DB3707T 075-2023 中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)服務(wù)規(guī)范　

ICS03.060CCSA113707Servicespecificationoffinancialserviceplatformformicro,smallandmedium-sized2023-01-10發(fā)布IDB3707075—2023 2規(guī)范性引用文件 3術(shù)語(yǔ)和定義 4基本要求 4.1運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)要求 4.2場(chǎng)所與設(shè)施要求 4.3崗位與人員要求 5服務(wù)內(nèi)容及要求 5.1企業(yè)IPO上市及上市后服務(wù) 5.2多元化融資服務(wù) 5.3企業(yè)經(jīng)營(yíng)提升服務(wù) 5.4品牌推廣服務(wù) 6保障措施 6.1資源保障 6.2信息化保障 6.3安全保障 7評(píng)價(jià)與改進(jìn) DB3707075—2023本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起草。請(qǐng)注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利。本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識(shí)別專利的責(zé)任。本文件由濰坊市地方金融監(jiān)督管理局提出并組織實(shí)施。本文件起草單位：濰坊市金融服務(wù)中心、山東省標(biāo)準(zhǔn)化研究院。本文件主要起草人：李林、高坤、韓春梅、張海燕、李琦、孫金玉。1DB3707075—2023中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)服務(wù)規(guī)范本文件規(guī)定了中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)服務(wù)的基本要求、服務(wù)內(nèi)容及要求、保障措施、評(píng)價(jià)與改進(jìn)等內(nèi)容。本文件適用于濰坊市中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)服務(wù)及管理工作。2規(guī)范性引用文件本文件沒有規(guī)范性引用文件。3術(shù)語(yǔ)和定義下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。3.1中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)financialserviceplatformformicro,smallandmedium-sizedenterprises依托現(xiàn)代信息技術(shù)，有效整合政府金融相關(guān)政策、企業(yè)融資需求、金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)產(chǎn)品、征信等社會(huì)公共信息資源，運(yùn)用綜合、高效的金融服務(wù)機(jī)制，面向中小微企業(yè)提供“一站式”綜合金融服務(wù)的平臺(tái)。下文簡(jiǎn)稱“服務(wù)平臺(tái)”。4基本要求4.1運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)要求4.1.1應(yīng)依法注冊(cè)取得法人資格。4.1.2應(yīng)視工作需要設(shè)置內(nèi)部管理和對(duì)外服務(wù)等職能部門，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常有序運(yùn)轉(zhuǎn)。4.1.3應(yīng)根據(jù)運(yùn)營(yíng)和服務(wù)工作的需要建立完善的管理制度，確保機(jī)構(gòu)合法合規(guī)運(yùn)行。管理制度包括但不限于行政管理、人力資源管理、法務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、營(yíng)銷管理、進(jìn)駐企業(yè)和機(jī)構(gòu)對(duì)接管理、信息管理、檔案管理、安全與應(yīng)急管理。4.1.4應(yīng)建立配套的服務(wù)機(jī)制，梳理順暢、規(guī)范的服務(wù)流程，與金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織和相關(guān)中介機(jī)構(gòu)等建立良好的協(xié)作與溝通機(jī)制。4.1.5應(yīng)及時(shí)向企業(yè)開展政策宣導(dǎo)，幫助企業(yè)紓困解難。4.1.6應(yīng)與上海、深圳、北京三大證券交易所和大連、鄭州等期貨交易所及金融監(jiān)管部門建立良好的溝通對(duì)接機(jī)制與聯(lián)系渠道。4.1.7應(yīng)組建專業(yè)素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，并明確工作任務(wù)，提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。4.2場(chǎng)所與設(shè)施要求4.2.1應(yīng)具有固定的工作（服務(wù)）場(chǎng)所，場(chǎng)所建筑面積和房屋結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足工作需求，宜有適當(dāng)面積的停車場(chǎng)所。2DB3707075—20234.2.2工作環(huán)境應(yīng)安全、整潔，各種標(biāo)志、標(biāo)識(shí)的設(shè)置應(yīng)符合相應(yīng)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。4.2.3工作場(chǎng)所可根據(jù)工作需要合理劃分工作區(qū)域，宜設(shè)立機(jī)構(gòu)辦公區(qū)、綜合會(huì)議室、路演大廳（輔導(dǎo)報(bào)告廳）、對(duì)接洽談區(qū)、宣傳展示區(qū)等專門性的區(qū)域，并配備所需的設(shè)施設(shè)備。4.2.4各類辦公設(shè)備、服務(wù)設(shè)施等應(yīng)滿足工作運(yùn)行和服務(wù)提供的需要。4.3崗位與人員要求4.3.1運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)合理設(shè)置包含管理崗位、服務(wù)崗位和專業(yè)技術(shù)崗位等在內(nèi)的崗位體系，并配備與崗位需求相適應(yīng)的工作人員。4.3.2管理和服務(wù)人員至少應(yīng)符合以下要求：——熟悉與金融服務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和政策；——具備與所在崗位相適應(yīng)的管理知識(shí)和工作技能；——能熟練使用崗位工作所需辦公軟件；——具有良好的組織管理和溝通協(xié)調(diào)能力；——具有較高的工作主動(dòng)性和較強(qiáng)的創(chuàng)新精神；——具備較強(qiáng)責(zé)任心和較高的工作熱情。4.3.3專業(yè)技術(shù)人員至少應(yīng)符合以下要求：——掌握與金融服務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和政策；——熟悉我國(guó)資本市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制、企業(yè)IPO上市規(guī)范及審核規(guī)則等；——熟悉美國(guó)、香港等重要境外資本市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制、企業(yè)IPO上市規(guī)范及審核規(guī)則等；——具有從事專業(yè)技術(shù)崗位所需的其他知識(shí)背景；——熟練掌握和運(yùn)用崗位所需專業(yè)技能；——具有良好的溝通和協(xié)調(diào)能力；——具備較強(qiáng)責(zé)任心與創(chuàng)新能力。5服務(wù)內(nèi)容及要求5.1企業(yè)IPO上市及上市后服務(wù)5.1.1為擬上市中小企業(yè)提供上市前的規(guī)范服務(wù)，包括基本的財(cái)務(wù)規(guī)范、法務(wù)規(guī)范、管理規(guī)范以及董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東大會(huì)及高級(jí)管理層三會(huì)一層運(yùn)作規(guī)范等。5.1.2為擬上市企業(yè)提供上市業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)，包括上市板塊選擇、上市進(jìn)程規(guī)劃、上市方案優(yōu)化等服務(wù)。5.1.3為已上市企業(yè)提供信息披露、利用資本市場(chǎng)再融資方案設(shè)計(jì)、市值管理、股權(quán)激勵(lì)、并購(gòu)重組等專業(yè)咨詢服務(wù)。5.1.4實(shí)施國(guó)際資本市場(chǎng)開拓計(jì)劃，積極推進(jìn)與美國(guó)、香港等重要境外證券交易市場(chǎng)建立合作關(guān)系，為企業(yè)走向國(guó)際資本市場(chǎng)提供專業(yè)服務(wù)。5.1.5推進(jìn)區(qū)域內(nèi)擬上市公司與已上市公司交流和溝通，學(xué)習(xí)分享企業(yè)上市、并購(gòu)重組等領(lǐng)域知識(shí)，推動(dòng)企業(yè)加快上市發(fā)行或并購(gòu)重組步伐。5.1.6開展資本運(yùn)作培訓(xùn)，組織企業(yè)赴上交所、深交所、北交所等考察學(xué)習(xí)，并組織與投資機(jī)構(gòu)、天使基金等對(duì)接。5.2多元化融資服務(wù)5.2.1為企業(yè)量身制定融資方案，設(shè)計(jì)匹配性較強(qiáng)的金融產(chǎn)品。5.2.2對(duì)接相應(yīng)的基金、風(fēng)投、創(chuàng)投等投資機(jī)構(gòu)，為中小企業(yè)提供上市前的融資支持服務(wù)。3DB3707075—20235.2.3與各類金融機(jī)構(gòu)合作，提供包括企業(yè)信貸、股權(quán)融資、債券融資等在內(nèi)的金融產(chǎn)品，并通過合適渠道向企業(yè)推介展示。5.2.4聯(lián)合銀行機(jī)構(gòu)開發(fā)中小微企業(yè)貸款產(chǎn)品，充分利用企業(yè)已有資源，積極推進(jìn)商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、股權(quán)、科技成果等質(zhì)押融資，促進(jìn)無形資產(chǎn)有形化、市場(chǎng)化和資本化。5.2.5對(duì)信用良好的企業(yè)，協(xié)調(diào)相關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)以及融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行信貸支持，對(duì)不同成長(zhǎng)期的企業(yè)實(shí)行動(dòng)態(tài)利息模式。5.2.6積極推動(dòng)產(chǎn)融合作，開展全產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈特點(diǎn)開發(fā)信貸、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品，加強(qiáng)供應(yīng)鏈訂單、倉(cāng)單服務(wù)等。5.2.7積極對(duì)接山東省統(tǒng)一政務(wù)服務(wù)門戶、濰坊市大數(shù)據(jù)平臺(tái)、鄉(xiāng)村振興普惠金融服務(wù)平臺(tái)等，共享金融產(chǎn)品、融資需求對(duì)接等數(shù)據(jù)信息。5.2.8依托入場(chǎng)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)提供企業(yè)信用管理系統(tǒng)建設(shè)咨詢服務(wù)，為提升企業(yè)信用水平、降低企業(yè)發(fā)債等融資成本提供專業(yè)咨詢服務(wù)。5.3企業(yè)經(jīng)營(yíng)提升服務(wù)5.3.1企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)范化提升服務(wù)5.3.1.1不定期邀請(qǐng)專家對(duì)不同發(fā)展期的企業(yè)在財(cái)務(wù)制度、稅費(fèi)繳納、信息披露等方面進(jìn)行規(guī)范化輔導(dǎo)，推動(dòng)企業(yè)合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。5.3.1.2選擇執(zhí)業(yè)水平高、經(jīng)驗(yàn)豐富的券商、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)進(jìn)行專業(yè)指導(dǎo)和問題診斷，理順和優(yōu)化企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，支撐企業(yè)為對(duì)接高層次資本市場(chǎng)打好基礎(chǔ)。5.3.1.3依托入場(chǎng)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，為企業(yè)提供政策、法律、財(cái)務(wù)、投融資、企業(yè)管理等方面的咨詢服務(wù)。5.3.1.4開展期貨和衍生品知識(shí)宣講，幫助企業(yè)提供套期保值方案，充分運(yùn)用基差貿(mào)易、倉(cāng)單服務(wù)、含權(quán)貿(mào)易、場(chǎng)外期權(quán)等綜合手段，促進(jìn)“保供穩(wěn)價(jià)”，規(guī)避現(xiàn)貨風(fēng)險(xiǎn)。積極幫助有條件的企業(yè)爭(zhēng)取期貨交割庫(kù)。5.3.2企業(yè)管理人員素質(zhì)提升服務(wù)5.3.2.1建立線上線下企業(yè)管理人員教育及交流渠道，開展創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)、創(chuàng)新輔導(dǎo)。5.3.2.2通過多種渠道，組織座談、項(xiàng)目路演、專家講座、高端金融論壇等活動(dòng)，提供企業(yè)管理人員與專家面對(duì)面交流機(jī)會(huì)，提升創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力和綜合素質(zhì)。5.4品牌推廣服務(wù)5.4.1協(xié)調(diào)本行政區(qū)域內(nèi)市（縣）級(jí)媒體進(jìn)駐，利用權(quán)威媒體廣告資源為企業(yè)進(jìn)行品牌宣傳。5.4.2引導(dǎo)廣電媒體與企業(yè)創(chuàng)新宣傳費(fèi)用結(jié)算方式，實(shí)現(xiàn)企業(yè)先宣傳后付費(fèi)。5.4.3利用權(quán)威主流媒體資源為企業(yè)提供策劃包裝、活動(dòng)執(zhí)行、視頻拍攝等服務(wù)。6保障措施6.1資源保障6.1.1政策資源應(yīng)及時(shí)收集發(fā)布各部門、各行業(yè)出臺(tái)的各類支持企業(yè)發(fā)展的金融政策，形成“政策洼地效應(yīng)”，供企業(yè)精準(zhǔn)匹配，各取所需。6.1.2機(jī)構(gòu)資源4DB3707075—20236.1.2.1應(yīng)協(xié)調(diào)各類基金、證券和法律、會(huì)計(jì)、評(píng)估等機(jī)構(gòu)入駐，為企業(yè)提供政策咨詢、投融資、上市培育等服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資本與企業(yè)的良性互動(dòng)。6.1.2.2適時(shí)舉辦資本論壇等投融資對(duì)接會(huì)，聚集國(guó)內(nèi)外資本要素，幫助企業(yè)把握資本市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則，解決融資難題。6.1.3智庫(kù)資源6.1.3.1應(yīng)從各類高校、專業(yè)研究機(jī)構(gòu)等選聘金融專家顧問組建高端金融智庫(kù)，為企業(yè)提供高端咨詢服6.1.3.2應(yīng)加強(qiáng)與金融相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、研究會(huì)等組織的聯(lián)動(dòng)，開展金融相關(guān)課題研究。6.2信息化保障6.2.1應(yīng)根據(jù)服務(wù)工作開展需要，研發(fā)上線信息管理系統(tǒng)，支撐各項(xiàng)管理和服務(wù)工作。6.2.2宜搭建線上直播系統(tǒng)，支撐線上路演、線上會(huì)客、線上答疑、線上對(duì)接等工作的開展。6.3安全保障6.3.1應(yīng)具有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全、環(huán)境、職業(yè)健康安全等保障措施，按有關(guān)規(guī)定配備消防器材、應(yīng)急照明燈和標(biāo)