2024年浙江農(nóng)商銀行財會上崗考試練習(xí)測試卷

第頁2024年浙江農(nóng)商銀行財會上崗考試練習(xí)測試卷1.在我國，票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼小寫同時記載，二者不一致的（）。A、以數(shù)碼小寫為準(zhǔn)B、票據(jù)行為無效C、票據(jù)無效D、以中文大寫為準(zhǔn)【正確答案】：C2.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，成員單位與企業(yè)首次建立非柜面業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┫蚱髽I(yè)法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人核實開通非柜面業(yè)務(wù)意愿的真實性，并留存相關(guān)工作記錄。A、面對面方式B、視頻方式C、電話方式D、語音方式【正確答案】：A3.小額支付系統(tǒng)實行（）小時運行。A、7×12B、5×24C、7×24D、5×12【正確答案】：C4.縣級行社會計管理部門應(yīng)對轄內(nèi)各機構(gòu)的機構(gòu)額度的設(shè)置進行（）至少一次的檢查。A、每季B、每半年C、每月D、每年【正確答案】：A5.企業(yè)通過簡易開戶只可開立（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：A6.縣級行社應(yīng)定期（至少每季度）由審計部門牽頭，會同業(yè)務(wù)、會計、監(jiān)保、科技等相關(guān)部門，按不低于（）的比例對轄內(nèi)便農(nóng)自助終端服務(wù)點進行抽查。A、20%B、30%C、50%D、100%【正確答案】：A7.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)單位賬戶授權(quán)書管理操作規(guī)程》，提供“（）”的，應(yīng)登記授權(quán)書相關(guān)信息，用于后續(xù)代理人授權(quán)信息核驗。A、一次性授權(quán)書B、時期授權(quán)書C、單次授權(quán)書D、多次授權(quán)書【正確答案】：B8.小額支付系統(tǒng)發(fā)起行發(fā)起實時貸記或?qū)崟r借記業(yè)務(wù)后未及時收到回執(zhí)信息時，可發(fā)起（）。A、沖正B、退回C、止付D、撤銷【正確答案】：A9.浙江省對四大特定行業(yè)大額取現(xiàn)實行限額管理，其中對批發(fā)零售行業(yè)單日累計限額標(biāo)準(zhǔn)是（）萬元。A、60B、80C、150D、300【正確答案】：A10.在業(yè)務(wù)處理過程中，客戶若需獲取單筆電子交易回單信息的，柜員應(yīng)提醒客戶手機掃描（）設(shè)備展示的（）獲取該筆業(yè)務(wù)的交易電子信息。A、柜外清，電子憑證B、柜外清，業(yè)務(wù)信息C、柜外清，二維碼D、密碼器，業(yè)務(wù)驗證碼【正確答案】：C11.如何判斷電子憑證是否已提交？A、核心流水號不為空B、前置流水不為空C、影像流水號不為空D、業(yè)務(wù)流水不為空【正確答案】：C12.被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)向直接監(jiān)管該銀行機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、10B、30C、60D、90【正確答案】：C13.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨幣工作指引》規(guī)定，受理冠字號碼再查詢業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)自受理之日起（）個工作日內(nèi)辦結(jié)。如不能及時辦結(jié)的，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人核批后可延長至（）個工作日。A、10、20B、10、30C、15、20D、15、30【正確答案】：D14.支付清算系統(tǒng)發(fā)生短暫、輕微的偶發(fā)故障，不影響業(yè)務(wù)準(zhǔn)確、連續(xù)處理的為（）級突發(fā)事件。A、IB、IIC、IIID、IV【正確答案】：D15.智能柜員機備用密碼由加鈔人員封存，營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員監(jiān)封，雙人簽字后交（）入保險柜妥善保管。A、營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員B、綜合柜員C、廳堂柜員D、大堂保安【正確答案】：A16.根據(jù)規(guī)定，冠字號碼文件保存時長到少（）個月。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C17.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），行社反洗錢作業(yè)（）負(fù)責(zé)作業(yè)中心的制度建設(shè)、勞動組合管理、作業(yè)流程管理、人員素質(zhì)提升、檢查監(jiān)督、配合調(diào)查檢查、考核等工作，可以兼任審批崗。A、可疑交易初審崗B、客戶洗錢風(fēng)險分類崗C、中心主任D、審核崗【正確答案】：C18.柜員移交分正常移交和代理移交，下列關(guān)于代理移交說法正確的是（）。A、移交人與最終接交人無需當(dāng)面交接B、代理柜員接入的現(xiàn)金、重要空白憑證等重要實物可用于臨柜業(yè)務(wù)C、代理移交時，代理接交人的現(xiàn)金庫存不得超過移交人與代理人庫存額度之和D、尾箱雙鎖鑰匙允許代理接交人在監(jiān)控下一人保管【正確答案】：A19.同一存款賬戶的存款證明在未撤銷前，可以開立（）次。A、1B、2C、3D、無數(shù)次【正確答案】：A20.個人定活兩便儲蓄存款采用記名方式，可掛失。最低起存金額為人民幣（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正確答案】：B21.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要強化客訴風(fēng)險和輿情風(fēng)險管理監(jiān)測，加強（）宣傳，引導(dǎo)人民群眾理解、支持金融機構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》B、《浙江省銀行賬戶自律公約》C、《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》【正確答案】：A22.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位對已從企業(yè)離職或者連續(xù)（）以上未接收企業(yè)代發(fā)工資的本行客戶，應(yīng)當(dāng)聯(lián)系客戶進行核實A、三個月（含）B、超過三個月C、六個月（含）D、超過六個月【正確答案】：A23.通過簡易程序為企業(yè)開立基本存款賬戶的，開戶初期設(shè)定較低的非柜面支付限額，原則上非柜面支付日累計不超過（）萬元。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C24.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時間為工作日（）。A、16：00B、17：15C、18：00D、20：30【正確答案】：B25.境外人員賬戶連續(xù)()個月未發(fā)生資金收付的，成員單位應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)；后續(xù)通過人臉識別或者到柜面重新核實身份后，方可恢復(fù)業(yè)務(wù)辦理。A、12B、6C、9D、24【正確答案】：A26.票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，累計皺褶長度大于（）毫米(皺褶長度大于6毫米起計入累計量)。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B27.產(chǎn)品成立時如（）金額中含認(rèn)購（或申購）期理財保留金額的，則認(rèn)購（或申購）期理財保留資金扣款失敗。A、止付B、凍結(jié)C、中止D、扣劃【正確答案】：A28.大額存單采用標(biāo)準(zhǔn)期限的產(chǎn)品形式，大額存單的期限不包括（）。A、1個月B、2個月C、9個月D、18個月【正確答案】：B29.浙江省對特定行業(yè)大額取現(xiàn)實行限額管理，汽車銷售行業(yè)單日累計限額標(biāo)準(zhǔn)為（）萬元。A、30B、40C、50D、60【正確答案】：D30.農(nóng)信銀本代他轉(zhuǎn)賬通存是指（）。A、代理跨省農(nóng)信機構(gòu)折(卡)的轉(zhuǎn)賬收款業(yè)務(wù)。B、代理跨省農(nóng)信機構(gòu)折(卡)的轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)。C、受理我行機構(gòu)卡折的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、代理跨省農(nóng)信機構(gòu)折(卡)的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。【正確答案】：A31.（）賬戶是為客戶提供存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費和繳費支付、存取現(xiàn)金等服務(wù)。A、全功能賬戶B、財富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：A32.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面支付日累計限額原則上不超過()元，列入白名單的企業(yè)客戶除外。A、100萬元B、300萬元C、500萬元D、1000萬元【正確答案】：C33.浙江省單位賬戶大額現(xiàn)金管理試點工作起點金額為人民幣（

）萬元（含），個人賬戶管理起點金額為人民幣（

）萬元（含）。A、30,30B、50,30C、50,50D、50,20【正確答案】：B34.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立柜面異常取現(xiàn)交易監(jiān)測系統(tǒng)模型，通過（）等方式向柜員提示異常取現(xiàn)交易風(fēng)險，及時發(fā)現(xiàn)并堵截異常取現(xiàn)交易。A、查詢預(yù)警系統(tǒng)B、查詢風(fēng)險系統(tǒng)C、查詢監(jiān)測系統(tǒng)D、系統(tǒng)彈窗【正確答案】：D35.【006699】豐收互聯(lián)抹賬,輸入的流水號指的是()?A、柜員核心交易流水號B、繳費原交易流水號C、繳費編號D、繳費卡/賬號【正確答案】：B36.數(shù)字人民幣主要定位于（）。A、M0B、M1C、M2D、M3【正確答案】：A37.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳中國人民銀行辦公廳關(guān)于簡化提取已故存款人小額存款相關(guān)事宜的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2021】18號），銀行業(yè)金融機構(gòu)可以結(jié)合地方經(jīng)濟社會發(fā)展情況上調(diào)小額存款限額，但最高不超過（）人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）。A、1萬B、5萬C、10萬D、50萬【正確答案】：B38.網(wǎng)絡(luò)核心系統(tǒng)內(nèi)部賬賬號編制規(guī)則為：機構(gòu)號（6位）+幣種（2位）+產(chǎn)品編碼（)位+順序號（4位）+校驗位（1位），順序號以機構(gòu)號、幣種、產(chǎn)品編碼為索引A、10B、8C、6D、4【正確答案】：A39.對于Ⅲ類戶，銀行可按規(guī)定對存款人身份信息進行進一步核驗后，將其轉(zhuǎn)為（）。A、僅可為Ⅰ類戶B、僅可為II類戶C、Ⅰ類戶或Ⅱ類戶都可以D、Ⅰ類戶或Ⅱ類戶都不可以【正確答案】：C40.銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密。對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除（）另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。對個人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除（）另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。A、國家法律、行政法規(guī)；國家法律B、行政法規(guī)、部門規(guī)章；國家法律C、國家法律；國家法律，行政法規(guī)D、國家法律；行政法規(guī)、部門規(guī)章【正確答案】：A41.2021年1月31日（周日）15時左右，客戶李某通過豐收互聯(lián)“轉(zhuǎn)賬-實時匯出”跨行匯款170萬，此筆款項將在何時發(fā)出？A、2021年2月1日8：30左右B、2021年2月1日12：00左右C、2021年1月31日20：30左右D、2021年1月31日15時左右【正確答案】：C42.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，對經(jīng)設(shè)區(qū)的（）以上公安機關(guān)認(rèn)定的實施前款行為的單位、個人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄。A、縣級B、市級C、省級D、部級【正確答案】：B43.目前發(fā)現(xiàn)50美元精制版假鈔大多是（）版的。A、1995年B、1996年C、1999年D、2005年【正確答案】：B44.突發(fā)事件一旦發(fā)生，所涉及銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在（）分鐘內(nèi)向所在銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報告。A、20B、25C、30D、60【正確答案】：C45.客戶申請涉假查詢，應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（）內(nèi)，攜帶有效身份證、人民幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料，到查詢受理網(wǎng)點申請查詢。A、15個工作日B、15日C、20個工作日D、20日【正確答案】：C46.工作人員依照《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》（2023年版）受到誡勉談話、警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、待崗、停職、調(diào)整職務(wù)（崗位）、責(zé)令辭職、免職、降職、解聘職務(wù)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)處理的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定扣減相應(yīng)薪酬或者降低薪酬等級，在（）內(nèi)不得晉升職務(wù)、職級、專業(yè)技術(shù)職務(wù)和提高薪酬等級。A、影響期B、二年C、一年D、半年【正確答案】：A47.營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對本機構(gòu)現(xiàn)金憑證庫房及尾箱，（）至少檢查一次。營業(yè)網(wǎng)點未單設(shè)負(fù)責(zé)人的，由分管行長或會計（運營）主管負(fù)責(zé)。A、每周B、每月C、每季D、每年【正確答案】：B48.2014年1月5日起，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不動戶標(biāo)準(zhǔn)為：人民幣活期儲蓄存款賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶（具有社保功能除外）（）內(nèi)未發(fā)生存取業(yè)務(wù)（結(jié)息業(yè)務(wù)除外），余額在（）以下（含），且無委托收付關(guān)系和未欠開戶銀行債務(wù)。A、2年，50元B、1年，20元C、2年，20元D、1年，50元【正確答案】：A49.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘損、污損的人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。A、四分之一B、全額C、四分之三D、半額【正確答案】：D50.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立（），依法識別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。A、客戶身份識別制度B、大額交易報告制度C、客戶盡職調(diào)查制度D、可疑交易報告制度【正確答案】：C51.一捆現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)短款以上或金額以上，應(yīng)于當(dāng)天電話通知調(diào)出行和中國人民銀行。（）A、4張肆佰元B、4張、貳佰元C、5張、貳佰元D、5張、伍佰元【正確答案】：C52.網(wǎng)聯(lián)業(yè)務(wù)是由（）發(fā)起的三方快捷消費業(yè)務(wù)。A、商業(yè)銀行B、清算機構(gòu)C、人民銀行D、支付機構(gòu)【正確答案】：D53.集中作業(yè)中心的任務(wù)是按（）原則分配的。A、隨機分配B、固定人員分配C、固定崗位分配D、固定職務(wù)分配【正確答案】：A54.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號），金融機構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于（）。從有利于運用評級結(jié)果配置反洗錢資源角度考慮，金融機構(gòu)可設(shè)置較多的風(fēng)險評級等次，以增強反洗錢資源配置的靈活性。A、二級B、三級C、四級D、五級【正確答案】：B55.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，本公約所稱代發(fā)工資業(yè)務(wù)是指浙江省銀行賬戶自律機制成員單位（以下簡稱成員單位）根據(jù)與（）的約定，向其員工個人銀行賬戶劃轉(zhuǎn)工資、獎金、津（補）貼等工資性收入的代理支付業(yè)務(wù)。A、事業(yè)單位B、社會保障機構(gòu)C、企業(yè)客戶D、政府機構(gòu)【正確答案】：C56.因系統(tǒng)原因或因行社服務(wù)需要，系統(tǒng)是否支持行社由原集中復(fù)核模式轉(zhuǎn)換為本地復(fù)核模式？A、是B、否C、不支持D、無法支持【正確答案】：A57.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自開立（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、當(dāng)日B、2日C、3日D、5日【正確答案】：A58.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員因密碼錯誤輸入超過（）次，會引起密碼死鎖。A、3次B、10次C、9次D、5次【正確答案】：D59.人民幣是指（）依法發(fā)行的貨幣。A、中國人民銀行B、中國銀行C、中國工商銀行D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：A60.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)審計報告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會或者其授權(quán)的高級管理層B、董事會或者其授權(quán)的專門委員會C、董事會或者其授權(quán)的管理部門D、董事會或者其授權(quán)的高級管理人員【正確答案】：B61.（）存款賬戶不得辦理現(xiàn)金支取。A、基本B、一般C、專用D、臨時【正確答案】：B62.保護性止付達(dá)到管控時限（）后自動解除。A、24小時B、48小時C、36小時D、72小時【正確答案】：B63.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號），對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（）至少應(yīng)進行一次復(fù)核。A、一年內(nèi)B、二年內(nèi)C、三年內(nèi)D、五年內(nèi)【正確答案】：C64.營業(yè)場所的生活垃圾應(yīng)每天清理，業(yè)務(wù)垃圾專用袋（箱）在非開放式固定場所的保管期限至少為（）個工作日，保管期滿后方可清理。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B65.支行（或營業(yè)網(wǎng)點）收到重大級別預(yù)警信息的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)落實整改，并將整改結(jié)果交事后監(jiān)督中心。A、1B、7C、5D、3【正確答案】：D66.自2019年8月5日起，小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)組包頻率調(diào)整為同一接收清算行每達(dá)（）筆即刻組包，未達(dá)到的，系統(tǒng)每（）分鐘進行輪循組包。A、20筆、20分種B、20筆、30分鐘C、30筆、20分鐘D、30筆、30分鐘【正確答案】：C67.大小額支付業(yè)務(wù)不得因人為操作失誤造成差錯，影響客戶資金到賬或造成客戶資金損失，匯劃有誤的應(yīng)在（）個工作日，通過退匯將資金退回發(fā)起行。A、5個工作日B、4個工作日C、3個工作日D、2個工作日【正確答案】：D68.為了使電子商業(yè)匯票的交易更加活躍，同時便于中國票據(jù)市場短期利率曲線的形成，《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》把電子商業(yè)匯票的最長付款期限由（）延長至（）。A、1年，2年B、6個月，1年C、6個月，2年D、1年，18個月【正確答案】：B69.在柜面無紙化業(yè)務(wù)處理過程中,若交易需提交其他紙質(zhì)附件的，柜員應(yīng)啟動“()”功能，并注明附件張數(shù)，其他紙質(zhì)附件按流水順序放置在業(yè)務(wù)憑證后面。A、流水打印B、回單打印C、附件管理D、簽名重簽【正確答案】：A70.單位定期存款銷戶后的款項（）。A、可直接用于支付結(jié)算B、可提取現(xiàn)金C、應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其基本賬戶或原轉(zhuǎn)出的單位結(jié)算賬戶D、以上都不對【正確答案】：C71.新版永居證證件號碼共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正確答案】：C72.退出機構(gòu)應(yīng)將銀行本票/匯票憑證、銀行本票/匯票專用章及印模自退出之日起上交（）。A、人民銀行B、省農(nóng)商聯(lián)合銀行C、地市管理部D、法人機構(gòu)總行【正確答案】：D73.大額支付系統(tǒng)清算窗口時間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者應(yīng)首先向（）籌措資金。A、通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)獲得資金B(yǎng)、從銀行間同業(yè)拆借市場拆借資金C、向其上級機構(gòu)申請調(diào)撥資金D、向中國人民銀行申請再貸款【正確答案】：C74.提出行因保管、處理不當(dāng)?shù)仍蛟斐桑ǎ?，?dǎo)致該筆支票不獲付款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、支票丟失B、支票票面污損、撕毀C、支票票面損毀、丟失D、支票票面不清晰、損毀【正確答案】：B75.我省農(nóng)村合作金融機構(gòu)作為代理行受理農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)時，單個賬戶當(dāng)日累計最高通兌限額不得超過（）元。A、200000B、100000C、500000D、沒有限制【正確答案】：A76.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位在為個人客戶開立代發(fā)工資賬戶或辦理賬戶激活業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的職業(yè)特征、薪資水平等情況，設(shè)置合理的（），提供與其風(fēng)險程度相匹配的賬戶服務(wù)。A、柜面支付限額B、非柜面支付限額C、手機銀行交易額度D、第三方支付額度【正確答案】：B77.大額支付系統(tǒng)日間業(yè)務(wù)處理中省農(nóng)商聯(lián)合銀行清算賬戶余額不足的，將（）。A、作排隊處理B、先清算，次日上午前補足資金C、先清算，日終前補足資金D、人民銀行主動提供貸款【正確答案】：A78.新系統(tǒng)客戶內(nèi)碼中前兩位為“81”的表示（）。A、金融客戶B、單位客戶C、個人客戶D、貸款客戶【正確答案】：C79.銀行本票解付業(yè)務(wù)依托（）辦理。A、大額支付清算系統(tǒng)B、小額支付清算系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：B80.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)每半年對在用現(xiàn)金處理設(shè)備進行一次鑒偽功能抽樣檢測，抽檢率不得低于現(xiàn)金處理機具總量的（）。A、5%B、10%C、20%D、30%【正確答案】：B81.辦理農(nóng)信銀全國通存通兌業(yè)務(wù)，受理行社發(fā)生差錯后進行錯賬控制的時效是業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點（或其上級機構(gòu)）可在異常短款（），通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)出“錯賬控制”交易，對客戶賬戶的錯款金額進行控制處理。A、當(dāng)日或交易日后的15日內(nèi)（含當(dāng)日）B、當(dāng)日或交易日后的10天內(nèi)（含當(dāng)日）C、當(dāng)日或交易日后的2天內(nèi)（含當(dāng)日）D、當(dāng)日或次日【正確答案】：A82.根據(jù)全額清分機具配置要求，現(xiàn)金中心原則上應(yīng)配置（）口及以上清分機；營業(yè)機構(gòu)根據(jù)全額清分需要配置清分設(shè)備，配置的清分設(shè)備必須為（）口及以上清分機。A、二；二B、四；二C、四；四D、二；四【正確答案】：B83.集中作業(yè)－集中放款業(yè)務(wù)通過對信貸審批和放款流程等相關(guān)業(yè)務(wù)流程進行優(yōu)化，充分發(fā)揮（）對貸款的制約作用。A、會計監(jiān)督檢查B、財務(wù)監(jiān)督檢查C、業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查D、事后監(jiān)督檢查【正確答案】：A84.小額支付系統(tǒng)周末（或節(jié)假日）匯劃金額上限（）。A、5萬B、100萬C、無上限D(zhuǎn)、1000萬【正確答案】：C85.柜員號為8811200，該縣級行（社）清算中心機構(gòu)號（）。A、999000B、都不是C、881100D、881000【正確答案】：D86.OCR比對結(jié)果為()時標(biāo)紅，需授權(quán)柜員加強審核。A、通過B、不通過C、空D、空白【正確答案】：B87.以下選項（）掛賬原因不支持系統(tǒng)自動退匯。A、賬號不存在B、賬號不允許存入C、賬號已銷戶D、戶名錯誤【正確答案】：B88.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。A、3B、2C、1D、沒有限制【正確答案】：C89.大額支付系統(tǒng)的參與者和運行者因工作差錯延誤業(yè)務(wù)的處理，影響客戶和他行資金使用的，應(yīng)按（）計付賠償金。A、同檔次流動資金貸款利率B、準(zhǔn)備金存款利率C、每天萬分之五D、同檔次存款利率【正確答案】：A90.永居證是獲得在中國永久居留的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件，可以（），作為辦理銀行和支付機構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件。A、單獨使用B、與護照一同使用C、與港澳通行證一同使用D、與居民身份證一同使用【正確答案】：A91.支付系統(tǒng)參與者應(yīng)加強對查詢查復(fù)的管理，對有疑問的大額支付業(yè)務(wù)或其他需要查詢的事項，應(yīng)及時發(fā)出查詢。查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的（）。A、當(dāng)日至遲下一個工作日上午予以查復(fù)B、當(dāng)日至遲下一個工作日前予以查復(fù)C、應(yīng)在當(dāng)日予以回復(fù)D、當(dāng)日至遲下一個工作日上午11：00予以查復(fù)【正確答案】：D92.支付機構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C93.單位定期存款的起存金額為（）。A、10000元B、5000元C、1000元D、100000元【正確答案】：A94.支票影像信息經(jīng)小額支付系統(tǒng)發(fā)出后（）。A、可以更改，可以撤銷B、不得更改但可以撤銷C、可以更改但不得撤銷D、不得更改，不得撤銷【正確答案】：D95.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，（）牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、地方各級人民政府B、公安機關(guān)C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、銀行業(yè)金融機構(gòu)【正確答案】：B96.農(nóng)信銀通存通兌交易應(yīng)通過（）查詢交易結(jié)果。A、跨行通存通兌登記記簿B、匯劃業(yè)務(wù)登記簿C、匯劃事務(wù)登記簿D、農(nóng)信銀差錯登記簿【正確答案】：A97.如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、反洗錢管理部門B、營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人C、高級管理層D、營業(yè)機構(gòu)會計主管【正確答案】：C98.行社應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶（）個月內(nèi)，通過電話回訪、上門走訪、人臉識別技術(shù)等方式對賬戶實人使用情況開展一次核實；發(fā)現(xiàn)疑似出租、出借、出售銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)墓芸卮胧、1B、3C、5D、6【正確答案】：B99.法律、法規(guī)授權(quán)的部門查閱會計檔案時，必須持（）正式公函及經(jīng)辦人證件。A、主管部門B、會計檔案管理部門C、縣級及以上主管部門D、會計部門【正確答案】：C100.銀行通過企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)開展企業(yè)登記信息聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交（）。A、統(tǒng)一社會信用代碼B、企業(yè)名稱C、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）姓名及其身份證件號碼D、以上都是【正確答案】：D101.浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行在農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)中屬于（）角色。A、主辦單位B、成員單位C、協(xié)辦單位D、承辦單位【正確答案】：B102.《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》（2023年版）規(guī)定，下列違規(guī)行為處理中屬紀(jì)律處分的是（）。A、撤職B、責(zé)令辭職C、誡勉談話D、停職【正確答案】：A103.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社設(shè)置的行社管理崗主要職責(zé)：（）A、負(fù)責(zé)配置本行社人員崗位權(quán)限B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對客戶名單數(shù)據(jù)進行查詢【正確答案】：A104.銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度，上級行至少每（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、一個月B、季度C、半年D、一年【正確答案】：C105.客戶簽名確認(rèn)后，預(yù)覽界面的客戶簽章處沒有簽名，是什么原因？A、預(yù)覽界面的簽名在最后一張憑證B、客戶未簽字C、業(yè)務(wù)失敗D、客戶簽字未用力未顯示【正確答案】：A106.一臺智能柜員機可綁定一臺或多臺移動平板設(shè)備。移動平板設(shè)備遵循“()，專人專用”原則。A、專機專用B、資源共享C、信息保密D、效率第一【正確答案】：A107.當(dāng)年形成的會計檔案，在會計年度終了后可暫由會計檔案形成部門保管（），以便于查找利用。A、半年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B108.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機構(gòu)（）。A、應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,同時提交可疑交易報告B、可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告C、應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,可以無需提交可疑交易報告D、可以不開展客戶盡職調(diào)查，無需提交可疑交易報告【正確答案】：B109.未在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機構(gòu)以及中國人民銀行縣（市）支行（庫）是（）。A、直接參與者B、普通參與者C、特許參與者D、間接參與者【正確答案】：D110.集中作業(yè)平臺的復(fù)核界面展示（）個模塊。A、6B、7C、8D、9【正確答案】：A111.（）賬戶是為客戶提供存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費和繳費支付、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金等服務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，可以辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。A、全功能賬戶B、財富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：B112.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，成員單位采取簡易程序為企業(yè)開立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)審慎開通賬戶非柜面業(yè)務(wù)。確有需要的，開戶初期設(shè)定的非柜面支付日累計限額原則上不超過（）。A、1萬元B、3萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：B113.協(xié)定存款期限最長不超過（）年（含），并約定合同到期控制。合同期滿，如不自動延期，系統(tǒng)自動在到期日的日終批處理時解除該賬戶的協(xié)定，該賬戶仍作為結(jié)算賬戶使用。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A114.定存寶提前支取可在賬戶（）辦理。A、同一法人行社任一網(wǎng)點B、浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)任一網(wǎng)點C、同一開戶網(wǎng)點D、通兌范圍內(nèi)任一網(wǎng)點【正確答案】：D115.經(jīng)辦人員受理郵寄詢證函業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)嚴(yán)格審核被審計單位是否為（）客戶，詢證函格式是否符合規(guī)定格式，詢證函要素是否填寫齊全。A、本網(wǎng)點開戶B、本行社開戶C、全市任一網(wǎng)點開戶D、全省任一網(wǎng)點開戶【正確答案】：B116.數(shù)字人民幣采?。ǎ┕芾?、（）運營。A、中心化，雙層B、中心化，單層C、分散化、雙層D、分散化、單層【正確答案】：A117.在清算窗口關(guān)閉前的預(yù)定時間內(nèi)，對大額支付系統(tǒng)的直接參與者清算賬戶資金仍不足清算的普通支付業(yè)務(wù)（）。A、退回發(fā)起行B、允許隔夜透支C、人民銀行分支行按規(guī)定提供高額罰息貸款D、等待第二天清算【正確答案】：A118.工作日，小額支付系統(tǒng)單筆交易金額上限為（）。A、5萬B、100萬C、1000萬D、無上限【正確答案】：B119.銀行通過企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)開展企業(yè)相關(guān)人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時應(yīng)當(dāng)取得（）。A、企業(yè)的書面授權(quán)B、被核查人的書面授權(quán)C、企業(yè)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的書面授權(quán)D、企業(yè)及被核查人的書面授權(quán)【正確答案】：B120.全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)發(fā)行的借記卡號位數(shù)（）。A、19位B、16位C、15位D、20位【正確答案】：A121.（）業(yè)務(wù)，未能復(fù)核的，經(jīng)辦人員不能正常簽退，強行簽退的，登記預(yù)警信息。A、事后復(fù)核B、即時復(fù)核C、事后復(fù)核與即時復(fù)核D、都不對【正確答案】：A122.根據(jù)國家移民管理局發(fā)布的《關(guān)于做好延長港澳居民來往內(nèi)地通行證有效期的公告》，對港澳居民往來內(nèi)地通行證有效期截止日期為（）的回鄉(xiāng)證，有效期延長至2023年12月31日A、2019年1月1日至2023年12月30日B、2020年1月1日至2023年12月30日C、2021年1月1日至2023年12月30日D、2022年1月1日至2023年12月30日【正確答案】：B123.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)單位賬戶授權(quán)書管理操作規(guī)程》，客戶辦理業(yè)務(wù)時，提供“（）”的，無需登記信息。A、一次性授權(quán)書B、時期授權(quán)書C、單次授權(quán)書D、多次授權(quán)書【正確答案】：A124.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號），對于其住所、注冊地、經(jīng)營所在地與本金融機構(gòu)經(jīng)營所在地相距很遠(yuǎn)的客戶，金融機構(gòu)（）其風(fēng)險評級。A、應(yīng)考慮酌情提高B、應(yīng)考慮酌情降低C、無需考核D、維持【正確答案】：A125.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號），跨境開展客戶盡職調(diào)查難度大，不同國家（地區(qū)）的監(jiān)管差異又可能直接導(dǎo)致反洗錢監(jiān)控漏洞產(chǎn)生。金融機構(gòu)可重點結(jié)合（），關(guān)注客戶是否存在單位時間內(nèi)多次涉及跨境異常交易報告等情況。A、客戶風(fēng)險B、地域風(fēng)險C、業(yè)務(wù)風(fēng)險D、行業(yè)（職業(yè)）風(fēng)險【正確答案】：B126.小額支付系統(tǒng)支票影像業(yè)務(wù)退票理由不包括（）。A、重復(fù)提示付款B、持票人未作委托收款背書C、未加蓋票據(jù)交換專用章D、約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯誤【正確答案】：C127.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳。A、從業(yè)人員和用戶B、從業(yè)人員C、用戶D、從業(yè)人員或用戶【正確答案】：A128.貸記業(yè)務(wù)由()發(fā)起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正確答案】：A129.自助機具中發(fā)現(xiàn)的假幣處理，應(yīng)按規(guī)定（）個工作日向中國人民銀行報告并解繳。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B130.根據(jù)存量個人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險排查及管控要求，成員單位排查發(fā)現(xiàn)個人客戶先前提交的身份證件已超過有效期的，應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系客戶更新身份證件。未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，成員單位應(yīng)當(dāng)（）為其辦理業(yè)務(wù)。A、終止B、中止C、停止D、暫緩【正確答案】：B131.智能柜員機穿墻式現(xiàn)金附柜每7個自然日至少清箱1次，廳堂式現(xiàn)金附柜每（

）個自然日至少清箱（

）次且每次間隔不得超過4個自然日？A、6，2B、7，2C、8，2D、9，2【正確答案】：B132.支票存款賬戶、保證金賬戶、單位定期存款賬戶應(yīng)按（）核對。A、月或季B、季C、月D、年【正確答案】：A133.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、6個月B、12個月C、1年D、3個月【正確答案】：A134.符合在境內(nèi)無住所條件的中國稅收居民，臨時離境時需滿足單次離境不超過（）日。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D135.申請加入支付結(jié)算系統(tǒng)前（）年應(yīng)無重大結(jié)算事故或重大內(nèi)控案件發(fā)生。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A136.依據(jù)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法的規(guī)定，下列非金融機構(gòu)屬于消極非金融機構(gòu)的是（）。A、非營利組織B、上市公司及其關(guān)聯(lián)機構(gòu)C、正處于重組過程中的企業(yè)D、上一公歷年度內(nèi)取得股息收入占其總收入50%以上的機構(gòu)【正確答案】：D137.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對符合條件的不動戶批量結(jié)轉(zhuǎn)日期為（）。A、每個月1日日終B、每個月的25日日終C、每個月的20日日終D、每個月5日日終【正確答案】：D138.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，以下選項中不屬于重點關(guān)注的是（）A、青年男性臨柜取現(xiàn)的B、個人銀行結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點在省內(nèi)的C、有可疑人員陪同，或者客戶神態(tài)、行為異常的D、賬戶已被暫停非柜面業(yè)務(wù)，或者非柜面支付限額較低的【正確答案】：B139.人民幣單位定期存款起存金額為（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正確答案】：D140.銀行業(yè)金融機構(gòu)與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)糾紛，應(yīng)由（）名（含）以上工作人員與客戶溝通，聽取客戶陳述并做好記錄。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B141.新系統(tǒng)客戶內(nèi)碼中前兩位為“82”的表示（）。A、金融客戶B、單位客戶C、個人客戶D、貸款客戶【正確答案】：B142.（）是指隔日及以后發(fā)現(xiàn)的記賬交易有誤，對其進行的賬務(wù)沖正處理，由錯賬機構(gòu)負(fù)責(zé)沖正。A、自動沖正B、手動沖正C、當(dāng)日沖正D、隔日沖正【正確答案】：D143.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、5B、3C、2D、1【正確答案】：C144.人民幣紙幣票面出現(xiàn)一處撕裂，撕裂長度大于（）毫米的，為不宜流通人民幣紙幣。A、5B、6C、8D、10【正確答案】：D145.智能路由匯款支付產(chǎn)品不支持（）清算途徑。A、大小額支付系統(tǒng)B、超網(wǎng)支付系統(tǒng)C、銀聯(lián)支付系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付系統(tǒng)【正確答案】：C146.久懸未取款經(jīng)確認(rèn)無法聯(lián)系客戶銷戶，且轉(zhuǎn)久懸未取款時間已逾（）的，會計主管或其授權(quán)的會計人員應(yīng)填寫久懸轉(zhuǎn)營業(yè)外收入的賬戶清單交操作柜員。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C147.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，審計應(yīng)當(dāng)遵循（），全面覆蓋境內(nèi)外分支機構(gòu)、控股附屬機構(gòu)。A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、獨立性原則D、真實性原則【正確答案】：C148.小額支付系統(tǒng)支票影像業(yè)務(wù)回執(zhí)返回最長期限為（）。A、２天B、2天（遇法定節(jié)假日和小額支付系統(tǒng)停運日順延）C、１天D、１天（遇法定節(jié)假日和小額支付系統(tǒng)停運日順延）【正確答案】：B149.集中審核開戶的賬戶線上啟用的時限是（）之內(nèi)。A、開戶成功起一周B、開戶成功起1個月C、開戶成功起2個月D、開戶成功起3個月【正確答案】：D150.五星級助農(nóng)服務(wù)點便農(nóng)自助終端單個賬戶當(dāng)日累計取款最高可達(dá)（）元。A、1000B、2000C、5000D、7000【正確答案】：D1.總部集中運營分（）類崗位。A、運營作業(yè)類崗位B、檢查監(jiān)督類崗位C、運營查詢類崗位D、運營稽核類崗位【正確答案】：AB2.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），擔(dān)任反洗錢作業(yè)中心主任或者反洗錢管理部門專職洗錢風(fēng)險管理崗的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：（）A、3年以上（含）銀行工作經(jīng)歷B、從事反洗錢工作2年以上（含）或從事風(fēng)險或合規(guī)管理工作3年以上（含）C、通過省行組織的反洗錢崗位從業(yè)資格考試D、年齡一般應(yīng)在45周歲以下（含）【正確答案】：ABC3.已故存款人的()憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關(guān)系的文件（如居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等）以及本人有效身份證件，可單獨或共同向存款所在銀行業(yè)金融機構(gòu)提交書面申請，辦理存款查詢業(yè)務(wù)。A、親屬B、配偶C、父母D、子女【正確答案】：BCD4.單位客戶辦理跨行社續(xù)存且金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的現(xiàn)金存款，查詢機構(gòu)信用代碼或全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等信息輔助開展經(jīng)辦單位客戶身份識別。A、50000元B、10000元C、10000美元D、1000美元【正確答案】：BD5.按照《浙江省銀行業(yè)協(xié)會關(guān)于印發(fā)《浙江銀行業(yè)簡化提取已故存款人小額存款服務(wù)公約》的通知》(浙銀協(xié)發(fā)〔2023〕116號),基于合法、正當(dāng)理由申請查詢已故存款人賬戶交易記錄的，提倡銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)申請人要求，可提供已故存款人（）賬戶交易記錄，已故存款人生前另有安排的除外。A、死亡后的賬戶交易記錄B、死亡前六個月內(nèi)的C、死亡前的賬戶交易記錄D、死亡前12個月內(nèi)的【正確答案】：AB6.甲簽發(fā)現(xiàn)金支票給乙，乙于到期日前丟失，遂立即通知付款銀行停止支付，下列說法中正確是（）。A、乙于掛失止付后，第2天向法院申請公示催告，法院進行除權(quán)判決后，有善意持票人丙向付款銀行請求兌付支票，銀行依除權(quán)判決拒絕付款B、乙掛失止付時，付款行已向持票人丙付款的，乙可訴請法院判決付款銀行向乙支付支票金額C、經(jīng)除權(quán)判決之后，乙可要求甲重新簽發(fā)同樣金額的現(xiàn)金支票D、如果乙所喪失現(xiàn)金支票上未記載付款人，被請求銀行對乙的掛失不予受理【正確答案】：ACD7.賬戶狀態(tài)為（）的電子賬戶,不允許停用轉(zhuǎn)久懸。A、預(yù)授權(quán)B、質(zhì)押C、開單D、保護【正確答案】：ABC8.營業(yè)網(wǎng)點收到告知類差錯處理工作（）。A、當(dāng)日最遲下一工作日內(nèi)進行審核并回復(fù)差錯B、三個工作日內(nèi)回復(fù)C、無需采取更正措施D、被監(jiān)督對象應(yīng)落實事后整改措施，防止同類差錯再次發(fā)生【正確答案】：ACD9.智能柜員機需審核類業(yè)務(wù)包括（）。A、賬戶開立B、掛失C、存單開立D、余額查詢【正確答案】：ABC10.《關(guān)于<金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)[2017]99號）,義務(wù)機構(gòu)對（）開展實時監(jiān)測，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）小時。A、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、涉詐活動組織及涉詐活動人員名單C、24D、48【正確答案】：AC11.OCR系統(tǒng)塑封或裝訂成冊的憑證封面上應(yīng)注明憑證生成（）。A、機構(gòu)號B、機構(gòu)名稱C、流水號D、日期【正確答案】：ABD12.根據(jù)國家計委、中國人民銀行《關(guān)于制定電子匯劃收費標(biāo)準(zhǔn)的通知》規(guī)定，匯劃（）等款項免收電子匯劃費。A、財政金庫B、養(yǎng)老金C、救災(zāi)D、撫恤金【正確答案】：ACD13.下列關(guān)于我國數(shù)字人民幣的說法正確的是（）。A、數(shù)字人民幣由中國銀行發(fā)行B、數(shù)字人民幣是法定貨幣C、數(shù)字人民幣與紙鈔硬幣等價D、數(shù)字人民幣具有法償性【正確答案】：BCD14.企業(yè)開戶碼查驗結(jié)果為“紅碼”的特征包括()。A、疑似空殼公司B、已注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照C、被列入違法失信名單的D、納稅異常的【正確答案】：BC15.下列哪種專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。（）A、財政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、更新改造資金D、信托基金【正確答案】：ABD16.按照《國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳關(guān)于開展銀行“沉睡賬戶”提醒提示專項工作的通知》（金辦發(fā)〔2023〕27號）要求，各銀行要開展沉睡賬戶提醒提示工作，文件規(guī)定的沉睡賬戶是包含的是（）A、5年及以上未發(fā)生主動交易的活期儲蓄或結(jié)算賬戶（不含信用卡賬戶）B、到期不自動轉(zhuǎn)存且到期之日起5年及以上未發(fā)生主動交易的定期存款賬戶C、貸款賬戶D、信用卡賬戶【正確答案】：AB17.農(nóng)信銀實時電子匯兌業(yè)務(wù)的特點是（）。A、方便快捷，業(yè)務(wù)辦理手續(xù)簡單，資金實時到賬B、無條件付款，見票即付C、輻射范圍廣，農(nóng)信銀機構(gòu)網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)D、即時查詢賬戶信息【正確答案】：AC18.個人通知存款按存款人提前通知的期限長短劃分為（）兩個品種。A、一天B、五天C、一個月D、七天【正確答案】：AD19.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)會計檔案管理辦法》，下列各項中，屬于會計檔案的有（）。A、會計憑證B、會計賬簿C、會計運營制度辦法D、財務(wù)會計報表【正確答案】：ABD20.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》[2016]第3號規(guī)定：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告下列大額交易（）。A、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣100萬元以上（含）、外幣等值10萬美元以上（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)?！菊_答案】：ABD21.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），專職洗錢風(fēng)險管理崗位，是指行社（）其他相關(guān)部門和營業(yè)機構(gòu)設(shè)置的、專職從事洗錢風(fēng)險管理的崗位。A、反洗錢管理部門B、反洗錢作業(yè)中心C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組D、業(yè)務(wù)部門【正確答案】：ABD22.以下可單獨作為有效證件的是（）。A、身份證B、護照C、港澳居民居住證D、社?？ā菊_答案】：ABC23.銀行工作人員在收繳假幣過程中，下列做法正確的有（）。A、假幣要沒收是天經(jīng)地義的事，你告哪里都不怕B、耐心地向客戶解釋，適時講解國家有關(guān)反假政策C、把假幣退還給客戶D、教會客戶如何識別假幣【正確答案】：BD24.柜面電子憑證的憑證模板由省農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一配置，電子憑證的（）、（）由行社通過綜合前端的[F00726]憑證啟用網(wǎng)點維護交易配置。A、啟用B、變更C、停用D、銷毀【正確答案】：AB25.在浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)柜面或自助機具開立的電子賬戶，電子賬戶的開戶機構(gòu)均為（）或（）所屬的法人行社。A、經(jīng)辦網(wǎng)點B、經(jīng)辦柜員C、自助機具D、客戶自行選擇的客戶經(jīng)理【正確答案】：BC26.電子賬戶批量開戶目前僅提供在柜面辦理，且僅支持（）。A、全功能賬戶B、財富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：BC27.票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅（）。A、持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)出票日起二年。見票即付的匯票、本票，自到期日起二年。B、持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起2年；C、持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月；D、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月?！菊_答案】：CD28.【006689】豐收互聯(lián)繳費交易查詢，可查詢到哪些業(yè)務(wù)信息？（）A、繳費原交易流水號B、繳費編號C、交易卡賬號D、客戶號【正確答案】：ABC29.有下列（）情形之一的，銀行有權(quán)拒絕開戶。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、非本地客戶【正確答案】：ABC30.數(shù)字人民幣以廣義賬戶體系為基礎(chǔ)，支持銀行賬戶松耦合功能，與實物人民幣等價，具有（）和（）特點。A、價值特征B、法償性C、普適性D、適應(yīng)性【正確答案】：AB31.集中作業(yè)中心作業(yè)人員臨時離崗，系統(tǒng)應(yīng)該（）處理。A、保留系統(tǒng)開啟B、鎖屏C、退出系統(tǒng)D、無需操作【正確答案】：BC32.受理憑證時，必須根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容認(rèn)真進行審查，以確保憑證要素的完整性、真實性和合法性，做到()。A、符合制度B、真實清楚C、合規(guī)合法D、手續(xù)齊全【正確答案】：ABD33.小額普通貸記支付業(yè)務(wù)包括（）。A、匯兌B、委托收款（劃回）C、代付工資業(yè)務(wù)D、代收保險金，養(yǎng)老金業(yè)務(wù)【正確答案】：AB34.支持通過內(nèi)部賬白名單參數(shù)實現(xiàn)內(nèi)部賬匯劃來賬直接入賬的支付系統(tǒng)有哪些（）A、大額支付清算系統(tǒng)B、小額支付清算系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：ABD35.集中運營平臺建設(shè)有哪些作用？（）A、提升客戶體驗B、增加運營成本C、提高風(fēng)險控制能力D、輔助網(wǎng)點轉(zhuǎn)型【正確答案】：ACD36.機構(gòu)撤并時，被撤并網(wǎng)點重要單證處理表述正確的有（）。A、作廢后銷毀B、作廢后與當(dāng)天憑證一并裝訂C、退回上級農(nóng)村合作金融機構(gòu)D、轉(zhuǎn)入移入網(wǎng)點【正確答案】：CD37.銀企對賬實行（）的原則。A、工作崗位獨立B、對賬人員分離C、突出重點賬戶D、每季及時對賬【正確答案】：ABC38.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），反洗錢管理部門設(shè)立反洗錢作業(yè)中心，負(fù)責(zé)（）等工作。A、可疑交易分析報告B、完整并妥善保存客戶身份資料及交易記錄C、客戶洗錢風(fēng)險分類D、業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）洗錢風(fēng)險評估【正確答案】：AC39.遇人員（）的，智能柜員機鑰匙必須進行交接，并做好交接登記手續(xù)。A、輪休B、調(diào)動C、午休D、臨時離崗【正確答案】：AB40.農(nóng)信銀全國通存通兌業(yè)務(wù)不涵蓋的業(yè)務(wù)范圍：（）。A、更換存折或銀行卡；修改客戶的支付條件（包括密碼的修改）；B、重寫磁條信息；補登折；打印對賬單。C、賬戶信息查詢D、存折和銀行卡的掛失、解掛；【正確答案】：ABD41.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合開展交易監(jiān)測和名單監(jiān)控，確保監(jiān)控名單管理有效性，配合措施包括但不限于：（）。A、開展相應(yīng)客戶的盡職調(diào)查工作B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對相應(yīng)客戶采取后續(xù)控制措施【正確答案】：AD42.運營中斷事件分級根據(jù)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》銀行業(yè)運營中斷事件等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)實際情況，劃分為哪些等級？（）A、特別重大B、重大C、較大D、一般【正確答案】：ABC43.個人銀行結(jié)算賬戶根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風(fēng)險等級分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上都不對【正確答案】：ABC44.個人整存整取儲蓄存款銷戶時，下列說法哪些是錯誤的（）。A、到期按存單開戶日或自動轉(zhuǎn)存日掛牌公告的利率計付利息B、提前支取按開戶日銀行掛牌公告的活期儲蓄利率計付利息C、逾期部分按開戶日或自動轉(zhuǎn)存日掛牌公告的活期利率計付利息D、部提存單到期按存單部提日掛牌公告的定期利率計付利息【正確答案】：BCD45.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位為企業(yè)提供代發(fā)工資服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)堅持風(fēng)險為本原則，落實賬戶實名制等管理要求，開展盡職調(diào)查，加強（），有效識別、評估、監(jiān)測和控制代發(fā)工資業(yè)務(wù)風(fēng)險。A、事前核查B、事中監(jiān)測C、實時監(jiān)控D、事后管理【正確答案】：BD46.可以支取現(xiàn)金的單位銀行結(jié)算賬戶有（）。A、基本存款賬戶B、專用存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABD47.中國研發(fā)數(shù)字人民幣的目標(biāo)和愿景包括()。A、豐富央行向社會公眾提供的現(xiàn)金形態(tài)，滿足公眾對數(shù)字形態(tài)現(xiàn)金的需求，助力普惠金融。B、支持零售支付領(lǐng)域的公平、效率和安全。C、.積極響應(yīng)國際社會倡議，探索改善跨境支付。D、取代支付寶、微信等電子支付?！菊_答案】：ABC48.廳堂綜合柜員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)分流、審核、授權(quán)工作，主要職責(zé)是（）。A、客戶引導(dǎo)、業(yè)務(wù)分流和營銷服務(wù)B、業(yè)務(wù)審核C、異常業(yè)務(wù)的查詢及協(xié)調(diào)處理D、代客戶操作【正確答案】：ABC49.非全日制營業(yè)機構(gòu)在非營業(yè)時間遇有權(quán)機關(guān)辦理客戶存款的查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)，可到（）或（）辦理。A、就近的營業(yè)機構(gòu)B、管轄的上級支行C、行社清算中心D、同一法人行社內(nèi)任意網(wǎng)點【正確答案】：BC50.數(shù)字人民幣錢包按照開戶主體分為：（）。A、個人錢包B、軟錢包C、對公錢包D、硬錢包【正確答案】：AC51.2015年版第五套人民幣100元紙幣上的（）專業(yè)防偽特征可供機讀。A、光彩光變數(shù)字B、磁性橫號碼C、無色熒光圖案D、全埋安全線【正確答案】：BCD52.人民幣紙幣因受高溫作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）A、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于10平方毫米；B、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于5平方毫米；C、票面出現(xiàn)多處炭化，累計炭化面積大于18平方毫米（炭化面積大于4平方毫米起計入累計量）；D、票面炭化面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一一處重要防偽特征被炭化的，影響防偽功能；【正確答案】：ACD53.柜員號由（）統(tǒng)一編號，柜員號不得重復(fù)使用，由（）參數(shù)維護人員在系統(tǒng)中建立。A、人事部門B、會計管理部門C、風(fēng)險合規(guī)部門D、清算中心【正確答案】：AD54.以下（）屬于變造幣。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣【正確答案】：BC55.企業(yè)設(shè)立的獨立核算附屬的食堂、招待所、幼兒園，如無法提供附屬單位加載統(tǒng)一社會信用代碼的證照，可引導(dǎo)其開立（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：BC56.JR/T0153-2022《不宜流通人民幣紙幣》適用于（）在辦理人民幣紙幣業(yè)務(wù)時，對不宜流通人民幣紙幣的判別、分類和評估。A、中國人民銀行B、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)C、辦理人民幣紙幣清分和復(fù)點業(yè)務(wù)的企業(yè)D、中國銀保監(jiān)會【正確答案】：ABC57.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)（）軋差。A、批量B、定時C、逐筆D、實時【正確答案】：CD58.以下業(yè)務(wù)以回執(zhí)包中的成功交易為軋差依據(jù)的是（）。A、普通貸記B、實時貸記C、定期貸記D、借記支付業(yè)務(wù)【正確答案】：BD59.Ⅲ類戶可以辦理下列業(yè)務(wù)不能超過規(guī)定限額：（）。A、取現(xiàn)B、面對面確認(rèn)后，向非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入C、消費和繳費D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD60.電子賬戶的開戶機構(gòu)一經(jīng)確定，在該賬戶的生命周期內(nèi)不再變更，即不隨（）等任一信息的變化而變更。A、基本客戶信息B、綁定賬戶C、綁定手機號D、維護機構(gòu)【正確答案】：BC61.豐收互聯(lián)繳費賬戶須為（）或（）的實體賬戶，不支持電子賬戶繳費。A、柜面簽約B、網(wǎng)上簽約并開通小額支付功能C、名下任一賬戶D、電子賬戶【正確答案】：AB62.按對賬頻率，銀企對賬分為（）。A、實時對賬B、定期對賬C、每季對賬D、每月對賬【正確答案】：AB63.因柜員操作失誤需進行抹賬操作，正確的做法是（）。A、對涉及客戶賬的抹賬業(yè)務(wù)須經(jīng)客戶簽章確認(rèn)；無法經(jīng)客戶確認(rèn)，屬非金額差錯的應(yīng)雙人記載抹賬確認(rèn)書和錯賬登記簿并保存有關(guān)監(jiān)控錄像。B、抹賬的相關(guān)憑證及其原交易憑證均作為業(yè)務(wù)憑證不得撕毀。C、若涉及客戶賬交易金額差錯客戶已在原交易憑證上簽章又無法經(jīng)客戶在場確認(rèn)錯賬的可以抹賬也可作長短款掛賬處理。D、須經(jīng)會計主管或其授權(quán)的其他會計人員審批并授權(quán)?！菊_答案】：ABD64.對掛賬的電子匯劃來賬業(yè)務(wù)，可以采?。ǎ┨幚矸绞?。A、判別入賬B、清分轉(zhuǎn)發(fā)C、退匯D、交換提出【正確答案】：ABC65.銀行應(yīng)采取必要措施保護電子支付交易數(shù)據(jù)的完整性和可靠性：（）。A、有效防止電子支付交易數(shù)據(jù)在傳送、處理、存儲、使用和修改過程中被篡改，任何對電子支付交易數(shù)據(jù)的篡改能通過交易處理、監(jiān)測和數(shù)據(jù)記錄功能被偵測B、按照會計檔案管理的要求，對電子支付交易數(shù)據(jù)，以紙介質(zhì)或磁性介質(zhì)的方式進行妥善保存，保存期限為5年，并方便調(diào)閱。C、保證電子支付交易與數(shù)據(jù)記錄程序的設(shè)計發(fā)生擅自變更時能被有效偵測。D、對電子支付交易數(shù)據(jù)的訪問均須登記，并確保該登記不被篡改?！菊_答案】：ABC66.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABD67.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時有5個合同項目的，根據(jù)建筑施工及安裝合同可以開立（）臨時存款賬戶。A、1個B、3個C、7個D、5個【正確答案】：ABD68.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立健全申訴處理機制，暢通（）的異議申訴渠道，及時受理申訴并核查。核查通過的，應(yīng)當(dāng)及時解除有關(guān)管控措施，避免影響客戶正常業(yè)務(wù)辦理。A、柜面B、線上線下C、跨省跨網(wǎng)點D、跨金融機構(gòu)【正確答案】：BC69.對公數(shù)字人民幣錢包開立時需執(zhí)行實名制，柜員應(yīng)嚴(yán)格審核（）等。A、客戶資料B、客戶身份C、賬戶性質(zhì)D、客戶意愿【正確答案】：ABD70.支票必須記載下列事項：（）支票上未記載前款規(guī)定事項之一的，支票無效。A、表明“支票”的字樣B、無條件支付的委托C、出票人簽章D、收款人名稱【正確答案】：ABC71.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）和相關(guān)部門的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)，建立相應(yīng)的績效考核和獎懲機制。A、董事會B、監(jiān)事會C、風(fēng)險管理委會員D、高級管理層【正確答案】：ABD72.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號）,客戶信息公開程度越高，金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越可控，以下哪些開展盡職調(diào)查的成本相對較低，風(fēng)險評級可相應(yīng)調(diào)低？（）A、國家機關(guān)、事業(yè)單位B、國有企業(yè)C、規(guī)范證券市場上市的公司D、個體工商戶【正確答案】：ABC73.客戶申請的業(yè)務(wù)需要識別經(jīng)辦客戶身份信息的，若同時符合以下條件之一的（），柜員應(yīng)采集客戶現(xiàn)場照片，作為該筆業(yè)務(wù)電子憑證的附件。A、需要客戶本人辦理的業(yè)務(wù)B、需要進行人臉識別的業(yè)務(wù)C、客戶使用按指印方式確認(rèn)交易的業(yè)務(wù)D、客戶使用按簽字方式確認(rèn)交易的業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC74.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），限制類名單包括但不限于：（）A、外國政治公眾人物B、紅色通緝令C、公安部發(fā)布的恐怖組織名單、新疆涉恐名單、其他通緝名單D、紀(jì)委監(jiān)察部通緝名單【正確答案】：BCD75.柜員啟動“（）”或“（）”交易聯(lián)動界面，輸入賬號、被授權(quán)人證件種類、被授權(quán)人證件號碼與授權(quán)書類型，點擊“核驗”。A、[00146C]授權(quán)信息核驗B、[006321]重控出售C、[007211]客戶信息維護D、[001222]定一本續(xù)存【正確答案】：AB76.變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、拼湊B、移位C、掃描D、重印【正確答案】：ABD77.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號）,為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類【正確答案】：BD78.單位賬戶授權(quán)書（以下簡稱“授權(quán)書”）可根據(jù)同一份授權(quán)書的使用次數(shù)分為“（）”和“（）”。A、一次性授權(quán)書B、時期授權(quán)書C、單次授權(quán)書D、多次授權(quán)書【正確答案】：AB79.按照開立主體，（）可以開立數(shù)字人民幣個人錢包。A、法人B、自然人C、個體工商戶D、非法人機構(gòu)【正確答案】：BC80.會計檔案可采用紙、磁、光盤、縮微膠片等方便實用、易于保管的介質(zhì)保存，以下（）等具有法律效力的資料，應(yīng)保存紙質(zhì)檔案。A、原始憑證B、合同C、賬銷案存分戶賬D、票據(jù)【正確答案】：ABD81.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、現(xiàn)金存款【正確答案】：ABC82.（）是指由經(jīng)辦客戶本人辦理電子簽名，他人不得代為電子簽名；（）是指客戶的電子簽名應(yīng)當(dāng)清晰可辨。A、真實性B、完整性C、可行性D、有效性【正確答案】：AD83.下列可直接辦理現(xiàn)金調(diào)撥是（）。A、縣級清算中心與轄內(nèi)各網(wǎng)點B、信用社/支行/營業(yè)網(wǎng)點與其管轄的網(wǎng)點C、中心庫與其管轄的營業(yè)機構(gòu)D、同一支行分理處與分理處【正確答案】：ABC84.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），本辦法指的監(jiān)控名單，包括：（）A、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單B、高風(fēng)險國家或地區(qū)發(fā)布的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單C、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單D、洗錢風(fēng)險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織和人員名單【正確答案】：ACD85.下列情況，商業(yè)銀行需向客戶或?qū)Ψ姐y行承擔(dān)賠償責(zé)任（）。A、因不可抗力造成系統(tǒng)無法正常運行的，有關(guān)當(dāng)事人均有及時排除障礙和采取補救措施的B、違反規(guī)定故意拖延支付、截留挪用資金，影響客戶和他行資金使用的C、未在規(guī)定時間內(nèi)提出和答復(fù)業(yè)務(wù)查詢，造成資金延誤的D、因清算賬戶頭寸不足，導(dǎo)致排隊支付指令未及時清算，延誤客戶和他行資金使用的【正確答案】：BCD86.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識別并核實（）身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。。A、客戶B、代理人C、受益所有人D、實際控制人【正確答案】：AC87.個人在大額支付系統(tǒng)關(guān)閉時間發(fā)起的匯劃交易，支持的撤銷渠道有哪些？（）A、電話客服B、支行C、縣清算中心D、原交易機構(gòu)【正確答案】：ACD88.因操作失誤發(fā)生農(nóng)信銀業(yè)務(wù)錯款可采?。ǎ┑妊a救措施。A、抹賬[006688]B、沖銷[003716]C、補正[003717]D、錯賬處理交易[003918]【正確答案】：BCD89.交易成功，平臺出錯或電腦死機導(dǎo)致電子憑證未生成，紙質(zhì)憑證也未打印出來，柜員應(yīng)如何處理？（）A、抹賬B、手工抄寫憑證C、屏打該筆流水D、無須處理【正確答案】：ABC90.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要盡快抓好《個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》和《企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》兩項公約的貫徹落實，要求轉(zhuǎn)化為本行制度文件，結(jié)合實際細(xì)化（）等內(nèi)容。A、風(fēng)險控制B、審核要點C、核實頻率D、操作規(guī)范【正確答案】：BCD91.各級監(jiān)察委員會根據(jù)工作需要，可以依照規(guī)定（）涉案單位和個人的存款、匯款等財產(chǎn)，各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)予配合。A、控制B、查詢C、凍結(jié)D、扣劃【正確答案】：BC92.單位賬戶集中開戶可通過以下哪幾種渠道？()。A、微信公眾號B、企業(yè)互聯(lián)C、云閃付D、96596【正確答案】：ABC93.協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款時，有權(quán)機關(guān)可在存款（）或（)。A、開戶機構(gòu)B、就近的營業(yè)機構(gòu)C、上級機構(gòu)D、同一法人行社內(nèi)任意網(wǎng)點【正確答案】：AC94.Ⅱ類戶辦理下列業(yè)務(wù)不能超過規(guī)定限額：（）。A、取現(xiàn)B、購買投資理財產(chǎn)品C、消費和繳費D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：ACD95.集中授權(quán)崗主要負(fù)責(zé)對柜面、智能柜員機等渠道發(fā)起的（）業(yè)務(wù)執(zhí)行“集中授權(quán)”交易，進行審核和確認(rèn)。A、全量交易權(quán)限的業(yè)務(wù)B、超過設(shè)定的交易權(quán)限的業(yè)務(wù)C、屬于低風(fēng)險的D、屬于高風(fēng)險的【正確答案】：BD96.賬戶集中管理系統(tǒng)支行維護崗可使用功能包括（）。A、個人銀行賬戶歷史數(shù)據(jù)查詢B、個人銀行賬戶數(shù)據(jù)維護C、異常賬戶報送D、用戶管理【正確答案】：BC97.貨幣是指（）。A、紙幣B、外幣C、人民幣D、硬幣【正確答案】：BC98.集中作業(yè)()角色可以兼容。A、檢查監(jiān)督員與遠(yuǎn)程授權(quán)崗B、柜面集中授權(quán)員與開戶審核崗C、柜面集中授權(quán)員與集中審核員D、柜面集中授權(quán)員與集中放款崗【正確答案】：BCD99.人民幣紙幣票面出現(xiàn)皺褶、折痕，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，皺褶長度大于10毫米B、票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，累計皺褶長度大于20毫米(皺褶長度大于6毫米起計入累計量)C、票面出現(xiàn)4處以上皺褶，褶紋明顯，無法恢復(fù)原狀，累計皺褶長度大于30毫米，或票面單個皺褶長度大于20毫米的D、票面出現(xiàn)貫穿人民幣紙幣的明顯折痕，折痕處紙質(zhì)變軟、起毛【正確答案】：ABD100.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》[2016]第3號規(guī)定，以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報告的大額交易的是（）。A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)其下屬的各類企事業(yè)單位C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：ACD101.運營作業(yè)類崗位分為（）崗位。A、集中作業(yè)子類B、支付清算子類C、實物管理子類D、運營檢查子類【正確答案】：ABC102.賬戶集中管理系統(tǒng)報送的個人賬戶包括（）。A、活期一本通B、借記卡C、定期一本通賬戶D、電子賬戶【正確答案】：ABD103.業(yè)務(wù)垃圾指因業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的（）等廢棄物品。A、廢紙B、捆鈔帶C、作廢非重要空白憑證D、紙巾【正確答案】：ABC104.存在下列情形之一的客戶，各行社應(yīng)當(dāng)限制向其出售支票的數(shù)量。（）A、賬戶開戶時間不滿3個月的。B、最近12個月因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰的。C、企業(yè)法定代表人擔(dān)任法定代表人的其他企業(yè)，或者企業(yè)法定代表人本人因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰且尚未繳清罰款的。D、存在其他嚴(yán)重失信行為的?！菊_答案】：ABC105.單位通知存款的銷戶（）。A、資金轉(zhuǎn)入該單位基本存款賬戶B、原開戶時資金轉(zhuǎn)出賬戶C、取現(xiàn)D、基本存款賬戶或原開戶時資金轉(zhuǎn)出賬戶未在本機構(gòu)開戶的，應(yīng)先將其轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬，再作后續(xù)處理?！菊_答案】：ABD106.人民幣紙幣因受到侵蝕，形成票面局部污漬，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于150平方毫米(污漬面積大于4平方毫米起計入累計量)，或單個污漬面積大于100平方毫米B、非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于60平方毫米(污漬面積大于4平方毫米起計入累計量)，或單個污漬面積大于40平方毫米C、污漬面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋重要防偽特征之一，影響防偽功能D、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于150平方毫米，或單個污漬面積大于100平方毫米的【正確答案】：ABC107.下列關(guān)于支付業(yè)務(wù)撤銷方面的規(guī)定中，正確的是（）。A、尚未發(fā)送發(fā)報中心的，立即撤銷B、已發(fā)送發(fā)報中心，但國家處理中心未清算的，可以撤銷C、國家處理中心已清算資金的，須經(jīng)接收行同意后方能撤銷D、國家處理中心已清算資金的，不能撤銷【正確答案】：ABD108.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位為個人客戶提供取現(xiàn)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及支付結(jié)算、反洗錢等制度規(guī)定，堅持風(fēng)險為本原則，識別（），合理評估并動態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險等級，并采取相匹配的風(fēng)險管控措施。A、客戶身份B、交易金額C、交易目的D、交易頻率【正確答案】：AC109.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》[2016]第3號,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告。B、公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論。D、本機構(gòu)提出的反洗錢意見。【正確答案】：ABC110.銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶?，對偽造、變造的票?jù)和結(jié)算憑證上的簽章以及需要交驗的個人有效身份證件，未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，對（）不再承擔(dān)付款的責(zé)任。A、持票人B、出票人C、收款人D、付款人【正確答案】：AC111.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》[2016]第3號規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款【正確答案】：ABC112.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），針對識別的較高風(fēng)險情形，應(yīng)當(dāng)采取強化措施，（）和（）風(fēng)險。A、管理B、降低C、控制D、消除【正確答案】：AB113.以下（）重要物品可按類別或按戶進行封包保管，封包時應(yīng)做到雙人現(xiàn)場封包，雙人簽章，其中一人為保管人員。A、使用率較低的重要空白憑證B、數(shù)量較多的抵質(zhì)押物品C、破損度較高不適宜經(jīng)常盤查的殘損幣D、印章【正確答案】：ABC114.以下哪種專用存款賬戶支取現(xiàn)金需報人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑彶榕鷾?zhǔn)。（）A、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金B(yǎng)、基本建設(shè)資金C、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶D、社會保障基金【正確答案】：ABC115.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情況，采取（）、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。A、核實交易情況B、重新核驗身份C、提高客戶風(fēng)險等級D、延遲支付結(jié)算【正確答案】：ABD116.柜員因故未能及時正常簽退出系統(tǒng)，應(yīng)及時查明原因，并且（）。A、必須由該清算中心柜員辦理強制簽退B