《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引試題》

《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引試題》

1.（）負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況、內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗

錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。［單選題］*

A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（lE確答案）

B.人力資源部門(mén)

C.信息科技部門(mén)

D.法人金融機(jī)構(gòu)

答案解析：

A,內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況、內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行

情況、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。

2.法人金融機(jī)構(gòu)在廣泛收集信息的基礎(chǔ)上，建立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和模型對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行

識(shí)別和評(píng)估，應(yīng)采取的方法為（）［單選題］*

A.定性

B.定量

C,定性與定量分析相結(jié)合（研答2）

答案解析：

C,法人金融機(jī)構(gòu)在廣泛收集信息的基礎(chǔ)上，采取定性與定量分析相結(jié)合的方法，建立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估指標(biāo)體系和模型對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。

3.（）承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，（）承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，（）承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)

險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)行董事會(huì)決議。［單選題］*

A.監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)、高級(jí)管理層

B.高級(jí)管理層、董事會(huì)、業(yè)務(wù)部門(mén)

C.董事會(huì)、高級(jí)管理層、業(yè)務(wù)部門(mén)

D.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層（正確答案）

答案解析：

D,董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，監(jiān)事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，高級(jí)管理層承

擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)行董事會(huì)決議。

4.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)資源配置應(yīng)當(dāng)與其業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配、配備充足的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員，其

中：反洗錢(qián)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)配備（），業(yè)務(wù)部門(mén)、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)

實(shí)際和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況配備（）［單選題］*

A.專職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）人員，專職或兼職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）人員

（正確答案）

B.專職或兼職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）人員，專職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）人員

C.兼職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）人員，專職或兼職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）人員

D.專職或兼職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）人員，兼職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）人員

答案解析：

A,反洗錢(qián)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)配備專職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）人員，業(yè)務(wù)部門(mén)、境內(nèi)外分

支機(jī)構(gòu)及相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和洗餞風(fēng)險(xiǎn)狀況配備專職或兼職洗餞風(fēng)險(xiǎn)管理崗位

（反洗錢(qián)崗位）人員。

5.法人金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求所采取的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易

記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等措施是滿足反洗錢(qián)合規(guī)性要求的（）［單選題］*

A.最圖標(biāo)準(zhǔn)

B.最低標(biāo)準(zhǔn)（1卜確答案）

C.中間標(biāo)準(zhǔn)

D.其他標(biāo)準(zhǔn)

答案解析：

B,法人金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求所采取的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易

記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等措施是滿足反洗錢(qián)合規(guī)性要求的最低標(biāo)準(zhǔn)。

6.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。（）占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

管理人員的比例不得高于（）［單選題］*

A.專職人員,80%

B.專職人員,60%

C.兼職人員，80%（正確答案）

D.兼職人員,60%

答案解析：

C,法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢(qián)

風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于80%o

7.牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的履職能力和職業(yè)操守，同時(shí)具有

（）以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)（）以上工作經(jīng)歷。［單選題］*

A.一年，三年

B.三年，五年

C.五年，十年（正確答案）

D.一年，五年

答案解析：

C,牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的履職能力和職'也操守，同時(shí)具有

五色以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)十年以上工作經(jīng)歷。

8.（）可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)。［單選題］*

A.董事會(huì)、專業(yè)委員會(huì)（正確答案）

B.專業(yè)委員會(huì)、董事會(huì)

C.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)

答案解析：

A,董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)，專業(yè)委員會(huì)負(fù)責(zé)向董事

會(huì)提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)。

9.（）是有效的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。［單選題］*

A.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（案）

答案解析：

c,洗錢(qián)風(fēng)際識(shí)別與?評(píng)估是有效的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

10.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)控名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)；涉及資金交易的應(yīng)當(dāng)在資金交易完成前開(kāi)展監(jiān)

測(cè)，不涉及資金交易的應(yīng)當(dāng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)后盡快開(kāi)展監(jiān)測(cè)。在名單調(diào)整時(shí)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)立即對(duì)存量客戶以及上溯（）的交易開(kāi)展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。［單選

題］*

A.一年內(nèi)

B.兩年內(nèi)

C.三年內(nèi)（上確答窠）

D.五年內(nèi)

答案解析：

C,法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)控名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)；涉及資金交易的應(yīng)當(dāng)在資金交易完成前開(kāi)展監(jiān)

測(cè)，不涉及資金交易的應(yīng)當(dāng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)后盡快開(kāi)展監(jiān)測(cè)。在名單調(diào)整時(shí)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)立即對(duì)存量客戶以及上溯三年內(nèi)的交易開(kāi)展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

11.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)和反恐怖融資（），并及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。［單選題］*

A.監(jiān)控名單庫(kù)（一確答案）

B.黑名單庫(kù)

C.名單庫(kù)

答案解析：

A,法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，并及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。

12.設(shè)立了董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的法人金融機(jī)構(gòu)，（）承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。［單選題］*

A.法人金融機(jī)構(gòu)

B.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)（彳；案）

C.高級(jí)管理層

D.業(yè)務(wù)部門(mén)

答案解析：

B,法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

13.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位簡(jiǎn)單設(shè)置為操作類崗位或外包。［單選題］*

A.可以

B.不可以（正確答案）

C.視情況而定

D.以上都不對(duì)

答案解析：

B,洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位不可以簡(jiǎn)單設(shè)置為操作類崗位或外包。

14.實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)運(yùn)用（）與（）相結(jié)合的方式。［單選題］*

A.信息系統(tǒng)，人工分析（正確答案）

B.人工分析，數(shù)據(jù)處理

C.信息系統(tǒng)，數(shù)據(jù)處理

答案解析：

A,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)運(yùn)用信息系統(tǒng)與人工分析相結(jié)合的方式°

15.（）承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)貢監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的

履職盡責(zé)情況并督促整改，對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理提出建議和意見(jiàn)。匚單選題］*

A.法人金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)（確答案）

B.人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C.銀監(jiān)局

D.法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層

答案解析：

A,法人金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層在洗錢(qián)風(fēng)

險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改，對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理提出建議和意見(jiàn)。

16.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部不同層次的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況；各業(yè)務(wù)條線、業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情

況，包括風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整變動(dòng)情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等；反洗錢(qián)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情

況，包括洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策、程序、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和執(zhí)行情況以

及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件等。［單選題］*

A.總部反洗錢(qián)管理部門(mén)、反洗錢(qián)管理部門(mén)、董事會(huì)和高級(jí)管理層（山酒答案）

B.反洗錢(qián)管理部門(mén)、總部反洗錢(qián)管理部門(mén)、董事會(huì)和高級(jí)管理層

C.董事會(huì)和高級(jí)管理層、總部反洗錢(qián)管理部門(mén)、反洗錢(qián)管理部門(mén)

D.董事會(huì)和高級(jí)管理層、反洗錢(qián)管理部門(mén)、總部反洗錢(qián)管理部門(mén)

答案解析：

A,總部反洗錢(qián)管理部門(mén)；反洗錢(qián)管理部門(mén)；董事會(huì)和高級(jí)管理層。

17.（）依法對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施監(jiān)督管理。［單選題］*

A.銀監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.保監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（【確答；）

答案解析：

D,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施監(jiān)督管理。

18.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé),專業(yè)委員會(huì)負(fù)責(zé)向

（）提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)。［單選題］*

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)會(huì)?:確答案）

C.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D.高級(jí)管理層

答案解析：

B,董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé),專業(yè)委員會(huì)負(fù)責(zé)向董事

會(huì)提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)。

19.（）牽頭開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，推動(dòng)落實(shí)各項(xiàng)反洗錢(qián)工作。［單選題］*

A.財(cái)務(wù)部

B.反洗錢(qián)管理部門(mén)（T—

C.運(yùn)行管理部門(mén)

D.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

答案解析：

B,反洗錢(qián)署理部門(mén)牽頭開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，推動(dòng)落實(shí)各項(xiàng)反洗錢(qián)工作。

20.（）承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任0［單選題］*

A.營(yíng)業(yè)室

B.反洗錢(qián)管理部門(mén)

C.信貸部門(mén)

D.業(yè)務(wù)部門(mén)（ll：確答案）

答案解析：

D,業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。

1.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則有（）［多選題］*

A.全面性原則（口答案）

B.及時(shí)性原則

C.匹配性原則（小答二）

D.有效性原則（;確答案）

E.獨(dú)立性原則（:確答案）

答案解析：

ACDE,《指引》第五條

2.法人金融機(jī)構(gòu)確立風(fēng)險(xiǎn)因素，應(yīng)當(dāng)從（）等維度考慮設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)。［多選題］*

A.國(guó)家/地域（前答案）

B.客戶（正確答案）

C.業(yè)務(wù)（產(chǎn)品、服務(wù)）（正確答案）

D.現(xiàn)金交易情況

答案解析：

ABC,《指引》第三十五條。

3.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括的要素（）［多選題］*

A.風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)（正確答窠）

B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略（正確答案）

C.風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序（咯案）

D.信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理（附答案）

E.內(nèi)部檢查、審計(jì)、績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制（正確答案）

答案解析：

ABCDE,《指引》第六條。

4.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，主要履行以下職責(zé)（）［多選題］*

A.確立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)目標(biāo)（：）

B.審定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略（.作）

C.審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序（詢絳桀）

D.授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理（彳；*）

E.定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況（H確伴彳）

F.其他相關(guān)職責(zé)（正確答案）

答案解析：

ABCDEF,《指引》第十條。

5.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略，在識(shí)別和評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)

上（）［多選題］*

A.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的情形，采取簡(jiǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（（力答）

B.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（）

c.超出機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易（：而答不）

D.已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系（I日

案）

答案解析：

ABCD,《指引》第二十八條。

6.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織健全、結(jié)構(gòu)完整、職責(zé)明確的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管埋架構(gòu)，規(guī)范（）在

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立層次清晰、相互協(xié)調(diào)、有效配合的運(yùn)行機(jī)制。［多選題］*

A.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層（K確答案）

B.業(yè)務(wù)部門(mén)、反洗錢(qián)管理部門(mén)（：脩答W）

C.境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)（府答?）

D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、人力資源部門(mén)、信息科技部（E確答案）

答案解析：

ABCD,《指引》第九條。

7.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更

新技術(shù)手段，逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，統(tǒng)籌考慮保存范圍、方式和期限，確?？蛻羯矸菪畔⒑?/p>

交易記錄完整準(zhǔn)確,法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立適當(dāng)?shù)氖跈?quán)機(jī)制，明確工作程序，按照規(guī)定將客戶身

份信息和交易記錄（）地提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)等部門(mén)。［多選題］*

A.迅速（確答案）

B.便捷（:確答案）

C.準(zhǔn)確（確答案）

D.及時(shí)

答案解析?

ABC,《指引》第四十五條。

8.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，統(tǒng)籌確定各類信息的來(lái)源及其采集方法，信息來(lái)源應(yīng)

當(dāng)考慮國(guó)家、行業(yè)、客戶、地域、機(jī)構(gòu)等方面，包括的以下來(lái)源有（）［多選題］*

A.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）（:倘答2）

B.亞太反洗錢(qián)組織（APG）（同答案）

C.歐亞反洗錢(qián)與反恐融資組織（EAG）（門(mén)彳；）

D.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)（BIS）（正確希案）

E.國(guó)際證券監(jiān)管委員會(huì)組織（IOSCO）（:確答案）

F.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（1A1S）等國(guó)際組織（卜匕答）

答案解析：

ABCDEF,《指引》第三十四條。

9.法人金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

控制措施，包括（）［多選題］*

A.對(duì)可疑交易所涉及的客戶開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控（M『笞）

B.提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（山確答案）

C限制客戶交易（正確答案）

D.中止業(yè)務(wù)關(guān)系（/確答案）

答案解析.

ABCD,《指引9第四十七條。

10.有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與監(jiān)控名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定立即

提交可疑交易報(bào)告，客戶與監(jiān)控名單匹配的，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告

中國(guó)人民銀行和其他相關(guān)部門(mén)，具體措施包括（）［多選題］*

A.停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用（正確答案）

B.暫停金融交易，拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)（正確答窠）

C.停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險(xiǎn)等金融服務(wù)（E確答案）

D.依法凍結(jié)賬戶資產(chǎn)（I卜確答案）

答案解析：

ABCD,《指引》第五十條。

11.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)與（）等風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)聯(lián)性和傳導(dǎo)性，審慎評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)

險(xiǎn)對(duì)聲譽(yù)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)等方面的影響，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)與擴(kuò)散。［多選題］*

A.聲譽(yù)（正確答案）

B.政策

c.法律律:確答案）

D.流動(dòng)性（［確答案）

答案解析，

ACD,《指引》第四條。

12.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)賦予（）等部門(mén)及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員充足的資源和授權(quán)，在組織架構(gòu)、

管理流程等方面確保其工作履職的獨(dú)立性，保證其能夠及時(shí)獲得洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理所需的數(shù)據(jù)和信

息，滿足履行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的需要。［多選題］*

A.反洗錢(qián)管理部門(mén)（？案）

B.業(yè)務(wù)部門(mén)（正確答案）

C.審計(jì)部門(mén)（正確答案）

D.財(cái)政部門(mén)

答案解析.

ABC,《指3|》第二十四條。

13.客戶風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮（）［多選題］*

A.代理交易情況非居民客戶數(shù)量占比

B.離岸客戶數(shù)量占比（正確答案）

C.政治公眾人物客戶數(shù)量占比（」’［笞，：）

D.非居民客戶數(shù)量占比（正確答案）

答案解析：

BCD,《指引》第三十五條。

14.業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮（）［多選題］*

A.現(xiàn)金交易情況（I管坐了）

B.使用不可核查證件開(kāi)戶客戶數(shù)量占比

C.羋面對(duì)面交易情況（M答）

D.跨境交易情況（I七確笞案）

答案解析.

ACD,《指%》第三十五條。

15.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易報(bào)告制度，按照規(guī)定（）向中國(guó)反洗錢(qián)

監(jiān)測(cè)分析中心或中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提交大額交易和可疑交易報(bào)告。［多選題］*

A.全面

B.及時(shí)（確答案）

c.準(zhǔn)確（：的答案）

D.完整（正確答案）

答案解析：

BCD,《指引》第四十七條。

1.有效的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理是法人金融機(jī)構(gòu)安全、穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)（）［判斷題］*

對(duì)（確答案）

錯(cuò)

答案解析：

答案解析：對(duì)，《指引》第四條。

2.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)開(kāi)展各類反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)，以促進(jìn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化得到充分傳導(dǎo)

（）［判斷題］*

對(duì)（：確答案）

錯(cuò)

答案解析：

對(duì)，《指引》第二十五條。

3.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化、制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理政

策和程序時(shí)統(tǒng)籌考慮洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理，將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)

當(dāng)與其全面風(fēng)險(xiǎn)管理策略相適應(yīng)，這段文字的意思與“風(fēng)險(xiǎn)為本”這一原則有沖突（）［判

斷題］*

對(duì)

錯(cuò)。:確答案）

答案解析：

錯(cuò)，與“風(fēng)險(xiǎn)為本”這一原則并不沖突，因?yàn)橹挥腥娴刈R(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，才可能找到資

源配置最為合理的全面性管控策略，從問(wèn)也才能稱得上是與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)有著匹配性的全面策略，

第三章知識(shí)點(diǎn)。

4.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計(jì)劃，確保能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件、境內(nèi)外有關(guān)

反洗錢(qián)監(jiān)管措施、重大洗錢(qián)負(fù)面新聞報(bào)道等緊急、危機(jī)情況，做好輿情監(jiān)測(cè)，才能避免引發(fā)聲

譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)（）［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

答案解析：

對(duì)，《指引》第三十九條。

5.普惠金融工作與法人金融機(jī)構(gòu)“去風(fēng)險(xiǎn)化”的要求相違背（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（確答案）

答案解析：

錯(cuò)，《指引》第二十九條。

6.法人金融機(jī)構(gòu)可在充分論證可行性的基礎(chǔ)上委托獨(dú)立第三方開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（）［判斷題］*

對(duì)（1確答案）

錯(cuò)

答案解析：

對(duì)，《指引》第三十二條。

7.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全內(nèi)部控制機(jī)制，按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和

國(guó)國(guó)家安全法》《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》和有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格保護(hù)反洗錢(qián)工作中獲得

的信息，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，說(shuō)明反洗錢(qián)工作信息的安全及秘密依III

是一項(xiàng)核心的法定要求（）［判斷題］*

對(duì)（的答案）

錯(cuò)

答案解析：

對(duì)，《指引》第四十一條。

8.為有效開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，法人金融機(jī)構(gòu)只需建立業(yè)務(wù)類型清單（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（:確答案）

答案解析：

錯(cuò)，《指引》第三十六條。

9.《指引》首次提出了反洗錢(qián)信息系統(tǒng)的主要功能，無(wú)論是自建系統(tǒng)還是外購(gòu)系統(tǒng)，將面臨反

洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的全面升級(jí)改造（）［判斷題］*

對(duì)（匚確答案）

錯(cuò)

答案解析?

對(duì)，《指之|》第五十四條。

10.法人金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)保密性原則，設(shè)置信息壁壘，阻止或影響其他法人金融機(jī)構(gòu)正常獲取

開(kāi)展反洗錢(qián)工作所必需的信息和數(shù)據(jù)（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（二:確答案）

答案解析：

錯(cuò)，《指引》第五十六條。

11.法人金融機(jī)構(gòu)委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作開(kāi)展評(píng)價(jià)的，外部審計(jì)必須確保審計(jì)范

圍和方法科學(xué)合理，審計(jì)人員具有必要的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，審計(jì)工作應(yīng)當(dāng)滿足反洗錢(qián)保密要求

（）［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

答案解析：

對(duì)，《指引》第五十九條。

12.未設(shè)立董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的法人金融機(jī)構(gòu)，由其高級(jí)管理層承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，履

行相應(yīng)職責(zé)，并指定一個(gè)獨(dú)立于反洗錢(qián)管理部門(mén)的內(nèi)設(shè)部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督職責(zé)（）

［判斷題］*

對(duì)（確答案）

錯(cuò)

答案解析：

對(duì)，《指引》第六十一條。

13.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或授權(quán)一名高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，其有權(quán)獨(dú)立開(kāi)

展工作，直接向董事會(huì)報(bào)告洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理情況（）［判斷題］*

對(duì)（：確答案）

錯(cuò)

答案解析：

對(duì)，《指引》第十三條。

14.信貸部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（卜:確答案）

答案解析：

錯(cuò)，《指引》第十五條。

15.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理鹵位（反洗錢(qián)崗位）職級(jí)可以低于法人金融機(jī)構(gòu)其他風(fēng)險(xiǎn)管理崗位職級(jí)，不得將

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢(qián)崗位）簡(jiǎn)單設(shè)置為操作類崗位或外包。從事監(jiān)測(cè)分析工作的人員配備

應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)的可疑交易甄別分析工作量相匹配。專職人員應(yīng)當(dāng)具有三年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)

歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（確答案）

答

錯(cuò)

笫二十二條。

16.評(píng)估指標(biāo)的具體比重及分值設(shè)置可以由法人金融機(jī)構(gòu)根據(jù)有效的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理需要自主確

定（）［判斷題］*

對(duì)（：確答案）

錯(cuò)

答案解析：

對(duì)，《指引》第三十五條。

17.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定期評(píng)估和小定期評(píng)估（）L判斷題」*

對(duì)（神笞案）

錯(cuò)

答案解析：

對(duì)，《指引》第三十五條。

18.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)妥善方式記錄開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作過(guò)程，采取必要的管理措施和

技術(shù)手段保存工作資料，保存方式應(yīng)當(dāng)保證洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員獲取相關(guān)信息的完整性（）［判

斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（：確答案）

答案解析：

錯(cuò)，《指引》第四十條。

19.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理部門(mén)、審計(jì)部門(mén)等部門(mén)為履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，無(wú)權(quán)要求境內(nèi)外分

支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)提供客戶、賬戶、交易信息及其他與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的信息（）［判

斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（卜"）

答案解析：

錯(cuò)，《指引》第四十二條。

20.法人金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際對(duì)反洗錢(qián)信息系統(tǒng)及其他相關(guān)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、日常維護(hù)及升

級(jí)等工作作出其他安排的，應(yīng)當(dāng)確保相關(guān)安排滿足洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理需要（）［判斷題］*

對(duì)（：確答案）

錯(cuò)

答

對(duì)

第六H條。

1.風(fēng)險(xiǎn)為本是指根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況及程度配置與之相匹配的反洗錢(qián)資源，確保以有限的資源實(shí)現(xiàn)

｛｝最大化，有效降低義務(wù)機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。［填空題］*

_____________________________________（答案：效率）

答案解析：

｛效率｝

2.法人金融機(jī)構(gòu)｛｝兼顧普惠金融（應(yīng)該/不應(yīng)該）［填空題］*

_____________________________________（答案：應(yīng)該）

答案解析：

｛應(yīng)該｝

3.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下四個(gè)原則，請(qǐng)你補(bǔ)充完整：

（1）全面性原則。

（2）原則：在組織架構(gòu)、制度、流程、人員安排、報(bào)告路線等方面保持獨(dú)立性，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)

營(yíng)和管理決策保持合理制衡。［填空題］*

（答案：獨(dú)立M）

答案解析:

｛獨(dú)立性｝

（3）原則：資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征、管理模式、業(yè)