第三方服務(wù)費(fèi)用的一定比例支付違約金，具體比例由甲乙方協(xié)商確定。示例說(shuō)明：1.如買(mǎi)方未按約定時(shí)間支付交易資金，賣(mài)方可以要求買(mǎi)方支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。2.如賣(mài)方未按約定時(shí)間交付房屋，買(mǎi)方可以要求賣(mài)方支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。3.如資金托管機(jī)構(gòu)未按約定處理托管資金，甲乙方可以要求資金托管機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。4.如第三方未按約定提供服務(wù)或提供服務(wù)不符合約定，甲乙方可以要求第三方根據(jù)服務(wù)費(fèi)用的一定比例支付違約金，具體比例由甲乙方協(xié)商確定。全文完。2024年度二手房交易資金托管流程合規(guī)性審查1本合同目錄一覽1.資金托管流程1.1二手房交易資金托管的含義與范圍1.2資金托管的啟動(dòng)與終止條件1.3資金托管的辦理流程與時(shí)間限制2.合規(guī)性審查2.1審查的主體與職責(zé)2.2審查的內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)2.3審查的程序與時(shí)間限制3.資金托管機(jī)構(gòu)的選擇3.1資金托管機(jī)構(gòu)的資質(zhì)要求3.2資金托管機(jī)構(gòu)的選取流程3.3資金托管機(jī)構(gòu)的服務(wù)內(nèi)容與質(zhì)量要求4.交易雙方的權(quán)益保障4.1買(mǎi)方的權(quán)益保障措施4.2賣(mài)方的權(quán)益保障措施4.3第三方權(quán)益保障措施5.資金托管風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制5.1資金托管過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)5.2風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估方法5.3風(fēng)險(xiǎn)的控制措施與責(zé)任分配6.合同的履行與變更6.1合同的履行期限與方式6.2合同的變更條件與程序6.3合同的解除與終止條件7.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決7.1違約行為的界定與責(zé)任承擔(dān)7.2爭(zhēng)議解決的途徑與方法7.3法律適用與爭(zhēng)議解決地點(diǎn)8.合同的有效性與期限8.1合同的有效條件與證明文件8.2合同的期限與續(xù)約條件8.3合同的終止與注銷(xiāo)程序9.保密條款9.1保密信息的界定與范圍9.2保密信息的保護(hù)措施與期限9.3違反保密條款的責(zé)任承擔(dān)10.合同的簽署與生效10.1簽署合同的條件與程序10.2合同的生效條件與時(shí)間10.3合同的副本與正本管理11.合同的監(jiān)督與檢查11.1監(jiān)督與檢查的權(quán)利與義務(wù)11.2監(jiān)督與檢查的方式與頻率11.3監(jiān)督與檢查的結(jié)果處理與改進(jìn)12.合同的修改與補(bǔ)充12.1修改與補(bǔ)充的條件與程序12.2修改與補(bǔ)充的效力與時(shí)間12.3修改與補(bǔ)充的記錄與歸檔13.合同的終止與注銷(xiāo)13.1合同終止的條件與程序13.2合同注銷(xiāo)的條件與程序13.3合同終止與注銷(xiāo)后的處理事項(xiàng)14.附則14.1合同的附件列表與說(shuō)明14.2合同的生效日期與適用范圍14.3合同的終止日期與后續(xù)處理第一部分：合同如下：第一條資金托管流程1.1二手房交易資金托管的含義與范圍資金托管是指在二手房交易過(guò)程中，為確保交易資金的安全，買(mǎi)方將交易資金交付給第三方托管機(jī)構(gòu)，待交易完成后再由第三方托管機(jī)構(gòu)將資金支付給賣(mài)方的行為。資金托管的范圍包括交易款項(xiàng)、稅費(fèi)、中介費(fèi)等與交易相關(guān)的全部資金。1.2資金托管的啟動(dòng)與終止條件資金托管的啟動(dòng)條件為買(mǎi)方、賣(mài)方及中介機(jī)構(gòu)三方簽署資金托管協(xié)議，并將交易資金匯入指定賬戶。資金托管的終止條件為交易完成，第三方托管機(jī)構(gòu)將資金支付給賣(mài)方后，資金托管協(xié)議終止。1.3資金托管的辦理流程與時(shí)間限制資金托管的辦理流程如下：（1）買(mǎi)方、賣(mài)方及中介機(jī)構(gòu)簽訂資金托管協(xié)議；（2）買(mǎi)方將交易資金匯入第三方托管機(jī)構(gòu)指定賬戶；（3）第三方托管機(jī)構(gòu)對(duì)資金進(jìn)行托管，并在交易完成前保持資金凍結(jié)狀態(tài)；（4）交易完成后，第三方托管機(jī)構(gòu)將資金支付給賣(mài)方。資金托管的時(shí)間限制為自買(mǎi)方將交易資金匯入指定賬戶之日起至交易完成之日止。在此期限內(nèi)，資金不得隨意支取或使用。第二條合規(guī)性審查2.1審查的主體與職責(zé)合規(guī)性審查的主體為中介機(jī)構(gòu)，職責(zé)包括對(duì)交易雙方及資金托管過(guò)程進(jìn)行審查，確保交易資金的安全與合規(guī)。中介機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行合規(guī)性審查，并對(duì)審查結(jié)果負(fù)責(zé)。2.2審查的內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)審查內(nèi)容包括：（1）交易雙方的身份證明、戶籍證明、房產(chǎn)證等相關(guān)文件是否齊全、真實(shí)；（2）交易價(jià)格是否符合市場(chǎng)行情；（3）交易資金的來(lái)源及用途是否合法；（4）資金托管過(guò)程是否符合相關(guān)規(guī)定。審查標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、相關(guān)政策及行業(yè)規(guī)范執(zhí)行。2.3審查的程序與時(shí)間限制審查程序如下：（1）中介機(jī)構(gòu)在交易雙方簽訂合同后，對(duì)交易雙方及相關(guān)文件進(jìn)行初步審查；（2）中介機(jī)構(gòu)對(duì)交易資金進(jìn)行托管，同時(shí)對(duì)資金來(lái)源及用途進(jìn)行詳細(xì)審查；（3）中介機(jī)構(gòu)在交易完成后，對(duì)交易結(jié)果進(jìn)行最終審查。審查時(shí)間限制為自交易雙方簽訂合同之日起至交易完成之日止。中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在此期限內(nèi)完成審查，并向交易雙方出具審查意見(jiàn)。第三條資金托管機(jī)構(gòu)的選擇3.1資金托管機(jī)構(gòu)的資質(zhì)要求（1）在國(guó)家工商行政管理部門(mén)注冊(cè)，具備合法經(jīng)營(yíng)資格；（2）具備一定的資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；（3）具備完善的資金托管制度和服務(wù)流程；3.2資金托管機(jī)構(gòu)的選取流程選取流程如下：（1）中介機(jī)構(gòu)對(duì)符合條件的資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查、了解；（2）中介機(jī)構(gòu)與候選資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行洽談，了解其服務(wù)內(nèi)容、質(zhì)量及費(fèi)用等；（3）中介機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查結(jié)果及洽談情況，選取最適合本次交易的資金托管機(jī)構(gòu)。3.3資金托管機(jī)構(gòu)的服務(wù)內(nèi)容與質(zhì)量要求（1）對(duì)交易資金進(jìn)行托管，確保資金安全；（2）按照中介機(jī)構(gòu)的審查意見(jiàn)，合理、及時(shí)地支付交易資金；（3）提供資金托管期間的查詢、監(jiān)控服務(wù)；（4）協(xié)助中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)性審查。資金托管機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量要求：（1）服務(wù)流程簡(jiǎn)便、高效；（2）響應(yīng)速度快，解決問(wèn)題及時(shí)；第四條交易雙方的權(quán)益保障4.1買(mǎi)方的權(quán)益保障措施買(mǎi)方的權(quán)益保障措施包括：（1）資金托管確保交易資金安全；（2）中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)性審查，確保交易合法合規(guī)；（3）資金托管機(jī)構(gòu)提供資金監(jiān)控服務(wù)，買(mǎi)方可隨時(shí)了解資金狀態(tài)；（4）交易完成后，賣(mài)方不得以任何理由要求買(mǎi)方支付額外費(fèi)用。4.2賣(mài)方的權(quán)益保障措施賣(mài)方的權(quán)益保障措施包括：（1）交易資金在資金托管賬戶中凍結(jié)，確保交易完成前資金安全；（2）中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)性審查，確保交易合法合規(guī)；（3）資金托管機(jī)構(gòu)按照審查意見(jiàn)及時(shí)支付交易資金；（4）交易完成后，買(mǎi)方不得以任何理由要求賣(mài)方退還已支付款項(xiàng)。4.3第三方權(quán)益保障措施第三方權(quán)益保障措施包括第八條資金托管風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制8.1資金托管過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)（1）交易雙方身份信息不真實(shí)，導(dǎo)致資金被騙；（2）交易價(jià)格不符合市場(chǎng)行情，造成經(jīng)濟(jì)損失；（3）交易資金來(lái)源及用途不合法，引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)；（4）資金托管機(jī)構(gòu)操作失誤，導(dǎo)致資金損失。8.2風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估方法（1）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)交易雙方的身份信息，確保真實(shí)有效；（2）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)調(diào)查交易價(jià)格，與市場(chǎng)行情進(jìn)行對(duì)比；（3）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)審查交易資金的來(lái)源及用途，確保合法；（4）資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。8.3風(fēng)險(xiǎn)的控制措施與責(zé)任分配（1）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)審查責(zé)任，確保交易雙方身份真實(shí)；（2）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)審查責(zé)任，確保交易價(jià)格符合市場(chǎng)行情；（3）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)審查責(zé)任，確保交易資金來(lái)源及用途合法；（4）資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)操作責(zé)任，確保資金安全。第九條合同的履行與變更9.1合同的履行期限與方式（1）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在合同簽訂后的5個(gè)工作日內(nèi)完成資金托管；（2）資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易完成后的2個(gè)工作日內(nèi)支付交易資金；（3）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后向交易雙方通報(bào)資金托管狀態(tài)。9.2合同的變更條件與程序（1）合同變更需經(jīng)交易雙方協(xié)商一致；（2）合同變更需書(shū)面簽署，并注明變更內(nèi)容；（3）合同變更后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)重新辦理資金托管手續(xù)。9.3合同的解除與終止條件（1）合同解除的條件為交易雙方協(xié)商一致；（2）合同終止的條件為交易完成；（3）合同解除或終止后，資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)立即支付剩余交易資金。第十條違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決10.1違約行為的界定與責(zé)任承擔(dān)（1）交易雙方提供虛假身份信息的，承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；（2）交易雙方未按合同約定履行義務(wù)的，承擔(dān)違約責(zé)任；（3）資金托管機(jī)構(gòu)未按合同約定支付交易資金的，承擔(dān)違約責(zé)任。10.2爭(zhēng)議解決的途徑與方法（1）爭(zhēng)議解決途徑為協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟；（2）爭(zhēng)議解決地點(diǎn)為合同簽訂地；（3）雙方可約定仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。10.3法律適用與爭(zhēng)議解決地點(diǎn)本合同適用中華人民共和國(guó)法律；爭(zhēng)議解決地點(diǎn)為合同簽訂地。第十一條合同的有效性與期限11.1合同的有效條件與證明文件（1）合同經(jīng)交易雙方簽字或蓋章；（2）合同附有交易雙方的身份證明、戶籍證明、房產(chǎn)證等相關(guān)文件。11.2合同的期限與續(xù)約條件（1）合同期限為一年，自合同簽訂之日起計(jì)算；（2）合同到期后，如雙方需續(xù)約，應(yīng)提前一個(gè)月書(shū)面通知對(duì)方。11.3合同的終止與注銷(xiāo)程序（1）合同終止的條件為交易完成；（2）合同注銷(xiāo)程序?yàn)殡p方書(shū)面確認(rèn)，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十二條合同的監(jiān)督與檢查12.1監(jiān)督與檢查的權(quán)利與義務(wù)（1）中介機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)交易雙方進(jìn)行監(jiān)督與檢查；（2）交易雙方有權(quán)對(duì)中介機(jī)構(gòu)和資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督與檢查；（3）監(jiān)督與檢查的方式為現(xiàn)場(chǎng)檢查、查閱相關(guān)文件等。12.2監(jiān)督與檢查的方式與頻率（1）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)交易雙方進(jìn)行監(jiān)督與檢查；（2）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整監(jiān)督與檢查的頻率；（3）交易雙方應(yīng)配合中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)督與檢查。12.3監(jiān)督與檢查的結(jié)果處理與改進(jìn)（1）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)將監(jiān)督與檢查結(jié)果書(shū)面通知交易雙方；（2）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)督與檢查結(jié)果提出改進(jìn)措施；（3）交易雙方應(yīng)按照中介機(jī)構(gòu)的改進(jìn)措施進(jìn)行整改。第十三條合同的修改與補(bǔ)充13.1修改與補(bǔ)充的條件與程序（1）合同修改與補(bǔ)充需經(jīng)交易雙方協(xié)商一致；（2）合同修改與補(bǔ)充需書(shū)面簽署，并注明修改與補(bǔ)充內(nèi)容；（3）合同修改與補(bǔ)充后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)重新辦理相關(guān)手續(xù)。13.2修改與補(bǔ)充的效力第二部分：第三方介入后的修正引入第三方介入的概念和責(zé)權(quán)利以及第三方與其他各方的劃分說(shuō)明，并對(duì)原有合同內(nèi)容進(jìn)行修正和補(bǔ)充。第一條第三方介入的概念第三方介入是指在二手房交易資金托管過(guò)程中，除甲乙方及中介機(jī)構(gòu)外，其他參與方的參與行為。第三方介入包括但不限于資金托管機(jī)構(gòu)、稅務(wù)部門(mén)、房產(chǎn)交易中心等。第二條第三方介入的責(zé)任與權(quán)益2.1第三方介入的責(zé)任第三方介入的責(zé)任包括但不限于：（1）資金托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管交易資金，確保資金安全；（2）稅務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)審查交易雙方的稅收情況，確保交易合規(guī)；（3）房產(chǎn)交易中心負(fù)責(zé)核實(shí)交易房產(chǎn)的權(quán)屬情況，確保交易合法。2.2第三方介入的權(quán)益第三方介入的權(quán)益包括但不限于：（1）資金托管機(jī)構(gòu)享有收取托管費(fèi)用的權(quán)益；（2）稅務(wù)部門(mén)享有收取稅費(fèi)的權(quán)益；（3）房產(chǎn)交易中心享有收取手續(xù)費(fèi)的權(quán)益。第三條第三方介入的程序與時(shí)間限制3.1第三方介入的程序第三方介入的程序包括但不限于：（1）甲乙方及中介機(jī)構(gòu)需向第三方提供相關(guān)交易資料；（2）第三方對(duì)提供的資料進(jìn)行審查，確保交易合規(guī)合法；（3）第三方在審查合格后，出具審查意見(jiàn)，并通知甲乙方及中介機(jī)構(gòu)。3.2第三方介入的時(shí)間限制第三方介入的時(shí)間限制為自交易雙方簽訂合同之日起至交易完成之日止。在此期限內(nèi)，第三方應(yīng)完成審查，并向甲乙方及中介機(jī)構(gòu)出具審查意見(jiàn)。第四條第三方介入后的責(zé)任限額4.1第三方介入后的責(zé)任限額第三方介入后的責(zé)任限額包括但不限于：（1）資金托管機(jī)構(gòu)的責(zé)任限額為托管資金的總額；（2）稅務(wù)部門(mén)的責(zé)任限額為應(yīng)收取的稅費(fèi)金額；（3）房產(chǎn)交易中心的責(zé)任限額為交易房產(chǎn)的價(jià)值。第五條第三方介入與其他各方的關(guān)系5.1第三方介入與甲乙方的關(guān)系5.2第三方介入與中介機(jī)構(gòu)的關(guān)系第三方介入與中介機(jī)構(gòu)的關(guān)系為合作關(guān)系，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助第三方進(jìn)行審查，并按照第三方的審查意見(jiàn)辦理相關(guān)手續(xù)。5.3第三方介入與資金托管機(jī)構(gòu)的關(guān)系第三方介入與資金托管機(jī)構(gòu)的關(guān)系為委托關(guān)系，資金托管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照第三方的審查意見(jiàn)保管交易資金，并確保資金安全。第六條第三方介入后的合同修正6.1修正內(nèi)容根據(jù)第三方介入的情況，對(duì)原有合同內(nèi)容進(jìn)行修正，包括但不限于：（1）增加第三方介入的程序和時(shí)間限制；（2）明確第三方介入的責(zé)任與權(quán)益；（3）界定第三方介入后的責(zé)任限額。6.2修正程序修正程序如下：（1）甲乙方及中介機(jī)構(gòu)協(xié)商一致，決定進(jìn)行合同修正；（2）甲乙方及中介機(jī)構(gòu)共同擬定修正條款，并書(shū)面簽署；（3）甲乙方及中介機(jī)構(gòu)按照修正條款執(zhí)行合同。第七條第三方介入后的合同生效與續(xù)約7.1合同生效本合同自甲乙方及中介機(jī)構(gòu)簽字或蓋章之日起生效。7.2合同續(xù)約合同到期后，如甲乙方及中介機(jī)構(gòu)需續(xù)約，應(yīng)提前一個(gè)月書(shū)面通知對(duì)方，并按照本合同的修正條款執(zhí)行。第二部分：第三方介入后的修正結(jié)束第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.資金托管協(xié)議1.1附件內(nèi)容：資金托管協(xié)議書(shū)；1.2詳細(xì)要求：協(xié)議書(shū)應(yīng)包括但不限于資金托管的啟動(dòng)條件、終止條件、辦理流程、時(shí)間限制等；1.3說(shuō)明：資金托管協(xié)議