2024證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》最后押題

2024證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)學(xué)問》最終押題

一、單項選擇題

1、場內(nèi)市場在固定場所進(jìn)行交易活動，一?般是指（）。

A、證券交易所

B、證券公司

C、現(xiàn)貨市場

D、柜臺市場

2、下列關(guān)于資本證券的說法中，正確的是（）。

A、資本證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券

B、包括商業(yè)證券和銀行證券

C、持有人有肯定的收入懇求權(quán)

D、有價證券是資本證券的主要形式

3、證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的（）。

A、資本憑證

B、書面憑證

C、貨幣憑證

D、口頭憑證

4、證券是指各類記載并代表肯定（）的法律憑證。

A、責(zé)任

B、權(quán)利

C、義務(wù)

D、收益

5、下列關(guān)于非上市證券的相識中，不正確的是（）。

A、非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券。

B、非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易。

C、非上市證券不行以在其他證券交易市場交易。

D、憑證式國債和一般開放式基金份額屬于非上市證券。

6、有價證券是（）的一種形式。

A、真實資本

B、虛擬資本

C、貨幣資本

D、商品資本

7、下列各項中，不屬于社會保障基金的資金來源的是（）。

A、國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)

B、中心財政撥人資金

C、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益

D、企業(yè)等用人單位或公民個人繳納的社會保險費(fèi)

8、中國證券業(yè)協(xié)會于()成立。

A、1990年8月

B、1990年12月

C、1991年8月

D、1991年12月

9、我國規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進(jìn)

行證券投資，但僅限于投資()。

A、國債

B、股票

C、基金

D、證券衍生產(chǎn)品

10、1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約一(),實現(xiàn)

了由遠(yuǎn)期合同向期貨交易過渡。

A、特級銅期貨標(biāo)準(zhǔn)合同

B、特級鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同

C、特級錫期貨標(biāo)準(zhǔn)合同

D、特級鉛期貨標(biāo)準(zhǔn)合同

11、19992024年是我國證券市場的()o

A、探究起步時期

B、萌芽期

C、形成和初步發(fā)展期

D、規(guī)范發(fā)展時期

12、(),《中華人民共和國證券法》正式實施，這是我國證券發(fā)展史上的一個重要里程碑。

A、1994年7月1H

B、1998年7月I日

C、1999年4月1日

D、1999年7月1日

13、(),深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約一一特級鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同,

實現(xiàn)了由遠(yuǎn)期合同向期貨交易過渡。

A、1992年8月

B、1992年9月

C、1992年C月

D、1992年11月

14、下列關(guān)于無記名股票闡述中，不正確的是（）。

A、無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡便

B、無記名股票平安性較差

C、無記名股票認(rèn)購股票時可以分次繳納出資

D、無記名股票認(rèn)購股票時要求一次繳納出資

15、下列各項中，不屬于分析公司經(jīng)營狀況好壞的參考因素的是（）。

A、股票價格波動

B、意外災(zāi)難

C、股票分割

D、公司改組或合并

16、下列說法中，不正確的是（）。

A、股票增發(fā)之后，公司注冊資本相應(yīng)增加

B、現(xiàn)實中由于配股價通常低于市場價格，配股卜.市之后可能導(dǎo)致股價下跌

C、轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的實收資本轉(zhuǎn)為資本公積

D、依據(jù)我國《公司法》規(guī)定，除一些狀況外，不得收購本公司股份

17、經(jīng)濟(jì)周期變動過程中，影響股票價格的環(huán)節(jié)的是（）。

A經(jīng)濟(jì)周期變動一公司利潤增減一股息增減一投資者心理變更一供求關(guān)系變更一股價變更

B經(jīng)濟(jì)周期變動一投資者心理變更一公司利潤增減一股息增減一供求關(guān)系學(xué)化一股價變更

C經(jīng)濟(jì)周期變動一公司利潤增減一投資者心理變更一段息增減一供求關(guān)系變更一股價變更

D經(jīng)濟(jì)周期變動一供求關(guān)系變更一公司利潤增減一股息增減一投資者心理變更一股價變更

18、下列各項中，不屬于影響股價變動的行業(yè)因素的是（）。

A、抗外部沖擊的實力

B、監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系

C、勞資關(guān)系

D、公司改組或合并

19、下列選項中，不屬于享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)股東的選擇的是（）。

A、行使此權(quán)利來認(rèn)敗新發(fā)行的一般股票

B、將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得肯定的酬勞

C、必需行使此權(quán)利而不讓其過期失效

D、不行使此權(quán)利，聽任其過期失效

20、（）是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與一般股票股東以其參與

本期剩余盈利安排的優(yōu)先股票。

27、一般而言，按收益率從大到小的排列依次中，正確的是（）。

A、一般債券一般股票國債

B、國債一般股票一般債券

C、一般股票一般債券國債

D、一般股票國債一般債券

28、債券的即期收益率是指（）。

A、債券年利息收入與債券面額之比

B、債券年利息收入與購買債券的價格之比

C、債券年利息收入與資本利差之和與購買債券的價格之比

D、債券年利息收入與資本利差之和與債券面額之比

29、無記名國債屬于（）。

A、實物債券

B、記賬式債券

C、憑證式債券

D、以上都不是

30、我國的（）通過各銀行儲蓄網(wǎng)點(diǎn)和財政部門國債服務(wù)部面對社會發(fā)行，全面上不卬制票面

金額，而是依據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債。

A、憑證式國債

B、記賬式國債

C、赤字是國債

D、非流通國債

31、按發(fā)行本位分類，國債可以分為（）。

A、實物國債和貨幣國債

B、短期國債、中期國債和長期國債

C、赤字國債、建設(shè)國債、斗爭國債和特種國債

D、流通國債和非流通國債

32、我國金融債券的發(fā)行始于（）。

A、北洋政府時期

B、******政府時期

C、1982年

D、1994年，我國政策性銀行成立后

33、我國企業(yè)債券發(fā)行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。

A、國家發(fā)展與改革委員會

B、銀監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、中心人民銀行

34、下列關(guān)于保險公司次級債務(wù)的描述中，屬于其與商業(yè)銀行次級債務(wù)的區(qū)分的是（）。

A、保險公司次級債務(wù)屬于金融債券

B、保險公司次級債務(wù)的清償依次位于其他債務(wù)之后

C、保險公司次級債務(wù)的清償依次位于股權(quán)資本之前

D、保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付實力足夠率不低于

100%的前提下，募集人才能償付本息。

35、下列關(guān)于歐洲債券特點(diǎn)的說法中，正確的是（）o

A、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)在一國，而債券面值所運(yùn)用的貨幣是另一國家

B、債券發(fā)行者在一國，債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所運(yùn)用的貨幣同屬于另一國家

C、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所運(yùn)用的貨幣可以分別屬于不同的國家

D、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所運(yùn)用的貨幣同屬于一個國家

36、下列關(guān)于外國債券特點(diǎn)的說法中、正確的是（）。

A、發(fā)行人在一個國家，面值貨幣和發(fā)行市場同屬發(fā)行人所在國家

B、發(fā)行人在一個國家，面值貨幣和發(fā)行市場同屬另一個國家

C、發(fā)行人在一個國家，面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同國家

D、發(fā)行人在一個國家，面值貨幣和發(fā)行市場隨意確定

37、下列關(guān)于上市開放式基金（1OF）的描述中，不正確的是（）。

A、可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

B、可通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起

C、1OF必需采納指數(shù)基金模式

D、深圳證券交易所推出的1OF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性

38、依據(jù)《證券投資基金法》，下列各項中，不屬于我國基金主要投資目標(biāo)的是（）o

A、可轉(zhuǎn)換債券

B、封閉式基金

C、企業(yè)債券

D、股票

39、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人

大會審議，并取得參與大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A、30%

B、50%

C、1/3

D、2/3

40、下列各項中，不屬于基金和股票的重要區(qū)分的是（）。

A、風(fēng)險水平不同

B、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

C、所籌資金投向不同

D、投資數(shù)量不同

41、下列對基金管理人的概念相識中，錯誤的是（）。

A基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而不得在處理業(yè)務(wù)時考慮自己的利益

B、設(shè)立基金管理公司必需經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D、基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

42、下列關(guān)于基金份額持有人的義務(wù)的說法中，錯誤的是（）.

A、繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費(fèi)用

B、擔(dān)當(dāng)基金虧損或終止的無限責(zé)任

C、在封閉式基金存續(xù)期間不得要求贖回基金份額

D、交易行為必需合法

43、（）是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)。

A、基金規(guī)模

B、基金收益率

C、基金資產(chǎn)凈值

D、基金贖回率

44、下列情形中，不行以暫停基金估值的是（）。

A、法定節(jié)假日

B、證券交易所暫停營業(yè)

C、因不行抗力導(dǎo)致基金管理人和托管人無法精確評估基金資產(chǎn)價值

D、基金公布年報

45、基金從設(shè)立到終止所要支付的費(fèi)用不包括（）。

A、宣揚(yáng)費(fèi)

B、運(yùn)作費(fèi)

C、清算費(fèi)

D、托管費(fèi)

46、（）是指合約雙方同意在將來日期依據(jù)固定價格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。

A、金融遠(yuǎn)期合約

B、金融期貨

C、金融期權(quán)

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

47、分別交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)分不包括（）。

A、權(quán)利載體不同

B、行權(quán)方式不同

C、權(quán)利內(nèi)容不同

D、交易標(biāo)的不同

48、北方公司認(rèn)股權(quán)證的市價為3、50元，每手認(rèn)股權(quán)證為100張，李女士恰好用一手認(rèn)股

權(quán)證換購了500股一般股，每股一般股的認(rèn)股價是8、5元，那么其行使價格為（）元。

A、8、50

B、9、20

C、10、50

D、12、20

49、假設(shè)某公司股票的將來價格為15元，在轉(zhuǎn)換比例為2的狀況下，其可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)

換價值是（）元。

A、7、5

B、15

C、17

D、30

50、結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品的劃分依據(jù)

是（）。

A、聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

B、收益保障性

C、發(fā)行方式

D、嵌入式衍生產(chǎn)品

51、場外交易市場是一個以（）方式進(jìn)行證券交易的市場。

A、公開招標(biāo)

B、議價

C、上網(wǎng)競價

D、累計投標(biāo)詢價

52、（）是指發(fā)行人申請發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關(guān)的信息，符合《公司法》、

《證券法》規(guī)定的條件，還要求發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)管部門確定的審核制度。

A、注冊制

B、核準(zhǔn)制

C、包銷制

D、代銷制

53、深證成分股指數(shù)樣本數(shù)為（）。

A、30

B、40

C、60

D、80

54、證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭遇損失的風(fēng)險屬于（）。

A、信用風(fēng)險

B、財務(wù)風(fēng)險

C、經(jīng)營風(fēng)險

D、購買力風(fēng)險

55、下列證券中，受到利率風(fēng)險影響較小的證券是（）。

A、一般股

B、優(yōu)先股

C、固定收益政府債券

D、固定收益金融債券

56、（）是公司用現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分派股息。

A、現(xiàn)金股息

B、股票股息

C、財產(chǎn)股息

D、建業(yè)股息

57、證券公司設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)后，申請人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請設(shè)立登

記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起（）內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申

請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

A、5日

B、10日

C、15日

D、1個月

58、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿（）年。

A、2

B、3

C、4

D、5

59、下列選項中，關(guān)于客戶交易結(jié)算資金的管理不正確的是（）。

A、客戶交易結(jié)算資金全額存入指定的商業(yè)銀行

B、嚴(yán)禁挪用客戶交易結(jié)算資金

C、客戶交易結(jié)算資金全額存人經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶

D、客戶交易結(jié)算資金在指定的商業(yè)銀行單獨(dú)立戶管理

6（）、我國《證券法》的調(diào)整對象為證券市場各類參與主體，其范圍涵蓋了證券發(fā)行、證券交

易和監(jiān)管，其核心旨在（）。

A、愛護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益

B、擴(kuò)大市場規(guī)模，為國民經(jīng)濟(jì)和國有企業(yè)改革服務(wù)

C、打擊各種金融犯罪，保證國有資產(chǎn)和公共財產(chǎn)不受損害

D、為證券市場融資功能和資源配置功能的發(fā)揮供應(yīng)法律保障，提高上市公司質(zhì)量

二、多項選擇題

61、下列關(guān)于證券市場的籌資一投資功能的說法中，正確的有（）。

A、籌資和投資是證券市場基本功能不行分割的兩個方面

B、資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資

C、資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達(dá)到籌資的目的

D、在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

62、證券市場實現(xiàn)其資本配置功能的方式有（）

A、證券市場內(nèi)在的約束機(jī)制

B、價格信號

C、利率形成機(jī)制

D、提高資本的流淌性

63、證券市場的基本功能包括（）。

A、籌資功能

B、定價功能

C、資本配置功能

D、宏觀調(diào)控功能

64、證券是指（）。

A、各類記載并代表肯定權(quán)利的法律憑證

B、各類證明持有者身份和權(quán)利的憑證

C、用于證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證

D、用于證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證

65、除一級、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為（）。

A、監(jiān)管要求的多樣性

B、區(qū)域分布

C、上市交易制度

D、品種結(jié)構(gòu)的多樣性

66、中國證券市場對外開放可分為三個層次，分別為（）。

A、在國際資本市場募集資金

B、開放國內(nèi)資本市場

C、有條件地開放境內(nèi)個人投資國際資本市場

D、有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場

67、公司債券的類型主要有（）。

A、信用公司債券

B、不動產(chǎn)抵押公司債券

C、保證公司債券

D、收益公司債券

68、證券市場分為全球性市場、全國性市場、區(qū)域性市場不是依據(jù)（）來劃分的。

A、上市公司規(guī)模

B、監(jiān)管要求

C、所服務(wù)和覆蓋公司類型

D、是否在固定場所進(jìn)行

69、依據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，可分為（）。

A、主板市場

B、二板市場

C、發(fā)行市場

D、交易市場

70、品種結(jié)構(gòu)是依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，主要有（）。

A、股票市場

B、債券市場

C、基金市場

D、衍生品市場

71、下列各項中，屬于社會公益基金的有（）。

A、教化發(fā)展基金

B、養(yǎng)老基金

C、福利基金

D、文學(xué)嘉獎基金

72、下列各項中，屬于基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者有（）。

A、證券投資基金

B、社會保障基金

C、社會保險基金

D、企業(yè)年金

73、下列關(guān)于證券交易所的說法中，不正確的有（）。

A、供應(yīng)證券交易的場所與措施

B、為證券交易供應(yīng)集中的登記托管

C、主要業(yè)務(wù)是證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營等

D、依法從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)

74、從2024年起先，市場步入持續(xù)4年的調(diào)整階段：股票指數(shù)大幅下挫;新股發(fā)行和上市公司

再融資難度加大、周期變長;證券公司遇到了嚴(yán)峻的經(jīng)營困難，到2024年全行業(yè)連續(xù)4年

總體虧損。這些問題產(chǎn)生的根源在于（）。

A、中國資本市場是在向市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過程中由試點(diǎn)起先而逐步發(fā)展起來的新興市場，早

期制度設(shè)計有很多局限，改革措施不配套

B、證券公司實力較弱、運(yùn)作不規(guī)范，機(jī)構(gòu)投資者規(guī)模小、類型少

C、市場產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理，缺乏適合大型資金投資的優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股、固定收益類產(chǎn)品和金融

衍生產(chǎn)品

D、交易制度單一，缺乏有利于機(jī)構(gòu)投資者避險的交易制度

75、2024年1月31日發(fā)布《關(guān)于推動資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干看法》，首次就發(fā)

展資本市場的作用、指導(dǎo)思想和任務(wù)進(jìn)行全面明確的闡述，對發(fā)展資本市場的政策措施

進(jìn)行整體部署，將發(fā)展中國資本市場提升到國家戰(zhàn)略任務(wù)的高度，提出了綱領(lǐng)性看法，

包括（）。

A、完善政策，促進(jìn)穩(wěn)定發(fā)展

B、健全市場體系、豐富品種

C、提高上市公司質(zhì)量，促進(jìn)規(guī)范運(yùn)作

D、促進(jìn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展

76、1992年10月，（）的成立，標(biāo)記著中國資本市場起先逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域

性試點(diǎn)推向全國，全國性市場由此起先發(fā)展。

A、國務(wù)院證券管理委員會

B、中國證監(jiān)會

C、上海證券交易所

D、深圳證券交易所

77、下列各項中，不屬于股票收益主要來源的有（）。

A、股份公司

B、股票流通

C、利率的降低

D、法定存款打算金率的降低

78、股票的收益來源可分為兩類：一類來自股份公司;一類來自股票流通。來自股份公司的有（）o

A、領(lǐng)取股息

B、低價買入高價賣出股票

D、資本利得

79、一般股股東資產(chǎn)收益權(quán)的行使取決于（）。

A、法律上的限制

B、股東所處的地位

C、公司對現(xiàn)金的須要

D、公司進(jìn)入資本市場獲得資金的實力

80、股東大會作出的決議，必需經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上同意才能通過的有（）o

A、修改公司章程

B、增加或削減注冊資本

C、公司合并、分立、解散

D、變更公司形式

81、優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對股份有限公司

和投資者來說仍有肯定的意義。其意義主要體現(xiàn)在（）。

A、對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因

其股息率固定，可以減輕股息的分派負(fù)擔(dān)

B、優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避開公司經(jīng)營決策權(quán)的變更和分散

C、對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定牢靠，而且在財產(chǎn)清償時也限于一般股

票股東，因而風(fēng)險相對較小

D、優(yōu)先股票收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風(fēng)險較低，相宜中長線投資

82、下列分類方法中，正確的有（）。

A完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，分為有限售條件股份和無限售條件股份

B未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分為未上市流通股份和已上市流通股份

C、按投資主體的不同性質(zhì)，在我國將股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股。

D、外資股按上市地域，可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股

83、有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括（）o

A、內(nèi)部職工股

B、境內(nèi)法人持股

C、因股權(quán)分置改革短暫鎖定的股份

D、董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份

84、籌資者在確定債券期限時，主要需考慮的因素不包括（）

A、償還實力

B、發(fā)行對象

C、市場利率變更

D、債券變現(xiàn)實力

85、債券的投資收益來自（）。

A、利息收益

B、資本利得

C、再投資收益

D、公積金轉(zhuǎn)增股本的收入

86、證券是指（）。

A、各類記載并代表肯定權(quán)利的法律憑證

B、各類證明持有者權(quán)利和義務(wù)的憑證

C、用于證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證

D、用于證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證

87、依據(jù)券面形態(tài)，債券可以分為（）。

A、實物債券

B、貨幣債券

C、記賬式債券

D、憑證式債券

88、債券反映了債權(quán)債務(wù)關(guān)系，其定義包含了下列選項中（）等方面的基本內(nèi)容。

A、債券是由債務(wù)人出具的

B、債權(quán)人可以隨時轉(zhuǎn)讓債券

C、發(fā)行人須要在肯定時期付息還本

D、債務(wù)人有肯定的條件利用他人資金

89、用（）方式付息的債券不能被稱為無息債券。

A、單利

B、貼現(xiàn)

C、復(fù)利

D、分期

90、和股票在風(fēng)險性上相比，卜列各項中，不屬于債券的特點(diǎn)的有（）。

A、債券風(fēng)險相對較小

B、債券風(fēng)險相對較大

C、兩者風(fēng)險基本相同

D、兩者風(fēng)險無法比較

91、下列各項中，屬于憑證式國債的特點(diǎn)有（）

A、可記名、掛失

B、具有發(fā)行人指定的標(biāo)準(zhǔn)格式

C、可以上市流通

D、可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取

92、某公司發(fā)行債券1億元，期限10年，約定1年后投資者可以將債券轉(zhuǎn)換成一般股，并規(guī)

定當(dāng)市場利率低于3%時，此公司可以全部買回。依據(jù)以上描述，該債券具有（）。

A、贖回選擇權(quán)

B、可轉(zhuǎn)換選擇權(quán)

C、出售選擇權(quán)

D、交換選擇權(quán)

93、儲蓄國債（電子式）與記賬式國債的區(qū)分包括（）。

A、發(fā)行對象不同

B、發(fā)行利率確定機(jī)制不同

C、到期兌付方式不同

D、到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

94、從功能上看，政府債券（）（＞

A、是政府彌補(bǔ)赤字的手段

B、是政府籌措資金的手段

C、是政府?dāng)U大公共事業(yè)開支的手段

D、是國家實施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

95、下列各項中，屬于憑證式國債和儲蓄國債的區(qū)分有（）。

A、申請購買手續(xù)不同

B、債券記錄方式不同

C、付息方式不同

D、到期兌付方式不同

96、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券一般具有預(yù)先規(guī)定條件，下列各項中，屬于預(yù)先規(guī)定條件的有（）。

A、利率

B、購買價格

C、認(rèn)購時間

D、認(rèn)購比例

97、下列關(guān)于公司債的描述中，正確的有（）。

A、公司債代表一種債權(quán)債務(wù)的責(zé)任契約關(guān)系

B、在既定的時間內(nèi)必需支付利息

C、持有人不對企業(yè)資產(chǎn)具有索償權(quán)

D、公司抵押債券的債券持有者對公司的特定資產(chǎn)具有索償權(quán)

98、契約型基金與公司型基金的區(qū)分有（）.

A、資金的性質(zhì)不同

B、投資者的地位不同

C、基金的營運(yùn)依據(jù)不同

D、收益水平不同

99、交易所交易基金的申購是用（），贖問時也是換舊1（）。

A、一攬子股票換取ETF份額

B、現(xiàn)金換取ETF份額

C、現(xiàn)金而不是一攬子股票

D、一攬子股票而不是現(xiàn)金

100、下列關(guān)于貨幣市場基金說法中，正確的有（）。

A、期限在一年內(nèi)

B、不得投資于股票

C、管理費(fèi)用較高

D、流通性強(qiáng)、平安性高

三、推斷題

101、由銀行發(fā)行的股票、債券均屬于銀行證券。（）

102、貨幣證券是有價證券的主要形式。（）

103、股票票面有肯定的貨幣金額，屬于貨幣證券。（）

104、購物券是一種有價證券。（）

105、有價證券都是價值的干脆代表，它們本質(zhì)上是價值的一種間接表現(xiàn)形式。（）

106、短期政府債券主要用下建設(shè)支出或彌補(bǔ)年度性財政赤字。（）

107、政府機(jī)構(gòu)屬于機(jī)構(gòu)投資者。（）

108.美國證券市場是從買賣公司股票起先的。（）

109、我國《公司法》規(guī)定，股票由法定代表人爸名，公司蓋章。發(fā)起人的股票應(yīng)當(dāng)標(biāo)明”發(fā)起

人股票”字樣。（）

110、有價證券是財產(chǎn)價值和財產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。（）

111、股票是全部權(quán)的憑證，沒有固定的格式。（）

112、股票的內(nèi)在價值取決于股息收入和市場收益率。（）

113、溢價發(fā)行時，募集的資金中等于面值總和的部分計入公司資本公積金，超過股票票面金

額的發(fā)行價格股份所得的溢價計入資本。（）

114、股份公司發(fā)行可贖回優(yōu)先股票的目的一般是為了削減股息負(fù)擔(dān)。（）

115、我國境外上市外資股主要形式：美國存托憑證ADR、全球存托憑證GDR、通過中國香

港上市的H股和B股。（）

116、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司按能否在證券交易所上市交易，分為有限售條件股

份和無限售條件股份。（）

117、公司發(fā)行股票與發(fā)行債券的目的都是為了追加資本金。（）

118、發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體一般均有權(quán)發(fā)行債券，但發(fā)行債券的主體不肯定能夠發(fā)行股票。（）

119、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是干脆支配財產(chǎn)權(quán)。（）

120、債券是一種間接融資的手段。（）

121、債券票面金額印得大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但卻使部分小投資者無法參與。（）

122、債券期限會影響債券票面利率的確定。一般來說，期限較長的債券，票面利率應(yīng)當(dāng)定得

低一些;而期限較短的債券，票面利率要定得高一些。（）

123、債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，債券票面利率可以定得比其他條件相同的

債券高一些。（）

124、附有贖回選擇權(quán)的債券是指債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值賣回給發(fā)行人的

權(quán)利。（）

125、目前，我國已形成了具有中國特色的地方政府債券市場，即以金融債券形式發(fā)行地方政

府債券。（）

126、政府債券的發(fā)行規(guī)模、期限結(jié)構(gòu)、未清償余額，關(guān)系著一國政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的全局，因

此政府債券的發(fā)行和收入的支配運(yùn)用是從整個國民經(jīng)濟(jì)的范圍和發(fā)展來考慮的。（）

127、實物債券是指具有實物券面的國債。（）

128、長期債券的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行的彌補(bǔ)臨時收支差額的一種債券。（）

129、儲蓄國債付息方式比較多樣化，既有按年付息品種，又有利隨本清品種。（）

130、公司債券與政府債券或金融債券相比，風(fēng)險較大。（）

131、我國暫不允許國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行人民幣債券。（）

132、歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，但投資者的利息收入一般不行免繳所得稅。（）

133、契約型基金是指把投資者、管理人、托管人三者作為當(dāng)事人，通過簽訂基金合同的形式

發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。（）

134、目前我國的基金干脆在中國證券登記結(jié)算公司開立清算備付金賬戶并進(jìn)行資金結(jié)算。（）

135、公司型基金的基金公司負(fù)責(zé)基金的投資操作和日常管理。（）

136、一級市場ETF的申購和贖回一般為機(jī)構(gòu)投資者。（）

137、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、

精確性和完整性，而基金托管人只在基金管理人要求的時候才披露相關(guān)信息。（）

138、人民幣利率互換交易是指交易雙方約定在將來的肯定期限內(nèi)，依據(jù)約定數(shù)量的人民幣本

金和利率計算利息并進(jìn)行本金和利息交換的金融合約。（）

139、期權(quán)價格受多種因素影響，但從理論上說，時間價值是構(gòu)成期權(quán)價格的最主要部分。（）

140、某權(quán)證收盤價為24元，股票當(dāng)日收盤價為30元，杠桿比率為3、75,該備兌憑證的認(rèn)

股比率為3。（）

141、備兌憑證增加了股票的風(fēng)險性。（）

142、美國存托憑證的級別越低，所反映的美國證券交易委員會登記要求越高，對投資者的吸

引力越大。（）

143、在場外交易市場交易的證券都是不符合證券交易所上市標(biāo)準(zhǔn)的證券。（）

144、場外交易市場與證券交易所市場的區(qū)分在于不實行會員制，投資者干脆與證券商進(jìn)行交

易。（）

145、場外交易市場與證券交易所市場共同組成證券交易市場，而場外交易市場是證券發(fā)行的

主要場所。（）

146、NASDAQ小型資本市場是為一些有發(fā)展?jié)摿Φ男⌒凸敬蛩愕?，在小型資本市場上市的

公司都是成交活躍、市場形象好并且符合嚴(yán)格財務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和公司治理標(biāo)準(zhǔn)的公司。（）

147、證券公司、會計師事務(wù)所是證券中介機(jī)構(gòu)。（）

148、我國目前針對中小企業(yè)板塊.上市公司股本較小的共性特征，實行比主板市場更為嚴(yán)格的

信息披露制度。（）

149、恒生指數(shù)是系統(tǒng)反映香港股票市場行情變動最具代表性和影響最大的指數(shù)。（）

150、固定收益證券不易受到購買力風(fēng)險的損害。（）

151、一般來說，變動收益證券比固定收益證券收益高，風(fēng)險大。（）

152、我國曾經(jīng)對三年期以上的國債進(jìn)行保值貼補(bǔ)，這是對購買力風(fēng)險的補(bǔ)償。（）

153、公司的資本公積金可以用于彌補(bǔ)公司虧損。（）

154、股票和債券的投資收益都可來自資本利得。（）

155、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理支配的，凈資本不低于人

民幣1（）億元。（）

156、為了加強(qiáng)市場準(zhǔn)人的管理，對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理方法，由證券

交易所和有關(guān)機(jī)構(gòu)制定。（）

157、證券公司自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)依據(jù)董事會一經(jīng)理層一投資決策機(jī)構(gòu)的三級體制

設(shè)立。（）

158、證券公司自營買賣的對象只能是上市證券。（）

159、取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理支配的，凈資本不低于

人民幣3億元。（）

160、中心結(jié)算是指中心登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在全額清算基礎(chǔ)上，作為成交交易的對手完成相關(guān)款項

和證券的收付，并保證會員層面交收完成。（）

參考答案

一、單項選擇題

1、【答案】A。按交易活動是否在固定場所進(jìn)行，證券市場可分為有形市場和無形市場。

有形市場也被稱作“場內(nèi)市場”，是指有固定場所的證券交易所市場。場外交易市場又稱“柜臺

交易”或“店頭交易市場”，是指在交易所外由證券買賣雙方當(dāng)面議價成交的市場，以美國的納

斯達(dá)克市場為典型代表。

2、【答案】C。資本證券是指由金融投資或與金融投資有干脆聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。

持有人有肯定的收入懇求權(quán)。資本證券是有價證券的主要形式，狹義的有價證券即指資本證

券。A、B選項是貨幣證券的內(nèi)容。

3、【答案】B。從廣義上講，證券是指各類記載并代表肯定權(quán)利的法律憑證。一般意義

上來說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。

4、【答案】B。證券是指各類記載并代表肯定權(quán)利的法律憑證，它用以證明持有人有權(quán)

依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。

5、【案】C。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場交易。

6、【答案】Bo有價證券是虛擬資本的一種形式。

7、【答案】D。D選項描述的是社會保險基金的資金來源。

8、【答案】C。中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨(dú)立

法人地位的、由經(jīng)營證券也務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。

9、【答案】A。我國規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投

資的表內(nèi)資金進(jìn)行證券投資，但僅限于投資國債。

10、【答案】B。1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約

——特級鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同，實現(xiàn)了由遠(yuǎn)期合同向期貨交易過渡。

11、【答案】D。19787992年是新中國資本市場的萌芽時期，19937998年是我國資本

市場的形成和初步發(fā)展時期，1999?2024年是我國資本市場的進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期。

12、【答案】D。1999年Z月1日，《中華人民共和國證券法》正式實施，這是我國證

券發(fā)展史上的一個重要里程碑。

13、【答案】C。1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約

—特級鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同，實現(xiàn)了由遠(yuǎn)期合同向期貨交易過渡。這一部分的考點(diǎn)出現(xiàn)的年份

的考題很多，須要特殊留意。

14、【答案】C?？疾橛浢善焙蜔o記名股票出資方式的區(qū)分：前者可以一次或分次繳納

出資，后者要求一次繳納出資。

15、【答案】Ao公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：①公司資產(chǎn)凈值:②盈

利水平;③公司的派息政策;④股票分割;⑤增資和減資;⑥銷售收入;⑦原材料供應(yīng)及價格變更；

⑧主要經(jīng)營者更替;⑨公司改組或合并;⑩意外災(zāi)難。

16、【答案】C。轉(zhuǎn)增獎本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實收資本。增發(fā)、配股、

轉(zhuǎn)增股本和股份回購，是新增學(xué)問點(diǎn)，應(yīng)留意。

17、【答案】Ao經(jīng)濟(jì)周期變動通過下列環(huán)節(jié)影響股吩：經(jīng)濟(jì)周期變動?公司利潤增減一

股息增減一投資者心理和投資決策變更一供求關(guān)系變更一股價變更。在影響股價的各種經(jīng)濟(jì)

因素中，景氣循環(huán)是一個很重要的因素。

18、【答案】D。D選項屬于影響股價變動基本因素中的公司經(jīng)營狀況因素。

19、【答案】C。享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種逃擇：①行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的

一般股票;②將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中可獲得肯定的酬勞;③不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。

20、【答案】A。參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有

權(quán)與一?般股票股東以其參與本期剩余盈利安排的優(yōu)先股票。

21、【答案】A。股權(quán)分置改革的動議原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一樣同意提出。

22、【答案】C。8選項錯誤。當(dāng)將來市場利率趨于下降時，不應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債

券，以避開利率下降帶來的風(fēng)險。

23、【答案】A。債券不肯定可按期收回投資，所以A選項錯誤。

24、【答案】C。憑證式國債是由財政部發(fā)行。故C選項錯誤。

25、【答案】B。8選項是兩者相同點(diǎn)。其他說法不正確。

26、【答案】Bo記賬式國債是沒有實物形態(tài)的債券，可以記名，掛失，平安性高，并且

可以在交易所發(fā)行和流通。

27、【答案】C。由于一股股票的風(fēng)險最大，所以具有較高的收益率，符合高風(fēng)險高收益

的市場規(guī)則;而國債平安性最高，所以收益率也最低;處于兩者之間的是一般債券。

28、【答案】Bo債券的即期收益率是指債券年利息收入與購買債券的價格之比。

29、【答案】Ao無記名國債屬于實物債券，它以實物券的形式記錄債權(quán)等。

30、【答案】Ao憑證式國債的定義。

31、【案】A°B選項是按期限長短分類;C選項是按月途分類;D選項是按是否流通分類。

32、【答案】Ao我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期。

33、【答案】A。我國企業(yè)債券發(fā)行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是發(fā)展與改革委員會。

34、【答案】DoA、B、C選項都是保險公司次級債務(wù)與商業(yè)銀行次級債務(wù)的相同點(diǎn)。

35、【答案】C。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣

為面值的國際債券，其特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所運(yùn)用的貨幣可以分別

屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故又稱無國籍債券。

36、【答案】Bo考查外國債券和歐洲債券的區(qū)分：外國債券涉及兩個國家（發(fā)行人屬于

一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬于另一個國家）;歐洲債券涉及三個國家（債券發(fā)行者、

債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所運(yùn)用的貨幣分屬不同的國家）。

37、【答案】C。與ETF相區(qū)分，1OF不肯定采納指數(shù)基金模式，同時，申購和贖回均以

現(xiàn)金進(jìn)行。

38、【答案】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，投資基金主要投資于股票、債券、權(quán)

證等。

39、【答案】Do《證券投資基金法》規(guī)定，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基

金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參與大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

40、【答案】Do風(fēng)險水平不同：基金的風(fēng)險水平低于股票;反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同：基金

反映的是信托關(guān)系，而股票反映的是全部權(quán)關(guān)系;所籌資金投向不同：基金籌資投向是有價證

券，而股票籌資投向為實業(yè)。

41、【答案】B。設(shè)立基金管理公司須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

42、【答案】B?；鸱蓊~持有人擔(dān)當(dāng)基金虧損或終止的有限責(zé)任。

43、【答案】C?；鹳Y產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時點(diǎn)上，依據(jù)公允價格計算的基金資

產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金單位持有人的權(quán)益，是基金份額交易價格的內(nèi)

在價值和計算依據(jù)。

44、【答案】Do依據(jù)《證券投資基金會計核算方法》規(guī)定，基金估值在A、B、C選項

中的狀況下可以暫停。

45、【答案】Ao宣揚(yáng)費(fèi)不屬于基金要支付的費(fèi)用。

46、【答案】Ao金融遠(yuǎn)期合約的定義。

47、【答案】D。分別交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)分包括3個方

面：權(quán)利載體不同、行權(quán)方式不同、權(quán)利內(nèi)容不同。

48、【答案】B。依據(jù)以認(rèn)股權(quán)證換取一般股的成本價的計算公式可知：行使價格二認(rèn)股

權(quán)證的市價x每手認(rèn)股權(quán)證的數(shù)目：每手認(rèn)股權(quán)證可換的一般股數(shù)目十認(rèn)股價=3、

50x1009500+8、50=9>20(元)。

49、【答案】D。轉(zhuǎn)換價值是可轉(zhuǎn)換債券實際轉(zhuǎn)換時按轉(zhuǎn)換成一般股的市場價格計算的理

論價值、每股一般股的市價乘以轉(zhuǎn)換比例，可得可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)換價值為：

CP=PxR=15x2=30(7C)o

50、【答案】A。按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率

聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。

51、【答案】B。場外交易市場的價格確定機(jī)制不是公開競價，而是買賣雙方協(xié)協(xié)商價，

實行一對一的交易方式。詳細(xì)地說，是證券公司對自己所經(jīng)營的證券同時掛出買入價和賣出

價，并無條件地按買入價買入證券和按賣出價賣出證券，最終的成交價是在掛牌價基礎(chǔ)上經(jīng)

雙方協(xié)商確定的不含傭金的凈價。

52、【答案】B。核準(zhǔn)制是指廢行人申請發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關(guān)的信

息，符合《公司法》《證券法》規(guī)定的條件，還要求發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)管部門確

定的審核制度。

53、【答案】Bo深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制。通過對全部在深圳證券交易所

上市的公司進(jìn)行考察，按肯定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股。

54、【答案】Ao信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，是指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本竹息而

使投資者遭遇損失的風(fēng)險。

55、【答案】Ao對一般股來說。其股息和價格主要由公司經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況確定，而

利率變動僅是影響公司經(jīng)營和財務(wù)狀況的部分因索?、所以利率風(fēng)險對一般股的影響不像債券

和優(yōu)先股那樣沒有回旋的余地。

56、【答案】Co財產(chǎn)股息是公司用現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分派股息。

57、【答案】C。依據(jù)《證券法。的規(guī)定、證券公司應(yīng)"-3自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)，

向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。未取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證，證券公

司不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

58、【答案】B。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且

被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司。

59、【案】C°C選項客戶交易結(jié)算資金全額存入指定的商業(yè)銀行，而不是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶。

60、【答案】Ao我國《證券法》的調(diào)整對象為證券市場各類參與主體，其范圍涵蓋了證

券發(fā)行、證券交易和監(jiān)管，其核心旨在愛護(hù)投資者的舍法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公

共利益。

二、多項選擇題

61、【答案】ABCD?；I資和投資是證券市場基本功能不行分割的兩個方面;資金盈余者

則可以通過買入證券而實現(xiàn)投資;資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達(dá)到籌資的目的;在證

券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具。

62、【答案】AD。證券市場實現(xiàn)其資本配置功能的方式是證券市場內(nèi)在的約束機(jī)制、提

高資本的流淌性。

63、【答案】ABC。證券市場的基本功能包括：籌資一投資功能、定價功能和資本配置

功能等三大功能。

64、【答案】ACDo五題考查的是證券的定義，但考查比較深化，涉及了證券的各個方

面和不同的說法，錯誤選項有迷惑性，因此難度較大。股票雖然可以證明持有者的身份，但

并不是全部的證券都具有這一特征，錯誤雖然明顯，但須要考生細(xì)心。

65、【答案】ABC。除題中三項外，證券市場層次性還體現(xiàn)在覆蓋公司類型。D選項品

種結(jié)構(gòu)是依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，其結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場、債券市

場、基金市場、衍生品市場等。不同品種結(jié)構(gòu)之間是平行的關(guān)系，不體現(xiàn)層次性。

66、【案】ABDo從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為以下三個層次：①在國際

資本市場薄集資金;②開放國內(nèi)資本市場;③有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場。

67、【答案】ABCDo除題中四項外，公司債券的種類還包括：可轉(zhuǎn)換公司債券和附認(rèn)股

權(quán)證的公司債券。

68、【答案】ABDo依據(jù)所服務(wù)和覆蓋公司類型。記券市場分為全球性市場、全國性市

場和區(qū)域性市場。

69、【答案】AB.依據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，可分為主板市場和二板市場。

70、【答案】ABCD。品種結(jié)構(gòu)是依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，主要有股票市場、

債券市場、基金市場和衍生品市場。

71、【答案】ACD。社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利

基金、科技發(fā)展基金、教化發(fā)展基金、文學(xué)嘉獎基金等，B選項養(yǎng)老基金屬于社?；?。

72、【答案】ABCDo基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?；穑òㄉ鐣?/p>

障基金和社會保險基金）、企業(yè)年金和社會公益基金。

73、【答案】BCD。B選項描述的是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu);C選項描述的是證券公司;D選項

描述的是證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

74、【答案】ABCD。問題產(chǎn)生的根源在于資本市場、證券公司、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、交易制度4

個方面。

75、【答案】ABCD?！蛾P(guān)于推動資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干看法》提出了九個

方面的綱領(lǐng)性看法，即“國九條”，包括：①發(fā)展資本市場的意義;②指導(dǎo)思想和任務(wù);③完善政

策，促進(jìn)穩(wěn)定發(fā)展;④健全市場體系，豐富品種;⑤提高上市公司質(zhì)量，促進(jìn)規(guī)范運(yùn)作;⑥促進(jìn)中

介服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展;⑦提高資本市場監(jiān)管水平;⑧防范和化解市場風(fēng)險;⑨主動穩(wěn)妥推動時外

開放。

76、【答案】AB。1992年10月、國務(wù)院證券管理委員會、中國證監(jiān)會的成立，標(biāo)記著

中國資本市場起先逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點(diǎn)推向全國。全國性市場由此起先

發(fā)展。

77、【答案】CD。股票持有人可以從股份公司領(lǐng)取股息和共享公司的紅利;股票流通時，

當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益，這種差價收益稱為資本

利得。

78、【答案】ABo低吩買入高價賣出股票獲得的差價收益就是資本利得，是屬于米自股

票流通的收益。

79、【答案】ABCDo一般股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有肯定的限制條件：①法律上的限制,

?般股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司將來發(fā)展的須

要;②其他方面的限制，如公司對現(xiàn)金的須要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境、公司進(jìn)入

資本市場獲得資金的實力等。

80、【答案】ABCD。股東大會作出修改公司章程，增加或削減注冊資本，公司合并、分

立、解散，變更公司形式必需經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上同意才能通過。

81、【答案】ABCD。優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的

存在對股份有限公司和投資者來說仍有肯定的意義。其意義主要體現(xiàn)在：對股份有限公司而

言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕

股息的分派負(fù)擔(dān);優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避開公司經(jīng)營決策權(quán)的變更和分散;對投資

者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定牢靠，而且在財產(chǎn)清償時也限于一般股票股東，因而

風(fēng)險相對較小;優(yōu)先股票收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風(fēng)險較低，相宜中長線投資。

82、【答案】ABCD。四項都對，須細(xì)致看清題目，不能盲目做答。

83、【答案】ACDo有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾轉(zhuǎn)讓

限制的股份，包括因股權(quán)分置改革短暫鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級管理人

員持有的股份等。

84、【答案】AB.籌資者在確定債券期限時，主要須要考慮的因素包括：①資金運(yùn)用方

向，假如為彌補(bǔ)短期資金周轉(zhuǎn)的短缺，可以發(fā)行短期債券。②市場利率變更，市場利率上升

時、可以發(fā)行長期債券;反之，可以發(fā)行短期債券。③債券變現(xiàn)實力，變現(xiàn)實力強(qiáng)，可以發(fā)行

長期債券;反之，可以發(fā)行短期債券。

85、【答案】ABCo債券的投資收益來自三個方面：①債券的利息收益，這是債券發(fā)行

時就確定的，除了保值貼補(bǔ)債券和浮動利率債券，債券的利息收入不會變更、投資者在購買

債券前就可，尋知;②資本利得，受債券市場價格變動的影響;③再投資收益，受以周期性利息

收入作再投資時市場收益率變更的影響。

86、【答案】ACDo本題考查的是證券的定義，但考查比較深化，涉及了證券的各個方

面和不同的說法，錯誤選項有迷惑性，因此難度較大。股票雖然可以證明持有者的身份。但

并不是全部的證券都具有這一特征，錯誤雖然明顯，但須要考生細(xì)心。

87、【答案】ACDo依據(jù)券面形態(tài)，證券可以分為：①實物債券，是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式

實物券面的債券;②憑證式債券，債權(quán)人認(rèn)購債券的一種收款憑證。而不是債券發(fā)行人制定的

標(biāo)準(zhǔn)格式的債券;③記賬式債券，是沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)

行、交易及兌付的全過程。

88、【答案】ACDo債券包含了四層含義：①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體，其在肯定

的條件卜.利用他人的資金;②投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體;③發(fā)行人須要在肯定時期付息還

本;④是由債務(wù)人出具的，反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的

法律憑證。

89、【答案】ACDo貼現(xiàn)債券在發(fā)行時票面不表明利率，而是以折價的方式發(fā)行，償還

時按票面價值償還，售價與票面價值之間的差額就是貼現(xiàn)債券的利息。

90、【答案】BCDo股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。因為：①債券利息是公司的固

定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支村，而且支

付依次列在債券利息支付和納稅之后。②倘如公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付

在前，股票償付在后。③在二級市場上，債券因其利率固定，期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;

而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅

度較大。

91、【答案】AD。憑證式國債債權(quán)是債權(quán)人認(rèn)購債權(quán)的一種收款憑證而不是債權(quán)發(fā)行人

制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。此類債券可記名、掛失，可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。但不行以上

市流通。

92、【答案】AB?！巴顿Y者可以將債券轉(zhuǎn)換成一般股”說明具有可轉(zhuǎn)換選擇權(quán);“當(dāng)市場利

率低于3%時，此公司可以全部買回”說明具有贖回選擇權(quán)。

93、【答案】ABD0儲蓄國債（電子式）與記賬式國債的比較。

94、【答案】ABCDo政府債券的性質(zhì)與功能，四個選項均正確。

95、【答案】ABCDo四個選項均屬于兩者的區(qū)分。憑證式國債憑現(xiàn)金就可以購買，而儲

蓄國債須要首先開立個人國債托管賬戶;儲蓄國債以電子方式記錄債權(quán)，而憑證式國債采納填

制憑證式國債收款憑證的方式記錄債權(quán);儲蓄國債付息方式比較多樣化，既有按年付息品種，

又有利隨本清品種，而記賬式國債為到期一次還本村息;憑證式國債到期后，需到承銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)

點(diǎn)辦理兌付事宜，預(yù)期不加計利息，而儲蓄國債到期后，承辦銀行自動將投資者應(yīng)收本金和

利息轉(zhuǎn)入其資金賬戶。

96、【答案】BCD。附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利

的債券。這種債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權(quán)。預(yù)先

規(guī)定的條件主要是指股票的購買價格、認(rèn)購比例和認(rèn)購時間。

97、【答案】ABDo抵押公司債券持有者對企業(yè)資產(chǎn)具有索償權(quán)。

98、【答案】ABC。契約型基金的資金是信托財產(chǎn)，公司型基金的資金為公司的法人資

本。契約型基金持有人給予基金持有者的權(quán)利相對較小。契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;

公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。

99、【答案】AD。交易所交易基金的申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回也是換回

一攬子股票而不是現(xiàn)金。

100、【答案】ABD0貨幣市場基金的管理費(fèi)用較低，

三、推斷題

101、【答案】貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣全部權(quán)的憑證，銀行

證券是貨幣證券的一個類別，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。銀行發(fā)行的股票，債券

應(yīng)屬于資本證券。

102、【答案】Bo資本證券是有價證券的主要形式。

103、【答案】Bo貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券，

分為商業(yè)證券和銀行證券;而股票是由金融投資活動產(chǎn)生的證券，持有者有肯定的收入懇求權(quán),

因此屬于資本證券而不屬于貨幣證券。

104、【答案】Bo有價證券是虛擬資本的一種形式、而購物券屬于真實資本，因此不是

有價證券。

105、【答案】Bo證券市場是價值交換的場所。有價證券都是價值的干脆代表，它們本

質(zhì)上是價值的一種干脆表現(xiàn)形式。

106、【答案】Bo短期政府債券主要用于解決短期性、臨時性資金不足問題，而長期政

府債券主要用于建設(shè)支出或彌補(bǔ)年度性財政赤字。

107、【答案】A。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。

108、【答案】Bo美國證券市場是從買賣政府債券起先的。

109、【答案】Ao我國《公司法》規(guī)定、股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的

股票應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“發(fā)起人股票”字樣。

110、【答案】A。有價證券是財產(chǎn)價值和財產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。

111、【答案】B。隨著股份制度的發(fā)展和完善，很多國家對股