銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)合同及操作指南

銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)合同及操作指南合同編號(hào)：__________甲方（銀行）：________________地址：____________________聯(lián)系方式：____________________地址：____________________乙方（客戶）：________________地址：____________________聯(lián)系方式：____________________地址：____________________第一章定義與術(shù)語(yǔ)1.1“銀行”指甲方，即提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。1.2“客戶”指乙方，即接受銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)的個(gè)人。1.3“個(gè)人理財(cái)服務(wù)”指銀行為客戶提供的包括投資、儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)劃等在內(nèi)的一系列理財(cái)服務(wù)。第二章服務(wù)內(nèi)容2.1銀行向客戶提供以下個(gè)人理財(cái)服務(wù)：2.1.1投資咨詢與建議；2.1.2財(cái)務(wù)規(guī)劃與建議；2.1.3產(chǎn)品推薦與銷售；2.1.4資產(chǎn)管理；2.1.5財(cái)務(wù)教育及培訓(xùn)。第三章權(quán)利與義務(wù)3.1銀行的權(quán)利與義務(wù)：3.1.1銀行有權(quán)根據(jù)客戶的需求提供相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)服務(wù)；3.1.2銀行應(yīng)保證提供的服務(wù)符合法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范；3.1.3銀行應(yīng)保障客戶的個(gè)人信息安全；3.1.4銀行有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整個(gè)人理財(cái)服務(wù)的種類及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。3.2客戶的權(quán)利與義務(wù)：3.2.1客戶有權(quán)自主選擇個(gè)人理財(cái)服務(wù)；3.2.2客戶應(yīng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確的個(gè)人信息；3.2.3客戶應(yīng)按照約定支付服務(wù)費(fèi)用；3.2.4客戶應(yīng)遵守銀行的相關(guān)規(guī)定，不得從事違法違規(guī)活動(dòng)。第四章服務(wù)費(fèi)用與支付4.1銀行提供的個(gè)人理財(cái)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下：4.1.1投資咨詢與建議：____元/次；4.1.2財(cái)務(wù)規(guī)劃與建議：____元/次；4.1.3產(chǎn)品推薦與銷售：____元/次；4.1.4資產(chǎn)管理：____元/月；4.1.5財(cái)務(wù)教育及培訓(xùn)：____元/次。4.2客戶應(yīng)在簽訂合同后____個(gè)工作日內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用，支付方式為____（現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、信用卡等）。4.3如客戶未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，銀行有權(quán)暫?；蚪K止提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)。第五章服務(wù)期限與終止5.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。5.2在合同有效期內(nèi)，雙方如需提前終止合同，應(yīng)提前____個(gè)工作日書面通知對(duì)方。5.3合同終止后，銀行應(yīng)停止提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)，客戶已支付的服務(wù)費(fèi)用不予退還。5.4合同終止不影響雙方已發(fā)生的權(quán)利義務(wù)及法律責(zé)任。第六章信息披露與隱私保護(hù)6.1銀行應(yīng)向客戶充分披露以下信息：6.1.1個(gè)人理財(cái)服務(wù)的具體內(nèi)容、操作流程、費(fèi)用及可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；6.1.2銀行與客戶之間的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任；6.1.3銀行可能獲得的利益及其來源；6.1.4銀行與客戶之間的糾紛解決方式。6.2銀行應(yīng)保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。6.3銀行承諾采取以下措施保護(hù)客戶隱私：6.3.1采取技術(shù)手段保證客戶信息的安全性；6.3.2未經(jīng)客戶同意，不得向第三方披露客戶個(gè)人信息；6.3.3加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工對(duì)客戶隱私保護(hù)的意識(shí)。第七章風(fēng)險(xiǎn)揭示與告知7.1銀行應(yīng)向客戶充分揭示個(gè)人理財(cái)服務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：7.1.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；7.1.2信用風(fēng)險(xiǎn)；7.1.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；7.1.4操作風(fēng)險(xiǎn)。7.2銀行應(yīng)保證客戶充分理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在合同中予以確認(rèn)。7.3銀行應(yīng)定期評(píng)估個(gè)人理財(cái)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第八章服務(wù)質(zhì)量保障8.1銀行應(yīng)提供以下服務(wù)質(zhì)量保障措施：8.1.1建立完善的服務(wù)流程，保證服務(wù)效率；8.1.2提供專業(yè)的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，解答客戶疑問；8.1.3定期對(duì)客戶進(jìn)行滿意度調(diào)查，及時(shí)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量；8.1.4建立投訴處理機(jī)制，保證客戶權(quán)益。8.2銀行應(yīng)保證服務(wù)質(zhì)量符合法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范。第九章糾紛解決9.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決在個(gè)人理財(cái)服務(wù)過程中發(fā)生的糾紛。9.2如協(xié)商無果，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3在糾紛解決過程中，銀行應(yīng)提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)，除非法律法規(guī)另有規(guī)定。第十章其他條款10.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。10.2本合同的修改、補(bǔ)充必須采用書面形式，并由雙方共同簽署。10.3本合同的解除、終止或失效，不影響雙方依照法律規(guī)定和合同約定所享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)。10.4本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。第十一章合同的變更和轉(zhuǎn)讓11.1任何一方要求變更本合同的內(nèi)容，應(yīng)書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。11.2在未經(jīng)對(duì)方書面同意前，任何一方不得將本合同項(xiàng)下的全部或部分權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。第十二章違約責(zé)任12.1如果任何一方違反本合同的任何條款，守約方有權(quán)要求違約方支付違約金，并有權(quán)要求賠償因此造成的損失。12.2如果因銀行的原因，未能按照約定提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)，銀行應(yīng)退還客戶已支付的服務(wù)費(fèi)用，并支付相當(dāng)于服務(wù)費(fèi)用____%的違約金。第十三章不可抗力13.1如果發(fā)生不可抗力事件，受影響的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供證明。13.2因不可抗力事件導(dǎo)致無法履行本合同的，受影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)恢復(fù)履行。第十四章通知與送達(dá)14.1雙方的任何通知或其他通信，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并通過郵件、掛號(hào)信或快遞等方式送達(dá)對(duì)方指定的地址。14.2通知在發(fā)送之日視為已送達(dá)，但如果發(fā)送日不是工作日，則通知應(yīng)在下一個(gè)工作日送達(dá)。第十五章法律適用和爭(zhēng)議解決15.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)的法律。15.2雙方因本合同的簽訂、效力、解釋、履行或終止發(fā)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合