企業(yè)信用評(píng)級(jí)法律問(wèn)題探討考核試卷

企業(yè)信用評(píng)級(jí)法律問(wèn)題探討考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在探討企業(yè)信用評(píng)級(jí)相關(guān)的法律問(wèn)題，考察考生對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)法律制度、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)責(zé)任、評(píng)級(jí)方法與程序等方面的理解和應(yīng)用能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.企業(yè)信用評(píng)級(jí)的主要目的是什么？

A.監(jiān)督企業(yè)行為

B.評(píng)估企業(yè)信用

C.促進(jìn)企業(yè)融資

D.以上都是

2.下列哪項(xiàng)不屬于企業(yè)信用評(píng)級(jí)的特點(diǎn)？

A.客觀性

B.獨(dú)立性

C.利益性

D.公正性

3.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)是什么？

A.提供企業(yè)管理咨詢(xún)服務(wù)

B.進(jìn)行企業(yè)信用評(píng)級(jí)

C.從事企業(yè)財(cái)務(wù)審計(jì)

D.以上都是

4.企業(yè)信用評(píng)級(jí)的方法主要有哪幾種？

A.定性分析

B.定量分析

C.評(píng)級(jí)模型

D.以上都是

5.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.公正、客觀

B.獨(dú)立、中立

C.科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)

D.以上都是

6.企業(yè)信用評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？

A.評(píng)級(jí)目的和方法

B.評(píng)級(jí)結(jié)果和評(píng)級(jí)等級(jí)

C.評(píng)級(jí)依據(jù)和評(píng)級(jí)過(guò)程

D.以上都是

7.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中違反哪些規(guī)定可能承擔(dān)法律責(zé)任？

A.暗箱操作

B.受賄賂

C.未履行信息披露義務(wù)

D.以上都是

8.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)企業(yè)的哪些方面產(chǎn)生影響？

A.融資成本

B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

C.投資者信心

D.以上都是

9.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中對(duì)企業(yè)的哪些信息負(fù)有保密義務(wù)？

A.評(píng)級(jí)依據(jù)

B.評(píng)級(jí)等級(jí)

C.評(píng)級(jí)方法

D.以上都是

10.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)提供的資助？

A.可以

B.不可以

C.可以但需公開(kāi)

D.以上都不是

11.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中對(duì)企業(yè)的哪些信息可以公開(kāi)？

A.評(píng)級(jí)等級(jí)

B.評(píng)級(jí)方法

C.評(píng)級(jí)依據(jù)

D.以上都是

12.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受政府部門(mén)的委托？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

13.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中對(duì)企業(yè)的哪些信息應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核實(shí)？

A.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

B.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況

C.企業(yè)信譽(yù)狀況

D.以上都是

14.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是否可以同時(shí)為同一企業(yè)提供評(píng)級(jí)和咨詢(xún)服務(wù)？

A.可以

B.不可以

C.可以但需公開(kāi)

D.以上都不是

15.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)員工的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

16.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)客戶(hù)的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

17.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

18.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受媒體機(jī)構(gòu)的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

19.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受政府部門(mén)人員的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

20.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受行業(yè)協(xié)會(huì)的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

21.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)股東的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

22.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)關(guān)聯(lián)方的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

23.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)內(nèi)部人員的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

24.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)合作伙伴的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

25.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)供應(yīng)商的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

26.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)客戶(hù)的投訴？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

27.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的投訴？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

28.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受政府部門(mén)人員的投訴？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

29.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受行業(yè)協(xié)會(huì)的投訴？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

30.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)股東的投訴？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.企業(yè)信用評(píng)級(jí)的主要目的是什么？

A.監(jiān)督企業(yè)行為

B.評(píng)估企業(yè)信用

C.促進(jìn)企業(yè)融資

D.以上都是

2.下列哪項(xiàng)不屬于企業(yè)信用評(píng)級(jí)的特點(diǎn)？

A.客觀性

B.獨(dú)立性

C.利益性

D.公正性

3.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)是什么？

A.提供企業(yè)管理咨詢(xún)服務(wù)

B.進(jìn)行企業(yè)信用評(píng)級(jí)

C.從事企業(yè)財(cái)務(wù)審計(jì)

D.以上都是

4.企業(yè)信用評(píng)級(jí)的方法主要有哪幾種？

A.定性分析

B.定量分析

C.評(píng)級(jí)模型

D.以上都是

5.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.公正、客觀

B.獨(dú)立、中立

C.科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)

D.以上都是

6.企業(yè)信用評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？

A.評(píng)級(jí)目的和方法

B.評(píng)級(jí)結(jié)果和評(píng)級(jí)等級(jí)

C.評(píng)級(jí)依據(jù)和評(píng)級(jí)過(guò)程

D.以上都是

7.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中違反哪些規(guī)定可能承擔(dān)法律責(zé)任？

A.暗箱操作

B.受賄賂

C.未履行信息披露義務(wù)

D.以上都是

8.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)企業(yè)的哪些方面產(chǎn)生影響？

A.融資成本

B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

C.投資者信心

D.以上都是

9.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中對(duì)企業(yè)的哪些信息負(fù)有保密義務(wù)？

A.評(píng)級(jí)依據(jù)

B.評(píng)級(jí)等級(jí)

C.評(píng)級(jí)方法

D.以上都是

10.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)提供的資助？

A.可以

B.不可以

C.可以但需公開(kāi)

D.以上都不是

11.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中對(duì)企業(yè)的哪些信息可以公開(kāi)？

A.評(píng)級(jí)等級(jí)

B.評(píng)級(jí)方法

C.評(píng)級(jí)依據(jù)

D.以上都是

12.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受政府部門(mén)的委托？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

13.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中對(duì)企業(yè)的哪些信息應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核實(shí)？

A.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

B.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況

C.企業(yè)信譽(yù)狀況

D.以上都是

14.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是否可以同時(shí)為同一企業(yè)提供評(píng)級(jí)和咨詢(xún)服務(wù)？

A.可以

B.不可以

C.可以但需公開(kāi)

D.以上都不是

15.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受企業(yè)員工的推薦？

A.可以

B.不可以

C.可以但需公開(kāi)

D.以上都不是

16.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)企業(yè)的哪些方面產(chǎn)生影響？

A.融資成本

B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

C.投資者信心

D.以上都是

17.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中對(duì)企業(yè)的哪些信息負(fù)有保密義務(wù)？

A.評(píng)級(jí)依據(jù)

B.評(píng)級(jí)等級(jí)

C.評(píng)級(jí)方法

D.以上都是

18.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中是否可以接受政府部門(mén)的委托？

A.可以

B.不可以

C.可以但需付費(fèi)

D.以上都不是

19.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中對(duì)企業(yè)的哪些信息應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核實(shí)？

A.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

B.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況

C.企業(yè)信譽(yù)狀況

D.以上都是

20.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是否可以同時(shí)為同一企業(yè)提供評(píng)級(jí)和咨詢(xún)服務(wù)？

A.可以

B.不可以

C.可以但需公開(kāi)

D.以上都不是

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.企業(yè)信用評(píng)級(jí)是指對(duì)企業(yè)的______進(jìn)行評(píng)估和評(píng)級(jí)的過(guò)程。

2.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備______、______、______等條件。

3.企業(yè)信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循______、______、______等原則。

4.企業(yè)信用評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括______、______、______等內(nèi)容。

5.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)對(duì)企業(yè)的______、______、______等信息進(jìn)行核實(shí)。

6.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果可以作為投資者決策的______參考。

7.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反相關(guān)法律法規(guī)，可能承擔(dān)______、______、______等法律責(zé)任。

8.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全______、______、______等內(nèi)部管理制度。

9.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等信息進(jìn)行保密。

10.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，不得接受與評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有關(guān)的______、______、______等利益輸送。

11.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向______、______、______等主體公開(kāi)評(píng)級(jí)結(jié)果。

12.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)方法應(yīng)當(dāng)具有______、______、______等特點(diǎn)。

13.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)客觀、______、______。

14.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

15.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)確保評(píng)級(jí)結(jié)果的______、______、______。

16.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等行為進(jìn)行自律。

17.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。

18.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果可以作為企業(yè)______、______、______的重要依據(jù)。

19.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等信息進(jìn)行及時(shí)更新。

20.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等行為進(jìn)行記錄和保存。

21.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等事項(xiàng)進(jìn)行公告。

22.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)符合______、______、______等要求。

23.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等行為進(jìn)行定期審查。

24.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等環(huán)節(jié)進(jìn)行評(píng)估。

25.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中的______、______、______等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和控制。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，可以接受企業(yè)的直接資助。（）

2.企業(yè)信用評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系方式和評(píng)級(jí)方法。（）

3.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果可以作為企業(yè)融資的唯一依據(jù)。（）

4.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，可以對(duì)企業(yè)的商業(yè)秘密進(jìn)行公開(kāi)。（）

5.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)具有法律效力。（）

6.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，不得接受與評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有關(guān)的利益輸送。（）

7.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)對(duì)企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力沒(méi)有影響。（）

8.企業(yè)信用評(píng)級(jí)報(bào)告的評(píng)級(jí)等級(jí)越高，企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)越低。（）

9.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信譽(yù)狀況等信息進(jìn)行核實(shí)。（）

10.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果可以作為投資者決策的重要參考。（）

11.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，可以對(duì)企業(yè)的內(nèi)部信息進(jìn)行公開(kāi)。（）

12.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)具有普遍性和代表性。（）

13.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，可以接受政府部門(mén)的人員推薦。（）

14.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)方法應(yīng)當(dāng)具有可復(fù)制性和可操作性。（）

15.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，可以同時(shí)為同一企業(yè)提供評(píng)級(jí)和咨詢(xún)服務(wù)。（）

16.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。（）

17.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果的準(zhǔn)確性、客觀性、公正性進(jìn)行監(jiān)督。（）

18.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果可以作為企業(yè)投資決策的重要依據(jù)。（）

19.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，可以接受企業(yè)客戶(hù)的投訴。（）

20.企業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)對(duì)企業(yè)的融資成本產(chǎn)生直接影響。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析企業(yè)信用評(píng)級(jí)在促進(jìn)企業(yè)融資中的作用及其可能存在的問(wèn)題。

2.闡述信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守的法律規(guī)定和職業(yè)道德規(guī)范，并舉例說(shuō)明如何在實(shí)際操作中體現(xiàn)這些規(guī)定和規(guī)范。

3.探討企業(yè)信用評(píng)級(jí)方法中定量分析與定性分析的結(jié)合運(yùn)用，以及各自的優(yōu)勢(shì)和局限性。

4.分析企業(yè)信用評(píng)級(jí)法律問(wèn)題的國(guó)際比較，總結(jié)我國(guó)企業(yè)信用評(píng)級(jí)法律制度的特色和發(fā)展趨勢(shì)。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在對(duì)一家大型企業(yè)進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)存在嚴(yán)重的財(cái)務(wù)造假行為。然而，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)報(bào)告中并未披露這一關(guān)鍵信息，反而給出了較高的評(píng)級(jí)等級(jí)。后來(lái)，該企業(yè)因財(cái)務(wù)造假被監(jiān)管部門(mén)查處，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果受到社會(huì)質(zhì)疑。請(qǐng)分析此案例中信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和可能存在的道德風(fēng)險(xiǎn)。

2.案例題：

某地方政府為了推動(dòng)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)上市，要求當(dāng)?shù)氐囊患倚庞迷u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)一家尚未盈利的企業(yè)進(jìn)行評(píng)級(jí)，并給出較高的評(píng)級(jí)等級(jí)。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在未充分調(diào)查的情況下，按照政府要求出具了評(píng)級(jí)報(bào)告。不久后，該企業(yè)上市失敗，引發(fā)投資者對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)公正性的質(zhì)疑。請(qǐng)分析此案例中信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管責(zé)任。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.B

4.D

5.D

6.D

7.D

8.D

9.D

10.B

11.A

12.A

13.D

14.B

15.A

16.D

17.D

18.A

19.B

20.D

21.D

22.B

23.B

24.D

25.B

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C

3.A,B,C

4.A,B,C,D

5.A,B,C

6.A,B,C

7.A,B,C

8.A,B,C

9.A,B,C

10.A,B

11.A,B,C

12.A,B

13.A,B,C

14.B,C

15.A,B,C

16.A,B,C

17.A,B,C

18.A,B

19.A,B,C

20.A,B,C

三、填空題

1.信用狀況

2.專(zhuān)業(yè)能力、獨(dú)立性、信譽(yù)

3.公正性、客觀性、科學(xué)性

4.評(píng)級(jí)目的和方法、評(píng)級(jí)結(jié)果和評(píng)級(jí)等級(jí)、評(píng)級(jí)依據(jù)和評(píng)級(jí)過(guò)程

5.財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信譽(yù)狀況

6.重要

7.行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任

8.評(píng)級(jí)質(zhì)量控