（自考）經(jīng)濟(jì)學(xué)原理中級(jí) （微觀）課件 第十九章 外部性、公共物品與不對(duì)稱信息

第十九章

外部性、公共物品與不對(duì)稱信息123第一節(jié)

外部性外部性的定義和分類改善外部性的辦法科斯定理在先前的討論中，一個(gè)重要的假定是市場(chǎng)中的決策主體，即消費(fèi)者和企業(yè)，只通過(guò)市場(chǎng)交易和市場(chǎng)價(jià)格相互影響。例如，第i個(gè)人對(duì)某種商品P的消費(fèi)會(huì)影響第j個(gè)人，但是這種影響只通過(guò)商品P的價(jià)格實(shí)現(xiàn)。但是，現(xiàn)實(shí)中的觀察告訴我們，消費(fèi)者或者企業(yè)的行為不僅僅通過(guò)價(jià)格互相影響，這種相互的影響被稱為外部性。正的外部性：孟母三遷負(fù)的外部性：公共場(chǎng)合的噪音外部性的定義和分類無(wú)外部性的電力市場(chǎng)在R1點(diǎn)，向下傾斜的市場(chǎng)需求曲線和向上傾斜的供給曲線相交，看不見(jiàn)的手有效地配置了資源，從而決定了均衡價(jià)格和均衡產(chǎn)量。火力發(fā)電生產(chǎn)過(guò)程中的各種排放物，會(huì)對(duì)周圍產(chǎn)生負(fù)的外部性，但是發(fā)電廠并未為負(fù)的外部性付費(fèi)。自由市場(chǎng)配置資源的方式并沒(méi)有考慮到具有外部性的情況?？紤]外部性的電力市場(chǎng)社會(huì)邊際成本（socialmarginalcost，SMC）在考慮社會(huì)邊際成本的情況下，我們將得到一個(gè)新的均衡，位于R2點(diǎn)。此時(shí)，發(fā)電的邊際成本變得更高了（SMC線位于MC線的上方），此時(shí)均衡的價(jià)格是P2>P1，均衡的產(chǎn)量是Q2<Q1。由于我們包含了外部成本，產(chǎn)品的價(jià)格比之前市場(chǎng)均衡的價(jià)格更高，但產(chǎn)量卻更低。社會(huì)成本：陰影三角形考慮外部性的教育市場(chǎng)教育的決策需要考慮收益和成本。在完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)條件下，R3是在市場(chǎng)機(jī)制下達(dá)成的市場(chǎng)均衡。然而，在有正外部性的情況下，看不見(jiàn)的手不能產(chǎn)生社會(huì)有效的效果，因?yàn)閺纳鐣?huì)的角度看，教育的均衡位于R4點(diǎn)。正外部性的無(wú)謂損失：陰影三角形在一些情況下，外部性可以通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制來(lái)解決，但是在絕大多數(shù)情況下，則需要政府的干預(yù)。但是，無(wú)論是私人解決還是政策的干預(yù)，這些措施的內(nèi)在邏輯都是一致的，就是外部性的內(nèi)部化（internalizingtheexternality）。我們假設(shè)火電廠周圍存在一條河，河邊有一個(gè)養(yǎng)魚廠，火電廠向河中排出的污染物嚴(yán)重影響了河中的水質(zhì)，使養(yǎng)魚廠面臨著魚苗死亡的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)養(yǎng)魚場(chǎng)的漁民訴諸法律時(shí)，卻被告知火電廠目前所排放的污染物是符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的（雖然對(duì)魚苗的生存產(chǎn)生了影響）。此時(shí)，對(duì)整個(gè)社會(huì)而言，該如何消除這種外部性？改善外部性的辦法一種可能的情況是，火電廠可以花費(fèi)200萬(wàn)人民安裝清潔設(shè)備，但是他們并不必要這么做，因?yàn)槟壳暗呐盼鬯揭彩欠蠂?guó)家標(biāo)準(zhǔn)的。漁民預(yù)期如果發(fā)電廠安裝了排污設(shè)備，他們未來(lái)將會(huì)有400萬(wàn)人民幣的收益。在這個(gè)例子中，如果火電廠和漁民沒(méi)有溝通，那么火電廠肯定是不會(huì)自掏腰包安裝清潔設(shè)備的，此時(shí)的均衡結(jié)果并不是社會(huì)有效的，因?yàn)檎麄€(gè)社會(huì)福利還有200萬(wàn)（400-200）的提升空間。一種可能是，如果漁民愿意支付200萬(wàn)給火電廠安裝清潔設(shè)備，漁民還會(huì)得到200萬(wàn)的預(yù)期收益。這就是通過(guò)談判將外部效應(yīng)內(nèi)部化的邏輯。市場(chǎng)機(jī)制：談判科斯定理：如果產(chǎn)權(quán)明確，只涉及少量的當(dāng)事人，而交易成本又比較低的情況下，私人交易是市場(chǎng)有效配置的做法。在這一過(guò)程中不存在外部性，因?yàn)榻灰椎母鞣揭呀?jīng)充分考慮了所有的成本和收益，因此誰(shuí)擁有產(chǎn)權(quán)并不重要。假設(shè)河流歸養(yǎng)魚場(chǎng)所有。這時(shí)火電廠必須為取得污染河水的權(quán)利向漁民支付費(fèi)用。污染量越大，則支付的費(fèi)用越高。如果火電廠擁有河流所有權(quán)，漁民則需要向火電廠支付一定的費(fèi)用用于降低火電廠的污染，這正是我們上文所討論的情況?？梢钥吹剑瑹o(wú)論是誰(shuí)擁有河流的產(chǎn)權(quán)，私人之間的協(xié)商和談判都消除了這種外部性?？扑苟ɡ淼那疤釛l件：交易成本非常低市場(chǎng)機(jī)制：科斯定理1.數(shù)量機(jī)制，即政府直接管制資源的配置，例如直接規(guī)定環(huán)境排放標(biāo)準(zhǔn)，或者規(guī)定排放的配額。中央在“十一五”計(jì)劃中提出要降低單位GDP能耗20%左右，并于2006年啟動(dòng)了“千家企業(yè)節(jié)能行動(dòng)”管制政策，以期通過(guò)提高企業(yè)能源效率的方式減少能源消耗。2.價(jià)格機(jī)制，即政府為私人機(jī)構(gòu)提供激勵(lì)來(lái)內(nèi)化外部性。庇古稅政府機(jī)制電力市場(chǎng)（左）和教育市場(chǎng)（右）中的庇古稅負(fù)的外部性：糾正性稅收（稅收=負(fù)外部性）正的外部性：糾正性補(bǔ)貼（補(bǔ)貼=正外部性）123第二節(jié)

公共物品公共物品的定義和特征公共物品的供給公共資源一個(gè)人看到紅燈亮起的時(shí)候，并不會(huì)阻止其他人也看到，也不會(huì)影響其他人是否看到紅燈。我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，生活中會(huì)有很多類似這種物品，例如路燈、廣播、公路等，我們將這一類物品稱之為公共物品。公共物品VS私人物品排他性：私人物品具有排他性，人們沒(méi)有對(duì)這一物品支付費(fèi)用時(shí)，將無(wú)法消費(fèi)這一物品競(jìng)爭(zhēng)性：私人物品在消費(fèi)上還具有競(jìng)爭(zhēng)性，意味著無(wú)法被多人同時(shí)消費(fèi)公共物品的定義和特征四種類型的物品私人供給：羅納德·科斯的“燈塔”

燈塔具有公共物品的特征，因?yàn)榇坏氖褂檬欠桥懦庑缘?，一個(gè)船只受益不會(huì)排除其他船只的受益，而且船只無(wú)法被排除使用。根據(jù)傳統(tǒng)的理論觀點(diǎn)，燈塔是一個(gè)典型的公共物品，因?yàn)樗饺似髽I(yè)在沒(méi)有排他性和競(jìng)爭(zhēng)性的情況下無(wú)法為其提供融資。然而，羅納德·科斯提出了不同的觀點(diǎn)，他認(rèn)為燈塔并不一定需要由政府提供?？扑褂^察到，在一些地方，燈塔實(shí)際上是通過(guò)私人供給來(lái)維護(hù)和運(yùn)作的?！按畋丬嚒眴?wèn)題公共物品的供給私人供給：俱樂(lè)部模式

在這種情況下，一群人組建一個(gè)俱樂(lè)部，以俱樂(lè)部的名義提供公共物品。任何消費(fèi)該公共物品的人都必須繳納會(huì)費(fèi)并加入俱樂(lè)部。例如羽毛球館、游泳館等最優(yōu)的俱樂(lè)部規(guī)模：在俱樂(lè)部形式的公共物品供給中，由于公共物品供給具有一定的固定成本，隨著新成員加入，平均成本逐漸降低，即每個(gè)人從其他人共同分擔(dān)固定成本中受益；但新成員加入同時(shí)可能導(dǎo)致對(duì)該公共物品消費(fèi)的擁擠，從而使個(gè)人每次消費(fèi)公共物品的邊際成本遞增。公共物品的供給政府供給：

政府不但要決定要不要提供公共產(chǎn)品，還要決定到底提供多少。公共物品的定價(jià)：成本收益分析法如果生產(chǎn)下一個(gè)單位的邊際收益超過(guò)了邊際成本，那么這一單位產(chǎn)品就應(yīng)該被生產(chǎn)。邊際成本比較確定，邊際收益該如何確定？公共物品的供給一單位產(chǎn)品的社會(huì)邊際收益等于一單位該產(chǎn)品帶給享用它的所有消費(fèi)者的個(gè)人邊際收益的總和。如果以垃圾清運(yùn)為例，每個(gè)月每多清運(yùn)一次垃圾的社會(huì)邊際收益等于這條街所有住戶從增加一次清運(yùn)中所獲得的個(gè)人邊際收益的總和。因?yàn)楣伯a(chǎn)品具有消費(fèi)的非競(jìng)爭(zhēng)性，一個(gè)住戶從更加清潔的街道獲得的收益并沒(méi)有減少另一個(gè)住戶從同樣潔凈的街道獲得的收益，其他的也是同理。由于人們可以在同一時(shí)間消費(fèi)同一單位公共產(chǎn)品，每多一單位產(chǎn)品的社會(huì)邊際收益就是所有享用該產(chǎn)品的人的個(gè)人邊際收益的總和。公共物品的供給假設(shè)這條街道只有兩個(gè)住戶，分別是李明和王軍。下圖分別是二人的邊際收益曲線。公共物品的供給：垃圾清運(yùn)的例子李明王軍公共產(chǎn)品的社會(huì)邊際收益曲線是個(gè)人邊際收益曲線的垂直加總。公共物品的供給：垃圾清運(yùn)的例子李明公共資源是非排他性的，所以每個(gè)人都盡可能多地進(jìn)行多消費(fèi)，例如公廁里的衛(wèi)生紙。不幸的是，公共資源是具有競(jìng)爭(zhēng)性的，當(dāng)你多消費(fèi)了一單位，就意味著別人少消費(fèi)了一單位，這相當(dāng)于你為別人施加了一個(gè)重要的負(fù)外部性?！肮氐谋瘎　惫操Y源123第三節(jié)

不對(duì)稱信息逆向選擇道德風(fēng)險(xiǎn)委托代理理論喬治·阿克洛夫：《檸檬市場(chǎng)：質(zhì)量的不確定性和市場(chǎng)機(jī)制》

二手車市場(chǎng)上的汽車，各有各的車況，例如真實(shí)公里數(shù)、是否經(jīng)歷過(guò)大的維修、是否是泡水車、故障車等。但是，對(duì)于每輛車的真實(shí)性情況，二手車交易商是完全清楚的，但是購(gòu)買二手車的消費(fèi)者卻不完全清楚。換句話說(shuō)，假定二手車市場(chǎng)上只有兩種類型的車，好車和壞車，而這兩種車在外觀上是完全一樣的，只有二手車交易商了解車子的真實(shí)情況。逆向選擇我們假定存在如下一種情況，對(duì)于每一個(gè)二手車交易商而言，他們對(duì)每一輛車有一個(gè)自己的心理價(jià)位，經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)語(yǔ)叫做保留價(jià)格，這使他能夠接受賣出的最低價(jià)格。二手車交易商對(duì)好車的保留價(jià)格是2000元，對(duì)壞車的保留價(jià)格是1000元。同時(shí)我們假定每一個(gè)潛在的消費(fèi)者對(duì)不同類型的車子也有不同的支付意愿，他們?cè)敢鉃閴能囍Ц?200元，愿意為好車支付2400元。消費(fèi)者無(wú)法準(zhǔn)確判斷面前的車子是好車還是壞車逆向選擇：二手車市場(chǎng)的例子假定市場(chǎng)上好車與壞車的數(shù)量大致相等。在這種情況下，買方以0.5的概率買到差車，以0.5的概率買到好車。E=0.5×1200+0.5×2400=1800(元)對(duì)一輛二手車,買方愿意支付的價(jià)格不超過(guò)1800元。一旦賣方意識(shí)到買方只愿為二手車支付1800元，好車就會(huì)離開市場(chǎng)。隨著好車離開市場(chǎng)，買方不再愿意為二手車支付1800元，因?yàn)槭忻嫔鲜Ｏ碌娜菈能嚒！安粚?duì)稱信息導(dǎo)致的市場(chǎng)失靈”逆向選擇：二手車市場(chǎng)的例子當(dāng)一方在經(jīng)濟(jì)事務(wù)中因觀測(cè)不到另一方的行為而產(chǎn)生信息差距時(shí)，道德風(fēng)險(xiǎn)(moralhazard)就會(huì)產(chǎn)生。道德風(fēng)險(xiǎn)描述的是在進(jìn)人某種經(jīng)濟(jì)關(guān)系后，一方所采取的行動(dòng)，比如一份保單賣出去后，一份合同被簽署后，一個(gè)雇員被解聘后等。例如，當(dāng)你購(gòu)買了車險(xiǎn)之后，你可能會(huì)進(jìn)行一些危險(xiǎn)駕駛的行為，因?yàn)榇藭r(shí)你不需要承擔(dān)自己行為的成本，于是就傾向于冒更多的風(fēng)險(xiǎn)，相當(dāng)于保險(xiǎn)補(bǔ)貼了冒險(xiǎn)行為。道德風(fēng)險(xiǎn)委托代理問(wèn)題泛指任何一種涉及非對(duì)稱信息的交易，交易中有信息優(yōu)勢(shì)的一方成為代理人，另一方稱之為委托人。委托代理中的信息不對(duì)稱：委托人通常無(wú)法全面了解代理人的行為和決策過(guò)程，而代理人則擁有更多的信息和專業(yè)知識(shí)。這種信息不對(duì)稱可能導(dǎo)致委托人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估代理人的行動(dòng)，并可能導(dǎo)致代理人濫用職權(quán)。代理成本利益沖突代理風(fēng)險(xiǎn)委托代理理論無(wú)論如何，由