2023年代理營業(yè)機構負責人資格評估考試

2023年全國代理營業(yè)機構負責人任職資格考試

一、單項選擇題

1、下列人員中，可以作為保本人的是（企業(yè)法人）

2、（網(wǎng)點負責人）是網(wǎng)點內(nèi)控管理工作口勺第一負責人

3、下列屬于經(jīng)營活動現(xiàn)金流出的是（購入原材料）

4、1993年6月，國務院啟動啊以發(fā)展我國電子貨幣為目的、以電子貨幣應用為重點工程的

是（金卡工程）

5、盡管借款人目前有能力償還本息，但存在某些也許對償還產(chǎn)生不利影響原因的貸款為（關

注）類貸款

6、網(wǎng)點負責人妥善處理客戶投訴不僅有助于提高我行形象，也能促使我行提高服務質量，

發(fā)現(xiàn)管理漏洞。這體現(xiàn)了網(wǎng)點負責人（客戶至上，高效服務）的職業(yè)操守規(guī)定

7、銀行的各個崗位都波及防備工作，因此網(wǎng)點負責人在設定崗位和人員安排時，要健全完

善崗位內(nèi)部控制。此句描述的是營業(yè)網(wǎng)點在崗位設置和人員安排上應掌握的（重視內(nèi)控嚴謹

性）原則

8、個人網(wǎng)銀電子令牌+短信單筆/口合計交易限額是（202300元）

9、正式掛失（含大額掛失和憑證密印雙掛失）有效期為（7）天

10、金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行有關黃金規(guī)定的行為，由哪家機構進行檢查監(jiān)督？（中

國人民銀行）

42、全國銀行間債券市場的主管部門是（中國人民銀行）

45、（中國人民銀行）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構口勺反洗錢工作進行監(jiān)

督管理。

11、整存整?。òㄞD存后）最多可辦理（5）次部分提前支取

12、各級行應強化崗位監(jiān)督控制，重要單證保管崗位應（定期）輪換

13、如下（賬號己做過沖正）情形的存款可以辦理個人存款證明

14、下列可以反應市場資金供求狀況、變動靈活的利率是（短期利率）

15、對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人同意，可以申請（司

法機關）予以凍結

16、對爭強好勝、頭腦靈活?、接受能力強的員工，宜采用（提醒性）的批評

17、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不可經(jīng)營口勺業(yè)務為（發(fā)行國債）

18、GDP是指（國內(nèi)生產(chǎn)總值）

19、根據(jù)《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行措施》違反財務規(guī)章制度行為，“亂擠亂攤

成本、私自提高開支原則。擴大開支范圍的”屬于（較大違規(guī)行為）

20、合用于行內(nèi)轉賬、跨行匯款、網(wǎng)上支付業(yè)務，單筆及日合計交易額均為200萬元的個人

網(wǎng)銀安全認證方式是（UK+短信）

21、下列有關各風險管理組織中各機構重要職責H勺說法，對的啊是（風險管理委員會根據(jù)風

險管理部門提供的信息，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實嚀）

22、個人銀行UK+短信單筆/日合計交易限額是（200）萬元

23、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行口勺組織形式、組織機構、分立、合并合用（《中華人民共

和國企業(yè)法》）

24、（追求的是最優(yōu)最佳方案）不是決策的特性

25、綜合柜員嚴禁發(fā)生（私自墊款、壓款）行為

26、下列四種投資工具中，風險最低口勺是（國庫券）

27、安全防備系統(tǒng)H勺防護級別應與防護對象的風險等級適應。防護級別共分為三級，按其防

護能力（由高到低）分為一級防護、二級防護、三級防護

28、我國境內(nèi)注冊的企業(yè)在香港發(fā)行并在香港上市H勺一般股票為（H股）

29、下列業(yè)務戳記不屬于一級分行設計管理的是（“假幣”）

30、如口（協(xié)助客戶融資）內(nèi)容不是商業(yè)銀行想客戶提供的理財顧問服務

31、根據(jù)客戶群體設置柜員崗位和大堂經(jīng)理,根據(jù)客戶和業(yè)務構造配置營銷人員和理財經(jīng)理。

詞句描述的是營業(yè)網(wǎng)點在崗位和人員安排上應掌握的（根據(jù)網(wǎng)點經(jīng)營規(guī)模，設置高效的團體

建設架構）原則

32、在郵儲個人網(wǎng)銀柜面注冊客戶中，（UK客戶）安全級別最高

33根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指導》規(guī)定（業(yè)務經(jīng)營部門）應當為市場風險所帶來H勺損

失承擔責任

34、人民幣匯率實行以市場供求為基礎、有管理的（浮動）匯率制度

35、從巴塞爾委員會的定義來看，商業(yè)銀行的流動性風險來源于（資產(chǎn)和負責）兩個方面的

原因，由于這兩個方面的原因都會引起商業(yè)銀行對于流動性日勺需求

36、目前，中國郵政儲蓄銀行的經(jīng)營模式為（自營+代理）

37、對憑個人密碼確認交易口勺卡片，個人密碼應設置為（6）位阿拉伯數(shù)字

38、（銀監(jiān)會及其派出機構）順定對應職能部門或崗位。負責對商業(yè)銀行聲譽風險管理進行

監(jiān)測和評估

39、（網(wǎng)點負責人）是客戶服務和產(chǎn)品銷售的詳細組織者

40、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當遵照（實質重于形式）的原則，以控制為基礎，兼顧風險有關

性，確定并表監(jiān)管范圍

41、（2023年）,郵政儲蓄與郵政匯兌政大應用系統(tǒng)互通。

43、憲法規(guī)定，發(fā)國的主線制度是（社會主義制度）

44、下列選項中，不屬于小額貸款還款方式的有（等額本金還款法）

45、經(jīng)濟發(fā)展的關鍵是（人民生活水平的持續(xù)提高）

46、按照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當保

證第三方已經(jīng)采用符合本法規(guī)定的客戶身份識別措施，第三方未采用符合本法規(guī)定口勺客戶身

份識別措施，由（該金融機構）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

47、網(wǎng)點負責人應嚴格遵守品行正直和誠實信用原則，在履行職責中還應遵守互利共贏的原

則，這體現(xiàn)了網(wǎng)點負責人（誠實守信，互信共贏）H勺職業(yè)操守觀定

48、設置商業(yè)銀行，下列條件中哪?條不是必須具有的（有大量的人員、資金和技術等資源）。

49、金融市場最近要、最基本的功能是（融通貨幣資金）

50、金融機構因（非不可抗力）遲延或拒絕支付存款人已到期合法存款的，未付期間按該筆

存款原存單利率對存款人支付利息。

51、合用于行內(nèi)轉賬、跨行匯款、匯兌業(yè)務、支付業(yè)務，單筆及日合計交易限額均為I

萬元口勺銀行安全認證方式是（交易密碼）

52、在有效需求嚴重局限性，生產(chǎn)能力大量閑置，經(jīng)濟蕭條時，應實行（松的貨幣政策和松

的財政政策）

53、按與否具有透支功能，銀行卡分為（借記卡、信用卡）

54、如下（信用卡透支）狀況，不合用《個人貸款管理暫行措施》

55、會計要素不包括（會計主體）

56、下列單位活期存款賬戶不能支取現(xiàn)金的是（一般存款賬戶）

57、商業(yè)銀行H勺內(nèi)審部門應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作狀況，并向（董事會）

匯報操作風險管理體系運行效果的評估狀況

58、通過銀行自助和人工方式辦理掛失口勺掛失有效期為（5天）

59、（系統(tǒng)尾箱）是指郵政金融計算機系統(tǒng)中用于記錄柜員平常現(xiàn)金收付、重要單證使用狀

況的虛擬錢箱。

60、更易于中老年客戶使用H勺電子銀行業(yè)務是（電視銀行）

61、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當和某些機構建立監(jiān)督管理信息共享機制，下列哪項不包

括在內(nèi)（地方政府）

62、下列有關代理國債業(yè)務的說法，對的的有（國債的銷售額度由總行實行統(tǒng)?管理）

63、所謂授權，是指（領導者將部分處理問題的權委派給某些下屬）

64、單筆整存整取存款在（10萬）元含以上的，使用“中國郵政儲蓄銀行整存整取定期儲

蓄特種存單”

65、在商業(yè)銀行管理中，安全性原則的基本含義是在放存款和投資等業(yè)務經(jīng)營過程中（要可

以按期收回本息，尤其是要防止本金受損）

66、內(nèi)部控制應以防備風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理.，尤其是設置新的機

構或開辦新的業(yè)務，均應當體系（內(nèi)控優(yōu)先）的規(guī)定

67、網(wǎng)點前臺柜員小王在為客戶辦理現(xiàn)金取款業(yè)務時，得知客戶有貸款買房的需求，此時小

王應將客戶引見給（中小企業(yè)客戶經(jīng)理）

68、網(wǎng)點負責人應熱愛本職工作，充足發(fā)揮主觀能動性和發(fā)明性，按照崗位職責H勺規(guī)定，認

真履職，要對銀行忠誠。這體現(xiàn)了網(wǎng)點負責人（勤勉盡職，忠于職守）的職業(yè)操守規(guī)定

69、（構造型理財產(chǎn)品）是以拆解或組合衍生性金融商品如股票、利率、指數(shù)等，或搭配零

息債券的方式組合而成的多種不?樣回報形態(tài)H勺金融商品

70、個人告知存款的營銷對象為（擁有使用時間不固定的大額流動資金的客戶）

71、合規(guī)認識的誤區(qū)不包括（合規(guī)與銀行追求利潤的目的無矛盾）

72、卜列有關風險的說法中，不對的口勺是（風險和損失是一種狀態(tài)）

73、女員工著裙裝時應穿（膚色）長筒襪，防止露出襪口

74、

一、多選題

1、辦理儲蓄業(yè)務，應當（ABCD）全選

2、個人存款包括（ACD）活期存款定期存款教育儲蓄存款不選B協(xié)定存款

3、人們一般把經(jīng)濟周期劃分為如下（ABCD）幾種階段不選E穩(wěn)定階段

4、金融機構出現(xiàn)（全選）狀況，可向人民銀行提出歇業(yè)申請

5、下列屬于非銀行金融機構的是（ABC）不選D典當行

6、發(fā)揮關鍵員工作用的措施有（全選）

7、當銀行營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生犯罪分子劫持人質（包括客戶）時（全選）

8、加強自助銀行的安全管理，重點做好（全選）工作

9、有下列行為之一口勺，應確定為重大違規(guī)行為（全選）

10、根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行措施》，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務實行（）制

和（）制AD匯報官批

11、外匯卡的功能有（AB）迅速辦理國際匯款業(yè)務積分兌獎

12、按銀行卡的清算幣種不一?樣，可分為（ABC）不選D無限卡

13、從內(nèi)部管理的角度看，ATM風險防備重點有（全選）

14、郵政銀行的“生活服務”功能包括（全選）

15、銀行卡的功能有（BCD）不選A套現(xiàn)

16、《中資商業(yè)銀行行政許可事項實行措施》規(guī)定，支行機構開業(yè)須符合如下哪些條件（ACD）

不選B有與業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構和規(guī)章制度

17、業(yè)務印章包括（ABC）類不選D公章

18、《貸款風險分類指導》規(guī)定，商業(yè)銀行在貸款分類中應當做到（全選）

19、企業(yè)培訓的措施多種多樣，為了保證培訓質量，往往需要多種措施互相配合、靈活使用，

目前網(wǎng)點員工培訓常用的措施有（全選）

20、商業(yè)銀行代理保險業(yè)務已勺，應當獲得（CD）

不選A銀行從業(yè)資格B保險從業(yè)資格

21、《銀行業(yè)監(jiān)督管理措施》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)審慎監(jiān)管的規(guī)定，可以采用下

列哪些措施進行現(xiàn)場檢查（ABCD）全選

22、下列說法中對的口勺是（ABD）不選C稅收無助于穩(wěn)定經(jīng)濟E同樣數(shù)量的政府支出

在作為政府購置和作為轉移支付時，對國民收入變化的影響相等

23、營業(yè)支出包括（全選）

24、商業(yè)銀行制定的個人住房貸款申請文獻應包括（全選）和借款人購房貸款資料、擔保方

式等

25、示范網(wǎng)點模型中的銷售業(yè)績管理工X包括（RD）B綜合經(jīng)營月報D銷售進度表

26、商業(yè)銀行代理保險業(yè)務的，應當獲得（BD）B經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證

D商業(yè)銀行一級分支機構的授權

27、郵政銀行不得向（AC）發(fā)放小額貸款A郵政企業(yè)實際控制的企業(yè)C郵政企業(yè)

28、長短款處理規(guī)定，（ABC〕是對口勺的。

不選D柜員、營業(yè)主管的長短款由支行（局）長授權

29、存本取息支取利息時，可（全選）支取一次

30、基金非交易過戶H勺行為，包括（全選）

31、當發(fā)生群體性上訪、鬧事等突發(fā)事件，也許危及營業(yè)場所安全時，（全選）

32、郵儲銀行代理營業(yè)機構申請開業(yè)，必須具有如下條件（全選）

33、當銀行營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生使用催淚彈或毒氣搶劫時，（全選）

34、根據(jù)《金融許可證管理措施》，有下列（全選）之一歐J,由銀監(jiān)會及其派出機構責令限

期改正，予以警告；逾期不改正的，可以處以3萬元如下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消其直

接負責的高級管理人員的任職資格。

35、代理國債手續(xù)費收入按獲得來源劃分為（BD）兩種統(tǒng)收方式客收方式

36、《金融違法行為懲罰措施》規(guī)定，金融機構辦理貸款業(yè)務，不得有下列行為（BCD）

不選A向關系人發(fā)放抵押貸款

37、卜列有關郵政綠卡通卡口勺說法，對的的有（ABC）

不選D綠卡通卡內(nèi)諸種可以包括整存整取、定活兩便、告知存款、存本取息

38、商業(yè)銀行應當根據(jù)有關規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務人員（BCD）等管理制度，保證有

關業(yè)務人員X有必要H勺專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力，充足理解所從事業(yè)務的有關法律法

規(guī)和監(jiān)督管理，理解所推介產(chǎn)品的風險特性，遵守職業(yè)道德

不選A持續(xù)管理

39、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的構成要素除了風險識別與評估，還包括（全選）

三、判斷題

1、一木通業(yè)務有助于減少紙質存單的成木

2、單位卡的使用對象為只能是單位指定的人對的

3、示范網(wǎng)點模型中，支行長運用銷售進度表，分析網(wǎng)點目前的季度銷售進度，根據(jù)缺口分

解剩余每周和每日更新的日的數(shù)對的

4、資產(chǎn)之間的有關性越低，則風險分散化效果越好。對的

5、網(wǎng)點營業(yè)主管對營業(yè)網(wǎng)點的安全與風險管理負總責，負責組織好安全與風險防控工作，

杜絕各類安全及風險案件的發(fā)生。錯

6、網(wǎng)點周圍客戶群分析時，對于企業(yè)客戶，可以開展戶外定向營銷或派發(fā)宣傳資料建立關

系。對于個人客戶，可以尋找關鍵人物上門拜訪。錯

7、商業(yè)銀行一般是指從事吸取存款和發(fā)放貸款以及從事其他中間業(yè)務，以獲取利潤為目的

的金融企業(yè)。對的

8、服務務控制就是要對服務波及所有事項的事后全過程進行槍查與監(jiān)督，對潛在的服務隱

患進行防備，對發(fā)生口勺服務問題進行處理。錯

9、個人存款證明是郵政儲蓄機構應存款人的申請，為其存于郵政儲蓄機構的個人存款所提

供的書面證明。對的

10、《中國銀行監(jiān)督管理委員會有關銀監(jiān)會行政許可項目有關事項H勺告知》的規(guī)定，商業(yè)銀

行的分支機構不具有訴訟主體資格錯

11、《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，新協(xié)議由三大支柱構成對的

12、目前，我國已實行利率市場化錯

13、網(wǎng)點客戶經(jīng)理在登門拜訪客戶時，可以根據(jù)自己的喜好穿著打扮錯

14、網(wǎng)點應容許員工對崗位有個性化H勺需求，不過所有組員必須遵守團體的安排。對的

15、負債業(yè)務是我國商業(yè)銀行吸取資金的重要來源對的

16、郵儲網(wǎng)點主尾箱和一般尾箱，均為現(xiàn)金、憑證混合尾箱對的

17、個人結算賬戶的功能與儲蓄賬戶是相似的。錯

18、網(wǎng)點前臺柜員小.王在為客戶辦理現(xiàn)金取款業(yè)務時，得知客戶有貸款買房的需求，此時小

王應將客戶引見給中小企業(yè)客戶經(jīng)理。對的

19、客戶銷戶時，應將剩余空白重要憑證所有交回開戶銀行登記注銷，不得短缺。開戶銀行

對客戶交回的空白重要憑證，應當場切角作廢。對的

20、混合基金的風險低于債券基金。錯

21、對于借記卡