基金管理制度

基金管理制度第一章總則第一條為了規(guī)范公司的基金管理行為，提高基金管理的透亮度和風(fēng)險掌控水平，訂立本制度。第二條本制度適用于公司全部基金的管理和運作，包含但不限于股票基金、債券基金、混合基金等。第三條基金管理應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定，堅守誠信、公平、透亮原則，保障基金投資者的合法權(quán)益。第二章基金管理人第四條基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立特地的基金管理部門，負(fù)責(zé)基金的日常管理、運作和業(yè)務(wù)開展。第五條基金管理部門的職責(zé)包含但不限于：訂立基金的投資策略和運作方案；進行基金募集、銷售和資金調(diào)度；監(jiān)督基金投資的風(fēng)險掌控和投資績效評估；對基金投資者供應(yīng)信息披露和服務(wù)。第六條基金管理部門應(yīng)當(dāng)設(shè)立合理的內(nèi)部風(fēng)控機制，包含但不限于：設(shè)置風(fēng)險管理崗位，負(fù)責(zé)監(jiān)控基金投資的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等；建立風(fēng)險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險事件；投資決策應(yīng)當(dāng)經(jīng)過充分的盡職調(diào)查和風(fēng)險評估，確保基金投資的安全性和穩(wěn)定性；建立投資限額掌控機制，設(shè)置投資組合的最大倉位限制和行業(yè)分散度要求。第七條基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部決策制度，包含但不限于：設(shè)立投資決策委員會，由專業(yè)人員構(gòu)成，負(fù)責(zé)訂立和調(diào)整基金的投資策略和運作方案；設(shè)立風(fēng)險掌控委員會，負(fù)責(zé)監(jiān)督基金投資風(fēng)險的管理和掌控；設(shè)立投資研究部門，特地負(fù)責(zé)基金投資的研究和決策支持。第三章基金的募集和銷售第八條基金公司應(yīng)當(dāng)在募集基金前向監(jiān)管部門進行備案，并依照備案文件的規(guī)定進行募集和銷售。第九條基金銷售應(yīng)當(dāng)符合以下要求：向投資者供應(yīng)真實、準(zhǔn)確、全面的基金信息，包含基金的投資方向、風(fēng)險特征、費用等；對不同類型的基金投資者進行適當(dāng)性評估，確保投資者的風(fēng)險經(jīng)受本領(lǐng)與基金風(fēng)險匹配；不得采用虛假宣傳、誤導(dǎo)性表述等手段誤導(dǎo)投資者；保障投資者的合法權(quán)益，如及時供應(yīng)基金的凈值、分紅等信息；建立投訴受理機制，及時處理投資者的投訴和糾紛。第十條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資格和知識，接受相關(guān)培訓(xùn)，嚴(yán)守執(zhí)業(yè)紀(jì)律，不得從事違規(guī)操作。第十一條基金募集資金應(yīng)當(dāng)依照基金合同和備案文件的商定進行投資，不得超出基金投資范圍。第十二條基金管理人應(yīng)當(dāng)定期向基金投資者披露基金的運作情況，包含但不限于基金的凈值、投資組合、分紅等。第四章基金投資第十三條基金投資應(yīng)當(dāng)堅持以下原則：遵從謹(jǐn)慎經(jīng)營的原則，進行風(fēng)險分散、投資分散，降低基金投資的風(fēng)險；確保基金投資的流動性和穩(wěn)定性，敏捷運用資金，合理配置投資組合；嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不得從事內(nèi)幕交易、掌控市場等違法行為；加強信息披露，及時向基金投資者披露投資情況和風(fēng)險更改。第十四條基金投資應(yīng)當(dāng)注意以下事項：對投資標(biāo)的進行充分的盡職調(diào)查和風(fēng)險評估，確保投資決策的科學(xué)性和合理性；設(shè)立投資風(fēng)險掌控指標(biāo)，掌控基金投資風(fēng)險的最大損失程度；定期評估和調(diào)整投資組合，依據(jù)市場變動及時調(diào)整投資策略；不得將基金用于非法或違規(guī)的投資行為，不得進行高風(fēng)險、高收益的投機操作。第十五條基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的投資決策流程，包含但不限于：設(shè)立投資決策委員會，由專業(yè)人員構(gòu)成，負(fù)責(zé)訂立和調(diào)整基金的投資策略和運作方案；依據(jù)市場情況和投資目標(biāo)，訂立投資的買入、賣出策略；設(shè)立投資研究部門，進行基金投資的研究和分析，為投資決策供應(yīng)依據(jù)。第五章基金凈值計算和調(diào)配第十六條基金管理人應(yīng)當(dāng)依照以下原則計算基金的凈值并進行調(diào)配：采用公允、公正、公開的方式計算基金的凈值；每日計算基金的凈值，及時公布；嚴(yán)格掌控凈值計算過程中的誤差和風(fēng)險；依據(jù)基金合同的商定，對基金凈值進行調(diào)配。第十七條基金的分紅應(yīng)當(dāng)：遵從基金合同商定和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；充分考慮基金的投資收益和投資風(fēng)險；合理確定分紅方式和比例。第六章監(jiān)督與懲罰第十八條基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部監(jiān)督機制，包含但不限于：設(shè)立合規(guī)風(fēng)控部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督和檢查基金管理行為的合規(guī)性；定期開展內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)和矯正違規(guī)行為；建立投資者保護機制，受理投資者的舉報和投訴。第十九條對于基金管理人的違規(guī)行為，監(jiān)管部門可以采取以下監(jiān)管措施：警告；罰款；撤銷基金管理人的資格；吊銷辦理基金產(chǎn)品備案手續(xù)的權(quán)限；其他監(jiān)管措施。第二十條對于基金銷售人員的違規(guī)行為，基金公司應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的懲罰措施，包含但不限于：警告；暫時停止或撤銷基金銷售