2023年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)大全-中（多選題部分）

2023年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)大全-中(多選題部分)

多選題

1.對(duì)()等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及

恐怖活動(dòng)人員名單之日起5個(gè)工作日內(nèi)完成。較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)指的是：()

A、跨境交易

B、金額巨大的交易

C、頻率較圖的交易

D、一次性交易

答案：AD

2.刑法第120條之一規(guī)定的“資助”，包括0

A、為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人籌集資金

B、為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供經(jīng)費(fèi)

C、為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供物資

D、為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供場(chǎng)所

答案：ABCD

3.以下交易中屬于可免報(bào)告的大額交易的是()

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、交易一方為慈善團(tuán)體的

C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：ACD

4.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度的主要包括()

A、員工反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃

B、反洗錢保密制度

C、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部

操作規(guī)程

D、反洗錢內(nèi)部稽核和審計(jì)制度

答案：ABCD

5.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列()措施

進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、

隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

答案：ABCD

6.洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征()

A、洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。

B、改變有關(guān)金錢的形式。

C、洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡。

D、洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。

答案：ABCD

7.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況

進(jìn)行0

A、分析

B、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

答案：CD

8.資產(chǎn)()對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所

在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議。

A、所有人

B、控制人

C、管理人

D、債權(quán)人

答案：ABC

9.強(qiáng)化反洗錢監(jiān)測(cè)分析工作的組織協(xié)調(diào)，有針對(duì)性地做好對(duì)()的監(jiān)測(cè)分析工作。

A、重點(diǎn)領(lǐng)域

B、重點(diǎn)地區(qū)

C、重點(diǎn)人群

D、重點(diǎn)業(yè)務(wù)

答案：ABC

10.實(shí)施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)包括()

A、反洗錢法

B、刑法

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

答案：ACD

11.非面對(duì)面交易方式使客戶無(wú)需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，增加了金

融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的難度，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，可重點(diǎn)審查以下交易：（）

A、由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進(jìn)行網(wǎng)上交易；

B、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外；

C、使用同一IP地址進(jìn)行多筆相同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易；

D、金額特別巨大的網(wǎng)上金融交易；

答案：ABD

12.對(duì)于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)

定向客戶和其他人員提供？（）

A、客戶身份資料

B、客戶交易信息

C、報(bào)告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息

D、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢工作信息

答案：ABCD

13.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立帳戶的客戶提供以下哪些方面

的一次性金融服務(wù)（）

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)金存款

C、現(xiàn)鈔兌換

D、票據(jù)兌付

答案：ACD

14.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说?)信息。

A、姓名

B、地址

C、身份證或者身份證證明文件的種類、號(hào)碼

D、身份證或者身份證證明文件的有效期限

答案：ABCD

15.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)()。

A、指導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管工作

B、明確和調(diào)整反洗錢監(jiān)管分工

C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息報(bào)告制度及反洗錢監(jiān)管檔案管理辦法

D、規(guī)范反洗錢監(jiān)管方法、措施和程序

答案：BCD

16.中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有()

A、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、代表國(guó)家開展反洗錢國(guó)際合作

答案：ABCD

17.下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？()

A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)

答案：ABD

18.復(fù)核崗位應(yīng)當(dāng)()復(fù)核初審后擬上報(bào)的交易，并按合理比例對(duì)初審后排除的交

易進(jìn)行復(fù)核。擬提交可疑交易報(bào)告前，可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)義務(wù)機(jī)構(gòu)總部的專

門機(jī)構(gòu)或總部指定的內(nèi)部專門機(jī)構(gòu)審定；()為提交可疑交易報(bào)告的起算時(shí)間。下

列說(shuō)法不正確的是：()

A、逐份，完成審定的時(shí)間

B、按比例，完成審定的時(shí)間

C、逐份，完成復(fù)核的時(shí)間

D、按比例，完成復(fù)核的時(shí)間

答案：BCD

19.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括()

A、通過(guò)系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對(duì)反洗錢和反恐怖融資類型的認(rèn)識(shí)

B、監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國(guó)際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況

C、向成員國(guó)提供技術(shù)支持

D、評(píng)估成員國(guó)執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況

答案：ABCD

20.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三百四十九條，犯包庇毒品犯罪分子罪、窩

藏'轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪，事前通謀的，以0罪的共犯論處。

A\走私毒品

B\販賣毒品

C、運(yùn)輸毒品

D、制造毒品

答案：ABCD

21.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露反洗錢有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行

可以給予以下處罰（）

A、責(zé)令限期改正

B、對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)直接責(zé)任人員處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款

D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員的任職資格

答案：BCD

22.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，以下關(guān)于監(jiān)管分工的說(shuō)法

正確的是：（）

A、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。

B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)地方性法人金融機(jī)構(gòu)總部以及非法人金融

機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。

C、中國(guó)人民銀行可以授權(quán)法人金融機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)全國(guó)

性法人金融機(jī)構(gòu)總部代行監(jiān)管職責(zé)。

D、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管分工，避免監(jiān)

管真空和重復(fù)監(jiān)管。

答案：BCD

23.在重點(diǎn)可疑交易分析過(guò)程中，下列哪些信息資源可以用作輔助分析？（）

A、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

B、以往警方是否調(diào)查過(guò)可疑賬戶

C、互聯(lián)網(wǎng)信息

D、當(dāng)?shù)貍髀労兔襟w報(bào)道

答案：ABCD

24.根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)

措施期間，符合以下哪種情形的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓：（）

A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；

B、受償債權(quán)

C、受償股權(quán)

D、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名

單公布前生效的交易指令

答案：ABD

25.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部收到報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)情況報(bào)告總部

所在地（）。

A、公安機(jī)關(guān)

B、國(guó)家安全機(jī)關(guān)

C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D、司法機(jī)關(guān)

答案：ABC

26.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》所稱境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)

構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)在境外(國(guó)家或地區(qū))設(shè)立的()等。

A、全資子公司

B、控股公司

C、境外辦事處

D、境內(nèi)辦事處

答案：ABC

27.在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)刑法修正案

(六)》中，洗錢罪的上游犯罪包括()

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C、恐怖活動(dòng)犯罪

D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪

F、破壞金融管理秩序犯罪

答案：ABCDEF

28.對(duì)監(jiān)測(cè)范圍全面性進(jìn)行評(píng)估時(shí)，應(yīng)關(guān)注監(jiān)測(cè)系統(tǒng)能否實(shí)現(xiàn)對(duì)()等要求。

A、本機(jī)構(gòu)的客戶全覆蓋

B、本機(jī)構(gòu)的地區(qū)全覆蓋

C、產(chǎn)品線和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全覆蓋

D、管理流程全覆蓋

答案：ACD

29.金融機(jī)構(gòu)可參考我國(guó)有關(guān)部門以及FATF等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點(diǎn)關(guān)

注0,對(duì)于我國(guó)境內(nèi)或外國(guó)局部區(qū)域存在的嚴(yán)重犯罪，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)參考有權(quán)部門

的要求或風(fēng)險(xiǎn)提示，酌情提高涉及該區(qū)域的客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散等犯罪活動(dòng)的國(guó)家（地區(qū)）、

B、存在毒品、走私、跨境有組織犯罪、等犯罪活動(dòng)的國(guó)家（地區(qū)）

C、存在腐敗、金融詐騙、人口販運(yùn)、海盜等犯罪活動(dòng)的國(guó)家（地區(qū)）

D、反對(duì)恐怖主義活動(dòng)等嚴(yán)重犯罪的國(guó)家（地區(qū)）

答案：ABC

30.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱資產(chǎn)包括但不限于：（）

A、銀彳丁存款

B、應(yīng)付賬款

C、旅行支票

D、保單

答案：ACD

31.反洗錢管理部門奉頭開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作，推動(dòng)落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作，主

要履行職責(zé)有（）

A、制定起草洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

B、貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度及內(nèi)部

檢查機(jī)制

C、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)本機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提出控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議，及

時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告

D、建立反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展洗錢

答案：ABCD

32.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定0

A、行為主體

B、行為方式

C、主觀要件

D、上游犯罪

答案：ABCD

33.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪些是反洗錢法律規(guī)定

的法定風(fēng)險(xiǎn)要素()

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：BCD

34.針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合

理措施，了解()的目的和意圖，了解()的受益所有人情況

A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B、現(xiàn)金交易

C、非自然人客戶

D、自然人客戶

答案：AC

35.自然人客戶的“身份基本信息”包括下面哪些內(nèi)容？()

A、姓名

B、性別

C、國(guó)籍

D、職業(yè)

E、住所地或者工作單位地址

F、身份證件或者身份證明文件的種類'號(hào)碼和有效期限

答案：ABCDEF

36.為“三反”工作創(chuàng)造良好的社會(huì)氛圍，以下說(shuō)法正確的是()

A、加強(qiáng)自律管理，充分發(fā)揮自律組織積極作用。

B、促進(jìn)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)之間交流信息和經(jīng)驗(yàn)，營(yíng)造積極健康的反洗錢合規(guī)環(huán)境。

C、持續(xù)開展宣傳教育，提升社會(huì)公眾參與配合意識(shí)。

D、采取靈活多樣的形式開展宣傳教育，提升社會(huì)公眾”三反"意識(shí)

答案：ABCD

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定，對(duì)與本金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)逐

一確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)0

A、以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料

和交易記錄保存方面的職責(zé)

B、明確約定本金融機(jī)構(gòu)出于執(zhí)行我國(guó)反洗錢法律規(guī)定、遵循國(guó)際反洗錢監(jiān)管慣

例等方面的需要，可對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)采取必要的洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C、報(bào)經(jīng)高級(jí)管理層同意后再?zèng)Q定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作

D、不得為其開立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽(yù)的其他業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：AB

38.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化0措施，更新（），逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，采取切實(shí)可行

的管理措施，確保交易記錄和客戶身份信息完整準(zhǔn)確，便于開展資金監(jiān)測(cè)，配合

反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。

A、外部管理

B、內(nèi)部管理

C、技術(shù)手段

D、硬件設(shè)施

答案：BC

39.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（）

A、簽署反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的

合作有效開展

B、將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C、洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛

D、制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

答案：BCD

40.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開

立（）賬戶或者（）賬戶。（）

A、匿名

B\虛名

C、假名

D、冒名

答案：AC

41.中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管

理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)0

A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作

B、制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

C、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

答案：ABCD

42.金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核實(shí)其真實(shí)身份信息，包括

A、單位名稱

B、法定代表人

C、個(gè)人客戶姓名、身份證件號(hào)

D、個(gè)人客戶住所、職業(yè)

答案：ABCD

43.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百二十條之一，資助恐怖活動(dòng)組織、實(shí)施

恐怖活動(dòng)的個(gè)人的，或者資助恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，以下說(shuō)法正確的是0

A、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金

B、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑

答案：AC

44.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建

設(shè)的通知》(銀發(fā)(2012)178號(hào))對(duì)以下哪些方面進(jìn)行了規(guī)定()

A、強(qiáng)調(diào)反洗錢是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作

的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)糾正存在的問(wèn)題

C、完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)

D、要求高級(jí)管理層增強(qiáng)履行反洗錢的意識(shí)，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)

系

答案：ABCD

45.中國(guó)人民銀行設(shè)立的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)大

額交易和可疑交易報(bào)告的()。

A、接收

B、分析

C、保存

D、反饋

答案：ABC

46.銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中

國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予

以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：()

A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格'

禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)

律處分

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)

元以下罰款

答案：ABC

47.關(guān)于《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》的通知（銀發(fā)[2017]10

8號(hào)）以下說(shuō)法不正確的是：（）

A、適用于義務(wù)機(jī)構(gòu)依據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試

行）》的通知等法律規(guī)章，自主設(shè)計(jì)、開發(fā)、測(cè)試、評(píng)估和完善本機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。

B、義務(wù)機(jī)構(gòu)可選擇自行開發(fā)'共享開發(fā)或市場(chǎng)采購(gòu)等方式建設(shè)大額交易和可疑

交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。

C、系統(tǒng)應(yīng)至少具有交易篩選'甄別分析和人工增補(bǔ)報(bào)送三類功能模塊。

D、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每?jī)赡陮?duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及其運(yùn)行效果進(jìn)行一次全面評(píng)估，并依據(jù)

評(píng)估結(jié)果完善系統(tǒng)。

答案：AD

48.銀行應(yīng)對(duì)存款人的開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)和證明文件的。進(jìn)行認(rèn)真審查。

A、真實(shí)性

B、一致性

C、完整性

D、合規(guī)性

答案：ACD

49.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（）以及有關(guān)規(guī)定要求的反

映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A、數(shù)據(jù)信息

B\審計(jì)報(bào)告

C、業(yè)務(wù)憑證

D、賬簿

答案：ACD

50.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金，單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到規(guī)定金額

時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)登記存款人（或取款人）的0

A、姓名

B、聯(lián)系方式

C、身份證件或者身份證明文件的種類

D、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼

答案：ABCD

51.反洗錢行政調(diào)查內(nèi)容包括：（）

A、被調(diào)查對(duì)象的基本情況

B、可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)

C、可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間'金額、資金來(lái)源和去向

D、被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況

E、其他與可疑交易有關(guān)的事實(shí)

答案：ABCDE

52.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分操作流程，以下說(shuō)法正確的是：（）

A、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)

劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

B、原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過(guò)半年，低一等級(jí)客戶的審

核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。

C、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

D、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的一年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

答案：ABC

53.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行年度考核評(píng)級(jí)時(shí)，對(duì)

每家金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項(xiàng)按照指標(biāo)權(quán)重計(jì)算分?jǐn)?shù)，進(jìn)行百分換算，得

出每家機(jī)構(gòu)的年度考核結(jié)果；分0類排列名次，確定金融機(jī)構(gòu)考評(píng)等級(jí)。

A、銀行

B、證券

C、保險(xiǎn)

D、其他

答案：ABCD

54.對(duì)于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時(shí)采取合理的后續(xù)控

制措施，包括但不限于0。

A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、以客戶為單位限制賬戶功能

C、調(diào)低交易限額

D、暫時(shí)中止為客戶提供服務(wù)

答案：ABC

55.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，包括()

A、依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯

機(jī)構(gòu)

B、依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的信托投資公司

C、依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司

D、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

56.以下說(shuō)法哪些是洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系要素()

A、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

B、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

C、信息系統(tǒng),數(shù)據(jù)治理

D、內(nèi)部檢查、審計(jì),績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制

E、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

答案：ABCDE

57.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括()。

A、中華人民共和國(guó)公民

B、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的居民和非居民

C、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：CD

58.以下哪些情況是需要及時(shí)提交可疑交易報(bào)告()

A、互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶及其行為、資金或者其他資產(chǎn)與洗錢、恐怖融

資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的。

B、互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、

恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的。

C、與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，但所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值較小

D、本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易的

答案：ABCD

59.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些()

A、真實(shí)性

B、有效性

C、完整性

D、持續(xù)性

答案：ABCD

60.聯(lián)合國(guó)制定了()有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事

犯罪。

A、反恐融資四十條建議

B、1988年禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約

C、2000年打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

D、反恐融資九條特別建議

答案：BC

61.對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)

構(gòu)在公司(集團(tuán))框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)從()等角度全面評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)，

并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。

A、地域

B、業(yè)務(wù)

C、客戶

D、收益

答案：ABC

62.互聯(lián)網(wǎng)金融是利用()技術(shù)和()技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資及信息中介服

務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。

A、互聯(lián)網(wǎng)

B、大數(shù)據(jù)

C、信息通信

D、人工智能

答案：AC

63.下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有()

A、明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容

B、明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間

C、制定具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案

D、要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告

答案：ABCD

64.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，以下關(guān)于監(jiān)管檢查分工的

說(shuō)法正確的是：（）

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以直接對(duì)其下級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行

現(xiàn)場(chǎng)檢查

B、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)檢查由上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金

融機(jī)構(gòu)

C、下級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為其負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況有重大社會(huì)影響

的，可以請(qǐng)求上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

D、下級(jí)機(jī)構(gòu)可以直接對(duì)其上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

答案：ABC

65.刑法下列法條中，那些法條規(guī)定的犯罪屬于洗錢犯罪？（）

A、第191條

B、第312條

G第120條

D、第349條

答案：ABD

66.A單位為恐怖活動(dòng)組織、實(shí)施恐怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)招募、運(yùn)送人員，

根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，下列可對(duì)A單位或其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)

任人員判處的刑罰，說(shuō)法正確的有：（）

A、罰金

B、五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑

D、只能對(duì)單位判處罰金

答案：ABC

67.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有()

A、利用銀行洗錢

B、通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

C、利用期貨、期權(quán)洗錢

D、通過(guò)買賣彩票和獎(jiǎng)券

答案：ABC

68.原則上，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在建立0或辦理規(guī)定金額以上的一次性業(yè)務(wù)之前，完

成客戶及其()的身份核實(shí)工作

A、合作關(guān)系

B、業(yè)務(wù)關(guān)系

C、實(shí)際控制人

D、受益所有人

答案：BD

69.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合下列哪些因素()，采取合理措施有效執(zhí)行《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗

錢交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》的相關(guān)要求。

A、自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)

B、監(jiān)測(cè)人員數(shù)量

G風(fēng)險(xiǎn)狀況

D、管理模式

答案：ACD

70.義務(wù)機(jī)構(gòu)將基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素組合設(shè)計(jì)成為識(shí)別、衡量或反映相關(guān)

案例異常特征的指標(biāo)，通過(guò)指標(biāo)規(guī)則設(shè)置、指標(biāo)閾值調(diào)整和指標(biāo)組合使用，可指

向某些異常的客戶或交易特征。在做指標(biāo)設(shè)計(jì)時(shí)，參考的因素包括以下哪些選項(xiàng):

0

A、自然人客戶特征

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶特征

C、客戶行為特征

D、客戶交易特征

答案：ABCD

71.金融機(jī)構(gòu)在接受中國(guó)人民銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求中國(guó)人民銀行出示0

A、介紹信

B、檢查通知書

C、現(xiàn)場(chǎng)檢查函

D、執(zhí)法證

答案：BD

72.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次()

A、立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律

B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

C、由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法

D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引

答案：ABD

73.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)衡量客戶及其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人的0與洗錢及其他犯罪活

動(dòng)的關(guān)聯(lián)度，并適當(dāng)考慮客戶主要交易對(duì)手方及境外參與交易金融機(jī)構(gòu)的地域風(fēng)

險(xiǎn)傳導(dǎo)問(wèn)題。

A、國(guó)籍

B、注冊(cè)地

C、住所

D、經(jīng)營(yíng)所在地

答案：ABCD

74.在未完成客戶身份核實(shí)工作前，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和程

序，對(duì)客戶要求辦理的業(yè)務(wù)實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以下說(shuō)法正確的是：()

A、限制交易數(shù)量

B、限制交易金額

C、限制交易類型

D、加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)

答案：ABCD

75.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得為()或者拒絕身份查驗(yàn)的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)

行交易，不得為客戶開立()賬戶或者假名賬戶。

A、身份不明

B、身份特殊

C、匿名

D、實(shí)名

答案：AC

76.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，有。情況的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

A、調(diào)查人員少于三人

B、未出示合法證件

C、無(wú)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書

D、調(diào)查人員少于二人

答案：BCD

77.地域風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于：（）

A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度

B、非面對(duì)面交易

C、對(duì)某國(guó)（地區(qū)）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示的情況

D、某國(guó)（地區(qū)）受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況

答案：CD

78.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全

B、準(zhǔn)確

C、完整

D、保密

答案：ABCD

79.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是（）

A、洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為

B、洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是

犯罪所得贓款

C、通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

D、企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

答案：ABCD

80.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求，下列說(shuō)明正確的是()

A、語(yǔ)言要洗煉，少說(shuō)套話

B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說(shuō)明問(wèn)題(注意圖表的簡(jiǎn)潔大方)

C、分析可疑點(diǎn)避免只說(shuō)符合某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)

D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點(diǎn)、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗(yàn)

答案：ABCD

81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解()以

及洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢工作信息。

A、反洗錢監(jiān)管政策

B、反洗錢內(nèi)控要求

C、反洗錢新方法

D、反洗錢新技術(shù)

答案：ABCD

82.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括()

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案：ABCD

83.義務(wù)機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份時(shí)，應(yīng)通過(guò)()和()的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核

實(shí)客戶身份，了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)，并在適當(dāng)情況下獲取

相關(guān)信息。

A、可靠

B、充分

C、來(lái)源獨(dú)立

D、權(quán)威公布

答案：AC

84.金融機(jī)構(gòu)有下列()行為的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)

的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期整改；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以

下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以

上五萬(wàn)元以下罰款。

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告

D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶

答案：ABCD

85.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些()

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、保密義務(wù)

D、拒絕調(diào)查義務(wù)

答案：ABC

86.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)并登記()

A、申請(qǐng)書

B、代理人的身份證件

C、授權(quán)委托書

D、被代理人的身份證件

答案：BD

87.如果金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，人民銀行

各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將下列哪些情形認(rèn)定為違規(guī)：()

A、金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，但提出的未報(bào)

告理由具有明顯的非合理性

B、金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，但盡職調(diào)查工

作存在重大失誤

C、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷

D、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，且提出的未

報(bào)告理由具有明顯的非合理性

答案：ABCD

88.客戶身份識(shí)別制度由()制定

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)保監(jiān)會(huì)

D\中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案：ABCD

89.我國(guó)《刑法》規(guī)定，構(gòu)成洗錢罪必須符合以下條件()

A、行為人在主觀上有犯罪故意

B、清洗的是各種犯罪所得

C、行為人實(shí)施了洗錢行為

D、不知道是毒品收益而將其轉(zhuǎn)移

答案：AC

90.反洗錢信息的用途是0

A、反洗錢行政調(diào)查

B、征信系統(tǒng)建設(shè)

C、反洗錢刑事訴訟

D、宏觀經(jīng)濟(jì)分析

答案：AC

91.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中

國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為()：

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者

名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶有正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性,有效性,完整

性的。

答案：ABCD

92.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)區(qū)別客戶風(fēng)險(xiǎn)程度，有選擇地采取()等查驗(yàn)

方式，識(shí)別,核對(duì)客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人

身份開立賬戶。

A、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件真?zhèn)?/p>

B、人員問(wèn)詢

C、客戶回訪

D、雙人目測(cè)核驗(yàn)身份證件真?zhèn)?/p>

答案：ABC

93.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上、外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)

金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生

后的5個(gè)工作日內(nèi)提交()交易報(bào)告。

A、20

B、5

C、大額

D、可疑

答案：BC

94.義務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)評(píng)估，證明通過(guò)人工等主要手段能夠()開展交易監(jiān)測(cè)分析和

報(bào)告工作的，經(jīng)高級(jí)管理層同意并獲得中國(guó)人民銀行或總部所在地中國(guó)人民銀行

分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可()系統(tǒng)開發(fā)。下列選項(xiàng)不正確的是：()

A、完全，一年后

B、完全，暫不進(jìn)行

C、部分，一年后

D、部分，暫不進(jìn)行

答案：ACD

95.中國(guó)人民銀行的下列哪一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查（）

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行市地州中心支行

D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行

答案：ABCD

96.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是？（）

A、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易

報(bào)告和可疑交易報(bào)告；

B、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)

告；

C、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交可疑交易報(bào)

告；

D、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)條件選擇提交

大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告其中之一

答案：BCD

97.義務(wù)機(jī)構(gòu)收集的案例，可來(lái)源于：（）

A、本行業(yè)、本區(qū)域、本機(jī)構(gòu)發(fā)生的洗錢及其上游犯罪案例。

B、結(jié)合本機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征等，對(duì)本

行業(yè)、本機(jī)構(gòu)及跨市場(chǎng)、交叉性產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)論。

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提

示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，要求關(guān)注的案例。

D、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示'犯罪類型報(bào)告、工作

報(bào)告以及洗錢案件。

答案：ABCD

98.以下說(shuō)法正確的有0

A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶

和其他人員提供

B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)

客戶

C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，

處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款

D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生

的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五

十萬(wàn)元以下罰款

答案：ACD

99.法人金融機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹立合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，

建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系，按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法，合理配置資源，對(duì)本機(jī)構(gòu)洗錢

風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行()識(shí)別、()評(píng)估、()控制及()管理，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

A、審慎

B、有效

C、持續(xù)

D、全程

答案：ABCD

100.對(duì)于具有下列情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高,

而無(wú)需逐一對(duì)照上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)：（）

A、客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單

B、客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人

C、客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作

D、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告

答案：ABCD

101.對(duì)（）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（）

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另

一戶名下的賬戶內(nèi)的活期存款。

C、實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。

D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。

答案：AD

102.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別措施一般包括（）

A、審核客戶身份資料和交易記錄

B、及時(shí)更新客戶身份識(shí)別相關(guān)的證明文件、數(shù)據(jù)和信息

C、確?？蛻粽谶M(jìn)行的交易與從業(yè)機(jī)構(gòu)所掌握的客戶資料、客戶業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀

況等匹配

D、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來(lái)源，

提高審核頻率。

答案：ABCD

103.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指。銀行不得為身份不明的客戶()

A、提供服務(wù)

B、與其進(jìn)行交易

C、開立匿名賬戶

D、開立假名賬戶

答案：ABCD

104.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和

可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()

A、商業(yè)銀行

B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社

C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)

D、政策性銀行

答案：ABCD

105.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的

權(quán)重法，以下說(shuō)法正確的是：()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0,

總和等于100o

B、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高。

C、對(duì)于經(jīng)評(píng)估后決定不采納的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需賦值。

D、每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值。

答案：ABCD

106.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是：（）

A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

答案：ABD

107.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》

（法釋〔2009〕15號(hào)）規(guī)定，具有下列哪種情形的，可以認(rèn)定被告人明知系犯

罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外：（）

A、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；

B、沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；

C、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬

戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的；

D、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯

不符的財(cái)物的

答案：ABCD

108.客戶身份識(shí)別包含哪幾層含義0

A、了解客戶本人的真實(shí)身份

B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C、了解客戶的資金來(lái)源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

答案：ABCD

109.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求,

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過(guò)程中，()非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相

關(guān)信息以及非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息。

A、了解

B、收集

C、妥善保存

D、登記

答案：ABC

110.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些

因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類()

A、地域、行業(yè)

B、身份'國(guó)籍

C、交易目的

D、交易特征

答案：ABCD

111.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括()

A、識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份

B、識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充

分了解收益所有人

C、了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息

D、對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查

答案：ABCD

112.為自然人客戶辦理()的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證

件或者其他身份證明文件。

A、人民幣單筆5萬(wàn)元以上

B、人民幣單筆1萬(wàn)元以上

C、外幣等值5萬(wàn)美元以上

D、外幣等值1萬(wàn)美元以上

答案：AD

113.義務(wù)機(jī)構(gòu)在測(cè)試工作中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題和環(huán)節(jié)包括但不限于：()

A、數(shù)據(jù)準(zhǔn)備

B、功能測(cè)試

C、負(fù)載測(cè)試

D、壓力測(cè)試

答案：ABCD

114.下列那些屬于我國(guó)《刑法》(修正案六)191條規(guī)定的洗錢行為()

A、協(xié)助洗錢分子運(yùn)輸現(xiàn)金

B、提供資金賬戶

C、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券

D、通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移

答案：BCD

115.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，中國(guó)人民銀行

可以按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》進(jìn)行下列哪些處罰？()

A、責(zé)令限期改正

B、罰款

C、紀(jì)律處分

D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其營(yíng)許可證

答案：ABD

116.對(duì)于單筆人民幣1萬(wàn)元或外幣等值1000美元以上的跨境匯出匯款，義務(wù)機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的()

A、姓名或名稱

B、賬號(hào)

C、住所

D、有效身份證件或其他身份證明文件的號(hào)碼

答案：ABCD

117.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，統(tǒng)籌確定各類信息的來(lái)源及其采集方

法來(lái)源包括0

A、國(guó)際組織、國(guó)家和行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、研究成果、形勢(shì)分析'工作數(shù)據(jù)等

B、國(guó)家相關(guān)部門通報(bào)的上游犯罪形勢(shì)、案例或監(jiān)管信息

C、內(nèi)部管理或業(yè)務(wù)流程中獲取的信息，包括內(nèi)部審計(jì)結(jié)果

D、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶披露的信息、客戶經(jīng)理

或柜面人員工作記錄、保存的交易記錄、委托其他金融機(jī)構(gòu)或第三方對(duì)客戶進(jìn)行

盡職調(diào)查工作所獲取的合法信息

答案：ABCD

118.關(guān)于向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A、非金融機(jī)構(gòu)適用

B、只有納入反洗錢監(jiān)管范圍的非金融機(jī)構(gòu)才適用

C、僅適用于金融機(jī)構(gòu)

D、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代

答案：BCD

119.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可自行

決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶

不應(yīng)具有以下任何一種情形：（）

A、與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系

B、客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

C、涉及大額交易報(bào)告

D、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作

答案：ABD

120.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求，

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)特定自然人客戶的身份識(shí)別，對(duì)于外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取

正常的客戶身份識(shí)別措施外，應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施：（）

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要。

B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得董事會(huì)的批準(zhǔn)或者授權(quán)。

C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。

答案：ACD

121.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通

知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)

法正確的是：（）

A、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身

份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善

B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍

為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)

C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開

展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作

D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析'反洗錢名單

監(jiān)控等工作的有效銜接

答案：ACD

122.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有0

A、聯(lián)合國(guó)

B、世界銀行

C、國(guó)際刑警組織

D、FATF

答案：ABCD

123.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國(guó)人民銀行報(bào)送()

A、反洗錢年度報(bào)告

B、反洗錢有關(guān)信息資料

C、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

D、客戶檔案資料

答案：ABC

124.3號(hào)令新增的適用對(duì)象包括下列哪些選項(xiàng)：()

A、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司

B、金融租賃公司

C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

D、消費(fèi)金融公司

答案：ACD

125.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》提

出()情形均不影響洗錢犯罪的審判和認(rèn)定。

A、上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)的

B、上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的

C、上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的

D、上游犯罪事實(shí)無(wú)法確認(rèn)的

答案：ABC

126.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)細(xì)化反洗錢操作規(guī)程，健全反洗錢內(nèi)控制度，落實(shí)以下哪些具體

要求：()

A、在高級(jí)管理層中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作

B、加強(qiáng)反洗錢方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時(shí)完善反洗錢內(nèi)部操作

規(guī)程

C、加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳、引導(dǎo)和培訓(xùn)

D、加重對(duì)責(zé)任人員的行政處罰力度

答案：ABC

127.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易

的（）等相關(guān)資料。（）

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、報(bào)表

答案：ABC

128.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求,

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶的身份識(shí)別，落實(shí)以下哪些工作要

求：（）

A、在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與

股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息

B、根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別

非自然人客戶的受益所有人

C、對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)

或者獲取收益的自然人

D、核實(shí)受益所有人信息，并可以通過(guò)詢問(wèn)非自然人客戶，要求非自然人客戶提

供證明材料、查詢公開信息、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式進(jìn)行

答案：ABCD

129.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開展（）評(píng)估，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、

產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況（）調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。下列選項(xiàng)不正確的是：（）

A、全面性，及時(shí)

B、有效性，及時(shí)

C、全面性，定期

D、有效性，定期

答案：ACD

130.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)

險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。

A、積極防控

B、規(guī)則為本

C、審慎均衡

D、風(fēng)險(xiǎn)為本

答案：CD

131.在判斷金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告工作是否合規(guī)時(shí)，下面說(shuō)法正確的是0。

A、人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合相關(guān)工作記錄，考察金融機(jī)構(gòu)是否勤勉盡責(zé)。

B、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有報(bào)告某些應(yīng)當(dāng)進(jìn)行人工分析的異常交易，但其工作記錄足以證

明金融機(jī)構(gòu)及其工作人員已經(jīng)勤勉盡責(zé)，則不能認(rèn)定其違規(guī)。

C、只要金融機(jī)構(gòu)報(bào)告了某些應(yīng)當(dāng)進(jìn)行人工分析的異常交易，則可以認(rèn)定該金融

機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告工作合規(guī)。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合

可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作。

答案：ABD

132.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存妥善開展0等反洗錢和反恐怖融資工作

所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易，確保相關(guān)工作可追溯。

A、客戶身份識(shí)別

B、交易監(jiān)測(cè)分析

C、大額交易報(bào)告

D、可疑交易報(bào)告

答案：ABCD

133.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

及客戶等級(jí)劃分操作步驟包括：（）

A、收集信息

B、篩選分析信息

C、初評(píng)

D、采取控制措施

答案：ABC

134.A機(jī)構(gòu)是一家經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，以下我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其

開展的反洗錢工作中正確的是：（）

A、充分收集有關(guān)該境外機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，

評(píng)估該境外機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況

B、經(jīng)中國(guó)人民銀行同意后再?zèng)Q定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作

C、原則上應(yīng)將其列入高風(fēng)險(xiǎn)客戶，并采取有針對(duì)性的強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D、應(yīng)以書面方式明確該境外機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)和該境外機(jī)構(gòu)配合本金融機(jī)構(gòu)開

展反洗錢工作的相關(guān)要求

答案：ACD

135.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理的基本原則有：（）

A、風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則

B、全面性原則

C、同一性原則

D、動(dòng)態(tài)管理原則

答案：ABCD

136.對(duì)于（）的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)高級(jí)管理層同意后再?zèng)Q定是否

為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作：

A、提供貨幣兌換服務(wù)

B、經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)支付、手機(jī)支付業(yè)務(wù)

C、經(jīng)營(yíng)信用卡收單業(yè)務(wù)

D、提供境匯款服務(wù)

答案：ABCD

137.下列哪些金融機(jī)構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告？（）

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、期貨經(jīng)紀(jì)公司

D、保險(xiǎn)公司

答案：ABCD

138.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，詳細(xì)審查保存的客戶資料和業(yè)

務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易，及時(shí)更新客戶身份證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料，確

保當(dāng)前進(jìn)行的交易符合義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)()方面的認(rèn)識(shí)。

A、客戶身份

B、交易規(guī)模

G風(fēng)險(xiǎn)狀況

D、資金來(lái)源

答案：ABCD

139.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列0機(jī)構(gòu)

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、保險(xiǎn)公司

D、會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所

答案：ABC

140.以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是()

A、亞太反洗錢組織

B、歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)

C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D、西非政府間反洗錢工作組

答案：ABCD

141.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行（），仍

不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生

顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起（）提交一次接續(xù)報(bào)告。下

列說(shuō)法不正確的是：（）

A、定期監(jiān)測(cè)，每3個(gè)月

B、定期監(jiān)測(cè)，每半年

C、持續(xù)監(jiān)測(cè)，每3個(gè)月

D、持續(xù)監(jiān)測(cè)，每半年

答案：ABD

142.大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)是以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析,

對(duì)客戶及其（）業(yè)務(wù)、交易及其過(guò)程開展監(jiān)測(cè)和分析。

A、交易

B、客戶

C、所有

D、一定周期內(nèi)

答案：AC

143.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析0

A、賬戶及存取款特征

B、電子匯兌特征

C、行為異常表現(xiàn)

D、敏感國(guó)家或地區(qū)

答案：ABCD

144.刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”，包括0

A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人

B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人

C、實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人

D、為恐怖活動(dòng)組織提供物質(zhì)便利的個(gè)人

答案：ABC

145.下列哪些機(jī)構(gòu)適用2007年1月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（）

A、證券公司

B、期貨經(jīng)紀(jì)公司

C、基金管理公司

D、財(cái)務(wù)公司

E、小額貸款公司

答案：ABCD

146.義務(wù)機(jī)構(gòu)收集的案例，其中案件應(yīng)當(dāng)來(lái)自本行業(yè)、本機(jī)構(gòu)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的洗錢

案例，風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)當(dāng)與當(dāng)前洗錢風(fēng)險(xiǎn)及其發(fā)展變化相吻合，并具有一定的前瞻性。

相關(guān)案例應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)該洗錢類型的主要特征，具有較強(qiáng)的0。

A、代表性

B、特殊性

C、普遍性

D、規(guī)律性

答案：ACD

147.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，并可以通過(guò)0等方式進(jìn)行。

A、詢問(wèn)非自然人客戶

B、要求非自然人客戶提供證明材料

C、查詢保密資料

D、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查

答案：ABC

148.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確機(jī)構(gòu)()的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)

A、員工

B、部門管理人員

C、高級(jí)管理層

D、董事

答案：BCD

149.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉。及時(shí)

采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活

動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)。

A、客戶

B、賬戶

C、交易對(duì)手

D、金融業(yè)務(wù)

答案：ABD

150.在分析重點(diǎn)可疑交易過(guò)程中，一般要分析哪些內(nèi)容或信息？()

A、分析實(shí)際交易行為

B、利用其他信息資源

C、分析開戶資料

D、分析交易數(shù)據(jù)

答案：ABCD

151.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告()

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或

者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪

提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)

作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員

的

答案：ABCD

152.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)科學(xué)調(diào)配監(jiān)管力量，規(guī)范有效地開展現(xiàn)場(chǎng)檢

查工作。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的立項(xiàng)管理，切實(shí)加強(qiáng)

對(duì)以下機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)監(jiān)管：()

A、涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)

B、風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)

C、工作情況不明的機(jī)構(gòu)

D、反洗錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

153.以下不是法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則有（）

A、全面性

B、科學(xué)性

G匹配性

D、合理性

答案：BD

154.金融機(jī)構(gòu)除了按照反洗錢主管部門的要求完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施外，還應(yīng)根據(jù)（）,

及時(shí)調(diào)整本金融機(jī)構(gòu)可疑交易監(jiān)測(cè)的工作重點(diǎn)，完善可疑資金監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系。

A、本金融機(jī)構(gòu)客戶特點(diǎn)；

B、本金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)作情況；

C、觀察到的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化情況；

D、通過(guò)媒體等公開渠道獲悉的金融違法犯罪活動(dòng)變化情況。

答案：ABCD

155.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（）和（）的身份證件或

者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）

A、代理人

B、被代理人

C、授權(quán)人

答案：AB

156.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？（）

A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)I,高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

答案：ADE

157.對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是0

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類

C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

答案：ABCD

158.下列人員中應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的是()

A、公司總經(jīng)理

B、公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理

C、反洗錢主管部門經(jīng)理

D、反洗錢具體工作人員

答案：ABCD

159.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有()

A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案

D、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

答案：ABC

160.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)

程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取定

量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。

A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)

B、財(cái)務(wù)決策

C、人事任免

D、經(jīng)營(yíng)管理

答案：ABCD

161.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3

號(hào))適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列哪些金融機(jī)構(gòu)：()

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。

C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。

D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金

融公司、拍賣行、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。

答案：ABC

162.下列哪些機(jī)構(gòu)可以作出反洗錢行政處罰決定()

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部

C、中國(guó)人民銀行無(wú)錫市中心支行

D、中國(guó)人民銀行寶庫(kù)縣支行

答案：ABC

163.金融行動(dòng)特別工作組()在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，包

括0

A、要求各國(guó)將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪

B、要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管

C、要求各國(guó)政府建立金融情報(bào)中心

D、要求各國(guó)進(jìn)行反洗錢國(guó)際合作

答案：ABCD

164.在分析可疑交易涉及的單位賬戶開戶資料時(shí)，要重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？()

A、注冊(cè)資本，可確定企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模

B、經(jīng)營(yíng)范圍，可確定企業(yè)資金交易方式和規(guī)模

C、地址，可確定是否真實(shí)存在

D、法定代表人信息，看是否存在違法違規(guī)前科

答案：ABCD

165.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括0

A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合

G持續(xù)性

D、保密性

答案：ABCD

166.下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是

0

A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇

B、反洗錢工作應(yīng)實(shí)行條線管理

C、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn),識(shí)別和報(bào)告可疑交易

D、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求

答案：ACD

167.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3

號(hào)）對(duì)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的修改包括下列哪些選項(xiàng)：（）

A、新增自然人大額跨境轉(zhuǎn)賬交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)50萬(wàn)元的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。

B、新增自然人大額跨境轉(zhuǎn)賬交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)20萬(wàn)元的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。

C、在維持外幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“等值1萬(wàn)美元”不變的基礎(chǔ)上，將大額現(xiàn)金交易的人

民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)從現(xiàn)行的“20萬(wàn)元”調(diào)整為“5萬(wàn)元”。

D、在維持外幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“等值1萬(wàn)美元”不變的基礎(chǔ)上，將大額現(xiàn)金交易的人

民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)從現(xiàn)行的“5萬(wàn)元”調(diào)整為“20萬(wàn)元”。

答案：BC

168.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（）

A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

B、通報(bào)問(wèn)題

C、跟蹤整改

D、責(zé)任認(rèn)定

答案：ABCD

169.金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利（）

A、拒絕調(diào)查的權(quán)利

B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利

C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利

D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

答案：ABCD

170.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重

挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措

施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。這些措施包括但不限于：()

A、重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。

B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。

C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。

答案：ABC

171.洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估是有效的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用包括0

A、調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略

B、完善制度流程

C、嚴(yán)格內(nèi)部檢查和審計(jì)

D、加強(qiáng)賬戶管理和交易監(jiān)測(cè)

答案：ABCD

172.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方

面()

A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類

C、身份證件號(hào)碼

D、注冊(cè)資金

E、法定代表人

答案：ABCDE

173.關(guān)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下列說(shuō)法正確的有：（）

A、法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括其境外分支機(jī)構(gòu)

B、農(nóng)村信用社由其省級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)組織風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，并按照“誰(shuí)評(píng)估，誰(shuí)報(bào)告”

的原則和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求報(bào)告

C、對(duì)非法人金融機(jī)構(gòu)的自評(píng)估應(yīng)按對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)要求執(zhí)行

D、對(duì)非法人金融機(jī)構(gòu)的自評(píng)估不作硬性要求

答案：ABD

174.反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）

A、內(nèi)容的廣泛性

B、對(duì)象的特定性

C、形式的完整性

D、執(zhí)行的強(qiáng)制性

答案：ABCD

175.監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)，是指義務(wù)機(jī)構(gòu)依據(jù)（）等，對(duì)本行業(yè)案例特征化、特征指標(biāo)

化和指標(biāo)模型化的建設(shè)過(guò)程。下列選項(xiàng)正確的是：（）

A、法律法規(guī)

B、領(lǐng)導(dǎo)要求

G行業(yè)指引

D、風(fēng)險(xiǎn)提示

答案：ACD

176.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()或者指定()奉頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資

管理工作。

A、專門部門

B、業(yè)務(wù)部門

C、內(nèi)設(shè)部門

D、外設(shè)部門

答案：AC

177.以下說(shuō)法正確的有0

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作

B、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料

和客戶身份信息及交易情況

C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以

保密

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人們銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中

獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

答案：ABCD

178.一定時(shí)間段內(nèi)，客戶使用金融服務(wù)的次數(shù)和類型、()等指標(biāo)要素，可組合指

向于客戶對(duì)某些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、對(duì)某些交易渠道和金融服務(wù)使用的偏好等。

A、使用金融服務(wù)的時(shí)間

B、客戶IP地址和MAC地址所在

C、客戶單次金融服務(wù)交易金額

D、客戶在一定時(shí)間區(qū)間累計(jì)交易金額

答案：BCD

179.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說(shuō)法中正確的是：（）

A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核

答案：ABC

180.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善反洗錢監(jiān)測(cè)工作流程，指定專門的條線及人員負(fù)責(zé)

監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)等工作，確保交易監(jiān)測(cè)工作流程具有0。

A、可稽核性

B、可推廣性

C、可追溯性

D、可優(yōu)化性

答案：AC

181.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》對(duì)公民和組織的信息保密，規(guī)定有關(guān)人員的保

密義務(wù)，下面有關(guān)這方面的敘述正確的是0

A、對(duì)履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密，只

能用于反洗錢調(diào)查，非依法律、行政法規(guī)規(guī)定，不得向任何組織和個(gè)人提供

B、司法機(jī)關(guān)依照本規(guī)定獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事

訴訟

C、對(duì)違反保密義務(wù)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任

D、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額交易和可

疑交易報(bào)告的接收,分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客

戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密

答案：ABCD

182.在分析可疑人員的實(shí)際交易行為時(shí)，可以通過(guò)哪些途徑獲得相關(guān)信息？()

A、詢問(wèn)相關(guān)工作人員

B、查閱開戶資料

C、查閱營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像

D、查閱ATM機(jī)監(jiān)控錄像

答案：ACD

183.如果義務(wù)機(jī)構(gòu)無(wú)法進(jìn)行客戶身份識(shí)別工作，或經(jīng)評(píng)估超過(guò)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能

力的，以下說(shuō)法正確的是0

A、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B、不得與客戶維持業(yè)務(wù)關(guān)系

C、提交可疑交易報(bào)告

D、提交大額交易報(bào)告

答案：ABC

184.中國(guó)人民銀行依法履行下列哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)()

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

C、對(duì)涉嫌洗錢的犯罪活動(dòng)進(jìn)行偵查

D、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

E、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信

息和資料

答案：ABCDE

185.我國(guó)《刑法》第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知"，應(yīng)當(dāng)結(jié)合()

等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。

A、被告人的認(rèn)知能力

B、接觸他人犯罪所得及其收益的情況

C、犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額

D、被告人的供述

答案：ABCD

186.對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施()

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，

并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其

日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C、對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核

頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)

持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

答案：BCD

187.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)應(yīng)當(dāng)覆蓋（）客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，貫穿業(yè)務(wù)

辦理的（）環(huán)節(jié)。以下說(shuō)法不正確的是：（）

A、全部，關(guān)鍵

B、全部，各個(gè)

C\圖風(fēng)險(xiǎn)客戶，關(guān)鍵

D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶，各個(gè)

答案：ACD

188.義務(wù)機(jī)構(gòu)在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的（）工作。

A、評(píng)估

B、需求編寫

C、完善

D、上線運(yùn)行

答案：ACD

189.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法

釋〔2009〕15號(hào)）中關(guān)于洗錢案件審理工作主要規(guī)定了哪些內(nèi)容？（）

A、洗錢犯罪中“明知”要件的具體認(rèn)定意見(jiàn)

B、刑法第191條“其他方法”細(xì)化規(guī)定

C、3個(gè)洗錢犯罪條文之間關(guān)系和處罰原則

D、上游犯罪未經(jīng)刑事判決確認(rèn)的洗錢犯罪案件的處理意見(jiàn)

答案：ABCD

190.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）、（）或者（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)

重新識(shí)別客戶身份。（）

A、可靠性

B、真實(shí)性

C、有效性

D、完整性

答案：BCD

191.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)根據(jù)本辦法被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的管理及處

置，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委

員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;沒(méi)有規(guī)定的，參照()的相關(guān)規(guī)

定執(zhí)行。

A、公安機(jī)關(guān)

B、司法機(jī)關(guān)

C、國(guó)家安全機(jī)關(guān)

D、檢察機(jī)關(guān)

答案：ACD

192.下列哪些職責(zé)是中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)()

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B、制定或者會(huì)同中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定

金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

C、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

D、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告

信息

答案：BC

193.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)()