證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第一節(jié)中國(guó)的金融體系

證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第一節(jié)中國(guó)的金融體系1.【單選題】全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國(guó)央行意識(shí)到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無(wú)法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎（江南博哥）監(jiān)管的研究主要是（）。A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的C.僅對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管D.影子銀行的興起對(duì)宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒(méi)有影響正確答案：B參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是從資本充足率的【逆周期】調(diào)整方面展開，在信貸周期、金融“加速器”的研究框架下進(jìn)行的。C、D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，隨著影子銀行的興起，宏觀審慎監(jiān)管不僅要對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管，還要對(duì)金融市場(chǎng)尤其是銀行間市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管。2.【單選題】當(dāng)托賓q值大于1時(shí)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.會(huì)降低社會(huì)總需求和總產(chǎn)出B.企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值將會(huì)大于重置成本C.此時(shí)企業(yè)很容易以相對(duì)較高的價(jià)格來(lái)發(fā)行較少的股票D.會(huì)導(dǎo)致投資增加正確答案：A參考解析：當(dāng)托賓q值大于1時(shí)，企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值將會(huì)大于重置成本（B正確），此時(shí)企業(yè)很容易以相對(duì)較高的價(jià)格來(lái)發(fā)行較少的股票（C正確），并買到較多的新投資品，這會(huì)導(dǎo)致投資增加（D正確），最終會(huì)提高社會(huì)總需求和總產(chǎn)出（A錯(cuò)誤）。3.【單選題】根據(jù)2017年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，（）是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.利潤(rùn)表C.表外業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：選項(xiàng)A，負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來(lái)源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。選項(xiàng)B，利潤(rùn)表屬于干擾項(xiàng)。選項(xiàng)C，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)，包括擔(dān)保類、部分承諾類兩種類型業(yè)務(wù)。選項(xiàng)D，資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動(dòng)。4.【單選題】以下關(guān)于我國(guó)金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，說(shuō)法不正確的是（）。A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來(lái)源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的投融資活動(dòng)靈活性不具有優(yōu)勢(shì)D.股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)較快正確答案：C參考解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，在分業(yè)監(jiān)管體系下，與銀行業(yè)和證券業(yè)相比較，信托業(yè)的投融資活動(dòng)【更具靈活性】?jī)?yōu)勢(shì)。5.【單選題】約翰?格利和愛(ài)德華?肖在20世紀(jì)50年代提出了金融中介在（）中的重要作用，揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。A.儲(chǔ)蓄—投資轉(zhuǎn)化機(jī)制B.利率—投資互動(dòng)機(jī)制C.儲(chǔ)蓄—利率互動(dòng)機(jī)制D.收入—投資轉(zhuǎn)化機(jī)制正確答案：A參考解析：20世紀(jì)50年代，約翰?格利和愛(ài)德華?肖提出金融中介在【儲(chǔ)蓄一投資轉(zhuǎn)化機(jī)制】中的重要作用，揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。A選項(xiàng)正確，BCD屬于干擾項(xiàng)。6.【單選題】標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國(guó)性市場(chǎng)由此形成并初步發(fā)展的是（）。A.國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立B.中國(guó)銀行監(jiān)督委員會(huì)成立C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離D.滬深兩市的形成正確答案：A參考解析：1992年10月，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立，標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國(guó)性市場(chǎng)由此形成并初步發(fā)展。B項(xiàng)，標(biāo)志著我國(guó)“分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)監(jiān)管”的金融體系得以確立。C項(xiàng)非標(biāo)志事件。D項(xiàng)，標(biāo)志著股票市場(chǎng)正式運(yùn)作的開始。7.【單選題】下列關(guān)于Shibor的說(shuō)法，不正確的是（）。A.由中國(guó)人民銀行于2007年開始試運(yùn)行B.屬于貨幣市場(chǎng)格局之一C.目前已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率之一D.不具有廣泛性，不能幫助金融機(jī)構(gòu)提高自主定價(jià)能力正確答案：D參考解析：選項(xiàng)A、B、C說(shuō)法正確，中國(guó)人民銀行于2007年開始試運(yùn)行上海銀行間同業(yè)拆借利率，目前已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率之一。選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，Shibor目前應(yīng)用廣泛。8.【單選題】（）對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)有著直接、主要的影響。A.財(cái)政政策B.收入政策C.貨幣政策D.重要企業(yè)正確答案：C參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣政策、財(cái)政政策和收入政策。選項(xiàng)A，財(cái)政政策主要通過(guò)稅收政策、公共支出政策以及國(guó)債發(fā)行等發(fā)揮作用。選項(xiàng)B，與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能，它制約著財(cái)政政策和貨幣政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最終也要通過(guò)財(cái)政政策和貨幣政策來(lái)實(shí)現(xiàn)。選項(xiàng)C，貨幣政策對(duì)金融市場(chǎng)有著直接、主要的影響。選項(xiàng)D為干擾混淆項(xiàng)。9.【單選題】W銀行的財(cái)務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn)總和為25億元B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn)總和為2億元C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元正確答案：A參考解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來(lái)源的業(yè)務(wù)，包括自有資金、存款負(fù)債和借款負(fù)債。其中自有資金(包括股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn))所占比重很小，一般為全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額的10％左右；存款是銀行負(fù)債業(yè)務(wù)中最重要的業(yè)務(wù)，一般占到負(fù)債總額的70％以上?！颈绢}A項(xiàng)自有資金占比太高，屬于應(yīng)引起注意的情況】10.【單選題】根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是（）。A.責(zé)任保險(xiǎn)B.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)C.信用證保險(xiǎn)D.分紅型保險(xiǎn)正確答案：A參考解析：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，包括機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)；②企業(yè)／家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)(特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外)；③責(zé)任保險(xiǎn)；【選項(xiàng)A】④船舶／貨運(yùn)保險(xiǎn)；⑤短期健康／意外傷害保險(xiǎn)。選項(xiàng)B和C，屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的拓展類業(yè)務(wù)選項(xiàng)D，屬于人身保險(xiǎn)公司的拓展類業(yè)務(wù)11.【單選題】銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。A.中間業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.其他業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行的【中間業(yè)務(wù)】是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。它不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。12.【單選題】以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程說(shuō)法正確的是（）。A.貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)——最終目標(biāo)B.貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)C.最終目標(biāo)——貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)D.最終目標(biāo)——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——貨幣政策工具正確答案：B參考解析：貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程是：貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)。本題正確選項(xiàng)為B，其他均為混淆項(xiàng)。13.【單選題】股民小王在2002年記錄了以下關(guān)于金融市場(chǎng)的大事，其中正確的是（）。A.上海黃金交易所正式運(yùn)行B.鄭州商品交易所正式成立C.中國(guó)金融期貨交易所正式成立D.廣州期貨交易所舉行揭牌儀式正確答案：A參考解析：2002年10月，上海黃金交易所正式運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了中國(guó)黃金生產(chǎn)、消費(fèi)、流通體制的市場(chǎng)化，標(biāo)志著我國(guó)國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)的正式開放。1990年10月，鄭州商品交易所成立，是我國(guó)第一家商品期貨交易所。2006年9月，中國(guó)金融期貨交易所正式成立，成為我國(guó)首家金融衍生品交易所。2021年4月，廣州期貨交易所舉行揭牌儀式。14.【單選題】以下不屬于公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的傳導(dǎo)作用標(biāo)量的是（）。A.價(jià)格B.法定存款準(zhǔn)備金率C.市場(chǎng)利率D.信貸規(guī)模正確答案：B參考解析：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場(chǎng)上公開買賣各種有價(jià)證券以控制貨幣供給量及影響利率水平的行為。如果中央銀行買入證券，就會(huì)引起貨幣供給量增加，信貸規(guī)模擴(kuò)張，市場(chǎng)利率下降，刺激消費(fèi)和投資的擴(kuò)張?！痉ǘù婵顪?zhǔn)備金率不受其影響】15.【單選題】對(duì)消費(fèi)者信用控制的主要內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.主要針對(duì)各種耐用消費(fèi)品的銷售融資B.規(guī)定了分期付款的最長(zhǎng)期限C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額D.以不動(dòng)產(chǎn)最為明顯正確答案：D參考解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，消費(fèi)者信用控制是指中央銀行【對(duì)不動(dòng)產(chǎn)以外】的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制。16.【單選題】中央銀行作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的（）項(xiàng)目。A.資產(chǎn)類B.負(fù)債類C.權(quán)益類D.綜合類正確答案：B參考解析：選項(xiàng)B，作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行負(fù)債的一個(gè)主要項(xiàng)目。作為“銀行的銀行”，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)關(guān)系主要體現(xiàn)在負(fù)債方。作為“政府的銀行”，中央銀行在業(yè)務(wù)上與政府的關(guān)系，主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款，和列于資產(chǎn)方的通過(guò)持有政府債券融資給政府，以及為國(guó)家儲(chǔ)備外匯、黃金等項(xiàng)目。選項(xiàng)A、C、D均屬于干擾混淆項(xiàng)。17.【單選題】財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司等非存款類金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款計(jì)入我國(guó)中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的()項(xiàng)目。A.儲(chǔ)備貨幣B.其他存款性公司存款C.不計(jì)入儲(chǔ)備貨幣的金融性公司存款D.法定存款準(zhǔn)備金正確答案：C參考解析：不計(jì)入儲(chǔ)備貨幣的金融性公司存款包括：證券公司等其他金融機(jī)構(gòu)為了滿足支付清算需求在中央銀行開立賬戶存入的款項(xiàng)，以及財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司等非存款類金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款。故本題選C。選項(xiàng)A，儲(chǔ)備貨幣屬于負(fù)債業(yè)務(wù)；選項(xiàng)B和D，都屬于儲(chǔ)備貨幣的內(nèi)容，也是屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。18.【單選題】2024年國(guó)務(wù)院推進(jìn)高水平開放“二十四條”中，涉及金融開放的內(nèi)容不包括的是（）。A.擴(kuò)大銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.拓展外資金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)范圍C.深入實(shí)施合格境外有限合伙人境內(nèi)投資試點(diǎn)D.為了防范風(fēng)險(xiǎn)，限制基金的投資范圍正確答案：D參考解析：2024年2月28日國(guó)務(wù)院發(fā)布《扎實(shí)推進(jìn)高水平對(duì)外開放更大力度吸引和利用外資行動(dòng)方案》。該方案共二十四條，其中涉及金融開放的內(nèi)容包括：（1）擴(kuò)大銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入（A選項(xiàng)）。在保障安全、高效和穩(wěn)定的前提下，支持符合條件的外資機(jī)構(gòu)依法開展銀行卡清算業(yè)務(wù)。深化商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等行業(yè)開放，支持符合條件的境外專業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境內(nèi)投資設(shè)立或參股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；（2）拓展外資金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)范圍（B選項(xiàng)）。優(yōu)化外資金融機(jī)構(gòu)參與境內(nèi)資本市場(chǎng)有關(guān)程序，進(jìn)一步便利外資金融機(jī)構(gòu)參與中國(guó)債券市場(chǎng)。支持符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定參與境內(nèi)債券承銷。研究穩(wěn)妥推動(dòng)更多符合條件的外資銀行參與國(guó)債期貨交易試點(diǎn)；（3）深入實(shí)施合格境外有限合伙人境內(nèi)投資試點(diǎn)（C選項(xiàng)）。擴(kuò)大合格境外有限合伙人試點(diǎn)范圍，規(guī)范合格境外有限合伙人管理企業(yè)及基金在注冊(cè)資本、股東等方面的要求，拓寬基金可以投資的范圍（D選項(xiàng)錯(cuò)誤）。完善私募投資基金服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法，鼓勵(lì)外商投資設(shè)立私募基金并依法開展各類投資活動(dòng)。19.【單選題】下列不屬于中國(guó)人民銀行貨幣政策工具的是(??)。A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具B.常備借貸便利C.抵押補(bǔ)充貸款D.道義勸導(dǎo)正確答案：D參考解析：中國(guó)人民銀行貨幣政策工具包括：存款準(zhǔn)備金率、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、中央銀行票據(jù)、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具、常備借貸便利、抵押補(bǔ)充貸款、中期借貸便利、定向中期借貸便利。道義勸導(dǎo)屬于選擇性貨幣政策工具中的間接信用指導(dǎo)。故本題選D。20.【單選題】下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是（）。A.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)B.船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)C.責(zé)任保險(xiǎn)D.人身保險(xiǎn)正確答案：D參考解析：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，包括機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)；【A選項(xiàng)】②企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)（特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外）；③責(zé)任保險(xiǎn)；【C選項(xiàng)】④船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)；【B選項(xiàng)】⑤短期健康/意外傷害保險(xiǎn)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下四項(xiàng)：①農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；②特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，包括航空航天保險(xiǎn)、海洋開發(fā)保險(xiǎn)、石油天然氣保險(xiǎn)、核保險(xiǎn)；③信用保證保險(xiǎn)；④投資型保險(xiǎn)。選項(xiàng)D，人身保險(xiǎn)屬于人身保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)。21.【單選題】2003年4月，（）成立，標(biāo)志著我國(guó)"分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管"的金融體系得以確立。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A參考解析：2003年4月，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）成立，標(biāo)志著我國(guó)"分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管"的金融體系得以確立。選項(xiàng)BCD均為干擾混淆項(xiàng)。22.【單選題】1991年4月，（）成立，7月開業(yè)。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.北京證券交易所D.廣州期貨交易所正確答案：B參考解析：選項(xiàng)A，1990年11月，上海證券交易所成立，12月開業(yè)。選項(xiàng)B，1991年4月，深圳證券交易成立，7月開業(yè)。選項(xiàng)C，北京證券交易所于2021年9月3日注冊(cè)成立。選項(xiàng)D，2021年4月19日，廣州期貨交易所揭牌儀式舉行。23.【單選題】（），廣州期貨交易所舉行揭牌儀式。A.2020年4月B.2021年4月C.2022年4月D.2023年4月正確答案：B參考解析：2021年4月19日，廣州期貨交易所舉行揭牌儀式。24.【單選題】2015年2月9日，我國(guó)首個(gè)場(chǎng)內(nèi)金融期權(quán)——（），在上海證券交易所正式上市交易。A.上證50ETF期權(quán)B.滬深300ETF期權(quán)C.中證500期權(quán)D.滬深300股指期權(quán)正確答案：A參考解析：選項(xiàng)A，2015年2月9日，我國(guó)首個(gè)場(chǎng)內(nèi)金融期權(quán)——上證50ETF期權(quán)，在上海證券交易所正式上市交易。選項(xiàng)B，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，深圳證券交易所于2019年12月23日又上市了滬深300ETF期權(quán)合約品種。選項(xiàng)C，教材不涉及。選項(xiàng)D，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，中國(guó)金融期貨交易所于2019年12月23日日開展滬深300股指期權(quán)上市交易。25.【單選題】以下關(guān)于國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的職責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)基礎(chǔ)上組建B.將中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國(guó)家金融監(jiān)督管理總局C.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)一負(fù)責(zé)證券業(yè)的金融業(yè)監(jiān)管D.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為正確答案：C參考解析：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)基礎(chǔ)上組建（A選項(xiàng)正確），將中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（B選項(xiàng)正確）。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)一負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管（C選項(xiàng)錯(cuò)誤），強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為（D選項(xiàng)正確），作為國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)。26.【單選題】以下關(guān)于“金融加速器”理論的說(shuō)法正確的是（）。A.在信用制度條件下，貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)起著積極的作用B.未來(lái)的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過(guò)利率對(duì)投資的誘導(dǎo)作用，貨幣就能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出C.金融中介在儲(chǔ)蓄一投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的有重要作用，揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系D.揭示經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機(jī)制，金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生"加速器"效應(yīng)并放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響正確答案：D參考解析：選項(xiàng)A，19世紀(jì)末，瑞典經(jīng)濟(jì)學(xué)家維克賽爾指出，在信用制度條件下，貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)起著積極的作用。選項(xiàng)B，20世紀(jì)30年代，凱恩斯指出，未來(lái)的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過(guò)利率對(duì)投資的誘導(dǎo)作用，貨幣就能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出。選項(xiàng)C，20世紀(jì)50年代，約翰·格利和愛(ài)德華·肖提出金融中介在儲(chǔ)蓄——投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的重要作用，揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系，選項(xiàng)D，20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了"金融加速器"理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機(jī)制，該理論認(rèn)為，金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生"加速器"效應(yīng)并放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響。27.【單選題】下列關(guān)于我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.2017年11月，我國(guó)宣布將通過(guò)3年和5年過(guò)渡期，逐步放開外資人身險(xiǎn)公司外方股東持股比例限制，進(jìn)一步加大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放力度B.2018年博鰲亞洲論壇明確了進(jìn)一步加大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放的具體措施和時(shí)間表，包括在幾個(gè)月內(nèi)落實(shí)將人身險(xiǎn)公司的外資持股比例放寬至60%，2年后不再設(shè)限C.按照2018年《外商投資證券公司管理辦法》的規(guī)定，境外股東須為金融機(jī)構(gòu)，且具有良好的國(guó)際聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，近3年業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤(rùn)居于國(guó)際前列D.2018年9月，富時(shí)羅素宣布將A股納入其指數(shù)體系正確答案：B參考解析：A項(xiàng)正確，2017年11月，我國(guó)宣布將通過(guò)3年和5年過(guò)渡期，逐步放開外資人身險(xiǎn)公司外方股東持股比例限制，進(jìn)一步加大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放力度。B項(xiàng)錯(cuò)誤，2018年博鰲亞洲論壇明確了進(jìn)一步加大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放的具體措施和時(shí)間表，包括在幾個(gè)月內(nèi)落實(shí)將人身險(xiǎn)公司的外資持股比例放寬至51%，3年后不再設(shè)限。C項(xiàng)正確，2018年4月28日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《外商投資證券公司管理辦法》完善境外股東條件。境外股東須為金融機(jī)構(gòu)，且具有良好的國(guó)際聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，近3年業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤(rùn)居于國(guó)際前列，近3年長(zhǎng)期信用均保持在高水平。D項(xiàng)正確，2018年9月，富時(shí)羅素宣布將A股納入其指數(shù)體系。28.【單選題】2019年金融開放新“十一條”，以下關(guān)于相關(guān)措施的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于50%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過(guò)50%C.允許外資機(jī)構(gòu)獲得銀行間債券市場(chǎng)A類主承銷牌照D.放寬外資保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件，取消30年經(jīng)營(yíng)年限要求正確答案：B參考解析：2019年金融開放新“十一條”，對(duì)外開放措施包括：（1）允許外資機(jī)構(gòu)在華開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)，可以對(duì)銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)的所有種類債券評(píng)級(jí)；（2）鼓勵(lì)境外金融機(jī)構(gòu)參與設(shè)立、投資人股商業(yè)銀行理財(cái)子公司；（3）允許境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)與中資銀行或保險(xiǎn)公司的子公司合資設(shè)立由外方控股的理財(cái)公司；（4）允許境外金融機(jī)構(gòu)投資設(shè)立、參股養(yǎng)老金管理公司；（5）支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司；A選項(xiàng)正確（6）人身險(xiǎn)外資股占比限制從51%提高至100%的過(guò)渡期由原定2021年提前到2020年；（7）取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過(guò)25%；B選項(xiàng)錯(cuò)誤（8）放寬外資保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件，取消30年經(jīng)營(yíng)年限要求；D選項(xiàng)正確（9）將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股占比限制的時(shí)點(diǎn)提前到2020年；（10）允許外資機(jī)構(gòu)獲得銀行間債券市場(chǎng)A類主承銷牌照；C選項(xiàng)正確（11）進(jìn)一步便利境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場(chǎng)。59.【多選題】“政府的銀行”是指中央銀行為政府提供服務(wù)，其具體體現(xiàn)在（）。A.代理國(guó)庫(kù)收支B.代理國(guó)家債券的發(fā)行C.對(duì)政府提供信貸D.代表政府管理金融活動(dòng)正確答案：A,B,C,D參考解析：作為“政府的銀行”，其具體職能包括：第一，代理國(guó)庫(kù)收支；（A選項(xiàng)正確）第二，代理國(guó)家債券的發(fā)行；（B選項(xiàng)正確）第三，對(duì)政府提供信貸；（C選項(xiàng)正確）第四，代表政府管理金融活動(dòng)，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；（D選項(xiàng)正確）第五，持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備；第六，代表政府參加國(guó)際金融組織活動(dòng)，進(jìn)行國(guó)際金融合作。60.【多選題】金融市場(chǎng)功能發(fā)揮的內(nèi)部條件包括（）。A.國(guó)內(nèi)和國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)組織B.豐富的市場(chǎng)交易品種C.市場(chǎng)的交易機(jī)制D.市場(chǎng)模式正確答案：A,B,C,D參考解析：金融市場(chǎng)自身的內(nèi)部條件也是影響其發(fā)展的重要因素，包括國(guó)內(nèi)和國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)組織（A）、豐富的市場(chǎng)交易品種（B）、市場(chǎng)的交易機(jī)制（C）或市場(chǎng)模式（D）等因素。60.【多選題】金融市場(chǎng)功能發(fā)揮的內(nèi)部條件包括（）。A.國(guó)內(nèi)和國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)組織B.豐富的市場(chǎng)交易品種C.市場(chǎng)的交易機(jī)制D.市場(chǎng)模式正確答案：A,B,C,D參考解析：金融市場(chǎng)自身的內(nèi)部條件也是影響其發(fā)展的重要因素，包括國(guó)內(nèi)和國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)組織（A）、豐富的市場(chǎng)交易品種（B）、市場(chǎng)的交易機(jī)制（C）或市場(chǎng)模式（D）等因素。61.【多選題】一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，主要包括（）。A.存款準(zhǔn)備金制度B.再貼現(xiàn)政策C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.窗口指導(dǎo)正確答案：A,B,C參考解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。選項(xiàng)D，窗口指導(dǎo)屬于選擇性貨幣政策工具的間接信用控制。62.【多選題】20世紀(jì)80年代以來(lái)，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）。A.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成C.強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系的安全D.金融政策的制定正確答案：A,C參考解析：20世紀(jì)80年代以來(lái)，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在：貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能（A選項(xiàng)正確）；強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系的安全（C選項(xiàng)正確）。B和D選項(xiàng)為干擾項(xiàng)。63.【多選題】下列屬于貨幣政策工具的是（）。A.利率B.匯率C.收入D.借貸正確答案：A,B,D參考解析：貨幣政策是中央銀行利用其掌握的利率、匯率、借貸、貨幣發(fā)行、外匯管理及金融法規(guī)等工具，采用的各種控制和調(diào)節(jié)貨幣供給量或信貸規(guī)模的方針、政策和措施的總稱。選項(xiàng)C，收入是干擾項(xiàng)。64.【多選題】屬于信用傳導(dǎo)機(jī)制和資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制共同變量的是（）。A.凈值B.托賓qC.股價(jià)D.投資正確答案：C,D參考解析：注意審題，題干問(wèn)的共同變量，選項(xiàng)A，凈值屬于信用傳導(dǎo)機(jī)制；選項(xiàng)B，托賓q屬于資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制。C項(xiàng)股價(jià)和D項(xiàng)投資兩個(gè)機(jī)制都包括。1.信用傳導(dǎo)機(jī)制包括銀行信貸渠道和企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表渠道傳導(dǎo)機(jī)制兩種傳導(dǎo)機(jī)制銀行信貸渠道傳導(dǎo)機(jī)制：貨幣供應(yīng)量↑→銀行存款和貸款↑→投資↑→總產(chǎn)出↑企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表渠道傳導(dǎo)機(jī)制：貨幣供應(yīng)量↑→股價(jià)↑→凈值↑→逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)↓→貸款↑→投資↑→總產(chǎn)出↑。2.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制：貨幣供應(yīng)量↑→股價(jià)↑→托賓q↑→投資↑→總產(chǎn)出↑。65.【多選題】商業(yè)銀行的借款負(fù)債的渠道主要包括（）。A.向中央銀行借款B.同業(yè)借款C.存款負(fù)債D.回購(gòu)協(xié)議正確答案：A,B,D參考解析：借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款（A選項(xiàng)）、同業(yè)借款（B選項(xiàng)）、回購(gòu)協(xié)議（D選項(xiàng)）以及國(guó)外市場(chǎng)借款等。商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負(fù)債、借款負(fù)債。選項(xiàng)C，注意：題目問(wèn)的渠道，不是問(wèn)的業(yè)務(wù)，所以“存款負(fù)債”不選。66.【多選題】各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同看法，歸納起來(lái)主要有（）。A.利率傳導(dǎo)機(jī)制B.信用傳導(dǎo)機(jī)制C.投資傳導(dǎo)機(jī)制D.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制正確答案：A,B,D參考解析：各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同看法，歸納起來(lái)主要包括：利率傳導(dǎo)機(jī)制（A選項(xiàng)正確）、信用傳導(dǎo)機(jī)制（B選項(xiàng)正確）、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制（D選項(xiàng)正確）、匯率傳導(dǎo)機(jī)制。選項(xiàng)C為干擾項(xiàng)，沒(méi)有投資傳導(dǎo)機(jī)制這一說(shuō)法。67.【多選題】貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符合的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.可測(cè)性B.可控性C.獨(dú)立性D.原則性正確答案：A,B參考解析：貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：可測(cè)性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性。選項(xiàng)C和D為干擾混淆項(xiàng)。68.【多選題】我國(guó)金融市場(chǎng)體系包括（）。A.貨幣市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.商品市場(chǎng)D.金融衍生品市場(chǎng)正確答案：A,B,D參考解析：我國(guó)已經(jīng)逐漸形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的金融市場(chǎng)體系?！咀⒁猓荷唐肥袌?chǎng)是和金融市場(chǎng)并列的市場(chǎng)】69.【多選題】下列關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素，說(shuō)法正確的是（）。A.財(cái)政政策主要通過(guò)稅收政策、公共支出政策以及國(guó)債發(fā)行等發(fā)揮作用B.貨幣政策主要通過(guò)貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向變動(dòng)關(guān)系C.市場(chǎng)交易機(jī)制的核心是價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制D.利率對(duì)金融市場(chǎng)的影響是非系統(tǒng)的、局部的正確答案：A,B,C參考解析：影響金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策主要包括貨幣政策、財(cái)政政策、收入政策。選項(xiàng)A說(shuō)法正確，財(cái)政政策主要通過(guò)稅收政策、公共支出政策以及國(guó)債發(fā)行等發(fā)揮作用。選項(xiàng)B說(shuō)法正確，貨幣政策對(duì)金融市場(chǎng)有著直接的、主要的影響。貨幣政策主要通過(guò)貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用。貨幣供給量增加，會(huì)增加生產(chǎn)性投資、消費(fèi)，也會(huì)使投資者對(duì)金融資產(chǎn)的需求增加。（即同向變動(dòng)）選項(xiàng)C說(shuō)法正確，市場(chǎng)交易機(jī)制或市場(chǎng)模式主要是指交易得以實(shí)現(xiàn)的市場(chǎng)架構(gòu)、規(guī)則和制度，如市場(chǎng)的參與者、交易場(chǎng)所的形式和市場(chǎng)交易規(guī)則等，其核心是價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制或者價(jià)格形成機(jī)制。選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，利率對(duì)金融市場(chǎng)的影響是系統(tǒng)性、全局性的。70.【多選題】下列關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系，說(shuō)法正確的有（）。A.二者聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)B.二者的監(jiān)管途徑中均包含資產(chǎn)負(fù)債表C.宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補(bǔ)充D.宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上正確答案：A,B參考解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，【貨幣政策】難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，因此需要宏觀審慎監(jiān)管這一新的政策工具來(lái)處理。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，宏觀審慎監(jiān)管這一政策工具的使用，可以有效地幫助貨幣政策集中注意力于【價(jià)格和產(chǎn)出】這兩大傳統(tǒng)目標(biāo)上。71.【多選題】目前，我國(guó)的商品期貨交易所包括（）。A.深圳期貨交易所B.上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所正確答案：B,C,D參考解析：目前，我國(guó)共有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所和廣州期貨交易所四大商品期貨交易所。選項(xiàng)A，我國(guó)目前沒(méi)有深圳期貨交易所。72.【多選題】科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義，下面關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的技術(shù)因素的說(shuō)法正確的是（）。A.信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新B.信息技術(shù)使信息披露更加及時(shí)，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式C.信息技術(shù)是金融市場(chǎng)發(fā)展的最根本原因D.信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益清晰正確答案：A,B參考解析：科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義。以信息技術(shù)為例：第一，信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新；（A選項(xiàng)正確，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不是最根本原因）第二，信息技術(shù)使信息披露更加及時(shí)，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；（B選項(xiàng)正確）第三，信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融與國(guó)內(nèi)金融的界限日益模糊。（D選項(xiàng)錯(cuò)誤）73.【多選題】以下屬于我國(guó)中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的是（）。A.外匯B.特別國(guó)債C.政府存款D.再貸款余額正確答案：A,B,D參考解析：外匯、特別國(guó)債、再貸款余額是屬于我國(guó)中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，政府存款是負(fù)債類業(yè)務(wù)。其中特別國(guó)債屬于對(duì)政府的債權(quán)，再貸款余額屬于對(duì)其他存款性公司債權(quán)。74.【多選題】按照中央銀行對(duì)貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為（）。A.最終目標(biāo)B.底層目標(biāo)C.中介目標(biāo)D.操作目標(biāo)正確答案：A,C,D參考解析：按照中央銀行對(duì)貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為最終目標(biāo)（A）、中介目標(biāo)（C）和操作目標(biāo)（D）。選項(xiàng)B，底層目標(biāo)屬于干擾項(xiàng)。75.【多選題】下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說(shuō)法正確的是（）。A.利率為核心變量B.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響C.利率對(duì)收入的影響是直接的D.基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，呈同方向變動(dòng)正確答案：A,B,D參考解析：利率傳導(dǎo)機(jī)制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的核心觀點(diǎn)。在這一傳導(dǎo)機(jī)制中，核心的變量為利率。貨幣政策的作用過(guò)程，先是通過(guò)貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)影響利率水平，再經(jīng)過(guò)利率水平的變動(dòng)改變投資活動(dòng)水平，最后導(dǎo)致收入和產(chǎn)出水平的變動(dòng)。貨幣政策對(duì)收入水平影響的大小取決于：貨幣政策對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響，這取決于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)；利率對(duì)投資水平的影響；投資水平對(duì)收入的影響，這取決于投資乘數(shù)的大?。–選項(xiàng)錯(cuò)誤）。76.【多選題】收入政策目標(biāo)包括（）。A.收入總量目標(biāo)B.收入功能目標(biāo)C.收入效率目標(biāo)D.收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)正確答案：A,D參考解析：收入政策目標(biāo)包括收入總量目標(biāo)和收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)。選項(xiàng)B和C為干擾項(xiàng)。77.【多選題】中國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會(huì)”“一委一行兩會(huì)”過(guò)渡到“一委一行一局一會(huì)”，其中“一委一行一局一會(huì)”包括（）。A.中央金融委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局正確答案：A,B,D參考解析：中國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從過(guò)去的“一行三會(huì)”、“一委一行兩會(huì)”過(guò)渡到“一委一行一局一會(huì)”，即中央金融委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。選項(xiàng)C，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)為干擾項(xiàng)。78.【多選題】以下屬于我國(guó)中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是()。A.政府存款B.正回購(gòu)余額C.國(guó)外資產(chǎn)D.對(duì)政府債權(quán)正確答案：C,D參考解析：選項(xiàng)AB，政府存款和正回購(gòu)余額屬于負(fù)債業(yè)務(wù)；選項(xiàng)CD，國(guó)外資產(chǎn)和對(duì)政府債券屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。79.【多選題】貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，其最終目標(biāo)包括（）。A.穩(wěn)定物價(jià)B.完全就業(yè)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.平衡國(guó)際收支正確答案：A,C,D參考解析：貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)（A正確）、充分就業(yè)（B錯(cuò)誤）、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)（C正確）、國(guó)際收支平衡（D正確）和金融穩(wěn)定。80.【多選題】關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）。A.對(duì)政府債權(quán)主要是特別國(guó)債B.對(duì)其他存款性公司債權(quán)包括對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額C.對(duì)其他金融性公司債權(quán)主要是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司和證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款D.國(guó)外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他外國(guó)資產(chǎn)正確答案：A,B,C,D參考解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)：①國(guó)外資產(chǎn)：包括外匯、貨幣黃金和其他國(guó)外資產(chǎn)。（選項(xiàng)D正確）外匯項(xiàng)目記載中央銀行獲得外匯資產(chǎn)的歷史成本，即為了購(gòu)買外幣而投放的人民幣。貨幣黃金是從國(guó)內(nèi)或國(guó)際黃金市場(chǎng)購(gòu)入的黃金，以人民幣計(jì)算歷史成本。國(guó)外資產(chǎn)是中央銀行持有的國(guó)際貨幣基金組織頭寸、特別提款權(quán)、其他多邊合作銀行的股權(quán)和其他存款性公司以及外匯繳存的人民幣準(zhǔn)備金等。②對(duì)政府債權(quán)：該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券，主要是特別國(guó)債。（選項(xiàng)A正確）③對(duì)其他存款性公司債權(quán)：該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利（SLF）、中期借貸便利（MLF）、抵押補(bǔ)充貸（PSL）和逆回購(gòu)余額。（選項(xiàng)B正確）④對(duì)其他金融性公司債權(quán)：該科目是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動(dòng)性。（選項(xiàng)C正確）⑤對(duì)非金融性部門債權(quán)：這主要是歷史形成的、為支持"老少邊窮"地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開發(fā)等所發(fā)放的貸款。⑥其他資產(chǎn)：其他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)，包括國(guó)際金融組織資產(chǎn)、投資、在途資金占用、暫付款項(xiàng)、待清理資產(chǎn)、待處理?yè)p失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。81.【多選題】我國(guó)在1994-2003年期間，逐步改革和完善的市場(chǎng)化金融體系，這期間相繼成立了（）三家政策性銀行，專門承擔(dān)政策性金融業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了政策性金融和商業(yè)性金融相分離。A.國(guó)家開發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行正確答案：A,B,C參考解析：我國(guó)在1994-2003年期間，逐步改革和完善的市場(chǎng)化金融體系，這期間相繼成立了國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，專門承擔(dān)政策性金融業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了政策性金融和商業(yè)性金融相分離。選項(xiàng)D，為干擾混淆項(xiàng)。82.【多選題】以下關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)交易說(shuō)法正確的是（）。A.我國(guó)債券市場(chǎng)的場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)B.銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)C.銀行間市場(chǎng)的市場(chǎng)參與者限定為個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)D.我國(guó)債券市場(chǎng)的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括上海證券交易所和深圳證券交易所正確答案：A,D參考解析：我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)（A正確），前者的市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限定為個(gè)人（B和C選項(xiàng)說(shuō)反了，故BC錯(cuò)誤），屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括上海證券交易所和深圳證券交易所。（D正確）83.【多選題】中國(guó)金融期貨交易所目前已經(jīng)上市交易的品種包括（）A.滬深300股指期貨B.上證500股指期貨C.10年期國(guó)債期貨D.5年期國(guó)債期貨正確答案：A,C,D參考解析：目前中國(guó)金融期貨交易所上市交易的主要品種包括：1.滬深300（A選項(xiàng)）、上證50、中證500股指期貨；【注：沒(méi)有上證500，是上證50，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤】2.2年期、5年期（D選項(xiàng)）、10年期（C選項(xiàng)）國(guó)債期貨。84.【多選題】以下屬于信用類衍生品的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約B.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證C.信用違約互換D.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)正確答案：A,B,C,D參考解析：信用類衍生品包括：信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證、信用違約互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)。故ABCD都正確。84.【多選題】以下屬于信用類衍生品的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約B.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證C.信用違約互換D.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)正確答案：A,B,C,D參考解析：信用類衍生品包括：信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證、信用違約互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)。故ABCD都正確。85.【多選題】影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素包括（）。A.經(jīng)濟(jì)因素B.市場(chǎng)因素C.心理因素D.體制和管理因素正確答案：A,B,C,D參考解析：影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素來(lái)自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素、心理因素、體制和管理因素以及其他因素七個(gè)方面。故ABCD都正確。86.【多選題】以下（）屬于國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算體系SNA對(duì)金融類按機(jī)構(gòu)的分類類別。A.中央銀行B.其他存款公司C.不是通過(guò)吸納存款籌集資金的投資公司D.金融輔助機(jī)構(gòu)正確答案：A,B,C,D參考解析：國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算體系SNA對(duì)金融業(yè)進(jìn)行了按機(jī)構(gòu)的分類，包括:①中央銀行;（A選項(xiàng)）②其他存款公司;（B選項(xiàng)）③不是通過(guò)吸納存款籌集資金的投資公司、金融租賃公司，以及消費(fèi)信貸公司等;（C選項(xiàng)）④金融輔助機(jī)構(gòu)，如各類經(jīng)紀(jì)人;（D選項(xiàng)）⑤保險(xiǎn)公司和養(yǎng)老基金。87.【多選題】我國(guó)目前已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，以下（）屬于投資中介體系。A.股份制商業(yè)銀行B.證券投資基金管理公司C.各類投資咨詢中介D.信托機(jī)構(gòu)正確答案：B,C,D參考解析：我國(guó)目前擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金管理公司為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系。選項(xiàng)A，股份制商業(yè)銀行屬于銀行機(jī)構(gòu)體系。88.【多選題】商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括（）。A.自有資金B(yǎng).存款負(fù)債C.借款負(fù)債D.投資業(yè)務(wù)正確答案：A,B,C參考解析：選項(xiàng)A、B、C選項(xiàng)均屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。選項(xiàng)D投資業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。89.【多選題】以下關(guān)于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動(dòng)B.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、投資業(yè)務(wù)等C.現(xiàn)金資產(chǎn)是那些與現(xiàn)金等同，可隨時(shí)用于支付的銀行資產(chǎn)，包括庫(kù)存現(xiàn)金、交存中央銀行的存款準(zhǔn)備金、存放同業(yè)存款和托收中的現(xiàn)金D.票據(jù)貼現(xiàn)是指票據(jù)持有人以未到期票據(jù)向商業(yè)銀行兌取現(xiàn)金，商業(yè)銀行從票據(jù)中扣除自貼現(xiàn)日起到票據(jù)到期日的利息，將余額支付給持票人的資金融通行為正確答案：A,B,C,D參考解析：選項(xiàng)A說(shuō)法正確，資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動(dòng)。選項(xiàng)B說(shuō)法正確，商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、投資業(yè)務(wù)等。選項(xiàng)C說(shuō)法正確，現(xiàn)金資產(chǎn)是那些與現(xiàn)金等同，可隨時(shí)用于支付的銀行資產(chǎn)，包括庫(kù)存現(xiàn)金、交存中央銀行的存款準(zhǔn)備金、存放同業(yè)存款和托收中的現(xiàn)金。選項(xiàng)D說(shuō)法正確，票據(jù)貼現(xiàn)是指票據(jù)持有人以未到期票據(jù)向商業(yè)銀行兌取現(xiàn)金，商業(yè)銀行從票據(jù)中扣除自貼現(xiàn)日起到票據(jù)到期日的利息，將余額支付給持票人的資金融通行為。90.【多選題】證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.中間介紹業(yè)務(wù)正確答案：A,B,C,D參考解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【A選項(xiàng)】證券投資咨詢業(yè)務(wù)【B選項(xiàng)】與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【C選項(xiàng)】融資融券業(yè)務(wù)證券公司中間介紹業(yè)務(wù)【D選項(xiàng)】證券做市交易業(yè)務(wù)私募投資基金業(yè)務(wù)另類投資業(yè)務(wù)等91.【多選題】中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括（）。A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能D.監(jiān)管證券業(yè)正確答案：A,B,C參考解析：中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策（A選項(xiàng)），維護(hù)金融穩(wěn)定（B選項(xiàng)），同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能（C選項(xiàng)）。選項(xiàng)D，屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。92.【多選題】一個(gè)完整的貨幣政策體系中包括（??）。A.貨幣政策工具體系B.貨幣政策評(píng)價(jià)體系C.貨幣政策目標(biāo)體系D.貨幣政策操作程序正確答案：A,C,D參考解析：一個(gè)完整的貨幣政策體系包括貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策工具體系和貨幣政策操作程序三大部分。選項(xiàng)B為干擾混淆項(xiàng)。93.【多選題】我國(guó)中央銀行遵循以下（）原則推進(jìn)金融業(yè)對(duì)外開放。A.準(zhǔn)入前的國(guó)民待遇和負(fù)面清單原則B.準(zhǔn)入后的國(guó)民待遇和負(fù)面清單原則C.金融業(yè)對(duì)外開放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)D.在開放的同時(shí)要重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配。正確答案：A,C,D參考解析：央行將遵循以下三條原則推進(jìn)金融業(yè)對(duì)外開放：一是準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)面清單原則；（A選項(xiàng)正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤）二是金融業(yè)對(duì)