2022年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫（含解析）

2022年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試

題庫(含解析)

一、單選題

1.。，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初

創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成

熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A、證券投資基金

B、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C、對(duì)沖基金

D、另類投資基金

答案：B

解析：風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，也可以看作私募股權(quán)基金的一種，它以一

定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是

小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市

資格，從而使資本增值。

2.()是指基金經(jīng)理主動(dòng)地對(duì)不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進(jìn)行判斷并擇時(shí)，然后基于配

置結(jié)論將標(biāo)的投資于各主動(dòng)管理型基金。

A、主動(dòng)管理被動(dòng)型F0F

B、主動(dòng)管理主動(dòng)型F0F

C、被動(dòng)管理被動(dòng)型F0F

D、被動(dòng)管理主動(dòng)型F0F

答案：B

解析：主動(dòng)管理主動(dòng)型FOF是指基金經(jīng)理主動(dòng)地對(duì)不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進(jìn)行判斷

并擇時(shí)，然后基于配置結(jié)論將標(biāo)的投資于各主動(dòng)管理型基金。

3.下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是()o

A、申購與贖回的標(biāo)的不同

B、申購與贖回的場所不同

C、對(duì)申購和贖回的限制不同

D、申購與贖回的登記不同

答案：D

解析：除了選項(xiàng)A、選項(xiàng)B、選項(xiàng)C之外，LOF與ETF的區(qū)別還包括：基金投資

的策略不同；在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)頻率不同。

4.(2016年)下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。

A、編制中期和年度基金報(bào)告

B、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C、依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

答案：D

解析：D［解析］A、B、C三項(xiàng)都是基金管理人的職責(zé)?；鹜泄苋寺氊?zé)的是安全

保管基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人的職責(zé)是編制中期和年度基金報(bào)告、按照基金合同的

約定確定基金收益分配方案'依法募集資金、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。

5.對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在交易發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：c

解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)

測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后

5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

6.（2016年）封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)

單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或

其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

A、1

B、10

C、100

D、1000

答案：C

解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為

0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)

倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

7.基金管理人的（）是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展

規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制'運(yùn)用管理方法、實(shí)

施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

A、內(nèi)部控制

B、外部控制

C、直接控制

D、間接控制

答案:A

解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公

司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理

方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

8.（2016年）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件,

在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A、3

B、2

C、1

D、5

答案:B

解析：基金信息披露應(yīng)遵循及時(shí)性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體

現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大

事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

9.QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）o

A、申購贖回的幣種不同

B、申購贖回的登記不同

C、拒絕或暫停申購的情形不同

D、以上都是

答案：D

解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場創(chuàng)新產(chǎn)品

的特殊方式）；QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別：

（1）幣種。（2）申購和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購的情形。

10.基金信息披露的禁止行為包括（）。I、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏II、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測川、承諾收益或者承擔(dān)損失IV、詆毀其他基金管

理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

A、I、II、川

B、II、IIIxIV

C、IxIV

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏。（2）對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）

詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。（5）登載任何自然人、

法人或者其他組織的祝賀性'恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監(jiān)會(huì)禁止的

其他行為。

11.目前，我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。

A、中國證券登記結(jié)算公司

B、深圳證券交易所

C、上海證券交易所

D、基金管理人指定的證券公司

答案：B

解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場創(chuàng)新產(chǎn)品

的特殊方式）；目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。

12.基金宣傳推介材料禁止使用O。

A、基金合同生效不足六個(gè)月的基金業(yè)績

B、基金合同生效十年以上的基金業(yè)績

C、基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績

D、以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績

答案：A

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)

績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

13.（2017年）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）o

A、以行政監(jiān)管為核心

B、以行業(yè)自律為紐帶

C、以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

D、以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

答案：D

解析：“四位一體”是以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、

社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的監(jiān)管格局。

14.CPPI是通過比較O,進(jìn)而調(diào)整投費(fèi)組合的資產(chǎn)比例，實(shí)現(xiàn)價(jià)值的保本與增

值的投資組合保險(xiǎn)策略。

A、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線

B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線

C、單個(gè)費(fèi)產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與投斐組合價(jià)值底線

D、單個(gè)費(fèi)產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線

答案:A

解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)

調(diào)整投奧組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。

15.基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。

A、表現(xiàn)

B、保障

C、原則

D、本質(zhì)

答案：B

解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先

樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提

升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。本題考察基金

職業(yè)道德教育

16.基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，

下列（）不屬于這些機(jī)制和制度。

A、風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度

C、基金公司投資決策委員會(huì)制度

D、信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度

答案：C

解析：基金管理人需要建立有效的內(nèi)部控制機(jī)制來保障雙方的利益，構(gòu)建良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，制定完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度?；鸸芾砣说膬?nèi)

部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括：①嚴(yán)格授權(quán)控制;

②建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；③嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)

的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);④建立完善的信息披露制度;⑤建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度;

⑥強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。本題考察內(nèi)部控制的基本概念及其含義

17.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份費(fèi)料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷

售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A、5,10

B、10,15

C、15,10

D、15,15

答案:D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與

銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

18.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括O。

A、推介符合適用性原則的基金

B、向客戶普及基金相關(guān)法律知識(shí)

C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試

D、協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

答案：B

解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客

戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介

紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、費(fèi)料變更等基金業(yè)務(wù)。B項(xiàng)

屬于售前服務(wù)

19.下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理

C、從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D、從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨等資產(chǎn)實(shí)

現(xiàn)增值

答案：C

解析：C項(xiàng)，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融費(fèi)產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等

實(shí)物斐產(chǎn)。

20.下列關(guān)于ETF和LOF的選項(xiàng)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)

B、L0F在申購、贖回上沒有特別要求

C、ETF的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

D、L0F可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購、贖回

答案：C

解析：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子證券或商品；而L0F申購、贖回

的是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤

21.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括()o

A、《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》

B、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

C、《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D、《證券投資基金法》

答案：D

解析：我國基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投費(fèi)基金信息披露內(nèi)容和格

式準(zhǔn)則》《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模

板》。D屬于國家法律。

22.(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()

個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：B

解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)

務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之

日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

23.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)()投票通過。

A、全體監(jiān)事

B、半數(shù)以上監(jiān)事

G全體股東

D、半數(shù)以上股東

答案：B

解析：監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉

行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

24.（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。

A、加強(qiáng)監(jiān)管力度

B、制定監(jiān)管法規(guī)

C、加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D、加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

答案：D

解析：加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和

逆向選擇問題的主要手段。

25.我國私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事（）等募集和管理業(yè)務(wù)。

A、私募證券投資基金

B、私募股權(quán)投費(fèi)基金

C、創(chuàng)業(yè)投資基金

D、以上都是

答案：D

解析：私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)

投費(fèi)基金等募集和管理業(yè)務(wù)。

26.下列不屬于職業(yè)道德特征的是。（）

A、職業(yè)道德具有特殊性

B、職業(yè)道德具有繼承性

C、職業(yè)道德具有差異性

D、職業(yè)道德具有具體性

答案：C

解析：職業(yè)道德的特征有：1、具有特殊性2、具有繼承性3、具有規(guī)范性4、具

有具體性

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為Ooi.在簽訂銷售協(xié)

議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂II.以排擠競爭對(duì)手為目的壓低基金的收費(fèi)

水平III.通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)V.采取抽獎(jiǎng)、回扣

或者送實(shí)物、保險(xiǎn)'基金份額等方式銷售基金

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：本題考察銷售費(fèi)用其他規(guī)范；基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下

列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對(duì)

手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目

或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);④采取抽獎(jiǎng)'

回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)

的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

28.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是()o

A、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高

B、長期來看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段

C、股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入

D、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)

答案：C

解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型

的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。與房地產(chǎn)一樣，股票基

金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。本題考察股票基金在投奧組合中的作用

29.有下列。情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。I.不再具

備基金托管資格法定條件的II.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的III.違反《證

券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的IV.法律'法規(guī)規(guī)定的其他情形

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、IIIxIV

D、II、UKIV

答案：D

解析：本題考察對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容；中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情

形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管

業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定

的其他情形。

30.基金銷售后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括()o

A、提供交易清算、資金處理的功能

B、提供基金產(chǎn)品信息

C、提供基金管理人信息

D、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查

答案：D

解析：基金后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷

售分支機(jī)構(gòu)'網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)

和基金銷售人員的管理'考核、行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息'投資資訊等相關(guān)信息；③對(duì)基金交易開放時(shí)間

以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；④

具備交易清算、費(fèi)金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)

據(jù)交換；⑤具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。

31.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時(shí)，

應(yīng)該報(bào)送給()o

A、中國證監(jiān)會(huì)

B、基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)

D、中國證監(jiān)會(huì)在基金公司主要辦公場所所在地的派出機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)

具體情況，采取電話提示、警告'約見談話'公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證

監(jiān)會(huì)報(bào)告O

32.（2017年）根據(jù)《中華人民共和國證券投斐基金法》關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、

斐格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是Ooi.基金銷售機(jī)構(gòu)II.基

金份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)川.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)V.接受基金委托人委托的律師事務(wù)所

A、I、II、IIIvIV

B、II、III

C、IXII

D、I、IIxIII

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他

機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、估

值核算機(jī)構(gòu)'投資顧問機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會(huì)

計(jì)師事務(wù)所等。

33.（2017年）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的準(zhǔn)入條件不包括（）。

A、完善的內(nèi)部控制

B、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C、有效的投斐研究團(tuán)隊(duì)

D、健全的治理結(jié)構(gòu)

答案：C

解析：商業(yè)銀行（含在華外斐法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證

券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷

售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)

資格，同時(shí)應(yīng)具備下列條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)

險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與

基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高

效的辦理基金發(fā)售'申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷

售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中

國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的

標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售

結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處

理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有

關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)

定的其他條件。

34.（2016年）基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。

A、公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職

責(zé)

B、公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效

C、股東會(huì)'董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健

全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D、公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)

已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)

答案：B

解析：基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容包括：（1）公司各業(yè)務(wù)部門'分支機(jī)構(gòu)和公

司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；（2）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)

采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效；（3）股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和

管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授

權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；（4）公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效

的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制.對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。

35.下列說法正確的是Ooi.貨幣市場基金不適合長期投資II.貨幣市場進(jìn)

入門檻通常很高III.貨幣市場基金的投資門檻極低IV.貨幣市場基金具有支付功

能

A、I

B、IxII

GI、IIvIII

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭

惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理

想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程

度上限制了一般投資者的進(jìn)入。貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場

基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場提供了重要通道。由于貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)低、流

動(dòng)性好，通過以下機(jī)制設(shè)計(jì)，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投斐拓展為

類似貨幣的支付功能。

36.（）的出臺(tái)為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

A、《證券投斐基金法》

B、《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

C、《證券投資基金管理暫行辦法》

D、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》

答案:A

解析：《證券投資基金法》的出臺(tái)為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

37.以下針對(duì)“一對(duì)一”專人服務(wù)的表述中錯(cuò)誤的一項(xiàng)是()o

A、主要針對(duì)投資額較大的個(gè)人投費(fèi)者和機(jī)構(gòu)投資者

B、基金銷售者一般不會(huì)安排固定的投資顧問

C、從基金銷售開始就“一對(duì)一”服務(wù)

D、這種服務(wù)方式貫穿整個(gè)銷售過程

答案：B

解析：專人服務(wù)是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投費(fèi)者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。

基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對(duì)一”服

務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

38.守法合規(guī)的前提是()等行為規(guī)范。

A、了解相關(guān)的法律法規(guī)

B、遵守相關(guān)的法律法規(guī)

C、熟悉相關(guān)的法律法規(guī)

D、理解相關(guān)的法律法規(guī)

答案:C

解析：守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

39.（2016年）下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)的是（）。

A、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)

C、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

D、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容

答案：D

解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面目標(biāo)：①使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道

德規(guī)范的主要內(nèi)容；②使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)；③培養(yǎng)擬從

業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。

40.（2016年）基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是O。

A、對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)

B、對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

C、對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

D、對(duì)基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

答案:B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基

金銷售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)

當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投費(fèi)人推介合適基金產(chǎn)品的重

要依據(jù)。

41.（2016年）在我國基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。

A、證券交易所

B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、專家評(píng)審會(huì)

D、中國證監(jiān)會(huì)

答案：D

解析：根據(jù)《證券投奧基金法》第五十四條，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受

理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;

不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

42.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說法不正確的是()o

A、一只小盤股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長型股票

B、股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類型

C、股票基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性

質(zhì)的不同進(jìn)行劃分的

D、基金的投資風(fēng)格會(huì)依據(jù)市場環(huán)境進(jìn)行調(diào)整

答案：B

解析：股票基金按照投資風(fēng)格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價(jià)值、中盤成

長'中盤平衡、中盤價(jià)值、大盤成長、大盤平衡和大盤價(jià)值這九種類型。

43.(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯(cuò)誤的是()o

A、基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立

B、基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C、未達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)考慮成本因素

D、基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果

答案：C

解析：內(nèi)部控制的成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)

作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

44.基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前3個(gè)工作日在（）種中國

證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

A、一種

B、至少三種

C、至少一種

D、至少兩種

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前3個(gè)工作日在至少一種

中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

45.在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言），有利于促進(jìn)信息披露

的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。

A、電子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

答案：A

解析：總的來說，XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言）在基金信息披露中的應(yīng)用將有利

于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率

與質(zhì)量。

46.根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事

會(huì)向（）負(fù)責(zé)。

A、董事會(huì)

B、董事

C、股東會(huì)

D、管理層

答案:C

解析：根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事。監(jiān)

事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。

47.下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是O。

A、直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

B、代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品

C、代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)

D、代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

答案:C

解析：C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基

金銷售，專業(yè)性強(qiáng)；而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，

對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)'產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。

48.債券基金的波動(dòng)性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)

險(xiǎn)適中的投費(fèi)工具。

A、大于

B、等于

G小于

D、不確定

答案：c

解析：債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、

風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

49.基金投資者是基金費(fèi)產(chǎn)的（）。

A、所有者

B、管理者

C、保管者

D、以上都是

答案：A

解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基

金投資回報(bào)的受益人。

50.在線特定對(duì)象確定程序包括但不限于O。I、投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份及

聯(lián)系方式II、投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議川、投資者在線填報(bào)風(fēng)

險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問卷調(diào)查IV、募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評(píng)估方法

在線確認(rèn)投斐者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

A、II、IIIxIV

B、I、II、IV

GI、川、IV

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線

特定對(duì)象確定程序，投費(fèi)者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。前述在線特定對(duì)象確

定程序包括但不限于：（1）投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份及聯(lián)系方式；（2）募集機(jī)

構(gòu)應(yīng)通過驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊(cè)信息；（3）投資者閱讀并同意募集

機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議；（4）投資者閱讀并主動(dòng)確認(rèn)其自身符合《私募投資基金

監(jiān)督管理暫行辦法》第三章關(guān)于合格投資者的規(guī)定；（5）投資者在線填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)

識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問卷調(diào)查；（6）募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評(píng)估方

法在線確認(rèn)投費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

51.道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是（）o

A、公約

B、行為準(zhǔn)則

C、守則

D、法律

答案：D

解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”

“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念中。

不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。本題考察

道德的具體性

52.在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投

資決策。

A、投斐決策授權(quán)制度

B、業(yè)務(wù)交流制度

C、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

D、實(shí)質(zhì)性審查制度

答案：C

解析：在進(jìn)行投奧決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的

風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

53.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守

法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）o

A、原則

B、目標(biāo)

C、基本要素

D、機(jī)制

答案：B

解析：基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：（一）保證公司經(jīng)

營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念（二）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保

經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

（三）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)'準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

54.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括O。

A、為客戶提供投資咨詢建議

B、向客戶普及基金相關(guān)法律知識(shí)

C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試

D、協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

答案：B

解析：基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主

要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符合適

用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶'申購'贖回、資

料變更等基金業(yè)務(wù)。B項(xiàng)屬于售前服務(wù)。本題考察基金客戶服務(wù)的步驟

55.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案：C

解析：托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)

間'會(huì)議形式、議事程序、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有

人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。

56.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A、登載基金的過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完

整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

C、根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個(gè)百分點(diǎn)

D、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

答案：C

解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同'基金招募說明書相符,

不得有預(yù)測基金的投費(fèi)業(yè)績等情形。本題考察宣傳推介材料的業(yè)績登載規(guī)范

57.（2017年）某基金公司發(fā)行量化對(duì)沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系華爾街海歸，基金

宣傳推廣期間號(hào)稱“最強(qiáng)投費(fèi)天團(tuán)”，下列說法正確的是（）o

A、在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述

B、不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來進(jìn)行宣傳

C、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳手段

D、宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料的范疇

答案：A

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，在缺乏足夠證據(jù)支持

的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首

只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。

58.下列關(guān)于基金半年度報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）o

A、半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重

要性原則進(jìn)行披露

B、半年度報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)

交易的披露期限也不同于年度報(bào)告

C、半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，不需要說明兩個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目

D、半年度報(bào)告要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說明

答案：D

解析：D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，半年度報(bào)告不需要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說明。半年度報(bào)

告的披露有以下特點(diǎn)：Q）半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。（2）半年度報(bào)告只需

披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主

要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。（3）半年度報(bào)告披露凈值增長率列表的時(shí)間段與年度

報(bào)告有所不同。半年度報(bào)告需要披露過去1個(gè)月的凈值增長率，但無須披露過去

5年的凈值增長率。（4）半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。

（5）半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。（6）財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披

露。半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重

要性原則進(jìn)行披露。（A項(xiàng)說法正確）例如：①半年度報(bào)告無須披露所有的關(guān)聯(lián)

關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況,而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告。

（B項(xiàng)說法正確）②半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，無須說明2個(gè)年

度的報(bào)表項(xiàng)目。（C項(xiàng)說法正確）（7）重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期

內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所

已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。（8）半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無須對(duì)重要的

報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明；而年度報(bào)告摘要的報(bào)表附注在說明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)?/p>

計(jì)意見的不同而有所差別。

59.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）o

A、封閉式基金規(guī)模不固定

B、開放式基金規(guī)模固定

C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D、開放式基金交易在投資者之間完成

答案：C

解析：AB兩項(xiàng)，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序

認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投費(fèi)者可隨時(shí)提出申購或贖回申請(qǐng)，基

金份額會(huì)隨之增加或減少；D項(xiàng)，對(duì)于開放式基金，投資者可以按照基金管理人

確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投

資者與基金管理人之間完成。

60.關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)素質(zhì)，說法正確的是()o

A、加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力

B、職業(yè)素質(zhì)只包括專業(yè)技能

C、職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅(jiān)持原則

D、職業(yè)道德只具有教化功能不具有評(píng)價(jià)功能

答案：C

解析：A項(xiàng)，加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力，而且也有

利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時(shí)堅(jiān)守道德底線，提升職業(yè)素質(zhì)。B項(xiàng)，職業(yè)素質(zhì)

既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。D項(xiàng)，職業(yè)道德具有評(píng)價(jià)和教化的功能，可

以培養(yǎng)從業(yè)人員的職業(yè)情感、評(píng)價(jià)從業(yè)人員的職業(yè)行為。

61.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)

定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售()，不斷完善基金銷售信息披露，

防止不正當(dāng)競爭。

A、費(fèi)用結(jié)構(gòu)

B、費(fèi)率水平

C、費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平

D、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷售信息披露機(jī)制

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理

規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基

金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。

62.（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、

債券等有價(jià)證券投費(fèi)的基金。

A、LOF

B、ETF

C、QDII基金

D、QFII基金

答案：C

解析：QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門

批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

63.下列選項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告內(nèi)容的是（）。

A、份額累計(jì)凈值

B、最近7日年化收益率

C、份額凈值

D、資產(chǎn)凈值

答案：B

解析：普通基金凈值公告主要包括基金斐產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信

息。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金

不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份

基金收益和最近7日年化收益率。本題考察基金凈值公告

64.()起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。

Ax1999年12月1日

B、2001年9月1日

C、2002年2月1日

D、2005年3月1日

答案：C

解析：2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。

65.基金管理人需至少()公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

答案:A

解析：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

66.下列不屬于基金托管人的職責(zé)的是()o

A、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

C、對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

D、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

答案：D

解析：D項(xiàng)，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)?；鹜泄苋寺氊?zé)包

括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶(A

項(xiàng)符合）；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)

立（C項(xiàng)符合）；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算、交割事宜；

⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告'中期

和年度基金報(bào)告出具意見（B項(xiàng)符合）；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資

產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按

照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；？中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

67.（2017年）公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件Ooi.封閉式基金募集的

基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的60%以上II.封閉式基金募集的基金份額總

額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上川.開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予

注冊(cè)的最低募集份額總額V.基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

A、I、III

B、I、IIIxIV

C、II、IIIxIV

D、II、III

答案：c

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的

80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，

并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆

滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中

國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)費(fèi)報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

68.下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）o

A、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

B、網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好

D、主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)

答案：D

解析：證券公司代銷的特點(diǎn)包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者

轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選；②網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專

業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好；④主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)

股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力。

69.()實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。

A、自助式前臺(tái)系統(tǒng)

B、后臺(tái)管理系統(tǒng)

C、監(jiān)管系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案:B

解析：后臺(tái)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺(tái)管理

系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用。

70.私募機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資回訪不可以通過()渠道。

A、電話錄音

B、電郵

C、信函

D、口頭

答案：D

解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外

的人員以錄音電話'電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投斐回訪。回訪過程不得出現(xiàn)誘

導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效。本題考察簽署合同

71.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法中，錯(cuò)誤的是()o

A、建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B、明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任

D、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系

答案：C

解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理

體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一

人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

72.“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以

合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中()的內(nèi)容。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨(dú)立性原則

D、成本效益原則

答案：D

解析：成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提

高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

73.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在()交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

A、當(dāng)天

B、1個(gè)

G2個(gè)

D、5個(gè)

答案：C

解析：金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素；

現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場的成交與交

割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

74.符合()規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合

格投資者和合并計(jì)算投費(fèi)者人數(shù)。I社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善

基金等社會(huì)公益基金II依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投斐計(jì)劃內(nèi)投資于所管

理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員IV中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者

A、I、II、III

B、II、III

C、II、IIIxIV

D、I、II、IV

答案：D

解析：下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈

善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于

所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投費(fèi)

者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投費(fèi)者的資金直接或者間接

投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投

費(fèi)者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投費(fèi)者人數(shù)。但是，“符合本條第①、②、

④項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投奧者是否為合格投奧者

和合并計(jì)算投資者人數(shù)”。(注意題目問的是“不再穿透核查最終投奧者是否為

合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)”，而不是“合格投斐者”)

75.()是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。

A、基金供銷機(jī)構(gòu)

B、基金代銷機(jī)構(gòu)

C、基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

答案：C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)

中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

76.QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處包括0oI發(fā)售QDII基金

的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者斐格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格II基金管

理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小IIIQDII基金份額除可以用

人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購IV基金托管人可以

根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、II、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：A

解析：QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開

放式基金相比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有以下幾點(diǎn)特別之處：（1）基金管理

人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。（2）發(fā)售QDII基金的基

金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)費(fèi)格。（3）QDII基

金份額可以用人民幣認(rèn)購，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。

77.基金管理人在基金發(fā)售（）前，將相關(guān)資料登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站。

Av1日

B、3日

C、5日

Dx10日

答案：B

解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊

和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份

額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。本題考察基金管理人的信息披露義

務(wù)

78.（2016年）金融市場是資金融通市場，是指斐金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過

信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、居民

答案：D

解析：D［解析］金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和

企業(yè)居民。居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投費(fèi)者是金融市場供求均

衡的重要力量。

79.基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。

A、產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B、投資管理

C、銷售環(huán)節(jié)

D、風(fēng)險(xiǎn)控制

答案：C

解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷

售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰

和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

80.從事基金銷售的O的從業(yè)人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)

D、以上都是

答案：D

解析：基金銷售人員的資格管理'人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺

遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護(hù)所在行業(yè)

及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律

法規(guī)、金融'財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)

會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員斐格。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售

機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢

等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)費(fèi)格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注

冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活

動(dòng)。

81.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括()。

A、產(chǎn)品策略

B、價(jià)格策略

C、數(shù)量策略

D、促銷策略

答案：C

解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷策略。

82.基金募集期限自()起計(jì)算。

A、基金份額發(fā)售前兩天

B、基金份額發(fā)售前一天

C、基金份額發(fā)售之日

D、基金份額發(fā)售第二天

答案：C

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

83.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于()監(jiān)管方式。

A、事前

B、事中

C、事后

D、日常

答案：B

解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和

年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

84.()主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)

的應(yīng)用系統(tǒng)。

A、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)

B、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送

答案：B

解析：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活

動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。

85.我國期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于()。

Ax100萬元

B、50萬元

C、200萬元

D、300萬元

答案：A

解析：期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理斐產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

和為特定多個(gè)客戶辦理費(fèi)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)

力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。

86.與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征是()o

A、所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期

B、債券基金有固定到期日

C、債券的收益不如債券基金的利息固定

D、可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

解析：債券基金通過分散投費(fèi)可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

故D項(xiàng)說法正確

87.開放式基金申購采用()方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未()到賬，則申購不

成功。

A、全額繳款；全額

B、部分繳款；全額

C、全額繳款；半數(shù)

D、部分繳款；半數(shù)

答案：A

解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則

申購不成功。申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。

88.甲沒有進(jìn)行充分的市場調(diào)查，僅參考市場上的研究結(jié)果就將研究報(bào)告提交給

公司的行為違反了()的要求。

A、持證上崗

B、持續(xù)學(xué)習(xí)

C、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

D、公平對(duì)待客戶

答案：C

解析：審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的基本要求之一為，基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提

供投資建議'采取投費(fèi)行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查

支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。

89.基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項(xiàng)。。I.基金招募說明書II.基金合同

III.基金托管協(xié)議IV.基金份額發(fā)售公告

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案:D

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合

同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）

基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金

份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價(jià)格。（10）基金定期報(bào)告，包括基金年

度報(bào)告'基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。（11）臨時(shí)報(bào)告。（12）基金份額持

有人大會(huì)決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(dòng)。

(14)涉及基金管理人'基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。(15)澄清公告。(1

6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

90.基金銷售適用性管理制度至少包括以下()內(nèi)容。I.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)進(jìn)行設(shè)置II.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法IH.對(duì)基金投費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承

受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法IV.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資者進(jìn)行匹配的方

法

A、I

B、IxII

GI、IIxIII

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①

對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)

行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；③對(duì)投資者進(jìn)行分類

的方法與程序，投斐者轉(zhuǎn)化的方法和程序；④對(duì)基金投費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)

查和評(píng)價(jià)的方式和方法；⑤對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投費(fèi)者進(jìn)行匹配的方法;

⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。

91.基金銷售機(jī)構(gòu)中需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員是()o

A、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的人員

B、從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員

C、總部從事基金宣傳推介的人員

D、以上人員都需要

答案：D

解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)費(fèi)格。證券公司總部及營業(yè)

網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢

機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得

基金銷售業(yè)務(wù)資格。

92.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的O。

A、普通會(huì)員

B、聯(lián)席會(huì)員

C、特別會(huì)員

D、以上都不是

答案：B

解析：聯(lián)席會(huì)員包括按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或協(xié)會(huì)規(guī)定注冊(cè)、備案或登記

的從事基金銷售、份額登記、估值、評(píng)價(jià)'信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的

機(jī)構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會(huì)計(jì)等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

93.《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金不能投資的金融工具包括

()。I.股票II.可轉(zhuǎn)換債券川.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

IV.信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券

A、I、II、III

B、I、II、IV

GI、川、IV

D、IIvIIIxIV

答案：B

解析:本題考察基本基金類型及其特點(diǎn);貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率

的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；（4）信用等級(jí)在AA+以

下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；（5）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投

資的其他金融工具。

94.（）是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取

得基金代銷業(yè)務(wù)斐格的其他機(jī)構(gòu)。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、注冊(cè)登記人

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金

管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。

95.（2017年）下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。

A、基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評(píng)估新員工是否通過試用期的條件

B、基金銷售機(jī)構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實(shí)習(xí)人員短期代崗銷售基金

C、基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格

D、基金管理人對(duì)其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進(jìn)行

定期調(diào)查評(píng)估

答案：B

解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能,

應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力