金融法主體課件

金融法主體PPT課件目錄金融法主體概述金融機(jī)構(gòu)非金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融法主體的法律責(zé)任金融法主體概述0101金融法主體是指參與金融活動，并受金融法律規(guī)范約束的當(dāng)事人。02在金融活動中，金融法主體通常包括金融機(jī)構(gòu)、投資者、借款人等。03金融法主體是金融法律關(guān)系的主體，享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。金融法主體的定義根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，金融法主體可以分為不同的類型。根據(jù)業(yè)務(wù)類型，金融法主體可以分為銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等不同行業(yè)的主體。根據(jù)地域范圍，金融法主體可以分為國內(nèi)和國際的金融法主體。根據(jù)組織形式，金融法主體可以分為自然人和法人。金融法主體的分類金融法主體具有專業(yè)性。金融法主體在金融活動中通常具有中介性。金融法主體通常具有高風(fēng)險性。金融法主體通常受到嚴(yán)格的監(jiān)管和規(guī)范。金融法主體的特征金融機(jī)構(gòu)0201020304中央銀行負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)。政策性銀行提供國家政策支持，主要服務(wù)于特定領(lǐng)域或項目。商業(yè)銀行吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)，追求盈利。農(nóng)村信用合作社為農(nóng)村和農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)提供金融服務(wù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券公司提供證券經(jīng)紀(jì)、投資銀行和資產(chǎn)管理等服務(wù)。基金管理公司募集資金并投資于證券市場，為投資者提供收益。期貨公司提供期貨經(jīng)紀(jì)和相關(guān)金融服務(wù)。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)。證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)保險公司保險資產(chǎn)管理公司受托管理保險公司的資產(chǎn)，提高保險資金運(yùn)用效率。保險中介機(jī)構(gòu)提供保險咨詢、代理和經(jīng)紀(jì)等服務(wù)。提供各類保險產(chǎn)品和服務(wù)，包括人壽保險、財產(chǎn)保險等。再保險公司為保險公司提供再保險服務(wù)，分散風(fēng)險。保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)信托公司受托管理他人資產(chǎn)，提供信托服務(wù)。財務(wù)公司為企業(yè)提供財務(wù)管理和金融服務(wù)。小額貸款公司為小微企業(yè)和個人提供小額貸款服務(wù)。融資租賃公司提供設(shè)備融資租賃服務(wù)。其他金融機(jī)構(gòu)非金融機(jī)構(gòu)03定義財務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。業(yè)務(wù)范圍財務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)包括吸收成員單位的存款、辦理成員單位之間的貸款和融資租賃、辦理成員單位之間的委托投資等。此外，財務(wù)公司還可以承銷成員單位的企業(yè)債券、投資有價證券、買賣金融債券等。監(jiān)管財務(wù)公司由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管，監(jiān)管內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等方面。財務(wù)公司定義01資產(chǎn)管理公司是指專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。它們通過管理和運(yùn)作客戶委托的資產(chǎn)，為客戶提供投資和理財服務(wù)。業(yè)務(wù)范圍02資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括證券投資、股權(quán)投資、產(chǎn)業(yè)投資、金融衍生品交易等。此外，資產(chǎn)管理公司還可以提供投資咨詢、財富規(guī)劃、基金管理等多元化服務(wù)。監(jiān)管03資產(chǎn)管理公司由證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管，監(jiān)管內(nèi)容包括業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等方面。資產(chǎn)管理公司01定義投資公司是指專門從事投資活動的企業(yè)，通過管理和運(yùn)作自有資金或募集資金進(jìn)行投資，以獲取收益。02業(yè)務(wù)范圍投資公司的業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括股票、債券、基金、房地產(chǎn)等領(lǐng)域的投資。此外，投資公司還可以提供投資咨詢、風(fēng)險評估等服務(wù)。03監(jiān)管投資公司的監(jiān)管因地區(qū)和行業(yè)而異，通常由當(dāng)?shù)卣蛳嚓P(guān)行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)。投資公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)04中央銀行概述01中央銀行是金融體系的核心機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，并承擔(dān)著監(jiān)管部分金融市場的職責(zé)。02中央銀行的職能包括貨幣發(fā)行、調(diào)控利率、維護(hù)支付清算系統(tǒng)等，同時還負(fù)責(zé)監(jiān)管部分非銀行金融機(jī)構(gòu)。03中央銀行在金融法中的地位中央銀行在金融法中具有特殊的地位，它是金融法律、法規(guī)的主要制定者和執(zhí)行者，對維護(hù)金融市場秩序、保障金融安全起到至關(guān)重要的作用。中央銀行

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)概述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是負(fù)責(zé)對各類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)，目的是確保金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、防范金融風(fēng)險。主要職責(zé)包括審批金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和撤銷、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動、維護(hù)金融市場秩序等。監(jiān)管方式包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，以及通過制定和執(zhí)行相關(guān)法規(guī)來規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的行為。保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對保險市場的監(jiān)督管理，規(guī)范保險機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，確保保險市場的健康發(fā)展。外匯監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對國際外匯市場的監(jiān)督管理，維護(hù)外匯市場的穩(wěn)定和公平交易。投資和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對投資和證券市場的監(jiān)督管理，規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者權(quán)益。其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融法主體的法律責(zé)任05民事責(zé)任是指金融法主體因違反民事法律義務(wù)、契約義務(wù)或不當(dāng)行使法律權(quán)利、權(quán)力而向另一方承擔(dān)的法律后果。民事責(zé)任的概念因違反合同約定而產(chǎn)生的責(zé)任。違約責(zé)任因侵害他人權(quán)益而產(chǎn)生的責(zé)任。侵權(quán)責(zé)任包括締約過失責(zé)任、不正當(dāng)競爭責(zé)任等。其他民事責(zé)任民事責(zé)任行政責(zé)任的概念行政責(zé)任是指金融法主體因違反行政法律規(guī)范或不當(dāng)行使行政權(quán)力而向有關(guān)行政機(jī)關(guān)承擔(dān)的法律后果。警告、罰款等處罰針對輕微違法行為，可采取警告或罰款等行政處罰措施。吊銷許可證或執(zhí)照對于嚴(yán)重違法行為，可以吊銷相關(guān)許可證或執(zhí)照。撤銷登記或公告對于情節(jié)嚴(yán)重的違法行為，可以撤銷其登記或進(jìn)行公告。行政責(zé)任刑事責(zé)任的概