《保險法》課程教學(xué)大綱

《保險法》課程教學(xué)大綱一、課程基本信息課程名稱保險法課程編號380020046課程性質(zhì)選修課課程類別專業(yè)選修課程開課單位法學(xué)教研室授課學(xué)期第6學(xué)期學(xué)分/學(xué)時2/32課內(nèi)學(xué)時32理論授課32上機學(xué)時課內(nèi)實踐32實驗學(xué)時課外學(xué)時16適用專業(yè)法學(xué)是否雙語否先修課程民法、商法、經(jīng)濟法后續(xù)課程無二、課程簡介《保險法》課程是法學(xué)專業(yè)的專業(yè)選修課，是商法體系中重要的部門法，具有極強的實踐性和技術(shù)性。在市場經(jīng)濟中，保險業(yè)是一個重要的產(chǎn)業(yè)，與社會、經(jīng)濟的發(fā)展緊密相連，經(jīng)濟發(fā)展與社會生活需要分散危險、降低損失，保險在一定程度上契合了這點需求，由于它的特殊功能，保險業(yè)在和諧社會建設(shè)中扮演著重要角色。保險法即調(diào)整投保人與保險人之間保險合同關(guān)系以及國家保險監(jiān)管機關(guān)與保險機構(gòu)、保險中介人之間保險監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。全面系統(tǒng)學(xué)習(xí)和把握保險法的知識和理論是各類法律專業(yè)和經(jīng)濟專業(yè)人才不可缺少的要求。三、課程目標(biāo)及對畢業(yè)要求指標(biāo)點的支撐（一）課程目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生達到以下目標(biāo)：課程目標(biāo)1.本課程以《中華人民共和國保險法》及國內(nèi)外保險法律為依據(jù)，旨在讓學(xué)生了解并領(lǐng)會我國保險法律及保險實踐，識記保險法基本概念、基本原則和法規(guī)，分析保險市場的運作機制和監(jiān)督體系，能夠運用保險合同的法律規(guī)范和實務(wù)操作技能。課程目標(biāo)2.通過課程學(xué)習(xí)培養(yǎng)學(xué)生的法律思維能力，培養(yǎng)具有堅定正確的政治方向，擁護黨和國家的方針政策，樹立科學(xué)的人生觀、世界觀、價值觀，具有社會責(zé)任感和法治精神；培養(yǎng)學(xué)生分析和解決實際問題的能力，能運用保險法律制度的有關(guān)規(guī)定解決司法實踐中出現(xiàn)的法律糾紛。課程目標(biāo)3.了解保險業(yè)發(fā)展最新動態(tài),熟悉各類保險產(chǎn)品的特點和風(fēng)險控制方法，培養(yǎng)學(xué)生保險意識,增強風(fēng)險抵御能力,積極踐行社會主義核心價值觀，做新時代接班人；深刻理解我國經(jīng)濟態(tài)勢給保險產(chǎn)業(yè)帶來的機遇和挑戰(zhàn)。（二）課程目標(biāo)對畢業(yè)要求指標(biāo)點的支撐課程目標(biāo)支撐畢業(yè)要求指標(biāo)點畢業(yè)要求課程目標(biāo)12-1法學(xué)知識：領(lǐng)會法學(xué)基本理論、基本知識，形成完整的法學(xué)知識體系。2-1-法學(xué)知識課程目標(biāo)2指標(biāo)點2-2法律思維：領(lǐng)會法學(xué)專業(yè)思維方法和研究方法，能夠運用法學(xué)理論和知識獨立思考、辨別法律問題，具備利用創(chuàng)造性思維方法開展科學(xué)研究和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)實踐的能力。指標(biāo)點2-3法律實務(wù)：能夠恰當(dāng)運用所學(xué)法學(xué)知識，提出解決法律糾紛的方案；初步具備法律咨詢、案件審理、法庭辯論、法律文書寫作等能力。2-2法律思維2-3法律實務(wù)課程目標(biāo)3指標(biāo)點1-1具有堅定正確的政治方向，了解、擁護黨和國家的方針政策，樹立科學(xué)的人生觀、世界觀、價值觀，具有社會責(zé)任感、創(chuàng)新意識和法律意識。指標(biāo)點2-5職業(yè)規(guī)范：熱愛祖國，熱愛社會主義，擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，擁有良好的道德品格、健全的職業(yè)人格、強烈的法律職業(yè)認同感，具有服務(wù)于建設(shè)社會主義法治國家的責(zé)任感和使命感。指標(biāo)點2-7終身學(xué)習(xí)與研究：具有自主學(xué)習(xí)和終身學(xué)習(xí)的意識，正確收集、選擇、管理和分析信息；關(guān)注學(xué)科前沿發(fā)展，具有一定的國際視野，通過不斷學(xué)習(xí)專業(yè)領(lǐng)域的新知識以具備適應(yīng)社會發(fā)展的能力。1-1思想政治和德育方面2-5職業(yè)規(guī)范2-7終身學(xué)習(xí)與研究四、課程基本教學(xué)內(nèi)容及對課程目標(biāo)的支撐（一）課程基本教學(xué)內(nèi)容第一單元保險法緒論（學(xué)時數(shù)：4學(xué)時）1.課程主要內(nèi)容（1）保險的定義及其學(xué)說；（2）保險法的調(diào)整對象、特征及地位；（3）我國保險法的沿革、體系結(jié)構(gòu)與淵源；（4）保險法的基本原則。2.重點和難點重點是保險的定義、可保危險的構(gòu)成要件、保險法的調(diào)整對象及特征；保險利益的認定、投保人的告知義務(wù)與保險人的說明義務(wù)的具體要求。教學(xué)難點是保險運作機制及本質(zhì)、道德風(fēng)險之防范、我國保險法體系結(jié)構(gòu)及特色；投保人的告知義務(wù)的發(fā)展、保險人違反說明義務(wù)的認定。3.教學(xué)方法（1）通過多媒體課件和傳統(tǒng)教學(xué)相結(jié)合進行講授，闡明保險的定義及其學(xué)說等基本知識結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)學(xué)生的保險法律思維和終身學(xué)習(xí)與研究能力。（2）通過案例教學(xué)，通俗闡述保險法的基本原則，強調(diào)課程的理論性與實踐相性結(jié)合的特征。4.學(xué)生學(xué)習(xí)預(yù)期成果通過對保險的意義與功能的學(xué)習(xí),培養(yǎng)培養(yǎng)學(xué)生增強風(fēng)險意識，提高防范能力，激勵學(xué)生努力學(xué)習(xí)，為建設(shè)富強、民主、文明、和諧的國家盡心盡力。通過對保險法的概念、調(diào)整對象及其淵源、適用范圍和基本原則的學(xué)習(xí),了解國內(nèi)外保險業(yè)發(fā)展的態(tài)勢和我國保險法的保險利益原則和保險誠信原則的基本規(guī)定，熟練運用保險的基本原則進行相關(guān)案例和保險活動實際問題的分析，深刻理解平等、公正、法治、誠信的社會主義核心價值觀內(nèi)容。5.支撐課程目標(biāo)本單元知識、教學(xué)方式支撐課程目標(biāo)1、2和3。第二單元保險合同總論（學(xué)時數(shù)：16學(xué)時）1.課程主要內(nèi)容（1）保險合同的內(nèi)涵、當(dāng)事人及關(guān)系人、客體、內(nèi)容和類型；（2）保險合同的訂立：訂立程序、訂立過程中的締約義務(wù)、訂立中的特殊問題；（3）保險合同的效力：保險合同的生效與保險責(zé)任的開始、變更與轉(zhuǎn)讓、解除、中止與復(fù)效；（4）保險合同的履行：保險索賠、理賠、保險合同的時效與期間。2.重點和難點重點教學(xué)內(nèi)容是保險合同的的性質(zhì)、當(dāng)事人與關(guān)系人、客體、內(nèi)容及類型；投保人的告知義務(wù)和保險人的條款提示和說明義務(wù)；理解保險合同生效及其效力變動的基本原理；領(lǐng)會索賠和理賠的概念和應(yīng)用、程序以及保險合同中的特殊期間。教學(xué)難點是合同的要式性、保險合同的客體、保險合同格式條款以及保險合同的解釋原則；網(wǎng)上保險業(yè)務(wù)以及卡式保險業(yè)務(wù)的合同訂立規(guī)則。3.教學(xué)方法（1）通過多媒體課件和傳統(tǒng)教學(xué)相結(jié)合進行講授，闡明保險合同的的性質(zhì)、當(dāng)事人與關(guān)系人、客體、內(nèi)容及類型；投保人的告知義務(wù)和保險人的條款提示和說明義務(wù)；保險合同生效及其效力變動的基本原理；索賠和理賠的概念和應(yīng)用、程序以及保險合同中的特殊期間；合同的要式性、保險合同的客體、保險合同格式條款以及保險合同的解釋原則；網(wǎng)上保險業(yè)務(wù)以及卡式保險業(yè)務(wù)的合同訂立規(guī)則。（2）以類比遷移教學(xué)的方法，使學(xué)生把握保險合同的特點。4.學(xué)生學(xué)習(xí)預(yù)期成果學(xué)生應(yīng)領(lǐng)會保險合同的基本原理；能夠以基礎(chǔ)理論解決實際糾紛問題；積極踐行社會主義核心價值觀，信守承諾，強化個人誠信品質(zhì)。5.支撐課程目標(biāo)本單元知識、教學(xué)方式支撐課程目標(biāo)1和2。第三單元人身保險合同（學(xué)時數(shù)：6學(xué)時）1.課程主要內(nèi)容（1）人身保險合同的內(nèi)涵、特殊規(guī)定、保險金的給付；（2）人壽保險合同；（3）年金保險合同；（4）健康保險合同；（5）意外傷害保險合同。2.重點和難點重點教學(xué)內(nèi)容為人身保險合同的當(dāng)事人及關(guān)系人；人壽保險費支付的不可訴性；人身保險合同的特殊保險條款；人壽保險合同、年金保險合同、健康保險合同、意外傷害保險合同的界定及訂立。重點教學(xué)內(nèi)容是人身保險合同的特殊保險條款；人壽保險合同、年金保險合同、健康保險合同和意外傷害保險合同的效力。3.教學(xué)方法（1）通過多媒體課件和傳統(tǒng)教學(xué)相結(jié)合進行講授，闡明課程與教學(xué)基本原理，豐富學(xué)生課程與教學(xué)的基本知識結(jié)構(gòu)，使學(xué)生理解人身保險合同的當(dāng)事人及關(guān)系人；人壽保險費支付的不可訴性；人身保險合同的特殊保險條款。（2）以對比教學(xué)的方法，使學(xué)生把握人壽保險合同、年金保險合同、健康保險合同；意外傷害保險合同的界定、訂立及效力區(qū)別，加深學(xué)生對制度的理解。（3）采用案例教學(xué)的方法，以案說法，領(lǐng)會不同種類人身保險合同規(guī)則的應(yīng)用。（4）采用線上線下混合式教學(xué)方法，在學(xué)生課下學(xué)習(xí)環(huán)節(jié)，教師可以通過網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺發(fā)布PPT、微測試等途徑將需要識記、理解的內(nèi)容在課前宣布，課堂上的時間，則可以用來進行運用、分析、評價等高級思維訓(xùn)練。4.學(xué)生學(xué)習(xí)預(yù)期成果了解人身保險合同的主體與客體、種類；領(lǐng)會人身保險合同的主要內(nèi)容；人身保險合同受益人的有關(guān)問題、人身保險合同保險金的給付方式；熟悉人身保險合同的種類；培養(yǎng)學(xué)生積極加強體質(zhì)鍛煉,增強防病意識，養(yǎng)成文明健康的生活方式，提高自覺規(guī)避和有效應(yīng)對健康風(fēng)險的能力。5.支撐課程目標(biāo)本單元知識、教學(xué)方式支撐課程目標(biāo)1、2、3。第四單元財產(chǎn)保險合同（學(xué)時數(shù)：6學(xué)時）1.課程主要內(nèi)容（1）財產(chǎn)保險合同的內(nèi)涵、特殊規(guī)定、保險金的給付和委付；（2）財產(chǎn)損失保險合同；（3）責(zé)任保險合同；（4）信用保險合同；（5）保證保險合同；（6）再保險合同。2.重點和難點重點教學(xué)內(nèi)容為財產(chǎn)保險合同中的保險利益、重復(fù)報險以及保險代位等相關(guān)規(guī)定；財產(chǎn)損失保險合同的特征、責(zé)任保險的性質(zhì)、責(zé)任保險合同中的特殊權(quán)利義務(wù)、責(zé)任保險的保險責(zé)任及其承擔(dān)，以及信用保險合同和保證保險合同的區(qū)別。難點是領(lǐng)會、理解財產(chǎn)保險合同的法律特征，并將其與財產(chǎn)保險合同的具體制度相聯(lián)系，從而更好地學(xué)習(xí)財產(chǎn)保險合同相關(guān)法律制度；責(zé)任保險合同中的特殊權(quán)利義務(wù)；責(zé)任保險的保險責(zé)任及其承擔(dān)。3.教學(xué)方法（1）通過多媒體課件和傳統(tǒng)教學(xué)相結(jié)合進行講授，闡明課程與教學(xué)基本原理，豐富學(xué)生課程與教學(xué)的基本知識結(jié)構(gòu)，使學(xué)生理解財產(chǎn)保險的法律規(guī)定。（2）以對比教學(xué)的方法，使學(xué)生把握財產(chǎn)損失保險合同、責(zé)任保險合同、信用保險合同、保證保險合同、再保險合同的概念、特征、功能和分類并加以區(qū)分，便于學(xué)生對制度的深刻理解。（3）采用案例教學(xué)的方法，以案說法，領(lǐng)會不同種類財產(chǎn)保險合同規(guī)則的具體應(yīng)用。（4）采用線上線下混合式教學(xué)方法，在學(xué)生課下學(xué)習(xí)環(huán)節(jié)，教師可以通過網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺發(fā)布PPT、微測試等途徑將需要識記、理解的內(nèi)容在課前宣布，課堂上的時間，則可以用來進行運用、分析、評價等高級思維訓(xùn)練。4.學(xué)生學(xué)習(xí)預(yù)期成果領(lǐng)會、理解財產(chǎn)保險合同的法律特征，并將其與財產(chǎn)保險合同的具體制度有機聯(lián)系，更好地學(xué)習(xí)并領(lǐng)會各類財產(chǎn)保險合同相關(guān)法律制度；學(xué)生的財產(chǎn)風(fēng)險意識進一步得到強化從而提升了化解風(fēng)險的能力。5.支撐課程目標(biāo)本單元知識、教學(xué)方式支撐課程目標(biāo)1、2、3。（二）課程基本教學(xué)內(nèi)容對課程目標(biāo)的支撐課程教學(xué)內(nèi)容教學(xué)方法支撐的課程目標(biāo)學(xué)時安排課內(nèi)課外學(xué)時比例第一單元保險法緒論講授法、案例教學(xué)課程目標(biāo)1、341:0.5第二單元保險合同總論講授法、案例教學(xué)、比較教學(xué)課程目標(biāo)1、2161:0.5第三單元人身保險合同講授法、案例教學(xué)、線上線下混合教學(xué)課程目標(biāo)1、2、361:0.5第四單元財產(chǎn)保險合同講授法、案例教學(xué)、線上線下混合教學(xué)課程目標(biāo)1、2、361:0.5合計321:0.5五、課程考核及對課程目標(biāo)的支撐（一）課程考核課程成績構(gòu)成（百分制）課程成績構(gòu)成比例考核環(huán)節(jié)目標(biāo)分值考核/評價細則平時成績30%作業(yè)（百分制）40本門課程兩次作業(yè)，主要考核學(xué)生對于保險法知識領(lǐng)會的理論深度。作業(yè)需在規(guī)定時間內(nèi)按時提交，內(nèi)容考查學(xué)生對保險法知識的理解和應(yīng)用，闡述問題有理有據(jù)。目標(biāo)分值=0.4*作業(yè)平均成績測驗（百分制）40日常測驗為階段性測試，參照法考題型主要考核學(xué)生將保險法規(guī)則運用與實際問題解決的能力，要求作答正確。目標(biāo)分值=0.4*測驗平均成績課堂表現(xiàn)等（百分制）20課堂表現(xiàn)考核學(xué)生日常聽課與課下學(xué)習(xí)的狀態(tài)，包括出勤、課堂發(fā)言等。目標(biāo)分值=0.2*作業(yè)平均成績期末考試70%知識40考核內(nèi)容包括四個單元的教學(xué)內(nèi)容，保證試題的覆蓋率；考試題型一般為選擇題、判斷題、簡答題、案例分析題和論述題；評價細則從出題內(nèi)容上看，以教學(xué)重點與難點內(nèi)容為主；簡答題主要考查學(xué)生對知識的記憶程度，選擇題、案例分析題主要除了考查知識記憶之外，重點考查知識的應(yīng)用，論述題綜合考查學(xué)生對保險法知識的理解、運用、評價和創(chuàng)新。能力30綜合應(yīng)用20創(chuàng)新10（二）課程考核對課程目標(biāo)的支撐教學(xué)內(nèi)容考核內(nèi)容考核方式支撐的課程目標(biāo)第一單元保險法緒論1-1保險的定義1-2保險法的特征1-3保險法的基本原則作業(yè)、測驗、期末考試課程目標(biāo)1、3第二單元保險合同總論2-1保險合同的內(nèi)涵、當(dāng)事人及關(guān)系人、客體、內(nèi)容和類型2-2保險合同的訂立2-3保險合同的效力2-4保險合同的履行作業(yè)、測驗、期末考試課程目標(biāo)1、2第三單元人身保險合同3-1人身保險合同的內(nèi)涵、特殊規(guī)定、保險金的給付3-2人壽保險合同3-3年金保險合同3-4健康保險合同3-5意外傷害保險合同作業(yè)、測驗、期末考試課程目標(biāo)1、2、3第四單元財產(chǎn)保險合同4-1財產(chǎn)保險合同的內(nèi)涵、特殊規(guī)定、保險金的給付和委付4-2財產(chǎn)損失保險合同4-3責(zé)任保險合同4-4信用保險合同4-5保證保險合同4-6再保險合同作業(yè)、測驗、期末考試課程目標(biāo)1、2、3六、使用教材、相關(guān)推薦書目及課程資源（一）