基本的金融知識(shí)

基本的金融知識(shí)演講人：日期：目錄CONTENTS金融概述貨幣與銀行體系股票市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)債券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)基金市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)外匯與衍生品市場(chǎng)01金融概述金融是指貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。金融定義金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著核心作用，包括資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、支付結(jié)算、儲(chǔ)蓄投資轉(zhuǎn)化等。金融功能金融定義與功能01020304貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)外匯市場(chǎng)衍生品市場(chǎng)金融市場(chǎng)分類包括短期資金市場(chǎng)，如銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購協(xié)議市場(chǎng)等。包括長(zhǎng)期資金市場(chǎng)，如股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等。進(jìn)行金融衍生品交易的市場(chǎng)，如期貨市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)等。進(jìn)行外匯買賣、兌換和結(jié)算的市場(chǎng)。包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司等。包括貨幣、股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等。這些工具在金融市場(chǎng)上發(fā)揮著不同的作用，為投資者提供了多樣化的投資選擇和風(fēng)險(xiǎn)管理手段。金融機(jī)構(gòu)與工具金融工具金融機(jī)構(gòu)02貨幣與銀行體系貨幣定義貨幣是一種充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品，是商品生產(chǎn)和交換過程中價(jià)值形式發(fā)展的必然產(chǎn)物。貨幣職能貨幣具有價(jià)值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣等五種職能。其中，價(jià)值尺度和流通手段是貨幣的基本職能。貨幣概念及職能實(shí)物貨幣制度金屬貨幣制度信用貨幣制度貨幣制度演變歷程以實(shí)物作為貨幣，如貝殼、布帛、牲畜等。這種貨幣制度受到實(shí)物本身的限制，交易效率低下。以金屬如金、銀、銅等作為貨幣材料，具有價(jià)值高、易于分割、便于攜帶等優(yōu)點(diǎn)。金屬貨幣制度經(jīng)歷了銀本位制、金銀復(fù)本位制、金本位制等階段。以國家信用為基礎(chǔ)發(fā)行貨幣，貨幣本身沒有價(jià)值，但具有強(qiáng)制流通的能力?，F(xiàn)代信用貨幣制度以紙幣和電子貨幣為主要形式。中央銀行商業(yè)銀行中央銀行與商業(yè)銀行體系商業(yè)銀行是以經(jīng)營工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以獲取利潤(rùn)為目的的貨幣經(jīng)營企業(yè)。商業(yè)銀行的主要職能包括信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)等。商業(yè)銀行體系是中央銀行貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介。中央銀行是國家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控，對(duì)金融機(jī)構(gòu)乃至金融業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理的特殊的金融機(jī)構(gòu)。中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的銀行。03股票市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)優(yōu)先股優(yōu)先股在分配公司收益和剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)具有優(yōu)先權(quán)，但一般不參與公司決策。優(yōu)先股收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較低。普通股普通股是股份公司發(fā)行的最基本、最重要的股票，其持有者享有公司決策參與權(quán)、收益權(quán)和處置權(quán)。普通股的風(fēng)險(xiǎn)和收益隨公司經(jīng)營業(yè)績(jī)波動(dòng)。其他類型股票包括但不限于可轉(zhuǎn)換債券、存托憑證等，這些股票具有特定的權(quán)益和風(fēng)險(xiǎn)特征。股票種類與特點(diǎn)發(fā)行流程公司決定發(fā)行股票后，需經(jīng)過申請(qǐng)、審批、定價(jià)、發(fā)行等環(huán)節(jié)。發(fā)行方式包括公開發(fā)行和非公開發(fā)行。交易流程投資者在證券交易所或場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行股票交易，需經(jīng)過開戶、委托、成交、清算與交割等環(huán)節(jié)。交易方式包括集中競(jìng)價(jià)交易、大宗交易等。股票發(fā)行與交易流程股票投資面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、公司風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的投資損失，公司風(fēng)險(xiǎn)指公司經(jīng)營不善導(dǎo)致的投資損失，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指投資者無法及時(shí)買賣股票導(dǎo)致的損失。投資風(fēng)險(xiǎn)股票投資的收益主要來自于股息和紅利、買賣差價(jià)以及資本增值。股息和紅利是公司對(duì)股東的利潤(rùn)分配，買賣差價(jià)是投資者在股票交易中獲得的價(jià)差收益，資本增值是投資者長(zhǎng)期持有股票而獲得的資產(chǎn)增長(zhǎng)。投資收益股票投資風(fēng)險(xiǎn)與收益04債券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)政府債券企業(yè)債券金融債券可轉(zhuǎn)換債券債券種類與特點(diǎn)由企業(yè)發(fā)行，根據(jù)企業(yè)信用等級(jí)不同，風(fēng)險(xiǎn)與收益各異。由中央政府或地方政府發(fā)行，信用等級(jí)高，風(fēng)險(xiǎn)低。持有者可在一定條件下將其轉(zhuǎn)換為發(fā)行公司的股票。由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行，通常用于籌集資金。債券發(fā)行與交易方式發(fā)行方式包括公募發(fā)行和私募發(fā)行，前者向公眾廣泛募集，后者針對(duì)特定投資者。交易方式包括場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易，前者在證券交易所進(jìn)行，后者通過銀行間市場(chǎng)或柜臺(tái)市場(chǎng)進(jìn)行。包括信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)行者可能違約的風(fēng)險(xiǎn)；利率風(fēng)險(xiǎn)指市場(chǎng)利率變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指投資者在需要時(shí)無法以合理價(jià)格賣出債券的風(fēng)險(xiǎn)。投資風(fēng)險(xiǎn)債券的收益主要來源于利息收入和資本利得。利息收入是債券持有期間獲得的定期利息；資本利得是債券賣出價(jià)高于買入價(jià)時(shí)獲得的差價(jià)收益。投資收益?zhèn)顿Y風(fēng)險(xiǎn)與收益05基金市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)基金種類與特點(diǎn)主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高，但潛在收益也較大。主要投資于債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較低，收益相對(duì)穩(wěn)定。同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于兩者之間。主要投資于短期貨幣工具，如國庫券、商業(yè)票據(jù)等，風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好。股票型基金債券型基金混合型基金貨幣市場(chǎng)基金基金運(yùn)作原理投資者購買基金份額，資金匯集后由專業(yè)基金經(jīng)理進(jìn)行投資運(yùn)作，分散風(fēng)險(xiǎn)，追求收益。投資策略包括定投、一次性投資、智能投顧等，投資者可根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的策略?；疬\(yùn)作原理及投資策略基金投資風(fēng)險(xiǎn)與收益包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，投資者需充分了解并評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力。投資風(fēng)險(xiǎn)基金收益受市場(chǎng)環(huán)境、基金經(jīng)理管理能力等多種因素影響，具有不確定性。投資者應(yīng)理性看待收益，不要過分追求高收益。投資收益06外匯與衍生品市場(chǎng)

外匯概念及匯率制度外匯定義外匯是指以外幣表示的、可用于國際結(jié)算的支付手段，包括外國貨幣、外幣存款、外幣有價(jià)證券、外幣支付憑證等。匯率制度匯率制度是指各國貨幣當(dāng)局對(duì)匯率的確定、維持、調(diào)整和管理所做出的制度安排，包括固定匯率制、浮動(dòng)匯率制等。匯率影響因素匯率受多種因素影響，包括經(jīng)濟(jì)基本面、政策利率、地緣政治風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)情緒等。外匯交易方式包括即期交易、遠(yuǎn)期交易、掉期交易、期權(quán)交易等。外匯交易方式外匯交易風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理策略外匯交易風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。為降低外匯交易風(fēng)險(xiǎn)，可采取多種風(fēng)險(xiǎn)管理策略，如對(duì)沖策略、分散投資策略、止損策略等。030201外匯交易方式及風(fēng)險(xiǎn)衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，合約的基本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)。衍生品定義