2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理每日一練試卷B卷含答案

2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀

行管理每日一練試卷B卷含答案

單選題（共50題）

1、對(duì)向銀行業(yè)消費(fèi)者推薦的產(chǎn)品要充分履行揭示和告知的義務(wù)符合

（）o

A.買者有責(zé)原則

B.賣者有責(zé)原則

C.誠(chéng)實(shí)守信原則

D.公平公正原則

【答案】R

2、下列選項(xiàng)中，關(guān)于行政復(fù)議受理的說法錯(cuò)誤的是0c

A.復(fù)議申請(qǐng)符合其他法定條件，但不屬于本行政機(jī)關(guān)受理的，應(yīng)告

知申請(qǐng)人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)提出

B.復(fù)議申請(qǐng)符合法定條件的，應(yīng)予受理

C.申請(qǐng)人提出復(fù)議申請(qǐng)后，行政復(fù)議機(jī)關(guān)對(duì)復(fù)議申請(qǐng)進(jìn)行審查

D.復(fù)議申請(qǐng)不符合法定條件的，決定不予受理，可以直接退回去

【答案】D

3、下列關(guān)于董事會(huì)應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

&有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

D.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行

日常監(jiān)督

【答案】B

4、（）是指因支付清算、提取及解繳現(xiàn)金款項(xiàng)等需要，由其他金融

機(jī)構(gòu)存放于商業(yè)銀行款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。

A.同業(yè)存放

B.債券融資

C.同業(yè)拆借

D.向中央銀行借款

【答案】A

5、對(duì)賣方比較有利的促銷組合策略是（

A.品牌策略

B.拉引策略

C.渠道策略

D.推動(dòng)策略

【答案】B

6、發(fā)卡行在受理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)的“三親見”原則不包括（）。

A.親訪客戶

B.親見客戶簽名

C.親見客戶身份證件原件及資信證明原件

D.親見客戶戶口簿原件及護(hù)照原件

【答案】D

7、商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估（）為核心。

A.借款人的還款能力

B.借款人的還款記錄

C.借款人的還款意愿

D.貸款項(xiàng)目的盈利能力

【答案】A

8、銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施中，市場(chǎng)準(zhǔn)入不包括（）準(zhǔn)入。

A.信息

B.機(jī)構(gòu)

C.業(yè)務(wù)

D.高級(jí)管理人員

【答案】A

9、（）是描述在一定的置信度水平下，為了應(yīng)對(duì)未來一定期限內(nèi)資

產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有或需要的資本金。

A.會(huì)計(jì)資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.信用資本

【答案】C

10、商業(yè)銀行資本充足率不得低于()。

A.7%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】B

11、在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引用的用來反映商業(yè)銀行中長(zhǎng)期流

動(dòng)性水平的指標(biāo)是()。

A.核心負(fù)債比例

B.凈穩(wěn)定融資比率

C流動(dòng)性覆蓋比率

D.流動(dòng)性缺口率

【答案】B

12、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管法》，下列不屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)可以采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施的是（）。

A.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利

B.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

C.責(zé)令分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)

D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

【答案】C

13、企業(yè)A要并購(gòu)企業(yè)B,兩家企業(yè)同為在國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，企業(yè)A

向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）o

A.交易價(jià)格是否合理反映企業(yè)B價(jià)值

B.并購(gòu)過程中的資金過境風(fēng)險(xiǎn)

C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協(xié)同

D.該筆并購(gòu)交易是否按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準(zhǔn)

【答案】B

14、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管者維護(hù)市場(chǎng)信心手段的是（）。

A.通過處罰違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，減少銀行犯罪，維護(hù)正常的金融秩

序和公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

B.通過實(shí)施審慎有效的監(jiān)管，及時(shí)預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)，有效防

范金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.通過窗口指導(dǎo)，控制銀行業(yè)不良貸款暴露的規(guī)模和節(jié)奏，維護(hù)銀

行股東的信心

D.通過信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的透明度

【答案】C

15、企業(yè)根據(jù)自身的資源及營(yíng)銷實(shí)力選擇幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)作為目標(biāo)市

場(chǎng)，并為各目標(biāo)市場(chǎng)制定特別的營(yíng)銷組合策略，這種策略稱為（）o

A.成本領(lǐng)先策略

B.差異性營(yíng)銷策略

C.迎頭定位營(yíng)銷策略

D.撇脂營(yíng)銷策略

【答案】B

16、（）就是實(shí)施法人監(jiān)管，注重對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)的把握、

防范和化解。

A.管法人

B.管風(fēng)險(xiǎn)

C.管內(nèi)控

D.提高透明度

【答案】A

17、我國(guó)商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。

A.25%

B.40%

C.85%

D.100%

【答案】A

18、關(guān)十買賣合同中出賣人交付標(biāo)的物義務(wù)的履行及責(zé)任承擔(dān)，下

列說法正確的有（）o

A.可以由出賣人親自履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承擔(dān)

B.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人承擔(dān)

C.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由出賣人承擔(dān)

D.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人與出賣人共同

承擔(dān)

E.可以由出賣人根據(jù)自己的情況延遲履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承

擔(dān)

【答案】A

19、重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察

期結(jié)束后，應(yīng)嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》進(jìn)行分類。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

【答案】C

20、銀行凈穩(wěn)定資金比例計(jì)算中，分子可用的穩(wěn)定資金是指銀行的

資本和負(fù)債在未來至少（）內(nèi)所能提供的可靠資金來源。

A.3年

B.6個(gè)月

C.3個(gè)月

D.1年

【答案】D

21、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，關(guān)于獨(dú)立董事提名及選擇，下

列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.董事會(huì)提名委員會(huì)可以向董事會(huì)提出獨(dú)立董事候選人

B.已經(jīng)提名董事的股東可以再提名獨(dú)立董事

C.獨(dú)立董事的選聘應(yīng)當(dāng)主要遵循市場(chǎng)原則

D.被提名的獨(dú)立董事候選人應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)提名委員會(huì)進(jìn)行資質(zhì)審查,

審查重點(diǎn)包括獨(dú)立性、專業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力等

【答案】B

22、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借款信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，同一法

人或其他組織在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺(tái)的借款余額上限不

超過人民幣（）萬元。

A.50

B.100

C.500

D.200

【答案】B

23、未經(jīng)銀行業(yè)、證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何法人機(jī)構(gòu)一律不

得以各種形式從事（）o

A.營(yíng)業(yè)信托

B.民事信托

C.私益信托

D.公益信托

【答案】A

24、形式為“生產(chǎn)者T代理商T批發(fā)商T零售商T消費(fèi)者”的分銷

渠道是（）類型。

A.三層渠道

B.四層渠道

C.二層渠道

D.五層渠道

【答案】A

25、按照貸款資金來源和經(jīng)營(yíng)模式，貸款可以分為（）o

A.項(xiàng)目貸款、流動(dòng)資金貸款、個(gè)人貸款

&短期貸款、中長(zhǎng)期貸款

C.自營(yíng)貸款、委托貸款、特定貸款

D.正常貸款、關(guān)注類貸款、不良貸款

【答案】C

26、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》，下列關(guān)于銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰的說法正確的是（）0

A.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政

處罰

B.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員，追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予

行政處分

C.在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員實(shí)施行政處罰時(shí)，還要追究相關(guān)責(zé)任人員的黨紀(jì)責(zé)任

D.在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，還應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

的黨委追究主體責(zé)任、紀(jì)委追究監(jiān)督責(zé)任

【答案】A

27、金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則中的“法律、管理和監(jiān)督框架,

原則界定的管理范圍不包括（）o

A.金融產(chǎn)品的性質(zhì)、種類

B.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制

C.消費(fèi)者的權(quán)利和義務(wù)

D.新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、技術(shù)和傳導(dǎo)機(jī)制

【答案】B

28、（）是指行政相對(duì)人與行政主體在行政法律關(guān)系領(lǐng)域發(fā)生糾紛后,

依法向人民法院提起訴訟，人民法院依法定程序?qū)彶樾姓黧w的行

政行為的合法性，并相對(duì)人的主張是否妥當(dāng)，以作出裁決的一種活

動(dòng)。

A.行政訴訟

B.行政復(fù)議

C.行政強(qiáng)制

D.行政許可

【答案】A

29、我國(guó)商業(yè)銀行可用于投資的證券種類不包括（）。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.股票

【答案】D

30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在營(yíng)銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中.不得做的內(nèi)容不包

括（）o

A.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

B.夸大收益

C.進(jìn)行強(qiáng)制性交易

D.夸大風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

31、根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)（）。

A.確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金是足額到位

B.確認(rèn)所有的項(xiàng)目資本金先行到位

C.確認(rèn)50%的項(xiàng)目資本先行到位

D.確認(rèn)借款人必須在貸款到位后的一年后還款

【答案】A

32、商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)凌照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)

模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得

超過總行資木金總額的（）。

A.50%

B.55%

C.60%

D.70%

【答案】C

33、（）年國(guó)際金融危機(jī)暴露出英國(guó)金融業(yè)的諸多問題，尤其是審

慎監(jiān)管方面的不足C

A.2009

B.2008

C.2007

D.2006

【答案】B

34、以下選項(xiàng)中不屬于行政處罰的是（）0

A.吊銷金融許可證

B.責(zé)令停業(yè)整頓

C.移送司法機(jī)關(guān)

D.沒收違法所得

【答案】C

35、關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用或處分的方式，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照信托文件的約定,

采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行

B.信托公司對(duì)委托人、受益人以及所處理信托事務(wù)的情況和資料負(fù)

有依法保密義務(wù)、但法律法規(guī)另有規(guī)定或者信托文件另有約定的除

外

C.信托資金可以進(jìn)行組合運(yùn)用，但組合運(yùn)用應(yīng)當(dāng)有明確的運(yùn)用范圍

和投資比例

D.信托公司在處理信托事務(wù)時(shí)有權(quán)決定應(yīng)委托他人代為處理，信托

文件另有約定的除外

【答案】D

36、（）是借鑒資產(chǎn)證券化模式，通過收益權(quán)轉(zhuǎn)讓和現(xiàn)金流分層結(jié)

構(gòu)設(shè)計(jì)，提前變現(xiàn)部分信貸資產(chǎn)的可回收價(jià)值。

A.衍生品交易業(yè)務(wù)

B.信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓

C.發(fā)行資本補(bǔ)充工具

D.信貸資產(chǎn)證券化

【答案】B

37、下列不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息是（）。

A.資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露和評(píng)估信息

B.董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員薪酬信息

C.股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況

D.信用風(fēng)險(xiǎn)信息

【答案】C

38、下了關(guān)于商業(yè)銀行的薪酬管理體制，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.董事會(huì)負(fù)責(zé)全行薪酬制度和政策的審議

B.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)薪酬制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督

C.經(jīng)營(yíng)管理層作為薪酬制度執(zhí)行機(jī)構(gòu)

D.績(jī)效考核委員會(huì)負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行人力資源管理的組織實(shí)施

【答案】A

39、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本

規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率（）年目標(biāo)。

A.3

B.4

C.1

D.2

【答案】A

40、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》要求銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備特征不

包括（）。

A.有足夠的監(jiān)管能力實(shí)施充分、有效的審查

B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)

C.與履行監(jiān)管職責(zé)相適應(yīng)的充分法律授權(quán)

D.有符合規(guī)定的資本充足率

【答案】D

41、（）業(yè)務(wù)，是銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶的委托代為辦

理指定款項(xiàng)的收付事宜的業(yè)務(wù)，例如代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)、代理

行政事業(yè)性收費(fèi)和財(cái)政性收費(fèi)、代理財(cái)政性補(bǔ)貼發(fā)放、代發(fā)工資、

代扣住房按揭消費(fèi)貸款還款等。

A.個(gè)人貸款

B.代收代付

C.支付結(jié)算

D.儲(chǔ)蓄消費(fèi)

【答案】B

42、下列不屬于商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方的是（）0

A.間接控制商業(yè)銀行的法人

B.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的直系親屬

C.商業(yè)銀行的主要自然人股東

D.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人

【答案】B

43、下列不屬于開展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需遵循的原則的是（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.定期付息

D.存款有息

【答案】C

44、依據(jù)清償方式不同，銀行卡業(yè)務(wù)可分為信用卡和（）。

A.金卡

B.借記卡

C.貸記卡

D.普通卡

【答案】B

45、（）主要是針對(duì)銀行集團(tuán)的資本充足狀況，以及信用風(fēng)險(xiǎn)、流

動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和分析。

A.并表監(jiān)管

B.定量監(jiān)管

C.定性監(jiān)管

D.跨業(yè)監(jiān)管

【答案】B

46、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的治理結(jié)構(gòu)中，（）應(yīng)制定、定期評(píng)

估并監(jiān)督執(zhí)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.監(jiān)事會(huì)

D.銀行指定的專門部門

【答案】B

47、一家商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況為：正常類貸款62億元，關(guān)

注類貸款28億元，次級(jí)類貸款2億元，可疑類貸款6億元，損失類

貸款2億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率為（）。

A.10%

B.38%

C.2%

D.8%

【答案】A

48、《凈穩(wěn)定資金比例披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，從（）起，銀行應(yīng)定期在

財(cái)務(wù)報(bào)告中或銀行網(wǎng)站公開披露凈穩(wěn)定資金比例的定量信息和定性

分析。

A.2015年

B.2016年

C.2017年

D.2018年

【答案】D

49、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格

管理辦法》，下列選項(xiàng)中不適用辦法的是（）o

A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長(zhǎng)的任職資格管理

B.外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任

職資格管理

C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管

理

D.金融資產(chǎn)管理公司的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管

理

【答案】A

50、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管暫行辦法》，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)貫徹

（）的監(jiān)管理念。

A.管理為本

B.穩(wěn)定為本

C.風(fēng)險(xiǎn)為本

D.發(fā)展為本

【答案】C

多選題（共30題）

1、與生產(chǎn)計(jì)劃比較，生產(chǎn)作業(yè)計(jì)劃具有的特點(diǎn)是（）。

A.制定計(jì)劃的人數(shù)少

B.計(jì)劃期短

C.計(jì)劃內(nèi)容具體

D.計(jì)劃單位小

E.計(jì)劃更科學(xué)

【答案】BCD

2、商業(yè)銀行的貸款定價(jià)方法具體可分為（）。

A.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

B.成本加成法

C.基準(zhǔn)利率加點(diǎn)法

D.客戶盈利分析法

E.基準(zhǔn)利率法

【答案】BCD

3、在權(quán)重法下，表內(nèi)資產(chǎn)劃分為不同類型，根據(jù)每個(gè)資產(chǎn)類別的性

質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)大小，分別賦予了不同的權(quán)重，包括（）等檔次。

A.10%

B.25%

C.100%

D.250%

E.500%

【答案】BCD

4、商業(yè)銀行在信息科技內(nèi)外部審計(jì)方面，應(yīng)重視（）。

A.近三年信息科技審計(jì)覆蓋率

B.近三年信息科技內(nèi)（外）審整改率

C.近兩年信息科技審計(jì)覆蓋率

D.近三年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項(xiàng)審計(jì)占比

E.近兩年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項(xiàng)審計(jì)占比

【答案】A

5、商業(yè)銀行的公司治理具有特殊性，具體表現(xiàn)為（）o

A.商業(yè)銀行公司治理更加注重債權(quán)人利益的保護(hù)

B.商業(yè)銀行公司治理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求更高

C.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)受到更嚴(yán)格的監(jiān)管

D.商業(yè)銀行的首要職責(zé)和生命線是信用創(chuàng)造

E.商業(yè)銀行具有完善的信息披露制度

【答案】ABC

6、下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管，說法正確的有（）。

A.儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%,由核心一級(jí)資本來滿足

B.除最低資本要求、儲(chǔ)備資本和逆周期資本要求外，系統(tǒng)重要性銀

行還應(yīng)當(dāng)計(jì)提附加資木

C.資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和超額貸款損失準(zhǔn)備都屬于核

心一級(jí)資本

D.商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%

E.資本充足率是資本充足監(jiān)管指標(biāo)之一

【答案】ABD

7、下列屬于商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)要素的有［）。

A.資本充足

B.資產(chǎn)質(zhì)量

C.盈利狀況

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.信息科技風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABCD

8、下列選項(xiàng)中，（）是銀團(tuán)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。

A.代理行風(fēng)險(xiǎn)

B.匯入行風(fēng)險(xiǎn)

C.匯出行風(fēng)險(xiǎn)

D.牽頭行風(fēng)險(xiǎn)

E.參加行風(fēng)險(xiǎn)

【答案】AD

9、制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)規(guī)劃，具體應(yīng)注重以下方面

（）o

A.發(fā)展可持續(xù)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理匹配

C.商業(yè)模式可行

D.服務(wù)普惠性

E.資本更充足

【答案】ABCD

10、制訂生產(chǎn)計(jì)劃之前，要對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)內(nèi)外環(huán)境進(jìn)行調(diào)查研究。調(diào)

查研究的內(nèi)容有（）o

A.國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)信息資料、預(yù)測(cè)

B.上期產(chǎn)品銷售量

C.上期合同執(zhí)行情況及成品庫存量

D.上期計(jì)劃的完成情況

E.產(chǎn)量指標(biāo)的優(yōu)選和確定

【答案】ABCD

11、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)行政許可規(guī)定對(duì)開發(fā)銀行和政

策性銀行的（）等事項(xiàng)實(shí)施行政許可。

A.董事和高級(jí)管理人員任職資格

B.業(yè)務(wù)范圍

C.機(jī)構(gòu)終止

D.機(jī)構(gòu)變更

E.機(jī)構(gòu)設(shè)立

【答案】ABCD

12、中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司的設(shè)立的重要的意義包括（）

A.厘清市場(chǎng)責(zé)任

B.強(qiáng)化市場(chǎng)紀(jì)律

C.推進(jìn)信托公司改革轉(zhuǎn)型

D.加強(qiáng)監(jiān)管

E.保障行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展

【答案】ABCD

13、下列屬于擔(dān)保貸款的有（）。

A.信用貸款

B.保證貸款

C.抵押貸款

D.質(zhì)押貸款

E.固定資產(chǎn)貸款

【答案】BCD

14、根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國(guó)務(wù)院令第737號(hào)）等規(guī)定,

下列說法正確的有（）o

A.非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔(dān)的清退集資資

金和繳納罰款義務(wù)的，應(yīng)該先繳納稅款、罰款

B.除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和

經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“財(cái)富管理”、“股

權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容

C.對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法

所得1倍以上3倍以下的罰款

D.因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)

E.非法集資人的股東從非法集集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益一般不得作為

清退集資資金

【答案】BCD

15、發(fā)卡銀行應(yīng)盡的義務(wù)包括（）。

A.發(fā)卡銀行應(yīng)為借記卡提供支付密碼等安全保障手段，為信用卡消

費(fèi)交易提供憑密碼和憑簽名兩種安全保障手段，保護(hù)消費(fèi)者支付安

全

B.未經(jīng)消費(fèi)者授權(quán)，不得將相關(guān)交易信息用于本機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)以

外的其他用途

C.應(yīng)按照與消費(fèi)者約定的方式提供對(duì)賬服務(wù)，并及時(shí)就即將到期的

信用卡透支金額、還款日期等信息提醒消費(fèi)者

0.銀行卡章程或領(lǐng)用協(xié)議變更時(shí)，發(fā)卡銀行有義務(wù)按照國(guó)家規(guī)定提

前講行公告

E.對(duì)消費(fèi)者未按期足額歸還的透支款項(xiàng)，應(yīng)對(duì)消費(fèi)者家屬進(jìn)行催收

【答案】ABCD

16、當(dāng)前國(guó)際直接投資中最常用的形式是（）。

A.國(guó)際合作企業(yè)

B.國(guó)際合資企業(yè)

C.國(guó)際獨(dú)資企業(yè)

D.外商獨(dú)資企業(yè)

【答案】R

17、信托公司治理即通過（）所構(gòu)成的組織結(jié)構(gòu)及其相互間的監(jiān)

督制衡關(guān)系以及內(nèi)苛治理為基礎(chǔ)的外部機(jī)制實(shí)施共同治理，實(shí)現(xiàn)受

益人利益最大化，從而保證公司決策的科學(xué)化，最終維護(hù)各相關(guān)方

的利益。

A.股東會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.管理層

E.經(jīng)理層

【答案】ABC

18、銀行的以下做法正確的是（）。

A.銀行向消費(fèi)者提供產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)出具相關(guān)憑訐和單據(jù)

B.銀行拒絕消費(fèi)者的相關(guān)申請(qǐng)后，未向消費(fèi)者答復(fù)

C.銀行采取有效措施防止信息泄露，保護(hù)消費(fèi)者信息安全

D.銀行指派專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投訴處理工作，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)告知消費(fèi)

者投訴處理結(jié)果

E.銀行以明確的格式、內(nèi)容向消費(fèi)者充分喝示了銀行產(chǎn)品的相關(guān)信

息及風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ACD

19、信托當(dāng)事人至少包括0,從而區(qū)別于只有兩方當(dāng)事人的委托關(guān)

系o

A.受益人

B.保險(xiǎn)人

C.被保險(xiǎn)人

D.委托人

E.受托人

【答案】AD

20、下列可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰的種類包括（）o

A.警告、罰款、沒收違法所得

B.取消董（理）事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身任職資格

C.暫停部分業(yè)務(wù)，停止審批新業(yè)務(wù)

0.禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

E.吊銷金融許可證

【答案】ABD

21、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法、

違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的（）的違法、違規(guī)行為及其責(zé)任

一并進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定，

A.監(jiān)事

B.理事

C.董事

D.高級(jí)管理人員

E.其他直接責(zé)任人員

【答案】BCD

22、資產(chǎn)公司的主要業(yè)務(wù)包括（

A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.投資業(yè)務(wù)

C.貸款業(yè)務(wù)

D.中間業(yè)務(wù)

E.理財(cái)業(yè)務(wù)

【答案】ABD