發(fā)展超越 合規(guī)先行-保險(xiǎn)公司早會(huì)分享培訓(xùn)模板課件演示文檔幻燈片資料

發(fā)展超越合規(guī)先行1哪些底線是不能觸碰的？哪些規(guī)那么是不能違反的？2違規(guī)案例解析規(guī)章制度宣導(dǎo)

公司合規(guī)現(xiàn)狀3

公司合規(guī)現(xiàn)狀4562021年公司新一屆董事會(huì)成立，從戰(zhàn)略高度上對(duì)公司進(jìn)行全面整合，并將“合規(guī)經(jīng)營(yíng)〞作為公司的一把利劍和標(biāo)尺，來約束各類潛在的風(fēng)險(xiǎn)，使公司的運(yùn)作更加穩(wěn)健。3.公司目前合規(guī)現(xiàn)狀72021年初公司開始了內(nèi)控系統(tǒng)的重新搭建和整合。增設(shè)紀(jì)檢監(jiān)察室負(fù)責(zé)效能監(jiān)督和問責(zé)處理；將原有的風(fēng)險(xiǎn)管控局部設(shè)內(nèi)控合規(guī)部、審計(jì)部?jī)纱舐毮懿块T；同時(shí)還在審計(jì)部門增設(shè)了東、西、南、北四個(gè)審計(jì)分部，擴(kuò)大審計(jì)覆蓋面，加大審計(jì)力度。經(jīng)過整合，更進(jìn)一步完善了合規(guī)架構(gòu)，更加健全了內(nèi)控管理職能。

內(nèi)控系統(tǒng) 內(nèi)控合規(guī)部審計(jì)部東南西法律部紀(jì)檢室北891011違規(guī)案例解析12

1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念13違法違規(guī)行為可能無處不在……

增員、親訪客戶、銷售產(chǎn)品、收取保費(fèi)、上交保費(fèi)、保單送達(dá)、產(chǎn)說會(huì)等等……142.違法違規(guī)的法律責(zé)任刑事責(zé)任民事責(zé)任行政處分

——〔一〕刑事案例——〔二〕民事案例——〔三〕行政處分案例15〔一〕刑事案例分析

16。17181920公司管理不善貪婪、沒有道德底線僥幸心理自我約束力差，不顧后果為什么知法犯法?21案例中的違法違規(guī)行為

截留保費(fèi)挪用保費(fèi)詐騙私刻公司印章私印使用單證私印使用收據(jù)給客戶打白條

未給客戶出具收據(jù)22

第二百七十二條公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個(gè)月未還的，或者雖未超過三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處分金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處分金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處分金或者沒收財(cái)產(chǎn)。232425六、具體實(shí)施標(biāo)準(zhǔn) 〔一〕收付費(fèi)管理單次金額超過人民幣1000元的業(yè)務(wù)，應(yīng)由公司兩名工作人員辦理，且其中至少包括一名專職續(xù)收人員。收費(fèi)人員應(yīng)向客戶送達(dá)續(xù)期收費(fèi)或復(fù)效確認(rèn)文書，由客戶本人及兩名收費(fèi)人員在文書上簽名確認(rèn)，文書的相應(yīng)聯(lián)次應(yīng)交回公司存檔。?山東分公司零現(xiàn)金管理方法?26

第三十七條各層級(jí)效勞人員在收費(fèi)作業(yè)過程中，應(yīng)盡可能杜絕現(xiàn)金收費(fèi)。對(duì)于現(xiàn)金件的客戶，在進(jìn)行跨月回訪、應(yīng)收催繳時(shí)，效勞人員應(yīng)該先勸其變更為銀行劃款方式。第三十八條對(duì)于特殊客戶在進(jìn)行現(xiàn)金收費(fèi)時(shí)，應(yīng)提前與客戶約定并最遲于現(xiàn)金收取后的次日給客戶送達(dá)發(fā)票，收取的現(xiàn)金應(yīng)在當(dāng)日上交公司財(cái)務(wù)部門或打入公司對(duì)公賬戶，嚴(yán)禁將保費(fèi)存入個(gè)人賬戶。?續(xù)收渠道前線人員日常行為管理方法?27第六十二條效勞人員已收取客戶保費(fèi)，但未及時(shí)交回公司造成保單失效，一經(jīng)核實(shí)，每單對(duì)該效勞人員扣款800元。?續(xù)收渠道前線人員日常行為管理方法?28?續(xù)收渠道前線人員日常行為管理方法?29〔二〕民事案例分析3031〔三〕行政處分案例分析案例一某省保監(jiān)局檢查中發(fā)現(xiàn)我公司某中支銀行專管員擅自印制并在代理銀行窗口張?zhí)麕в姓`導(dǎo)性質(zhì)的產(chǎn)品宣傳單，其行為違反產(chǎn)品宣傳及銷售管理的監(jiān)管規(guī)定。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局對(duì)我分公司罰款5萬元，同時(shí)將此事件中分公司負(fù)責(zé)人通報(bào)批評(píng)。我公司受到監(jiān)管部門處分后，開除了違規(guī)的業(yè)務(wù)員和銀行專管員。323334案例二3536373839

40?續(xù)收渠道前線人員日常行為管理方法?

第六十五條未履行告知義務(wù)，致使客戶對(duì)公司條款、核保過程、理賠過程、保全必備文件等公司正常工作需要產(chǎn)生歧義，扣罰100元，由此給公司造成不良影響或影響正常工作秩序，扣款500元。第七十一條欺騙、誤導(dǎo)客戶，引起客戶不滿或投訴的，扣款500元；因誤導(dǎo)行為引起客戶與公司產(chǎn)生糾紛，造成公司或客戶利益受損的，予以解聘.

第十八條對(duì)客戶的詢問要履行如實(shí)告知義務(wù)，不得欺騙、誤導(dǎo)客戶。不得以任何原因與客戶發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。414243案例五某業(yè)務(wù)員W拜訪客戶H，發(fā)現(xiàn)H已經(jīng)購(gòu)置了其它壽險(xiǎn)公司的產(chǎn)品，于是勸其辦理退保手續(xù)并轉(zhuǎn)投我公司產(chǎn)品，后陪同客戶到另一壽險(xiǎn)公司去辦理退保手續(xù)。4445案例六4647規(guī)章制度宣導(dǎo)48

其他違規(guī)行為未簽訂失效保單確認(rèn)書收取超過1000元現(xiàn)金保費(fèi)未實(shí)行雙人上門收費(fèi)并簽名替客戶到銀行存儲(chǔ)現(xiàn)金后劃賬到公司賬戶未使用續(xù)期暫收費(fèi)收據(jù)分紅報(bào)告書、發(fā)票、保單不及時(shí)送達(dá)未提醒客戶小額扣款問題導(dǎo)致保單失效……49法律法規(guī)及公司規(guī)章制度50第十五條收到新分配業(yè)務(wù)清單、應(yīng)收清單和跨月清單，應(yīng)及時(shí)并積極想方法與客戶聯(lián)系，不得無故拖延。所分配的保單〔含失效單〕必須上門親訪。第二十三條續(xù)收業(yè)務(wù)人員應(yīng)維護(hù)客戶的利益，不得將客戶資料泄漏給他人，不得議論客戶的私事，不做有損客戶利益的事情。第三十三條新分配清單下發(fā)后，效勞人員應(yīng)在三日內(nèi)與所有客戶聯(lián)系，最晚不得超過一周，對(duì)已失效客戶須上門簽署“保單效力終止確認(rèn)書〞；劃賬成功清單應(yīng)于下發(fā)三天內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行回訪。每月應(yīng)對(duì)應(yīng)收月的躉繳保單進(jìn)行回訪效勞。1.?續(xù)收渠道前線人員日常行為管理方法?新保魯續(xù)[2021]2號(hào)51第三十五條效勞人員應(yīng)及時(shí)給客戶送達(dá)劃款對(duì)賬單和分紅報(bào)告書，劃款對(duì)賬單應(yīng)在劃款成功一周內(nèi)送達(dá)客戶。第三十六條每月所有即將失效保單必須上門請(qǐng)客戶填寫“保單效力中止確認(rèn)書〞，并親筆簽名，其中客戶聯(lián)由客戶留存，公司聯(lián)交回公司存檔，并在工作日志中認(rèn)真做好記錄。對(duì)于拒絕簽字的客戶，應(yīng)在簽名處進(jìn)行標(biāo)注，同時(shí)在工作日志中進(jìn)行記錄。第四十條續(xù)收業(yè)務(wù)人員應(yīng)妥善保管各類單證，嚴(yán)格按照公司的單證管理規(guī)定領(lǐng)取和回銷，并對(duì)自己領(lǐng)取的續(xù)期有價(jià)單證的管理負(fù)第一直接責(zé)任?？缭虑鍐巍?yīng)收清單、應(yīng)收未收清單、新分配清單，在業(yè)務(wù)處理完畢后，交回公司統(tǒng)一存檔，個(gè)人手中不能存有非效勞期內(nèi)的客戶清單。52第四十一條發(fā)生交叉效勞情況時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持客戶、公司利益為重，同當(dāng)事人友好協(xié)商解決的原那么，不得以不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)。第四十九條客戶對(duì)效勞不滿意，要求更換效勞人員的，經(jīng)查證屬實(shí)后，扣款100元。第五十條各類清單未按公司要求在指定時(shí)間和客戶聯(lián)系，保單根本信息不正確，致使客戶長(zhǎng)期無人效勞扣款50元，造成客戶不滿的，扣款100元；引起客戶投訴的，扣款300元。第五十一條接到客戶要求回復(fù)而未回復(fù)，推托或拒絕客戶上門效勞要求，與客戶約定而失約，引起客戶投訴或不滿的，扣款300元。53第五十二條對(duì)客戶提出的保單變更、理賠事宜未及時(shí)做正確處理導(dǎo)致客戶損失，或由于業(yè)務(wù)人員失誤，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶說明繳費(fèi)相關(guān)事項(xiàng)，導(dǎo)致客戶繳費(fèi)事實(shí)不明，造成轉(zhuǎn)賬成功要求退費(fèi)或產(chǎn)生不滿的，扣款300元。第五十三條未與客戶核對(duì)相關(guān)信息并提前說明小額賬戶扣款等事宜，導(dǎo)致客戶已存款但沒有成功轉(zhuǎn)賬而失效的，扣款100元。第五十四條以不當(dāng)方