《安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)履約評(píng)估規(guī)范》

ICS03.060

C78

DB3204

常州市地方標(biāo)準(zhǔn)

DB3204/T1011—2020

安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)履約評(píng)估規(guī)范

Performanceevaluationspecificationworksafetyliabilityinsurance

2020-11-18發(fā)布2020-12-18實(shí)施

常州市市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布

DB3204/T1011—2020

安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)履約評(píng)估規(guī)范

1范圍

本文件規(guī)定了常州市安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)履約評(píng)估的基本原則、評(píng)估內(nèi)容、評(píng)估形式、評(píng)估流程、評(píng)

估保障和評(píng)估結(jié)果應(yīng)用等。

本文件適用于對(duì)承保常州市安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的履約評(píng)估。

2規(guī)范性引用文件

下列文件中的內(nèi)容通過(guò)文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，

僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本

文件。

AQ9010—2019安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)事故預(yù)防技術(shù)服務(wù)規(guī)范

3術(shù)語(yǔ)和定義

下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。

3.1

履約評(píng)估performanceevaluation

對(duì)承保安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)履約的評(píng)估。

3.2

評(píng)估機(jī)構(gòu)appraisalagency

對(duì)承保安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行履約評(píng)估的機(jī)構(gòu)，包括政府及其他公共機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等。

3.3

投保單位policy-holder

與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)訂立安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)合同并支付保險(xiǎn)費(fèi)用，享有獲得賠償和接受事故預(yù)防技術(shù)服務(wù)權(quán)

利的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位。

3.4

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)theinsurancecompany

經(jīng)銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

3.5

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司insurancebrokercompany

基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

3.6

管理平臺(tái)managementplatform

適用于常州市安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)管理的信息平臺(tái)。

1

DB3204/T1011—2020

4基本原則

4.1公正性

評(píng)估人員在進(jìn)行履約評(píng)估時(shí)，要秉持客觀公正的立場(chǎng)，對(duì)承保公司各環(huán)節(jié)的履約情況進(jìn)行充分調(diào)研

走訪、調(diào)取數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)，依照現(xiàn)行法律法規(guī)和保險(xiǎn)協(xié)議約定，得出公正的結(jié)論。

4.2規(guī)范性

評(píng)估機(jī)構(gòu)及評(píng)估人員依照相關(guān)制度開展評(píng)估工作，不應(yīng)泄露保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、投保單位的職工信息和商業(yè)

秘密，不應(yīng)影響保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、投保單位的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

4.3完整性

評(píng)估覆蓋安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)服務(wù)的承保、理賠、事故預(yù)防等環(huán)節(jié)，全方位、多角度評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)履

約情況。

4.4引導(dǎo)性

評(píng)估應(yīng)以提升安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量為核心，引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)樹立服務(wù)至上的經(jīng)營(yíng)理念，切實(shí)發(fā)

揮保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管控和事故預(yù)防的作用。

5評(píng)估內(nèi)容

5.1綜合評(píng)估

包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基本資信、管理制度、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目維護(hù)、投保服務(wù)、理賠服務(wù)、事故預(yù)防服務(wù)、

協(xié)議履行、平臺(tái)維護(hù)、政企協(xié)作、投訴處理等。

5.2專項(xiàng)評(píng)估

5.2.1承保評(píng)估

包括承保前培訓(xùn)、條款解釋、投保單填寫、保單出具及送達(dá)、保單內(nèi)容、平臺(tái)錄入、投保人滿意度

等。

5.2.2理賠評(píng)估

包括接報(bào)案、理賠調(diào)查、立案、理賠時(shí)效、理賠資料、賠款支付、平臺(tái)錄入、投保人滿意度等。

5.2.3事故預(yù)防評(píng)估

符合AQ9010-2019服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)形式、服務(wù)流程、服務(wù)保障、服務(wù)評(píng)估和改進(jìn)等的評(píng)估。

6評(píng)估形式

評(píng)估形式包括：

a)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自行對(duì)其履約情況進(jìn)行評(píng)估；

b)政府及其他公共機(jī)構(gòu)委托保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等第三方對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估；

c)政府及其他公共機(jī)構(gòu)組織評(píng)估。

2

DB3204/T1011—2020

7評(píng)估流程

7.1制定方案

評(píng)估機(jī)構(gòu)在接到評(píng)估通知后5個(gè)工作日內(nèi)制定、確認(rèn)評(píng)估方案。評(píng)估方案應(yīng)包括評(píng)估對(duì)象、評(píng)估內(nèi)

容、評(píng)估依據(jù)、評(píng)估方式、評(píng)估原則、資料來(lái)源、評(píng)估安排。

7.2評(píng)估實(shí)施

評(píng)估人員應(yīng)在評(píng)估前研讀評(píng)估方案，熟悉評(píng)估流程，按照評(píng)估方案逐條完成評(píng)估工作。

7.3出具報(bào)告

評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)在現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)出具并解讀評(píng)估報(bào)告（安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)履約評(píng)估報(bào)告

見附錄A）。

7.4問(wèn)題整改

評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)指導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行問(wèn)題整改。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在10個(gè)工作日內(nèi)出具問(wèn)題整改報(bào)告。

7.5回訪確認(rèn)

評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提交問(wèn)題整改報(bào)告后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)查，并形成復(fù)查意見。

7.6評(píng)估總結(jié)

評(píng)估機(jī)構(gòu)編制總結(jié)報(bào)告，提出長(zhǎng)效管理措施。

8評(píng)估保障

8.1人員保障

評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)評(píng)估工作進(jìn)行全面管理，具有一定數(shù)量的保險(xiǎn)和安全生產(chǎn)專業(yè)知識(shí)、熟悉安全生產(chǎn)責(zé)

任保險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定的人員。

8.2管理制度

評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)建立、健全相關(guān)制度，保障評(píng)估規(guī)范、高效運(yùn)行。

8.3檔案管理

評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)建立評(píng)估檔案，記錄和保留相關(guān)評(píng)估文檔資料，確保評(píng)估過(guò)程可追溯。評(píng)估檔案真實(shí)完

整，至少保存5年。

8.4平臺(tái)維護(hù)

應(yīng)建立健全管理平臺(tái)，及時(shí)采集和存儲(chǔ)評(píng)估數(shù)據(jù)、評(píng)估檔案。支持政府部門、投保單位、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、

評(píng)估機(jī)構(gòu)等不同類型的用戶按照授權(quán)共享和查詢相關(guān)信息。

9評(píng)估結(jié)果應(yīng)用

3

DB3204/T1011—2020

政府及其他公共機(jī)構(gòu)應(yīng)將評(píng)估結(jié)果作為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保、理賠、事故預(yù)防等服務(wù)環(huán)節(jié)考核的重要依據(jù)，

提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理服務(wù)水平，建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)退出機(jī)制，促進(jìn)安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)項(xiàng)目持續(xù)良性發(fā)展。

4

DB3204/T1011—2020

AA

附錄A

（規(guī)范性附錄）

安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)履約評(píng)估報(bào)告

A.1項(xiàng)目概況

A.1.1基本情況

闡述項(xiàng)目基本情況。

A.1.2運(yùn)行情況

列數(shù)據(jù)闡述項(xiàng)目在評(píng)估期內(nèi)運(yùn)行情況。

A.1.3主要成績(jī)

項(xiàng)目運(yùn)行在評(píng)估期內(nèi)取得的主要成績(jī)。

A.2評(píng)估概述

簡(jiǎn)要列明評(píng)估方案及評(píng)估結(jié)果。

A.2.1評(píng)估對(duì)象

明確被評(píng)估的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱。

A.2.2評(píng)估內(nèi)容

明確評(píng)估內(nèi)容為綜合評(píng)估或承保、理賠、事故預(yù)防專項(xiàng)評(píng)估。

A.2.3評(píng)估依據(jù)

明確評(píng)估所依據(jù)的協(xié)議、法律法規(guī)、規(guī)章制度。

A.2.4評(píng)估方式

明確評(píng)估方式為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自評(píng)、政府及其他公共機(jī)構(gòu)委托第三方評(píng)估或政府及他公共機(jī)構(gòu)組織評(píng)

估。

A.2.5評(píng)估原則

明確評(píng)估所遵循的原則。

A.2.6資料來(lái)源

明確評(píng)估所需用資料及資料來(lái)源。

A.2.7評(píng)估安排

明確評(píng)估時(shí)間、人員、物資安排。

5

DB3204/T1011—2020

A.2.8評(píng)估結(jié)果

綜合描述評(píng)估結(jié)果，若評(píng)估涉及評(píng)分，明確被評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)得分。

A.3履約服務(wù)評(píng)估情況

詳細(xì)闡述每項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容。

A.3.1基本資信

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基本資信是否符合監(jiān)管要求，以及監(jiān)管部門的獎(jiǎng)勵(lì)、處罰情況等。

A.3.2管理制度

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制度建設(shè)和執(zhí)行情況。

A.3.3項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)情況

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)服務(wù)團(tuán)隊(duì)人員的充足性、專業(yè)性、穩(wěn)定性等。

A.3.4項(xiàng)目日常維護(hù)

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)服務(wù)人員服務(wù)態(tài)度、日常拜訪、咨詢服務(wù)的便捷性及反饋的及時(shí)性等。

A.3.5承保服務(wù)

A.3.5.1條款解釋

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否向投保單位培訓(xùn)保險(xiǎn)條款。

A.3.5.2投保單填寫

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否制度投保單位填寫投保單。

A.3.5.3保單出具及送達(dá)

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否及時(shí)出具并向投保單位送達(dá)保單。

A.3.5.4保單內(nèi)容

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出具保單內(nèi)容是否準(zhǔn)確，保費(fèi)計(jì)算是否準(zhǔn)確等。

A.3.5.5信息錄入

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整向平臺(tái)錄入承保信息。

A.3.5.6投保人滿意度

評(píng)估投保單位對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保工作的滿意度。

A.3.6理賠服務(wù)

A.3.6.1接報(bào)案

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供接報(bào)案方式是否方便，接報(bào)案是否及時(shí)等。

6

DB3204/T1011—2020

A.3.6.2理賠調(diào)查

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查比率等。

A.3.6.3立案

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否及時(shí)立案，提取未決準(zhǔn)備金。

A.3.6.4理賠時(shí)效

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理賠各環(huán)節(jié)處理時(shí)效性。

A.3.6.5理賠資料

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理賠資料是否簡(jiǎn)潔、必要，索要次數(shù)等。

A.3.6.6賠款支付

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)賠款支付是否準(zhǔn)確、及時(shí)。

A.3.6.7信息錄入

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整向平臺(tái)錄入理賠信息。

A.3.6.8投保人滿意度

評(píng)估投保單位對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理賠工作的滿意度。

A.3.7事故預(yù)防服務(wù)

A.3.7.1服務(wù)項(xiàng)目

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)事故預(yù)防服務(wù)項(xiàng)目是否符合AQ9010-2019。

A.3.7.2服務(wù)形式

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)事故預(yù)防服務(wù)形式是否靈活多樣。

A.3.7.3服務(wù)流程

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)事故預(yù)防服務(wù)流程是否合理、完善。

A.3.7.4服務(wù)保障

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)事故預(yù)防服務(wù)人員、制度、費(fèi)用、檔案、信息管理等是否有充分保障。

A.3.8協(xié)議履行

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)協(xié)議執(zhí)行情況，是否違反協(xié)議或未履行協(xié)議。

A.3.9平臺(tái)維護(hù)情況

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否根據(jù)需要及時(shí)維護(hù)平臺(tái)。

A.3.10政企協(xié)作

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)急部門的工作要求是否及時(shí)響應(yīng)，應(yīng)急部門對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作的滿意度等。

7

DB3204/T1011—2020

A.3.11投訴處理情況

評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)投訴是否及時(shí)受理、及時(shí)處理反饋。

A.4存在問(wèn)題

詳細(xì)列明在評(píng)估過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。

A.5改善建議

針對(duì)評(píng)估過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出可