銀行重大事故隱患排查整治工作總結(jié)

銀行重大事故隱患排查整治工作總結(jié)一、目的

本制度旨在加強銀行重大事故隱患的排查整治工作，確保銀行運營安全，預(yù)防和減少事故的發(fā)生。通過建立健全的隱患排查治理體系，提高銀行員工的安全意識，規(guī)范安全管理工作，保障客戶和員工的生命財產(chǎn)安全，維護銀行良好的社會形象。

二、適用范圍

1.本制度適用于我國各銀行及其分支機構(gòu)、子公司、控股公司等金融機構(gòu)的隱患排查整治工作。

2.本制度適用于銀行內(nèi)部各部門、各崗位的隱患排查整治工作。

3.本制度適用于與銀行安全相關(guān)的各項業(yè)務(wù)活動。

4.本制度適用于銀行內(nèi)部員工、臨時工、實習(xí)生等所有工作人員。

三、職責(zé)

1.銀行董事會：負責(zé)制定銀行安全發(fā)展戰(zhàn)略，明確安全目標(biāo)，審批隱患排查治理制度，對重大事故隱患的排查整治工作負總責(zé)。

2.銀行安全管理部門：負責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、監(jiān)督全行隱患排查整治工作，制定具體的排查計劃和措施，對排查出的隱患進行整改。

3.銀行各部門負責(zé)人：負責(zé)本部門隱患排查整治工作的組織實施，確保本部門安全管理工作落實到位。

4.銀行各崗位員工：負責(zé)本崗位的安全管理，發(fā)現(xiàn)隱患及時報告，積極參與隱患排查整治工作。

5.銀行審計部門：負責(zé)對隱患排查整治工作的實施情況進行審計，確保排查整治工作的有效性。

6.銀行人力資源部門：負責(zé)對員工進行安全培訓(xùn)，提高員工的安全意識和技能，確保員工具備排查整治隱患的能力。

7.銀行法務(wù)部門：負責(zé)對排查出的安全隱患進行法律風(fēng)險評估，為隱患整治提供法律支持。

8.銀行技術(shù)部門：負責(zé)為隱患排查整治工作提供技術(shù)支持，確保排查整治工作的順利進行。

9.銀行外部專業(yè)機構(gòu)：負責(zé)對銀行重大事故隱患進行評估，提供專業(yè)意見和建議。

四、隱患排查范圍

1.人員安全管理：包括但不限于員工安全意識培訓(xùn)、安全操作規(guī)程的遵守情況、員工身心健康狀況、勞動保護措施的實施等。

2.資產(chǎn)與設(shè)施安全：包括銀行建筑物的結(jié)構(gòu)安全、消防設(shè)施的有效性、電氣設(shè)備的運行安全、自助設(shè)備的安全防護、監(jiān)控系統(tǒng)的正常運行等。

3.信息安全：涵蓋網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全、客戶數(shù)據(jù)保護、反洗錢與反欺詐措施、網(wǎng)絡(luò)安全事件的應(yīng)急響應(yīng)等。

4.營運風(fēng)險管理：包括柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范、資金調(diào)撥安全、柜員權(quán)限管理、內(nèi)部審計與合規(guī)性檢查等。

5.交通安全：涉及銀行車輛的安全管理、駕駛員的安全教育培訓(xùn)、車輛維護保養(yǎng)記錄、車輛行駛記錄等。

6.環(huán)境與職業(yè)健康安全：包括辦公環(huán)境的衛(wèi)生條件、職業(yè)病的預(yù)防與控制、環(huán)保設(shè)施的運行狀況、應(yīng)急事故的處理能力等。

7.應(yīng)急管理：評估應(yīng)急預(yù)案的制定與演練情況、應(yīng)急物資的儲備與維護、應(yīng)急響應(yīng)機制的建立與執(zhí)行等。

8.法律合規(guī)性：檢查銀行各項業(yè)務(wù)活動是否符合相關(guān)法律法規(guī)要求，包括但不限于反壟斷法、消費者權(quán)益保護法、數(shù)據(jù)保護法等。

9.服務(wù)流程與質(zhì)量控制：審查服務(wù)流程的設(shè)計與執(zhí)行情況，確保服務(wù)過程中的質(zhì)量控制措施得以有效實施。

10.第三方服務(wù)管理：對銀行外包服務(wù)提供商的安全管理進行評估，確保其服務(wù)符合銀行安全標(biāo)準。

11.重大活動安全：針對銀行舉辦的大型活動，如新產(chǎn)品發(fā)布會、客戶答謝會等，進行安全風(fēng)險評估和現(xiàn)場安全管理。

12.其他潛在風(fēng)險：包括但不限于自然災(zāi)害、恐怖襲擊、社會不穩(wěn)定因素等可能對銀行安全構(gòu)成威脅的其他風(fēng)險。

五、隱患排查的方法

（一）綜合檢查

1.定期組織全行范圍內(nèi)的綜合安全檢查，全面評估銀行安全狀況。

2.檢查內(nèi)容包括但不限于人員安全意識、資產(chǎn)與設(shè)施安全、信息安全、運營風(fēng)險管理等方面。

3.綜合檢查應(yīng)由多部門聯(lián)合組成檢查組，采用現(xiàn)場檢查、查閱資料、訪談員工等方式進行。

4.檢查結(jié)果應(yīng)形成詳細報告，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改措施和建議。

（二）專業(yè)檢查

1.針對特定領(lǐng)域，如信息安全、建筑安全等，組織專業(yè)人員進行深入檢查。

2.專業(yè)檢查應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準，使用專業(yè)工具和方法進行。

3.專業(yè)檢查人員應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，確保檢查的專業(yè)性和權(quán)威性。

4.檢查結(jié)果應(yīng)提供專業(yè)報告，包括風(fēng)險評估、整改建議和后續(xù)跟進措施。

（三）季節(jié)性檢查

1.根據(jù)不同季節(jié)的氣候變化特點，針對性地開展季節(jié)性安全檢查。

2.春季重點檢查建筑物安全、防雷設(shè)施；夏季關(guān)注防暑降溫、電氣安全；秋季檢查消防設(shè)施、落葉清理；冬季著重防寒保暖、防滑措施。

3.季節(jié)性檢查應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)貧庀髼l件和實際業(yè)務(wù)需求，制定檢查計劃和標(biāo)準。

4.檢查結(jié)果應(yīng)及時記錄，對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改。

（四）節(jié)假日檢查

1.在節(jié)假日前夕，對銀行安全進行全面檢查，確保節(jié)假日期間的安全運營。

2.檢查重點包括現(xiàn)金管理、安全保衛(wèi)、應(yīng)急響應(yīng)等環(huán)節(jié)。

3.節(jié)假日檢查應(yīng)制定詳細的檢查清單，確保檢查的全面性和細致性。

4.檢查結(jié)果應(yīng)及時反饋給相關(guān)部門，確保節(jié)假日安全措施的落實。

（五）日常檢查和定期檢查

1.日常檢查是指銀行在日常運營過程中，對各項安全措施執(zhí)行情況的隨機檢查。

2.定期檢查是指按照既定的時間和周期，對銀行安全進行全面或局部檢查。

3.日常檢查和定期檢查應(yīng)結(jié)合銀行實際情況，制定合理的檢查頻率和內(nèi)容。

4.檢查結(jié)果應(yīng)記錄在案，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，確保銀行安全的持續(xù)改進。

六、長假期間安全檢查

（一）工業(yè)安全

1.工業(yè)安全檢查的重點是對銀行自有的或租賃的工業(yè)設(shè)施進行安全評估，包括但不限于數(shù)據(jù)中心、發(fā)電機房、印刷廠等。

2.檢查前應(yīng)制定詳細的檢查方案，明確檢查流程、檢查項目、檢查標(biāo)準和檢查人員。

3.檢查內(nèi)容包括：

-設(shè)備運行狀態(tài)：確認所有工業(yè)設(shè)備均處于良好運行狀態(tài)，無異常噪音、振動或溫度變化。

-安全防護措施：檢查設(shè)備的安全防護裝置是否齊全、有效，如防護罩、限位開關(guān)等。

-電氣安全：確保所有電氣線路和設(shè)備符合安全標(biāo)準，無裸露電線、短路或過載現(xiàn)象。

-環(huán)境安全：檢查工作環(huán)境是否整潔，通風(fēng)良好，無易燃易爆物品的違規(guī)存放。

-應(yīng)急設(shè)備：檢查消防設(shè)備、應(yīng)急照明、安全出口標(biāo)志等應(yīng)急設(shè)施是否齊全并處于可用狀態(tài)。

-人員安全意識：評估員工的安全意識和對應(yīng)急程序的熟悉程度。

4.檢查過程中，如發(fā)現(xiàn)任何安全隱患，應(yīng)立即記錄并啟動緊急整改程序，必要時暫停設(shè)備運行，直至隱患消除。

5.檢查結(jié)束后，應(yīng)形成書面報告，詳細記錄檢查結(jié)果、發(fā)現(xiàn)的問題、采取的措施以及后續(xù)跟進計劃。

6.檢查報告應(yīng)提交給銀行安全管理高層，并按照規(guī)定的時間和程序進行整改和反饋。

（二）交通安全

1.交通安全檢查主要針對銀行自有車輛、租賃車輛以及員工通勤車輛，確保車輛在長假期間的安全運行。

2.檢查前應(yīng)制定詳細的交通安全檢查清單，包括車輛維護、駕駛員資質(zhì)、行車記錄等方面。

3.檢查內(nèi)容包括：

-車輛維護：檢查車輛是否按照規(guī)定進行定期保養(yǎng)，車輛各項功能是否正常，如剎車系統(tǒng)、輪胎磨損、燈光信號等。

-駕駛員資質(zhì)：確認駕駛員是否持有有效駕駛執(zhí)照，是否經(jīng)過交通安全培訓(xùn)，對駕駛員的健康狀況進行評估。

-行車記錄：審查車輛行駛記錄，包括行駛時間、路線、速度等，確保符合交通法規(guī)和銀行內(nèi)部安全規(guī)定。

-車輛安全設(shè)施：檢查車輛是否配備必要的安全設(shè)施，如滅火器、急救包、反光背心、防滑鏈等。

-應(yīng)急預(yù)案：評估車輛在遇到緊急情況時的應(yīng)急預(yù)案，包括事故處理、傷員救助、車輛拖拽等。

4.檢查過程中，應(yīng)特別注意車輛的隱蔽風(fēng)險，如潛在故障、非法改裝等，確保檢查的全面性和深入性。

5.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)立即采取措施進行整改，對存在嚴重安全隱患的車輛應(yīng)暫停使用，直至整改完畢。

6.檢查結(jié)束后，應(yīng)編制交通安全檢查報告，詳細記錄檢查情況、問題清單、整改措施和后續(xù)跟進計劃。

7.報告應(yīng)及時提交給銀行安全管理負責(zé)人，并根據(jù)整改計劃實施跟蹤管理，確保交通安全問題得到有效解決。

（三）環(huán)境保護安全

1.環(huán)境保護安全檢查旨在確保銀行在長假期間的環(huán)境安全措施得到有效執(zhí)行，防止環(huán)境污染事故的發(fā)生。

2.檢查前應(yīng)制定詳細的環(huán)境保護安全檢查計劃，明確檢查項目、檢查標(biāo)準和檢查人員。

3.檢查內(nèi)容包括：

-污染物排放：檢查銀行各分支機構(gòu)、數(shù)據(jù)中心等場所的污染物排放是否符合國家和地方的環(huán)境保護標(biāo)準。

-廢棄物處理：確認廢棄物的分類、收集、存儲和處理是否符合相關(guān)法規(guī)要求，是否有非法傾倒或處理不當(dāng)?shù)那闆r。

-節(jié)能減排：評估銀行的能源使用效率和節(jié)能減排措施的實施情況，如照明、空調(diào)、辦公設(shè)備的能耗管理。

-環(huán)境監(jiān)測：檢查環(huán)境監(jiān)測設(shè)施的運行狀況，確保監(jiān)測數(shù)據(jù)的準確性和及時性。

-應(yīng)急準備：評估銀行應(yīng)對突發(fā)環(huán)境事件的應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)急物資的準備情況。

4.檢查過程中，應(yīng)重點關(guān)注銀行周邊環(huán)境的變化，以及可能對環(huán)境造成影響的各項業(yè)務(wù)活動。

5.對檢查中發(fā)現(xiàn)的環(huán)境安全隱患，應(yīng)立即采取措施進行整改，必要時與當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門溝通，尋求專業(yè)指導(dǎo)。

6.檢查結(jié)束后，應(yīng)編制環(huán)境保護安全檢查報告，詳細記錄檢查結(jié)果、發(fā)現(xiàn)的問題、采取的措施和后續(xù)跟進計劃。

7.報告應(yīng)及時上報給銀行安全管理負責(zé)人和相關(guān)部門，并根據(jù)整改計劃實施跟蹤管理，確保環(huán)境保護安全措施得到有效執(zhí)行。

七、隱患排查分級

1.隱患排查分級是為了根據(jù)隱患的嚴重程度和可能造成的影響，對隱患進行分類管理。

2.隱患分為以下四個級別：

-嚴重隱患：可能直接導(dǎo)致人員傷亡、重大財產(chǎn)損失或嚴重影響銀行聲譽的安全隱患。

-較大隱患：可能導(dǎo)致一定的人員傷亡、財產(chǎn)損失或?qū)︺y行聲譽有一定影響的安全隱患。

-一般隱患：可能導(dǎo)致輕微的人員傷亡、財產(chǎn)損失或?qū)︺y行聲譽有輕微影響的安全隱患。

-較小隱患：對人員安全、財產(chǎn)安全或銀行聲譽影響較小的安全隱患。

3.隱患的級別判定應(yīng)基于隱患的性質(zhì)、可能造成的后果以及發(fā)生的概率等因素綜合考慮。

4.對于不同級別的隱患，應(yīng)采取相應(yīng)的排查頻率、整改措施和監(jiān)控手段。

八、隱患排查管理

1.隱患排查管理是指對隱患排查工作進行系統(tǒng)化、規(guī)范化的管理，確保隱患得到及時發(fā)現(xiàn)、評估和整改。

2.隱患排查管理包括以下內(nèi)容：

-制定隱患排查計劃：根據(jù)隱患分級，制定相應(yīng)的排查計劃，包括排查頻率、排查范圍、排查方法等。

-實施隱患排查：按照計劃執(zhí)行隱患排查，確保排查工作的全面性和有效性。

-隱患評估：對排查發(fā)現(xiàn)的隱患進行風(fēng)險評估，確定隱患的級別和整改優(yōu)先級。

-隱患整改：根據(jù)隱患級別和評估結(jié)果，制定整改措施，明確整改責(zé)任人和整改期限。

-隱患跟蹤：對整改措施的實施情況進行跟蹤，確保整改到位。

-隱患記錄：建立隱患排查檔案，記錄隱患的發(fā)現(xiàn)、整改和跟蹤情況。

-隱患反饋：對排查和整改過程中的經(jīng)驗和教訓(xùn)進行總結(jié)，為未來的隱患排查工作提供參考。

3.隱患排查管理應(yīng)形成閉環(huán)，確保隱患的持續(xù)改進和銀行安全運營的穩(wěn)定。

九、事故隱患排查報告和隱患建檔監(jiān)控

1.事故隱患排查報告是指對排查過程中發(fā)現(xiàn)的安全隱患進行記錄和報告的工作，以便及時采取整改措施。

2.排查報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

-隱患的基本信息：包括隱患的地點、時間、類型、級別等。

-隱患的具體描述：詳細記錄隱患的具體情況，如設(shè)備故障、操作不規(guī)范等。

-隱患的可能后果：分析隱患可能導(dǎo)致的負面影響，包括人員傷亡、財產(chǎn)損失等。

-隱患的評估結(jié)果：根據(jù)隱患的性質(zhì)和可能造成的后果進行風(fēng)險評估。

-整改措施和建議：提出針對隱患的具體整改措施和預(yù)防建議。

-整改責(zé)任人和期限：明確整改的責(zé)任人和整改完成的時間限制。

3.隱患建檔監(jiān)控是指對排查出的隱患進行記錄和跟蹤管理，確保整改措施的有效執(zhí)行。

4.隱患建檔監(jiān)控應(yīng)包括以下步驟：

-建檔：對發(fā)現(xiàn)的隱患進行詳細記錄，包括隱患的發(fā)現(xiàn)、評估、整改等信息，形成隱患檔案。

-監(jiān)控：定期對隱患整改情況進行跟蹤檢查，確保整改措施得到實施。

-反饋：對整改結(jié)果進行評估，及時反饋給相關(guān)部門和責(zé)任人。

-更新：根據(jù)隱患整改的實際情況，及時更新隱患檔案，確保檔案信息的準確性。

-統(tǒng)計分析：對隱患排查和整改的數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，為安全管理提供數(shù)據(jù)支持。

5.隱患排查報告和建檔監(jiān)控工作應(yīng)遵循銀行內(nèi)部安全管理規(guī)定，確保報告的真實性、準確性和及時性。

6.隱患檔案應(yīng)作為銀行安全管理的重要資料，妥善保存，并定期進行審查和更新。

十、考核

1.考核目的：通過建立考核機制，對銀行員工在隱患排查整治工作中的表現(xiàn)進行評估，以提高員工的安全意識和責(zé)任感，確保安全管理制度的有效執(zhí)行。

2.考核范圍：考核范圍涵蓋所有參與隱患排查整治工作的員工，包括但不限于安全管理人員、各部門負責(zé)人、一線員工等。

3.考核指標(biāo)：

-安全知識掌握程度：評估員工對安全知識和相關(guān)法律法規(guī)的掌握情況。

-安全職責(zé)履行情況：檢查員工是否按照規(guī)定履行安全職責(zé)，包括參與安全培訓(xùn)、執(zhí)行安全操作規(guī)程等。

-隱患排查質(zhì)量：評價員工在隱患排查過程中發(fā)現(xiàn)問題的能力和質(zhì)量。

-隱患整改效果：考核員工對發(fā)現(xiàn)隱患的整改措施的執(zhí)行效果和問題解決能力。

-安全事件處理：評估員工在安全事件發(fā)生時的應(yīng)對能力和處理效果。

4.考核方法：

-定期考核：通過定期的筆試、面試、