2024年保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽多選題庫(kù)及答案（共60題）

2024年保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽多選題庫(kù)及答案（共60題）1、中國(guó)人民銀行開(kāi)展的反洗錢(qián)監(jiān)管工作主要包括（ABCD）A建立監(jiān)管檔案B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C現(xiàn)場(chǎng)檢查D現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)、約見(jiàn)談話(huà)2、洗錢(qián)的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A助長(zhǎng)和滋生腐敗B削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)D影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定3、金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶(hù)的身份進(jìn)行重新識(shí)別的主要情形包括（ABCD）A客戶(hù)行為或者交易情況異常的B客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的C客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的D先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的4、恐怖融資的主要表現(xiàn)形式有（ABCD）A資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為B其他組織或個(gè)人協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為C恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為D資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為5、識(shí)別客戶(hù)身份異常的主要技巧有（ABC）A查看客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B注意客戶(hù)關(guān)系信息C觀察客戶(hù)經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價(jià)值匹配性D要摸清客戶(hù)的交易動(dòng)機(jī)6、下列哪些行為是恐怖活動(dòng)（ABCD）A組織、策劃、準(zhǔn)備實(shí)施、實(shí)施造成或意圖造成人員傷亡、重大財(cái)產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會(huì)秩序混亂等嚴(yán)格社會(huì)危害的活動(dòng)B組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動(dòng)組織的行為C宣揚(yáng)恐怖主義，煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)，或者非法持有宣揚(yáng)恐怖主義的物品，強(qiáng)制他人在公共場(chǎng)所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾、標(biāo)志的行為。D為恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員、實(shí)施實(shí)施恐怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)提高信息、資金、物資、勞務(wù)、技術(shù)、場(chǎng)所等支持、協(xié)助、便利的行為。7、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，應(yīng)根據(jù)調(diào)查需要協(xié)助查閱或復(fù)制以下哪些文件資料（ABCD）A視頻監(jiān)控錄像B交易記錄C保險(xiǎn)合同信息D電話(huà)錄音8、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在以下情形（BCD），有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易，應(yīng)報(bào)告可疑交易。A根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款的B客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的C客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的D采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)個(gè)人資料的真實(shí)性、有效性、完整性的9、中國(guó)的反洗錢(qián)組織體系包括（ABCD）A被監(jiān)管機(jī)構(gòu)B司法部門(mén)C反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)D行業(yè)資料組織10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列（ABCDE）名單開(kāi)展實(shí)施監(jiān)測(cè)A中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖組織B聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織C中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單D聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)人員名單E中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)人員名單11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)，交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶(hù)的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（ABCDE）A本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶(hù)群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論B公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告C中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素E中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估12、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）1990年提出的《四十項(xiàng)建議》，在以下哪些年份進(jìn)行了修改（BCD）A2014年B2003年C1996年D2012年13、以下屬于區(qū)域性反洗錢(qián)國(guó)際組織的是（ABCD）A亞太反洗錢(qián)組織B西非政府間反洗錢(qián)工作組C歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織D歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢(qián)措施特設(shè)專(zhuān)家委員會(huì)13、客戶(hù)身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質(zhì)可分為（BCDE）A交易錄音資料B不可更改的保存介質(zhì)C磁帶保存介質(zhì)D紙質(zhì)保存介質(zhì)E電子保存介質(zhì)14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化的客戶(hù)盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢ˋBCDE）A對(duì)交易及其背景情況做更深入的調(diào)查，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)交易目的，合適客戶(hù)交易動(dòng)機(jī)B進(jìn)一步深入了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源C進(jìn)一步調(diào)查客戶(hù)及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人的情況D經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系E適度提高客戶(hù)及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率15、以下哪些行為屬于恐怖融資活動(dòng)（ABCD）A試圖資助恐怖活動(dòng)B組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng)C組織或指示他人資助恐怖活動(dòng)D以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(dòng)16、我國(guó)反洗錢(qián)依據(jù)的法律規(guī)定是：（ABCD）A．《反洗錢(qián)法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C．《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》17、屬于洗錢(qián)犯罪的上游犯罪種類(lèi)有（ABCD）A．毒品犯罪B．恐怖犯罪C．貪污犯罪D．金融詐騙犯罪18、《反洗錢(qián)法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括（ABCD）A．建立客戶(hù)身份識(shí)別制度B．建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C．建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度D．執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度19、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（CD）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.司法機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)20、“了解你的客戶(hù)”內(nèi)容主要是（ABCD）A.確認(rèn)客戶(hù)的真實(shí)身份B.了解客戶(hù)的職業(yè)情況C.了解客戶(hù)交易目的和交易性質(zhì)D.了解客戶(hù)資金來(lái)源21、保險(xiǎn)公司除核對(duì)身份證件外，還可采取（ABCD）等措施識(shí)別客戶(hù)身份。A.要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪(fǎng)客戶(hù)C.向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)D.實(shí)地查訪(fǎng)22、當(dāng)出現(xiàn)（ABCD）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。A、客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人B、客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾C、客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常D、先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)23、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，保險(xiǎn)公司下列（ABCD）行為將受到處罰。A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的C、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的24、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABCD)機(jī)構(gòu)。A．銀行B．保險(xiǎn)公司C．證券公司D．基金公司25、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》有關(guān)規(guī)定的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABCD）處罰。A．責(zé)令限期改正B．罰款C．對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管、董事處分D．其他處分26、客戶(hù)在辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，需要留存并核對(duì)客戶(hù)身份信息（ABC）A．申請(qǐng)解除合同退還的保費(fèi)在１萬(wàn)元以上的B．申請(qǐng)解除合同退還的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值在１萬(wàn)元以上的C．被保險(xiǎn)人或受益人請(qǐng)求賠償金在１萬(wàn)元以上的D．受益人請(qǐng)求給付的保險(xiǎn)金在5000元以上的27、核對(duì)客戶(hù)身份信息時(shí)應(yīng)確認(rèn)哪些人的關(guān)系（AB）A．投保人與被保險(xiǎn)人B．投保人和保費(fèi)繳納人C．投報(bào)人和法定繼承人以外的指定受益人D．其他28、出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)（ABCD）A．變更姓名B．注冊(cè)資本C．身份證號(hào)碼D．經(jīng)營(yíng)范圍29、保險(xiǎn)公司通過(guò)電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面方式的保險(xiǎn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ABCD）做好資料保存工作。A.強(qiáng)化內(nèi)部管理措施B.更新技術(shù)手段，確保相關(guān)交易信息和客戶(hù)信息能夠完整傳送C.保障可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求D.集中存放或儲(chǔ)存交易數(shù)據(jù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施，向各層級(jí)或各業(yè)務(wù)條線(xiàn)人員通過(guò)履行反洗錢(qián)職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料30、自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的（ABC）A. 姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)B. 住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C. 身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限D(zhuǎn). 家庭成員的基本情況31、自然人的有效身份證件包括（ACE）A．身份證B．學(xué)生證C．護(hù)照D．工作證E.臨時(shí)居民身份證32、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)的“客戶(hù)身份基本信息”包括（ABCD）A.客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人D.授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括(AB)A. 記載客戶(hù)身份信息、資料B. 反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料C. 客戶(hù)家庭成員情況D. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)制度34、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為。（ABCD）A. 客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B. 客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的C. 采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D. 履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（BC）原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。A.及時(shí)、準(zhǔn)確B.完整、保密C.安全、準(zhǔn)確D.全面、保密36、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（ABC）A．未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的B．未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易紀(jì)錄的C．違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D．未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的37、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列(BC)特點(diǎn)，有可能屬于可疑交易A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B、集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出38、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報(bào)告（ABCD）A．短期內(nèi)集中投保、分散退保且不能合理解釋的B．頻繁投保、退保、變更險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C．客戶(hù)要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人D．與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的39、下列說(shuō)法正確的是（ABC）A. 由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)卻無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源的屬于可疑交易B. 保險(xiǎn)公司支付賠償金時(shí)，客戶(hù)要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人的應(yīng)作為可疑交易上報(bào)C. 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢(xún)問(wèn)人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行D. 交易一方單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值2萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)視為大額交易40、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額”中的“頻繁”系指（AD）A．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上B．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上41、《反洗錢(qián)法》規(guī)定的中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)包括：（ABCD）A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)42、客戶(hù)具備下列（ABC）情形的，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高風(fēng)險(xiǎn)。A.客戶(hù)被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)控措施的名單B.客戶(hù)為外部政要或其親屬、關(guān)系密切人C.客戶(hù)拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查工作D.客戶(hù)為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或者身份證明文件43、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及反洗錢(qián)規(guī)章規(guī)定提交可疑交易報(bào)告中，還應(yīng)做好以下哪些工作（ABCD）A報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因B發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，還應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向公安機(jī)關(guān)報(bào)告C如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻有合理理由排除這些疑點(diǎn)，則不能將該交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容D如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶(hù)涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將該交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容44、關(guān)于保險(xiǎn)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參指標(biāo)，以下哪些說(shuō)法是正確的。（ABD）A個(gè)人客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等B企業(yè)客戶(hù)的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)因素等C被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)不屬于參考因素D客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)45、金融機(jī)構(gòu)需提交涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的具體情形包括（ABCD）A懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及充實(shí)恐怖融資活動(dòng)人員的B懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪或者提供企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖犯罪募集或者企圖募集或者其他形式財(cái)產(chǎn)的46、完整的“了解你的客戶(hù)”措施包括（ABCD）A驗(yàn)證客戶(hù)身份B風(fēng)險(xiǎn)管理C對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)D客戶(hù)接受政策（包括記錄保存）47、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料與交易記錄在調(diào)閱管理方面的相關(guān)規(guī)定，下列哪些說(shuō)法是正確的。（ABCD）A監(jiān)管部門(mén)或上級(jí)部門(mén)在進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，如需調(diào)閱檔案，應(yīng)按照反洗錢(qián)資料、文件保密和借閱管理方面的規(guī)定，嚴(yán)格掌握調(diào)閱范圍和履行調(diào)閱手續(xù)。B檔案管理人員對(duì)借閱檔案到期末還的及時(shí)催還，歸還時(shí)要當(dāng)面驗(yàn)清，并及時(shí)放回原處。C借閱者借出的檔案用完后應(yīng)按期歸還，過(guò)期不還者必須聲明理由，辦理借閱手續(xù)D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)48、下列洗錢(qián)方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的有（BCD）A通過(guò)買(mǎi)賣(mài)菜譜和獎(jiǎng)券B利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)C利用銀行業(yè)洗錢(qián)D通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)49、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括（ABCD）A內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況C客戶(hù)身份識(shí)別情況、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況D宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況50、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)遵循的基本原則是（ABCD）A有效性原則B全面性原則C獨(dú)立性原則D審慎性原則51、《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（[2014]第1號(hào)令）中的凍結(jié)措施包括（BCD）A中止金融交易B終止金融交易C拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換D停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用52、與原建議相比，新版《四十項(xiàng)建議》對(duì)以下哪些方面進(jìn)行了修訂（ABCD）A將稅務(wù)犯罪增列為洗錢(qián)上游犯罪B擴(kuò)大了與反洗錢(qián)、反恐怖融資有關(guān)的主管部門(mén)的范圍C突出強(qiáng)調(diào)提高法人與法律安排的透明度D明確提出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本方法53、下面哪些文件中，包含風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)工作理念（BC）A2001年美國(guó)《愛(ài)國(guó)者法案》B2004年英國(guó)《國(guó)家反洗錢(qián)戰(zhàn)略》C2000年英國(guó)《新千年的新監(jiān)管者》D1970年美國(guó)《銀行保密法》54、企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務(wù)的，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ABCD）A新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照含有有效期的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，企業(yè)有效身份證件變更為新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以組織機(jī)構(gòu)代碼為基礎(chǔ)的新舊證碼的映射關(guān)系，確保新舊證照信息的關(guān)聯(lián)性和客戶(hù)交易信息的完整性C新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照未包含有效期的，應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)D完整登記身份基本信息，包括“一照一碼”、“一照一號(hào)”或“一照三號(hào)”等信息55、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶(hù)（A）、（