財富顧問考試題庫.-判斷題練習試卷附答案

財富顧問考試題庫.--判斷題練習試卷附答案判斷題（總共100題）1.在債券投資中，采用“久期偏離策略”的關(guān)鍵在于預測市場利率變動的方向。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.我行家族信托采用長期穩(wěn)健的投資策略。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.“期限利差”是指不同期限的債券到期收益率的差值。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.央行票據(jù)可在交易所債券市場交易。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.支行可以設(shè)置主管和財富顧問角色。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.產(chǎn)品預約成功后，支持修改和取消。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.國債質(zhì)押式回購是交易雙方以國債為質(zhì)押物所開展的資金融通業(yè)務(wù)，在交易過程中，質(zhì)押物的所有權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.在債券投資中，采用“持有至到期策略”能夠有效免疫利率波動對投資組合的影響。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.凈值型理財產(chǎn)品附加的“質(zhì)押貸款”條款可以增強當前理財產(chǎn)品的流動性。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.稅收透明趨勢下，可以通過人壽保險等復雜法律架構(gòu)實現(xiàn)完全避稅。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于60%。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.未按時開展盡職調(diào)查情況表不支持每日生成數(shù)據(jù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析13.加強型盡職調(diào)查分為：高風險加強型盡調(diào)和外國籍加強型盡調(diào)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.根據(jù)國際經(jīng)驗，一國實行利率市場化后，其國內(nèi)的利率將有長期下行趨勢。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.動態(tài)市盈率等于股票現(xiàn)價和過去一年的每股收益的比值。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析16.上證50、滬深300、中證500等重要股票指數(shù)的成分股及其權(quán)重是固定不變的。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析17.銀行理財產(chǎn)品的宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開發(fā)設(shè)計該款理財產(chǎn)品或風險等級和結(jié)構(gòu)相同的同類理財產(chǎn)品過往平均業(yè)績及最好、最差業(yè)績，不得使用模擬數(shù)據(jù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析18.對第三方合作機構(gòu)須建立評估、審查、選擇機制。嚴禁與有因為泄露客戶信息而發(fā)生糾紛或者造成其他不良影響記錄的第三方合作。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析19.理財產(chǎn)品的歷史業(yè)績是過去該產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)，可以作為購買產(chǎn)品時的參考依據(jù)之一。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析20.金融機構(gòu)應(yīng)當以通俗易懂的語言，及時、真實、準確、全面地向金融消費者披露可能影響其決策的信息，充分提示風險，不得發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風險等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析21.私人銀行卡是指私人銀行鉆石借記卡。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析22.其他條件不變時，債券價格與市場利率正相關(guān)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析23.經(jīng)典美林時鐘模型使用CPI衡量通貨膨脹水平。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析24.應(yīng)對CCS等級為1的簽約客戶進行強制解約。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析25.商業(yè)銀行應(yīng)對有推介期、推廣期等募集期且非交易型的低風險產(chǎn)品，要求被代理機構(gòu)設(shè)置讓客戶考慮是否適合做出投資的猶豫期，猶豫期內(nèi)允許客戶根據(jù)約定解除相關(guān)合同。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析26.資產(chǎn)支持證券只可以在交易所債券市場交易。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析27.資產(chǎn)配置利用了不同資產(chǎn)間的完全正相關(guān)性，將資金進行合理的分散化投資，在某些資產(chǎn)遭受意外損失時，另外一些資產(chǎn)便能夠獲得意外的收獲。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析28.中期借貸便利（MLF）是中國人民銀行創(chuàng)設(shè)的中期流動性管理工具，發(fā)放方式為質(zhì)押回購。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析29.經(jīng)審批通過的家族信托正式單資產(chǎn)納入客戶AUM。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析30.金融機構(gòu)應(yīng)當在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)，充分尊重金融消費者意愿，由消費者自主選擇、自行決定是否購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)，不得強買強賣，不得違背金融消費者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)，不得附加其他不合理條件，不得采用引人誤解的手段誘使金融消費者購買其他產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析31.根據(jù)中國版CRS，如賬戶識別為“非居民個人”的，金融機構(gòu)應(yīng)收集：金融賬號。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析32.在“建議”環(huán)節(jié)，可以根據(jù)客戶需求和偏好，在總行規(guī)定的范圍內(nèi)，調(diào)整資產(chǎn)配置模板中的大類資產(chǎn)配置比例建議。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析33.“股債2-8”是一種非常經(jīng)典的資產(chǎn)配置策略，因為投資組合的風險主要來源于債權(quán)類資產(chǎn)，而債權(quán)類資產(chǎn)收益相對確定。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析34.如果上月制造業(yè)PMI為53.5，本月制造業(yè)PMI為51.2，則表明本月制造業(yè)活動出現(xiàn)萎縮。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析35.體驗客戶資產(chǎn)如達到正式客戶簽約標準，無需主管審批可自動升級。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析36.在開展限售股解禁公司拜訪時，只能拜訪尚未解禁的公司。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析37.農(nóng)銀私享穩(wěn)健安盈系列委托資產(chǎn)管理理財產(chǎn)品僅面向私人銀行簽約客戶銷售。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析38.客戶資產(chǎn)層級統(tǒng)計表支持每5天生成一次。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析39.“信用利差”是指不同信用等級的債券到期收益率之間的差值。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析40.客戶協(xié)管財富顧問必須是唯一的。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析41.私人銀行僅需對私人銀行客戶銷售的私人銀行產(chǎn)品進行風險合規(guī)管理。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析42.經(jīng)典美林時鐘模型使用GDP同比增速衡量經(jīng)濟增長情況。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析43.我行針對家族信托客戶推出了專屬產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析44.資產(chǎn)配置精華版方案生成后為PDF格式，不支持編輯。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析45.混合類理財產(chǎn)品是投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例不低于30%。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析46.掌銀私行專區(qū)家業(yè)傳承傳承之道包括家族信托服務(wù)、稅務(wù)咨詢和法律咨詢。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析47.信用債是指政府發(fā)行的、約定了確定的本息償付現(xiàn)金流的債券。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析48.電子渠道簽約網(wǎng)點與賬戶歸屬網(wǎng)點在同一一級分行的，網(wǎng)銀、掌銀、自助機具銷售理財產(chǎn)品其銷售管理費歸屬為電子渠道簽約網(wǎng)點。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析49.各級行內(nèi)部查詢遵循授權(quán)有限原則（客戶本人或經(jīng)客戶授權(quán)除外）。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析50.國債回購交易實質(zhì)上是一種，以交易所掛牌國債，作為抵押，拆借資金的信用行為。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析51.我行大額存單可以質(zhì)押。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析52.產(chǎn)品預約可由分行產(chǎn)品經(jīng)理或管戶財富顧問發(fā)起。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析53.委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本理念是受人之托、代人理財。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析54.支行可以設(shè)置服務(wù)經(jīng)理角色。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析55.長期看，收益水平最高的大類資產(chǎn)是固定收益類資產(chǎn)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析56.固定收益產(chǎn)品的主要作用是：1、滿足低風險偏好者的需求；2、滿足資產(chǎn)配置的需求；3、股市的避風港。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析57.現(xiàn)代投資組合理論（MPT）認為，由于不同資產(chǎn)收益存在正相關(guān)，因此可以在收益不變的情況下降低組合風險。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析58.攤余成本法指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計提損益。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析59.通常，我們可以使用國債收益率作為無風險利率。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析60.涉恐融資資金來源可能是合法經(jīng)營來源。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析61.基金專戶不需要進行第三方交互。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析62.為了推銷某款產(chǎn)品，可以采用行長推薦的用語。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析63.限售股解禁與減持的含義是一樣的。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析64.金融機構(gòu)的格式合同條款及服務(wù)協(xié)議文本，可以含有減輕、免除己方責任，加重金融消費者責任的條款。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析65.關(guān)于跨境資產(chǎn)配置的稅法三角形，三類申報指的是個人所得稅、遺產(chǎn)稅/贈與稅、金融賬戶申報。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析66.美林時鐘模型中“通脹下行”是指發(fā)生通貨緊縮。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析67.財富顧問僅服務(wù)在我行金融資產(chǎn)500萬以上客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析68.PBS支持為同一個一級分行設(shè)置2個系統(tǒng)管理員。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析69.MOM資產(chǎn)管理模式在歐美受投資者關(guān)注的原因是這種模式能夠帶來長期穩(wěn)定、高于平均水平的投資回報。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析70.根據(jù)資管新規(guī)，所有資管產(chǎn)品至多能有一層嵌套。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析71.在投資中，即使承擔高風險也不一定能夠取得高收益。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析72.根據(jù)“六步工作法”，資產(chǎn)配置專業(yè)服務(wù)可以完全替代關(guān)系維護等傳統(tǒng)的客戶經(jīng)營方式。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析73.對于凈值型產(chǎn)品，實際收益率必然高于業(yè)績基準。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析74.私人銀行可以通過個人理財顧問服務(wù)，向客戶推介未經(jīng)我行準入的產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析75.業(yè)績比較基準是凈值型產(chǎn)品的業(yè)績參考，也是資產(chǎn)管理人投資運作的目標收益率。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析76.關(guān)于額度預留，總行可以為客戶預留額度。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析77.“農(nóng)銀私享·穩(wěn)健·日增利”產(chǎn)品的風險等級為中高。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析78.商業(yè)銀行應(yīng)對有推介期、推廣期等募集期且非交易型的低風險產(chǎn)品，要求被代理機構(gòu)設(shè)置讓客戶考慮是否適合做出投資的猶豫期，猶豫期內(nèi)允許客戶根據(jù)約定解除相關(guān)合同。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析79.限售股解禁業(yè)務(wù)的唯一目標是完成股東減持，減持資金進入我行。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析80.業(yè)務(wù)管理員不能查看報表管理模塊中的所有報表。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析81.當前，投資依然是我國經(jīng)濟增長的第一推動力。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析82.在B-L模型中，分析師引用資產(chǎn)價格的歷史表現(xiàn)修正自己的主觀判斷，從而實現(xiàn)資產(chǎn)配置方案的優(yōu)化。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析83.財富顧問應(yīng)積極通過財富沙龍、公私聯(lián)動、“伙伴計劃”等營銷活動與客戶建立交集。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析84.對身份證件不在有效期的客戶要進行加強型盡職調(diào)查。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析85.根據(jù)中國版CRS，如賬戶識別為“非居民個人”的，金融機構(gòu)應(yīng)收集：賬戶余額或凈值。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析86.私人銀行自營產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品由總行風險管理部進行評級。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析87.理財產(chǎn)品的基準收益率是指理財產(chǎn)品可以實現(xiàn)的最低收益率。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析88.農(nóng)銀私享穩(wěn)健合盈系列委托資產(chǎn)管理理財產(chǎn)品為股債混合投資產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析89.銀行存款會支付固定利息，因此將全部金融資產(chǎn)都配置為大額存單能夠有效實現(xiàn)財富的保值增值。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析90.移動營銷寶中私行客戶名單的數(shù)據(jù)來源為PBS。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

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